Modelo de Proposta para Projetos de Investimento PROPOSTA REDUZIDA

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1 Modelo de Proposta para Projetos de Investimento PROPOSTA REDUZIDA À EMPRESA: Prezado Cliente, Nós, da Nossa Caixa Desenvolvimento, estamos muito satisfeitos por sua preferência e pelo seu interesse nas nossas linhas de crédito para projetos de investimento. Pedimos, gentilmente, que prepare um breve resumo para os itens abaixo, quando enviar o seu projeto para que a nossa instituição analise. 1. CADASTRO Dados cadastrais da empresa, dos sócios e informações adicionais da empresa - conforme descrito nos Anexo I. 2. MERCADO Informações sobre a evolução da produção e do faturamento nos últimos anos; principais fatores que determinaram a evolução da demanda; perspectivas do comportamento do mercado, fatores determinantes do comportamento esperado e, entre outros, a taxa esperada de crescimento conforme descrito no Anexo II. 3. DIRETORIA E ESTRATÉGIA Informações sobre o corpo diretivo da empresa e as estratégias por ele adotadas que levaram ao investimento no projeto conforme descrito no Anexo III. 4. PROJETO A SER FINANCIADO Breve relato ressaltando os objetivos do projeto, seus impactos na empresa e no mercado conforme descrito no Anexo IV. 5. BALANÇOS E PROJEÇÕES Comente, de acordo com as projeções do Anexo V, qual valor será investido, como este investimento será financiado e como este financiamento será amortizado conforme descrito no Anexo V. Atenciosamente, Diretoria Nossa Caixa Desenvolvimento

2 ANEXO I 1. DADOS CADASTRAIS 1.1. DADOS CADASTRAIS DA EMPRESA a) Razão Social; b) Nome Fantasia; c) CNPJ; d) Forma Jurídica; e) Sede e Foro; f) Objeto Social; g) Capital Social subscrito e integralizado, em XX/XX/XX, no valor de R$... (informar data e valor constantes no Contrato Social); h) Quantidade de quotas ou ações; i) Controle do Capital Social: Tabela - 01 Se sua empresa (ou algum acionista) fizer parte de grupo econômico, favor informar INFORMAÇÕES ADICIONAIS a) Breve histórico da empresa; b) Principais fornecedores; c) Principais clientes; d) Número de empregados próprios e terceirizados; e) Outras informações que julgar relevantes.

3 ANEXO II 2. INFORMAÇÕES DO MERCADO Observação: Favor inserir nos itens abaixo as informações que você possui. Caso seja necessário, um analista de crédito solicitará informações adicionais durante a visita à empresa SETOR a) Setor(es) de atuação; b) Expectativa futura MERCADO INTERNO a) Evolução da produção e do faturamento nos últimos anos; b) Principais fatores que determinaram a evolução da demanda; c) Perspectivas do comportamento do mercado, fatores determinantes do comportamento esperado e, entre outros, a taxa esperada de crescimento MERCADO EXTERNO Se for exportador, favor informar. 3. DIRETORIA E ESTRATÉGIA ANEXO III Qualidade, formação, experiência do corpo diretivo e dos principais executivos. Favor adicionar organograma mais detalhado possível da empresa e curriculum vitae dos diretores e executivos que respondem pela empresa. 4. PROJETO A SER FINANCIADO ANEXO IV 4.1. OBJETIVOS a) Descrição do projeto: implantação, expansão, modernização ou relocalização; b) Vantagens da localização do projeto; c) Número de empregos adicionais gerados pelo projeto; d) Prazo para implantação do projeto e previsão para início de operação; e) Outros itens relevantes sobre o projeto (aumento de produtividade, aumento da produção etc.); f) Resumo dos principais impactos socioambientais do projeto e as ações preventivas e mitigadoras; g) Descrição do projeto relativamente às obras civis (tipo de construção e área construída em m²), investimentos em qualidade e treinamento; h) Comente: Quanto será investido com capital próprio? Quanto será investido com capital de terceiros? (detalhar) Como os investimentos, com capital de terceiros, serão amortizados? (estes comentários devem estar refletidos de maneira bem clara nas projeções)

4 4.2. IMPACTOS DO PROJETO NA EMPRESA E NO MERCADO Observação: Favor inserir as informações de que dispõe; caso seja necessário, um analista de crédito obterá as informações adicionais durante a visita à empresa. Efeitos do projeto na estratégia mercadológica da empresa e o impacto no setor de atuação Fatores que caracterizam as pretensões da empresa em termos mercadológicos: Aumento da participação no mercado interno/externo de (produto) para...%; Ampliação da linha de atuação no mercado/segmento de (produto); Oferta de produto (ou nova linha de produtos) mais moderno/com maior valor agregado/com preços mais competitivos; Atender melhor às exigências/mudanças do cliente/mercado; Atender à crescente demanda por (produto); Enfocar sua atuação no segmento de (produto), de forma a aumentar sua participação no mercado e obter maiores margens; Posicionar-se melhor no mercado, buscando explorar as oportunidades existentes; Mudar seu mix de produtos ofertados, oferecendo produtos com maior valor agregado, melhor preço, melhor qualidade RESUMO DOS ITENS A SEREM FINANCIADOS Tabela - 02

5 ANEXO V 5. BALANÇOS E PROJEÇÕES 5.1. DEMONSTRAÇÃO DE RESULTADO Tabela QUADRO DE USOS E FONTES Instruções de preenchimento: Início do Projeto - Data de Início do Projeto Término do Projeto - Data prevista para término do projeto Investimentos a realizar Especificar período: 1 Mensal 2 Bimestral 3 Trimestral 4 Quadrimestral 5 Semestral 6 Anual Preencher: Realizado até: Investimento já realizado pela beneficiária. Investimentos a realizar: Os valores que deverão ser investidos por período para a conclusão do investimento Observar a coluna de total: o valor deve corresponder ao montante de investimento em cada item.

6 Itens 1 - Investimentos Fixos Estudos e Projetos - Gastos com estudos e projetos de engenharia relacionados ao investimento. Construção Civil - Obras civis/ construção/ reforma/ ampliação Montagens/ Instalações Móveis e Utensílios - No contexto do projeto de investimento Software - Aquisição/ Instalação/ Consultoria/ Implantação - incluindo tratamento de dados já existentes / treinamento de usuários/ instalação de outros softwares necessários para o funcionamento do software em questão. Gastos com Implantação Despesas Pré-Operacionais Outros - Especificar 2 - Equipamentos Nacionais - Máquinas e Equipamentos novos, produzidos no Brasil, com índice de nacionalização igual ou superior a 60%. Este índice também é válido para avaliar o Processo Produtivo Básico das empresas. 3 - Equipamentos Importados - Equipamentos produzidos em outros países, ou com índice de nacionalização inferior a 60%; 4 - Gastos com manutenção 5 - Giro Associado - Capital de giro relacionado ao investimento fixo 6 - P, D & I - Pesquisa, Desenvolvimento e Inovação a) Aquisição de material de consumo e permanente utilizado no projeto de pesquisa; b) Aquisição, transferência e absorção de tecnologia, desde que incorporadas ao projeto - exceto quando de empresas que integrem mesmo Grupo Econômico que a Beneficiária; c) Mão de obra direta relacionada ao Projeto de Pesquisa, Desenvolvimento e Inovação; d) Capacitação técnica e gerencial, limitada a 10% (dez por cento) dos itens financiáveis; e) Aquisição de simuladores de processo; f) Contratação de ensaios, testes, certificações e registro de patentes no país, dentre outros; g) Gastos para adequação aos padrões regulatórios nacionais e/ou internacionais relacionados ao projeto; h) Contratação de estudos, consultoria externa e assessorias técnicas de natureza organizacional, econômica e informacional relacionados ao processo de Pesquisa, Desenvolvimento e Inovação; i) Qualidade e produtividade; j) Tecnologia da informação. 7 - Investimentos não Financiáveis - Especificar Total dos Usos - Linha preenchida automaticamente - Representa o total de investimentos no projeto 8 - Total de recursos provenientes da própria beneficiária para o investimento 9 - Total de recursos pleiteados junto à Nossa Caixa Desenvolvimento 10 - Outras fontes de financiamento, caso existam - Especificar as outras fontes. Total das Fontes - Linha preenchida automaticamente - Representa a origem de todos os recursos consumidos no projeto.

7 Tabela - 04

8 5.3. INFORMAÇÕES FINANCEIRAS COMPLEMENTARES E OPCIONAIS As informações constantes nos quadros 5.1 e 5.2 são básicas para uma primeira análise do projeto; futuramente as informações complementares e opcionais (itens a 5.3.5) poderão ser solicitadas, caso a Nossa Caixa Desenvolvimento entenda que seja necessário para uma melhor compreensão do projeto NECESSIDADE DE CAPITAL DE GIRO Tabela - 05 PMRV = Prazo médio de recebimento de vendas PME = Prazo médio de renovação do estoque PMPF = Prazo médio de pagamento a fornecedores CMV = Custo médio de venda NCG = Necessidade de capital de giro PNC = Passivo não-circulante ANC = Ativo não-circulante CDG = Capital de Giro PROJEÇÃO DE ATIVO PERMANENTE Tabela - 06

9 PROJEÇÃO DA DEMONSTRAÇÃO DO FLUXO DE CAIXA Tabela - 07 RLP = realizável a longo prazo PROJEÇÃO DOS FINANCIAMENTOS DE LONGO PRAZO Tabela - 08 * os juros são pagos no próprio ano de apuração

10 BALANÇO PATRIMONIAL Tabela - 09

11 6. CONSIDERAÇÕES FINAIS Tecer comentários que julgar necessários para melhor explicar os conceitos e premissas utilizados.