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1 19 e 20 de maio de Sheraton WTC Hotel, São Paulo 08/05 é o último dia de inscrição!

2 Autorregulação e Supervisão na Distribuição de Produtos no Varejo Supervisão de Mercados 28/04/2015

3 3 AGENDA Apresentação Institucional e Modelo de Autorregulação da ANBIMA Regras gerais do Código de Distribuição de Produtos no Varejo Diretrizes para Publicidade e Divulgação dos Produtos de Investimento Supervisão em agências bancárias Diretrizes de Suitability Diretrizes para envio de informações à base de dados Atuação da Supervisão Perguntas e Respostas

4 COMPROMISSOS LEGITIMIDADE APRESENTAÇÃO INSTITUCIONAL Organismos ASSOCIADOS Cada associado, um voto ASSEMBLEIA GERAL CONSELHO DE ÉTICA DIRETORIA CONSELHO FISCAL Comitês Subcomitês Comissões de Acompanhamento Conselho de Regulação REPRESENTAR INFORMAR EDUCAR AUTORREGULAR Associados Associados e Outras Entidades do Mercado 4

5 5 MODELO DE AUTORREGULAÇÃO DA ANBIMA Regras elaboradas pelo mercado, cumpridas pelo mercado, retornando em favor do próprio mercado ELABORAÇÃO DE REGRAS SUPERVISÃO DE MERCADOS CONSELHOS DE AUTORREGULAÇÃO ASSOCIADOS Organismos de Representação Diretoria Audiência Pública Assembleia Geral ÁREA TÉCNICA (Equipe Interna) + ASSOCIADOS (Comissão de Acompanhamento) ASSOCIADOS + OUTRAS ENTIDADES DO MERCADO (MAIORIA)

6 6 MODELO DE AUTORREGULAÇÃO DA ANBIMA Forma de atuação Objetivo: Orientar e supervisionar a adequação das instituições aos princípios e regras de Regulação e Melhores Práticas da ANBIMA Supervisão baseada em Risco (SBR) MATRIZ DE RISCO Anual: impacto x probabilidade Monitorar Periódica ( in loco ) Indireta Episódica Temática Denúncia Orientar e Investigar Cartas de Orientação PAI (Carta de Recomendação; Termo de Compromisso) Autuar Multa por descumprimento objetivo e/ou reincidente Processos RECURSOS AÇÕES EDUCATIVAS DA ASSOCIAÇÃO

7 7 SUPERVISÃO DE MERCADOS ANBIMA Estrutura da área Guilherme Benaderet Superintendência de Supervisão de Mercados Guilherme Benaderet Priscilla Sorrentino Gerência Carlos Shiratori Coordenação Soraia Barros Gerência Negociação de Instrumentos Financeiros Ofertas Públicas FIDC Fundos de Investimento Gestão de Patrimônio NMRF FIP / FIEE Serviços Qualificados Private Banking Certificação Fundo Imobiliário Varejo Periódica: 5 HC Distribuição de Fundos Indireta: 4 HC SUPERVISÃO PERIÓDICA INTEGRADA

8 Regras Gerais 8

9 9 Regras Gerais Vigente desde 01 de fevereiro de Definição da Atividade de Distribuição de Produtos de Investimento no Varejo : conjunto de atividades, desempenhadas por instituições financeiras ou a elas equiparadas e que atuem na distribuição de ativos financeiros para clientes, pessoa natural, atendidas pelos segmentos varejo ou de varejo alta renda, conforme definido pela própria instituição. Conjunto de atividades para Distribuição de Produtos no Varejo: Oferta de produtos de investimento a investidor, de forma individual ou coletiva, resultando ou não em aplicação; Fornecer informações sobre os produtos, visando esclarecer minimamente, os riscos relacionados ao investimento; Controle e manutenção dos registros dos clientes para aplicação das normas de combate a lavagem de dinheiro; Adequação dos investimentos ao perfil do investidor API (Suitability).

10 10 Regras Gerais Produtos e Operações sujeitos ao Código Cotas de Fundos de Investimento Ações Derivativos Debêntures Certificados de Depósitos Bancários (CDB) Cédula de Crédito Bancários (CCB) Títulos Públicos Operações Compromissadas Letras de Crédito Agrário (LCA) Letras de Crédito Imobiliários (LCI) Letras Financeiras Letras Hipotecárias (LH)

11 11 Regras Gerais Exigências mínimas Estar habilitada nos termos da regulamentação vigente; Designar profissional por assegurar a aplicação das regras do código e das politicas internas pertinentes a atividade de distribuição; Possuir profissionais devidamente certificados, conforme disposto no código de certificação; Possuir politica de capacitação da equipe envolvida na distribuição de produtos de investimento; Possuir Código de Ética e disponibilizar aos colaboradores. Possuir politica de investimentos pessoais aplicada aos profissionais envolvidos na atividade de distribuição; Possuir política de segurança da informação; e Manual que contenha a metodologia de aplicação do suitability. Instituições Participantes do Código 33,75% 13,75% Total 80 Instituições 52,50% Banco CTVM DTVM

12 12 Regras Gerais CANAIS DE DISTRIBUIÇÃO Sites Agências AAI Caso ocorra a distribuição de produtos de investimento por meio de sites na rede mundial de computadores, devem ser disponibilizadas as seguintes informações mínimas sobre os produtos distribuídos através deste canal: Público alvo Classificação de risco do produto Características do produto Informações sobre os canais de atendimento Link para o portal de educação da ANBIMA Como Investir e/ou portal de educação da própria instituição. O mesmo conteúdo de informações disponibilizado no site, deve estar a disposição dos interessados, nas agências e dependências das instituições, através de material impresso, ou passível de impressão, atualizado e com informações sobre os canais de atendimento. Prévia e criteriosa análise quando houver a contratação de terceiros. Para contratação de agentes autônomos na distribuição e mediação de valores mobiliários, a instituição deve incluir em contrato a obrigação ao agente autônomo de cumprir as tarefas em conformidade com o Código.

13 Diretrizes para Publicidade e Divulgação dos Produtos de Investimento 13

14 14 Diretrizes de Publicidade e Divulgação dos Produtos de Investimento Regras Gerais do Código A divulgação de publicidade pelas instituições devem obedecer: A legislação e regulamentação vigente a cada produto de investimento; As diretrizes especificas elaboradas pelo Conselho de regulação e Melhores Práticas; Quando houver, deverão ser observadas regras específicas de publicidade dispostas nos demais códigos de regulação da ANBIMA Todo o material publicitário dos produtos de investimento é de responsabilidade de quem o divulga. Caso a divulgação seja feita por um prestador de serviço, este deve obter, antes da divulgação, aprovação expressa da instituição.

15 15 Diretrizes de Publicidade e Divulgação dos Produtos de Investimento Diretrizes para Publicidade e Divulgação dos Produtos de Investimento Vigente desde 23 de junho de 2014, em complemento ao Capitulo V do Código. Princípios gerais: Publicidade Divulgação de Produtos por meio de mídia pública ou disponibilizado em: Agências; Locais públicos; Mala direta; Terminais de autoatendimento; ou Quaisquer outros veículos/sítios públicos (Audiovisual, impresso, radiofônico e digital). X Material Técnico Comunicação, por iniciativa de Instituição ou a pedido de investidor ou potencial investidor, tendo estes últimos como destinatários específicos, com a finalidade de auxiliar na tomada de decisão de investimento.

16 16 Diretrizes de Publicidade e Divulgação dos Produtos de Investimento Publicidade Não são consideradas Publicidade : I. Menção a investimentos, como um dos produtos da Instituição Participante, ou de empresas do mesmo grupo empresarial da Instituição, sem a descrição ou especificação de um produto; II. Materiais relacionados a dados cadastrais, destinados unicamente à comunicação de alterações de endereços, telefone pessoal, denominação ou outras informações de simples referência para o investidor; III.Materiais que se restrinjam às informações obrigatórias, exigidas por lei ou por norma expedida pelas autoridades reguladoras ou autorreguladoras, como, por exemplo, regulamentos, prospectos, lâminas, avisos ao mercado, comunicados ao mercado, anúncio de início e anúncio de encerramento de distribuição e questionários de análise do perfil do investidor; IV.Informações que atendam a solicitações específicas de determinado investidor. V. Materiais de cunho estritamente jornalístico, inclusive entrevistas, divulgadas em quaisquer meios de comunicação; VI.Saldos, extratos e demais materiais destinados à simples apresentação de posição financeira, movimentação e rentabilidade, desde que restrito a estas informações ou assemelhadas.

17 17 Diretrizes de Publicidade e Divulgação dos Produtos de Investimento Avisos aos clientes Toda Publicidade deve obedecer às seguintes regras na divulgação de avisos aos clientes, excetuando as veiculações em rádio ou Short Message Service (SMS). I. A utilização do seguinte aviso, caso a publicidade não possua selo ANBIMA proveniente das regras estabelecidas para o produto: ESTA INSTITUIÇÃO É ADERENTE AO CÓDIGO ANBIMA DE REGULAÇÃO E MELHORES PRÁTICAS PARA ATIVIDADE DE DISTRIBUIÇÃO DE PRODUTOS DE INVESTIMENTO NO VAREJO ; II. Caso a Publicidade faça referência a histórico de rentabilidade, ou menção a sua performance, adicionar aviso com o seguinte teor, quando aplicável: A RENTABILIDADE DIVULGADA NÃO É LÍQUIDA DE IMPOSTOS ; III.Caso a Publicidade mencione produto ou produtos que não contem com a garantia do FGC, adicionar aviso com o seguinte teor: TRATA-SE DE UMA MODALIDADE DE INVESTIMENTO QUE NÃO CONTA COM A GARANTIA DO FUNDO GARANTIDOR DE CRÉDITO FGC ; e IV.Caso a Publicidade divulgue simulação de rentabilidade deverá conter aviso no seguinte teor: AS INFORMAÇÕES PRESENTES NESTE MATERIAL SÃO BASEADAS EM SIMULAÇÕES E OS RESULTADOS REAIS PODERÃO SER SIGNIFICATIVAMENTE DIFERENTES.

18 Exemplo Fictício de Publicidade MEGA CDB XPTO O Certificado de Depósito Bancário (CDB) é um título de renda fixa emitido pelo Banco XPTO, com taxa préfixada, e é ideal para investidores pessoas físicas ou jurídicas que buscam um investimentos seguro, pois o produto possui perfil de risco conservador, segundo metodologia da instituição, podendo ser comprado por qualquer tipo de investidor, seja o conservador, moderado ou agressivo. Venha investir no nosso Mega CDB! Rentabilidade RENTABILIDADE LÍQUIDA (12 MESES) 15,00% 10,00% 5,00% 0,00% 8,13% 7,19% 6,38% 11,50% Inflação (IPCA) Poupança Ibovespa CDB ANBIMA (360 dias) * A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos **As informações presentes neste material são baseadas em simulações e os resultados reais poderão ser significativamente diferentes Tributação Alíquota Prazo de recebimento dos juros 22,5% Até 180 dias 20,0% De 181 a 360 dias 17,5% De 361 a 720 dias 15,0% Acima de 721 dias Garantia Além da solidez do Banco XPTO, os investimentos em CDB possuem a garantia do Fundo Garantidor de Crédito (FGC) até o limite de R$ 250 mil por CPF e por instituição. ESTA INSTITUIÇÃO É ADERENTE AO CÓDIGO ANBIMA DE REGULAÇÃO E MELHORES PRÁTICAS PARA ATIVIDADE DE DISTRIBUIÇÃO DE PRODUTOS DE INVESTIMENTO NO VAREJO São Paulo Av. das Nações Unidas, 000 Pinheiros São Paulo - SP 18

19 19 Exemplo Fictício de Material Técnico CDB O Certificado de Depósito Bancário (CDB) é um título de renda fixa emitido pelo Banco XPTO, com taxa pré fixada. Público-alvo: destinado a investidores pessoas físicas ou jurídicas Aplicação mínima: R$ 5.000,00 Aplicação adicional: R$ 1.000,00 Prazo da operação: A partir de 30 dias Tributação: Saldo mínimo: R$ 500,00 Resgate: o investimento só terá a rentabilidade contratada se permanecer aplicado até a data do vencimento. Alíquota Prazo de recebimento dos juros 22,5% Até 180 dias 20,0% De 181 a 360 dias 17,5% De 361 a 720 dias 15,0% Acima de 721 dias São Paulo Av. das Nações Unidas, 000 Pinheiros São Paulo - SP

20 Supervisão em Agências Bancárias 20

21 21 Supervisão em Agências Itens Supervisionados Neste primeiro momento, os seguintes itens foram supervisionados para cada Código: Varejo Material impresso ou passível de impressão atualizado, de acordo com as regras estabelecidas no Código; Publicidade de acordo impresso atualizado, de acordo com as regras estabelecidas no Código e suas Diretrizes; Informações sobre os canais de atendimento. Fundos Material impresso, ou passível de impressão atualizado, de acordo com as regras estabelecidas no Código e suas Diretrizes; Acesso dos gerentes ao ambiente da seção exclusiva da Instituição, seja na rede mundial de computadores ou rede interna; Tabela de Fundos de Investimento, de acordo com as regras estabelecidas no Código e suas Diretrizes.

22 22 Supervisão em Agências L21 A Leadership 21 South America Quem é A Leadership 21 South America focaliza seu campo de atuação em Pesquisa de Mercado, Pesquisa de Satisfação do Consumidor, Pesquisa de Fidelidade à Marca, Pesquisa de Satisfação e Motivação de Funcionários, 360º Feedback entre outros. Projeto Piloto Projeto piloto elaborado pela ANBIMA e L21 e aprovado nos organismos da ANBIMA Foram selecionadas 10 agências de 7 Instituições Participantes para participarem do piloto Resultados foram reportados aos organismos internos da ANBIMA e a sua continuidade aprovada

23 23 Supervisão em Agências Supervisão em 2015 Seleção das agências A área de Supervisão de Mercados selecionou o total de 29 instituições aderentes aos códigos, sendo todas estas aderentes ao Código de Varejo e 22 aderentes ao capítulo de Distribuição de Fundos. Questionário de Aplicação A área de Supervisão de Mercados elaborou um questionário a ser aplicado pelos auditores da L21 na supervisão nas agências bancárias, que contempla as regras previstas nos Códigos de Varejo e de Fundos de Investimento.

24 24 Supervisão em Agências Supervisão em 2015 Comunicado de Supervisão A área de Supervisão de Mercados publicará no site da ANBIMA o Comunicado de Supervisão informando as Instituições Participantes acerca do início dos trabalhos nas agências bancárias. Neste comunicado, constará as informações da abrangência, da atuação da consultoria L21 e os contatos da ANBIMA para os casos de dúvidas. Além da publicação no site da ANBIMA, a área de Supervisão de Mercados encaminhará o Comunicado em arquivo para os contatos cadastrados para os códigos das Instituições Participantes.

25 25 Supervisão em Agências Próximos Passos 1 Fase 2 Fase 3 Fase 4 Fase 5 Fase Aplicar o questionário nas agências selecionadas Receber o resultado e formatá-lo em relatório; e Encaminhar o relatório para as instituições. Definição do plano de ação pelas instituições; e Reportar as estatísticas para os organismos da ANBIMA. Aplicar o novo ciclo de questionários nas agências selecionadas. Receber o resultado e formatá-lo em relatório; Encaminhar o relatório para as Instituições; e Reportar as estatísticas para os organismos da ANBIMA

26 Diretrizes de Suitability 26

27 27 Suitability Regras Gerais do Código As Instituições Participantes deverão adotar procedimentos formais, estabelecidos de acordo com critérios próprios e controles, que possibilitem verificar a adequação dos investimentos ao perfil do investidor, sendo que a aplicação do processo de API é responsabilidade não delegável e integral destas.

28 28 Suitability Diretrizes de Suitability A fim de adaptar as regras de suitability de acordo com a ICVM 539, deverão entrar em vigor, a partir de 1 de julho de 2015, as novas regras de API. As principais mudanças foram: Diretrizes do Código de Varejo (Antes da ICVM 539) ICVM 539 Diretrizes do Código de Varejo (Após a ICVM 539) Definição do perfil do cliente Objetivo do investimento; Situação financeira; Conhecimento e experiência no mercado financeiro. Objetivo de Investimento: o período do investimento/ preferencias declaradas/ finalidade do Investimento. Situação Financeira: valor das receitas/ valor dos ativos e patrimônio/ necessidades de recursos declaradas. Conhecimento: produtos e operações familiares/ histórico de operações/ formação acadêmica. Idem a ICVM 539

29 29 Suitability Diretrizes de Suitability A fim de adaptar as regras de suitability de acordo com a ICVM 539, deverão entrar em vigor, a partir de 1 de julho de 2015, as novas regras de API. As principais mudanças foram: Diretrizes do Código de Varejo (antes da ICVM 539) ICVM 539 Diretrizes do Código de Varejo (após a ICVM 539) Manual de Suitability Manual com no mínimo a descrição da: I. Coleta de informações; II. Classificação do perfil do investidor; III. Classificação dos produtos; IV. Critérios para verificar adequação; V. Tratativa para a ausência de perfil; VI. Comunicações aos investidores do perfil e do desenquadramento VII. Procedimentos operacionais VIII. Tratamento para desenquadramento ; IX. Tratamento para alteração de perfil; X. Controles internos. Regras e procedimentos formalizados Exclusão dos seguintes itens: I. Critérios para verificar adequação; II. Tratativa para a ausência de perfil; III.Tratamento para desenquadramento.

30 30 Suitability Diretrizes de Suitability A fim de adaptar as regras de suitability de acordo com a ICVM 539, deverão entrar em vigor, a partir de 1 de julho de 2015, as novas regras de API. As principais mudanças foram: Classificação dos produtos Envio de relatório Público Diretrizes do Código de Varejo (antes da ICVM 539) Não possui ICVM 539 Classificação dos produtos deve considerar: os riscos associados ao produto e ativos subjacentes/ perfil dos emissores e prestadores de serviços/ existência de garantias/ os prazos e carência. Diretrizes do Código de Varejo (após a ICVM 539) Idem a ICVM 539 Anual Semestral Inalterado Pessoa física varejo e varejo alta renda Pessoa Física em geral e Pessoa Jurídica não qualificada. Inalterado

31 31 Suitability Diretrizes de Suitability A fim de adaptar as regras de suitability de acordo com a ICVM 539, deverão entrar em vigor, a partir de 1 de julho de 2015, as novas regras de API. As principais mudanças foram: Diretrizes do Código de Varejo (antes da ICVM 539) ICVM 539 Diretrizes do Código de Varejo (após a ICVM 539) Produtos Fundos (estruturados e 409), Títulos Públicos, Ações, Derivativos, CDBs, CCBs, Debêntures, LCI, LCA, LF, LH e Operações Compromissadas Valores Mobiliários Inalterado Importante destacar a necessidade da aplicação de um Programa de Treinamento para os funcionários referente ao processo de API e procedimentos adotados para verificar a adequação de perfil do investidor. Além disso, deve-se ressaltar que as instituições tem até o dia 31/03 de cada ano para o envio do laudo de suitability, sendo que as informações devem ser baseadas no último dia do ano anterior ao envio e devem respeitar, minimamente, os itens estabelecidos no Código de Varejo e Diretrizes de API.

32 Diretrizes para Envio de Informações à Base de Dados 32

33 33 Base de Dados Regras Gerais do Código A aderência ao Código implica a necessidade de envio das informações que compõem a Base de Dados, que consiste no conjunto de informações referentes à atividade de Distribuição de Produtos de Investimento no Varejo, armazenadas de forma estruturada na ANBIMA.

34 34 Base de Dados Diretrizes para Envio de Informações à Base de Dados Vigente desde 04 de setembro de 2013, estas diretrizes complementam o Capitulo VI do Código e sofreram atualizações em 17 de dezembro de Estabelece a obrigatoriedade do envio das informações para as Instituições com mais de 50 (cinquenta) agências bancárias ativas no país, tornando facultativo o envio para Instituições que possuam menos de 50 agências bem como as instituições não bancárias; Principais alterações Envio das informações sobre os saldos da poupança e o número de clientes. Prazo para adequação Prazo de 6 meses, contados a partir de 17/12/2014 para adequação ao envio das informações da Poupança, devendo serem encaminhadas a partir de Julho/2015 com base nas informações do mês anterior. Base histórica: Instituições deverão enviar à ANBIMA as informações referentes a Dezembro/2014 e Março/2015 concomitantemente ao envio dos dados referentes a Junho/2015.

35 35 Base de Dados Atuação da Supervisão A Área de Supervisão da ANBIMA supervisionará o disposto nestas Diretrizes e poderá: I. Enviar comunicação à Instituição Participante solicitando as modificações que entender necessárias nas informações enviadas à Base de Dados; II. Submeter os casos em que haja indícios de descumprimento das regras estabelecidas nestas Diretrizes à Comissão de Acompanhamento; III. Solicitar novas informações para compor a Base de Dados e alterar os procedimentos e processos de envio, buscando seu aperfeiçoamento; IV. Aplicar a multa definida nos artigos 13º e 33º do Código. Importante destacar que o envio das informações é mensal, sempre até o 15 dia útil, e é obrigatório para as Instituições Participantes que possuem mais de 50 agências bancárias ativas no país, sendo voluntário para as demais Instituições Participantes, e devem ser observadas as regras do Código de Varejo e Diretrizes de Base de Dados para o envio das informações. Outro ponto importante é que as Instituições devem formalizar um manual de procedimentos operacionais para apuração das informações que serão enviadas para a Base de Dados, de modo a permitir o cumprimento das regras dessas Diretrizes, haja visto que o material é passível de análise da área de Supervisão.

36 36 Base de Dados Estatísticas e Boletim Trimestralmente, a ANBIMA divulga as estatísticas da indústria de Varejo. A divulgação é feita nos meses de fevereiro, maio, agosto e novembro. Anualmente, a ANBIMA divulga um boletim sobre o segmento Varejo com as estatísticas do segmento e sua evolução. A publicação é efetuada no mês de fevereiro, sendo a data de publicação passível de alteração. O boletim está disponível no portal da ANBIMA em Informações Técnicas > Boletins > Varejo.

37 Atuação da Supervisão Indireta 37

38 38 Atuação da Supervisão Política de Segurança da Informação: monitoramento realizado com o intuito de verificar os itens mínimos obrigatórios nas políticas das instituições participantes. Na época, foram analisadas as políticas de 75% das Instituições Participantes, sendo que o principal item não identificado foi a segurança aplicada no canal de relacionamento eletrônico utilizado com o cliente. Para este item, 64% das políticas analisadas não abordavam sobre o assunto. Suitability: monitoramento realizado com o intuito de verificar os itens mínimos obrigatórios nas políticas das instituições. Importante destacar que o trabalho foi realizado antes da publicação da ICVM 539 e, na ocasião, foram identificadas divergências em processos como a definição do perfil do cliente e adequação do seu perfil, onde foram vistos casos como: Dispensa do API para clientes com investimentos em produtos de baixo risco; Autodeclaração do cliente em um dos perfis de risco disponíveis sem passar pelo API; Perfil definido com base nas últimas aplicações realizadas; Preenchimento do questionário efetuado pelo responsável da conta, sem anuência do cliente; Clientes sem perfil classificados de forma automática.

39 39 Atuação da Supervisão Canal de distribuição - sites: monitoramento realizado com o intuito de verificar se as instituições participantes possuíam em seu site uma seção contendo os itens mínimos conforme disposto no artigo 7 inciso I 1 do Código. Foi identificado que 41% das instituições participantes realizam a distribuição via site, sendo que 61% destas não estavam em conformidade com as informações mínimas que precisam ser disponibilizadas e foram estabelecidos planos de ação para a resolução dos casos em que foram identificados divergência. Publicidade em site: monitoramento realizado com o intuito de verificar os avisos mínimos obrigatórios nas publicidades realizadas via site pelas instituições. Foi identificado que 70% das instituições participantes realizam publicidade via site e 94% destas não continham estes avisos, sendo que os principais não identificados foram: I. A instituição é aderente ao Código de Varejo; II. O Investimento não contém a garantia do FGC. Publicidade em mídia impressa: periodicamente, são analisadas revistas e jornais a fim de verificar se as instituições participantes vem realizando publicidade e se as mesmas estão de acordo com as regras das Diretrizes de Publicidade. Até o presente momento, foram analisadas 281 mídias impressas mas não foram identificadas publicidades de Varejo.

40 40 Penalidades Os descumprimentos de prazos estabelecidos neste Código estão sujeitos à aplicação de multa no valor de R$ 150,00 por dia de atraso, limitada ao valor equivalente a 30 dias. As Instituições Participantes que descumprirem os princípios e normas estabelecidos no presente Código estão sujeitas à imposição das seguintes penalidades dentro do rito previsto no Código de Processos da ANBIMA: Advertências pública do Conselho de Regulação e Melhores Práticas, divulgada através dos meios de comunicação da ANBIMA; Multa no valor de até 100 vezes o valor da maior mensalidade recebida pela ANBIMA; Desligamento da ANBIMA, divulgado através dos meios de comunicação da ANBIMA.

41 41 Informativos Lâmina e Informativo de Autorregulação Bimestralmente, é divulgada uma lâmina de cartas de orientação e penalidades emitidas pela Supervisão durante o período. Semestralmente, é divulgado um informativo de autorregulação retratando as atividades da área e relatando as novidades em relação aos Códigos da ANBIMA durante o período. Os documentos estão disponíveis no portal da ANBIMA em Autorregulação > Supervisão > Informes de Autorregulação.

42 42 Regras Gerais Guia de Prazos Para auxiliar as instituições no cumprimento dos prazos para envio de informações a Associação, a área de Supervisão desenvolveu um guia de prazos como instrumento de apoio para as Instituições Participantes, listando os documentos que devem ser enviados rotineiramente à Associação e seus respectivos prazos. A versão eletrônica deste guia está disponível no portal da Anbima em Autorregulação > Informações Gerais > Guia de Prazos.

43 43 FIQUE DE OLHO Agenda de webinars de Supervisão 8º Congresso ANBIMA de Fundos de Investimento 19 e 20 de maio

44 Perguntas e Respostas 44

45 SOMOS A ASSOCIAÇÃO BRASILEIRA DAS ENTIDADES DOS MERCADOS FINANCEIRO E DE CAPITAIS São Paulo Av. das Nações Unidas, º e 21º andares São Paulo SP Brasil Rio de Janeiro Av. República do Chile, º andar Rio de Janeiro RJ Brasil

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