Documento Informativo. Obrigações db Double Chance Europe. - Obrigações relativas ao Índice DJ Euro Stoxx 50 - Produto Financeiro Complexo

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1 Documento Informativo Obrigações db Double Chance Europe - Obrigações relativas ao Índice DJ Euro Stoxx 50 - ISIN: XS Produto Financeiro Complexo 1. Produto As Obrigações relativas ao Índice DJ Euro Stoxx 50 são produtos financeiros complexos. 2. Advertências ao investidor Risco de perda total ou parcial do capital investido Remuneração não garantida Impossibilidade de solicitação de reembolso antecipado por opção do investidor Eventual existência futura de comissões de registo Não existe possibilidade de reembolso antecipado por parte do Emitente salvo em situações excepcionais 3. Principais riscos associados 3.1 Risco de Perda de Capital ou Remuneração Inexistente ou Baixa Um investimento no produto financeiro complexo comporta o risco de, na maturidade do produto ou aquando do reembolso do produto pelo Deutsche Bank Aktiengesellschaft, Sucursal de Londres (o Emitente) antes da maturidade prevista em situações excepcionais, ocorrer perda de capital ou a remuneração ser baixa comparativamente com o investimento noutros produtos. Este produto está dependente da evolução do DJ Euro Stoxx 50 Index (o Activo Subjacente). Se a evolução do Activo Subjacente for desfavorável na data de maturidade, poderá ocorrer perda de capital ou a remuneração ser baixa comparativamente com o investimento noutros produtos ou mesmo inexistente. A evolução do Activo Subjacente depende de uma série de factores que não são controláveis, incluindo desenvolvimentos no mercado de capitais, mercado de obrigações, de câmbio, de taxas de juro, a volatilidade dos mercados e outros factores económicos, políticos e regulatórios, bem como qualquer combinação entre as várias circunstâncias pertinentes. Haverá perda de capital sempre que o nível de fecho oficial do Activo Subjacente na data de maturidade for inferior ao nível de fecho oficial verificado na data de emissão dos valores mobiliários. 3.2 Inexistência de Pagamentos de Juros 1

2 Não serão efectuados até à Data de Maturidade quaisquer pagamentos de juros periódicos, pelo que os investidores poderão ter de recorrer à venda em mercado secundário do produto se pretenderem realizar proveitos relativos ao investimento nas mesmas antes da Data de Maturidade. No entanto, os investidores deverão ter em conta o factor de risco descrito em Risco de Liquidez. 3.3 Risco de Reembolso Antecipado Inferior ao Valor Nominal Um investimento no produto financeiro complexo comporta o risco de o Emitente determinar que o produto será reembolsado antecipadamente ao seu valor de mercado, quando, por razões que escapam ao seu controlo, o cumprimento das suas obrigações ou a manutenção das operações de cobertura de risco contraídas no âmbito deste produto se tornar ilegal ou impraticável. O valor de mercado do produto pode ser inferior ao valor nominal do produto, sendo determinado de forma discricionária pelo Deutsche Bank Aktiengesellschaft, Sucursal de Londres na sua qualidade de agente de cálculo. 3.4 Risco de Discricionariedade do Emitente quanto à Fórmula de Cálculo Um investimento no produto financeiro complexo comporta o risco de, caso se verifiquem determinadas situações de ruptura ou de perturbação do mercado relativamente ao Índice, as formas de cálculo poderem ser alteradas ou serem efectuados ajustamentos por determinação do Emitente, com prejuízo para os investidores. 3.5 Risco de Liquidez Um investimento no produto financeiro complexo comporta o risco de, até à maturidade do produto, o investidor não conseguir encontrar um comprador para o produto, em bolsa ou fora de bolsa, ou não conseguir vender o produto, em bolsa ou fora de bolsa, a um comprador por um preço pelo menos igual ao seu valor nominal. 3.6 Risco de Incumprimento Um investimento no produto financeiro complexo comporta o risco de o Emitente poder não ter condições para cumprir as suas obrigações de pagamento na maturidade do produto, designadamente em caso de insolvência. 3.7 Risco de Conflito de Interesses Um investimento no produto financeiro complexo comporta o risco de o investidor ter de suportar em seu prejuízo as consequências da ocorrência de certas situações de conflito de interesse, conforme referidas no n.º 23 infra. 3.8 Risco de Alterações Fiscais Alterações no regime fiscal aplicável poderão também ter impacto no retorno do produto. 4. Indicação do perfil de cliente recomendado 2

3 Estes produtos financeiros complexos destinam-se a subscrição pelo público em geral, o que inclui tanto investidores qualificados como não qualificados, desde que habilitados a investir em produtos financeiros complexos, de acordo com a avaliação feita pelo Deutsche Bank (Portugal), S.A. (a Entidade Colocadora), ao abrigo dos princípios da Directiva relativa aos Mercados de Instrumentos Financeiros (a Directiva 2004/39/EC) transpostos para Portugal. O cliente alvo deverá estar disposto a manter o seu investimento pelo prazo dos produtos financeiros complexos (cerca de 25 meses), com a consequente falta de liquidez daí decorrente. Os investidores deverão ter em conta que poderão ocorrer oscilações no valor do produto antes da data de maturidade, em consequência das alterações no valor do DJ Euro Stoxx 50 Index (o Activo Subjacente). Os investidores deverão ser capazes de suportar uma perda total ou parcial do capital investido. Este produto está classificado com o Perfil 5 - Agressivo, de acordo com os procedimentos habituais de classificação de clientes habitualmente empregues pela Entidade Colocadora. 5. Descrição do produto e remuneração bruta Os produtos financeiros complexos são títulos de dívida., O produto não tem garantia de capital, podendo os investidores na data de maturidade receber no máximo 130% do valor nominal e no mínimo zero, dependendo da evolução verificada entre o nível de fecho oficial do Activo Subjacente na data de emissão e na data de maturidade. Não haverá lugar a distribuições periódicas de rendimentos, a título de juros ou a outro título. O produto pode ser reembolsado antecipadamente em situações excepcionais. O funcionamento deste produto pode ser descrito nos seguintes pontos: 1. A rendibilidade do produto encontra-se indexada à performance do índice accionista DJ Euro Stoxx 50 Index (índice ponderado pela capitalização bolsista de 50 acções blue chip de empresas de diversos sectores e países pertencentes à Zona Euro). 2. A composição actual do índice DJ Euro Stoxx 50 Index encontra-se descrita no Anexo I. 3. Para determinar a rentabilidade do produto, é medido o valor do Activo Subjacente por referência a duas datas: 18 de Dezembro de 2009 (Data de Avaliação Inicial) e 18 Janeiro de 2011 (Data de Avaliação Final). O reembolso do capital encontra-se dependente da performance do Activo Subjacente no período entre estas duas datas. 4. Deste modo, se o Activo Subjacente se valorizar entre a Data de Avaliação Inicial e a Data de Avaliação Final, o investidor receberá, na Data de Maturidade (3 dias úteis após a Data de Avaliação Final): a. o valor nominal do produto; e b. o valor correspondente, em termos percentuais, ao dobro da evolução verificada no valor do Activo Subjacente. Em todo o caso, o valor a receber pelo investidor não será superior a 126% do valor nominal (ou seja, a rentabilidade máxima é de 26% sobre o valor investido). 3

4 5. Se o Activo Subjacente se desvalorizar, o valor correspondente à evolução verificada no valor do Activo Subjacente será um valor negativo. Assim sendo, será subtraído (e não adicionado) ao valor nominal do produto, caso em que o investidor receberá, na Data de Maturidade, um valor inferior ao investimento realizado. Ao contrário do que sucede em caso de evolução positiva (cfr. alínea b. do parágrafo anterior) a desvalorização do Activo Subjacente não será alvo de duplicação. Em caso de desvalorização do Activo Subjacente, não se encontra definido um valor mínimo a receber pelo investidor, pelo que a perda de capital pode ser total. 6. Natureza da oferta O produto financeiro complexo é oferecido aos investidores no âmbito de uma oferta pública de subscrição de valores mobiliários. Este documento informativo não dispensa nem substitui toda a documentação pertinente em relação ao presente produto financeiro complexo: o documento de registo datado de 9 de Abril de 2009, o prospecto de base datado de 14 de Outubro de 2009, as condições finais datadas de 9 de Novembro de 2009 e a tradução em língua portuguesa dos respectivos sumários. Todos os documentos acima referidos e o presente documento informativo encontram-se disponíveis em podendo igualmente ser solicitados ao Deutsche Bank (Portugal), S.A. (a Entidade Colocadora), sociedade anónima com sede na Rua Castilho, n.º 20, Lisboa, registada na Conservatória do Registo Comercial de Lisboa sob o NIPC , com capital social de , Simulação da evolução do produto (em termos brutos) Sendo mantido até à maturidade, o produto terá uma remuneração positiva, igual a zero ou negativa Cenário 1 10% Cenário 2 20% Cenário 3 26% Cenário 4-10% Cenário 5-40% (1) Este cenário assume que o DJ Euro Stoxx 50 Index se valorizou 5% durante o prazo da emissão. Neste caso, como a remuneração duplica até um tecto máximo de 26%, o cliente ganha o dobro da valorização do índice no período, isto é, 10%. (2) Este cenário assume que o DJ Euro Stoxx 50 Index se valorizou 10% durante o prazo da emissão. Neste caso, como a remuneração duplica até um tecto máximo de 26%, o cliente ganha o dobro da valorização do índice no período, isto é, 20%. (3) Este cenário assume que o DJ Euro Stoxx 50 Index se valorizou 13% ou mais de 13% durante o prazo da emissão. Neste caso, como a remuneração duplica até um tecto máximo de 26%, o cliente ganha o dobro da valorização do índice no período. Neste caso, o ganho corresponde ao tecto máximo, isto é, 26%. 4

5 (4) Este cenário assume que o DJ Euro Stoxx 50 Index se desvalorizou 10% durante o prazo da emissão. Neste caso, a perda é proporcional à queda do índice no período. Isto é, não é paga qualquer remuneração, perdendo o investidor 10% do capital investido. (5) Este cenário assume que o DJ Euro Stoxx 50 Index se desvalorizou 40% durante o prazo da emissão. Neste caso, a perda é proporcional à queda do índice no período. Isto é, não é paga qualquer remuneração, perdendo o investidor 40% do capital investido. 8. Preço de subscrição O valor de subscrição é de por produto financeiro complexo, correspondendo a 100% do seu valor nominal. 9. Período da oferta O período de oferta decorre de 9 de Novembro de 2009 até 11 de Dezembro seguinte. 10. Maturidade e reembolso antecipado A data de maturidade prevista do produto financeiro complexo é 21 de Janeiro de Não assiste em geral ao Deutsche Bank Aktiengesellschaft, Sucursal de Londres (o Emitente) o direito de reembolsar antecipadamente o presente produto financeiro complexo antes da maturidade. Não obstante, se o Emitente determinar que, por razões que escapam ao seu controlo, o cumprimento das suas obrigações ou a manutenção das operações de cobertura de risco contraídas no âmbito deste produto se tornar ilegal ou impraticável, o produto poderá ser reembolsado antecipadamente ao seu valor de mercado. 11. Montante global da emissão Até Admissão à negociação Foi solicitada a admissão à cotação destes produtos financeiros complexos na Lista Oficial da Bolsa de Valores do Luxemburgo e a sua negociação no mercado regulamentado do Luxemburgo. 13. Direito de resolução na comercialização à distância Os investidores que sejam considerados consumidores nos termos do Decreto-Lei n.º 95/2006, de 29 de Maio, têm, no prazo de 14 dias e desde que cumpridas as demais condições previstas naquele diploma legal, o direito de resolver livremente o contrato de subscrição destes produtos financeiros complexos celebrado à distância, sem necessidade de indicação do motivo e sem que haja lugar ao pagamento de qualquer indemnização ou penalização pelo consumidor. 5

6 14. Emitente Deutsche Bank Aktiengesellschaft, com sede em Frankfurt am Main, através da sua sucursal de Londres. 15. Autoridade de supervisão do emitente O Emitente é supervisionado pelo BaFin (a autoridade de supervisão alemã) no âmbito da sua actividade bancária na Alemanha e pela FSA (a autoridade de supervisão do Reino Unido) no âmbito da sua actividade no Reino Unido. A autoridade competente para aprovação do prospecto ao abrigo do qual esta oferta se desenrola é a CSSF (a autoridade de supervisão luxemburguesa). 16. Entidade colocadora Deutsche Bank (Portugal), S.A. 17. Autoridade de supervisão da entidade colocadora Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (a CMVM). 18. Indexantes utilizados A remuneração e o pagamento do capital dependem da evolução do DJ Euro Stoxx 50 Index (o Activo Subjacente). Código Bloomberg do DJ Euro Stoxx 50 SX5E <Index> Índice Euro Stoxx: Os Índices Dow Jones STOXXSM são divulgados pela STOXX Limited, que resulta de uma parceria da Deutsche Börse AG, Dow Jones and Company, Paris BourseSBF e SWX Swiss Exchange. O Índice Dow Jones EURO STOXX 50SM, é um subconjunto do Índice Dow Jones STOXXSM 600 e é um índice ponderado pela capitalização bolsista de 50 acções blue chip de empresas de diversos sectores e países pertencentes à Zona Euro. O Índice DJ Euro Stoxx 50 foi concebido para servir de suporte a produtos derivados. 19. Entidade gestora dos indexantes A Dow Jones/ STOXX Limited 20. Modo de acesso à informação sobre o indexante DJ Euro Stoxx 50 Index... 6

7 21. Evolução histórica dos indexantes Os investidores deverão ter presente que rendibilidades passadas não constituem garantia de rendibilidades futuras. 22. Agente de cálculo Deutsche Bank Aktiengesellschaft, Sucursal de Londres 23. Potenciais conflitos de interesse Os investidores devem estar cientes de que poderão ocorrer várias situações de conflitos de interesse no âmbito da colocação, gestão e pagamento do produto, nomeadamente pelo facto de: (i) o Deutsche Bank Aktiengesellschaft Sucursal de Londres (o Emitente) e a entidade comercializadora (Deutsche Bank (Portugal), S.A.) destes produtos financeiros complexos ou entidades comercializadoras de produtos futuros relativos ao Activo Subjacente pertencerem ao mesmo grupo; (ii) o Emitente e empresas do seu grupo poderem realizar transacções com impacto no Activo Subjacente e actuar em determinadas qualidades quanto aos produtos financeiros complexos ou ao Activo Subjacente (como seja de Agente de Cálculo ou criador de mercado), ou poderem emitir instrumentos financeiros concorrentes a estes produtos financeiros complexos; (iii) o Emitente e empresas do seu grupo poderem deter informação não acessível ao público relativamente ao Activo Subjacente, não assumindo a obrigação de divulgação dessa informação aos investidores, bem como produzir relatórios de research em relação ao Activo Subjacente. 24. Descrição dos custos envolvidos para o subscritor e TGC Tendo em conta o actual preçário do Deutsche Bank (Portugal), S.A. (a Entidade Colocadora), a aquisição e a manutenção do produto financeiro complexo até à maturidade encontram-se isentas de comissões ou encargos. A Entidade Colocadora reserva-se, no entanto, o direito de alterar o seu preçário (nomeadamente quanto à cobrança de comissões de custódia ou de registo), nas condições legalmente permitidas. O preçário poderá ser consultado em qualquer balcão da Entidade Colocadora, bem como em Os investidores devem estar cientes de que qualquer alteração do preçário da Entidade Colocadora relativamente a este produto financeiro afectará negativamente a rendibilidade do mesmo. 7

8 25. Código ISIN XS Actualidade da informação Este documento informativo possui data de 9 de Novembro de 2009, e destina-se exclusivamente a consulta no contexto da oferta pública de subscrição dos produtos financeiros complexos nele descritos, a decorrer entre 9 de Novembro e 11 de Dezembro de 2009, salvo se a oferta cessar em data anterior por qualquer motivo legalmente admissível. 8

9 Anexo I: Composição do índice DJ Euro Stoxx 50, no dia 27 de Outubro de 2009: 9

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