A ALIENANTE O ESTADO DE CABO VERDE

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1 A ALIENANTE O ESTADO DE CABO VERDE ANÚNCIO DE ALIENAÇÃO DE ACÇÕES DA GARANTIA - COMPANHIA DE SEGUROS DE CABO VERDE, S.A, CORRESPONDENTES A 2.41%, COM VALOR NOMINAL DE 2.000$00 (DOIS MIL ESCUDOS) CADA AÇÃO, DETIDAS PELO ESTADO DE CABO VERDE E RESERVADAS PARA AQUISIÇÃO DOS TRABALHADORES. Praia, 12 de Novembro de 2014

2 Em cumprimento dos objectivos e das medidas traçadas pelo Governo, através do Documento Estratégico de Crescimento e Redução da Pobreza (DECRPIII) e, visando a finalização do processo de transferência das acções do Estado detidas na Garantia Seguros S.A, no âmbito da Lei º 41/V/97, de 17 de Novembro, que determina a reserva de acções para a aquisição dos trabalhadores das empresas a privatizar, e Ao abrigo do Decreto-Lei nº 70/98, de 31 de Dezembro e da Resolução nº 95/2014 de 12 De Novembro, autorizase a Senhora Ministra das Finanças e do Planeamento para, em representação do Estado de Cabo Verde, alienar 4,831 Ações, correspondentes a 2.41% detidas pelo Estado e reservadas para a aquisição dos trabalhadores da Garantia Companhia de Seguros de Cabo Verde, S.A, pelo processo de subscrição Particular. Assim, o presente anúncio de alienação pretende estabelecer as condições e disponibilizar informações relativas a este processo de Alienação. 0. DEFINIÇÕES Excepto se expressamente indicado de outro modo, os termos a seguir mencionado têm, no presente Anúncio, os significados aqui referidos: Ações Significa as ações escriturais, nominativas, com o valor nominal de CVE cada uma, representativas de 2.41% do capital social da Garantia Companhia de Seguros de Cabo Verde, S.A e detidas pelo Estado de Cabo Verde. CVE BVC Garantia Designa o Escudo cabo-verdiano, a divisa oficial de Cabo Verde; Designa a Bolsa de Valores de Cabo Verde, SA Significa a Garantia Companhia de Seguros de Cabo 2

3 Verde, S.A, com Sede social em Chã de Areia, C.P. 138, Praia cujas acções são objectos de alienação particular pelo Estado de Cabo Verde Estado ou Alienante ISIN Direitos de Subscrição Significa a Entidade alienante, que ao abrigo do Decreto- Lei nº 70/98, de 31 de Dezembro e da Resolução nº 95/2014 de 12 De Novembro, autoriza a Senhora Ministra das Finanças e do Planeamento para, em representação do Estado de Cabo Verde, alienar 4,831 Ações, correspondentes a 2.41% detidas pelo Estado e reservadas para a aquisição dos trabalhadores da Garantia Companhia de Seguros de Cabo Verde, S.A, pelo processo de subscrição Particular. Significa o Número Internacional de Identificação de Títulos ( International Securities Identification Number ). Estabelece uma codificação uniforme e internacionalmente aceite para os valores mobiliários de acordo com o ISSO 6166; Significa as ações escriturais, nominativas, com o valor nominal de CVE cada uma, representativas de 2.41% do capital social da Garantia detidas pelo Estado de Cabo Verde. Plataforma POS Cód. MVM Anuncio Trabalhadores Designa o Serviço de Centralização de Ordens em Ofertas Públicas ou Privadas de Distribuição, gerido pela BVC e disponível em todos os intermediários financeiros habilitados a prestarem o Serviço de intermediação financeira em valores mobiliários; Designa o Código de Mercado dos Valores Mobiliários, aprovado pelo Decreto-Legislativo nº1/2012 de 27 de Janeiro de 2012, republicado a 03 de Abril do mesmo ano Significa o Anúncio de Alienação mediante Subscrição Particular Designa as pessoas que, á data atribuição da reserva de 3

4 acções em 1998, pelo Decreto-Lei 70/98, de 31 de Dezembro, ou seus herdeiros legais, bem como aqueles que à data do início do processo de venda regulado no presente anúncio forem titulares de contratos por tempo indeterminado com a Garantia, S.A. 1. Identificação da Sociedade, cujas Ações são objeto de Alienação Garantia Companhia de Seguros de Cabo Verde, S.A, com Sede social em Chã de Areia, C.P. 138, Praia, Capital Social de (Quatrocentos milhões) Escudos, matriculada na Conservatória do Registo Comercial da Praia sob o nº 13, NIF Resumo histórico e evolução da Sociedade A Garantia, Companhia de Seguros de Cabo Verde S A, resultou da cisão do ex - Instituto de Seguros e Previdência Social (ISPS) ocorrida em 30 de Outubro de 1991, nos termos do Decreto-Lei nº 136/91 de 2 de Outubro, tendo-lhe sido transmitido todos os ativos e passivos relacionados com o sector segurador, que conforme Resolução do Conselho de Ministros nº 46/99 de 27 de Setembro de 1999, o Agrupamento constituído pela Caixa Geral de Depósitos e pelo Banco Interatlântico adquiriu 95% da participação do Estado na Companhia. A Garantia S.A., iniciou a sua atividade em 01 de Novembro de 1991 e, desde então, ocupa lugar de relevo na economia cabo-verdiana, com uma forte implementação no mercado e uma grande solidez financeira, beneficiando das sinergias proporcionadas com a sua ligação ao Banco Comercial do Atlântico, SA e à Companhia de Seguros Fidelidade, SA (Portugal),a Garantia, ao longo desses anos, manteve-se sempre a líder no sector segurador cabo-verdiano. 4

5 Ao longo dos anos, sobretudo a partir de 2009, a Garantia vem desenvolvendo a sua atividade com uma forte orientação para o cliente, consolidando a sua posição no mercado, com uma aposta forte no reforço da sua política de proximidade com o cliente, através da criação do Gabinete de Grandes Clientes e Corretores à alteração da logomarca da companhia em Ainda em 2011 a Garantia já tinha uma quota de mercado de 65% (sendo 65% nos ramos Não Vida e 50% no Ramo Vida) e brindada pela 2ª vez consecutiva com o selo Morabeza 2011 que a qualifica como a seguradora preferida dos Cabo-verdianos, num estudo feito pela Afro Sondagem. No ano de 2013, apesar da continuidade do cenário de crise internacional, a Garantia manteve a sua aposta numa gestão orientada para a qualidade, melhoria continua e inovação como fator de diferenciação. Apostou-se na redefinição da área de desenvolvimento de produtos e em novos canais de distribuição e cobrança. A Garantia terminou o exercício de 2013 com uma quota de mercado de 46% no agregado Vida e 60% no agregado Não Vida. Pela 4ª vez consecutiva, o mercado brindou a GARANTIA com o selo Morabeza, distinguindo a como sua Seguradora preferida e mais confiável. Prosseguindo com a prática de seleção e saneamento da carteira, principalmente do ramo automóvel, focalizado na retenção dos bons clientes e nas políticas de vigilância da carteira, cujas ações permitiram alcançar bons resultados nos custos com sinistros. 5

6 1.2. Resumo da análise económica e financeira da Sociedade Principais Indicadores entre o período de : Em termos económicos e financeiros, em 2011, com um montante de ativos passíveis de representação das provisões técnicas de contos, atingiu um rácio de cobertura das provisões técnicas de seguro direto de 124%. Superou as responsabilidades assumidas em contos. No final do exercício de 2013, a Garantia tinha um montante de ativos passíveis de representação das provisões técnicas de contos, atingindo assim um rácio de cobertura das provisões técnicas de 122% e superando as responsabilidades assumidas em contos. Com uma carteira de investimentos da Garantia no valor de contos, 1,9% superior ao ano anterior. 6

7 O Resultado Líquido de 2013, desceu 10,7% (9.531 contos) face ao do ano transato, embora os Capitais Próprios atingiram o valor de contos, o que representa um crescimento de 4% face ao ano anterior, sobretudo impulsionado pela rúbrica de Reservas, que aumentou contos (9%), onde a rentabilidade dos capitais próprios, que em 2012 foi de 8,9%, passou para 7,6%. No que diz respeito a proposta de aplicação dos resultados, de acordo com o disposto nos Estatutos da Sociedade, o Conselho de Administração vem propor a constituição de Reserva Legal: CVE e Outras Reservas: CVE, bem como, a Distribuição de dividendos: CVE Perspetivas da Sociedade Para 2014, em termos da sua atividade comercial pretendia-se incluir novas coberturas em alguns produtos já existentes, lançar o Plano Poupança Reforma/Educação (PPR/E), desenvolver pacotes integrados de seguros, desenvolver a bancassurance, estabelecer protocolos com outras entidades e consolidar os novos canais de cobrança e de distribuição. Em termos de estrutura da carteira, o ramo Não Vida representando 95% da produção e o ramo Vida embora tenha crescido, continua incipiente, perspetiva-se continuamente uma inversão desta tendência com o início da comercialização dos produtos financeiros. O mercado tenderá, na nossa opinião, a consumir estes tipos de produtos em linha com mercados mais maduros. Perspetiva-se, nesse sentido, um peso cada vez maior do Ramo Vida. 2. Características e quantidade das Ações objeto da Alienação Ao abrigo do Decreto-Lei nº 70/98, de 31 Dezembro e da Resolução nº 95/2014 de 12 De Novembro, autoriza-se a Senhora Ministra das Finanças e do Planeamento para, em representação do Estado de Cabo Verde, alienar Ações Ordinárias, escriturais e nominativas, correspondentes a 2.41% do 7

8 Capital Social da Garantia, detidas pelo Estado e reservadas para a aquisição dos trabalhadores da Garantia Companhia de Seguros de Cabo verde, S.A, pelo processo de subscrição Particular. As ações têm um valor nominal unitário de (dois mil) escudos. 3. Tipo Subscrição Visa-se alienar Ações, mediante subscrição particular, correspondentes a 2.41% detidas pelo Estado e reservadas para a aquisição dos trabalhadores da Garantia Companhia de Seguros de Cabo verde, S.A, com o apuramento dos resultados na Sala de Conferência do Ministério das Finanças e do Planeamento. 4. Destinatários e quantidade de Ações objecto das ordens de compra As ações são oferecidas à subscrição dos trabalhadores da Garantia Companhia de Seguros de Cabo verde, S.A, que no exercício dos respetivos direitos legais de preferência, tem direito a subscrever 53 (cinquenta e três) ações por trabalhador, mediante processo de subscrição particular, conforme os termos definidos no presente anúncio. Pode ser atribuído um número inferior àquele, se assim o trabalhador tenha declarado querer subscrever. Os trabalhadores detentores de direitos de subscrição e que têm intenção de subscrever um número de ações superior àquele a que teriam direito, deve declarar a intenção, conjuntamente com o pedido de subscrição. Em caso de haver ações sobrantes, que não tenham sido adquiridas pelos trabalhadores, destinatários desta Alienação, estas serão alienadas através da Bolsa da Valores de Cabo verde, S.A., ao público em geral, nos termos definidos pela lei. 8

9 5. Preço de Subscrição e condições de pagamento O preço de Subscrição das Ações para os trabalhadores é de (seis mil) escudos por Ação, incluindo um desconto de 150$00 (cento e cinquena escudos). Sobre o preço de subscrição poderão recair comissões a pagar pelos subscritores, devendo os mesmos serem indicados pela instituição financeira receptora das ordens de subscrição. As ordens de subscrição devem ser apresentadas para um mínimo de 1 ação. O máximo de ações que pode ser subscrito por cada trabalhador / investidor está limitado à quantidade de ações que estão a ser oferecidas à subscrição. O pagamento do valor de subscrição das acções será integral e na data de liquidação. Cada subscritor deverá, no momento em que procede à entrega da ordem de subscrição, provisionar a sua conta junto do intermediário financeiro a quem entregar a ordem de subscrição. Os subscritores suportarão, ainda, quaisquer encargos eventualmente cobrados pelo intermediário financeiro onde sejam entregues as ordens de subscrição. As despesas inerentes à realização da operação, nomeadamente comissões bancárias, serão integralmente pagas a contado, no momento da liquidação financeira, sem prejuízo do intermediário financeiro em que seja apresentada a ordem de subscrição poder exigir o respetivo provisionamento, no momento da entrega da ordem de subscrição. 6. Exercício dos Direitos de Subscrição Os direitos de subscrição poderão ser exercidos durante o período de Subscrição, que decorrerá entre as 9h00 do dia 1 de Dezembro e as 15h00 do dia 5 de Dezembro, do corrente ano. 9

10 A transmissão das ordens de compra poderão efetuar-se junto dos intermediários financeiros habilitados a prestar o serviço de registo e controlo de valores mobiliários escriturais, designadamente em qualquer agência do Banco Comercial do Atlântico, S.A., do Banco Cabo-verdiano de Negócios, S.A., do Banco Interatlântico, S.A., do Banco Angolano de Investimento Cabo Verde, S.A. e da Caixa Económica de Cabo Verde, S.A. As ordens de subscrição podem ser revogadas até o dia 3 de Dezembro, inclusive, por comunicação escrita ao intermediário financeiro que o recebeu. O pagamento do preço de subscrição das Ações será efetuado em numerário e integralmente no acto de subscrição. O subscritor suportará ainda os encargos cobrados pelo intermediário financeiro junto do qual exerça os seus direitos de subscrição. Os direitos de subscrição não exercidos caducarão no termo do período da Oferta, sendo as correspondentes Ações objeto de rateio. 7. Regime de subscrição: subscrição incompleta Se houver ações sobrantes após a atribuição de pedidos de ações adicionais pelos trabalhadores, ou subscrição incompleta, estas ações serão alienadas através da Bolsa da Valores de Cabo verde, S.A., ao público em geral, nos termos definidos pela lei 8. Critérios de rateio Visando assegurar a efetiva participação dos trabalhadores, todas as ordens de compra válidas, são satisfeitas até a uma quantidade máxima de 53 (cinquenta e três) Ações. 10

11 No caso de existirem trabalhadores que não exerçam, total ou parcialmente, os seus direitos de subscrição, proceder-se-á ao rateio das Ações que não tenham sido subscritas, entre os trabalhadores detentores de direitos de subscrição que tenham manifestado intenção de subscrever um número de ações superior àquele a que teriam direito. O pedido de subscrição adicional deverá ser efetuado conjuntamente com o pedido de subscrição. A parte remanescente / sobrante, e caso o total de ações solicitadas seja superior à oferta, proceder-se-á ao rateio de acordo com a aplicação sucessiva, enquanto existirem ações por atribuir, dos seguintes critérios: i) Atribuição de um número de ações proporcional à quantidade solicitada na respetiva ordem de subscrição, e não satisfeita, em lotes de 1 ação, com arredondamento por defeito; ii) No caso do número de ações disponíveis ser insuficiente para garantir esta atribuição, serão sorteadas as ordens a serem satisfeitas. A transmissibilidade ocorrerá aquando da liquidação dos títulos. 9. Calendário e locais de transmissão das ordens de compra das Ações (trabalhadores) 9.1 Calendário de Subscrição. O calendário seguinte contém uma lista dos principais acontecimentos relacionados com este processo de alienação: Data e hora 1 de Dezembro de 2014 às 9h00 Evento Data de início do período confirmação de subscrição 11

12 5 de Dezembro de 2014 às 15h00 09 De Dezembro de 2014 às 8h00 Fim do período confirmação de subscrição Liquidação física e financeira da Emissão 08 De Dezembro de 2014 Publicação de Resultados Locais de transmissão de ordens de compra As ordens de compra serão transmitidas em impresso próprio (boletim de subscrição de ordem de compra), devendo ser apresentadas nos balcões dos Bancos Operadores de Bolsa, no período supra referido Boletins de subscrição A transmissão das ordens de compra poderão efectuar-se junto dos intermediários financeiros habilitados a prestar o serviço de registo e controlo de valores mobiliários escriturais, designadamente em qualquer agência do Banco Comercial do Atlântico, S.A., do Banco Cabo-verdiano de Negócios, S.A., do Banco Interatlântico, S.A., do Banco Angolano de Investimento Cabo Verde, S.A. e da Caixa Económica de Cabo Verde, S.A. Não serão aceites as ordens de compra cujos impressos não contenham os seguintes elementos: a) Nome ou denominação e domicílio do ordenante; b) Número do Bilhete de Identidade tratando-se de cidadãos Cabo- Verdianos ou estrangeiros residentes, os quais deverão fazer uso de um único número identificativo relativamente à globalidade das ordens de compra dadas; c) Número do Bilhete de Identidade, do Passaporte ou de qualquer outro documento identificativo legalmente suficiente, tratando-se de cidadãos estrangeiros ou emigrantes, os quais deverão fazer uso de um único 12

13 número identificativo relativamente à globalidade das ordens de compra dadas; d) Número de identificação fiscal, e) Números relativos a qualquer documento identificativo legalmente suficiente, tratando-se de pessoas colectivas estrangeiras, as quais deverão fazer uso do mesmo número identificativo relativamente à globalidade das ordens de compra dadas; f) O número de Ações pretendido; g) Designação da Ação Pretendida É da responsabilidade dos intermediários financeiros, o controlo da veracidade e autenticidade dos elementos referidos nas alíneas anteriores, bem como, assegurar, que não haja duplicações de ordens, resultantes do uso de mais de um número de identificação, relativamente à globalidade das ordens de compra, dadas. Durante o prazo de subscrição, os intermediários financeiros transmitirão diariamente as ordens recolhidas, bem como, os cancelamentos e/ou alterações às mesmas, à BVC, via Plataforma POS - serviço de centralização de ordens, no período entre as 8:00 horas e as 17:00 horas. A confirmação das ordens de compra transmitidas é disponibilizada pela BVC, através do mesmo sistema, no dia de apuramento de resultados. Antes do apuramento de resultados, caberá ao Ministério das Finanças e Planeamento, conferir a lista dos subscritores para efeitos de validação final da situação de cada trabalhar participante nos termos definido no Capitulo 0 Definições / Trabalhadores. 10. Locais de disponibilização do Anúncio O presente Anúncio de Alienação será publicado na web site da BVC (www.bvc.cv), dos Bancos Operadores de Bolsa, encontrando-se à 13

14 disposição para consulta, pelos interessados, na sede da Garantia e nos Balcões de todos os bancos do consórcio. Os estatutos da GARANTIA, S.A., bem como, os seus relatórios e contas, poderão ser solicitados na respectiva sede. 11. Apuramento dos resultados Os resultados deste processo de alienação, relativos ao exercício dos direitos de subscrição e ao rateio das Ações remanescentes serão apurados pela, pela Direcção Geral do Tesouro/Ministério das Finanças e do Planeamento Uma vez apurados os resultados, estes serão imediatamente divulgados. A data prevista para o apuramento e divulgação dos resultados é o dia 08 de Dezembro de Praia, 12 de Novembro de O ALIENANTE O ESTADO DE CABO VERDE O Director- Geral do Tesouro / Dr. Carlos Furtado 14

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