BUSINESS ANGELS E FINANCIAMENTO EARLY STAGE

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1 BUSINESS ANGELS E FINANCIAMENTO EARLY STAGE 1

2 MBO/ MBI IPO EURONEXT/ ALTERNEXT START-UP CAPITAL DESENVOLVIMENTO CAPITAL SUBSTITUIÇÃO Corporate Ventures Sociedades de Capital de Risco Fundos de Capital de Risco SEED CAPITAL Business Angels CRIAÇÃO Familly, Friends and Fools Montantes de Investimento 2

3 Formas de financiamento Bancos (Empréstimos; Leasings; Factoring; Letras; Livranças ) Fundos Comunitários (PRIME, IEFP, ) Friends, Family and Fools Business Angels Corporate Ventures Sociedades de Capital de Risco Buy Outs Private Equity Fusões e Aquisições Internacionalizaçã o

4 O que é o Capital de Risco É uma forma de financiamento via Capital Próprio É uma participação no capital e na gestão da empresa É um casamento com divórcio marcado É um financiamento de elevadas alavancagens É a partilha de sucessos e fracassos É um poderoso factor de união de ideias, de esforços, de vontades... 4

5 O que NÃO é o Capital de Risco Não é um sistema de incentivos (subsídios a fundo perdido, crédito bonificado ou qualquer outra forma de apoio financeiro) Não é um empréstimo (embora possa contribuir para mobilizar empréstimos) Não é (não deve ser) a última hipótese da salvação da empresa Não é um casamento imposto (pelas circunstâncias) entre parceiros que se têm que suportar. 5

6 Como elaborar um Plano de Negócios vitorioso? Um Plano de Negócios, mais do que descritivo deve dar a conhecer o seu sonho aos Investidores O investimento está no jockey não no cavalo! O Plano de Negócios deve transmitir que a equipa de gestão está apaixonada, preparada e mantém sempre muita atitude! Sobretudo qualidade... O Plano de Negócios deve transmitir que o mercado alvo é grande, ou está a crescer, e que existe um plano sólido para conquistar e manter uma quota de mercado significativa. Selecção de uma indústria, mercado, clientes alvo. É sobre ele que a decisão é tomada. O Plano de negócios tem de libertar cash, baseado em suposições sólidas e comprovadas. O Capitalista de Risco tem de estar comprometido com o seu sonho. Tem de existir ambição e que a oportunidade de investimento não se baseia apenas em fumos e espelhos mas sim numa verdadeira oportunidade

7 BUSINESS ANGELS Como se processa a intervenção financeira no projecto? EMPRESA ACTIVO CAPITAL PRÓPRIO Imobilizado Clientes Existências Bancos Caixa Empreendedores Business Angels Outros Investidores Resultados PASSIVO Banca Fornecedores Outros Credores 7

8 BUSINESS ANGELS O que são?» Investidores de capital de risco individuais que cobrem as necessidades de financiamento de projectos em fase seed capital e start-up Quem são?» indivíduos com experiência profissional (ex-executivos de empresas), com capacidade financeira e empreendedores ( com sucesso comprovado) 8

9 BUSINESS ANGELS O que procuram os Business Angels nos Empreendedores? Empreendedores entusiasmados Empreendedores credíveis Empatia no Empreendedor Know How do Empreendedor CV do Empreendedor Qualidade do Produto/ Serviço Nicho de mercado Potencial de crescimento do mercado Perspectivas de vendas Retorno financeiro perceptível Fonte: Harvard Business School 9

10 BUSINESS ANGELS Em que tipo de projectos investem?» em todos os sectores de actividade» em projectos com potencial de valorização Com que objectivo investem?» rentabilizar capital» rentabilizar conhecimento específico (ex.: sector, gestão, vendas, contactos comerciais)» alavancar projectos com elevado potencial que possam ser vendidos mais tarde com mais-valias. 10

11 BUSINESS ANGELS Porquê envolver um (ou mais) Business Angel no projecto? PONTO DE SITUAÇÃO Receitas de vendas baixas (ou ausentes) Falta de know how na gestão Falta de contactos comerciais Falta de visão para além dos obstáculos diários SOLUÇÃO Business Angel Entrada de capital Experiência prévia de gestão Acesso a potenciais clientes e fornecedores Visão estratégica 11

12 BUSINESS ANGELS Qual a intervenção de um Business Angel no projecto?» entrada de dinheiro» consultoria estratégica» participação nas reuniões da Administração» monitorização do decorrer da actividade Um Business Angel pode ter uma atitude hands-on (maior intervenção) ou hands-off (menor intervenção) na gestão diária do negócio consoante ficar pré-estabelecido antes do investimento 12

13 BUSINESS ANGELS Como ganha o Business Angel com este investimento? Ano 5 Ano1 Ano 3 CRESCIMENTO DA EMPRESA 13

14 BUSINESS ANGELS E quando o negócio não se consegue afirmar? Ano1 Ano 3 Ano 5 CRESCIMENTO DA EMPRESA 14

15 RECURSOS PARA INVESTIMENTO EM SEED CAPITAL/ EARLY STAGE/ START-UP FCR PRÉ- SEED FCR EARLY STAGES FCR CORPORATE VENTURE FUNDO DE CO- INVESTIMENTO COM BUSINESS ANGELS Inovcapital ES Ventures Beta ES Venture Novabase Inovcapital C. Partners ISQ/ASK Universitas Critical Software Novabase 56 Entidades Veículo 230 BA 11 M 56 M 13 M 42 M 15

16 NOVOS RECURSOS PARA BUSINESS ANGELS COMPETE/ QREN Período de Investimento: /2013 Financiamento Europeu (QREN): 28 Milhões de Euros Grupos de Business Angels Registados: 56 Business Angels Aderentes: 230 Fundos de Business Angels que maximizam a utilização do programa: 12.5 Milhões de Euros Caixa Capital: 1,5 Milhões de euros TOTAL DISPONÍVEL PARA INVESTIMENTO: 42 Milhões de Euros 16

17 COMPETE/ QREN ESTRUTURA PREVISTA DAS NOVAS EMPRESAS A CRIAR VIA COMPETE 17

18 Há Business Angels em Portugal?» Invicta Angels Assoc. de Business Angels do Porto» Assoc. de Investidores de CRisco da Covilhã» Clube de Cascais Assoc. de Investidores de Cascais» Business Angels Club Assoc. Portuguesa de Investidores em Start-Ups» Assoc. de Business Angels do Algarve» Vima Angels (Guimarães)» Clube de Business Angels do Alentejo» Centro Business Angels» OPEN Business Angels» Assoc. Business Angels Santarém ASSOCIAÇÕES EM CONSTITUIÇÃO» Setúbal» Madeira 34

19 » INVESTIMENTOS REALIZADOS PROJECTOS RECENTES 2007 Investimento por 3 Business Angels do Business Angels Club + InovCapital 2008 Acordado 2º round com InovCapital + novo Business Angel Invento multi-funções, universal, com aplicação a fogões de campismo» Permite cozinhar em condições de vento forte (testado com ventos de 30km/h)» Economia energética do equipamento na ordem dos 50%. Testes realizados em laboratório (Universidade Lusófona)» Aumenta conforto e segurança do utilizador de um fogão através do resguardo anti-fogo» Muito leve e resistente» Único forno para utilização em montanha 19

20 » INVESTIMENTOS REALIZADOS PROJECTOS RECENTES Abril, 2008 Investimento total: A OMNITA desenvolve sistemas autónomos (plataformas robóticas) para fins de monitorização e observação remota. Para além de desenvolver soluções próprias para monitorização, a empresa presta serviços de recolha de dados a três níveis aéreo, terrestre e sub-aquático com características de monitorização tempo real e interactiva. A capacidade sensorial dos sistemas utilizados permite a recolha dos mais diversos dados posteriormente compilados, processados e entregues ao cliente em formato de relatório documentado. Promotores 25% Business Angels 30% InovCapital 45% Não nos queremos focar, exclusivamente, no mercado nacional. Estamos já a negociar uma parceria para Espanha e queremos chegar, rapidamente, a outros pontos do globo. Bianchi Figueiredo, promotor

21 » INVESTIMENTOS REALIZADOS PROJECTOS RECENTES INVESTIMENTO TOTAL O Microencapsulamento consiste em envolver pequenas partículas líquidas ou sólidas com uma camada de um materisl sólido, geralmente um polímero. A aplicação de microcápsulas realiza-se em inúmeras áreas como a farmacêutica, cosmética, detergentes, controle de bactérias e insecticidas, onde a libertação gradual do material encapsulado é um factor importante. InovCapital (5 anos) Business Angel (2 anos) (capital social + suprimentos + prestações acessórias) Venda de 100% ao Grupo Devan Chemicals (Bélgica) Mais Valia para os Investidores» 200% 21

22 » INVESTIMENTOS REALIZADOS PROJECTOS RECENTES CFD Computação em Fluidos Dinâmicos é a core technology da Fluidinova. CFD é uma moderna ferramenta de grande impacto em CAE Computer Aided Engineering que permite determinar e prever padrões e forças de escoamento de gases e líquidos em qualquer geometria de fluxo. PRODUTOS A Fluidinova desenvolve quatro áreas de negócio: CFDapi - CFD em Ambiência de Edifícios e Processos Industriais ROBpaint - Robot Laboratorial de Teste de Tintas Decorativas RIMcop - Nova tecnologia de Injecção de Plásticos Reactivos NETmix - Tecnologia Inovadora de Misturador Estático de Fluidos 22

23 » INVESTIMENTOS REALIZADOS PROJECTOS RECENTES A Key4kids opera na área da edição e publicação de materiais lúdico - pedagógicos, essencialmente livros e jogos, direccionados a crianças a partir dos 4 anos de idade. Esta iniciativa visa preencher uma lacuna no mercado editorial, lançando actividades de carácter lúdico mas sempre em sintonia com a aprendizagem formal obtida na escola. Os materiais a desenvolver têm como objectivo aproximar pais e filhos, em actividades que divertidas e úteis, contribuindo desta forma para um estreitamento dos laços familiares e para uma melhor formação académica das crianças. CAPITAL ANGARIADO (2008) INVESTIDORES InovCapital e Business Angels Colecção Key 4 English O primeiro kit é sobre as cores e é composto por uma história com CD áudio, exercícios relacionados, um jogo e uma actividade de artes. Isabel Flores 23

24 » INVESTIMENTOS REALIZADOS PROJECTOS RECENTES Clube de Business Angels de Cascais Serviços de Procurement e leilão web-based para a Indústria Farmacêutica para: Produção em Outsourcing Substância Activa (APl) Dossier de Registo Indicação do fornecedor com o melhor preço, de acordo com as especificidades dos clientes. Paulo Pereira SHAREHOLDERS InovCapital Santipharma, Lda. Promotor Netchange, S.A. MSeven, Lda. Pitagórica, S.A. 24

25 » INVESTIMENTOS REALIZADOS CAPITAL ANGARIADO (2006) INVESTIDORES PME Investimentos e Business Angels Aluguer de automóveis a preços muito acessíveis (1 /dia) com publicidade. A Smart Advertising nasceu em 2005 com o objecto de aliar a publicidade ao movimento, colocando a circular carros Smart for Two com anúncios nas principais cidades do país. Facturação em 2007: 3 milhões 25

26 » INVESTIMENTOS REALIZADOS PROJECTOS RECENTES Clube de Business Angels de Cascais O MyGuide é um portal de lazer, turismo e cultura, disponível na internet. O objectivo deste projecto é dar a conhecer ao mundo o melhor de Portugal: das artes à gastronomia, passando pela música, cinema, moda ou arquitectura. A grande aposta é a qualidade nos conteúdos, design inovador, moderno e apelativo. 26

27 BUSINESS ANGELS Exemplos internacionais de empresas que beneficiaram do apoio de Business Angels 27

28 Fund Raising, S.A

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