SOLUÇÕES DE COBRANÇA. Fellipe Maciel Lume Numata

Transcrição

1 SOLUÇÕES DE COBRANÇA Fellipe Maciel Lume Numata

2 AGENDA A importância da Cobrança Cenário de Inadimplência Soluções de Cobrança Limpa Nome

3 AGENDA 1 A importância da Cobrança

4 A IMPORTÂNCIA DA COBRANÇA A RECUPERAÇÃO DE CRÉDITO TEM PAPEL FUNDAMENTAL NO CICLO DE CRÉDITO, RECUPERANDO NÃO SOMENTE O CRÉDITO EM ATRASO COMO UM CLIENTE.

5 AGENDA 2 Cenário de Inadimplência

6 INADIMPLÊNCIA CONSUMIDOR- CENÁRIO

7 Enquete VOCES SABEM QUANTOS % DOS CONSUMIDORES POSSUEM PELO MENOS UMA DÍVIDA? A) 20% B) 30% C) 40% D) 50%

8 INADIMPLÊNCIA EMPRESAS - CENÁRIO

9 Enquete VOCES SABEM QUANTOS % DOS EMPRESAS POSSUEM PELO MENOS UMA DÍVIDA? A) 20% B) 30% C) 40% D) 50%

10 INADIMPLÊNCIA 2015/2016 DESAFIOS PARA COBRANÇA

11 Escalada da Inadimplência dos Consumidores 190% de crescimento ou aprox. 2 vezes mais Janeiro/2010 Junho/2015 ESCALADA DA INAIMPLENCIA PESSOA FÍSICA MERCADO + BANCOS + PROTESTOS + CHEQUES

12 Escalada da Inadimplência das Empresas 150% de crescimento ou aprox. 1,5 vezes mais Janeiro/2010 Junho/2015 ESCALADA DA INAIMPLENCIA PESSOA JURÍDICA MERCADO + BANCOS + PROTESTOS + CHEQUES

13 Tem Dívidas ou mais 44,5% SERVIÇOS PERFIL DAS EMPRESAS INADIMPLENTES 50% Devem há até 2 anos 50% 4 5,8% 8,4% 17,0% 17,5% 51,3% 46% COMÉRCIO 44% tem até 5 anos de idade

14 AGENDA 3 Soluções de Cobrança

15 DESAFIO DA COBRANÇA RECUPERAR MAIS CLIENTES GASTANDO MENOS

16 Resultado Enquete 1 VOCES SABEM QUANTOS % DOS CONSUMIDORES POSSUEM PELO MENOS UMA DÍVIDA?

17 QUANTIDADE DE CONSUMIDORES INADIMPLENTES 54 Milhões de Consumidores 40% da População Brasileira Adulta Equivalente a população da Espanha + Suíça Resposta : C Mar/2015

18 PEFIN ALAVANQUE SUA RECUPERAÇÃO DE CRÉDITOS EM ATRASO ATRAVÉS DA DISPONIBILIZAÇÃO DA INFORMAÇÃO DE INADIMPLÊNCIA Pessoas Física Pessoas Jurídicas na SERASA EXPERIAN

19 VEJA COMO É FÁCIL Dívida vencida e não-paga de: Credor Atraso Nota Fiscal Duplicata Cheque Devolvido Alíneas 12,13 e 14 Entre Outras...

20 VEJA COMO É FÁCIL Atraso Após 10 dias* Credor carta comunicado ao devedor disponibilização ao mercado

21 FACILITA O CONTATO E O PAGAMENTO Telefone e endereço do credor são disponibilizados na Carta-Comunicado. É fácil, sem riscos e muito eficaz

22 CARTA BOLETO CARTA BOLETO Possibilidade de inserir um Boleto Bancário Espaço para mensagem do credor (telefone de contato)

23 NÃO IDENTIFICA REMETENTE PARA EVITAR CONSTRANGIMENTOS. MENOR RISCO NEGATIVAÇÃO

24 AMPLAMENTE UTILIZADA PELO MERCADO A NEGATIVAÇÃO é amplamente utilizada por grandes bancos, varejistas, empresas de serviços públicos, indústria, atacadistas, etc. Mais de clientes 70% das operações de crédito são baseadas em relatórios da Serasa (+ 4 milhões de acessos/dia) Mais de 140 Milhões de cartascomunicados enviados Mais de 130 milhões de anotações na base Disponibilização do Melhor Endereço da Serasa Experian

25 EXPECTATIVA DE RECUPERAÇÃO

26 VANTAGENS REDUÇÃO DE CUSTOS: Solução alternativa ao Protesto, com um custo vantajoso. O cliente pode optar pelo protesto apenas em casos que exijam esta formalização. RECUPERAÇÃO: Ferramenta poderosa de apoio às empresas na recuperação de dívidas em atraso. COMODIDADE: O pagamento da dívida é feito diretamente ao banco pelo cliente em atraso, eliminando as incômodas custas cartorárias. Efetuado com sucesso SEGURO: Possibilita às empresas respaldo nas necessidades de comprovações legais das inclusões/baixas no banco de dados da Serasa Experian. FLEXIBILIDADE: Opção de escolher o prazo a ser dado para regularização da dívida antes de sua publicação ao mercado. ALCANCE: Abrangência nacional.

27 DÚVIDAS

28 AGENDA 4 Limpa Nome

29 Resultado Enquete 2 VOCES SABEM QUANTOS % DOS EMPRESAS POSSUEM PELO MENOS UMA DÍVIDA?

30 QUANTIDADE DE EMPRESAS INADIMPLENTES 3,9 Milhões das Empresas 50% das empresas operacionais Resposta : D Jun/2015

31 LIMPA NOME ONLINE EMPRESAS, Agora, o Limpa Online nome terá um espaço dedicado à Empresas com débitos, fornecendo um ambiente exclusivo para negociação das dívidas em aberto.

32 A recuperação de crédito foi para O MUNDO DIGITAL. A empresa em débito agora pode negociar sua dívida pela internet. Fácil, seguro e com total privacidade. ww.limpanomeempresas.com.br Basta digitar e acessar o Limpa Nome Online.

33 PARA EMPRESAS EM DÉBITO 12 MILHÕES DE CARTAS PARA EMPRESAS /ANO 30 mil credores 3,9 milhões de empresas em déb

34 LIMPA NOME ONLINE CREDORES A SERASA EXPERIAN é a ponte entre o consumidor e seu credor. EMPRESAS DEVEDORAS Atração de empresas em débito para a negociação Empresas credoras de diversos segmentos Ambiente seguro para credores e devedores Melhoria na recuperação de dívidas negativadas

35 Pagamento em até 40 dias DEPOIS de ter recebido sua dívida EMPRESA DEVEDORA Acessa o Limpa Nome Online Visualiza e paga a dívida SUA EMPRESA Baixa a anotação A utilização do portal é GRATUITA Cobrança de 5% do valor da anotação APENAS caso a dívida seja baixada

36 Onde queremos chegar? ESTUDO DE CASO RECUPERAÇÃO MÉDIA CLIENTES EM TESTE 25% 15% 56% 27% 61% 36% 68% 42% 69% 48% 71% 52% 72% 56% Resultado: 15 p.p. incrementai s para alavancar os resultados de recuperação 5 dias 10 dias 15 dias 20 dias 25 dias 30 dias 35 dias Sem Limpa Nome Online Com Limpa Nome Online

37 FEIRÃO LIMPA NOME ONLINE EMPRESAS Abrangência nacional Ofertas temporárias pré estabelecidas via boleto bancário* Divulgação dos canais direto para negociação Grande mobilização de mídia/comunicação 24 horas por dia e 7 dias por semana *a emissão de boleto bancário é opcional e de responsabilidade do credor participante.

38 PREPARE-SE! Forneça condições especiais de negociação durante o período Cadastre / Reveja os telefones e site de contato, bem como o texto de incentivo direcionado ao devedor Prepare os seus canais de atendimento para o aumento de volume de negociação de dívidas POTENCIALIZE SEU RESULTADO! Divulgue a sua participação no Feirão nos seus canais de contato com clientes (site, , fatura, newsletter, SMS, URA, mídia, assessoria, etc..) Divulgue os % de descontos máximo e médio

39 DÚVIDAS

40 Comportamento do Consumidor Pesquisa Serasa Experian Objetivo: Identificar as características do consumidor Entender as razões da inadimplência Público: Adimplente/Inadimplente Classe Social: A, B, C, D e E Idade: de 20 a 59 anos Metodologia: Qualitativa Quantitativa Amostra: 1000 entrevistados

41 Comportamento das Empresas Pesquisas FIESP/CIESP e DEPECON Objetivo: Rumos da Indústria Paulista 1.ª Índice de Confiança do Empresário FIESP e FECOMERCIO Divulgação em julho 2.ª Cenário de Crédito FIESP Público: Micro, pequena e Médias empresas Quantidade: 506 indústrias Realizada entre: 17/06/2015 e 03/07/2015 e cenário de crédito

42 Jun/11 Jul/11 Ago/11 Set/11 Out/11 Nov/11 Dez/11 Jan/12 Fev/12 Mar/12 Abr/12 Mai/12 Jun/12 Jul/12 Ago/12 Set/12 Out/12 Nov/12 Dez/12 Jan/13 Fev/13 Mar/13 Abr/13 Mai/13 Jun/13 Jul/13 Ago/13 Set/13 Out/13 Nov/13 Dez/13 Jan/14 Fev/14 Mar/14 Abr/14 Mai/14 Jun/14 Jul/14 Ago/14 Set/14 Out/14 Nov/14 Dez/14 Jan/15 Fev/15 Mar/15 Abr/15 Mai/15 Jun/15 Jul/15 Índice de confiança do Empresário 60,0 Índice de Confiança do Empresário Industrial ICEI Índice de Confiança do Empresário Industrial ICEI 50,0 40,0 30,0 20,0 10,0 0,0

43 Cenário de Crédito - FIESP Possuem empréstimos em Longo Prazo NÃO 44% SIM 56% INADIMPLENTES 14% PORTE ADIMPLENTES 86% MICRO 26% INADIMPLENTES 14% PEQUENAS 20% Público: 506 indústrias Realizada entre: 17/06/2015 e 03/07/2015

44 Cenário de Crédito - FIESP Possuem empréstimos em Longo Prazo NÃO 44% SIM 56% ADIMPLENTES 86% NÃO VÃO CONSEGUIR PAGAR EM 2015 ADIMPLENTES 86% 23% MICRO 36% INADIMPLENTES 14% PEQUENAS 33% Público: 506 indústrias Realizada entre: 17/06/2015 e 03/07/2015