Fundos de. Investimento. Um mundo de ampla liquidez e os desafios do Brasil. Retrospectiva dos Mercados Financeiros. Resultados do mês de Agosto

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1 Informativo mensal Nº 104 Setembro Um mundo de ampla liquidez e os desafios do Brasil Pág. 3 Retrospectiva dos Mercados Financeiros Pág. 7 Resultados do mês de Agosto Pág. 9 Fundos de Investimento

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3 Fundos Referenciados Fundos de Renda Fixa Fundos de Ações Fundos Curto Prazo Fundos de Investimento

4 Revista Mensal dos Fundos de Investimento Setembro de Artigo Um mundo de ampla liquidez e os desafios do Brasil. No final de e ao longo dos primeiros dias do ano corrente, o mundo passava por momentos de forte incerteza e aversão ao risco, o que disseminava temores e afastava o investimento global em ativos de maior risco. Na origem deste movimento, o banco central dos Estados Unidos (Federal Reserve ou apenas Fed) havia dado início a um movimento que se esperava que fosse um ciclo de aumento de juros, ao elevar a taxa básica do país de um intervalo entre 0,00% e 0,25% para uma banda entre 0,25% e 0,50% ao ano. Concomitantemente, via-se a ampliação de instabilidades econômicas na China, com forte desvalorização da bolsa de valores de Shanghai em janeiro deste ano e, por consequência, maior volatilidade nos preços dos ativos em todo o mundo. Ainda naquele mês, a retirada do embargo comercial ao Irã, em prosseguimento ao acordo nuclear entre o país e a comunidade internacional, corroborava a avaliação de que o preço do petróleo poderia cair ainda mais, prejudicando adicionalmente os mercados emergentes. Ou seja, no começo de a sensação era de que o mundo ia mesmo acabar Cotação do Barril de Petróleo (Brent) jan/15 fev/15 mar/15 abr/15 mai/15 jun/15 jul/15 ago/15 set/15 out/15 nov/15 dez/15 jan/16 fev/16 mar/16 abr/16 mai/16 jun/16 Porém, como se nota, isso não aconteceu. Em boa parte por causa da volatilidade notada nos mercados e das dificuldades das principais economias globais em retomar um ritmo firme de crescimento, a partir de fevereiro, os mais importantes bancos centrais do mundo passaram a reafirmar sua cautela e, no caso do Banco Central Europeu (BCE), até mesmo, a ampliar os estímulos monetários. A atuação conjunta das autoridades monetárias pouco a pouco trouxe maior tranquilidade e a cotação do petróleo, juntamente com os preços dos ativos de risco, voltou a subir. O preço do barril de petróleo (Brent) que havia alcançado os US$27,10 em janeiro de, subiu e chegou próximo dos 53 dólares em junho. Ao mesmo tempo, o índice Bovespa (Ibovespa), que tinha caído abaixo de 38 mil pontos, encontra-se hoje acima dos 57 mil pontos. É evidente, portanto, que boa parte da recuperação da confiança no Brasil e da valorização do real e dos ativos domésticos observada desde o início de têm suas fundações estabelecidas na ampla liquidez global que reverteu o quadro de aversão ao risco no mundo todo. É diante deste

5 cenário externo que acreditamos ser necessário ponderarmos qual foi a participação das mudanças ocorridas no Brasil neste período e quais os desafios que teremos pela frente. Findo o processo de impeachment, será fundamental realizar um efetivo ajuste fiscal e atacar questões estruturais. Em primeiro lugar, será fundamental mostrar que as promessas de uma readequação fiscal não ficarão somente na retórica, mas que atacarão questões estruturais e ajudarão a reduzir os privilégios percebidos por determinados quadros do serviço público, bem como por uma parcela significativa de empresas agraciadas com subsídios e desonerações. Além disso, será fundamental reduzir, gradualmente, o peso do Estado sobre o contribuinte e ampliar a competitividade do Brasil através de maiores investimentos privados em infraestrutura. Por fim, com estas questões encaminhadas adequadamente, chegará o momento de reduzirmos de forma parcimoniosa o assustador diferencial de juros proporcionado por uma taxa Selic acima dos 14% ao ano. 4,3 4,1 3,9 3,7 3,5 3,3 3,1 2,9 2,7 2,5 jan/15 fev/15 mar/15 abr/15 Cotação do Dólar em Reais mai/15 jun/15 jul/15 ago/15 set/15 out/15 nov/15 dez/15 jan/16 fev/16 mar/16 abr/16 mai/16 jun/16 jul/16 ago/16 set/16

6 Retrospectiva dos Mercados Financeiros O Ibovespa avança no mês, mas as taxas de juros voltam a subir nos vencimentos mais longos. O desfecho do processo de impeachment deu o tom no mês de agosto. Ao mesmo tempo em que o Senado se encaminhava para o final da histórica sessão, o Banco Central divulgava mais um resultado primário com recorde negativo, com o setor público consolidado registrando um déficit de R$12,3 bilhões, o pior de toda a série, iniciada em 2011, e levando o déficit primário acumulado nos últimos 12 meses para 2,54% do PIB. No mesmo dia, o IBGE divulgou o resultado do PIB brasileiro do segundo trimestre, que mostrou uma queda de 0,6% em relação ao trimestre anterior, resultado pior do que o esperado e puxado pela queda no consumo das famílias, mas que trouxe como alento uma modesta recuperação da indústria e do investimento. Também no final do mês foi realizada mais uma reunião do Comitê de Política Monetária (Copom), que decidiu pela nona vez consecutiva manter a taxa básica de juros da economia em 14,25%. No comunicado da decisão, o Copom destacou a composição do ajuste fiscal e seus impactos como fontes de incerteza importantes, os colocando, ao lado dos preços dos alimentos e da efetiva desaceleração dos componentes do IPCA mais sensíveis à atividade econômica, como fatores condicionantes para um início de flexibilização da política monetária. Apesar de já se falar em queda nas taxas de juros, a inflação ainda não mostra sinais claros de abrandamento, principalmente considerando a longa recessão pela qual o país passa. Em agosto, a estimativa é de que o IPCA varie algo próximo de 0,40%, bem acima do registrado no mesmo mês de. Quanto à economia internacional, em meados do mês de agosto foi divulgada a ata da reunião do comitê de política monetária dos Estados Unidos (FOMC), mostrando que os seus integrantes seguem bastante divididos quanto à decisão de dar início à elevação dos juros nos EUA. O documento deixa claro que há concordância quanto aos menores riscos percebidos em relação à saída do Reino Unido da União Europeia e ao mercado de trabalho nos Estados Unidos, mas boa parte dos integrantes afirmou que gostaria de ver evidências de uma inflação mais pronunciada antes de se tomar a decisão de elevar as taxas de juros. No final de agosto foi publicado relatório sobre o nível empregatício, que mostrou a criação de 151 mil vagas de emprego em agosto, um número bem abaixo do esperado, que deve acirrar ainda mais a discussão no FOMC. Na Europa, vimos uma desaceleração no PIB da zona do euro, que cresceu 0,3% no segundo trimestre, contra 0,6% nos três meses anteriores. A inflação também segue fraca, apesar dos esforços monetários do Banco Central Europeu (BCE). Na China, dados econômicos divulgados no início do mês passado mostraram mais sinais de desaceleração da economia, com os gastos em investimentos e a produção industrial registrando crescimentos menores do que o esperado pelo mercado. 15,00 14,50 14,00 13,50 13,00 12,50 12,00 11,50 11, ,00 6,75 6,50 6,25 6,00 5,75 5,50 5,25 5,00 Taxa de Juros - DI Futuro 29/07/ 15/08/ 31/08/ jan/17 jan/18 jan/19 jan/20 jan/21 jan/22 jan/23 jan/24 jan/25 jan/26 jan/27 Índice Ibovespa (em pontos) 29/jul 31/jul 2/ago 4/ago 6/ago 8/ago 10/ago 12/ago 14/ago 16/ago 18/ago 20/ago 22/ago 24/ago 26/ago 28/ago Curva de Juros - NTN-B 29/07/ 15/08/ 31/08/ Ago/16 Mai/17 Ago/18 Mai/19 Ago/20 Mai/21 Ago/22 Mai/23 Ago/24 Ago/26 Ago/30 Mai/35 Ago/40 Mai/45 Ago/50 Em meio a este cenário, a estrutura a termo de juros, a exemplo do mês de julho, encerrou o mês de agosto com um fechamento das taxas. Os ativos indexados a preço tiveram queda em suas taxas nos vencimentos curtos e

7 intermediários, além de uma leve abertura em vencimentos mais longos. Como a estratégia de investimentos dos fundos adotada para o mês de agosto foi conservadora para os vencimentos mais longos, aqueles com ativos indexados a preço foram beneficiados. Já em se tratando de ativos prefixados, praticamente todos os vencimentos tiveram fechamento, com exceção apenas daqueles com vencimento em e Por conta disso, os fundos indexados em ativos prefixados, diante da estratégia conservadora, não tiveram o mesmo desempenho dos fundos indexados a preço. Da mesma forma, os fundos referenciados em DI apresentaram um desempenho adequado em relação ao seu benchmark. No mercado de ações, houve muita oscilação no principal índice brasileiro ao longo do mês. Porém, em meio à volatilidade, o Ibovespa subiu 1,03%, fechando o mês de agosto cotado em ,11 pontos. Os papeis tiveram desempenho bastante atípico no período, com ações do setor siderúrgico liderando as maiores altas e as maiores baixas do referencial. Assim, as maiores altas do mês foram: Gerdau Metalúrgica (GOAU4), Braskem (BRKM5) e Rumo Logística (RUMO3), enquanto as maiores perdas ficaram com Siderúrgica Nacional (CSNA3), BR Malls (BRML3) e Marfrig (MRFG3). Perspectivas Econômicas Há limites para a alta dos preços dos ativos? Nossa avaliação, neste momento, é de que o cenário para investimentos continua um tanto desafiador, ainda que no curto prazo possa haver uma continuidade do comportamento relativamente benigno observado nos mercados financeiros no último mês. Este comportamento, aparentemente, está atrelado às condições de ampla liquidez global proporcionada pelos variados programas de estímulos monetários conduzidos pelos bancos centrais das economias avançadas decorrentes da decepção com o ritmo de crescimento econômico observado. Porém, após tantos anos de estímulos e poucos resultados, talvez tais estratégias de farta liquidez monetária estejam encontrando um limite. Assim, seja pelo esgotamento das políticas monetárias expansionistas, seja por uma aceleração inesperada do ritmo de recuperação econômica nos EUA ou na Europa, acreditamos que vem se ampliando o risco de uma reversão do atual quadro de apetite por risco, o que poderia disparar um movimento de venda de ativos de países emergentes. Essa hipótese provavelmente traria consigo uma queda nos preços de ações e de títulos públicos no Brasil, motivo pelo qual consideramos o ambiente externo um fator de risco para os ativos domésticos. No Brasil, por sua vez, superado o imbróglio político do impeachment, o novo governo deve buscar superar as discordâncias de sua base de apoio parlamentar para encaminhar e aprovar algumas medidas efetivas de correção fiscal, condição necessária para que o otimismo dos mercados em relação ao País persista nos próximos meses.

8 Na seara econômica propriamente dita, nossa expectativa de que o Banco Central se mostraria mais resistente a proceder um primeiro corte da taxa Selic tem se confirmado. Ao ler a ata do mais recente encontro do Comitê de Política Monetária (Copom), nos parece que esta premissa continua válida diante da trajetória ainda desafiadora da inflação e da questão fiscal, de maneira que devemos reiterar nossas expectativas de que a política monetária somente deverá ser alterada quando as projeções de inflação para o próximo ano alcançarem a meta de 4,5%, o que, se não houver surpresas, não ocorrerá até o final deste ano. A manutenção da taxa Selic nos níveis atuais por mais tempo do que o esperado pelo mercado deve contribuir para uma tendência de recuo das taxas de juros dos títulos públicos de vencimentos intermediários e longos, apesar da maior exposição destes ao risco de uma reversão de cenário. Neste sentido, nos parece importante acompanhar também a progressão das medidas de ajuste fiscal propostas pelo governo, uma vez que a pressão do mercado para que estas medidas sejam aprovadas deve continuar aumentando. Assim, mesmo que uma parcela importante dos riscos externos e domésticos tenha se reduzido, ainda vemos o ambiente externo como relativamente incerto e avaliamos que o cenário brasileiro pode trazer novas preocupações no curto prazo. Por este motivo, entendemos como mais adequada neste momento uma alocação de recursos criteriosa, à espera de uma nova oportunidade para ampliar a exposição a ativos de maior risco. Este relatório foi elaborado em 06/09/ pela Unidade de Administração de Recursos de Terceiros e é de uso exclusivo de seu destinatário, não podendo ser reproduzido ou distribuído, no todo ou em parte, a qualquer terceiro sem autorização expressa do Banrisul. Este relatório é baseado em informações disponíveis ao público. As informações contidas neste relatório são consideradas confiáveis na data de publicação. No entanto nem o Banrisul nem os analistas responsáveis respondem pela veracidade ou qualidade das informações. As opiniões aqui contidas são baseadas em julgamentos e estimativas, estando, portanto, sujeitas a mudanças. SERVIÇO DE ATENDIMENTO AO COTISTA Unidade de Administração de Recursos de Terceiros Rua Siqueira Campos, 736-5º andar, Centro Histórico, Porto Alegre RS, CEP Telefone: (51) Ouvidoria: / SAC

9 9 Fundos Referenciados Fundos de Investimento

10 BANRISUL MASTER FI Renda Fixa Referenciado DI Longo Prazo CNPJ: / Classificação CVM: Renda Fixa Referenciado Tipo ANBIMA: Renda Fixa Duração Baixa Grau de Investimento Objetivo e Política de Investimento: Acompanhar a variação do CDI, alocando 95%, no mínimo, da carteira em ativos relacionados a este indicador. Os títulos privados estão limitados a 50% da carteira. Público Alvo: Investidores em geral, sem restrição de categorias de investidores e/ou segmentos, clientes do Administrador, que busquem rendimentos que acompanhem a variação do Certificado de Depósito Interfinanceiro CDI e dispostos a assumir os riscos e as estratégias de investimento do Fundo, em especial quanto à variação da taxa de juros. Início das Atividades: 16/05/1997 Taxa de administração: 0,50% a.a. Horário de movimentação: Das 9h às 17h30min. 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Onde aplicar: Agências Banrisul ou Rentabilidade Mensal (%) Investimento Mínimo: R$ 10 mil Movimentação Mínima: R$ 100,00 Saldo Mínimo: R$ 5 mil 2013 Regime de Cotas: Cota de Fechamento Jan 0,56 0,58 0,84 0,83 0,90 0,92 0,98 1,05 Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+0 Fev 0,47 0,48 0,75 0,78 0,81 0,81 0,95 1,00 Liquidação Financeira: D+0 Mar 0,56 0,53 0,74 0,76 1,02 1,03 1,11 1,16 Tratamento Tributário: Fundo de Longo Prazo Abr 0,60 0,60 0,79 0,81 0,91 0,94 1,01 1,05 Mai 0,62 0,58 0,81 0,85 0,97 0,98 1,08 1,10 Principais Indicadores Jun 0,60 0,59 0,77 0,81 1,05 1,06 1,13 1,16 Jul 0,71 0,70 0,94 0,94 1,14 1,17 1,08 1,10 VAR: 0,0084% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para Ago 0,67 0,69 0,83 0,85 1,10 1,10 1,18 1,21 Set 0,64 0,69 0,91 0,90 1,11 1,10 Principal Fator de Risco: Taxa de juros prefixada Out 0,72 0,80 0,92 0,94 1,08 1,10 Nov 0,69 0,70 0,83 0,83 1,01 1,05 Dez 0,77 0,78 0,98 0,95 1,13 1,16 Classificação de Risco Acum. 7,95 8,05 10,66 10,80 12,99 13,22 8,88 9,21 %CDI 48,16% 33,17% 98,76 98,70 98,26 96,42 Desempenho Master x CDI (%) 8,5% 4,97% 4,3% 0,98% LFT LFT-O LF SUBORDINADA CDB SUBORDINADO LETRA FINANCEIRA DEBÊNTURES SIMPLES 150% Master CDI Média dos últimos 12 meses: Em 31/08/: % 130% 120% 110% 100% 90% 80% Administrador/ Gestor/ Custodiante/ Escriturador e Distribuidor de Cotas: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. 70% 60% 50% ago-15 ago-16 Fundo Garantidor de Créditos FGC. É recomendável a leitura cuidadosa tanto do formulário de informações complementares quanto do regulamento do fundo de investimento ao aplicar seus recursos. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. Este documento tem caráter de divulgação, não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o investidor, ainda que o administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de investimento e para o investidor. A Lâmina de Informações Essenciais está disponível em > Investimentos > Fundos de Investimento.

11 11 Fundos Renda Fixa Fundos de Investimento

12 BANRISUL PREMIUM FI Renda Fixa de Longo Prazo CNPJ: / Classificação CVM: Renda Fixa Tipo ANBIMA: Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento Objetivo e Política de Investimento: Proporcionar aos seus cotistas avalorização dos recursos por meio de carteira composta por títulos públicos e, no máximo, 50% em títulos privados. Público Alvo: Investidores em geral, sem restrição de categorias de investidores e/ou segmentos, clientes do Administrador, que pretendam retorno compatível com investimentos de renda fixa, dispostos a assumir os riscos e as estratégias de investimento do Fundo. Início das Atividades: 03/09/2007 Taxa de administração: Mín. 0,20% a.a. Horário de movimentação: Das 9h às 17h30min. 0,18% CDB SUBORDINADO Onde aplicar: Agências Banrisul ou 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Investimento Mínimo: R$ 300 mil Rentabilidade Mensal (%) Movimentação Mínima: R$ 100,00 Saldo Mínimo: R$ 50 mil Regime de Cotas: Cota de Fechamento 2013 Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+0 Jan 0,74 0,58 0,85 0,83 0,99 0,92 1,04 1,05 Liquidação Financeira: D+0 Fev 0,48 0,48 0,77 0,78 0,83 0,81 1,00 1,00 Tratamento Tributário: Fundo de Longo Prazo Mar 0,56 0,53 0,80 0,76 1,02 1,03 1,15 1,16 Abr 0,63 0,60 0,84 0,81 0,93 0,94 1,05 1,05 Mai 0,63 0,58 0,89 0,85 0,99 0,98 1,09 1,10 Jun 0,51 0,59 0,79 0,81 1,06 1,06 1,15 1,16 Principais Indicadores Jul 0,72 0,70 0,94 0,94 1,16 1,17 1,11 1,10 Ago 0,66 0,69 0,89 0,85 1,07 1,10 1,20 1,21 VAR: 0,0240% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para Set 0,73 0,69 0,90 0,90 1,10 1,10 Out 0,78 0,80 0,98 0,94 1,12 1,10 Principal Fator de Risco: Índices de preços - IPCA Nov 0,68 0,70 0,85 0,83 1,05 1,05 Classificação de Risco 57,93% Dez 0,79 0,78 1,03 0,95 1,17 1,16 Acum 8,27 8,05 11,11 10,80 13,28 13,22 9,18 9,21 %CDI 32,17% 102,73 102,87 100,45 99,67 * Este indicador é mera referência econômica, e não parâmetro objetivo do Fundo. Desempenho Premium x CDI (%) 6,26% 1,67% 1,31% 0,54% LFT-O LFT LETRA FINANCEIRA LF SUBORDINADA DEBÊNTURES SIMPLES CRI 110,00% Premium CDI Média dos últimos 12 meses: Em 31/08/: ,00% 90,00% 80,00% 70,00% Administrador/ Gestor/ Custodiante/ Escriturador e Distribuidor de Cotas: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. 60,00% 50,00% ago-15 set-15 nov-15 jan-16 mar-16 mai-16 jul-16 ago-16 Fundo Garantidor de Créditos FGC. É recomendável a leitura cuidadosa tanto do prospecto quanto do regulamento do fundo de investimento ao aplicar seus recursos. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. Este documento tem caráter de divulgação, não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o investidor, ainda que o administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de investimento e para o investidor. A Lâmina de Informações Essenciais está disponível em > Investimentos > Fundos de Investimento.

13 BANRISUL FLEX CRÉDITO PRIVADO FI Renda Fixa LP CNPJ: / Classificação CVM: Renda Fixa Tipo ANBIMA: Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento Objetivo e Política de Investimento: Proporcionar aos seus cotistas a valorização dos recursos por meio de carteira de títulos públicos e/ou privados (até 100% da carteira), relacionados diretamente ou sintetizados via derivativos, à variação da taxa de juros doméstica e/ou índice de preços. Público Alvo: Investidores em geral, sem restrição de categorias de investidores e/ou segmentos, clientes do Administrador, cientes da concentração em créditos privados a que o Fundo está sujeito, dispostos a assumir os riscos e as estratégias de investimento do Fundo. Início das Atividades: 03/09/2007 Taxa de Administração: 0,50% a.a. 45% 40% 35% 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% Horário de movimentação: Das 9h às 17h30min. Rentabilidade Mensal (%) Onde aplicar: Agências Banrisul ou Investimento Mínimo: R$ 50 mil Movimentação Mínima: R$ 100, * * * * Saldo Mínimo: R$ 10 mil Jan 0,78 0,58 0,84 0,83 0,22 0,92 1,04 1,05 Regime de Cotas: Cota de Fechamento Fev 0,49 0,48 0,80 0,78 0,84 0,81 1,01 1,00 Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+0 Mar 0,60 0,53 0,84 0,76 1,02 1,03 1,21 1,16 Liquidação Financeira: D+0 Abr 0,68 0,60 0,89 0,81 0,96 0,94 1,09 1,05 Tratamento Tributário: Fundo de Longo Prazo Mai 0,64 0,58 0,93 0,85 1,01 0,98 1,10 1,10 Jun 0,51 0,59 0,82 0,81 1,09 1,06 1,17 1,16 Principais Indicadores Jul 0,78 0,70 0,98 0,94 1,18 1,17 1,14 1,10 Ago 0,69 0,69 0,92 0,85 1,01 1,10 1,23 1,21 VAR: 0,0939% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para Set 0,74 0,69 0,91 0,90 1,06 1,10 Out 0,75 0,80 1,00 0,94 1,14 1,10 Principal Fator de Risco: Índices de preços - IPCA Nov 0,68 0,70 0,87 0,83 1,05 1,05 Classificação de Risco 39,99% Dez 0,83 0,78 1,05 0,95 1,16 1,16 Acum. 8,54 8,05 11,45 10,80 12,45 13,22 9,38 9,21 %CDI 26,37% 13,25% 8,38% 6,46% 1,76% 1,38% 0,87% 0,54% 106,09 106,02 94,18 101,85 * Este indicador é mera referência econômica, e não parâmetro objetivo do Fundo. Desempenho Flex Crédito Privado x CDI (%) LFT LFT-O DEBÊNTURES SIMPLES LF SUBORDINADA LETRA FINANCEIRA FUNDOS DE INVESTIMENTO CRI DPGE CDB SUBORDINADO Flex Crédito Privado CDI Média dos últimos 12 meses: Em 31/08/: ,00% 130,00% 110,00% 90,00% 70,00% 50,00% Administrador/ Gestor/ Custodiante/ Escriturador e Distribuidor de Cotas: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. 30,00% 10,00% -10,00% ago-15 set-15 nov-15 jan-16 mar-16 mai-16 jul-16 ago-16 Fundo Garantidor de Créditos FGC. É recomendável a leitura cuidadosa tanto do prospecto quanto do regulamento do fundo de investimento ao aplicar seus recursos. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. Este documento tem caráter de divulgação, não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o investidor, ainda que o administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de investimento e para o investidor. A Lâmina de Informações Essenciais está disponível em > Investimentos > Fundos de Investimento.

14 BANRISUL FLEX PLUS CRÉDITO PRIVADO FI Renda Fixa LP CNPJ: / Classificação CVM: Renda Fixa Tipo ANBIMA: Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento Objetivo e Política de Investimento: Proporcionar aos seus cotistas a valorização dos recursos por meio de carteira de títulos públicos e/ou privados (até 100% da carteira), relacionados diretamente ou sintetizados via derivativos, à variação da taxa de juros doméstica e/ou índice de preços. Público Alvo: Investidores em geral, sem restrição de categorias de investidores e/ou segmentos, clientes do Administrador, cientes da concentração em títulos de crédito privado a que o Fundo está sujeito, dispostos a assumir os riscos e as estratégias de investimento do Fundo. Início das Atividades: 01/10/2012 Taxa de administração: 0,50% a.a. 45% 40% 35% 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% Horário de movimentação: Das 9h às 17h30min. Rentabilidade Mensal (%) Onde aplicar: Agências Banrisul ou Investimento Mínimo: R$ 50 mil Movimentação Mínima: R$ 100, Saldo Mínimo: R$ 100,00 Jan 1,07 0,58 0,83 0,83 0,38 0,92 1,31 1,05 Regime de Cotas: Cota de Fechamento Fev 0,60 0,48 0,87 0,78 0,86 0,81 1,07 1,00 Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+0 / D+2 Mar 0,69 0,53 0,76 0,76 1,08 1,03 1,33 1,16 Liquidação Financeira: D+3 Abr 0,74 0,60 0,87 0,81 0,91 0,94 1,08 1,05 Tratamento Tributário: Fundo de Longo Prazo Mai 0,75 0,58 0,92 0,85 1,06 0,98 1,11 1,10 Jun 0,50 0,59 0,83 0,81 1,14 1,06 1,20 1,16 Principais Indicadores Jul 0,83 0,70 1,04 0,94 1,28 1,17 1,13 1,10 Ago 0,72 0,69 0,94 0,85 1,00 1,10 1,25 1,21 VAR: 0,0892% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para Set 0,72 0,69 0,91 0,90 0,97 1,10 Out 0,78 0,80 1,05 0,94 1,22 1,10 Principal Fator de Risco: Índices de preços - IPCA Nov 0,68 0,70 0,88 0,83 1,01 1,05 Classificação de Risco 40,49% Dez 0,80 0,78 1,11 0,95 1,18 1,16 Acum 9,31 8,05 11,65 10,80 12,83 13,22 9,93 9,21 %CDI 26,55% 11,03% 7,65% 5,65% 5,08% 3,02% LFT-O 115,65 107,87 97,05 107,82 * Este indicador é mera referência econômica, e não parâmetro objetivo do Fundo. Desempenho Flex Plus Crédito Privado x CDI (%) LETRA FINANCEIRA LFT DPGE DEBÊNTURES SIMPLES FUNDOS DE INVESTIMENTO LF SUBORDINADA 140,00% Flex Plus Crédito Privado CDI Média dos últimos 12 meses: Em 31/08/: ,00% 100,00% 80,00% 60,00% Administrador/ Gestor/ Custodiante/ Escriturador e Distribuidor de Cotas: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. 40,00% 20,00% 0,00% ago-15 set-15 nov-15 jan-16 mar-16 mai-16 jul-16 ago-16 Fundo Garantidor de Créditos FGC. É recomendável a leitura cuidadosa tanto do prospecto quanto do regulamento do fundo de investimento ao aplicar seus recursos. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. Este documento tem caráter de divulgação, não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o investidor, ainda que o administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de investimento e para o investidor. A Lâmina de Informações Essenciais está disponível em > Investimentos > Fundos de Investimento.

15 BANRISUL PERFIL FIC de FI Renda Fixa de Longo Prazo CNPJ: / Características Gerais Composição da Carteira Banrisul Global FI RF LP em 31/08/ Classificação CVM: Renda Fixa Tipo ANBIMA: Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento Objetivo e Política de Investimento: Proporcionar aos seus cotistas a valorização dos recursos por meio de aplicação em cotas do Fundo Banrisul Global FI RF LP, que por sua vez, direciona os recursos para títulos públicos e/ou privados (máximo de 50% da carteira) relacionados diretamente, ou sintetizados via derivativos, à variação da taxa de juros doméstica e/ou índice de preços. Público Alvo: Investidores em geral, incluindo investidores qualificados e investidores profissionais, sem restrição de categorias de investidores e/ou segmentos, clientes do Administrador. Início das Atividades: Taxa de administração: 1,00% a.a 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Horário de movimentação: Das 9h às 15h. Rentabilidade Mensal (%) Onde aplicar: Agências Banrisul ou Investimento Mínimo: R$ 5 mil Movimentação Mínima: R$ 100, Saldo Mínimo: R$ 1mil Jan 0,53 0,58 0,78 0,83 0,87 0,92 0,95 1,05 Regime de Cotas: Cota de Fechamento Fev 0,43 0,48 0,72 0,78 0,76 0,81 0,91 1,00 Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+0 Mar 0,50 0,53 0,69 0,76 0,96 1,03 1,06 1,16 Liquidação Financeira: D+0 Abr 0,58 0,60 0,76 0,81 0,86 0,94 0,97 1,05 Tratamento Tributário: Fundo de Longo Prazo Mai 0,47 0,58 0,78 0,85 0,91 0,98 1,03 1,10 Jun 0,46 0,59 0,74 0,81 1,00 1,06 1,08 1,16 Principais Indicadores Jul 0,71 0,70 0,87 0,94 1,09 1,17 1,03 1,10 Ago 0,63 0,69 0,79 0,85 1,04 1,10 1,14 1,21 VAR: 0,0085% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para Set 0,63 0,69 0,84 0,90 1,03 1,10 Out 0,67 0,80 0,90 0,94 1,04 1,10 Principal Fator de Risco: Taxa de juros prefixada Nov 0,65 0,70 0,77 0,83 0,97 1,05 Classificação de Risco 72,72% Dez 0,74 0,78 0,91 0,95 1,07 1,16 Acum 7,30 8,05 10,05 10,80 12,30 13,22 8,50 9,21 %CDI 90,68 93,06 93,04 92,29 * Este indicador é mera referência econômica, e não parâmetro objetivo do Fundo. Desempenho Peril x CDI (%) 10,11% 7,18% 5,81% 1,52% 1,38% 1,3% LFT LFT-O DPGE LETRA FINANCEIRA LF SUBORDINADA DEBÊNTURES SIMPLES CDB SUBORDINADO 120,00% Perfil CDI Média dos últimos 12 meses: Em 31/08/: ,00% 80,00% 60,00% 40,00% Administrador/ Gestor/ Custodiante/ Escriturador e Distribuidor de Cotas: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. 20,00% 0,00% ago-15 set-15 nov-15 jan-16 mar-16 mai-16 jul-16 ago-16 Fundo Garantidor de Créditos FGC. É recomendável a leitura cuidadosa tanto do formulário de informações complementares quanto do regulamento do fundo de investimento ao aplicar seus recursos. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. Este documento tem caráter de divulgação, não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o investidor, ainda que o administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de investimento e para o investidor. A Lâmina de Informações Essenciais está disponível em > Investimentos > Fundos de Investimento.

16 BANRISUL MIX FIC de FI Renda Fixa de Longo Prazo CNPJ: / Características Gerais Composição da Carteira Banrisul Global FI RF LP em 31/08/ Classificação CVM: Renda Fixa Tipo ANBIMA: Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento Objetivo e Política de Investimento: Proporcionar aos seus cotistas a valorização dos recursos por meio de aplicação em cotas do Fundo Banrisul Global FI RF LP, que por sua vez, direciona os recursos para títulos públicos e/ou privados (máximo de 50% da carteira) relacionados diretamente, ou sintetizados via derivativos, à variação da taxa de juros doméstica e/ou índice de preços. Público Alvo: Investidores em geral, incluindo investidores qualificados e investidores profissionais, sem restrição de categorias de investidores e/ou segmentos, clientes do Administrador. Início das Atividades: Taxa de administração: 0,50% a.a 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Horário de movimentação: Das 9h às 15h. Rentabilidade Mensal (%) Onde aplicar: Agências Banrisul ou Investimento Mínimo: R$ 50 mil Movimentação Mínima: R$ 100, Saldo Mínimo: R$ 1mil Jan 0,47 0,58 0,82 0,83 0,91 0,92 0,99 1,05 Regime de Cotas: Cota de Fechamento Fev 0,37 0,48 0,76 0,78 0,80 0,81 0,95 1,00 Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+0 Mar 0,44 0,53 0,73 0,76 1,01 1,03 1,10 1,16 Liquidação Financeira: D+0 Abr 0,51 0,60 0,80 0,81 0,90 0,94 1,02 1,05 Tratamento Tributário: Fundo de Longo Prazo Mai 0,48 0,58 0,83 0,85 0,95 0,98 1,07 1,10 Enquadrado ao artigo 7º, inciso IV, a, da Resolução nº Jun 0,49 0,59 0,78 0,81 1,04 1,06 1,12 1,16 Jul 0,75 0,70 0,91 0,94 1,13 1,17 1,07 1,10 Principais Indicadores Ago 0,67 0,69 0,83 0,85 1,08 1,10 1,18 1,21 Set 0,67 0,69 0,88 0,90 1,08 1,10 VAR: 0,0086% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para Out 0,72 0,80 0,94 0,94 1,08 1,10 Nov 0,69 0,70 0,81 0,83 1,01 1,05 Principal Fator de Risco: Taxa de juros prefixada Dez 0,78 0,78 0,95 0,95 1,12 1,16 Classificação de Risco 72,72% Acum 7,33 8,05 10,60 10,80 12,87 13,22 8,86 9,21 %CDI 91,06 98,15 97,35 96,20 * Este indicador é mera referência econômica, e não parâmetro objetivo do Fundo. Desempenho Mix x CDI (%) 10,11% 7,18% 5,81% 1,52% 1,38% 1,3% LFT LFT-O DPGE LETRA FINANCEIRA LF SUBORDINADA DEBÊNTURES SIMPLES CDB SUBORDINADO 120,00% Mix CDI Média dos últimos 12 meses: Em 31/08/: ,00% 80,00% 60,00% 40,00% Administrador/ Gestor/ Custodiante/ Escriturador e Distribuidor de Cotas: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. 20,00% 0,00% ago-15 set-15 nov-15 jan-16 mar-16 mai-16 jul-16 ago-16 Fundo Garantidor de Créditos FGC. É recomendável a leitura cuidadosa tanto do formulário de informações complementares quanto do regulamento do fundo de investimento ao aplicar seus recursos. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. Este documento tem caráter de divulgação, não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o investidor, ainda que o administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de investimento e para o investidor. A Lâmina de Informações Essenciais está disponível em > Investimentos > Fundos de Investimento.

17 BANRISUL VIP Fundo de Investimento Renda Fixa de Longo Prazo CNPJ: / Classificação CVM: Renda Fixa Tipo ANBIMA: Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento Objetivo e Política de Investimento: Proporcionar aos seus cotistas a valorização dos recursos em carteira de 80%, no mínimo em ativos relacionados diretamente, ou sintetizados via derivativos, à variação da taxa de juros doméstica ou de índices de preços. As aplicações em títulos privados estão limitados a 50% do patrimônio. Público Alvo: Investidores em geral, sem restrição de categorias de investidores e/ou segmentos, clientes do Administrador, que pretendam retorno compatível com investimentos de renda fixa, dispostos a assumir os riscos e as estratégias de investimento do Fundo, em especial quanto às variações da taxa de juros. Início das Atividades: Taxa de administração: 2,00% a.a. 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Horário de movimentação: Das 9h às 17h30min. Rentabilidade Mensal (%) Onde aplicar: Agências Banrisul ou Investimento Mínimo: R$ 500,00 Movimentação Mínima: R$ 100, Saldo Mínimo: R$ 100,00 Jan 0,44 0,58 0,70 0,83 0,76 0,92 0,89 1,05 Regime de Cotas: Cota de Fechamento Fev 0,37 0,48 0,62 0,78 0,67 0,81 0,83 1,00 Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+0 Mar 0,46 0,53 0,62 0,76 0,85 1,03 0,95 1,16 Liquidação Financeira: D+0 Abr 0,43 0,60 0,65 0,81 0,78 0,94 0,88 1,05 Tratamento Tributário: Fundo de Longo Prazo Mai 0,47 0,58 0,68 0,85 0,82 0,98 0,93 1,10 Jun 0,47 0,59 0,62 0,81 0,89 1,06 0,97 1,16 Principais Indicadores Jul 0,53 0,70 0,75 0,94 0,98 1,17 0,93 1,10 Ago 0,52 0,69 0,69 0,85 0,94 1,10 1,03 1,21 VAR: 0,0044% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para Set 0,52 0,69 0,73 0,90 0,93 1,10 Out 0,61 0,80 0,76 0,94 0,93 1,10 Principal Fator de Risco: AGIO SELIC CDI Nov 0,56 0,70 0,68 0,83 0,89 1,05 Classificação de Risco 78,77% Dez 0,63 0,78 0,78 0,95 0,98 1,16 Acum 6,23 8,05 8,66 10,80 11,00 13,22 7,69 9,21 %CDI 77,39 80,19 83,21 83,50 * Este indicador é mera referência econômica, e não parâmetro objetivo do Fundo. Desempenho Vip x CDI (%) 21,42% LFT LFT-O 120,00% Vip CDI Média dos últimos 12 meses: Em 31/08/: ,00% 80,00% 60,00% 40,00% Administrador/ Gestor/ Custodiante/ Escriturador e Distribuidor de Cotas: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. 20,00% 0,00% ago-15 set-15 nov-15 jan-16 mar-16 mai-16 jul-16 ago-16 Fundo Garantidor de Créditos FGC. É recomendável a leitura cuidadosa tanto do formulário de informações complementares quanto do regulamento do fundo de investimento ao aplicar seus recursos. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. Este documento tem caráter de divulgação, não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o investidor, ainda que o administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de investimento e para o investidor. A Lâmina de Informações Essenciais está disponível em > Investimentos > Fundos de Investimento.

18 BANRISUL PREVIDÊNCIA MUNICIPAL FI Renda Fixa LP CNPJ: / Classificação CVM: Renda Fixa Tipo ANBIMA: Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento Objetivo e Política de Investimento: Proporcionar aos seus cotistas a valorização dos recursos em carteira de títulos públicos e privados (máximo 50%) relacionados diretamente, ou sintetizados via derivativos, à variação da taxa de juros doméstica e/ou índices de preços, assumindo o compromisso de buscar o retorno do Índice de Mercado Andima Geral IMA Geral. Público Alvo: RPPS estadual e municipal, sem restrição de categorias de investidores, clientes do Administrador. 2,52% LF SUBORDINADA Início das Atividades: 03/09/2007 Taxa de administração: 0,20% a.a. 0,71% CDB SUBORDINADO Horário de movimentação: Das 9h às 15h. 25% 20% 15% 10% 5% 0% Onde aplicar: Agências Banrisul ou Rentabilidade Mensal (%) Investimento Mínimo: R$ 100,00 Movimentação Mínima: R$ 100,00 Saldo Mínimo: R$ 100,00 Fundo IPCA+6 IMA-Ger Fundo IPCA+6 IMA-Ger Fundo IPCA+6 IMA-Ger Regime de Cotas: Cota de Fechamento Jan (0,76) 1,04 (0,87) 2,13 1,73 2,14 2,41 1,76 2,01 Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+0 Fev 2,39 1,18 2,74 0,49 1,71 0,45 1,51 1,39 1,68 Liquidação Financeira no Resgate: D+0 Mar 0,79 1,41 0,68 0,10 1,81 0,04 3,04 0,92 3,41 Tratamento Tributário: Fundo de Longo Prazo Abr 1,64 1,16 1,63 1,59 1,20 1,58 2,74 1,10 2,89 Enquadrado ao artigo 7º, inciso III, a, da Resolução nº Mai 2,48 0,95 2,51 1,97 1,23 1,82 0,36 1,27 0,42 Jun 0,58 0,89 0,52 0,24 1,28 0,27 1,73 0,84 1,81 Principais Indicadores Jul 1,07 0,50 1,04 0,66 1,11 0,51 1,60 1,01 1,66 Ago 2,30 0,74 2,63 (1,07) 0,71 (1,15) 1,08 1,02 VAR: 1,1029% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para Set (1,36) 1,06 (1,45) (0,56) 1,03 (0,37) Out 1,42 0,91 1,44 1,53 1,31 1,60 Principal Fator de Risco: Índices de preços - IPCA Nov 1,38 1,00 1,48 0,90 1,50 1,05 Classificação de Risco 22,9% 16,16% 15,91% 13,07% 10,59% 9,21% 8,92% Dez (0,58) 1,27 (0,56) 0,95 1,45 1,01 Acum. 11,87 12,78 12,35 9,30 17,31 9,31 15,43 8,58 15,92 IPCA - Índice disponibilizado entre os dias 10 e 15 do mês subsequente. Estes indicadores são mera referência econômica, e não parâmetro objetivo do Fundo. Desempenho Previdência Municipal x IPCA+6 (%) LTN NTN-F LETRA FINANCEIRA NTN-B LFT-O DEBÊNTURES SIMPLES LFT Média dos últimos 12 meses: Em 31/08/: Administrador/ Gestor/ Custodiante/ Escriturador e Distribuidor de Cotas: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. 200% 190% 180% 170% 160% 150% 140% 130% 120% 110% 100% jul-11 out-11 jan-12 abr-12 Previdência Municipal jul-12 out-12 jan-13 abr-13 jul-13 out-13 jan-14 abr-14 jul-14 IPCA+6 out-14 jan-15 abr-15 jul-15 jan-16 jul-16 Fundo Garantidor de Créditos FGC. É recomendável a leitura cuidadosa tanto do prospecto quanto do regulamento do fundo de investimento ao aplicar seus recursos. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. Este documento tem caráter de divulgação, não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o investidor, ainda que o administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de investimento e para o investidor. A Lâmina de Informações Essenciais está disponível em > Investimentos > Fundos de Investimento.

19 BANRISUL PREVIDÊNCIA MUNICIPAL II FI Renda Fixa LP CNPJ: / Classificação CVM: Renda Fixa Tipo ANBIMA: Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento Objetivo e Política de Investimento: Proporcionar aos seus cotistas a valorização dos recursos em carteira de títulos públicos e privados (máximo 50%) relacionados diretamente, ou sintetizados via derivativos, à variação da taxa de juros doméstica e/ou índices de preços, assumindo o compromisso de buscar o retorno do subíndice de Mercado Andima Geral IMA Geral. Público Alvo: RPPS estadual e municipal, sem restrição de categorias de investidores, clientes do Administrador. 8,86% LFT-O Início das Atividades: 29/08/2008 Taxa de administração: 0,20% a.a. 2,12% LF SUBORDINADA Horário de movimentação: Das 9h às 15h. 25% 20% 15% 10% 5% 0% Onde aplicar: Agências Banrisul ou Rentabilidade Mensal (%) Investimento Mínimo: R$ 100,00 Movimentação Mínima: R$ 100,00 Saldo Mínimo: R$ 100,00 Fundo IPCA+6 IMA-Ger Fundo IPCA+6 IMA-Ger Fundo IPCA+6 IMA-Ger Regime de Cotas: Cota de Fechamento Jan (0,73) 1,04 (0,87) 2,08 1,73 2,14 2,42 1,76 2,01 Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+0 Fev 2,39 1,18 2,74 0,45 1,71 0,45 1,53 1,39 1,68 Liquidação Financeira no Resgate: D+0 Mar 0,78 1,41 0,68 0,07 1,81 0,04 3,10 0,92 3,41 Tratamento Tributário: Fundo de Longo Prazo Abr 1,62 1,16 1,63 1,58 1,20 1,58 2,78 1,10 2,89 Enquadrado ao artigo 7º, inciso III, a, da Resolução nº Mai 2,50 0,95 2,51 1,94 1,23 1,82 0,38 1,27 0,42 Jun 0,62 0,89 0,52 0,20 1,28 0,27 1,67 0,84 1,81 Principais Indicadores Jul 1,09 0,50 1,04 0,66 1,11 0,51 1,59 1,01 1,66 Ago 2,30 0,74 2,63 (1,07) 0,71 (1,15) 1,07 1,02 VAR: 1,0882% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para Set (1,38) 1,06 (1,45) (0,53) 1,03 (0,37) Out 1,47 0,91 1,44 1,47 1,31 1,60 Principal Fator de Risco: Índices de preços - IPCA Nov 1,44 1,00 1,48 0,92 1,50 1,05 Classificação de Risco 23,64% 16,4% 13,42% 13,34% 13,09% 9,17% Dez (0,56) 1,27 (0,56) 0,89 1,45 1,01 Acum. 12,09 12,78 12,35 8,98 17,31 9,31 15,53 8,58 15,92 IPCA - Índice disponibilizado entre os dias 10 e 15 do mês subsequente. Estes indicadores são mera referência econômica, e não parâmetro objetivo do Fundo. Desempenho Previdência Municipal II x IPCA+6 (%) LTN NTN-F NTN-B LETRA FINANCEIRA LFT DEBÊNTURES SIMPLES Média dos últimos 12 meses: Em 31/08/: Administrador/ Gestor/ Custodiante/ Escriturador e Distribuidor de Cotas: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. 200% 190% 180% 170% 160% 150% 140% 130% 120% 110% 100% jul-11 out-11 jan-12 abr-12 Previdência Municipal II jul-12 out-12 jan-13 abr-13 jul-13 out-13 jan-14 abr-14 jul-14 out-14 IPCA+6 jan-15 abr-15 jul-15 jan-16 jul-16 Fundo Garantidor de Créditos FGC. É recomendável a leitura cuidadosa tanto do prospecto quanto do regulamento do fundo de investimento ao aplicar seus recursos. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. Este documento tem caráter de divulgação, não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o investidor, ainda que o administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de investimento e para o investidor. A Lâmina de Informações Essenciais está disponível em > Investimentos > Fundos de Investimento.

20 BANRISUL PREVIDÊNCIA MUNICIPAL III FI Renda Fixa LP CNPJ: / Classificação CVM: Renda Fixa Tipo ANBIMA: Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento Objetivo e Política de Investimento: proporcionar aos seus cotistas a valorização de suas cotas pela aplicação dos recursos em carteira de títulos públicos e privados (máximo de 50%) relacionados diretamente, ou sintetizados via derivativos, à variação da taxa de juros doméstica e/ou a índices de preços, ou ambos, assumindo o compromisso de buscar o retorno do índice IMA- B. Público Alvo: RPPS estadual e municipal, sem restrição de 1,59% CRI categorias de investidores, clientes do administrador. Início das Atividades: 30/11/2009 Taxa de administração: 0,35% a.a. 0,65% FIDC Horário de movimentação: Das 9h às 15h. 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Onde aplicar: Agências Banrisul ou Rentabilidade Mensal (%) Investimento Mínimo: R$ 100,00 Movimentação Mínima: R$ 100,00 Saldo Mínimo: R$ 100,00 Fundo IPCA+6 IMA-B Fundo IPCA+6 IMA-B Fundo IPCA+6 IMA-B Regime de Cotas: Cota de Fechamento Jan (2,27) 1,04 (2,55) 3,08 1,73 3,11 1,81 1,76 1,91 Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+0 Fev 3,89 1,18 4,43 0,46 1,71 0,54 2,13 1,39 2,26 Liquidação Financeira no Resgate: D+0 Mar 0,79 1,41 0,70 (0,36) 1,81 (0,28) 4,78 0,92 5,31 Tratamento Tributário: Fundo de Longo Prazo Abr 2,41 1,16 2,41 2,64 1,20 2,43 3,59 1,10 3,92 Enquadrado ao artigo 7º, inciso III, a, da Resolução nº Mai 4,06 0,95 4,26 2,68 1,23 2,57 0,05 1,27 (0,09) Jun 0,07 0,89 0,05 (0,22) 1,28 (0,26) 1,86 0,84 1,92 Principais Indicadores Jul 1,10 0,50 1,12 (0,83) 1,11 (0,72) 2,52 1,01 2,50 Ago 4,26 0,74 4,81 (3,11) 0,71 (3,11) 0,91 0,88 VAR: 2,5610% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para Set (3,19) 1,06 (3,53) (0,69) 1,03 (0,68) Out 2,25 0,91 2,08 2,51 1,31 2,57 Principal Fator de Risco: Índices de preços - IPCA Nov 2,08 1,00 2,14 1,14 1,50 1,03 Classificação de Risco 76,74% 9,01% 5,85% 4,01% Dez (1,79) 1,27 (1,90) 1,26 1,45 1,52 Acum. 14,18 12,78 14,54 8,71 17,31 8,88 19,03 8,58 20,11 2,2% IPCA - Índice disponibilizado entre os dias 10 e 15 do mês subsequente. NTN-B Estes indicadores são mera referência econômica, e não parâmetro objetivo do Fundo. Desempenho Previdência Municipal III x IPCA+6 (%) DEBÊNTURES SIMPLES LETRA FINANCEIRA LFT-O LF SUBORDINADA Média dos últimos 12 meses: Em 31/08/: Administrador/ Gestor/ Custodiante/ Escriturador e Distribuidor de Cotas: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. 200% 190% 180% 170% 160% 150% 140% 130% 120% 110% 100% jul-11 out-11 jan-12 abr-12 Previdência Municipal III jul-12 out-12 jan-13 abr-13 jul-13 out-13 jan-14 abr-14 jul-14 out-14 IPCA+6 jan-15 abr-15 jul-15 jan-16 jul-16 Fundo Garantidor de Créditos FGC. É recomendável a leitura cuidadosa tanto do prospecto quanto do regulamento do fundo de investimento ao aplicar seus recursos. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. Este documento tem caráter de divulgação, não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o investidor, ainda que o administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de investimento e para o investidor. A Lâmina de Informações Essenciais está disponível em > Investimentos > Fundos de Investimento.

21 BANRISUL PREVIDÊNCIA MUNICIPAL IV FI Renda Fixa LP CNPJ: / Classificação CVM: Renda Fixa Tipo ANBIMA: Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento Objetivo e Política de Investimento: Proporcionar aos seus cotistas a valorização de suas cotas pela aplicação dos recursos em carteira de títulos públicos e privados (máximo de 50%) relacionados diretamente, ou sintetizados via derivativos, à variação da taxa de juros doméstica e/ou a índices de preços, ou ambos, assumindo o compromisso de buscar o retorno do índice IMA-B. Público Alvo: RPPS estadual e municipal, sem restrição de categorias de investidores, clientes do Administrador. Início das Atividades: 03/04/2012 Taxa de administração: 0,35% a.a. 2,69% LF SUBORDINADA Horário de movimentação: Das 9h às 15h. 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Onde aplicar: Agências Banrisul ou Rentabilidade Mensal (%) Investimento Mínimo: R$ 100,00 Movimentação Mínima: R$ 100,00 Saldo Mínimo: R$ 100,00 Fundo IPCA+6 IMA-B Fundo IPCA+6 IMA-B Fundo IPCA+6 IMA-B Regime de Cotas: Cota de Fechamento Jan (2,47) 1,04 (2,55) 3,01 1,73 3,11 1,79 1,76 1,91 Conversão de Cotas na Aplicação/Resgate: D+0 Fev 4,09 1,18 4,43 0,65 1,71 0,54 2,34 1,39 2,26 Liquidação Financeira no Resgate: D+0 Mar 0,65 1,41 0,70 (0,48) 1,81 (0,28) 5,03 0,92 5,31 Tratamento Tributário: Fundo de Longo Prazo Abr 2,41 1,16 2,41 2,45 1,20 2,43 3,82 1,10 3,92 Enquadrado ao artigo 7º, inciso III, a, da Resolução nº Mai 4,19 0,95 4,26 2,58 1,23 2,57 (0,06) 1,27 (0,09) Jun 0,23 0,89 0,05 (0,26) 1,28 (0,26) 1,89 0,84 1,92 Principais Indicadores Jul 1,07 0,50 1,12 (0,72) 1,11 (0,72) 2,54 1,01 2,50 Ago 4,16 0,74 4,81 (3,17) 0,71 (3,11) 0,93 0,88 VAR: 2,4745% do patrimônio líquido, com 95% de confiança, para Set (3,14) 1,06 (3,53) (0,73) 1,03 (0,68) Out 2,03 0,91 2,08 2,37 1,31 2,57 Principal Fator de Risco: Índices de preços - IPCA Nov 1,97 1,00 2,14 1,03 1,50 1,03 Classificação de Risco 82,67% 7,92% 4,02% Dez (1,99) 1,27 (1,90) 1,39 1,45 1,52 2,71% Acum. 13,63 12,78 14,54 8,22 17,31 8,88 19,73 8,58 20,11 IPCA - Índice disponibilizado entre os dias 10 e 15 do mês subsequente. NTN-B LFT-O Estes indicadores são mera referência econômica, e não parâmetro objetivo do Fundo. Desempenho Previdência Municipal IV x IPCA+6 (%) DEBÊNTURES SIMPLES LETRA FINANCEIRA Média dos últimos 12 meses: Em 31/08/: Administrador/ Gestor/ Custodiante/ Escriturador e Distribuidor de Cotas: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. 180% 170% 160% 150% 140% 130% 120% 110% 100% 90% Previdência Municipal IV IPCA+6 abr-12 jun-12 ago-12 out-12 dez-12 fev-13 abr-13 jun-13 ago-13 out-13 dez-13 fev-14 abr-14 jun-14 ago-14 out-14 dez-14 fev-15 abr-15 jun-15 ago-15 Fundo Garantidor de Créditos FGC. É recomendável a leitura cuidadosa tanto do prospecto quanto do regulamento do fundo de investimento ao aplicar seus recursos. Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. A rentabilidade divulgada já é líquida da taxa de administração e outros encargos pertinentes ao fundo. Este documento tem caráter de divulgação, não se caracterizando como uma oferta de investimento e/ou desinvestimento. O investimento em fundos de investimento apresenta riscos para o investidor, ainda que o administrador mantenha sistema de gerenciamento de riscos. Não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o fundo de investimento e para o investidor. A Lâmina de Informações Essenciais está disponível em > Investimentos > Fundos de Investimento.

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