Descrição da Estrutura de Gerenciamento Risco Socioambiental -

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1 Descrição da Estrutura de Gerenciamento Risco Socioambiental -

2 Sumário: 1. Introdução: Objetivo: Diretrizes de Gestão: Quanto às relações com o público interno: Quanto às relações com fornecedores: Quanto às relações com clientes: Quanto às relações com a sociedade: Quanto ao Meio Ambiente: Quanto às relações com investidores: Atribuições e Responsabilidades: Conselho de Administração: Diretoria: Comitê de Gestão Integrada de Riscos e Alocação de Capital: Departamento de Gestão de Riscos: Auditoria Interna: Ferramentas de análise do Rico Socioambiental: Relevância e proporcionalidade: Avaliação de fornecedores: Novos Produtos: Financiamentos - Concessão de Crédito: Potencial de Dano Socioambiental: Gestão socioambiental: Qualificação profissional e aculturamento: Relações Contratuais: Validação: Descrição da Estrutura de Gerenciamento do Risco Socioambiental

3 1. Introdução: O Banco Semear S. A, braço financeiro do Grupo Seculus, em atendimento ao estabelecido pela Resolução nº 4.327/14 do Conselho Monetário Nacional (CMN), que dispõe sobre a implementação da estrutura de gerenciamento do Risco Socioambiental por parte das Instituições Financeiras, apresenta seus princípios e diretrizes que norteiam as ações de natureza socioambiental nos negócios e no relacionamento com as partes interessadas. 2. Objetivo: O objetivo desse documento é atender à norma no que se refere à obrigatoriedade da divulgação anual da Descrição da Estrutura de Gerenciamento do Risco de Socioambiental, publicando os parâmetros, diretrizes e limites de exposição ao risco socioambiental, viabilizando a proteção do Banco Semear nos negócios e na relação com os stakeholders, contribuindo, portanto, para concretizar o seu compromisso empresarial com o desenvolvimento sustentável. 3. Diretrizes de Gestão: O gerenciamento do Risco Socioambiental no Banco Semear S.A. obedece às diretrizes abaixo relacionadas: Monitorar os riscos socioambientais de acordo com as políticas relacionadas, as políticas relacionadas, que descrevem os procedimentos específicos a serem adotados; Incorporar continuamente, os princípios das políticas aos processos de gestão da organização; Promover melhorias na gestão por meio do diálogo com as partes interessadas; Incorporar as questões prioritárias dos índices de sustentabilidade à gestão; Manter tratamento diferenciado conforme o potencial de risco socioambiental; Comunicar informações pertinentes às partes interessadas de forma clara e transparente; Estimular o uso consciente dos serviços financeiros; Integrar questões de sustentabilidade e responsabilidade socioambiental na gestão de recursos de terceiros; Registrar dados referentes às perdas efetivas que decorram de processos judiciais ou administrativos contra si, em função de questões socioambientais; 3 Descrição da Estrutura de Gerenciamento do Risco Socioambiental

4 Observar as diretrizes e políticas corporativas de prevenção à lavagem de dinheiro e combate à corrupção; Aplicar critérios de sustentabilidade e responsabilidade socioambiental no processo de aprovação de produtos e serviços; Identificar oportunidades de negócio que promovam benefícios sociais e ambientais; Adotar procedimentos específicos para os produtos e serviços suscetíveis ao gerenciamento socioambiental, considerando, principalmente, as exigências legais, a capacidade do Banco Semear S.A. de identificar previamente a finalidade de utilização dos recursos financeiros pelos clientes, e a significativa exposição da Instituição ao risco socioambiental. Adicionalmente, há algumas diretrizes, a seguir relacionadas, ditadas pelo público ao qual se direcionam: 3.1 Quanto às relações com o público interno: Disseminar a cultura e promover práticas de valorização à diversidade e equidade no ambiente de trabalho, que privilegiem um bom clima organizacional; Incorporar princípios de sustentabilidade e responsabilidade socioambiental aos treinamentos dos colaboradores da instituição; Contemplar critérios de sustentabilidade nos processos de avaliação de resultados e remuneração. 3.2 Quanto às relações com fornecedores: Avaliar e monitorar os requisitos para contratação de fornecedores, de forma que atendam aos princípios desta política; Promover o desenvolvimento dos fornecedores com relação à sustentabilidade e responsabilidade socioambiental. 3.3 Quanto às relações com clientes: Adotar práticas que estimulem seu envolvimento com a sustentabilidade e responsabilidade socioambiental, junto aos clientes; Orientar os clientes para que utilizem conscientemente, produtos e serviços financeiros; Desenvolver e oferecer produtos e serviços de acordo com o perfil dos clientes. 4 Descrição da Estrutura de Gerenciamento do Risco Socioambiental

5 3.4 Quanto às relações com a sociedade: Manter permanente e ativa sua agenda de comprometimento com os principais desafios do desenvolvimento sustentável das comunidades em que o Banco Semear se faz presente; Apoiar mecanismos de mercado, políticas públicas e iniciativas que promovam melhorias contínuas para a sociedade e mitiguem desafios sociais e ambientais; Compartilhar conhecimentos sobre educação financeira, contribuindo para o desenvolvimento do tema na sociedade; Estimular o trabalho voluntário em benefício da sociedade. 3.5 Quanto ao Meio Ambiente: Promover a eficiência no consumo de energia e dos recursos naturais; Promover a gestão e destinação adequada dos resíduos gerados em suas atividades internas; Adotar critérios de preservação da biodiversidade no gerenciamento de riscos e oportunidades. 3.6 Quanto às relações com investidores: Fornecer informações financeiras e não financeiras que permitam aos investidores avaliar todas as dimensões de atuação da Instituição; Estabelecer boas práticas de governança corporativa, reconhecidas pelo mercado. 4. Atribuições e Responsabilidades: Os papéis e as responsabilidades no que tange à gestão do Risco Socioambiental estão distribuídos entre diferentes níveis hierárquicos, de acordo com descrições a seguir: 4.1. Conselho de Administração: Aprovar a Política de Sustentabilidade e Responsabilidade Socioambiental, fixando as atribuições e responsabilidades relacionadas ao Gerenciamento do Risco Socioambiental dos envolvidos internamente em seus mais diversos níveis hierárquicos; Aprovar a revisão da Política de Sustentabilidade e Responsabilidade Socioambiental, a cada 5 anos no máximo, ou em períodos mais curtos, de acordo com as necessidades da organização, com o andamento dos planos de ações e com os resultados atingidos, a fim de determinar sua compatibilidade com os objetivos do Banco Semear e com as condições de mercado; 5 Descrição da Estrutura de Gerenciamento do Risco Socioambiental

6 Promover e acompanhar o processo de aculturamento da Responsabilidade Socioambiental, para que o tema seja difundido de forma ampla e completa entre todos os colaboradores do Banco Semear; Assegurar a adequada integração com as demais políticas da instituição, sobretudo, com a de crédito, a de capital humano e a de gestão de riscos Diretoria: Aprovar a atualização da Política de Responsabilidade Socioambiental do Banco Semear S.A e compreender as estratégias de negócios, seus riscos potenciais relacionados ao nível aceitável de tolerância ao Risco Socioambiental; Ativar e garantir que os processos de crédito e o de contratação de fornecedores, quando aplicável, tenham seus riscos identificados, avaliados, monitorados e controlados; Garantir os recursos financeiros necessários para o funcionamento adequado da estrutura de gerenciamento do Risco Socioambiental; Divulgar, cumprir e revisar a Política de Sustentabilidade e Responsabilidade Socioambiental, com funções específicas, responsabilidades claramente definidas e instrumentos apropriados que possibilitem a identificação, a mensuração, o controle e a mitigação do Risco Socioambiental; Responder junto aos Órgãos Supervisores e Auditorias Interna e Externa quanto acionada sobre o cumprimento às exigências regulatórias; Estimular e coordenar a participação das partes interessadas na elaboração das políticas, bem como, apoiar os departamentos na implementação das mesmas Comitê de Gestão Integrada de Riscos e Alocação de Capital: Aprovar as metodologias a serem utilizadas na mensuração dos riscos detidos pela Instituição; Submeter as estratégias e políticas de Gerenciamento do Risco Socioambiental ao Conselho de Administração, ad referendum à Diretoria Departamento de Gestão de Riscos: do Banco Semear S.A.; Efetuar a revisão da Política de Sustentabilidade e Responsabilidade Socioambiental 6 Descrição da Estrutura de Gerenciamento do Risco Socioambiental

7 Implementar processos, procedimentos, sistemas, metodologias e modelos adequados ao Gerenciamento do Risco Socioambiental, em conformidade com os dispositivos legais aplicáveis, e avaliar continuamente a efetividade das ações implementadas, apontando eventuais deficiências; Gerir e disponibilizar informações relacionadas à Carteira de Clientes e Fornecedores que possam expor o Banco Semear ao Risco Socioambiental, assim como suprir, tempestivamente, com informações precisas, seguras e relevantes sobre os riscos socioambientais potenciais; Monitorar as mudanças legais, regulamentares e de mercado, objetivando manter a adequação do gerenciamento do Risco Socioambiental, bem como, elaborar e manter atualizada a classificação de Potencial de Dano Socioambiental das atividades econômicas descritas; Promover o aculturamento da Responsabilidade Socioambiental entre todos os colaboradores, para que essa seja difundida de forma ampla e completa na instituição; Gerir a base de dados referente às perdas efetivas que decorram de processos judiciais ou administrativos contra si, em função de questões socioambientais; Auxiliar as demais unidades de negócio do Banco Semear na elaboração de planos de ação para mitigar riscos decorrentes da não aderência às políticas, bem como, acompanhar a evolução dos referidos planos; Informar à Diretoria responsável pela gestão de Sustentabilidade e Responsabilidade Socioambiental sobre casos de não aderência às políticas vigentes; Manter as políticas atualizadas Auditoria Interna: Assegurar a efetividade do processo de gerenciamento de Risco Socioambiental, através de verificações independentes e periódicas. 5. Ferramentas de análise do Rico Socioambiental: 5.1. Relevância e proporcionalidade: No Banco Semear S.A., define-se como exposição relevante e proporcional à dimensão da Instituição a Exposição da contraparte em relação ao Patrimônio de Referência. Adotam-se, para tanto, os mesmos critérios de alertas e limites operacionais da Política de Gerenciamento do Risco de Crédito, garantindo a homogeneidade conceitual entre as unidades de risco. 7 Descrição da Estrutura de Gerenciamento do Risco Socioambiental

8 5.2. Avaliação de fornecedores: A avaliação de fornecedores consiste na análise de aderência à legislação trabalhista e ambiental em conjunto com a análise econômico-financeira Novos Produtos: Para identificação de novos riscos, inerentes a Novos Produtos, todas as modalidades de operações sujeitas ao Risco Socioambiental serão avaliadas previamente, visando à análise do risco envolvido e definição de possíveis controles a serem adotados, em reunião ordinária/ extraordinária do Comitê de Gestão Integrada de Riscos e Alocação de Capital Financiamentos - Concessão de Crédito: O Banco Semear avaliará a capacidade produtiva dos tomadores de créditos e projetos a serem financiados com base no setor econômico, na qualidade da gestão socioambiental do financiado e na locação do Projeto; No caso de financiamento de projetos, seu desenvolvimento deverá ser periodicamente, monitorado pelo Banco Semear sob o aspecto do Risco Socioambiental, de acordo com as condições especificadas no contrato de financiamento; Os projetos financiados deverão observar, no mínimo, a obrigação do tomador de atender à legislação ambiental e trabalhista aplicável; possuir licenciamento ambiental e cumprimento das normas dos órgãos competentes, quando pertinente; utilizar na realização de obras os equipamentos destinados ao controle de degradação ambiental e à melhoria da qualidade do meio ambiente; comprovar a inexistência de trabalho análogo ao escravo, infantil ou de incentivo à prostituição; avaliar os impactos sobre direitos indígenas e de quilombolas; preservar áreas de proteção ambiental e/ou permanente e do patrimônio histórico e arqueológico Potencial de Dano Socioambiental: O Banco Semear manterá Classificação de Atividades por Potencial de Dano Socioambiental, elaborada pelo Departamento de Gestão de Riscos, com as atividades econômicas entendidas como tendo maior potencial de causar danos socioambientais; A Classificação supracitada poderá ser consultada por todas as áreas envolvidas com Crédito e Investimentos. 8 Descrição da Estrutura de Gerenciamento do Risco Socioambiental

9 5.6. Gestão socioambiental: O Banco Semear conta com uma base de dados corporativa com informações periodicamente atualizadas, visando alimentar processos e ferramentas de monitoramento do Risco Socioambiental, além da gestão de resíduos e recursos naturais e energéticos; A eficiência do consumo de recursos naturais e energéticos no Banco Semear é abordada através do gerenciamento de despesas, cuja metodologia permite obter uma visão matricial e detalhada das faixas contábeis e centros de custos e que contribui para a eficiência na gestão dos processos e gastos, como o consumo de água, gás e energia; Além disso, atua por meio de ações internas e externas, através de investimentos sociais, visando à transformação social nas comunidades onde a Instituição está inserida Qualificação profissional e aculturamento: O Banco Semear mantém quantidade suficiente de profissionais tecnicamente, qualificados e assegura treinamento adequado para as funções exercidas Relações Contratuais: O Banco Semear conta com termos de responsabilidade e cláusulas contratuais às quais garantem que todos os clientes e fornecedores estejam cientes da Política de Sustentabilidade e Responsabilidade Socioambiental da instituição. Ainda, nos contratos, estão previstas cláusulas que estabeleçam, no mínimo: A faculdade do Banco Semear S.A. antecipar o vencimento da operação nos casos de cassação da licença ambiental, quando aplicável, e de sentença condenatória transitada em julgado, em razão de prática, pelo tomador, de atos que importem trabalho infantil, trabalho análogo ao escravo, proveito criminoso da prostituição ou danos ao meio ambiente; A obrigação de o tomador/ fornecedor de: Observar a legislação ambiental aplicável e a legislação trabalhista, especialmente as normas relativas à saúde e segurança ocupacional, bem como a inexistência de trabalho análogo ao escravo ou infantil; Monitorar suas atividades de forma a identificar e mitigar impactos ambientais não previstos no momento da contratação do crédito; Monitorar seus parceiros diretos em questões relevantes no que diz respeito a impactos ambientais, às legislações social e trabalhista, às normas de saúde e segurança ocupacional, bem como, à inexistência de trabalho análogo ao escravo ou infantil; 9 Descrição da Estrutura de Gerenciamento do Risco Socioambiental

10 Prover a substituição de garantias imobiliárias quando essas apresentarem restrições ao uso, quanto aos aspectos físicos, culturais, sociais e ambientais, incluindo restrições relacionadas a zoneamento e parcelamento de solo; Preservar o patrimônio arqueológico e histórico; Restringir suas atividades devido à inserção em Área de Preservação Ambiental ou Área de Preservação Permanente, território de ocupação indígena ou quilombola, assim definidas pela autoridade competente. 6. Validação: Todas as informações e deliberações foram devidamente aprovadas pelo Conselho de Administração, o qual se responsabiliza por estas em sua íntegra, conforme disposição contida na Resolução nº 4.327/14 do Conselho Monetário Nacional (CMN). O presente Relatório foi aprovado nos termos da Reunião do Conselho de Administração do Banco Semear, S. A., realizada no dia 10 de março de Belo Horizonte, 10 de março de BANCO SEMEAR, S. A. Roberto Willians Silva Azevedo Diretor-Presidente Artur Geraldo de Azevedo Diretor Vice-Presidente 10 Descrição da Estrutura de Gerenciamento do Risco Socioambiental