Perfis de Investimento no Projeto de. Educação Previdenciária e Financeira

Transcrição

1 Perfis de Investimento no Projeto de Educação Previdenciária e Financeira Premissas Filiação ao Plano - Perfil PREVI Ingresso no Programa Perfil de Investimentos (PPI) - Termo de Autorização para Opção por Perfil de Investimento via internet (único documento em papel) Regimento do PPI e demais informações do site Opção por Perfil de Investimento - facultativa e voluntária, sempre via internet Recursos aplicados conforme o Perfil de Investimento escolhido até nova opção Migração de perfil - carência de 12 meses Não há restrição de idade ou de tempo para aposentadoria Capacitar o participante a decidir - Não há recomendação sobre qual perfil escolher. Enfatizados conceitos de: poupança para aposentadoria; rentabilidade de longo-prazo; avaliação do participante em relação ao seu perfil : tempo de plano, idade, visão de carreira, tempo para aposentadoria, perfil emocional

2 Histórico A partir de 09/03/2009 os participantes enviaram o Termo de Autorização Em 20/07/2009 iniciaram as primeiras opções por perfil Em 20/08/2009 ocorreu a primeira migração Informações Gerais Com o início do Programa Perfil de Investimentos foi criada no site da PREVI uma seção específica contendo informações sobre o assunto

3 Especial Perfis Passo a Passo Desafio Teste de conhecimento contendo 21 perguntas

4 Regimento do Programa Perfil de Investimentos Para normatizar as regras do Programa Perfil de Investimentos, foi criado um regimento específico Revista PREVI Dez/2008 Primeira edição da revista PREVI falando sobre o assunto Jul/2009 Lançamento do PPI Ago/2009 Primeira migração de Perfil Ago/2010 Um ano do PPI

5 Edição Especial da Revista PREVI Edição Especial - Mala direta para todos os Participantes (Junho/2009) Participante Imprime Termo de Autorização / Opção de Perfil de Investimento e envia à PREVI

6 Tela para opção por Perfil de Investimento Termo de Autorização/Opção de Perfil de Investimento via Internet

7 Participante Imprime Termo de Autorização / Opção de Perfil de Investimento e envia à PREVI Grava a autorização do participante e envia automaticamente mensagem de informando se está apto a optar ou se existe alguma pendência ao Participante Prezado(a) Senhor(a) Comunicamos-lhe que recebemos o seu Termo de Autorização/Opção de Perfil de Investimento Via Internet. Você já está habilitado a optar por um Perfil de Investimento. Visite o site da Previ para maiores informações. Mantenha seu atualizado. CAIXA DE PREVIDÊNCIA DOS FUNCIONÁRIOS DO BANCO DO BRASIL

8 Participante Entra no auto-atendimento e opta pelo Perfil Imprime Termo de Autorização / Opção de Perfil de Investimento e envia à PREVI Grava a autorização do participante e envia automaticamente mensagem de informando se está apto a optar ou se existe alguma pendência Tela para opção por Perfil de Investimento

9 Opção de Perfil de Investimento via Internet ao Participante Prezado(a) participante: Rodrigo, Em 24/05/2011, foi solicitada a alteração do seu Perfil de Investimento do Perfil AGRESSIVO para o CONSERVADOR. Informamos que a migração do saldo de conta e o inicio da rentabilidade de acordo com o novo perfil escolhido, terão por base o saldo verificado no próximo dia 20, ou dia útil subseqüente. Até o dia 19 é possível alterar/cancelar essa solicitação. Após essa data,realizada a migração, será necessário cumprir a carência de 12 meses para efetuar nova opção. CAIXA DE PREVIDÊNCIA DOS FUNCIONÁRIOS DO BANCO DO BRASIL

10 Extrato Extrato de Contribuições do Participante disponível no autoatendimento, é atualizado diariamente pela cota do perfil e registra o histórico de contribuições e de perfis optados. Informa também a rentabilidade por perfil no mês, no ano e nos últimos doze meses Mais PREVI Programa de Educação Previdenciária. Está sendo desenvolvido um video sobre o assunto para ser incluído nesse programa.

11 Distribuição nos Perfis Participantes e Valores Agressivo PREVI Moderado Conservador Total Patrimônio Acumulado (antes da migração mensal) Nº Participantes Saldo R$ ,17 R$ ,34 R$ ,73 R$ ,34 R$ ,58 Migração- Abril/2011 Nº Participantes Saldo (R$ ,60) (R$ ,13) R$ ,15 R$ ,58 R$ 0,00 Patrimônio Final Nº Participantes Saldo Final R$ ,57 R$ ,21 R$ ,88 R$ ,92 R$ ,58 Informações em Rentabilidade Acumulada desde 2009

12 Manifestações dos Participantes FIM

13 Kit de Posse Kit de Posse Opção de Perfil de Investimento via Internet