INSTRUTIVO N.º 18/2015 de 21 de Agosto

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1 INSTRUTIVO N.º 18/2015 de 21 de Agosto ASSUNTO: CARTÕES DE PAGAMENTOS - Informação Estatística Havendo necessidade de se definir as regras de cumprimento do disposto no n.º 1, do artigo 13.º, e no n.º 3 do artigo 8.º, do Aviso n.º 10/12, de 2 de Abril. No uso da competência que me é conferida pelas disposições combinadas do artigo 7.º da Lei n.º 5/05, de 29 de Julho Lei do Sistema de Pagamentos de Angola -, e do artigo 51.º da Lei n.º 16/10, de 15 de Julho - Lei do Banco Nacional de Angola, DETERMINO: 1 O presente Instrutivo estabelece a periodicidade, a forma e o conteúdo da informação estatística a ser prestada ao Banco Nacional de Angola (BNA) pelos emissores e adquirentes de cartões de pagamento, e pela sociedade operadora do subsistema Multicaixa. 2 A periocidade e o prazo de envio da informação ao BNA dependem da tipologia dos dados em causa, conforme disposto nos parágrafos seguintes: 2.1 A informação de carácter estatístico deve ser remetida mensalmente, até às 10h00 do dia do mês subsequente àquele a que se reporta. 2.2 Constituem excepções ao disposto definido no ponto 2.1, os seguintes casos:

2 a) A informação sobre situações de fraudes, tentativas de fraude ou problemas operacionais, sempre que a entidade responsável pela comunicação ao BNA considere que a gravidade da ocorrência pode requerer a tomada de medidas urgentes por terceiros; b) A informação diária remetida pelo operador do subsistema Multicaixa, respeitante aos horários de funcionamento das sessões de compensação e aos dados de débito e crédito de cada participante, conforme Anexo I do presente Instrutivo e do qual é parte integrante. 3 A sociedade operadora do subsistema Multicaixa deve remeter ao DSP a informação estatística sobre cartões e terminais de pagamento constante da base de dados do subsistema Multicaixa, de acordo com o âmbito e as condições de envio definidos no documento Cartões de Pagamento - Informação a comunicar pela Operadora do Subsistema Multicaixa, que constitui o Anexo I do presente Instrutivo e do qual é parte integrante. 4 Os emissores de cartões devem remeter ao BNA a informação sobre os cartões por si emitidos e operações realizadas com estes instrumentos, que não sejam do conhecimento da sociedade operadora do subsistema Multicaixa, de acordo com o âmbito e as condições de envio definidos no documento Cartões de Pagamento - Informação a Comunicar pelos Bancos, que constitui o Anexo II do presente Instrutivo e do qual é parte integrante. 5 A comunicação das situações referidas no parágrafo 2.22.a) é da responsabilidade de qualquer membro do subsistema Multicaixa, participante ou operadora, que tenha conhecimento das mesmas. 5.1 A informação deve ser remetida, de acordo com o modelo para o efeito, constante do SSIF, conforme o Anexo III do presente Instrutivo e do qual é parte integrante. CONTINUAÇÃO DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página 2 de 3

3 5.2 Em caso de indisponibilidade pontual do SSIF, a informação deve ser remetida para o endereço de correio electrónico oversight.dsp@bna.ao, com base no formulário constante do anexo III do presente Instrutivo e do qual é parte integrante. 6 As dúvidas e omissões suscitadas na interpretação e aplicação do presente Instrutivo devem ser esclarecidas pelo Departamento de Sistema de Pagamentos do Banco Nacional de Angola. 7 É revogada a Directiva n.º 16/DSP/11, de 4 de Novembro. 8 O presente Instrutivo entra em vigor 180 (cento e oitenta) dias após a sua publicação. PUBLIQUE-SE Luanda, aos 21 de Agosto de 2015 O GOVERNADOR JOSÉ PEDRO DE MORAIS JÚNIOR CONTINUAÇÃO DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página 3 de 3

4 ANEXO I Cartões(de(Pagamento( Informação(a(Comunicar(pela(Operadora(do(Subsistema(Multicaixa( Agostode2015

5 Índice 1. Introdução CanaldeComunicação Síntesedoselementosdeinformação CartõesdeÂmbitoGeraleRedeMulticaixa InformaçãodeCompensaçãoaComunicarDiariamente InformaçãoReferenteaCartões RededeCaixasAutomáticos(CA) RededeTerminaisdePagamentoAutomático(TPA) OperaçõesRealizadasnoCanalHostSHost Informaçãoindependentedoterminalutilizado Listagens CartõesdeÂmbitoRestrito ListagensdeProdutoseCondições Cartões,Estabelecimentos,TerminaiseUtilização ServiçodePrevenção,DetecçãoeControlodeFraude EventossobreCartões EventossobreTPA EventossobreOperações Tabelas...32 CONTINUAÇÃO DO ANEXO I DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página2de33

6 1. Introdução Aspresentesespecificaçõesdefinemocanaldecomunicação,osuporteeoâmbitodainformaçãoa prestarpelaoperadoradosubsistemamulticaixa,relativamenteaoscartõeseterminaisconstantes dasuabasededadoseàutilizaçãodosmesmos. 2. Canal de Comunicação AinformaçãodeveserenviadaoBNAatravésdocanalSSIF. AtéqueocanalSSIFestejaoperacionalparaarecepçãodainformaçãoemcausa,osdadosdevemser dosubsistemamulticaixa. 3. Síntese dos elementos de informação Atabelaseguintesintetizaoselementosdeinformaçãoquedevemserreportadospelaoperadorado subsistemamulticaixaequesãodetalhadosnoscapítulosseguintesdopresentedocumento. Ref. 1ºnível 2ºnível 5001 HoráriosdaSessãodeCompensação 5002 MontantesporParticipante,porSessãode Compensação 5101 NºdeCAporBA Matriculados/Inicializados 5102 Activos 5103 NºdeCAporProvíncia Matriculados/Inicializados 5104 Activos 5105 EstadodeDisponibilidadedosCA 5106 ExistênciasdeNumerárionaRede 5107 NotasdispensadaspordenominaçãoeporBA 5109 NºdeCAcomanomalias 5110 NºeMontantedeTransacçõesporBA 5114 TotaisdeTransacçõesMulticaixaporBE 5115 TotaisdeTransacçõesSPIporBE 5118 TransacçõesporOrigemdoEmissor,TipoeMarcado NºdeoperaçõesnaredeMCX 5119 Cartão Montantedasoperações 5120 TransacçõesporProvíncia Nºdelevantamentos 5121 Nºdeoutrasoperações CONTINUAÇÃO DO ANEXO I DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página3de33

7 Ref. 1ºnível 2ºnível 5122 Montantedoslevantamentos 5123 Montantedasoutrasoperações 5124 OperaçõesporDiadoMês Nºdeoperações 5125 Montantedeoperações 5126 NºdeOperaçõesporHoradoDia 5127 NºdasTransacçõesnãoRealizadasporRespostado TerminaloudoBancoEmissor 5128 NºdeTransacçõescontabilísticasporCenáriode Decisão 5130 CartõesNacionaisCapturadosnaRede Nºporcódigodecaptura 5131 NºporBancoEmissor 5132 CartõesEstrangeirosCapturadosnaRede Nºporcódigodecaptura 5133 NºporMarca 5201 TPAporBA NºdeMatriculados/Inicializados 5202 NºdeActivos 5204 TPAporProvíncia NºdeMatriculados/Inicializados 5205 NºdeActivos 5206 NºdeEstabelecimentoseTPAInicializados,porTipo deestabelecimento 5207 TransacçõesFinanceirasporCenáriodeDecisão TotaisMensaisdeTransacções MontantedeoutrasoperaçõesporBancode Apoio Nºdeoperaçõesportipo 5210 Montantedeoperaçõesportipo 5211 NºdecomprasporBancodeApoio 5212 NºdeoutrasoperaçõesporBancodeApoio 5213 MontantedeComprasporBancodeApoio 5215 TransacçõesMulticaixaporBE,portipode cartãoeporoperação 5216 TransacçõesSPIporBancoEmissor 5219 Totaisdecomprasportipodeestabelecimento, tipodecartãoemarca 5223 Transacçõespordiaporcartõesnacionais NºdeCompras 5224 MontantedasCompras 5225 NºdeComprasporhoraporcartõesMCXou nacionaisspiprocessadospelaemis 5226 NºdeCompras 5227 Nºdeoutrasoperações TransacçõesporProvínciaporcartõesnacionais 5228 MontantedeCompras 5229 Montantedeoutrasoperações CONTINUAÇÃO DO ANEXO I DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página4de33

8 Ref. 1ºnível 2ºnível 5230 NºdeTransacçõesefectuadascomERRO 5301 Transacçõesporescalãodevalor 5302 Informaçãoindependentedoterminal Transacçõesefectuadasporcartõesestrangeiros 5303 Transacçõesefectuadasnoestrangeiropor cartõesprocessadospelaemis 5401 NúmerodeCartõesMulticaixa 5402 OcorrênciassobreCartõesMulticaixa 5403 CartõesMulticaixa NºdecartõesMulticaixaválidos 5404 NºdecartõesMulticaixaactivos 5405 NºdecartõesMulticaixaemitidos 5411 CartõesdeSPIprocessadospelaEMIS 5412 OcorrênciassobreCartõesSPInoPeríodo 5413 CartõesdeSPIprocessadospelaEMIS NºdecartõesSPIválidos 5414 NºdecartõesSPIactivos 5415 NºdecartõesSPIemitidos 5500 Cartõesdeâmbitorestrito ListagemdasTarifasdosAceitantesdeCartões 5501 ListagemdasTarifasdosAdquirentesdeCartões 5502 CartõesdeÂmbitoRestrito,porDesignação CartõeseTerminaisdeAceitação 5503 Utilização 5601 OperaçõesRealizadasnoCanalHostSHost TransacçõesMulticaixa 5602 TransacçõesSPI 5801 EventossobreCartões 5802 ServiçodePrevenção,DetecçãoeControlodeFraude EventossobreTPA 5803 EventossobreOperações 5901 RelaçãodeCAcomExistênciasInferioresaKz100mil 5902 Listagemdos50maioresComerciantes 5903 ListagemdasTarifasdosAceitantesdeCartões Legenda:BA bancodeapoio;be bancoemissor;ca caixaautomático;tpa terminaldepagamento automático. CONTINUAÇÃO DO ANEXO I DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página5de33

9 4. Cartões de Âmbito Geral e Rede Multicaixa 4.1 INFORMAÇÃO(DE(COMPENSAÇÃO(A(COMUNICAR(DIARIAMENTE( HoráriosdaSessãodeCompensação Informaçãoporsessãodecompensação. # Descritivo Ref./Formato 01 Referência 5001 (*) 02 Ano,MêseDiadeReferência AAAAMMDD 03 Horadefechodasessão AAAAMMDDhhmmss 04 Conclusãodacompensação AAAAMMDDhhmmss 05 Enviodesaldosparacompensação AAAAMMDDhhmmss 06 Recepçãodainformaçãodeliquidação AAAAMMDDhhmmss (*) Asetacircularàdireitadeumatabelasignificaquehácamposdoregistoquese repetemnomesmo. Nota: Nopresenteregistoarepetiçãodoscampos02a06apenasocorreàsegundaSfeira eapósqualquerferiado,quandosãocomunicadosdadosdeváriosdias TotaisporParticipante,porSessãodeCompensação Informaçãoporsessãodecompensação. # Descritivo Ref./Formato 01 Referência Ano,MêseDiadeReferência AAAAMMDD 03 Códigodebanco 04 Montantedeoperaçõesadébito 05 Montantedeoperaçõesacrédito Nota: Nopresenteregistoarepetiçãodoscampos02a05apenasocorreàsegundaSfeira eapósqualquerferiado,quandosãocomunicadosdadosdeváriosdias. CONTINUAÇÃO DO ANEXO I DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página6de33

10 4.2 INFORMAÇÃO(REFERENTE(A(CARTÕES(( NúmerodeCartõesMulticaixa Dadosreferentesaofinaldomêsaquerespeitamasestatísticas. # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdereferência AAAAMM 03 TipodeCartão Tabela1 04 Cartõesválidos(incluicartõesemListaNegra) 05 Cartõesporactivar 06 CartõesemListaNegra CartõesdeSPIprocessadospelaEMIS Dadosreferentesaofinaldomêsaquerespeitamasestatísticas. # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdereferência AAAAMM (*) 03 TipodeCartão Tabela1 04 MarcadoCartão Tabela2 05 Cartõesválidos(incluicartõesemListaNegra) 06 Cartõesporactivar 07 CartõesemListaNegra (*) Umasetacircular dentro deoutra,significaquehárepetiçõesdecamposdentro deoutroscampostambémrepetidos.nopresenteregisto,paraummesmotipode cartão(1ºnívelderepetição)sãoadmitidasváriasmarcas(2ºnível) OcorrênciassobreCartõesMulticaixa Totaisreferentesaomêsaquerespeitamasestatísticas. # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 Tipodecartão Tabela1 04 EventosdeentradanaListaNegra 05 EventosdesaídadaListaNegra 06 Cartõesanulados 07 Cartõesexpirados CONTINUAÇÃO DO ANEXO I DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página7de33

11 4.2.4 OcorrênciassobreCartõesSPInoPeríodo Totaisreferentesaomêsaquerespeitamasestatísticas. # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 Tipodecartão Tabela1 04 MarcadoCartão Tabela2 05 EventosdeentradanaListaNegra 06 EventosdesaídadaListaNegra 07 Cartõesanulados 08 Cartõesexpirados CartõesporBancoEmissor,TipodeCartãoeMarca NºdecartõesMulticaixaválidos Cartõesexistentesnofinaldomês,paracadaemissor,portipodecartão. # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 Códigodeemissor 04 TipodoCartão Tabela1 05 Númerodecartõesválidos Nota: ocampo05indicaonúmerodecartõesmcxválidos,dotipoidentificadonocampo 04,emitidospelobancoindicadoem NºdecartõesSPIválidos Cartõesexistentesnofinaldomês,paracadaemissor,portipodecartãoepormarca. # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 Códigodeemissor 04 TipodoCartão Tabela1 05 MarcadoCartão Tabela2 06 Númerodecartõesválidos Nota: ocampo06indicaonúmerodecartõesválidos,damarcadocampo05edotipodo campo04,emitidospelobancoindicadoem03 CONTINUAÇÃO DO ANEXO I DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página8de33

12 NºdecartõesMulticaixaactivos Cartões de cada emissor que durante o mês efectuaram pelo menos uma operação, por tipo de cartãoepormarca. # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 Códigodeemissor 04 TipodoCartão Tabela1 05 Númerodecartõesactivos Nota: Vernotadoquadro NºdecartõesSPIactivos Cartões de cada emissor que durante o mês efectuaram pelo menos uma operação, por tipo de cartãoepormarca. # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 Códigodeemissor 04 TipodoCartão Tabela1 05 MarcadoCartão Tabela2 06 Númerodecartõesactivos Nota: Vernotadoquadro NºdecartõesMulticaixaemitidos Cartõesdecadaemissoremitidosoureemitidosduranteomês,portipodecartão. # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 Códigodeemissor 04 TipodoCartão Tabela1 05 Númerodecartõesemitidos Nota: Vernotadoquadro NºdecartõesSPIemitidos Cartõesdecadaemissoremitidosoureemitidosduranteomês,portipodecartãoepormarca. CONTINUAÇÃO DO ANEXO I DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página9de33

13 # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 Códigodeemissor 04 TipodoCartão Tabela1 05 MarcadoCartão Tabela2 06 Númerodecartõesemitidos Nota: Vernotadoquadro REDE(DE(CAIXAS(AUTOMÁTICOS((CA)( NúmerodeCAporBancodeApoio InformaonúmerototaldeTerminaismatriculados/inicializadoseactivosnaRededeCA,porBanco deapoio,nofinaldoperíodoaqueosdadossereportam Matriculados/Inicializados # Descritivo Ref./Formato Referência AnoeMêsdeReferência 5101 AAAAMM 03 Códigodobanco 04 NúmerodeCAmatriculados/Inicializados Activos # Descritivo Ref./Formato Referência AnoeMêsdeReferência 5102 AAAAMM 03 Códigodobanco 04 NúmerodeCAactivos NúmerodeCAporProvíncia Informa o número total de Terminais na Rede de CA matriculados/ inicializados e activos por Província,nofinaldoperíodoaqueoficheiroreporta. SemprequeainformaçãoforporProvíncia,deveserconsideradaasequênciadoscódigosdaTabela 3. CONTINUAÇÃO DO ANEXO I DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página10de33

14 Matriculados/Inicializados # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 NúmerodeCAnaProvínciacomcódigo05 20 NúmerodeCAnaProvínciacomcódigo Activos # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 NúmerodeCAnaProvínciacomcódigo05 20 NúmerodeCAnaProvínciacomcódigo EstadodeDisponibilidadedosCA Esta informação é discriminada para todos os dias do mês com base na situação às 12h00, reportandossea: 1) Nºdeterminaismatriculados/inicializados. 2) NºdeterminaisqueseencontramnoestadoForadeServiçoTotal. 3) Nº de terminais que se encontram num estado on#line mas no estado Sem Serviço, por indisponibilidadedelevantamentos(motivadaporqualquercausa)efaltapapel. 4) Nºdeterminaisqueseencontramon#linemasnoestadoServiçoReduzido,istoé,todosos terminaisqueestãonumasituaçãodeonslinemassemdinheiroousempapel. # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 Diadomês DD 04 NºdeCAinicializados 05 NºdeCAnoestadoForadeServiçoTotal 06 NºdeCASemNotaseSemPapel 07 NºdeCASemNotasouSemPapel CONTINUAÇÃO DO ANEXO I DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página11de33

15 4.3.4 ExistênciasdeNumerárionaRede Indica,porBancodeApoioecomreferênciaàs12h00decadadiadomês,onºsituaçõesemqueCA estiveramnumadeduassituaçõespossíveis:semnumeráriooucomnumerário,eomontantetotal correspondenteàsegunda. Porexemplo,seumbancotiveremmédia100CAinicializadosnomêseomêstiver30dias,ototal deeventosreportadosteráqueseriguala3000(100x30);omontanteainformarseráasomadiária (às12h00)dasexistênciasemcadaumdosca. # Descritivo Ref./Formato Referência AnoeMêsdeReferência 5106 AAAAMM 03 Códigodobanco 04 NúmerodesituaçõesdeCAsemnumerário 05 NúmerodesituaçõesdeCAcomnumerário 06 SomademontantesdisponíveisnosCA NotasdispensadaspordenominaçãoeporBA Apresenta,paracadadenominação,onúmerodenotasdispensadasnosCAapoiadosporcada banco. # Descritivo Ref./Formato Referência AnoeMêsdeReferência 5107 AAAAMM 03 Códigodobanco 04 Númerodenotasde200Kwanzasdispensadasnomês 05 Númerodenotasde500Kwanzasdispensadasnomês 06 Númerodenotasde1000Kwanzasdispensadasnomês 07 Númerodenotasde2000Kwanzasdispensadasnomês 08 Númerodenotasde5000Kwanzasdispensadasnomês NúmerodeCAcomanomalias InformaonúmerototaldeocorrênciasemCAqueseencontramcomdiversostiposdeanomalias. Cadanúmerocorrespondeàsomadoseventosverificadosàs12h00decadadiadomês. 1) SomadonºdiáriodeCAmatriculados/inicializadosàs12h00decadadia(éumtotalnecessário para avaliar a relevância dos dados das alíneas seguintes e deve ser igual à soma das quantidadesdos2escalõesreferidosem4.3.4) 2) NºdeCAqueseencontramnumestadodeanomaliaporproblemasnoleitordecartões. 3) NºdeCAqueseencontramnumestadodeanomaliaporproblemasnodispensadordenotas, isto é, todos os terminais que estão numa situação de on#line, mas com anomalia no dispensadordenotas. CONTINUAÇÃO DO ANEXO I DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página12de33

16 4) NºdeCAqueseencontramnumestadodeanomalianaimpressoraderecibos,istoé,todosos terminaisqueestãonumasituaçãodeon#line,mascomanomalianaimpressoraderecibos. 5) NºdeCAqueseencontramnumestadodeanomalianaUPS. 6) NºdeCAqueseencontramnumestadodeanomalianodispositivodecomunicações. 7) NºdeCAqueseencontramnumestadodeanomalianocofre. 8) NºdeCAqueseencontramnumestadodeanomaliadetime#outrecolhadenotas. # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 04 SomatóriodosCAemtodososdiasdomês 05 NºdeCAcomproblemasnoleitordecartões 06 NºdeCAcomanomaliasnodispensadordenotas 07 NºdeCAcomanomalianaimpressoraderecibos 08 NºdeCAcomanomalianaUPS 09 NºdeCAcomanomalianodispositivodecomunicações 10 NºdeCAcomanomalianocofre 11 NºdeCAcomanomaliadetimeSoutrecolhadenotas NúmeroeMontantedeTransacçõesporBA Número total e montante de transacções realizadas no mês, por Banco de Apoio, distinguindo levantamentoseoutrasoperações. # Descritivo Ref./Formato Referência AnoeMêsdeReferência 5110 AAAAMM 03 Códigodobanco 04 Númerodelevantamentos/adiantamentos 05 Númerodeoutrasoperações 06 Montantedelevantamentos/adiantamentos TransacçõesMulticaixaporBE Número total e montante de transacções realizadas no mês com cartões Multicaixa, por Banco Emissor,distinguindootipodecartãoeportipodeoperação. CONTINUAÇÃO DO ANEXO I DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página13de33

17 # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 Códigodobanco 04 Tipodecartão Tabela1 05 CódigodeOperação Tabela4 06 Número 07 Montante Nota:háumregistoporcadabancoemissor TransacçõesSPIporBE Número total e montante de transacções realizadas no mês com cartões SPI, por Banco Emissor, distinguindootipodecartãoeportipodeoperação. # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 Códigodobanco 04 Tipodecartão Tabela1 05 Marcadocartão Tabela2 06 CódigodeOperação Tabela4 07 Número 08 Montante Nota:háumregistoporcadabancoemissor TransacçõesporOrigemdoEmissor,TipoeMarcadoCartão NúmeroemontantedasoperaçõesrealizadasemCA,portipodeoperação,distinguindoemissores nacionaiseestrangeiros,otipoeamarcadocartãoutilizado. CONTINUAÇÃO DO ANEXO I DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página14de33

18 NúmerodeoperaçõesnaredeMulticaixadeCA # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 Origemdoemissor NAC ou EST 04 TipodeCartão Tabela1 05 MarcadeCartão Tabela2 06 Códigodeoperação Tabela4 07 Número Nota: Devem ser utilizados os códigos identificativos das operações que a EMIS definiunoâmbitodosistemamulticaixa.vertabela4(exemplificativa) MontantedasoperaçõesnaredeMulticaixadeCA # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 Origemdoemissor NAC ou EST 04 TipodeCartão Tabela1 05 MarcadeCartão Tabela2 06 Códigodeoperação Tabela4 07 Montante TransacçõesporProvíncia Número total e montante de transacções realizadas no mês, por Província, distinguindo levantamentoseoutrasoperações Nºdelevantamentos # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 NúmerodelevantamentosnaProvínciacomcódigo05 20 NúmerodelevantamentosnaProvínciacomcódigo90 CONTINUAÇÃO DO ANEXO I DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página15de33

19 Nºdeoutrasoperações # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 NºdeoutrasoperaçõesnaProvínciacomcódigo05 20 NºdeoutrasoperaçõesnaProvínciacomcódigo Montantedoslevantamentos # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 MontantedoslevantamentosnaProvínciacomcódigo05 20 MontantedoslevantamentosnaProvínciacomcódigo Montantedasoutrasoperações # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 MontantedasoutrasoperaçõesnaProvínciacomcódigo05 20 MontantedasoutrasoperaçõesnaProvínciacomcódigo OperaçõesporDiadoMês Indica o número total de operações e montante por dia do mês, distinguindo em cada dia os númerosdelevantamentosedeoutrasoperações Nºdeoperações # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 Númerodelevantamentos 04 Númerodeoutrasoperações =Nºde dias CONTINUAÇÃO DO ANEXO I DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página16de33

20 Montantedeoperações # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 Montantedoslevantamentos NºdeOperaçõesporHoradoDia Indicaonúmerototaldeoperaçõesporhoradodia(totaldomêsnahoraemcausa). # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 Totaloperaçõesnointervalo[00:00,01:00[ 04 Totaloperaçõesnointervalo[01:00,02:00[ 25 Totaloperaçõesnointervalo[22:00,23:00[ 26 Totaloperaçõesnointervalo[23:00,24:00[ NºdasTransacçõesnãoRealizadasporRespostadoTerminaloudoBancoEmissor NúmerototaldetransacçõesquenãoforamefectuadasporERRO,nomês.Distinguetransacções financeirasenãofinanceiras. # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdereferência AAAAMM 03 NúmerodetransacçõesfinanceirascomERRO 04 NúmerodetransacçõesnãofinanceirascomERRO NºdeTransacçõescontabilísticasporCenáriodeDecisão Informaonúmerototaldetransacçõesfinanceiras,porcenáriodedecisão. # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 Transacçõesvalidadasemreal#time 04 Transacçõesvalidadasemsaldodevéspera 05 Transacçõesvalidadasemsaldodecartão CONTINUAÇÃO DO ANEXO I DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página17de33

21 CartõesNacionaisCapturadosnaRede Númerototaldecartõesnacionaiscapturadosdiscriminadopormotivodecapturaenúmerototalde cartõesnacionaiscapturadosdiscriminadoporbancoemissor Nºporcódigodecaptura # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 Cartãoexpirado 04 Time#Out. 05 ErrosdePIN 06 CartãoemListaNegra 07 DecisãodoBancoEmissor(excl.outrosmotivosreferidos) 08 Decisãodosistemacentral(excl.outrosmotivosreferidos) NºporBancoEmissor # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 Códigodebancoemissor 04 Númerodecartõescapturados CartõesEstrangeirosCapturadosnaRede Númerototaldecartõesdeemissoresestrangeiroscapturados,discriminadopormotivodecaptura esistemadepagamento,equeocorreramnomêsaqueserefereainformação Nºporcódigodecaptura # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 Cartãoexpirado 04 Time#Out. 05 ErrosdePIN 06 CartãoemListaNegra 07 DecisãodoBancoEmissor(excluindooutrosmotivosreferidos) 08 Decisãodosistemacentral(excluindooutrosmotivosreferidos) CONTINUAÇÃO DO ANEXO I DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página18de33

22 NºporMarca # Descritivo Ref./Formato Referência AnoeMêsdeReferência 5133 AAAAMM 03 Marca Tabela2 04 Númerodecartõescapturados 4.4 REDE(DE(TERMINAIS(DE(PAGAMENTO(AUTOMÁTICO((TPA)( TPAporBA InformaonúmerototaldeTPAdaRedeMulticaixaporBancodeApoio,nofinaldoperíodoindicado NºdeMatriculados/Inicializados # Descritivo Ref./Formato Referência AnoeMêsdeReferência 5201 AAAAMM NºdeActivos 03 Códigodebanco 04 NúmerodeTPAmatriculados/Inicializados # Descritivo Ref./Formato Referência AnoeMêsdeReferência 5202 AAAAMM 03 Códigodebanco 04 NúmerodeTPAactivos TPAporProvíncia InformaonúmerototaldeTPAdaredeMulticaixanofinaldoperíodoemcausa,porProvíncia NºdeMatriculados/Inicializados # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 NúmerodeTPAnaProvínciacomcódigo05 20 NúmerodeTPAnaProvínciacomcódigo90 CONTINUAÇÃO DO ANEXO I DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página19de33

23 NºdeActivos # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 NúmerodeTPAnaProvínciacomcódigo05 20 NúmerodeTPAnaProvínciacomcódigo NºdeEstabelecimentoseTPAInicializados,porTipodeEstabelecimento InformaonúmerototaldeTPAinicializadosnaredeMulticaixanofinaldoperíodoemcausaequejá tiverampelomenosumatransacçãodediálogocomosistemacentral,eonºdeestabelecimentos em que esses terminais estão instalados. Esta informação é disponibilizada por tipo de Estabelecimento. # Descritivo Ref./Formato Referência AnoeMêsdeReferência 5206 AAAAMM 03 Tipodeestabelecimento Tabela5 04 NúmerodeTPAinicializados 05 Númerodeestabelecimentos TransacçõesFinanceirasporCenáriodeDecisão Informaonúmerototaldetransacçõesfinanceirasporcenáriodedecisão. # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 Transacçõesvalidadasemreal#time 04 Transacçõesvalidadasemsaldodevéspera 05 Transacçõesvalidadasemsaldodecartão TotaisMensaisdeTransacções Indicaonºeomontante(quandoaplicável)detransacçõesemTPA,nomês. CONTINUAÇÃO DO ANEXO I DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página20de33

24 Nºdeoperaçõesportipo # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 Origemdoemissor NAC ou EST 04 TipodeCartão Tabela1 05 MarcadeCartão Tabela2 06 Códigodeoperação Tabela4 07 Número Montantedeoperaçõesportipo # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 Origemdoemissor NAC ou EST 04 TipodeCartão Tabela1 05 MarcadeCartão Tabela2 06 Códigodeoperação Tabela4 07 Montante NºdecomprasporBancodeApoio # Descritivo Ref./Formato Referência AnoeMêsdeReferência 5211 AAAAMM 03 Códigodebanco 04 NúmerodecomprasemTPAfísicos 05 NúmerodecomprasemTPAvirtuais NºdeoutrasoperaçõesporBancodeApoio # Descritivo Ref./Formato Referência AnoeMêsdeReferência 5212 AAAAMM 03 Códigodebanco 04 NúmerodeoutrasoperaçõesemTPAfísicos 05 NúmerodeoutrasoperaçõesemTPAvirtuais CONTINUAÇÃO DO ANEXO I DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página21de33

25 MontantedeComprasporBancodeApoio # Descritivo Ref./Formato Referência AnoeMêsdeReferência 5213 AAAAMM 03 Códigodebanco 04 MontantedecomprasemTPAfísicos 05 NúmerodecomprasemTPAvirtuais MontantedeoutrasoperaçõesporBancodeApoio # Descritivo Ref./Formato Referência AnoeMêsdeReferência 5214 AAAAMM 03 Códigodebanco 04 MontantedeoutrasoperaçõesemTPAfísicos 05 MontantedeoutrasoperaçõesemTPAvirtuais TransacçõesMulticaixaporBE,portipodecartãoeporoperação Número total e montante de transacções realizadas no mês com cartões Multicaixa, por Banco Emissor,distinguindootipodecartãoeportipodeoperação. # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 Códigodebancoemissor 04 Tipodecartão Tabela1 05 CódigodeOperação Tabela4 06 Número 07 Montante Nota:háumregistoporcadabancoemissor TransacçõesSPIporBancoEmissor Número total e montante de transacções realizadas no mês com cartões SPI, por Banco Emissor, distinguindootipodecartãoeportipodeoperação. CONTINUAÇÃO DO ANEXO I DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página22de33

26 # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 Códigodebancoemissor 04 Tipodecartão Tabela1 05 Marcadocartão Tabela2 06 CódigodeOperação Tabela4 07 Número 08 Montante Nota:háumregistoporcadabancoemissor Totaisdecompras 1 portipodeestabelecimento,tipodecartãoemarca # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 Tipodeestabelecimento Tabela5 04 Tipodecartão Tabela1 05 Marcadecartão Tabela2 06 Númerodecompras 07 Montantedascompras TotalTransacçõespordiaporcartõesMCXounacionaisSPIprocessadospelaEMIS Indicaonúmerototaldecompraseorespectivomontantepordiadomês.OscamposNúmerode CompraseMontantedasComprasrepetemSsetantasvezesquantososdiasdomêsemcausa NºdeCompraspordia # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 NúmerodeCompras MontantedasCompraspordia # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 MontantedasCompras 1 Incluicomprasefectuadascomcartõesnacionaiseestrangeiros CONTINUAÇÃO DO ANEXO I DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página23de33

27 4.4.7 NºdeComprasporhoraporcartõesMCXounacionaisSPIprocessadospelaEMIS Indicaonúmerototaldecomprasporhoradodia(acumuladomensal). # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 Totaloperaçõesnointervalo[00:00,01:00[ 04 Totaloperaçõesnointervalo[01:00,02:00[ 25 Totaloperaçõesnointervalo[22:00,23:00[ 26 Totaloperaçõesnointervalo[23:00,24:00[ TransacçõesporProvínciaporcartõesMCXounacionaisSPIprocessadospelaEMIS Númerototalemontantedetransacçõesrealizadasnomêsemcausa,porProvíncia,distinguindo compraseoutrasoperações NºdeCompras # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 NúmerodeComprasnaProvínciacomcódigo05 20 NúmerodeComprasnaProvínciacomcódigo Nºdeoutrasoperações # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 NºdeoutrasoperaçõesnaProvínciacomcódigo05 20 NúmerodeoutrasoperaçõesnaProvínciacomcódigo MontantedeCompras # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 MontantedeComprasnaProvínciacomcódigo05 20 MontantedeComprasnaProvínciacomcódigo90 CONTINUAÇÃO DO ANEXO I DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página24de33

28 Montantedeoutrasoperações # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 MontantedeoutrasoperaçõesnaProvínciacomcódigo05 20 MontantedeoutrasoperaçõesnaProvínciacomcódigo NºdeTransacçõesefectuadascomERRO Indica o valor total no dia a que se refere o relatório por tipo de transacção e relativo a todas transacçõesqueforamefectuadascomestadoerro. # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 NúmerodetransacçõesfinanceirascomERRO 04 NúmerodetransacçõesnãofinanceirascomERRO 4.5 OPERAÇÕES(REALIZADAS(NO(CANAL(HOSTVHOST( TotaisporBanco(Emissor/Apoio),portipodecartãoepormarca TransacçõesMulticaixa Número total e montante de transacções realizadas no mês com cartões Multicaixa, por Banco Emissor,distinguindootipodecartãoeportipodeoperação. # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 Códigodebancoemissor 04 Tipodecartão Tabela1 05 CódigodeOperação Tabela4 06 Número 07 Montante Nota:háumregistoporcadabancoemissor TransacçõesSPI NúmerototalemontantedetransacçõesrealizadasnomêscomcartõesSPI,distinguindootipode cartãoeportipodeoperação. CONTINUAÇÃO DO ANEXO I DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página25de33

29 # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 Códigodebancoemissor 04 Tipodecartão Tabela1 05 Marcadocartão Tabela2 06 CódigodeOperação Tabela4 07 Número 08 Montante Nota:háumregistoporcadabancoemissor. 4.6 INFORMAÇÃO(INDEPENDENTE(DO(TERMINAL(UTILIZADO( Transacçõesporescalãodevalor Apresenta o número e o montante de operações para diferentes escalões de valor. Distingue levantamentos,pagamentos 2,transferênciasecompras.Osdadossãoportipodeoperação,sendo indiferenteoterminalondeamesmaérealizada. # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 02 EscalãodeValor Tabela6 03 NúmerodeLevantamentos 04 NúmerodePagamentos 05 NúmerodeTransferências 06 NúmerodeCompras 07 MontantedePagamentos 08 MontantedeTransferências 09 MontantedeCompras Nota:háumregistoporcadaescalão,mesmoqueosrespectivosvaloressejamtodosnulos. 2 IncluicarregamentosdetelemóveisemRTerecargas,pagamentosdefacturasepagamentosdeserviços. CONTINUAÇÃO DO ANEXO I DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página26de33

30 4.6.2 Transacçõesefectuadasporcartõesestrangeiros ApresentaonºeomontantedeoperaçõesefectuadascomcartõesestrangeirosnaredeMulticaixa diferenciando,parapaísemissor,otipodecartãoeamarca. # Descritivo Ref./Formato 01 Código CódigodoPaísemissordocartão ISO3166S1 03 CódigodeTipodecartão Tabela1 04 CódigodaMarcadoCartão Tabela2 05 Númerototaldelevantamentos 06 Númerototaldecompras 07 Númerototaldeoutrasoperações 08 Montantetotaldelevantamentos 09 Montantetotaldecompras 10 Montantetotaldeoutrasoperações Nota: há um registo por cada país emissor; quando o código de país corresponde a Angola, estão em causa cartões SPI não processados pela EMIS (um caso particularde notsonsus ) TransacçõesefectuadasnoestrangeiroporcartõesprocessadospelaEMIS( oncus ) Apresenta o nº e o montante de operações efectuadas com cartões nacionais noutras redes, diferenciandoporemissor,marcaetipodecartão. # Descritivo Ref./Formato 01 CódigodeRegisto Bancoemissor 03 CódigodoPaísdaredeutilizada ISO3166S1 04 CódigodeTipodecartão Tabela1 05 CódigodaMarcadoCartão Tabela2 06 Númerototaldelevantamentosefectuados 07 Númerototaldecomprasefectuadas 08 Númerototaldeoutrasoperações 09 Moedadeliquidação ISO Montantetotaldelevantamentosefectuados 11 Montantetotaldecomprasefectuadas 12 Montantetotaldeoutrasoperaçõesefectuadas Nota:háumregistoporcadapar bancoemissor/país. CONTINUAÇÃO DO ANEXO I DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página27de33

31 4.7 LISTAGENS(( RelaçãodeCAcomExistênciasInferioresaKz100mil FornecearelaçãodosCAcommontantecarregadoedisponívelinferiora100milKwanzas,ordenada porbancodeapoio.estainformaçãoédisponibilizadaemrelaçãoatodososdiasdomêscombase nasituaçãoàs12:00. # Descritivo Ref./Formato 01 Códigodelistagem AnoeMêsdeReferência AAAAMM 02 Diadomês DD 03 CódigodeCA 04 CódigodeProvíncia Tabela4 05 Município 06 BancodeApoio 07 ValorexistentenoCA Notas: Olimitemínimoseráparametrizável. OsMunicípiossãoidentificadosdeacordocomoscódigosutilizadosnoCONTIF Listagemdos50maioresComerciantes Númerototalevalordetransacçõesdecompranos50comerciantescommaiornúmerodecompras, nomêsaquesereportaorelatório.ainformaçãoincluiaidentificaçãodobancodeapoioedotipo deestabelecimento,bemcomoainformaçãodonºdeestabelecimentosedetpa. # Descritivo Ref./Formato 01 Códigodelistagem AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 Nomedocomerciante 04 Tipodeestabelecimentos 05 Númerodeestabelecimentos 06 NúmerodeterminaisTPA 07 Númerodecompras 08 Montantedascompras 09 BancodeApoio ListagemdasTarifasdosAceitantesdeCartões Apresentaotarifárioacordadoentreadquirenteeaceitanteparacadatipo/marcadecartão. CONTINUAÇÃO DO ANEXO I DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página28de33

32 # Descritivo Ref./Formato 01 Códigodelistagem AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 BancodeApoio(Adquirente) 04 CódigodeComerciante 05 Tipodeestabelecimento Tabela5 06 CódigodeTipodecartão Tabela1 07 CódigodaMarcadoCartão Tabela2 08 Valorfixo 09 Valormínimo 10 Percentagemdomontantedaoperação 11 Valoradicionalfixo 12 Valormáximo 5. Cartões de Âmbito Restrito 5.1 LISTAGENS(DE(PRODUTOS(E(CONDIÇÕES( ListagemdasTarifasdosAceitantesdeCartões A primeira informação sobre cartões de âmbito restrito consiste na listagem das designações dos cartõesexistentesenaassociaçãodeumcódigoacadauma,queseráutilizadopelaoperadorada redemulticaixanaprestaçãodeinformação. # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdereferência AAAAMM 03 Designação 04 Códigodadesignaçãodocartão ListagemdasTarifasdosAdquirentesdeCartões Apresentaotarifárioacordadoentreadquirenteeaceitante. # Descritivo Ref./Formato 01 Códigodelistagem AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 CódigodoAdquirente CONTINUAÇÃO DO ANEXO I DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página29de33

33 04 Códigodadesignaçãodocartão 05 CódigodeComerciante 06 Tipodeestabelecimento Tabela5 07 CódigodeTipodecartão Tabela1 08 Valorfixo 09 Valormínimo 10 Percentagemdomontantedaoperação 11 Valoradicionalfixo 12 Valormáximo 5.2 CARTÕES,(ESTABELECIMENTOS,(TERMINAIS(E(UTILIZAÇÃO( CartõeseTerminaisdeAceitação Para cada cartão de âmbito restrito é prestada informação sobre o número cartões válidos e o númerodeestabelecimentoseterminaisondesãoaceites. # Descritivo Ref./Formato Referência AnoeMêsdereferência 5502 AAAAMM 03 Códigodadesignaçãodocartão 04 TipodeCartão Tabela1 05 Númerodecartõesválidos 06 Númerodeestabelecimentosondesãoaceites 07 Númerodeterminaisondesãoaceites Utilização Paracadacartãodeveserinformadoonúmeroevalordasoperaçõesdepagamentoefectuadas # Descritivo Ref./Formato Referência AnoeMêsdereferência 5503 AAAAMM 03 Códigodadesignaçãodocartão 04 TipodeCartão Tabela1 05 Númerodepagamentos 06 Montantedospagamentos CONTINUAÇÃO DO ANEXO I DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página30de33

34 6. Serviço de Prevenção, Detecção e Controlo de Fraude 6.1 EVENTOS(SOBRE(CARTÕES( # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdereferência AAAAMM 03 Bancoemissor 04 CartõescolocadosemLista/Negra 05 CartõesretiradosdeL/N 06 CartõesemL/N 07 CartõescolocadosemLista/Cinzenta 08 CartõesretiradosdeL/C 09 CartõesemL/C 10 Alertasgerados 11 Cartõesemobservação 12 Situaçõesemanálise 6.2 EVENTOS(SOBRE(TPA( # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdereferência AAAAMM 03 Bancoadquirente 04 NºdeTPAsemactividade 05 Alertasgerados 06 Situaçõesemanálise 07 TPAbloqueadosnomês 08 TPAdesbloqueadosnomês 09 TPAbloqueadosnofinaldomês 6.3 EVENTOS(SOBRE(OPERAÇÕES( # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdereferência AAAAMM 03 CódigodeBanco 04 OperaçõesemCAapoiadospelobancorecusadaspor CONTINUAÇÃO DO ANEXO I DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página31de33

35 # Descritivo Ref./Formato motivosdesegurança 05 OperaçõesemTPAapoiadospelobancorecusadaspor motivosdesegurança 06 Operaçõescomcartõesemitidospelobancorecusadasem CApormotivosdesegurança 07 Operaçõescomcartõesemitidospelobancorecusadasem TPApormotivosdesegurança 7. Tabelas Tabela1cTiposdeCartão Tabela2cMarcasdeCartão Código Tipo Código Tipo PP PréSPago MCX Multicaixa DB Débito VIS Visa CR Crédito MCD MasterCard AMX AmericanExpress CUP ChinaUnionPay Tabela3 Províncias Tabela4cCódigosdeOperação 3 Código Nome Código Nome 05 Bengo 01 Levantamento 10 Benguela 02 Pedidolivrodecheques 15 Bié 03 Consultadesaldos 20 Cabinda 04 Consultamovimentos 25 KuandoKubango 05 AlteraçãoPIN 30 Cunene 09 Pagamentodeserviços 35 Huambo 10 Compra 40 Huíla 11 Devolução 45 KwanzaSNorte 22 Serviçoespecial(bancário) 50 KwanzaSSul 23 Serviçoespecial(nãobancário) 55 Luanda 34 Adiantamentodinheiro 60 Malange 52 Transferênciainterbancária(destinatário) 65 Namibe A2 S.E.consultadeIBAN 70 Moxico 35 Cobrançapagamentoserviços/serviçoespecial 75 LundaSNorte 37 Transferênciainterbancária(ordenante) 80 LundaSSul A1 S.E.consultamovimentosMCX 85 Uíge CN ConsultadeIBANdestinatário 3 ConformemanuaisMulticaixa,quesãosempreafonteaconsiderar. CONTINUAÇÃO DO ANEXO I DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página32de33

36 Código Nome Código Nome 90 Zaire Tabela5 CódigosdeTipodeEstabelecimento Código Tipo E1 Estadoeorganismospúblicos E2 CanalHoreca 4 E3 Super,minimercadosecash#and#carry E4 Postosdeabastecimentodecombustível E5 Outrocomércioaretalho 5 E9 Outrotipodeestabelecimentos 6 Tabela6 EscalõesdeValor Código De... Até...* *Exclusive. 4 Hotéis,restaurantesesimilares. 5 Porexemplofarmácias,agênciasdeviagenseestabelecimentosdevendadevestuário. 6 Porexemploestabelecimentosdeensino,hospitaiseclínicas,einstituiçõessemfinslucrativos. CONTINUAÇÃO DO ANEXO I DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página33de33

37 ANEXO II Cartões(de(Pagamento Informação(a(Comunicar(pelos(Bancos( Agostode2015

38 Índice 1. Introdução CanaldeComunicação ÂmbitodaInformação Informaçãoreferenteacartões InformaçãoreferenteaCaixasAutomáticos(CA)deRedeInterna Informaçãoreferenteoperações Tabelas... 6 CONTINUAÇÃO DO ANEXO II DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página2de6

39 1. Introdução Aspresentesespecificaçõesdefinemocanaldecomunicação,osuporteeoâmbitodainformaçãoa prestarpelosemissoreseosaquirentesrelativamenteacartõesporsiemitidosquenãoconstemda basededadosdecartõesdasociedadeoperadoradosubsistemamulticaixae/outerminaisquenão façampartedaredemulticaixa,respectivamente. Instituiçõesquenãosejamemissorasdecartõesouadquirentesdeterminaisnascondiçõesreferidas noparágrafoanterior,deveminformarodepartamentodesistemadepagamentosdobnadesse facto, não tendo que comunicar qualquer informação descrita no presente anexo, enquanto essa situaçãonãosealterar. OdocumentonãorespeitaàinformaçãoacomunicarparaaCIRC,nemàrelacionadacomsituações anómalas. 2. CanaldeComunicação AinformaçãodeveserenviadaoBNAatravésdocanalSSIF. acordadoentreodspeainstituiçãobancaria,atequeocanalssifestejaoperacionalpararecepção dainformaçãoemcausa. CONTINUAÇÃO DO ANEXO II DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página3de6

40 3. ÂmbitodaInformação 3.1 Informaçãoreferenteacartões InformaçãorelativaacartõesquenãosãodamarcaMulticaixanemprocessadospelaEMIS NúmerodeCartõesporTipoedeMarcaInternacional Dadosreferentesaofinaldomêsaquerespeitamosdados. # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdereferência AAAAMM 03 TipodeCartão Tabela7 04 MarcadoCartão Tabela8 05 Nºdecartõesemsituaçãoválidos(incluicartõesemL/N) 06 NºdecartõesnaListaNegra OcorrênciascomCartões,porTipoeporMarca Dadossobreototaldeocorrênciasnoperíodoaqueserefereorelatório. # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdeReferência AAAAMM 03 Tipodecartão Tabela7 04 Marcadocartão Tabela8 05 NºdeeventosdeentradaemListaNegra 06 NºdeeventosdesaídadeListaNegra 07 NºdecartõesAnulados 08 NºdecartõesExpirados 3.2 InformaçãoreferenteaCaixasAutomáticos(CA)deRedeInterna NúmerodeCAlocalizadosnosbalcõesdobancoequenãofazempartedaredeMulticaixa. # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdereferência AAAAMM 03 NúmerodeCA CONTINUAÇÃO DO ANEXO II DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página4de6

41 3.3 Informaçãoreferenteoperações OperaçõesefectuadasemterminaisdeRedeInterna Númerodeoperaçõesefectuadasnopaísemterminaisapoiadospelobancoquenãopertencemà redemulticaixa. # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdereferência AAAAMM 03 CódigodoBancoEmissor 04 TipodeCartão Tabela7 05 MarcadoCartão Tabela8 06 Númerodelevantamentos 07 NúmerodeoutrasoperaçõesemCA 08 Montantedoslevantamentos Nota: seobanconãopossuircainternosdeacessorestritoaosseusclienteselenão teráinformaçãoacomunicar OperaçõesefectuadasnoEstrangeiro NúmerodeoperaçõesefectuadasnoestrangeiroporcartõesnãoprocessadospelaEMIS. # Descritivo Ref./Formato 01 Referência AnoeMêsdereferência AAAAMM 03 CódigodoBancoEmissor 04 CódigodePaís ISO3166e1 05 TipodeCartão Tabela7 06 MarcadoCartão Tabela8 07 Númerodelevantamentos 08 NúmerodeoutrasoperaçõesemCA 09 Númerodecompras 10 Moeda ISO Montantedoslevantamentos 12 Montantedascompras Nota: o emissor não terá informação a comunicar se todos os seus cartões de SPI forem processadospelaemis. CONTINUAÇÃO DO ANEXO II DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página5de6

42 4. Tabelas Tabela1ITiposdeCartão Tabela2IMarcasdeCartão Código Tipo Código Tipo PP PréePago MCX Multicaixa DB Débito VIS Visa CR Crédito MCD MasterCard AMX AmericanExpress CUP ChinaUnionPay CONTINUAÇÃO DO ANEXO II DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página6de6

43

44 ANEXO III Cartões(de(Pagamento( Informação(sobre(casos(anómalos(a(comunicar(pela(Operadora(do(Subsistema(Multicaixa(e(pelos(( Bancos( Agostode2015

45 Instituição*(siglaecódigo)* * Data / / * ONDE* O*QUÊ* COMO* QUANDO* QUEM* Nomedoresponsável Função EndereçodeeBmail Telefone Duração*da*anomalia Início / / H Fim / / H Descrição*(incluindoaindicaçãodecomofoidetectada)* Medidas*adoptadas*ou*a*adoptar*para*prevenir*a*repetição*(indicardatas)* Tipo** 01. Pedidodecartãocomidentidadefalsa Pedidodecartãocomdadosfinanceirosfalsos Intercepçãodocartãonaexpediçãoaotitular Cartãoperdido,furtadoouroubado Cartãofalso,clonadoouadulterado SítiodaInternetclonadooufalso Triangulação Furto/roubododinheiropara(re)abastecimento doca FurtodeCAouarrombamentodeCA CartãoretidonumCAeroubado ReversãodeoperaçãoemCA Adulteraçãodenumterminal Outro(especificarabaixo)... Perdas/custos*(emKwanzas;indicarseforestimativa)* Informação*Específica*sobre*Ataque*ao*Sistema* Terminais** CA... TPA... Outro(especificarabaixo)... Marcas*de*cartões** Multicaixa... Visa... Outra(especificarabaixo)... Abrangência* Nºdecartões... Nºdeterminais... Nºdeentidades... Entidade... NIF... * Morada... Especificar*eventuais*anexos*a*esta*informação:* CONTINUAÇÃO DO ANEXO III DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página2de3

46 Informação*auxiliar:* Item* Instituição Data Responsável Duração Descrição Medidas adoptadas Tipo Terminais Significado* Instituiçãoquereportaoataque.Nocasodebancosdeveserindicadoocódigo numéricodefinidopelobna. DataemqueorelatórioéremetidoaoBNA Pessoaquepreparouorelatório;devemserindicadosonomeeocargo,bem comooscontactos,nalinhaseguinte Data/horaemqueasituaçãoreportadateveinícioefim;noscasosemquenão estáemcausaumintervalodetempo(porexemplonocasodefurto),asduas informações devem ser iguais; se algum dado for uma estimativa, deve ser seguidode (E) Narrativasintéticadaocorrência,comindicaçãodomodocomofoidetectada Descrição de medidas já adoptadas, ou a adoptar, visando a redução da probabilidade de repetição da situação anómala; no caso de medidas a implementar,indicaradataprevistaparatal Tipodeataque;deveserindicadapelomenosumaopção Terminaisqueforamobjectodeataque MarcasdeCartões Marcasdoscartõesafectados/utilizados Abrangência Perdas/Custos Entidade Morada Anexos Dimensão do ataque em termos de terminais, cartões e/ou entidades afectadas (p.ex., bancos e/ou comerciantes). Se os valores forem uma estimativa,devemserseguidosdaindicação (E) Avaliação de perdas que podem resultar de operações fraudulentas e/ou destruição de património (por exemplo CA); se os valores forem uma estimativa,devemserseguidosde (E) Se o ataque ocorreu numa instituição específica, nomeadamente um estabelecimentocomercial,deveserindicadaafirmadomesmoeorespectivo NIF;se,p.ex.,estiveremcausaumCAinstaladonumaagênciabancária,deve seridentificadaaagência,masnãoserindicadoonif.nãosendoaplicávelà situaçãoemcausa(nomeadamenteporqueocorreuemmúltiploslocais),deve serescrito Nãoaplicável Endereçoondeocorreuoataque;nãosendoaplicável,deveserescrito Não aplicável.podeserreferidaumazonageográfica,comoumacidadeouuma Província Se forem apensos anexos ao relatório (por exemplo listagens), os mesmos devemserreferidosnesteponto CONTINUAÇÃO DO ANEXO III DO INSTRUTIVO Nº 18/2015 Página3de3