O reflexo do crédito rural e suas implicações no custo de produção

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1 O reflexo do crédito rural e suas implicações no custo de produção

2 SISTEMA SINDICAL

3 SISTEMA SINDICAL RURAL PATRONAL BRASILEIRO CNA Federações da Agricultura Estaduais Sindicatos Rurais Produtores Rurais Associados

4 SISTEMA SINDICAL RURAL DE MATO GROSSO FAMATO IMEA SENAR-MT PARCEIROS SINDICATOS RURAIS PARCEIROS PRODUTORES RURAIS

5 FAMATO Federação da Agricultura e Pecuária do Estado de Mato Grosso A missão da FAMATO é defender, por todos os meios legalmente constituídos, os direitos do empresário rural mato-grosense e tem como objetivos: coordenar, defender, protejer e representar legalmente a categoria. A FAMATO desenvolve atividades juntamente com os seus Sindicatos Rurais filiados buscando orientar e auxiliar os produtores rurais do Estado, sempre observando que o Sindicato Rural é uma organização política e social de direito privado, constituído para defender os interesses da classe produtora rural nos municípios. Presidente: Homero Alves Pereira

6 IMEA Instituto Mato-grossense de Ecomomia Agrícola Missão: Pesquisar o desenvolvimento do agronegócio, gerando informações de qualidade que contribuam no processo de tomada de decisões e formulação de políticas públicas, contribuindo para o desenvolvimento sócioeconômico do estado de Mato Grosso.

7 Sistema de Comercialização AMBIENTE INSTITUCIONAL Cultura, tradições, Educação, Costumes Insumos Agro pecuária Indústria Distribuição Atacado SISTEMA DE CRÉDITO Distribuição Varejo C O N S U M I D O R AMBIENTE ORGANIZACIONAL Informação, Associações, P&D, Finanças, Firmas

8 O que é Crédito Rural? Crédito Rural é o suprimento de Recursos Financeiros por instituições do SNCR (Sistema Nacional de Crédito Rural) para aplicação exclusiva nas finalidades e condições estabelecidas no MCR (Manual de Crédito Rural) Quais são os objetivos do Crédito Rural? - Estimular os investimentos para produção, armazenamento, beneficiamento e industrialização dos produtos agropecuários - Favorecer o custeio e a comercialização da produção agrícola - Fortalecer o setor rural - Incentivar a introdução de métodos racionais no sistema de produção, visando o aumento da produtividade.

9 PIB DO AGRONEGÓCIO: PARTICIPAÇÃO POR SEGMENTOS Fonte: CNA Brasil, CEPEA-USP Elaboração: IMEA Insumos Agropecuários 6,42% Agropecuária 30,35% Indústria 30,80% Distribuição 32,44% Apesar de pouco representativo dentro dos segmentos agrícolas, a captação de recursos para o custeio agropecuário influencia diretamente no resultado econômico da propriedade rural

10 Sistema de captação de recursos Produtor Rural Sistema Bancário Cooperativas Compradoras de grãos Revendas de Insumos

11 22,00 20,00 18,00 16,00 14,00 12,00 10,00 TAXA SELIC 13,75% mar/06 abr/06 jun/06 jul/06 out/06 nov/05 dez/05 jan/06 fev/06 out/05 out/04 nov/04 dez/04 jan/05 fev/05 mar/05 abr/05 mai/05 jun/05 jul/05 ago/05 set/05 ago/04 set/04 jun/04 jul/04 mai/04 mar/04 abr/04 fev/04 jan/04

12 SISTEMA BANCÁRIO Características: Limite de Crédito variável dependendo da cultura (taxas controladas) - Algodão: R$ 500 mil - Soja: R$ 300 mil - Arroz: R$ 250 mil - Milho: R$ 400 mil Taxa de juros variavél: - taxas controladas ( 8,75% ao ano) - taxas livres (de 9 a mais de 22% ao ano) Recursos com taxas controladas não atendem a necessidade de crédito dos produtores rurais Recursos com taxas controladas atendem apenas a 20% do custeio agrícola Recursos com taxas bancárias livres ( em média 15%) atendem 20% do custeio Outros 60% dos recursos são captados nas multinacionais, empresas compradoras ou revenda de Insumos Agrícolas

13 Multinacionais ou empresas compradoras Características: - Maior facilidade e agilidade na liberação de recursos - Limite e crédito depende basicamente do tamanho da área de plantio em penhor e/ou hipoteca - Ex: soja - Matrícula disponível: 300 ha - Valor autorizado de financiamento: US$ 5.00 por saca - Estimativa média de produção: 45 sc/ha - Cálculo: 300 X 45 = X 5 = US$ R$ ,00 ( dólar de R$ 2,13) - Obs: O valor autorizado para financiamento depende muito do relacionamento do cliente com a empresa, além da segurança da negociação. - Juros: de 2,2 a 2,3% ao mês 27% ao ano - O produtor precisa necessariamente entregar a mercadoria física para a empresa, independente da distância do armazém, processo de classificação, tempo de espera na entrega do produto etc Captação de recursos com taxas muito elevadas e essas taxas correspondem em média a 60% do valor necessário para o custeio da lavoura

14 Multinacionais ou empresas compradoras Até a safra 2004/05, o produtor rural só conseguia comercializar (fixar) a mercadoria já entregue na multinacional através do valor total estipulado pela empresa em determinado dia: Ex: R$ 25,00 por saca A partir da safra 2005/06 os produtores já passaram a ter melhores oportunidades de fixação da mercadoria: Ex: Ele pode fixar o bushel em um dia, o prêmio em outro e o dólar (que determina o frete) também em outro dia. Desta forma, o produtor poderia acompanhar melhor o mercado e decidir fixar cada um dos itens no período considerado propício Essa modalidade de fixação em aberto no entanto, só garante preços de comercialização melhores, não reduz de forma alguma a taxa de juros que ele paga na captação de recursos. Ex: Se o produtor fixar o bushel em novembro ( para vencimento em abril) e só fechar o prêmio ou o dólar em março do outro ano, ele vai pagar o juros do financiamento até o mês de março

15 Revendas de Insumos Agrícolas Carácterística: Pacote Agrícola O produtor adquire todos os insumos agrícolas necessários para o plantio da lavoura (ou parte deles) e se compromete a pagar os produtos em unidades físicas do produto, ou em unidades monetárias (reais ou dólares) previamente determinado. Esse tipo ne negociação embute um juros que muitas vezes acaba sendo mais honeroso que a própria multinacional, mas como é fechado em sacas do produto (no caso da soja), o produtor rural sente mais segurança na negociação. Algumas empresas permitem o penhor em 2 grau, o que facilita para o produtor, visto que as multinacionais e as instituições bancárias exigem 1 grau. O penhor em 2 grau é um dos motivos que geraram tanta inadimplência nesse setor na última safra. Existe uma modalidade de captação de recursos, a chamada Linha FAT Giro Rural Fornecedor de Insumos (taxas controladas) disponíveis para regularizar a situação dos produtores com as Revendas. O problema maior é que para a liberação do recurso, a empresa precisa ser avalista do produtor na Insitituição bancária.

16 Valor médio de captação 20% com taxas controladas de 8,75% ao ano Campo Novo do Parecis 20% com taxas bancárias de 15% ao ano 60% com taxas superiores a 20% ao ano 30% com taxas controladas de 8,75% ao ano Lucas do Rio Verde 40% com taxas bancárias de 15% ao ano 30% com taxas superiores a 20% ao ano 10% com taxas controladas de 8,75% ao ano Sorriso 10% com taxas bancárias de 15% ao ano 80% com taxas superiores a 20% ao ano

17 Reflexo no Custo de Produção

18 Custo de Produção Campo Novo do Parecis Custo Operacional Total por ha Antes (20/20/60) Depois (5/20/75) Diferença por ha Soja R$ 1.166,2 Soja R$ 1.179,10 Soja R$ 12,9 Algodão R$ 4.118,82 Algodão R$ 4.175,00 Algodão R$ 56,18 Milho R$ 698,21 Milho R$ 704,79 Milho R$ 6,58 Considerando que uma propriedade típica desta região planta ha de soja, 400 ha de algodão e 600 ha de milho safrinha, a redução do crédito subsidiado levaria a um aumento nos custos de produção na ordem de R$ ,00 nesta propriedade

19 Custo de Produção Campo Novo do Parecis Custo Operacional Total por ha Antes (20/20/60) Depois (50/20/30) Diferença por ha Soja R$ 1.166,2 Soja R$ 1.140,45 Soja R$ 25,75 Algodão R$ 4.118,82 Algodão R$ 4.006,45 Algodão R$ 112,37 Milho R$ 698,21 Milho R$ 685,07 Milho R$ 13,14 Considerando que uma propriedade típica desta região planta ha de soja, 400 ha de algodão e 600 ha de milho safrinha, o aumento do crédito subsidiado reduziria em R$ ,00 os custos de produção nesta propriedade

20 Custo de Produção Campo Novo do Parecis Custo Operacional Total por ha Antes (20/20/60) Depois (100/0/0) Diferença por ha Soja R$ 1.166,2 Soja R$ 1.106,59 Soja R$ 59,61 Algodão R$ 4.118,82 Algodão R$ 3.858,75 Algodão R$ 260,07 Milho R$ 698,21 Milho R$ 667,78 Milho R$ 30,43 Considerando que uma propriedade típica desta região planta ha de soja, 400 ha de algodão e 600 ha de milho safrinha, a captação de recursos com créditos totalmente subsidiados, ou a 8,75%, levaria a uma redução nos custos de produção na ordem de R$ ,00 nesta propriedade (em relação ao que é hoje)

21 Custo de Produção Campo Novo do Parecis Custo Operacional Total por ha Antes (100/0/0) Depois (0/0/100) Diferença por ha Soja R$ 1.106,59 Soja R$ 1.192,47 Soja R$ 85,88 Algodão R$ 3.858,75 Algodão R$ 4.233,30 Algodão R$ 374,55 Milho R$ 667,78 Milho R$ 711,61 Milho R$ 43,83 Comparando uma propriedade da região de Campo Novo que planta ha de soja, 400 ha de algodão e 600 ha de milho safrinha com captação de recursos totalmente subsidiados com uma outra com juros total de mercado, a diferença no custo de produção chega a R$ ,00

22 CONCLUSÕES A captação de recursos agrícolas interfere diretamente no custo de produção nas propriedades rurais; É preciso, além do processo de produção, reduzir os custos no processo de capitalização financeira; Como isso é possível???? Esse é um dos desafios que os especialistas na área enfrentam atualmente e o papel do engenheiro agrônomo é fundamental para ajudar os produtores nas decisões técnicas e econômicas da propriedade rural.

23 FIM Anamaria Gaudencio Martins Economista do IMEA /4415