Política de Gestão de Riscos. Junho/2016 Edge Brasil Gestão de Ativos Ltda

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1 Política de Gestão de Riscos Junho/2016 Edge Brasil Gestão de Ativos Ltda

2 1 ESTRUTURA DE GESTÃO DE RISCOS 1.1 Introdução A presente Política de Risco tem por objetivo descrever a estrutura e metodologia utilizadas pela Edge Brasil Gestão de Ativos Ltda. (a Edge Investimentos ) na gestão de risco dos fundos de investimentos cujas carteiras encontram-se sob a sua gestão. Ademais, serão abordados os princípios gerais, os critérios e os procedimentos a serem utilizados pela Edge Investimentos na condução do monitoramento, mensuração, gestão e controle dos riscos associados ao portfólio sob sua responsabilidade. A estrutura de gerenciamento de risco da Edge Investimentos mantém uma cultura de disciplina e transparência, para uma abordagem prudente e apropriada. A Diretoria de Risco sempre que julgar necessário estabelecerá as atualizações necessárias a fim de minimizar preventivamente eventuais riscos. 1.2 Conceito de Risco Risco é a combinação entre a possibilidade de um evento ocorrer e as consequências (perdas) que podem resultar da sua ocorrência. O risco está associado à incerteza em relação ao futuro ou seja, a impossibilidade de avaliar ou prever a ocorrência de fatos com objetividade e segurança. A Edge Investimentos possui estrutura de gerenciamento dos seguintes riscos: Risco de Crédito Risco de Mercado Risco Operacional Risco de Liquidez Risco de Concentração 2

3 1.3 Risco de Crédito Define-se o risco de crédito como a possibilidade de ocorrência de perdas associadas ao não cumprimento pelo tomador ou contraparte de suas respectivas obrigações financeiras nos termos pactuados, à desvalorização de contrato de crédito decorrente da deterioração da classificação de risco do tomador, à redução de ganhos ou remunerações, às vantagens concedidas na renegociação e aos custos de recuperação. Assim, o risco de crédito é a possibilidade de perdas permanentes resultantes do não recebimento dos valores esperados do título adquirido, geralmente pela incapacidade do emissor em honrar com o principal e/ou pagamento de valores secundários. A exposição da Edge Investimentos ao risco de crédito é limitada, pois os fundos de investimento sob sua gestão investem primordialmente em ações ou títulos públicos, não havendo exposição à títulos de dívida ou qualquer outro título que faça com que os fundos de investimento geridos pela Edge Investimentos estejam na condição de credores. 1.4 Risco de Mercado O risco de mercado está associado à possibilidade de perda por oscilação nos preços de ativos diante das condições de mercado. Tal risco é controlado tanto pela Edge Investimentos, como pelos administradores fiduciários dos fundos geridos pela Edge Investimentos. Os administradores fiduciários dos fundos de investimento adotam como medida de monitoramento de risco de mercado o método do Value at Risk (VAR) e o Teste de Estresse, essas duas metodologias estão previstas nos regulamentos dos fundos de investimento geridos pela Edge Investimentos. Ainda, para o gerenciamento de risco de mercado, a Edge Investimentos conta com algumas técnicas de avaliação de risco no Bloomberg e no sistema interno de Backoffice Perform it. Dentre as quais destacam-se: Value at Risk, que é um modelo matemático que estima, baseado em premissas históricas e estatísticas, a perda financeira provável para um determinado horizonte de tempo, dada a exposição de seus investimentos; cálculos de perdas em cenário de stress, que avaliam as perdas potenciais de sua carteira de investimentos frente 3

4 a diversos cenários de mercado; cálculos de medidas de sensibilidade, que avaliam a sensibilidade dos investimentos da Empresa a variações padronizadas de determinados fatores de risco aos quais os ativos financeiros nos quais a Empresa investe possam estar sujeitos. Deve ser ressalvado, no entanto, que esses modelos são baseados em simulações e medidas estatísticas, possuindo, desse modo, graus de confiabilidade limitados, de forma que perdas maiores que as estimadas podem ocorrer, sem que seja possível prever o valor real de tais perdas. O risco da carteira da Edge Investimentos será medido por meio de cenários de stress. Em um cenário de "stress", admite-se a perda máxima de 10% do patrimônio líquido da carteira da Edge Investimentos. As perdas máximas poderão eventualmente exceder os limites estabelecidos, uma vez que o monitoramento de risco se baseia em modelos probabilísticos. Por fim, a Diretoria de Risco efetuará semanalmente o cálculo da exposição a risco de mercado dos ativos integrantes da carteira da Edge Investimentos disponíveis para negociação. Quando necessário, os cálculos efetuados serão encaminhados para o Gestor e para a equipe de análise para monitoramento dos limites de perdas máximas. 1.5 Risco Operacional O risco operacional é a possibilidade de ocorrência de perdas resultantes de falha, deficiência ou inadequação de processos internos, pessoas e sistemas, ou de eventos externos, o risco legal associado à inadequação ou deficiência em contratos firmados pela instituição, bem como a sanções em razão de descumprimento de dispositivos legais e a indenizações por danos a terceiros decorrentes das atividades desenvolvidas pela Edge Investimentos. O gerenciamento de risco operacional é um processo destinado a identificar, avaliar, monitorar e antecipar riscos referentes às pessoas, aos processos e à tecnologia da Empresa, que tenham o potencial de impactar a consecução dos objetivos estratégicos. Este processo reflete os riscos a que a Empresa possa estar sujeita na consecução de seus objetivos de administração de carteiras de valores mobiliários. O ambiente interno é a base para todos os componentes de gerenciamento de risco operacional. Governança corporativa, estrutura organizacional, integridade dos empregados e 4

5 colaboradores, valores éticos, e identificação e definição do grau de exposição a riscos são fatores essenciais à filosofia da gestão de risco da Edge Investimentos. Adicionalmente, a Diretoria de Compliance é responsável pela implementação e administração do programa de controles internos da Edge Investimentos. A Diretoria de Compliance tem poderes para desenvolver, fazer valer e manter as políticas da Edge Investimentos e para garantir sua adequação e eficácia. O monitoramento de Compliance destina-se a prevenir e detectar violações da legislação em vigor, das diretrizes de melhores práticas do mercado e das políticas internas, devendo recomendar ações corretivas e modificações de políticas, conforme necessário. O programa de Compliance identifica os fatores que criam ou potencializam a exposição a riscos e, por meio de programas de teste e monitoramento, assegura a existência de políticas e procedimentos adequados e efetivos para tratar de tais riscos. A Edge Investimentos não exerce atividades de administração fiduciária de fundos de investimento, mas tão somente gestão. Todo o processo de execução de ordens e checagem de posições de carteiras e custódia é feito em uma rotina de dupla checagem (feito e conferido). Há ainda a rotina de conferência diária das carteiras dos fundos de investimento e conferência da cota. Adicionalmente, a Edge Investimentos conta com um Plano de Continuidade de Negócios, no qual são descritos os pilares dos planos de contingência, continuidade de negócios e recuperação de desastres adotados pela sociedade, conforme políticas disponíveis na empresa. 1.6 Risco de Liquidez O conceito de liquidez, geralmente é definido como a capacidade de se negociar rapidamente uma grande quantidade de um ativo sem que seu preço apresente variações substanciais. Assim, o risco de liquidez consiste na possibilidade de redução ou mesmo inexistência de compradores pelos títulos integrantes da carteira dos fundos, nos mercados financeiros ou de capitais em que são negociados. É possível que em um determinado momento sejam encontradas dificuldades para negociar os ativos pelo preço e tempo desejado, resultando 5

6 em dificuldade dos fundos de investimento em efetuar os resgates dentro do prazo estabelecido em seu regulamento. O risco de liquidez é tratado pela compatibilização do perfil de liquidez do ativo ao passivo do fundo de investimento. O passivo da Edge Investimentos tem prazo mínimo de 30 dias. No pior cenário imaginável, caso todos os cotistas resgatem juntos, a Edge Investimentos contaria com o prazo de 30 dias para zerar 100% dos investimentos do fundo de investimento. Com 30% do giro diário, seríamos capazes de vender 100% de nossa carteira em até 30 dias. Limitaremos nossa exposição a ativos ilíquidos à medida que o fundo crescer. Por fim, salienta-se que semanalmente a Diretoria de Risco gera um relatório de liquidez dos investimentos dos fundos de investimento e circula para o gestor e para o time de análise que monitoram a exposição dos ativos e a aderência ao mandato de 30 dias para pagar qualquer resgate. 1.7 Risco de Concentração A Edge Investimentos realiza seus investimentos de forma a mitigar o risco de concentração em um determinado ativo, tendo em vista que os fundos devem respeitar os limites de exposição de até 30% do valor da carteira em um setor ou 20% do valor da carteira em uma empresa. 2 ORGANOGRAMA E DIRETOR DE RISCOS Por força do disposto no art. 4º, V, da Instrução CVM n.º 558/15, o diretor responsável pela gestão de risco é o Sr. Volnei Flores, cabendo ressaltar o fato de que se encontra devidamente registrado na Comissão de Valores Mobiliários para esse fim, e que acumula a função de diretor responsável pelos controles internos e pelo compliance ( Diretor de Compliance ). Convém relacionar ser de responsabilidade do Diretor de Risco verificar o cumprimento da presente política, bem como verificar e comunicar a disponibilidade dos relatórios acima mencionados à área de gestão, com o intuito desta tomar as providências necessárias para ajustar a exposição de risco dos portfólios dos fundos de investimento. 6

7 Detectado algum tipo de desenquadramento dos fundos de investimento, é dever do diretor de risco acionar o gestor para que a área de gestão possa tomar as medidas necessárias, de modo a reenquadrar os fundos. 3 DISPOSIÇÕES GERAIS Em cumprimento ao art. 14, IV, da Instrução CVM n.º 558/15, a presente Política de Gestão de Riscos está disponível no endereço eletrônico da Edge Investimentos: 4 VIGÊNCIA E ATUALIZAÇÃO Esta política será revisada anualmente, e sua alteração acontecerá caso seja constatada necessidade de atualização do seu conteúdo. Poderá, ainda, ser alterada a qualquer tempo em razão de circunstâncias que demandem tal providência. 7

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