AMUNDI FUNDS Euro Select Bond

Transcrição

1 Formatted Table AMUNDI FUNDS Euro Select Bond Prospecto Simplificado - Novembro 2010 Este prospecto simplificado contém informações sobre o Amundi Funds Euro Select Bond, um subfundo (o "SubFundo") do Amundi Funds (o "Fundo"), um agrupamento de fundos presentemente organizado sob a forma de sociedade de investimento de capital variável (SICAV) e criado em 18 de Julho de 1985 como fundo de investimento mútuo não constituído em sociedade ("Fundo de Investimento Aberto") ao abrigo da lei do Luxemburgo e qualificado como organismo de investimento colectivo em valores mobiliários (OICVM) ao abrigo da Parte I da Lei do Luxemburgo de 20 de Dezembro de A sede social é em 5 allée Scheffer, L-2520 Luxembourg. O Fundo encontra-se registado sob o número B na Conservatória de Registo Comercial da comarca do Luxemburgo. Formatted Table O Fundo integra um vasto número de outros subfundos, conforme descritos no prospecto integral do Fundo. Para mais informações, consultar o prospecto integral do Fundo em vigor. Sempre que os termos em maiúsculas não se encontrem definidos no presente documento, a respectiva definição consta do prospecto integral do Fundo. Para mais informações sobre os valores mobiliários detidos por este Subfundo, consultar o mais recente relatório anual ou semestral do Fundo. O prospecto integral do Fundo e os últimos relatórios anuais e semestrais podem ser obtidos gratuitamente junto da Amundi Luxembourg ou junto do Representante local do país em questão. As subscrições apenas se podem basear no prospecto em vigor e no documento local de oferta em vigor (se aplicável), conforme autorizados pela Autoridade de Supervisão do país em questão. Em caso de inconsistência, ambiguidade ou discrepância com reflexos no significado de qualquer expressão ou frase em qualquer tradução, prevalece a versão inglesa. 1

2 Amundi Funds Euro Select Bond PARTE A: INFORMAÇÕES DE CARÁCTER GERAL Introdução aos Subfundos de Obrigações A política de investimento de cada Subfundo descreve, de forma sistemática, o universo de investimento definido para um mínimo de duas terças partes dos activos do Subfundo. na ausência de outras/quaisquer indicações relativamente à alocação da parte restante dos activos, cada Subfundo está autorizado a investir em: - instrumentos de dívida para além dos mencionados na política de investimento; - obrigações convertíveis até 25 % dos activos líquidos (os Subfundos que invistam um mínimo de duas terças partes dos seus activos neste tipo de títulos podem investir até uma terça parte dos activos em obrigações convertíveis para além das mencionadas na política de investimento); - acções e instrumentos associados até 10 % dos activos líquidos; - unidades de participação/acções de OICVMs e/ou de outros OICs até 10 % dos activos líquidos; - numerário e/ou depósitos; - outros valores mobiliários e instrumentos de mercado monetário conforme referidos nos Pontos 1.1 e 1.2 do Capítulo XX "Outras Informações: A - Poderes e Limites de Investimento" do prospecto integral. Cada Subfundo pode investir em instrumentos derivados financeiros para fins de cobertura e de gestão eficiente da carteira, mas sempre na observância, no que respeita aos títulos subjacentes, do(s) limite(s) de investimento fixados na respectiva política de investimento. Cada Subfundo pode, também, utilizar técnicas e instrumentos relacionados com valores mobiliários e instrumentos de mercado monetário na observância das condições e limites referidos nos Pontos 1.4 a 1.6 do Capítulo XX "Outras Informações: B - Restrições Adicionais de Investimento" do prospecto integral. Objectivos e política de investimento Este Subfundo tem por objectivo a obtenção de uma rendibilidade acima da taxa EONIA capitalizada mediante o investimento de um mínimo de duas terças partes dos seus activos em obrigações de qualidade (investment grade) de taxa fixa e taxa variável denominadas em euros. Mais especificamente, este Subfundo investe um mínimo de 85 % dos seus activos em obrigações de qualidade (investment grade) emitidas anteriormente a 1 de Março de 2001 e sem emissões complementares posteriores a 1 de Março de A parte restante dos activos pode ser investida nos títulos e instrumentos descritos em "Introdução aos Subfundos de Obrigações". O Subfundo pode utilizar derivados cambiais apenas para fins de cobertura. O indicador de referência deste Subfundo é a taxa "EONIA" composta. A moeda de denominação do Subfundo é o euro. Perfil de risco Os investimentos em instrumentos de dívida envolvem, essencialmente, uma exposição ao Risco de Taxas de Juro, ao Risco de Crédito e, ainda, ao risco de pré-pagamento associado a obrigações. A utilização de instrumentos derivados por determinados Subfundos pode traduzir-se por uma exposição ao Risco de Gestão e de Estratégia de Investimento assim como ao Risco de Transacções com Derivados. Mais ainda, na medida em que os investimentos de um determinado Subfundo possam ser efectuados ou cobertos noutras moedas que não a respectiva moeda de denominação, a aquisição de Acções desse Subfundo pode traduzir-se por uma exposição ao Risco Cambial. De notar que as Acções não são objecto de garantia ou de protecção do capital, além de não ser certo que as Acções sejam resgatadas pelo mesmo preço a que foram subscritas. Perfil do investidor típico Data de lançamento: 1 de Outubro de 2004 À luz destes objectivos e estratégias de investimento, estes Subfundos são adequados para os Investidores que pretendam proteger o seu rendimento das flutuações associadas à volatilidade. O objectivo deste Subfundo consiste em obter um rendimento total estável através de uma combinação de juros e de valorização do capital. Um investimento neste Subfundo não é um depósito num banco ou noutra instituição depositária garantida. O investimento poderá não ser adequado para todos os investidores. O Subfundo não pretende ser um programa de investimento completo, pelo que, ao tomar uma decisão de investimento relativamente ao Subfundo, os Investidores deverão tomar em consideração os seus objectivos de investimento e as suas necessidades financeiras numa perspectiva de longo prazo. Um investimento neste Subfundo deve ser considerado como um investimento de longo prazo. O Subfundo não deve ser utilizado como um veículo de negociação. 2

3 Classes de Acções / Aplicação dos rendimentos As Acções do Subfundo estão divididas em várias Classes disponíveis para diferentes grupos de investidores. Além disso, as Acções podem subdividir-se em Acções de Distribuição e Acções de Capitalização. As Acções de Capitalização retêm e reinvestem automaticamente todos os rendimentos atribuídos ao Subfundo, enquanto as Acções de Distribuição distribuem tais rendimentos sob a forma de um dividendo. Tal dividendo pode ser pago por meio de transferência para a sua conta bancária ou por meio de cheque remetido para o seu domicílio e, em ambos os casos, na moeda especificada (tome devida nota do facto de os custos com a transferência bancária e o câmbio de moeda estrangeira serem suportados pelo investidor). As Acções de Capitalização nominativas e escriturais poderão ser a forma mais eficiente para os investidores gerirem a sua conta. Com efeito, estas Acções permitem aos investidores remeter instruções de conversão ou resgate por carta, telefax ou telex sem necessidade de proceder à devolução de Certificados de Acções. Classe de Acções Categorias de Acções disponíveis* Pagamento do dividendo de Acções de Distribuição * C = Acções de Capitalização / D = Acções de Distribuição Investidores autorizados Subscrição inicial mínima Subscrição seguinte mínima Classe AE C / D Setembro Todos os investidores. Classe SE C / Todos os investidores. Acções apenas disponíveis através de uma rede de distribuidores especificamente autorizados pelo Conselho de Administração. Classe ME C / GPFs e OICVMs, OICs ou mandatos italianos autorizados pelo Conselho de Administração. Classe IE C / D Setembro Investidores institucionais a investir por conta própria ou em nome de pessoas singulares no quadro de um esquema de poupança colectiva ou equiparável ou OICVMs. Classe OE C / Investidores institucionais especificamente autorizados pelo Conselho de Administração. Equivalente em EUR a USD Equivalente em EUR a USD Comissões e despesas Comissões cobradas aos investidores: Classe de Acções subscrição máxima conversão máxima Classe AE 4,50% 1,00% Classe SE 3,00% 1,00% Classe ME 2,50% 1,00% Classe IE 2,50% 1,00% Classe OE 5,00% 1,00% resgate máxima / Despesas operacionais directamente imputadas ao Subfundo e reflectidas no Valor Patrimonial Líquido: Classe de Acções gestão máxima administração máxima distribuição máxima Taxe d abonnement* desempenho Classe AE 0,65% 0,30% ao ano do VPL / 0,05% ao ano / Classe SE 0,85% 0,30% ao ano do VPL / 0,05% ao ano / Classe ME 0,30% 0,25% ao ano do VPL / 0,01% ao ano 20% sobre a Base de Desempenho: Classe IE 0,30% 0,20% ao ano do VPL / 0,01% ao ano MSCI MEU Classe OE / 0,20% ao ano do VPL / 0,01% ao ano / * Ver parágrafo "Fiscalidade do Fundo" Fiscalidade - Fundo No Luxemburgo, o Fundo não se encontra sujeito a quaisquer impostos sobre rendimentos ou mais-valias. O Fundo apenas se encontra sujeito a uma taxa de assinatura (taxe d abonnement). Esta taxa, paga trimestralmente com base no Valor Patrimonial Líquido do Fundo no final do período de calendário relevante, é de 0,05% ao ano (0,01 % no caso das classes I, classes M, classes O e dos Subfundos de Reserva e de Mercado Monetário). 3

4 Os juros e dividendos recebidos pelo Fundo podem ser objecto, no país de origem, de retenções na fonte não recuperáveis. Fiscalidade - Accionistas Ao abrigo da legislação luxemburguesa em vigor, não são aplicados impostos a rendimentos ordinários ou a mais-valias. Apenas os investidores residentes no Luxemburgo se encontram sujeitos a impostos locais. Contudo, em conformidade com o disposto na Directiva da União Europeia sobre Poupança, em vigor desde 1 de Julho de 2005, determinados Subfundos são objecto de uma retenção de imposto, sempre que um agente de pagamento do Luxemburgo entregue somas a título de dividendo ou de resgate de acções a investidores com residência noutro Estado-Membro. Excepto se os investidores que sejam pessoas singulares solicitarem expressamente a respectiva integração no sistema de troca de informações da Directiva da União Europeia sobre Poupança, tais montantes a título de dividendos ou de resgates ficarão sujeitos à taxa de retenção de 20% até 31 de Dezembro de 2010 e de 35% a partir dessa data. Os potenciais investidores deverão obter informações e, se adequado, aconselhamento sobre leis e regulamentos (nomeadamente, nos domínios da fiscalidade e do controlo de divisas) aplicáveis à subscrição, compra, detenção e resgate de Acções no respectivo país de nacionalidade, residência ou domicílio. Cálculo do Valor Patrimonial Líquido (VPL) e Divulgação dos Preços O Valor Patrimonial Líquido (VPL) por Acção do Subfundo é calculado no Luxemburgo em cada Dia de Cálculo e datado do Dia de Negociação (o Dia Útil anterior ao Dia de Cálculo). Dia Útil significa qualquer dia em que os bancos se encontrem abertos para expediente no Luxemburgo. O VPL por Acção de cada Dia de Negociação será disponibilizado pelo Agente Administrativo, assim como pela agência Reuters e, se assim decidido pelo Conselho de Administração, será publicado num qualquer jornal de circulação nacional de cada país em que se encontre autorizada a distribuição ao público do Fundo. Subscrições, resgates e conversões de Acções Em conformidade com os Estatutos, as acções podem ser vendidas ou resgatadas (e/ou convertidas) em qualquer Dia de Negociação, pelo respectivo Preço de Negociação (Valor Patrimonial Líquido). As ordens de subscrição, resgate ou conversão de Acções podem ser apresentadas por fax, telex ou via postal, quer directamente ao Fundo, quer a um distribuidor autorizado. A atribuição de Acções será executada na observância do calendário/horário abaixo (horas do Luxemburgo). TEMPOS DE NEGOCIAÇÃO Dia de negociação D 14:00 Dia de cálculo D : D + 2 D + 3 D + 4 PRAZO-LIMITE CONFIRMAÇÃO PAGAMENTO COMUNICAÇÃO DO VPL Além disso, a atribuição de Acções ficará pendente da recepção pelo Depositário das somas libertas no prazo de quatro Dias Úteis a contar do Dia de Negociação relevante. Em caso de não liquidação atempada, o pedido de subscrição poderá caducar ou ser cancelado. Todos os pedidos de subscrição serão devidamente confirmados por meio de notas de execução. Excepto se por outra forma e claramente especificado, as Acções serão resgatadas ao Preço de Negociação calculado na moeda de denominação do Subfundo. Na ausência de instruções específicas, as Acções emitidas serão Acções de Capitalização escriturais da Classe Clássica. Se, num qualquer Dia de Negociação, o Fundo receber pedidos de resgate (ou de conversão) de Acções que igualem ou ultrapassem 10 por cento do número de Acções ou dos activos do Subfundo relevante, o Fundo poderá declarar o diferimento de tais resgates (ou conversões) até um Dia de Negociação em que todos ou determinados investimentos do Subfundo tenham sido vendidos. A conversão de Acções de uma Classe de um Subfundo em Acções de outra Classe do mesmo ou de outro Subfundo só é permitida no caso do investidor preencher todas as condições exigidas pela Classe em que pretenda a conversão. Excepto em caso de suspensão ou diferimento do direito de resgate ou de compra de Acções dos Subfundos relevantes, uma vez efectuada uma ordem de conversão, esta não poderá ser cancelada pelo investidor. O Fundo pode proceder, temporariamente, à suspensão ou restrição da emissão, resgate ou conversão de Acções, conforme se revele necessário à protecção dos interesses dos Accionistas. Proibição de Late Trading e de Market Timing As práticas de Late Trading e de Market Timing são expressamente proibidas conforme detalhadamente descrito no prospecto integral do Fundo. Rendibilidade do Subfundo A rendibilidade do Subfundo é apresentada na Parte B - Estatísticas em anexo ao presente. A rendibilidade respeita ao ano fiscal do Fundo (1 de Julho a 30 de Junho). Os novos investidores poderão consultar os relatórios periódicos mais recentes ou aceder ao portal da Internet da Amundis Funds 4

5 Informações complementares importantes Forma jurídica: Autoridade Supervisora: Sociedade Gestora: Gestor de Investimento: Promotor e Distribuidor: Agente Depositário, Administrador Central e Agente de Pagamento Principal: Auditor independente: Assembleia de Accionistas: O Subfundo é um subfundo do Amundi Funds, um agrupamento de fundos constituído como "sociedade de investimento de capital variável" ao abrigo da Parte I da Lei de 20 de Dezembro de 2002 sobre organismos de investimento colectivo. Commission de Surveillance du Secteur Financier ( supervisão do sector financeiro), Luxemburgo ( Amundi Luxembourg, 5, Allée Scheffer, L-2520 Luxembourg. Amundi, na sua sede (90, boulevard Pasteur, F Paris, França) ou na sua filial de Londres (41 Lothbury, London EC2R 7HF, Reino Unido). Amundi, 90, boulevard Pasteur, F Paris, França CACEIS Bank Luxembourg, 5 allée Scheffer, L-2520 Luxemburgo. PricewaterhouseCoopers s.a.r.l., 400 route d Esch, L-1471 Luxemburgo. A Assembleia Geral Anual de Accionistas do Fundo reúne no Luxemburgo às 11:00 da última sexta-feira de Outubro de cada ano (caso tal dia seja um Dia Útil no Luxemburgo, reúne no Dia Útil seguinte no Luxemburgo). Para mais informações, contactar Amundi Luxembourg, 5, Allée Scheffer, L-2520 Luxemburgo. 5

6 PARTE B - ESTATÍSTICAS Acções de Capitalização AMUNDI FUNDS EURO SELECT BOND - C Moeda de denominação: EUR RENDIBILIDADE EM 30/06/10 ATENÇÃO Rendibilidades passadas não garantem resultados futuros. O valor de um investimento pode aumentar ou diminuir consoante as flutuações de mercado e o investidor pode perder o montante originalmente investido. O Rácio Total de Despesas não inclui as comissões de subscrição e de resgate. Os dados relativos a transacções devem ser analizados à luz da estratégia de investimento do SubFundo. As rendibilidades são calculadas tomando em consideração os rendimentos líquidos. RENDIBILIDADE EM 30/06/10 Rendibilidades 1 ano 3 anos 5 anos AMUNDI FUNDS EURO SELECT BOND - C 0,58% 6,55% 9,82% 100 % EONIA COMPOUNDED 0,35% 7,12% 13,35% COMISSÕES COBRADAS AO OICVM ENTRE 01/07/09 E 30/06/10 Rácio total de despesas (excluindo Comissões de Desempenho) 0,99 Rácio total de despesas (incluindo Comissões de Desempenho) 0,99 INFORMAÇÕES SOBRE TRANSACÇÕES ENTRE 01/07/09 E 30/06/10 Rácio de rotatividade da carteira 1,27 DATA DE PUBLICAÇÃO 21/10/10 6