I Encontro Sul-Minas. INVESTIMENTOS, FUSÕES E AQUISIÇÕES NO SETOR DE MEDICINA DE GRUPO Navegando riscos e oportunidades em 2010

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1 I Encontro Sul-Minas INVESTIMENTOS, FUSÕES E AQUISIÇÕES NO SETOR DE MEDICINA DE GRUPO Navegando riscos e oportunidades em 2010 Gramado, 22 de abril de 2010

2 1. Quem somos e o que fazemos 2. Nosso Entendimento sobre o Setor Privado de Saúde 3. Nosso Entendimento sobre Medicina de Grupo AGENDA 4. Arrumando a Casa para Expandir e Buscar Capital 2

3 QUEM SOMOS E O QUE FAZEMOS 3

4 A DMBranco se dedica ao desenvolvimento de oportunidades de investimento em saúde, preparando empresas para novas rodadas de investimento e conectando-as com potenciais investidores. QUEM SOMOS E O QUE FAZEMOS 4

5 Projeto de revisão das práticas de auditoria médica externa. Projeto de análise e dimensionamento de mercado. Empresas Clientes Projeto de planejamento e posicionamento estratégico. Investidores Clientes Projeto de avaliação de risco de investimentos em saúde. Projeto de due diligence para investimento em operadora de plano de saúde. Parceiros QUEM SOMOS E O QUE FAZEMOS Colocação de produto no mercado americano. 5

6 Sobre a Angra Fundo de private equity de US$ 500 milhões; Multi-setorial, mas com interesse especial em saúde; Busca comprar participação significativa nas empresas investidas; Busca colaborar ativamente com a gestão das empresas investidas,com o objetivo de maximizar valor para os acionistas e demais stakeholders; Enxerga na saúde um setor com alto potencial de crescimento para os próximos 10 anos: Com o crescimento do país, setor de saúde deveráser altamente beneficiado; Capital estrangeiro tem interesse em saúde; Participação em saúde do setor privado ultrapassou o setor público em 2007 e continua crescendo; Plano de saúde jásupera a casa própria, carro e telefone como item de desejo da classe média. QUEM SOMOS E O QUE FAZEMOS 6

7 Fluxo de Desenvolvimento de Oportunidades de Investimento Sim Sim Empresa Pronta para buscar investidores / compradores? Oportunidade fecha com a estratégia de investimento da Angra? Projetos de Business Development. Não Não QUEM SOMOS E O QUE FAZEMOS Angra faz proposta de investimento com suporte da DMBranco. Projetos de Investment & Advisory: estruturação da oportunidade e representação da empresa na busca de investidores. 7

8 NOSSO ENTENDIMENTO SOBRE O SETOR PRIVADO DE SAÚDE 8

9 O Setor de Saúde na Visão do Investidor Brasil investe 9% do seu PIB em saúde, com forte tendência de crescimento nos gastos com saúde: Envelhecimento da população; Crescimento da saúde suplementar (afinal, quem suplementa quem?); Extrema dificuldade em aumentar o orçamento da saúde (PEC-29). SAÚDE Fonte: United Nations, Department of Economic and Social Affairs 9NOSSO ENTENDIMENTO SOBRE O SETOR PRIVADO DE

10 O Setor de Saúde na Visão do Investidor Em 2004, Brasil játinha o 8ºmaior gasto privado em saúde do mundo (US$32 bilhões), contra US$1.055B dos EUA, US$68B do Japão, US$67B da Alemanha, US$65B da China, US$ 49B da França, US$39B da Itália e US$33B do Canadá. Hoje, o gasto privado em saúde ultrapassa os US$42B (CAGR = 4,6%aa) Gasto per capita com saúde em 2006 (US$) NOSSO ENTENDIMENTO SOBRE O SETOR PRIVADO DE SAÚDE Fonte: World Health Organization 10

11 Os Subsetores de Saúde Pagadores Provedores Farma Equipamentos Médicos Diversos Seguradoras Medicina de Grupo Cooperativas Hospitais Diagnóstico Atendimento Pré-Hospitalar Home-Care Outros Laboratórios de marcas próprias Laboratório de genéricos Distribuidores Varejo Fabricantes Distribuidores Informática em Saúde Conectividade e-procurement Disease Management Corretores Gestão de benefícios Serviços diversos Onde estão as oportunidades para potenciais investidores? NOSSO ENTENDIMENTO SOBRE O SETOR PRIVADO DE SAÚDE 11

12 Atratividade dos Subsetores de Saúde Medicina de Grupo Seguradoras Hospitais e Clínicas Gestão de Benefícios Atendimento Pré-Hospitalar Home-Care Disease Management Conectividade Equipamentos / Insumos Regulação Restrição a capital estrangeiro Tamanho para investimento de PE - Atrativo + Atrativo Crescimento Crescimento da Classe C NOSSO ENTENDIMENTO SOBRE O SETOR PRIVADO DE SAÚDE 12

13 Cases de investimento de private equity em saúde Empresa DASA Tempo Assist Atmosfera Qualicorp Cremer Rede Vita Imbra Odontoprev Setor Diagnóstico Conectividade, Seguradora, Odontologia de Grupo, Home- Care. Serviços de Lavanderia Corretora Distribuidora, Insumos Hospitais Serviços Odontológicos Operadora de Planos Odontológicos NOSSO ENTENDIMENTO SOBRE O SETOR PRIVADO DE SAÚDE 13

14 Aquisições Empresa alvo Data Valor Empresa Compradora Lab. Luis Pasteur Jun/06 R$ 13 mm DASA Lab. Imuno Jul/06 R$ 6,3 mm DASA Dentalcorp Set/06 R$ 24.7 mm Porto Seguro Out/06 R$ 24 mm Amil Lab. Atalaia Out/06 R$ 26,9 mm Vita Medicina Diagnóstica E-Nova Odontologia Out/06 Dez/06 Amesp Saúde Mar/07 R$ 253 mm Endomed Medicina Diagnóstica Mar/07 Odontoprev DASA R$ 4,5 mm DASA R$ 2,1 mm Medial Medial R$ 5,3 mm Medial Empresa alvo Data Valor Empresa Compradora Lab. Exame Mai/07 R$ 56 mm VMI Dianóstico por Imagem DASA Jun/07 n.d. Philips Hope-Esperança Nov/07 n.d. Rede D Or CientificaLab 2007 R$ 85 mm DASA Clinihauer Jul/07 n.d. Amil MedImagem Ago/07 R$ 47 mm Garcia Pedrosa Ago/07 R$ 7,5 mm AMA Assistência Médica, Lumina and SIM (Serviço Ibirapuera de Medicina) Set/07 R$ 52 mm DASA Odontoprev Samcil NOSSO ENTENDIMENTO SOBRE O SETOR PRIVADO DE SAÚDE 14

15 Aquisições Empresa alvo Data Valor Empresa Compradora Life System Dez/07 R$ 60 mm Amil Hospital Nove de Julho Jan/08 Mediservice Jan/08 R$ 84,9 mm Care Plus Dental and Biodent R$ 311 mm Esho Bradesco Fev/08 R$ 29 mm Odontoprev Easy Software Mar/08 R$ 3,1 mm Odontoprev Santa Clara Mar/08 n.d. Hapvida Dixtal Mai/08 n.d. Philips Grupo Saúde Abr/08 R$ 34 mm Medial Sepao Jun/08 R$ 5,9 mm Odontoprev Empresa alvo Data Valor Empresa Compradora Serna Jun/08 R$ 30 mm Samcil GR Análises Clínicas e Toxicológicas and Champagnat Lab. Chanceller Lavanderias Jul/08 n.d. Fleury Jul/08 n.d. TCI Biesp Out/08 n.d. Fleury Medial Nov/08 R$ 612 mm for 51.9% of shares Amil Medley Fev/09 R$ 1,5 bb Sanofi- Aventis Panpharma Jun/09 n.d. Celesio NOSSO ENTENDIMENTO SOBRE O SETOR PRIVADO DE SAÚDE 15

16 Aquisições Empresa alvo Data Valor Empresa Compradora Weinmann Oct/09 n.d. Fleury Esho Feb/10 R$ 60 mm Amil NDT Comercial Mar/10 n.d. Fujifilm Luper Farmacêutica Mar/10 R$ 52 mm Hypermarcas Tecso Mar/10 n.d. Philips TicketSeg Mar/10 n.d. Aon Artes Médicas Mar/10 n.d. Editora Artmed Hospital Brasil Abr/10 n.d. Rede D Or Hospital Samaritano RJ Hospital Pró- Cardíaco Abr/10 R$ 150mm Rede D Or Abr/10 R$ 100mm (estimativa DMBranco) Amil Quem serão os próximos? NOSSO ENTENDIMENTO SOBRE O SETOR PRIVADO DE SAÚDE 16

17 NOSSO ENTENDIMENTO SOBRE MEDICINA DE GRUPO 17

18 A Medicina de Grupo na Visão do Investidor Consolidação! Vidas Cobertas vs. Número de Operadoras NOSSO ENTENDIMENTO SOBRE MEDICINA DE GRUPO Fonte: ANS 18

19 A Medicina de Grupo na Visão do Investidor Crescimento acelerado e sustentado, com taxas que variam entre 5% e 18%, dependendo de como se olha o setor. Plano com ou sem odonto Plano apenas odontológico Fonte: ANS NOSSO ENTENDIMENTO SOBRE MEDICINA DE GRUPO 19

20 Verticalização Nosso Entendimento Não existe uma resposta simples e única. Éuma discussão tão legítima quanto a discussão sobre, por exemplo, sistema de saúde público vs. sistema de saúde privado. No fundo, estamos lidando com diferentes ideologias, valores e pontos-de-vista, onde não existe certo e errado. Premissa: competição de múltiplos playersem mercados desenvolvidos éo modelo que traz maiores benefícios para a sociedade. NOSSO ENTENDIMENTO SOBRE MEDICINA DE GRUPO 20

21 Verticalização Nosso Entendimento Não é privilégio do setor de saúde; Mas normalmente não écusto-efetivo em mercados competitivos; Jáédifícil ser o mais eficiente em um elo da cadeia; imagine na cadeia toda; Normalmente, relações exclusivas na cadeia diminuem competitividade (embora possam, de fato, destruir a concorrência); Verticalização comumente destrói valor, dispersa o foco e dificulta uma operação de excelência em todos os elos da cadeia (i.e., em um mercado competitivo e eficiente, operadores e prestadores teriam maior valor de mercado como negócios distintos); Todas as operações devem ser administradas como um negócio que precisa gerar lucro e devem ser otimizadas em termos de desempenho financeiro (i.e., serviços não devem ser centros de custo da operadora). NOSSO ENTENDIMENTO SOBRE MEDICINA DE GRUPO 21

22 Verticalização Hospital éum bom negócio? (i.e., vale a pena colocar um hospital para dentro da estrutura?) NOSSO ENTENDIMENTO SOBRE MEDICINA DE GRUPO 22

23 Verticalização Quando Verticalizar Faz Sentido Operação é estratégica para a companhia; Operação diminui custos (raro sistema ineficiente, com muita gordura pra queimar); A operação funciona como centro de lucro! Leva ao controle do mercado; Atende às necessidades dos consumidores. Hospitais verticalizados devem ser dimensionados para alta ocupação e utilização (para evitar custo fixo ocioso sem possibilidade de se beneficiar de margens melhores no mercado); Hospitais não podem ser centros de custo; épreciso haver tabelas de preços de transferência e a negociação deve ser feita por gestores independentes que querem otimizar o seu negócio (alta gestão não deveria interferir). NOSSO ENTENDIMENTO SOBRE MEDICINA DE GRUPO 23

24 Verticalização Quando Verticalizar Faz Sentido Desempenho da rede de prestadores deve ser competitivo no mercado, mesmo que não participe diretamente dele. Assim como fazem os hospitais não verticalizados, os prestadores verticalizados devem buscar excelência e acreditação. Faria muito mais sentido verticalizar a prevenção do sinistro (que não interessa ao prestador) do que a prestação de qualidade de serviços de saúde. NOSSO ENTENDIMENTO SOBRE MEDICINA DE GRUPO 24

25 Verticalização Quando Verticalizar Faz Sentido Faz sentido verticalizar seguro de carro e estabelecer uma rede de oficinas próprias ou fábricas próprias? NOSSO ENTENDIMENTO SOBRE MEDICINA DE GRUPO 25

26 Remuneração Médico-Hospitalar O futuro do setor depende da adoção de novos modelos de remuneração; Participação na venda de drogas (novo código de ética médica); Que modelo éo ideal? Fee for service Remuneração global por eventos (pacotes)? Capitação Pagamento por Desempenho Contratação direta (e exclusiva?) de profissionais da saúde Cerca de 80% dos custos hospitalares são determinados pela caneta do médico. NOSSO ENTENDIMENTO SOBRE MEDICINA DE GRUPO 26

27 ARRUMANDO A CASA PARA EXPANDIR E BUSCAR CAPITAL 27

28 O Futuro da Medicina de Grupo O setor vai expandir e se consolidar ao longo dos próximo anos; A maior empresa hoje não possui 15% do mercado; A pior atitude nesse cenário éassumir uma postura passiva, pois, em algum momento, a sua empresa se tornarácompradora ou vendedora; Éimportante estar pronto e discutir no plano estratégico o papel da empresa no setor (consolidadora ou não) para tirar o melhor proveito das oportunidades futuras; Aqueles que se posicionarem como consolidadores precisarão entender a fundo não apenas o seu mercado local, mas também o mercado de outras cidades e estados, bem como identificar as empresas alvo para aquisição; Aqueles que se posicionarem como vendedores receberão uma melhorproposta (quando chegar a hora), se tiverem cumprido com o dever de casa e executado a arrumação da casa. ARRUMANDO A CASA PARA EXPANDIR E BUSCAR CAPITAL 28

29 Pontos de Atenção na Busca de Capital Margem EBITDA: negócio precisa gerar caixa; Retorno sobre capital investido: minha margem EBITDA éótima e a empresa gera caixa. Mas e a depreciação sobre a nossa rede própria? Crescimento: está em linha com o restante da indústria? Custos: adequados com padrão de plano que vendemos? Precificação: em linha com o nosso custo e nosso posicionamento? Novos negócios: crescer por aquisições não necessariamente gera valor. Que outros negócios podem crescer organicamente na minha empresa? Relacionamento com o corpo clínico:os profissionais estão alinhados com o interesse da empresa? (sim, isso é possível); Que outros modelos eu posso adotar? Auditoria médica: faz sentido, está sendo eficiente? Valuation: afinal, quanto vale a minha empresa? (A gente sempre tem uma idéia, mas é essencial ter números alinhados com potenciais argumentos de negociação.) Onde minha empresa quer estar em 10 anos?? ARRUMANDO A CASA PARA EXPANDIR E BUSCAR CAPITAL 29

30 Obrigado! Daniel Branco Gramado, 22 de abril de 2010 DMBranco Av. Brigadeiro Faria Lima, 3279/5 andar , São Paulo, SP Fone (11) Angra Partners Av. Brigadeiro Faria Lima, 2055/15 andar , São Paulo, SP Fone (11)

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