CCS - Cadastro de Clientes do SFN Exemplos de Informação de Relacionamentos Versão 1.0.3

Transcrição

1 Exemplos de Informação de Relacionamentos Versão Banco Central do Brasil, 2005 Página 1 de 14

2 Histórico de Revisão Data Versão Descrição Autor 20/10/ Versão inicial. BACEN/DEINF/DINE1 27/12/ Alteração e inclusão de tags BACEN/DEINF/DINE1 26/01/ Inclusão do campo QlfdOpCCS BACEN/DEINF/DINE1 06/06/ Inclusão do item 4 sobre carga BACEN/DEINF/DINE1 Banco Central do Brasil, 2005 Página 2 de 14

3 Sumário 1. Introdução Finalidade Registros do Arquivo de Atualização Diária (Arquivo ACCS001) Informação de Detalhamento de Relacionamento (Mensagem CCS0002) Carga Inicial e Carga do Histórico... 9 Banco Central do Brasil, 2005 Página 3 de 14

4 1. Introdução 1.1 Finalidade A finalidade deste documento é exemplificar o uso de: Arquivo de Atualização Diária (Arquivo ACCS001 - Arquivo de Atualização Diária de Clientes); Mensagem de detalhamento de pessoa (Mensagem CCS IF informa detalhamento de relacionamento de pessoa). 2. Registros do Arquivo de Atualização Diária (Arquivo ACCS001) 1. Inclusão do relacionamento de um cliente: <TpOpCCS> I <QlfdOpCCS> N <TpPessoa> F <CNPJ_CPFPessoa> <DtIni> <DtFim> 2. Inclusão da informação de um procurador: <TpOpCCS> I <QlfdOpCCS> N <TpPessoa> F <CNPJ_CPFPessoa> <DtIni> <DtFim> 3. Término de um relacionamento: <TpOpCCS> A <QlfdOpCCS> N <TpPessoa> F <CNPJ_CPFPessoa> <DtIni> <DtFim> Alteração da data de término de um relacionamento: <TpOpCCS> A <QlfdOpCCS> N <TpPessoa> F <CNPJ_CPFPessoa> <DtIni> <DtFim> Banco Central do Brasil, 2005 Página 4 de 14

5 5. Alteração da data de início de um relacionamento a) Exclusão do registro original com data incorreta: <TpOpCCS> E <QlfdOpCCS> N <TpPessoa> F <CNPJ_CPFPessoa> <DtIni> <DtFim> b) Inclusão de novo registro com data corrigida: <TpOpCCS> I <QlfdOpCCS> N <TpPessoa> F <CNPJ_CPFPessoa> <DtIni> <DtFim> 6. Inclusão de relacionamento de cliente de conta especial: <TpOpCCS> I <QlfdOpCCS> P <TpPessoa> F <CNPJ_CPFPessoa> <DtIni> <DtFim> Obs.: O QlfdOpCCS P indica que não é uma informação em atraso e sim que somente a partir de agora existe condição de ser informado o relacionamento, pois o CPF foi registrado pelo cliente. 3. Informação de Detalhamento de Relacionamento (Mensagem CCS0002) 1. Titular com vinculados: CNPJ_CPF pesquisado: (Alfredo) com relacionamento com o conglomerado XYZ desde 15/3/1999. a) CNPJ participante do conglomerado é Titular da conta corrente 001, na agência 100, desde 15/3/1999 Co-titular de CPF (Ana), desde 20/6/2001 Responsável de CPF (Maria), desde 20/6/2001 b) CNPJ participante do conglomerado é Titular de aplicação financeira desde 7/4/2000, na agência 100 Procurador de CPF (Pedro) desde 7/4/2000 c) CNPJ participante do conglomerado é Representante do CNPJ (Condomínio X) Banco Central do Brasil, 2005 Página 5 de 14

6 Na conta nº 010, na agência 200, desde 2/1/2003 A conta do Condomínio X é ativa desde 5/10/1990 <Repet_CCS0002_BDV> a) <Grupo_CCS0002_BDV> <Grupo_CCS0002_Part> <CNPJBasePart> <TpBDV> 1 <AgIF> 100 <CtCli> 001 <TpVincBDV> 1 <NomPessoa> Alfredo <DtIni> 15/03/1999 <Repet_CCS0002_Vincd> <Grupo_CCS0002_Vincd> <Grupo_CCS0002_Pessoa_Vincd> <TpVinc> 2 <CNPJ_CPFVincd> <NomVincd> Ana <DtIniVinc> 20/06/2001 </Grupo_CCS0002_Pessoa_Vincd > </Grupo_CCS0002_Vincd> <Grupo_CCS0002_Vincd> <Grupo_CCS0002_Pessoa_Vincd> <TpVinc> 3 <CNPJ_CPFVincd> <NomVincd> Maria <DtIniVinc> 20/06/2001 </Grupo_CCS0002_Pessoa_Vincd > </Grupo_CCS0002_Vincd> </Repet_CCS0002_Vincd> </Grupo_CCS0002_Part> </Grupo_CCS0002_BDV> b) <Grupo_CCS0002_BDV> <Grupo_CCS0002_Part> <CNPJBasePart> <TpBDV> 4 <AgIF> 100 <CtCli> <TpVincBDV> 1 <NomPessoa> Alfredo <DtIni> 07/04/2000 <Repet_CCS0002_Vincd> <Grupo_CCS0002_Vincd> <Grupo_CCS0002_Pessoa_Vincd> <TpVinc> 3 <CNPJ_CPFVincd> <NomVincd> Pedro <DtIniVinc> 07/04/2000 </ Grupo_CCS0002_Pessoa_Vincd> </Grupo_CCS0002_Vincd> Banco Central do Brasil, 2005 Página 6 de 14

7 </Repet_CCS0002_Vincd> </Grupo_CCS0002_Part> </Grupo_CCS0002_BDV> c) <Grupo_CCS0002_BDV> <Grupo_CCS0002_Part> <CNPJBasePart> <TpBDV> 1 <AgIF> 200 <CtCli> 010 <TpVincBDV> 3 <NomPessoa> Alfredo <DtIni> 02/01/2003 <Repet_CCS0002_Vincd> <Grupo_CCS0002_Vincd> <Grupo_CCS0002_Pessoa_Vincd> <TpVinc> 1 <CNPJ_CPFVincd> <NomVincd> Condomínio X <DtIniVinc> 05/10/1990 </ Grupo_CCS0002_Pessoa_Vincd> </Grupo_CCS0002_Vincd> </Repet_CCS0002_Vincd> </Grupo_CCS0002_Part> </Grupo_CCS0002_BDV> </Repet_CCS0002_BDV> 2. Somente procurador: CPF pesquisado: (Paulo) com relacionamento com a IF desde 18/8/2001. a) Procurador da empresa ABC, CNPJ , desde 18/8/2001, na conta 040, agência 500. A conta da empresa foi aberta em 20/2/1998 b) CPF (Antônio) também é procurador para a mesma conta, desde 10/1/2000 <Repet_CCS0002_BDV> <Grupo_CCS0002_BDV> <Grupo_CCS0002_Part> <CNPJBasePart> <TpBDV> 1 <AgIF> 500 <CtCli> 040 <TpVincBDV> 3 <NomPessoa> Paulo <DtIni> 18/08/2001 <Repet_CCS0002_Vincd> <Grupo_CCS0002_Vincd> <Grupo_CCS0002_Pessoa_Vincd> <TpVinc> 1 <CNPJ_CPFVincd> <NomVincd> ABC <DtIniVinc> 20/02/1998 Banco Central do Brasil, 2005 Página 7 de 14

8 </Grupo_CCS0002_Pessoa_Vincd> </Grupo_CCS0002_Vincd> </Repet_CCS0002_Vincd> </Grupo_CCS0002_Part> </Grupo_CCS0002_BDV> </Repet_CCS0002_BDV> Obs.: O outro procurador não será informado aqui, pois não é vinculado ao CPF pesquisado, ele aparecerá quando for pedido o detalhamento da empresa ABC. 3. Mais de um titular e B/D/V para o mesmo CPF: CPF pesquisado: (Arnaldo) com relacionamento com a IF desde 18/8/2001. a) Conta corrente 009, do Arnaldo, agência 345, desde 5/4/1968 b) Conta de poupança 011, da Cristina, agência 345, desde 19/5/1996 <Repet_CCS0002_BDV> a) b) <Grupo_CCS0002_BDV> <Grupo_CCS0002_Part> <CNPJBasePart> <TpBDV> 1 <AgIF> 345 <CtCli> 009 <TpVincBDV> 1 <NomPessoa> Arnaldo <DtIni> 05/04/1968 </Grupo_CCS0002_Part> </Grupo_CCS0002_BDV> <Grupo_CCS0002_BDV> <Grupo_CCS0002_Part> <CNPJBasePart> <TpBDV> 2 <AgIF> 345 <CtCli> 011 <TpVincBDV> 1 <NomPessoa> Cristina <DtIni> 19/05/1996 </Grupo_CCS0002_Part> </Grupo_CCS0002_BDV> </Repet_CCS0002_BDV> Banco Central do Brasil, 2005 Página 8 de 14

9 4. Carga Inicial e Carga do Histórico 4.1. Exemplo 1: /07/05 20/05/03 Ou 1 13/02/05 10/09/03 Ou 2 C/C 1 01/04/04 C/P 1 27/07/05 01/05/04 CC5 14/05/02 18/04/05 C/C 2 01/12/00 C/P 2 12/06/02 12/02/04 C/I 01/05/05 C/C 3 10/10/00 01 C/C = conta corrente C/P = conta poupança C/I = conta investimento Ou = outros CC5 Banco Central do Brasil, 2005 Página 9 de 14

10 4.1.1 Carga inicial: A data-início do relacionamento a ser informado na carga inicial é 10/09/2003. Os produtos C/C2 e C/P2 não precisam ser refletidos na informação prestada neste momento, pois, apesar de constituírem o relacionamento do cliente existente desde 01/12/2000, não estão em ser na data da carga. O produto Ou1 também não precisa ser refletido na informação prestada, por não estar em ser na data da carga e por ser do tipo outros Carga da primeira fase do histórico em outubro de 2005 (2003 a 2005): O relacionamento existente deverá ser excluído e um novo relacionamento ativo deve ser informado com a data-início de 14/05/2002, correspondente ao produto C/C2, que estava em ser em 2003 e possui data-fim posterior ao início do relacionamento anteriormente informado. O produto C/P2 não precisa ser refletido na informação prestada neste momento, pois não estava em ser em Complementação do histórico em fevereiro de 2006 (2001 e 2002): O relacionamento existente deverá ser excluído e um novo relacionamento ativo deve ser informado com a data-início de 01/12/2000, correspondente ao produto C/P2, que estava em ser em 2001 e possui datafim posterior ao início do relacionamento anteriormente informado. O produto C/C3 não precisará ser informado, pois representa relacionamento histórico do cliente, encerrado antes de Detalhamento de produtos: Estarão sujeitos a detalhamento, a partir da carga inicial, os produtos C/C1, C/P1, CC5 e Ou2. Estarão sujeitos a detalhamento, a partir da carga de histórico em outubro/2005, os produtos: C/C2 e C/I. Estarão sujeitos a detalhamento, a partir da carga de histórico em fevereiro/2006, os produtos: C/P2. Todos esse produtos podem ser detalhados, pois fazem parte de um único relacionamento ativo na data da carga inicial. Banco Central do Brasil, 2005 Página 10 de 14

11 4.2. Exemplo 2: /07/05 21/03/04 C/C1 20/11/01 Ou 13/05/03 24/04/02 C/C2 18/06/03 01/02/01 C/P 21/08/ Carga inicial: A data-início do relacionamento a ser informado é 21/03/2004, correspondente ao produto C/C1, que é o único em ser na data da carga Carga da primeira fase do histórico em outubro de 2005 (2003 a 2005): Deverá ser mantido o relacionamento informado na carga inicial e, adicionalmente, ser informado um novo relacionamento histórico, com data-início igual a 24/04/2002 e data-fim 18/06/2003, ou seja, referentes ao produto C/C2, que estava em ser em O produto C/P não precisa ser refletido na informação prestada neste momento, pois não estava em ser em O produto Ou também não precisa ser refletido na informação prestada, por ser do tipo outros e ter sido encerrado antes da data da carga inicial Complementação do histórico em fevereiro de 2006 (2001 e 2002): O relacionamento incluído na carga inicial deverá ser mantido. O relacionamento incluído na primeira fase do histórico deverá ser excluído e um novo relacionamento deve ser informado com a data-início de 01/02/2001, correspondente ao produto C/P, e a data-fim mantida em 18/06/2003. O início do relacionamento é 01/02/2001, pois não há nenhuma interrupção nesse relacionamento desde essa data até a data-fim do histórico em 18/06/ Detalhamento de produtos: Estará sujeito a detalhamento apenas o produto C/C1. Os produtos C/P e C/C2 não estão sujeitos a detalhamento, pois não há seqüência no relacionamento desses produtos com o relacionamento ativo. A interrupção se dá entre 18/06/03 e 21/03/04. Banco Central do Brasil, 2005 Página 11 de 14

12 4.3. Exemplo 3: /07/05 20/03/03 Ou 13/05/05 24/04/01 C/C 1 18/09/02 12/02/02 C/C 2 22/04/03 25/02/03 C/P 1 20/12/04 01/10/03 CC5 17/06/ Carga inicial: Nenhum relacionamento precisa ser informado, uma vez que não existe produto em ser na data da carga Carga da primeira fase do histórico em outubro de 2005 (2003 a 2005): Deverá ser informado um relacionamento histórico com data-início igual a 12/02/2002 (data-início do produto C/C2), e data-fim igual a 17/06/2005 (data-fim do produto CC5), ou sejam, as datas mais antiga e mais atual referentes aos produtos que estavam em ser em O produto C/C1 não precisa ser refletido na informação prestada neste momento, pois não estava em ser em O produto Ou também não precisa ser refletido na informação prestada, por ser do tipo outros e ter sido encerrado antes da data da carga inicial Complementação do histórico em fevereiro de 2006 (2001 e 2002): O relacionamento incluído na primeira fase do histórico deverá ser excluído e um novo relacionamento deve ser informado com a data-início de 24/04/2001, correspondente ao produto C/C1, e a data-fim mantida em 17/06/ Detalhamento de produtos: Nenhum produto estará sujeito a detalhamento. Banco Central do Brasil, 2005 Página 12 de 14

13 4.4. Exemplo 4: /07/05 20/08/01 Ou 13/09/03 24/04/01 C/C 1 18/10/02 12/02/02 C/C 2 22/04/03 25/08/03 C/P 2 20/12/04 01/10/03 CC5 17/06/ Carga inicial: Nenhum relacionamento precisa ser informado, uma vez que não existe produto em ser na data da carga Carga da primeira fase do histórico em outubro de 2005 (2003 a 2005): Deverá ser informado um relacionamento histórico com data-início igual a 25/08/2003 (data-início do produto C/P2), e data-fim igual a 17/06/2005 (data-fim do produto CC5). Também deverá ser informado um segundo relacionamento histórico com data-início 12/02/2002 e data-fim 22/04/2003, ou sejam, referentes ao produto C/C2, que também estava em ser em O produto C/C1 não precisa ser refletido na informação prestada neste momento, pois não estava em ser em O produto Ou também não precisa ser refletido na informação prestada, por ser do tipo outros e ter sido encerrado antes da data da carga inicial Complementação do histórico em fevereiro de 2006 (2001 e 2002): O relacionamento com data-início 25/08/2003 e data-fim em 17/06/2005 permanecerá inalterado. O relacionamento com início em 12/02/2002 e fim em 22/04/2003, deverá ser excluído e um novo relacionamento deve ser informado com a data-início de 24/04/2001, correspondente ao produto C/C1, e a data-fim mantida em 22/04/ Detalhamento de produtos: Nenhum produto estará sujeito a detalhamento. Banco Central do Brasil, 2005 Página 13 de 14

14 4.5. Exemplo 5: 1999/ / /07/05 24/04/99 18/12/00 C/C 12/07/00 C/P 22/11/02 01/02/00 CC5 17/06/ Carga inicial: Nenhum relacionamento precisa ser informado, uma vez que não existe produto em ser na data da carga Carga da primeira fase do histórico em outubro de 2005 (2003 a 2005): Nenhum relacionamento precisa ser informado, uma vez que não existe produto em ser em Complementação do histórico em fevereiro de 2006 (2001 e 2002): Deverá ser informado um relacionamento histórico com data-início igual a 12/07/2000 e data-fim igual a 22/11/2002, referentes ao produto C/P. O produto CC5 não será refletido no relacionamento, pois é anterior a O produto C/C também não influenciará na informação prestada por ter data-fim anterior a Detalhamento de produtos: 01 Nenhum produto estará sujeito a detalhamento. Banco Central do Brasil, 2005 Página 14 de 14