LAYOUT e Instruções. para geração dos arquivos. Extrato Mensal de Consignações e. Coeficientes para Cálculo de Empréstimos

Transcrição

1 LAYOUT e Instruções para geração dos arquivos Extrato Mensal de Consignações e Coeficientes para Cálculo de Empréstimos Versão 3.0 de 18/06/2007 Página 1 de 32

2 Página 2 de 32

3 INDICE INDICE APRESENTAÇÃO DA REMESSA DOS ARQUIVOS DA NOMENCLATURA DOS ARQUIVOS DO FORMATO DOS DADOS DO ARQUIVO EMC...9 LAYOUT do Registro Header do Arquivo...11 Exemplo de registro:...11 LAYOUT do Registro do Contrato...12 Exemplo de registro:...14 LAYOUT do Registro da Prestação do Contrato...15 Exemplo de registro:...17 LAYOUT do Registro do Saldo Diário para Liquidação...18 Exemplo de registro:...19 LAYOUT do Registro Trailler do Arquivo...20 Exemplo de registro: DO ARQUIVO CCE...21 LAYOUT do Registro Header do Arquivo...25 Exemplo de registro:...25 LAYOUT do Registro do Coeficiente Diário...26 Exemplo de registro:...26 LAYOUT do Registro da Taxa de Juros a.m Exemplos de registros:...28 LAYOUT do Registro Trailler do Arquivo...29 Exemplo de registro: OUTRAS INFORMAÇÕES CONTATOS...32 Página 3 de 32

4 Página 4 de 32

5 1. APRESENTAÇÃO Este documento contém instruções e informações para geração, pelas instituições conveniadas junto ao Senado Federal, de arquivos contendo dados sobre a posição dos contratos de empréstimos consignados em folha de pagamento dos servidores e pensionistas do Senado Federal (arquivo Extrato Mensal de Consignações, doravante referenciado pela sigla EMC ) e dados necessários ao cálculo das simulações de empréstimos em consignação (arquivo Coeficientes para Cálculo de Empréstimos, sigla CCE ), contendo os coeficientes diários e as taxas mensais de juros, para utilização no Simulador Eletrônico de Empréstimos do Senado Federal, em atendimento ao Ato da Comissão Diretora nº 15, de 22/09/2005. Antes de iniciar as operações de empréstimos, é necessário o fornecimento dos coeficientes utilizados no cálculo das operações, e das taxas mensais de juros, fornecidos através do arquivo CCE (capítulo 6). Dúvidas sobre a geração deste arquivo, ou do arquivo EMC (capítulo 5), poderão ser esclarecidas com o analista Alexandre Faria da Fonseca ( fonseca@senado.gov.br, telefone (61) ). É preciso também que sejam informados o CNPJ da conta recebedora, banco, agência e conta para o repasse das consignações. Essas informações devem ser fornecidas à Secretaria de Recursos Humanos do Senado Federal. Após essas providências, é recomendável um contato pessoal com os setores de pagamento do Senado, SEEP e Prodasen para conhecimento das respectivas rotinas, credenciamento dos servidores autorizados a assinar as declarações de margem consignável e apresentação dos representantes da conveniada autorizados a contratar as operações com nossos servidores. As conveniadas somente constarão das margens consignáveis dos servidores e pensionistas emitidas pelos órgãos de Recursos Humanos do Senado Federal caso tenham cumprido os seguintes requisitos: a) Tenham fornecido para o simulador do Senado o arquivo CCE contendo o coeficiente de cálculo das prestações do dia de emissão da margem e as taxas mensais de juros vigentes para o mês em questão, e o arquivo tenha sido carregado com sucesso até o momento da emissão da margem do servidor/pensionista; b) Tenha fornecido, após o primeiro mês de operação, o arquivo EMC contendo o extrato mensal de todos os contratos de empréstimo vigentes, contendo os saldos diários para liquidação dos empréstimos para o mês de emissão da margem, e o arquivo tenha sido carregado com sucesso até o momento da emissão da margem do servidor/pensionista. Caso o nome da conveniada não conste da margem consignável do servidor/pensionista, a operação de empréstimo não poderá ser realizada com aquela margem. Página 5 de 32

6 2. DA REMESSA DOS ARQUIVOS Via de regra, as conveniadas enviarão, mensalmente, anexados a um para o endereço ergon_consig@senado.gov.br, os 2 arquivos (CCE e EMC), os quais deverão ser recebidos até às 16 h do penúltimo dia útil de cada mês, a fim de possibilitar o processamento das consistências de conteúdo, o retorno dos erros encontrados e o reenvio do arquivo com as correções realizadas pela conveniada até o último dia útil do mês. Erros na formatação do arquivo, no layout ou no conteúdo dos campos, bem como aqueles encontrados durante a consistência dos dados enviados, tanto ao nível de cada registro individualmente, quanto ao nível do cruzamento de informações entre os registros e outros de natureza do convênio e das regras de negócio, poderão causar a completa rejeição do arquivo enviado, devendo a conveniada providenciar um novo arquivo com as correções necessárias, sob pena de não ter seus dados alimentados para o mês em questão. Os erros encontrados no arquivo processado serão informados por , em resposta ao e- mail que enviou o arquivo, solicitando a correção e envio de novo arquivo corrigido. Sempre que houver alteração nas taxas praticas a qualquer momento após a remessa do arquivo CCE mensal, a conveniada deverá enviar novo arquivo CCE, sempre com a competência do mês anterior ao mês das novas taxas, contendo os coeficientes de cálculo atualizados para os dias restantes do mês e as novas taxas de juros que deverão substituir as anteriormente enviadas. Página 6 de 32

7 3. DA NOMENCLATURA DOS ARQUIVOS Os nomes dos arquivos serão compostos por um conjunto de 12 caracteres, mais a extensão.csv, e obedecerão à seguinte regra de formação: Onde: TTTCCCAAAAMM.csv Identificador Descrição Conteúdo TTT Tipo de Arquivo EMC identifica o arquivo que contém o Extrato Mensal de Consignação; CCE identifica o arquivo que contém os Coeficientes para Cálculo de Empréstimos CCC Código do Convênio Código de 3 posições numéricas que identifica o convênio mantido pela conveniada junto ao Senado Federal, e que deve ser obtido junto à Secretaria de Recursos Humanos do Senado Federal. É igual ao código da rubrica de desconto da consignação em folha de pagamento, cadastrado especificamente para a conveniada e para o convênio assinado com o Senado Federal. AAAA Ano de Competência Ano, com 4 posições numéricas, de referência dos dados enviados. Refere-se ao ano do mês de geração do arquivo. MM Mês de Competência Mês, com 2 posições numéricas, de referência dos dados enviados (mês de geração do arquivo). Exemplo: Arquivos da conveniada Banco ABCD, gerados em Setembro/2005: EMC csv e CCE csv (695 é o código do convênio da conveniada). Arquivos com extensão.txt ou com nomes fora do padrão acima não serão aceitos. Página 7 de 32

8 4. DO FORMATO DOS DADOS O conteúdo dos arquivos deve ser gerado em formato ASCII, sendo uma linha para cada registro, conforme layout descrito adiante. Cada registro deve ser terminado por uma seqüência de caracteres CR+LF. Os campos de cada registro devem ser separados pelo caractere ; (ponto-e-vírgula). A largura de cada campo pode ser variável, conforme o conteúdo de cada informação, respeitados o tamanho e a precisão do campo definidos no layout de cada registro. Caso sejam gerados campos de tamanho fixo, observar para que os campos alfanuméricos sejam ajustados à esquerda, com brancos à direita, e os campos numéricos sejam ajustados à direita com zeros à esquerda. Não deve haver ponto-e-vírgula antes do primeiro campo, nem após o último campo de cada registro. Os arquivos.csv são arquivos texto que podem ser abertos tanto através do MS-Excel quanto através de um editor de textos padrão (p.ex. Bloco de Notas). Antes de salvar o arquivo.xls como.csv, usando o MS-Excel, formate as células de acordo com a formatação apresentada no layout de cada registro (conforme documentação a seguir), a fim de evitar erros comuns de formatação, como campos decimais sem vírgula, datas sem barras separadoras etc. Se tiver dúvida, abra o arquivo.csv com um editor de textos para verificar se o tamanho e formato dos campos atende à especificação deste manual. Página 8 de 32

9 5. DO ARQUIVO EMC Este arquivo tem dupla finalidade: a primeira é a de informar ao servidor uma projeção do seu saldo devedor e da evolução do custo financeiro do seu contrato, prestação a prestação, para toda a vigência do contrato. É uma projeção estática, que independe da situação de cada parcela (se paga ou não, quando da geração do arquivo). A segunda finalidade é a de informar o valor do saldo devedor para quitação, o qual, por sua vez, deve ser informado mensalmente. Este arquivo não substitui o movimento mensal de averbação em folha de pagamento, que deve ser fornecido diretamente à Secretaria de Recursos Humanos, ao Prodasen ou à SEEP, conforme rotinas operacionais das respectivas casas. O arquivo EMC tem finalidade apenas informativa e de controle dos saldos devedores. Será utilizado como base para emissão, pela Secretaria de Recursos Humanos do Senado Federal, do Extrato Mensal de Consignação, para o servidor, quando solicitado. A periodicidade de emissão do arquivo é mensal. Assim, o extrato emitido pelo Senado ao longo de todo o mês seguinte ao mês de competência apresentará sempre a mesma posição do contrato relativamente à situação das suas prestações (projeção), variando apenas a apresentação do valor do saldo devedor para quitação, o qual dependerá do mês da emissão do extrato. A geração do arquivo EMC pela conveniada não a desobriga da emissão do extrato do contrato a qualquer momento, a pedido do servidor, contendo a posição mais atualizada do contrato. O arquivo é composto por 5 tipos de registro, sendo que cada registro possui um número de seqüência único, no arquivo, começando da unidade, sendo incrementado de 1 em 1, para cada registro. Página 9 de 32

10 Os registros devem ser gravados obedecendo-se à ordem de seqüência da seguinte estrutura hierárquica: 1 Registro Tipo Header de Arquivo Registro de Contrato (um para cada contrato) Registro de Prestações do Contrato (um para cada prestação) Registro de Saldos Diários para Liquidação (um para cada dia do mês seguinte) 1 Registro Trailler do Arquivo Exemplificando: > #REG 1 Header do Arquivo > #REG 2 Contrato 1, com 12 prestações > #REG 3 Prestação 01 do Contrato 1 > #REG 4 Prestação 02 do Contrato 1 > #REG 5 Prestação 03 do Contrato 1 >... (registros das prestações de nº 04 a 12 do Contrato 1) > #REG 15 Saldo devedor do Contrato 1 para quitação no dia 01 do mês seguinte > #REG 16 Saldo devedor do Contrato 1 para quitação no dia 02 do mês seguinte >... (registros dos saldos diários do Contrato 1 para quitação do dia 03 ao dia 30 do mês seguinte (*)) > #REG 45 Contrato 2, com 24 prestações >... (registros das prestações de 01 a 24 do contrato 2) >... (registros com os saldos diários do Contrato 2 para quitação do dia 01 ao dia 30 do mês seguinte (*)) >... (demais contratos) > #REG nnnnnnn Trailler do Arquivo (*) Supõe-se um mês de 30 dias, para fins do exemplo Página 10 de 32

11 LAYOUT do Registro Header do Arquivo O Header é um registro único e deve ser o primeiro registro do arquivo. Contém informações gerais sobre o convênio e sobre o arquivo gerado. Campo Descrição Formato Tam Conteúdo 01 #REG Número de seqüência NUM 7 1 do registro no arquivo 02 Convênio Código do Convênio NUM 3 Vide descrição do Identificador CCC, no item 3. DA NOMENCLATURA DOS ARQUIVOS 03 Tipo de Identifica o formato do NUM 1 1 Registro registro no arquivo 04 Identificação Código de ALFA 3 EMC do Arquivo identificação do arquivo 05 Competência Mês e Ano de geração ALFA 7 MM/AAAA do arquivo 06 Data de Data em que o arquivo ALFA 10 DD/MM/AAAA Geração 07 Nº de Série do Arquivo 08 Data de Referência do SD Exemplo de registro: foi gerado, na origem Número de seqüência do arquivo Data que foi considerada no cálculo do saldo devedor de todos os contratos 1;699;1;EMC;01/2006;28/01/2006;1;25/01/2006 NUM 5 O primeiro arquivo EMC gerado começa com o nº de seqüência 1; o próximo arquivo, do mês seguinte, será o 2, e assim por diante. Arquivos com mesmo nº de série sobrescrevem todas as informações enviadas anteriormente para o arquivo de igual numeração. ALFA 10 DD/MM/AAAA Erros comuns: o formato do mês de competência é MM/AAAA; assim, não são aceitos 1/06, ou 1/2006, ou 12/05 ; o mesmo vale para qualquer data do arquivo, que deve obedecer ao formato DD/MM/AAAA. Página 11 de 32

12 LAYOUT do Registro do Contrato Será gerado um registro para cada contrato que esteve vigente no mês de competência. Deve ser incluída no arquivo a última posição do contrato, apurada na data informada no campo 08 - Data de Referência do SD, do Registro Header do Arquivo. Os contratos encerrados, cancelados ou liquidados no mês não mais constarão dos arquivos dos próximos meses. O registros de Contrato devem ser enviados mensalmente, com a posição atualizada de cada contrato (caso haja alguma alteração no que já tiver sido informado anteriormente), porém, necessariamente, trará sempre o valor do saldo devedor para liquidação, apurado/atualizado na data de referência do arquivo (data de corte). Este saldo devedor é real e leva em consideração a situação real de pagamento do contrato até a data de corte (parcelas realmente pagas e não pagas, juros adicionais, se houver etc.). Por exemplo, os arquivos enviados ao final do mês de Outubro (dia 28, no caso), serão os arquivos da competência de Outubro (campo 05, do Header, igual a "10/2005") e os saldos devedores informados em todos os registros tipo 2 (campo 17 do registro Contrato) terão sido apurados na data de referência informada no Header (campo 8). No caso, esta data de referência deverá ser, no máximo, dia 28/10/2005, podendo ser uma data anterior, ou mesmo posterior, de acordo com a rotina de geração do arquivo de cada conveniada e a política comercial da conveniada. Entretanto, deve ser a mais próxima possível da data de envio do arquivo ao Senado. Página 12 de 32

13 Campo Descrição Formato Tam Conteúdo 01 #REG Número de seqüência do registro no arquivo NUM 7 Nº do registro corrente no arquivo 02 Convênio Código do Convênio NUM 3 Vide descrição do Identificador CCC, no item 3. DA NOMENCLATURA DOS ARQUIVOS 03 Tipo de Identifica o formato do NUM 1 2 Registro registro no arquivo 04 Contrato Nº do Contrato de Consignação. É um campo chave de pesquisa, devendo ser único dentre todos os contratos do convênio 05 Nome Nome do Consignante ALFA CPF CPF do Consignante NUM Valor da Operação Valor da operação contratada 08 Prazo Prazo total do contrato NUM 2 09 Alíquota de % da alíquota mensal IOF de IOF aplicada ao 10 Base de cálculo do IOF contrato Valor apurado como base para aplicação da alíquota de IOF 11 Valor do IOF Valor calculado do IOF total do contrato 12 Valor da TAC Valor Total da Taxa de Abertura do Contrato 13 Forma de Cobrança da TAC 14 Valor Total Financiado 15 Data de Crédito Indica a forma em que a TAC será paga ALFA 16 Campo de formato livre, da conveniada. NUM 8 Campo de valor, decimal, com 6 inteiros e 2 casas decimais, no formato NNNNNN,NN NUM 7 Campo percentual, com 1 inteiro e 6 casa decimais, no formato N,NNNNNN NUM 8 Campo de valor, decimal, com 6 inteiros e 2 casas decimais, no formato NNNNNN,NN NUM 6 Campo de valor, decimal, com 4 inteiros e 2 casas decimais, no formato NNNN,NN NUM 6 Campo de valor, decimal, com 4 inteiros e 2 casas decimais, no formato NNNN,NN ALFA 1 F TAC financiada; D TAC descontada no ato do crédito do valor do empréstimo; I isenta (não é cobrada) Valor total financiado NUM 8 Campo de valor, decimal, com 6 inteiros e 2 casas decimais, no formato NNNNNN,NN Data em que o empréstimo será/foi creditado na conta do consignante ALFA 10 DD/MM/AAAA Página 13 de 32

14 16 Data de Vencimento da 1ª 17 Valor do SD na Data de Referência Data em que ocorreu/ocorrerá o vencimento da primeira prestação do contrato na folha de pagamento Valor do saldo devedor para liquidação apurado na data informada no campo 08 - Data de Referência do SD, do Registro Header do Arquivo ALFA 10 DD/MM/AAAA NUM 8 Campo de valor, decimal, com 6 inteiros e 2 casas decimais, no formato NNNNNN,NN Exemplo de registro: 2;699;2;12345/205-9;ABELARDO BARBOSA; ;10000,00;12;1,500000;10000,00;150,00;30,00;F;10030,00;05/12/ 2005;25/01/2006;10564,23 OBS: Não há quebras de linha no meio do registro o registro vem completo em uma única linha do arquivo; o efeito acima é causado pelo editor de textos. Erros comuns: o formato das datas deve ser sempre DD/MM/AAAA; campos decimais devem vir com vírgula separando as casas decimais; as casas decimais devem ter tamanho fixo, conforme definido no layout; não inserir aspas no registro; não há necessidade de um ponto-e-vírgula no final de cada registro; não há necessidade de inserir brancos adicionais no final do nome e do nº do contrato, para ajustá-los ao tamanho máximo de cada campo. Página 14 de 32

15 LAYOUT do Registro da Prestação do Contrato Os registros tipo 3 podem ser enviados apenas quando for aberto um novo contrato, ou quando houver alteração na composição da prestação (se for o caso), ou quando o valor da prestação sofrer qualquer mudança ao longo do contrato. Fora essas ocasiões, esses registros não precisam mais ser enviados nos arquivos todos os meses, visto que a última posição enviada já contempla todas as prestações do contrato. No exemplo a seguir, assumiu-se um saldo devedor inicial de R$ 7.200,00, uma prestação de R$ 600,00 com prazo de 12 meses e com juros de R$ 100,00 - fixos para todas as prestações: Prest # Valor da Prestação Valor Amortizado Juros Cobrado Saldo Devedor 01 R$ 600,00 R$ 500,00 R$ 100,00 R$ 6.600,00 02 R$ 600,00 R$ 1.000,00 R$ 200,00 R$ 6.000,00 03 R$ 600,00 R$ 1.500,00 R$ 300,00 R$ 5.400, R$ 600,00 R$ 6.000,00 R$ 1.200,00 R$ 0,00 Neste exemplo, a amortização é igual ao valor da prestação acumulada com a soma das prestações anteriores menos os juros acumulados. O saldo devedor de cada prestação é o saldo devedor da anterior menos o valor da própria prestação. A idéia é que a amortização mais os juros vão crescendo até o saldo devedor inicial e o saldo devedor vá decrescendo até zerar na última prestação. O valor dos juros é acumulado com a soma dos juros embutidos nas parcelas anteriores e vai mostrando quanto de juros o servidor está pagando (e o quanto terá pago ao final do contrato). No primeiro arquivo enviado, as conveniadas que possuem contratos em vigor deverão enviar todos os registros de prestações de todos os seus contratos. Já a partir do segundo mês, poderão enviar apenas os registros de prestação dos novos contratos e das mudanças, se desejarem, ou podem mandar tudo novamente, incluindo os novos e as alterações, a seu critério. É importante lembrar que os saldos devedores de cada prestação deverão ser calculados abatendo-se os juros futuros da operação, devendo ser o saldo real para liquidação daquele mês, sendo calculado com base no dia 25 de cada mês (dia de repasse das prestações para as conveniadas). O exemplo acima tem caráter meramente ilustrativo e os saldos apresentados são fictícios. A idéia é que o servidor/pensionista, caso queira quitar o seu contrato em determinado mês, possa obter, ao consultar essa projeção de saldos devedores no extrato, o saldo devedor que deverá ser quitado, considerando o dia 25 do mês desejado. A prestação do mês deve ser considerada como paga, para fins de apuração do valor do saldo devedor do mês, pois já terá sido descontada do servidor na folha daquele mês e repassada à conveniada no dia 25. Página 15 de 32

16 Campo Descrição Formato Tam Conteúdo 01 #REG Número de seqüência do registro no arquivo NUM 7 Nº do registro corrente no arquivo 02 Convênio Código do Convênio NUM 3 Vide descrição do Identificador CCC, no item 3. DA NOMENCLATURA DOS ARQUIVOS 03 Tipo de Identifica o formato do NUM 1 3 Registro registro no arquivo 04 Contrato Nº do Contrato de Consignação. É um campo chave de pesquisa, devendo ser único dentre todos os contratos do convênio 05 Nº da Prestação 06 Valor da Prestação 07 Valor Amortizado 08 Valor dos Juros Cobrado 09 Saldo Devedor Nº da prestação, de 01 a 48, pela ordem. Devem constar sempre do arquivo todas as parcelas do contrato. Valor da prestação paga ou a pagar Valor que representa quanto do saldo devedor total do contrato já foi ou será amortizado até esta parcela. Valor que representa o montante total de juros que foi ou será cobrado até a parcela Valor do saldo devedor total do contrato apurado até a parcela ALFA 16 Campo de formato livre, da conveniada NUM 2 De 1 a 48, conforme o prazo do contrato NUM 7 Campo de valor, decimal, com 5 inteiros e 2 casas decimais, no formato NNNNNN,NN NUM 8 Campo de valor, decimal, com 6 inteiros e 2 casas decimais, no formato NNNNNN,NN NUM 7 Campo de valor, decimal, com 5 inteiros e 2 casas decimais, no formato NNNNN,NN NUM 8 Campo de valor, decimal, com 6 inteiros e 2 casas decimais, no formato NNNNNN,NN Página 16 de 32

17 Exemplo de registro: 3;699;3;12345/205-9;1;1542,20;401,05;1141,15;11624,68 Erros comuns: campos decimais devem vir com vírgula separando as casas decimais; as casas decimais devem ter tamanho fixo, conforme definido no layout; não inserir aspas no registro; não há necessidade de um ponto-e-vírgula no final de cada registro; não há necessidade de inserir brancos adicionais no final do nº do contrato, para ajustá-lo ao tamanho máximo do campo; não há necessidade de enviar o campo nº da prestação com 2 posições fixas. Página 17 de 32

18 LAYOUT do Registro do Saldo Diário para Liquidação Deve ser incluído um registro para cada dia do mês seguinte ao mês de competência do arquivo, apurando-se o valor do saldo devedor para liquidação no dia correspondente. Deve ser gerado um registro para cada dia real do mês seguinte, ou seja, 30 registros para os meses de 30 dias, 28 para os de 28 dias (29->29, 31->31), conforme o mês calendário. Os registros tipo 4 devem ser informados mensalmente, para todos os contrato em vigor, e contêm a posição diária do saldo devedor para liquidação do contrato, dia a dia, para todo o mês seguinte ao mês de competência do arquivo. Assim, no arquivo de competência de Outubro/2005, estarão os registros diários de todos os contratos, dia a dia, para todo o mês de Novembro/2005. No arquivo de competência de Novembro, estarão os registros de liquidação de Dezembro, e assim por diante. A posição diária para liquidação também leva em conta a situação real do contrato (o que pagou ou deixou de pagar, juros adicionais etc.). Página 18 de 32

19 Campo Descrição Formato Tam Conteúdo 01 #REG Número de seqüência do registro no arquivo NUM 7 Nº do registro corrente no arquivo 02 Convênio Código do Convênio NUM 3 Vide descrição do Identificador CCC, no item 3. DA NOMENCLATURA DOS ARQUIVOS 03 Tipo de Identifica o formato do NUM 1 4 Registro registro no arquivo 04 Contrato Nº do Contrato de Consignação. É um campo chave de pesquisa, devendo ser único dentre todos os contratos do convênio 05 Dia Dia do mês seguinte ao mês de competência 06 Valor do SD para Liquidação Exemplo de registro: Valor do saldo devedor apurado para liquidação do contrato no dia do registro 15;699;4;12345/205-9;1;11420,19 ALFA 16 Campo de formato livre, da conveniada NUM 2 De 1 a 28, 29, 30 ou 31, conforme o mês calendário NUM 8 Campo de valor, decimal, com 6 inteiros e 2 casas decimais, no formato NNNNNNN,NN Erros comuns: campos decimais devem vir com vírgula separando as casas decimais; as casas decimais devem ter tamanho fixo, conforme definido no layout; não inserir aspas no registro; não há necessidade de um ponto-e-vírgula no final de cada registro; não há necessidade de inserir brancos adicionais no final do nº do contrato, para ajustá-lo ao tamanho máximo do campo; não há necessidade de enviar o campo Dia com 2 posições fixas. Página 19 de 32

20 LAYOUT do Registro Trailler do Arquivo Registro único e último do arquivo, fechando-o. Campo Descrição Formato Tam Conteúdo 01 #REG Número de seqüência do registro no arquivo NUM 7 Nº do registro corrente no arquivo (último registro) 02 Convênio Código do Convênio NUM 3 Vide descrição do Identificador CCC, no item 3. DA NOMENCLATURA DOS ARQUIVOS 03 Tipo de Registro Exemplo de registro: 10558;699;5 Identifica o formato do registro no arquivo NUM 1 5 Erros comuns: não inserir aspas no registro; não há necessidade de um ponto-e-vírgula no final do registro; não há necessidade de inserir mais uma linha em branco adicional após o registro trailler. Página 20 de 32

21 6. DO ARQUIVO CCE O arquivo CCE é enviado mensalmente pelas conveniadas e contém os coeficientes diários para cálculo do valor das prestações dos empréstimos e as taxas de juros mensais equivalentes que serão praticadas pela instituição para o mês seguinte ao mês de competência do arquivo. Os coeficientes são utilizados no cálculo das prestações realizadas pelo Simulador Eletrônico do Senado Federal, para comparação entre as condições praticadas por todas as conveniadas. As taxas de juros mensais equivalentes são meramente informativas, sendo apresentadas nas simulações para que o servidor possa conhecer a taxa oferecida pela instituição. Para iniciar as operações de contratação de empréstimos junto ao Senado, além de cumprir os procedimentos legais e processuais, a instituição deverá fornecer o primeiro arquivo de coeficientes e taxas para carga na base de dados do Prodasen. Tão logo este primeiro arquivo tenha sido carregado com sucesso, a Secretaria de Recursos Humanos promoverá o cadastramento do convênio no sistema, liberando-o para as margens consignáveis dos servidores (o que ocorrerá se e quando o convênio estiver regular e já tiver sido publicado). Caso o arquivo CCE não tenha sido enviado pela conveniada, ou tenha sido rejeitado pela consistência, ou não tenha sido enviado o coeficiente para cálculo de determinado dia, ou não tenham sido fornecidas as taxas de juros para o mês, as margens consignáveis emitidas pelo Senado Federal não contemplarão o nome do banco/conveniada em questão. A situação será imediatamente regularizada no momento em que o coeficiente para o dia de emissão da margem e as taxas mensais para o mês em questão forem carregados na base de dados do Prodasen. As conveniadas não poderão fechar operações utilizando margens emitidas sem o seu nome impresso. Deve ser enviado um registro de coeficiente para cada dia útil do mês seguinte ao mês de competência do arquivo, e para cada prazo praticado. Assim, para a competência do mês de outubro, por exemplo, os coeficientes a serem informados serão os do mês de novembro (do dia 01 ao dia 30 de novembro). Os coeficientes informados no arquivo CCE serão fornecidos sempre mensalmente, com os coeficientes válidos para cada dia útil do mês seguinte ao mês de competência, mesmo que as taxas de juros a serem praticadas no mês seguinte sejam as mesmas que as do último mês enviado, pois haverá sempre variação da carência e dos dias úteis de um mês para o outro. O coeficiente deve ser uma taxa obtida de tal forma que, ao se multiplicar o valor do empréstimo pelo coeficiente correspondente ao prazo e ao dia de crédito, tem-se como resultado o valor da prestação que será efetivamente paga pelo consignante. A TAC, caso seja cobrada, deverá ser sempre financiada, sendo somada ao valor pretendido de empréstimo antes de se aplicar o coeficiente. Devem já estar embutidos no cálculo do coeficiente o IOF, os Juros, e outros adicionais cobrados do consignado na prestação, excluindo-se a TAC, devendo ser considerada uma carência variável do dia pretendido para o empréstimo (dia do coeficiente) até o dia do repasse da primeira prestação em folha de pagamento fixado como o dia 25 do mês seguinte ao da operação. Todas as operações realizadas do primeiro ao último dia útil de cada mês devem ser obrigatoriamente averbadas na folha no mês seguinte. O primeiro repasse dessas operações Página 21 de 32

22 ocorrerá sempre no dia 25 do mês seguinte, conforme normas da Secretaria de Recursos Humanos. O movimento mensal de averbação deve ser fornecido até o 5º dia útil do mês seguinte, e entregue nas unidades de Recursos Humanos do Prodasen, da Gráfica (SEEP) e Senado (ou de acordo com a regulamentação de cada unidade). Tal critério permitirá a comparação dos valores simulados de empréstimos pelas diversas conveniadas adotando-se o mesmo padrão de cálculo. As conveniadas que praticam taxas únicas ou diferenciadas de alguma forma, devem traduzir suas variações em coeficientes diários, para fins de padronização do cálculo da simulação do Senado. Havendo mudança de coeficientes e taxas ao longo do mês seguinte ao mês de competência, a conveniada poderá enviar outro arquivo com o mês de competência relativo ao mês anterior (pois contém os coeficientes e taxas praticados no mês seguinte), porém com novo número de série. Os novos coeficientes e taxas valerão, para fins da simulação processada no Senado, a partir da data da carga do arquivo no banco de dados do Senado. Página 22 de 32

23 Parâmetros de entrada: Valor do Empréstimo: R$ ,00 Data de Crédito: 19/06/2007 Prazo: 72 Resultado do cálculo: Exemplo de uma simulação no Simulador Eletrônico do Senado (taxas fictícias): Banco Juros a.m. (Banco) Coeficiente 1 - Cruzeiro do Sul 1,37 0, Bancred 1, Alfa 1, Santander 1, Cacique 1, BV Financeira 1, Banco do Brasil 1, Fibra 1, BMC 1, Unibanco 1, HSBC 1,42... Valor TAC Obs. TAC 20,00 Financiada Valor Financiado Valor Parcela Valor Operação Seguro 1º Desc. Carência , , ,18 Não jul/ , ,00 Financiada , , ,46 Não jul/ , ,00 Financiada , , ,88 Gratuito jul/ , ,00 Financiada , , ,30 Não jul/ ,0226 0,00 Não cobra , , ,00 Não jul/ , ,00 Financiada , , ,85 Não jul/ , ,00 Paga à vista , , ,00 Não jul/ , ,00 Financiada , , ,77 Não jul/ ,0228 0,00 Não cobra , , ,00 Gratuito jul/ , ,00 Financiada , , ,25 Não jul/ , ,00 Financiada , , ,58 Não jul/07 36 Obs. Valor Financiado = Valor do Empréstimo + TAC (se houver); Valor da Parcela = Valor Financiado X Coeficiente (para o dia de crédito e prazo desejados) Página 23 de 32