GBOEX GRÊMIO BENEFICENTE RUA SETE DE SETEMBRO, 604 PORTO ALEGRE/RS CARTA PATENTE 056 CNPJ / BALANÇO PATRIMONIAL

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1 GBOEX GRÊMIO BENEFICENTE RUA SETE DE SETEMBRO, 604 PORTO ALEGRE/RS CARTA PATENTE 056 CNPJ / BALANÇO PATRIMONIAL ENCERRADO EM 30 DE JUNHO DE 2013

2 RELATORIO DA DIRETORIA EXECUTIVA PRIMEIRO SEMESTRE DE 2013 Considerações Gerais. As empresas de previdência complementar aberta já movimentam em média no Brasil R$ 312 milhões ao dia (útil), alimentados por cerca de 7% da população brasileira que está no sistema de aposentadoria privado. Em pesquisa realizada pela Federação Nacional de Previdência Privada e Vida (Fenaprevi), no 1º semestre deste ano, mostrou que o mercado captou receita de R$ 25,275 bilhões nos quatro meses iniciais do ano, alta de 25,6% sobre janeiro a abril de Em que pese os contratempos ocorridos no 1º semestre de 2013, notadamente no campo político, mas com reflexos no econômico, o setor de previdência de risco mostra-se extremamente promissor para uma postura mais agressiva em relação à comercialização dos produtos, com a adequada exploração da marca GBOEX e alicerçada na credibilidade e longevidade da instituição nesse mercado competitivo. A volatilidade dos índices da Bolsa de Valores de São Paulo, reflexo do cenário internacional, dificultou a obtenção da rentabilidade esperada nas aplicações financeiras. No semestre, a Bovespa acumulou perda de mais de 22% o pior resultado desde o segundo semestre de 2008, refletindo diretamente nas previsões realizadas pelo GBOEX. As tendências de expansão do mercado de previdência deverão se confirmar nos próximos anos, o que possibilitará ao GBOEX a continuação do crescimento que vem sendo registrado anualmente, devendo, contudo, estar atento às oscilações no mercado de ações que têm impactado a receita da Entidade. Destaques do primeiro semestre de 2013 O semestre teve como principais eventos a eleição do novo Conselho Deliberativo (CD), a posse da Diretoria Executiva (DE) do GBOEX e as comemorações dos cem anos da Entidade. Orientada pelo CD, a Diretoria Executiva buscou, sem se afastar dos valores centenários que norteiam a instituição, novas estratégias para fortalecer a marca GBOEX no mercado de previdência e seguro de pessoas. A gestão corporativa Business Inteligence (BI) tem se mostrado uma excelente ferramenta de apoio à decisão. Os indicadores levantados facilitam a percepção do

3 negócio como um todo, proporcionando soluções adequadas e oportunas para os problemas levantados. A reestruturação geográfica das Unidades de Negócios (UN), iniciada em 2011, teve prosseguimento nesse semestre e vem ao encontro de um dos objetivos da Entidade que é o de tornar o GBOEX mais competitivo no segmento de mercado ao qual pertence, com uma estrutura de funcionamento mais enxuta e a consequente redução de despesas administrativas. O GBOEX implementou as ações previstas no planejamento estratégico, com destaque para diversas ações de comunicação alusivas as comemorações do seu centenário, que reforçaram os seus atributos de tradição, solidez e segurança. Foi inaugurado um site exclusivo para o registro de 100 anos de história do GBOEX, bem como inaugurado o Memorial Centenário em sua Matriz. Cabe destacar, ainda, os resultados das pesquisas Marcas de Quem Decide/RS Jornal do Comércio e Top of Mind Revista Amanhã, onde continuamente o GBOEX está entre as marcas mais lembradas. Em relação a produtos, 02 novos planos foram apresentados ao mercado: GBOEX Flex Empresarial e MultiVida Premiado, com coberturas mais abrangentes e com possibilidades de sorteios para associados e corretores. Foram, ainda, realizados aperfeiçoamentos nos Portais do Corretor e do Associado, disponibilizando mais serviços para esses públicos. Desempenho Econômico-Financeiro (Conforme ANÁLISE DO BALANÇO) Visão Estratégica para 2013 Para 2013, com a posse da nova Diretoria, o GBOEX vem reavaliando seu plano de gestão, implementando ações integradas com o objetivo de melhorar o desempenho operacional, buscando melhores condições de atendimento aos seus associados e a otimização de seus recursos. O GBOEX constantemente investe em tecnologia da informação com a finalidade de melhorar, e tornar mais ágil, o processo decisório, bem como os outros inúmeros processos da entidade. A plataforma de gestão corporativa Business Inteligence (BI) se

4 consolidará como ferramenta essencial que possibilitará condições ideais para o estabelecimento de cenários e o acompanhamento dos objetivos, metas e indicadores de desempenho visualizados. O Projeto Centenário atingiu grande parte dos seus objetivos e será coroado, até o final do ano, com o lançamento de um novo site, com mais funcionalidades para seus usuários, e de uma nova Intranet à disposição dos colaboradores. No tocante à sustentabilidade socioambiental, o GBOEX pretende intensificar suas ações motivacionais e incentivar práticas sustentáveis. Recentemente, lançou o Projeto Bem-Estar para apoiar os colaboradores em atividades físicas. Continuará, mensalmente, com suas campanhas de arrecadação em benefícios de instituições carentes, além daquelas que são apoiadas com recursos financeiros. Importante ressaltar os investimentos da entidade em seus recursos humanos, por intermédio de cursos de capacitação, presencial e a distância, voltados para a área comercial e no desenvolvimento das potencialidades individuais, com programas de coaching e mentoring. Cabe, por fim, enfatizar que o GBOEX possui eficiente sistema de Controles Internos que possibilita o acompanhamento sistemático e gerencial das atividades operacionais, assegurando a lisura e transparência aos atos de administração e permitindo a identificação de quaisquer riscos que ameacem as atividades da empresa. A DIRETORIA

5 BALANÇO PATRIMONIAL GBOEX - GRÊMIO BENEFICENTE JUNHO/13 - DEZEMBRO/12 E JUNHO/12 ATIVO NE CIRCULANTE , , ,49 DISPONÍVEL , , ,47 CAIXAS E BANCOS , , ,47 APLICAÇÕES 2A , , ,28 TÍTULOS DE RENDA FIXA , , ,89 TÍTULOS DE RENDA VARIÁVEL , , ,91 QUOTAS DE FUND. DE INVESTIMENTOS , , ,28 OUTRAS APLICAÇÕES , , ,20 CRÉDITOS DAS OP. C/PREV.COMPL. 2B , , ,55 VALORES A RECEBER , , ,55 TÍTULOS E CRÉDITOS A RECEBER 2C , , ,41 TÍTULOS E CRÉDITOS A RECEBER , , ,58 ASSISTÊNCIA FINANC A PARTICIPANTES , , ,30 OUTROS CRÉDITOS , , ,53 OUTROS VALORES E BENS 2D , , ,17 BENS A VENDA 0,00 0,00 0,00 OUTROS VALORES , , ,17 EMPREST. E DEP. COMPULSÓRIOS 2E , , ,06 EMPREST. E DEP. COMPULSÓRIOS , , ,06 DESPESAS ANTECIPADAS , , ,55 OPERACIONAIS 0,00 0,00 0,00 DESP. ANTEC. NÃO RELAC. RESSEG , , ,55

6 ATIVO NÃO CIRCULANTE , , ,02 REALIZÁVEL A LONGO PRAZO 3A , , ,10 APLICAÇÕES , , ,08 TÍTULOS DE RENDA FIXA , , ,57 TÍTULOS DE RENDA VARIÁVEL , , ,51 OUTRAS APLICAÇÕES 0,00 0,00 0,00 TÍTULOS E CRÉDITOS A RECEBER , , ,02 TÍTULOS E CRÉDITOS A RECEBER 0,00 0,00 0,00 DEPÓSITOS JUDICIAIS E FISCAIS 3B , , ,07 ASSISTÊNCIA FINANC A PARTICIPANTES 3C , , ,95 INVESTIMENTOS , , ,28 PARTICIPAÇÕES SOCIETÁRIAS , , ,97 IMÓVEIS DESTINADOS A RENDA , , ,94 OUTROS INVESTIMENTOS 0,00 0,00 0,00 ( - ) REDUÇÃO AO VAL. RECUPERÁVEL 0,00 0,00 0,00 ( - ) DEPRECIAÇÃO , , ,63 IMOBILIZADO 4A , , ,64 IMÓVEIS DE USO PRÓPRIO , , ,69 BENS MÓVEIS , , ,06 OUTRAS IMOBILIZAÇÕES 0,00 0,00 0,00 ( - ) DEPRECIAÇÃO , , ,11 TOTAL DO ATIVO , , ,51

7 PASSIVO NE CIRCULANTE , , ,81 CONTAS A PAGAR , , ,88 OBRIGAÇÕES A PAGAR 5A , , ,19 IMPOSTOS E ENC.SOC. A RECOLHER 5B , , ,72 EMPRÉSTIMOS E FINANCIAMENTOS 5C , , ,00 IMPOSTOS E CONTRIBUIÇÕES 5D , , ,97 DEPÓSITOS DE TERCEIROS 5E , , ,31 DEPÓSITOS DE TERCEIROS , , ,31 PROV. TÉCNICAS - PREV. COMPLEMENTAR , , ,62 PROVISÕES TÉCNICAS - PL. NÃO BLOQ. 5F , , ,62 PROVISÃO PREMIOS NÃO GANHOS , , ,16 PROVISÃO OSCILAÇÃO DE RISCOS 0,00 0,00 0,00 PROVISÃO MAT. BENEF. CONCEDIDOS , , ,44 PROVISÃO DE BENEFÍCIOS A REGUL , , ,85 PROVISÃO IBNR , , ,34 OUTRAS PROVISÕES , , ,83 PASSIVO NÃO CIRCULANTE , , ,09 CONTAS A PAGAR 0, , ,00 EMPRESTIMOS E FINANCIAMENTOS 0, , ,00 PROV. TÉCNICAS PREV. COMPLEMENTAR 6A , , ,54 PROVISÕES TÉCNICAS - PL. NÃO BLOQ , , ,54 PROVISÃO MAT.BENEF.A CONCEDER , , ,75 PROVISÃO RISCOS NÃO EXPIRADOS 0,00 0,00 0,00 PROVISÃO OSCILAÇÃO DE RISCOS 0,00 0,00 0,00 PROVISÃO MAT. BENEF. CONCEDIDOS 0,00 0,00 0,00 OUTRAS PROVISÕES TECNICAS - PCC , , ,79 OUTRAS PROVISÕES 0,00 0,00 0,00 OUTROS DÉBITOS 6B , , ,55 PROVISÕES JUDICIAIS , , ,55

8 PATR.SOC.ENTID.PREV.COMPL.S/FINS LUCRAT , , ,61 RESERVAS DE REAVALIAÇÕES 0,00 0,00 0,00 RESERVAS DE RET. E SUPERÁVITS , , ,60 RESERVAS CONTING. DE BENEFÍCIOS , , ,60 SUPERÁVITS OU DÉFICITS ACUMULADOS , , ,01 TOTAL DO PASSIVO , , ,51

9 DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO DO EXERCÍCIO GBOEX - GRÊMIO BENEFICENTE JUNHO/13 E JUNHO/12 RESULTADO EXERCÍCIO 7 NE JUNHO/13 JUNHO/12 RENDAS DE CONTRIBUIÇÕES E PREMIOS , ,57 (-) CONSTIT. DA PROV.BENEF. A CONCEDER , ,04 (=) RECEITAS DE CONTRIBUIÇÕES , ,53 (-)VARIAÇÃO DE OUTRAS PROVISÕES , ,79 BENEFÍCIOS RETIDOS , ,87 (-)CUSTO DE AQUISIÇÃO , ,51 OUTRAS REC. E DESP. OPERACIONAIS , ,80 (+)CONTRIBUIÇÕES P/COBERTURA DE RISCOS , ,68 (-)VAR. DAS PROV. TECN. DE PRÊMIOS 5.219, ,73 PRÊMIOS GANHOS/SINISTROS RETIDOS 7A , ,61 (-)CUSTO DE AQUISIÇÃO , ,85 (-)DESPESAS ADMINISTRATIVAS 7B , ,10 (-)DESPESAS DE TRIBUTOS 7C , ,74 (+)RESULTADO FINANCEIRO 7D , ,51 (+)RESULTADO PATRIMONIAL 7E , ,88 (=) RESULTADO OPERACIONAL , ,34 (+)GANHOS OU PERDAS C/ATIVOS N/CORRENTES 7F 8.609, ,46 (=) LUCRO LÍQ./PREJUIZO , ,12

10 MUTAÇÕES DO PATRIMÔNIO LÍQUIDO GBOEX - GRÊMIO BENEFICENTE JUNHO/13 Histórico Reserva de Superavit/ Patrimônio Reavaliação Retenção de Ajuste Deficit Total Social Superavit TVM Acumulados SALDOS ANTERIORES ,00 0, ,70 0, , ,44 AJUSTES DE EXERCÍCIOS ANTERIORES , ,71 AUMENTO/REDUÇÃO DO PATR. SOCIAL 0,00 0,00 RESERVA DE REAVALIAÇÃO 0,00 0,00 TÍTULOS E VALORES IMOBILIÁRIOS 0,00 0,00 SUPERÁVIT/DÉFICIT DO PERÍODO , ,06 PROP. PARA DESTINAÇÃO DO SUPERÁVIT 0,00 0,00 RESERVAS P/CONTING. BENEF. 0,00 SALDOS FINAIS ,00 0, ,70 0, , ,79

11 DEMONSTRAÇÃO DO FLUXO DE CAIXA DIRETO GBOEX - GRÊMIO BENEFICENTE JUN/2013 E JUN/2012 JUN/13 JUN/12 Recebimentos de prêmios de seguro, contribuições de previdencia , ,57 Recuperações de sinistros e comissões Outros recebimentos operacionais (Salvados, Ressarcimentos e outros) , ,07 Pagamentos de sinistros, beneficios, resgates e comissões , ,63 Repasses de prêmios por cessão de riscos 0,00 0,00 Pagamentos de despesas com operações de seguros e resseguros 0,00 0,00 Pagamentos de despesas e obrigações , ,43 Pagamento de indenizações e despesas em processos judiciais 0,00 0,00 Outros pagamentos operacionais 0,00 0,00 Recebimentos de Juros e Dividendos 0,00 0,00 Constituição de Depósitos Judiciais , ,62 Resgates de Depósitos Judiciais , ,46 Pagamentos de Participações nos Resultados , ,42 Impostos e Contribuições Pagos: , ,93 Juros Pagos , ,17 Investimentos financeiros: , ,88 Aplicações , ,00 Vendas e resgates , , , ,44 Pagamento pela Compra de Ativo Permanente: , ,47 Investimentos 0,00 0,00 Imobilizado , ,47 Intangível 0,00 0,00 Diferido 0,00 0,00 Recebimento pela Venda de Ativo Permanente: Investimentos Imobilizado Intangível ATIVIDADES OPERACIONAIS Caixa Gerado/(Consumido) pelas Operações Caixa Líquido Gerado/(Consumido) nas Atividades Operacionais ATIVIDADES DE INVESTIMENTO Caixa Líquido Gerado/(Consumido) nas Atividades de Investimento , ,47 ATIVIDADES DE FINANCIAMENTO Aumento de Capital 0,00 0,00 Distribuição de Dividendos e Juros sobre o Capital Próprio 0,00 0,00 Aquisição das próprias ações 0,00 0,00 Aquisição de Empréstimos ,00 0,00 Pagamento de Empréstimos (exceto juros) , ,00 Outros 0,00 0,00 Caixa Líquido Gerado/(Consumido) nas Atividades de Financiamento , ,00 Aumento/(Redução) Líquido(a) de Caixa e Equivalentes de Caixa Caixa e Equivalentes de Caixa no Início do Período Caixa e Equivalentes de Caixa no Final do Período , , , , , ,47 Aumento(dininuição) nas Aplicações Financeiras - Recursos Livres 0,00 0,00

12 FLUXO DE CAIXA INDIRETO - PREVIDENCIA PRIVADA GBOEX - GRÊMIO BENEFICENTE JUN/13 E JUN/12 1 ATIVIDADES OPERACIONAIS JUN/13 JUN/12 2 Lucro Liquido do Periodo , ,12 3 Ajuste para : 4 (+) Depreciações e Amortizações , ,87 5 (+/-) Perda (Reversão de perdas) por red. do valor recup. dos ativos 0,00 0,00 6 (+/-) Variação no valor justo de propriedades para investimentos 0,00 0,00 7 (+/-) Perda (Ganho) na alienação de imobilizado e intangivel 0,00 0,00 8 (+/-) Resultado de Equivalencia Patrimonial , ,48 9 (+) Despesas com Juros 0,00 0,00 10 (-) Receitas com juros 0,00 0,00 11 (+/-) Outros Ajustes , ,40 12 Variação das contas patrimoniais: 13 (+/-) Ativos Financeiros , ,26 14 (+/-) Creditos das operações de seguros e resseguros 0,00 0,00 15 (+/-) Creditos das operações de previdencia complementar 0,00 0,00 16 (+/-) Creditos das operações de capitalização 0,00 0,00 17 (+/-) Ativos de resseguro 0,00 0,00 18 (+/-) Creditos fiscais e previdenciarios 0,00 0,00 19 (+/-) Ativo fiscal diferido 0,00 0,00 20 (+/-) Depositos judiciais e fiscais , ,41 21 (+/-) Despesas antecipadas 0,00 0,00 22 (+/-) Custos de Aquisição Diferidos 0,00 0,00 23 (+/-) Outros Ativos , ,14 24 (+/-) Fornecedores , ,00 25 (+/-) Impostos e Contribuições 0,00 0,00 26 (+/-) Outras contas a pagar 0,00 0,00 27 (+/-) Debitos de operações com seguros e resseguros 0,00 0,00 28 (+/-) Débitos de operações com previdencia complementar 0,00 0,00 29 (+/-) Debitos de operações com capitalização 0,00 0,00 30 (+/-) Depositos de terceiros 0,00 0,00 31 (+/-) Provisões técnicas - seguros e resseguros 0,00 0,00 32 (+/-) Provisões técnicas - previdencia complementar , ,49 33 (+/-) Provisões técnicas - capitalização 0,00 0,00 34 (+/-) Provisões judiciais , ,72 35 (+/-) Outros passivos 0,00 0,00 36 Caixa Gerado/(consumido) nas Operações , ,65 37 (-) juros pagos 0,00 0,00 38 (+) juros recebidos 0,00 0,00 39 (+) Recebimento de dividendos e Juros sobre Capital Próprio 0,00 0,00 40 (-) Impostos sobre lucros pagos 0,00 0,00 41 Caixa Líquido gerado/(consumido) nas Atividades Operacionais , ,65 42 ATIVIDADES DE INVESTIMENTOS 43 (+) Recebimento pela Venda de Ativo Permanente 0,00 0,00 44 (+) Investimentos 0,00 0,00 45 (+) Imobilizado 0,00 0,00 46 (+) Intangível 0,00 0,00 47 (+) Pagamento pela Compra de Ativo Permanente , ,71 48 (-) Investimentos 0,00 0,00 49 (-) Imobilizado , ,71 50 (-) Intangível 0,00 0,00 51 (-) Diferido 0,00 0,00 52 Caixa Líquido Gerado/(Consumido) nas Atividades de Investimento , ,71 53 ATIVIDADE DE FINANCIAMENTO 54 (+) Aumento de Capital 0,00 0,00 55 (-) Distribuição de Dividendos e juros sobre o Capital Próprio 0,00 0,00 56 (-) Aquisição das próprias ações 0,00 0,00 57 (+/-) Aquisição (pagamento) de Empréstimos 0,00 0,00 58 (+/-) Outros 0,00 0,00 59 Caixa Líquido Gerado/(Consumido) nas Ativid. de Financiamento 0,00 0,00 60 AUMENTO/(REDUÇÃO)LÍQUIDO(A) DE CAIXA E EQUIV. DE CAIXA , ,36 61 CAIXA E EQUIVALENTES DE CAIXA NO INÍCIO DO PERÍODO , ,68 62 CAIXA E EQUIVALENTES DE CAIXA NO FINAL DO PERÍODO , ,68

13 DEMONSTRAÇÃO DO VALOR ADICIONADO- PREVIDENCIA PRIVADA GBOEX - GRÊMIO BENEFICENTE JUN/13 E JUN/12 JUN/2013 JUN/2012 RESULTADO DO PERÍODO , ,12 OUTROS RESULTADOS ABRANGENTES 0,00 0,00 DIF. CAMBIAIS DE CONVERSÃO DE OP. NO EXTERIOR 0,00 0,00 VARIAÇÃO LÍQUIDA DE HEDGE DE INVESTIMENTO LIQ. OP. EXTERIOR 0,00 0,00 PARC. EFETIVA DAS MUD. NO VAL. JUSTO DO HEDGES DE FLUXO DE CAIXA 0,00 0,00 VAR. LIQ. NO VAL. JUSTO DOS HEDGES FL. DE CAIXA TRANSF. P/ RESULTADO 0,00 0,00 VAR. LÍQ. NO VAL. JUSTO DE ATIVOS FINAN. DISP. P/ VENDA 0,00 0,00 VAR. LÍQ. VAL. JUSTO E ATIVOS FINAN. DISP. P/ VENDA TRANSF RESULTADOS 0,00 0,00 GANHOS (PERDAS) ATUARIAIS DE PL. DE BENEF. DEFINIDO 0,00 0,00 IR E C. SOCIAL S/ OUTROS RES. ABRANGENTES 0,00 0,00 OUTROS RES. ABRANG., LÍQ. DE IR E C. SOCIAL 0,00 0,00 RESULTADO ABRANGENTE TOTAL , ,12 RESULTADO ABRANGENTE ATRIBUÍVEL AOS: ACIONISTAS CONTROLADORES 0,00 0,00 ACIONISTAS NÃO CONTROLADORES 0,00 0,00 RESULTADO ABRANGENTE TOTAL , ,12

14 Balanço Patrimonial encerrado em 30 de junho de 2013 NOTAS EXPLICATIVAS DAS DEMONSTRAÇÕES CONTÁBEIS NOTA 1 - Contexto Operacional, Apresentação das Demonstrações Contábeis e Principais Práticas Contábeis. O GBOEX - Grêmio Beneficente é uma Entidade de Previdência Privada Aberta, que atua no mercado de Planos Previdenciários em todo o território nacional e suas atividades são reguladas pelo Conselho Nacional de Seguros Privados - CNSP, e pela Superintendência de Seguros Privados - SUSEP. As Demonstrações Financeiras (Balanço Patrimonial em 30/06/2013, 31/12/2012 e 30/06/2012, Demonstração do Resultado do Exercício em 30/06/2013 e 30/06/2012, Mutações do Patrimônio em 30/06/2013, Fluxo de Caixa Direto em 30/06/2013 e 30/06/2012 e Fluxo de Caixa Indireto de 30/06/2013 e 30/06/2012, além da Demonstração do Valor Adicional de 30/06/2013 e 30/06/2012) foram elaboradas por normas estabelecidas pelo Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP) e pela Superintendência de Seguros Privados (SUSEP) Circular SUSEP 464, de 1 de março de As despesas e receitas são contabilizadas pelo regime de competência conforme instruções emanadas pela SUSEP Superintendência de Seguros Privados. Nas demonstrações contábeis foram usados todos os pronunciamentos aprovados pelo CPCs e referendados pela SUSEP. Nestas demonstrações intermediárias foi empregado, em especial, o CPC 21. A administração do GBOEX revisa o valor contábil dos ativos de vida longa, principalmente o imobilizado a ser mantido e utilizado nas operações, com o objetivo de determinar e avaliar, sempre que eventos ou mudanças nas circunstâncias indicarem que o valor contábil de um ativo ou grupo de ativos não poderá ser recuperado. A administração, tendo em vista a legislação vigente do órgão fiscalizador, constituiu a provisão de impairment necessária. A avaliação dos modelos de risco contempla, entre outros, os seguintes aspectos: fundamentos teóricos, metodologias e premissas, adequação dos testes realizados, compatibilidade dos cálculos gerados pelo sistema de risco, integridade, abrangência e adequação da documentação. Fica a empresa comprometida com as analises dos contratos e de riscos, emissão de diretrizes sobre os limites de riscos, manuais técnicos e normas do CNSP e SUSEP, como o acompanhamento das aplicações financeiras e concessão de Assistência Financeira a Participantes baseadas em critérios pré-estabelecidos pela administração e com acompanhamento mensal. NOTA 2 Ativo Circulante É composto de Disponível, Aplicações, Créditos das Operações com Previdência Complementar, Títulos e Créditos a Receber, Outros Valores e Bens, Empréstimos e Depósitos Compulsórios e Despesas Antecipadas.

15 2A Aplicações Possui Títulos de Renda Fixa (CDB e LFT), Títulos de Renda Variável (Carteira de Ações), Quotas de Fundos e Outras Aplicações (Poupança). APLICAÇÕES A CURTO PRAZO LFT - VINC , , ,95 CARTEIRA AÇÕES - VINC , , ,91 POUPANÇA - NÃO VINC , , ,20 CDB - VINC , , ,94 BIC 0, , ,68 BVA 0,00 0, ,66 HSBC 0,00 0, ,60 BB , ,35 0,00 HSBC , ,68 0,00 FUNDOS - VINC. E NÃO VINC , , ,28 SULAMERICA - VINC , , ,89 SANTANDER - NÃO VINC , , ,99 BB - VINC , , ,91 ITAU - VINC , , ,63 SULAMERICA PGBL - VINC , , ,86 TOTAL , , ,28 2B Créditos de Operações de Previdência Complementar É formado pelos Valores a Receber de Previdência com o processo de contabilização por competência das Receitas de Planos de Previdência. VLR A REC. DE PREVIDÊNCIA , , ,88 REDUÇÃO AO VLR RECUPERAVEL , , ,33 TOTAL , , ,55

16 2C Títulos e Créditos a Receber É formado por Aluguéis a Receber, Outros Créditos a Receber, Redução ao valor recuperável, Adiantamentos Administrativos e a Funcionários e Assistência Financeira a Participantes a Curto Prazo. ALUGUEIS E ENC. A RECEBER , , ,93 REDUÇÃO AO VLR RECUP , , ,15 OUTROS CREDITOS A REBER , , ,33 ASSIST. FIN A PARTICIPANTES , , ,90 REDUÇÃO AO VLR RECUP , , ,60 CREDITO A RECEBER BVA ,05 0,00 0,00 REDUÇÃO AO VLR RECUP ,05 0,00 0,00 TOTAL , , ,41 2D Outros Valores e Bens Os valores se referem aos saldos das UNs e Representações do GBOEX Grêmio Beneficente em todo o Brasil, para atender despesas de funcionamento e localização. UNIDADES DE NEGÓCIOS- SALDOS , , ,17 2E Empréstimos e Depósitos Compulsórios Este grupo refere-se aos Depósitos de Caução de Aluguéis de nossas Unidades de Negócios no Brasil (Recife, Cruz Alta, Goiânia, Fortaleza, Vitória, Manaus, Rio de Janeiro, Campinas, Belém e São Luis). DEPÓSITO DE CAUÇÃO ALUGUÉIS , , ,06

17 NOTA 3 Ativo Não Circulante É composto do Realizável a Longo Prazo, Investimentos e Imobilizado. 3A Realizável a Longo Prazo É formado pelos subtítulos Aplicações e Títulos e Créditos a Receber. Aplicações - LFTs a longo prazo e Títulos da Justiça. A classificação dos títulos está na categoria Títulos Mantidos até o vencimento. LFT - VINCULADA ,17 0, ,57 CDB - BB - VINCULADO 0, ,08 0,00 JUST - VINCULADO , , ,51 TOTAL , , ,08 Títulos e Créditos a Receber 3B - Depósitos Judiciais PROCESSOS DE PL. PECÚLIO , , ,62 PROCESSOS TRABALHISTAS , , ,81 PROC. OUTROS DEPÓSITOS , , ,64 TOTAL , , ,07 3C Assistência Financeira a Participantes Valores referentes a vencimentos com mais de 365 dias: ASSIST. FIN A PARTICIPANTES , , ,95 4 Investimentos Os valores abaixo demonstrados referem-se a movimentação ocorrida no primeiro semestre de 2013 em relação ao primeiro semestre de DEPREC. IMÓVEIS DE RENDA , , ,60 EQUIV. PATRIMONIAL , , ,48 TOTAL , , ,08

18 4A Imobilizado As depreciações são calculadas pelo custo de aquisição. AQUISIÇÕES , , ,71 DEPREC. IMÓVEIS E BENS , , ,27 BAIXAS MOV. MAQ. UTENS , , ,90 TOTAL , , ,46 NOTA 5 Passivo Circulante Composto pelos subgrupos Contas a Pagar, Depósitos de Terceiros e Provisões Técnicas a Curto Prazo. 5A Obrigações a Pagar FORNECEDORES , , ,19 5B - Impostos e Encargos Sociais a Recolher Formado por IR Funcionários e Terceiros, Contribuições para Previdência Social e Contribuição para o FGTS, para pagamento no mês seguinte. 5C - Empréstimos e Financiamentos Empréstimo do Banco do Brasil no valor total de R$ ,00 foi realizado em 13 parcelas, sendo que a 1ª parcela foi paga em jun/13, com prazo de jun/13 a jun/14 assim o valor total do empréstimo está no Passivo Circulante. BANCO DO BRASIL , , ,00

19 5D - Impostos e Contribuições Composto por COFINS, PIS e Outros Impostos a Recolher, com pagamento do mês de jul/13. COFINS , , ,18 PIS , , ,02 OUTROS IMP. A RECOLHER , , ,77 TOTAL , , ,97 5E Depósitos de Terceiros COBRANÇA ANTEC. PRÊMIOS , , ,57 VALORES A RECLASSIFICAR , , ,74 TOTAL , , ,31

20 5F Provisões Técnicas-Previdência Complementar Curto Prazo É composto pelas Provisões de PNG, Matemática de Benefícios Concedidos, Sinistros a Regularizar, IBNR e Outras Provisões a curto prazo. As Provisões Técnicas foram constituídas de conformidade com os cálculos efetuados pela Equipe Atuarial representada pelo atuário Sr. Carlos Henrique Radanovitsck, no valor de R$ ,75 em junho de Estão garantidos por CDBs, LFTs, Fundos, Títulos da Justiça, Ações, Fundo do PGBL e Imóveis. PROVISÃO PPNG MAT. BENEF CONCED PSL IBNR SALDO INICIAL , , , ,28 ATUALIZAÇÃO 0,00 0, ,40 0,00 CONSTITUIÇÃO 1.128, , , ,44 REVERSÃO ,94 0, , ,60 SALDO FINAL , , , ,12 PROVISÃO OUTRAS PROVISÕES SALDO INICIAL ,77 ATUALIZAÇÃO 0,00 CONSTITUIÇÃO ,37 REVERSÃO ,37 SALDO FINAL ,77 NOTA 6 Passivo Não Circulante Composto pelos subgrupos, Contas a Pagar, Provisões Técnicas de Longo Prazo e Outros Débitos. 6A Provisões Técnicas Previdência Complementar Longo Prazo É composto por Provisão Matemática de Benefícios a Conceder e PCC. As Provisões Técnicas foram constituídas de conformidade com os cálculos efetuados pela Equipe Atuarial representada pelo atuário Sr. Carlos Henrique Radanovitsck, no valor de R$ ,31 em junho de Estão garantidas por CDBs, LFTs, Fundos, Títulos da Justiça, Ações, Fundo do PGBL e Imóveis.

21 MAT. BENEF PCC CONCEDER SALDO INICIAL , ,66 ATUALIZAÇÃO 0,00 0,00 CONSTITUIÇÃO , ,43 REVERSÃO 0, ,11 SALDO FINAL , ,98 6B Outros Débitos Composto por Provisões Judiciais. JUN/2013 JUN/12 PROVISÕES TRABALHISTAS , ,29 PROVISÕES CÍVEIS , ,26 TOTAL , ,55 As Ações Cíveis/Trabalhistas movidas contra o GBOEX perdidas em 1ª Instância estão assim distribuídas, referente ao 1º semestre de 2013: Quantidade 11 Natureza Trabalhista Tipo Reclamatória Ocorrência Possibilidade de perda possível. Instância 1ª Valor Reclamado: R$ ,51 Valor Provisionado: R$ ,29 Quantidade 7 Natureza Cível Tipo Pagamento de Pecúlio Ocorrência Possibilidade de perda provável Instância 1ª Valor Reclamado: R$ ,81 Valor Provisionado: R$ ,26

22 Quantidade 73 Natureza Cível Tipo Ordinária Revisão de Juros/Outros Ocorrência Possibilidade de perda possível Instância 1ª Valor Reclamado: R$ ,20 Valor Provisionado: R$ ,26 Quantidade 13 Natureza Cível Tipo Ordinária Revisão de Juros/Outros Ocorrência Possibilidade de perda provável Instância 1ª Valor Reclamado: R$ ,92 Valor Provisionado: R$ ,86 Quantidade 29 Natureza Cível Tipo Pagamento de Pecúlio Ocorrência Possibilidade de perda possível Instância 1ª Valor Reclamado: R$ ,53 Valor Provisionado: R$ ,46 NOTA 7 Resultado do Exercício É composto pelas Receitas e Despesas Operacionais e Não Operacionais dos Exercícios findos. 7A - Prêmios Ganhos/Sinistros Retidos JUN/13 JUN/12 DESPESAS COM BENEFÍCIOS , ,61 IBNR ,84 0,00 TOTAL , ,61

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