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1 Boletim 24* Política Para Revisão do Trabalho a Que Deixa a Fitch Para Trabalha ar em Uma Entidade Classificada Entradaa em Vigor: 31 de dezembro de 2013 Versão: 12 Autor: Política de Crédito e Gestão de Operações Globais (GOM) I. Declaração da Política A Fitch Ratings tem o compromisso de oferecer opiniões de crédito objetivas, oportunas, independentes e prospectivas. Paraa aprofundarr esse objetivo, a Fitch deve rever o trabalho de crédito de um analista que deixa a agência para trabalhar em uma Entidade Classificada com a qual o analista, ou seu subordinado direto, em determinados casos, tenha participado do processo de rating quando era funcionário da Fitch. Para efeito desta política, uma Entidade Classificada significa: (i) um emissor, fiador ou provedor de suporte de crédito (banco emissor da carta de crédito, seguradoras de títulos etc.) referente a qualquer entidade ou título, ao qual a Fitch Ratings (ou outra subsidiária da Fitch Ratings registrada na SEC) atribuiu um rating; (ii) o patrocinador, vendedor/prestador de serviços, originador ou coordenador da oferta de um títuloo em uma transação financeira estruturada, classificada pela Fitch Ratings (ou outra subsidiária daa Fitch Ratings registrada na SEC) ; (iii) qualquer consultor financeiro de um título em uma transação financeira pública nos EUA, classificada pela Fitch Ratings; e (iv) qualquer empresaa que seja controladora final de qualquer entidade citada em (i)-(iii) acima. Esta política se aplica a quaisquerr Entidades Classificadass com ratings nacional e internacional e a todos os grupos analíticos dentro da Fitch. Por exemplo, a Citigroup, Inc. é uma Entidade Avaliada em relação ao Citibank Credit Card Master Trust I. II. Aplicação da Política A. Esta política se aplicará a qualquer analista que voluntariamente deixa a Fitch para trabalhar em: 1. Uma Entidade Classificada, caso o analista tenha sido o analista principal, secundário ou de monitoramento, presidente do comitê de rating, líder de equipe, gerente de grupo da equipe ou grupo referente a tal Entidade Classificada ou a seus títulos, no período de dois anos antes de sua saída. 2. Uma Entidade Classificada para a qual o analista teve participação votante no processo de comitê de rating, no período de um ano antes de sua saída, incluindo, a (*) Este documento é uma tradução do texto em inglês, fornecida apenas com o propósito informativo. Embora tenham sido envidados esforços adequados na preparação desta tradução, a Fitch não assume qualquer responsabilidade por eventuais erros, ambiguidades ou omissões que apareçam na tradução e/ou quaisquer outros danos (sejam diretos, indiretos, casuais, consequentes ouu punitivos) que possam surgir em conexão com esta tradução. Em caso de qualquer discrepância entre a tradução e o texto original em inglês, que este documentoo pretende refletir, o texto do documentoo original em inglês deverá prevalecer. Política para Revisão do Trabalho que Deixa a Fitch para Trabalhar em uma Entidade Classificada - 31 de dezembro

2 ação de rating mais recente antes de sua saída, e para a qual as Seções A.1 e A. 3 não se aplicam. 3. Uma Entidade Classificada para a qual o analista foi o gestor de um subordinado direto com participação votante em um processo de comitê de rating, no período de um ano antes de sua saída, ncluindo, a ação de rating mais recente dentro desse período, e para a qual as Seções A.1 e A.2 não se aplicam. Nesse caso, os procedimentos para a revisão de trabalhoo se aplicarão à participação votante do subordinado direto do analista. B. A Fitch também aplicará essa política, conforme julgar apropriado, para: 1. Qualquer funcionário cujo cargo foi rescindido ou extinto. 2. Qualquer analista que deixou a Fitch voluntariamente seus planos futuros de emprego. sem informar a agência sobre O GOM realizará uma pesquisa no LinkedIn de todos os funcionários da área analítica que saíram da Fitch, de maneira involuntária ou voluntária, mas sem revelar seu novo empregador, a fim de determinarr se os ex-funcionários foram contratados por uma Entidade Classificadaa no período de noventa dias, contados a partir da data de rescisão de contrato com a Fitch. Caso não sejam encontrados resultados significativos na pesquisa no LinkedIn, mas a Fitch venha a receber informações de outra fonte, durante o período de noventa dias após a rescisão, relatando que o ex- as funcionário tenha sido contratado por uma Entidade Classificada para a qual Seções II A.1 a A.3 se aplicam, a Fitch realizará uma revisão, conforme descrito abaixo. 3. Qualquer funcionário atual não abordado daa Seção II. A. No caso de um analista que tenha saído da Fitch para trabalhar em uma Entidade Classificada, a Fitch determinará, de acordo com a Seção III. A. abaixo, se as situações descritas naseção II. A. 1 a A.3 se aplicam, dentro de cinco dias úteis. Esta seção também se aplica a situações descritas na Seção II. B.1. e B.2. Se qualquer uma dessas situações for aplicável, a Fitch imediatamente divulgará o nome da Entidade Classificada em uma lista mantida a em seu website e revisará o trabalho do analista, com relação à Entidadee Classificada, nos termos da Seção III. Se essa revisão determinar que um potencial conflito de interesse não exerceu influência sobre qualquer um dos ratings ou Perspectivas de rating, o GOM imediatamente removerá a menção da lista no website. III. Procediment tos Para Revisão de Trabalho Que Sai da Fitch Para trabalhar em Uma 2

3 A. Caso um analista saiaa da Fitch em uma das circunstâncias descritas na Seção II. A.1. a A.3., então, os procedimentos abaixo serão seguidos: 1 1. O gestor direto do analista ou o diretor doo grupo deverá informarr imediatamente o Departamento de Recursos Humanos e o GOM. 2. Um membro do GOM, do Departamento de Recursoss Humanos, o gestor direto do analista ou o diretor do grupo deverá informar imediatamente a Pessoa Designada pelo diretor global do grupo responsável pela Entidade Classificada. 3. A Pessoa Designada deverá realizar uma pesquisa sobre as atividades do analista, dentro de cinco dias úteis, ao ser informada da rescisão, a fim de determinar se as situações descritass na Seção II. A.1 até A.3. são aplicáveis. Tais resultados devem ser documentados no Questionário o que deixa a Fitch (ALQ). a. Se a Seção II. A. 1 até A.3. NÃO for aplicável, então a Pessoa Designada deverá documentar imediatamente o resultado da pesquisa no ALQ e entregar uma cópia ao GOM e ao Departamento de Recursos Humanos, paraa que seja mantido no arquivo permanente do analista. b. Se algum item da Seção II. A. 1. até A.3. FOR aplicável, a Pessoa Designada deverá (i) arquivar o resultado da pesquisa de atividades do analista no ALQ; (ii) enviar uma cópia do ALQ completo para a caixa de de ex-funcionário (endereço eletrônico Look Back Mailbox ) e para o GOM (quee irá incluir a Entidade Classificada na lista do website citada na Seção II. C.); e (iii)) organizar imediatamente um Comitê de Revisão Analítica (ARC), paraa analisar o trabalho do analista em relação à Entidade Classificada. 4. O ARC será constituído por, pelo menos, três pessoas: : a Pessoa Designada e outros dois analistas, Diretor ou superior. Para elaborar a análise, o ARC pode buscar ajuda de analistas juniores. 5. Os membros do ARC não podem ter sido, em nenhum momento, no prazo de um ano antes da formação do ARC, um analista principall ou secundário, analista de monitoramento, ou o supervisor imediato do analista referente à Entidade Classificada em questão 2.Além disso, o analista principal ou secundário, e o supervisor imediato do analista não podem estar afastados da Entidade Classificada durante o período de dois anos, nos termos do Boletim 34 "Política de Rodízio de Analistas". 1 Nos casos em que um empregado da área analítica está deixando a Fitch e informa que foi por razões diferentes de um novo emprego (como educação, aposentadoria etc), o GOM e a Pessoa Designada devm completar o Questionário que deixa a Fitch ( ALQ ) e enviá-lo para a caixa de de Ex-Funcionário. 2 Para o Grupo de Financças Estruturadas, "um ano antes" significa que o analista principal, secundário ou de monitoramento não pode ser envolvido no processo de classificação ou monitoramento para uma transação no mesmo subsetor que a Entidade Classificada em questã,o no momento da formação do ARC. Que Sai da Fitch Para trabalhar em Uma 3

4 6. O ARC deve preparar um relatório que resuma suas conclusões de revisão de ratings, nos termos da Seção III. B. ou Seção III. C. dentro de sessenta dias a partir do recebimento da notificação sobre a saída do analista da Fitch. A Pessoa Designada entregará uma cópia do relatório de conclusões de revisão de ratings para o GGH relevante, para o Diretor de Crédito e para o Departamento de Recursos Humanos, a fim de ser mantido no arquivo permanente do ex-analista. B. Para os analistas descritos na Seção II A.1., ou a qualquer momentoo em que a Fitch aplicar esta política, o ARC deverá realizar uma revisão, conforme descrito abaixo, para determinar se as opiniões de crédito daa Fitch são objetivas e independentes. Se a análise concluir que as opiniões de crédito não são objetivas e independentes, então a Entidade Classificada ou o título passará por um novo processo de rating. 1. Quando disponíveis, os seguintes itens deverão ser analisados pelo ARC, em relação aos dois anos imediatamente anteriores: a. s trocados entre a Entidade Classificada e o analista, além de quaisquer outras buscass de conduzidas para determinar se os ratings ou as Perspectivas dos ratings da Entidade Classificada podem ter sido influenciados pelo analista; b. Ratings ou Perspectivas de rating da Entidade Classificada e de seus concorrentes, para determinar se a Entidade Classificadaa não representa um resultado discrepante, com base nas características de preço dos títulos, CDS (Credit Default Swaps), indicadores baseados em ações, ou de outros ratings públicos ou Perspectivas de rating; c. Exceções concedidas a qualquer política, tais como atraso nos comitês, publicações dos RACs, quórum de comitês; d. Comitês de apelação; e e. Análise dos fatores de crédito da Entidade Classificada em comparação aos seus concorrentes, paraa avaliar quaisquer resultados discrepantes que possam ter sido demasiadamente favoráveis, particularmente em relação a exceções às metodologias, incluindo: uma análise dos comunicados sobre ação de rating da Entidade Classificada; anotações de reuniões com a administração retiradas do arquivo de trabalho do analista principal, mantido nos termos no Apêndice 1, Seções II, IIII e IV do Boletim 11 " Política de Manutençãoo e Arquivamento de Documentos para Analistas", referente a tais ratings ou Perspectivas de rating, no período de dois anos antes da saída do analista. C. Para analistas descritos na Seção II. A.2. ou A.3., o ARC deverá realizar uma revisão, conforme descrito abaixo, a fim de determinar se as opiniões de crédito da Fitch são objetivas e independentes. Caso a revisão conclua que as opiniões de crédito não são objetivas e independentes, então a Entidade Classificada ou o título passará por um novo processo de rating. Que Sai da Fitch Para trabalhar em Uma 4

5 1. Revisar os últimos dois anos de arquivos do comitê para a Entidade Classificada em questão, para a qual o analista votou. A revisão consistirá de quaisquer comitês relacionados à Entidade Classificada nos últimos dois anos, mais um arquivo de comitê adicional sobre um concorrente direto classificado pela Fitch ou uma transação adicional trazida à Fitch pela Entidade Classificada. O ARC deverá analisar os seguintes itens referentes aos dois anos anteriores, quando disponíveis: a. s trocados entre a Entidade Classificada e o analista, além de quaisquer outras buscass de conduzidas para determinar se os ratings da Entidade Classificada podem ter sido influenciados pelo analista; b. Ratings ou Perspectivas de rating da Entidade Classificada e de seus pares, para determinar se a Entidade Classificada não representa um resultado discrepante, com base nas características de preço dos títulos, Creditt Default Swaps, indicadores baseados em ações, ou de outros ratings públicos ou Perspectivas de rating; c. Exceções a qualquer política, quórum de comitês; tais como atraso nos comitês, publicações dos RACs, d. Comitês de apelação; e e. Analisar fatores de crédito da Entidade Classificada em comparação aos de seus concorrentes, para avaliar quaisquer resultados discrepantes ou análises de rating que possam ter sido demasiadamente favoráveis, particularmente em relação a exceções às metodologias, incluindo: uma análise dos comunicados de ação de rating da Entidade Classificada; anotações de reuniões com a administração retiradas do arquivo de trabalho do principal analista, para determinar se o supervisor ou o presidente do comitê de rating influenciou as conclusões do analista. D. Caso o ARC determine que um conflito de interesse tenha influenciado um rating de crédito ou Perspectiva de Rating atribuídos a uma Entidade Classificada, então a Pessoa Designada deverá: 1. Publicar imediatamente um comunicado de ação de rating (RAC), colocando o referido rating de crédito da Entidade Classificada em Observação. A Fitch deve divulgar, no RAC, (a) que a análise foi resultante da saída de um analista; (b) que a razão para a ação foi a descoberta de quee o rating de crédito ou a Perspectiva do rating atribuído à Entidade Classificadaa foi influenciado por um conflito de interesses; e (c) tanto a data quanto o respectivo rating de crédito de cada ação de rating anterior que a Fitch considere que possa ter sido influenciada pelo conflito. 2. Iniciar um novo e completo processo de rating independente, ncluindo todos os créditos que o ARC considere que possam estar comprometidos, e oferecer imediatamente um relatório resumido de descobertas para o Diretor de Compliance. Uma lista desses créditos deverá ser incluída no relatório resumido de descobertas. Que Sai da Fitch Para trabalhar em Uma 5

6 3. O comitê de rating independente deverá ser composto de: (i) um analista independente principal sem envolvimento prévio com os ratings em questão; (ii) dois analistas sem envolvimento prévio com oss ratings em questão, um dos quais deverá ser um diretor-executivo, e o outro deverá ser diretor sênior ou ocupar posição superior; (iii) a Pessoa Designada relevante; (iv) o diretor de grupo regional; (v) e um diretorr de crédito designado pelo Diretor dee Crédito Regional. 4. O Comitê Independente deverá publicar imediatamente,, com base na determinação se a análise do rating de crédito ou da Perspectiva de rating atualmente atribuído à Entidade Classificada deve ser revista (se aplicável): a. Uma revisão de rating de crédito ou da Perspectiva, se apropriado, incluindo no RAC que comunica a revisão do rating de crédito ou da Perspectiva de rating (i) que a análise foi resultante da saída do analista; (ii) uma explicação de que a razão para a ação foi a descoberta de que um rating de crédito ou da Perspectiva de rating atribuído a uma Entidade Classificada em uma ou maiss ações de rating anteriores foi influenciado por um conflito de interesses; (iii) a data e o respectivo rating de crédito ou da Perspectiva de Rating de cada ação de rating anterior que a Fitch considera que tenha sido influenciada pelo conflito; e (iv)) uma estimativa do impacto que o conflito tenha causado em cada ação de rating anterior; ou b. Uma afirmação do rating de crédito ou manutenção da Perspectiva, se apropriado, incluindo no RAC (i) que a análise foi resultante da saída do analista; (ii) uma explicação do porquê nenhuma ação de rating foi tomada para analisar o rating de crédito ou a Perspectiva do rating, a despeito do conflito; (iii) a data e o respectivo rating de crédito ou a Perspectiva de rating de cada ação de rating anterior que a Fitch considere que tenha sido influenciada pelo conflito; e (iv) uma estimativa do impacto que o conflito tenha causado em cada ação de rating anterior. 5. O ARC deverá preparar um relatório que resuma suas conclusões da revisão de ratings, e documentar quaisquer mudanças de rating sofridas pelos ratings ou Perspectivas de rating afetadas e listados noo relatório resumido de descobertas dentro de noventa dias da data de recebimento da notificação da saída do analista. A Pessoa Designada entregará uma cópia do relatório de conclusões de análise de rating ao GGH relevante, para o Diretor de Crédito e para o Departamento de Recursos Humanos, a fim de ser mantido no arquivo permanente do analista. Que Sai da Fitch Para trabalhar em Uma 6

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