CNAB COMISSÃO DE TECNOLOGIA E AUTOMAÇÃO BANCÁRIA NOTAS DA REUNIÃO DE JULHO DE 2012 DO G.N.U. S.W.I.F.T.

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1 Ata Comissão Técnica FB 0494/ CNAB COMISSÃO DE TECNOLOGIA E AUTOMAÇÃO BANCÁRIA NOTAS DA REUNIÃO DE JULHO DE 2012 DO G.N.U. S.W.I.F.T. Data: Horário: 10h Local: Sede da FEBRABAN SP Presentes: lista anexa swift lista presenca.pdf Antonio Carmagos (Coordenador do GNU SWIFT) iniciou a reunião comentando que a lista de membros e usuarios do GNU foi atualizada e qualquer necessidade alteração e ou atualização deverão ser encaminhadas para o cnab@febraban.com.br. 1. Eventos SWIFT 1.1 LARC SWIFT Latin American Regional Conference 2012 / 2013 Ricardo Mariz (SWIFT) comentou que o LARC é um evento totalmente organizado pela SWIFT e é voltado principalmente para a comunidade do setor financeiro Latino Americano. Comentou que esse foi o primeiro evento da SWIFT nesses moldes para America Latina e que será um evento anual. O evento contou com mais de 200 participantes, número acima das expectativas, e que o feedback do evento está sendo muito satisfatório. O evento contou com diversos speakers especializados e foram tratados diversos temas de interesse da comunidade financeira. Comentou também que já estão trabalhando em melhorias para o evento do ano de 2013 e que estão realizando uma pesquisa junto aos participantes do evento, para saber quais são seus interesses e sugestões. Informou que foi disponibilizado um link, onde se pode votar no local do próximo evento e na língua preferencial. Para pesquisa de preferências para o LARC 2013, clique Aqui. Para acesso ao material das apresentações acesse swift.com, e para visualização das fotos do evento, acesse Flickr account. A data e local do LARC 2013 serão divulgados oportunamente. 1.2 SIBOS 2012 Japão Outubro/2012 Ricardo Mariz (SWIFT) comentou que o SIBOS 2012 será realizado no Japão (Osaka), entre os dias 29 de outubro e 01 de novembro de O evento é voltado para a comunidade SWIFT e contará com mais de 200 speakers especializados e 150 expositores. Os principais temas a serem abordados estarão ligados a 3 tópicos: - Regulation; - Global shifts; - Technology. 1 Um sistema financeiro saudável, ético e eficiente é condição essencial para o desenvolvimento econômico, social e sustentável do País

2 Ata Comissão Técnica FB 0494/ Antônio Camargos salientou a importância dos bancos brasileiros participarem do SIBOS, visto ser um grande fórum global para o mercado financeiro internacional e de tecnologia. O evento tem contado com a participação crescente ano a ano de representantes da comunidade financeira brasileira, os quais têm buscado oportunidades de novos negócios e de soluções de TI, inclusive, alguns bancos brasileiros já possuem estandes no evento. Foi reforçada a necessidade dos participantes do GNU divulgarem internamente em seus bancos a importância da participação nos eventos SWIFT. Anexo material apresentado pelo Ricardo Mariz. swift Anexo C - SIBOS 2012.pdf 2. Grupos de Trabalho 2.1 GT MT 101 swift Anexo B - Apres. MT101.pdf swift12-layout MT101 v pdf Maurilio Chagas (Santander) fez uma apresentação sobre o projeto MT 101 e comentou que os trabalhos referentes a MT 101 foram concluídos, e que agora estão na fase de apresentações, formalizões e divulgação para o mercado. Comentou que a MT 101 (Requisição de pagamentos) contemplará os seguintes tipos de pagamentos locais: Crédito em Conta Corrente; Crédito em Conta Salário; Crédito em Conta Poupança; DOC/TED; Emissão de Recibo (OP); Emissão de Cheque Administrativo; Pagamento de Títulos de Cobrança Bancária; Pagamento de Contas de Concessionárias; Pagamento de Tributos Padrão com Código de Barras; Pagamento do Tributos GPS; Pagamento do Tributo DARF e DARF Simples, A estrutura da mensagem contemplará duas seqüencias: Seqüência A: De apenas uma ocorrência, contêm informações gerais que se aplicam a todas as operações individuais descritas na sequência B Seqüência B: É repetitiva, isto é, cada ocorrência é utilizada para indicar os detalhes de cada operação, individualmente. 2 Um sistema financeiro saudável, ético e eficiente é condição essencial para o desenvolvimento econômico, social e sustentável do País

3 Ata Comissão Técnica FB 0494/ Existirá dois momentos para troca de informação pela MT 101, momento um seria Banco/Empresa e o momento dois seria Banco/Banco O material referente a MT 101, apresentado na reunião, será encaminhado aos membros do GNU para uma análise final, as observações deverão ser encaminhadas à FEBRABAN até o dia 10 de agosto de Após o processo final de validação o material será traduzido para o inglês e divulgado para as demais entidades. 2.2 GT IBAN IBAN - aprestação.ppt Nilton comentou que o código IBAN para o Brasil foi definido em conjunto com o BACEN e terá 29 posições. A autarquia necessita que a FEBRABAN informe o prazo a partir do qual os bancos estarão preparados para tratar o código IBAN ou no mínimo comunicarem seus clientes caso sejam demandados para informar o código IBAN. Essa necessidade é em função da obrigatoriedade de informar o prazo no momento em que for realizado o registro junto à SWIFT/ISO, ação que será realizada pelo BACEN. O assunto continua a ser tratado no Grupo Cenecontas da FEBRABAN, estão sendo coordenadas discussões dentro dos bancos, procurando estabelecer um cronograma que visa analisar se as Instituições estarão preparadas para tratar o código IBAN. É esperado um posicionamento das Instituições que estão tratando esse assunto. E.T.: Haverá uma reunião entre a coordenação do GNU SWIFT, do Cenecontas e da Subcomissão de Câmbio da FEBRABAN com o objetivo de definir o melhor fórum para o levantamento dos requisitos necessários para que o CNAB apoie o plano de implementação nos bancos, se necessário. 3. Assuntos Importantes 3.1. Release MT Standards José Gambini (SWIFT) comentou que a data de implantação do Release MT Standards 2012 será em 17 de novembro de 2012, e que o Release já encontra-se disponível para testes Release MT Standards 2013 junho/12 Antonio Camargos comentou que o material para sugestões do release das MTs para 2013, foi disponibilizado para o GNU no dia 27 de março de 2012, e que o prazo de retorno das sugestões foi no final de maio. O Itaú Unibanco encaminhou uma sugestão referente às MT 540 e MT 542 (Campo especifico para tratar Nº DE CONTRATO para operações de BTC na CBLC). Após análise decidiu-se não encaminhar essa sugestão nesse momento, e sim levá-la ao GNU para um estudo preliminar, o que poderá ser objeto de um futuro grupo de trabalho. 3 Um sistema financeiro saudável, ético e eficiente é condição essencial para o desenvolvimento econômico, social e sustentável do País

4 Ata Comissão Técnica FB 0494/ Estrutura GNU/GLAUS Foi dado destaque ao trabalho que deverá ser executado pela FEBRABAN e pelo GNU junto ao GLAUS Grupo Latino Americano de Usuários SWIFT, em função do Brasil, por mediação do Sr. Antonio Camargos (Coordenador do GNU SWIFT Brasil), ser o vice presidente do Grupo. As ações do GNU Brasil junto à SWIFT deverão ser cada vez mais em bloco e em conjunto com o GLAUS. 4. Estatísticas Antonio Camargos apresentou as estatísticas de mensagens atualizadas, conforme material anexo. swift Anexo A - Apresentação.pdf Ricardo Mariz comentou que o Brasil é atualmente o 4º pais, nas Américas, em transferência de mensagens SWIFT, posto alcançado no ultimo ano quando ultrapassou o Chile. Comentou também que é notável o aumento de mensagens de securities no Brasil. 5. Service Bureau 5.1. R.T.M Informou a entrada de 4 novos bancos ao Bureau (Máxima, Bom Sucesso, Topázio e Union Bank), e que estão se preparando para entrada do mercado Corporate. Comentou que participaram do LARC 2012 patrocinando um café da manhã e que participaram da exposição do CIAB FEBRABAN Comentou também que passaram a ofertar soluções Core Bank e que estão fazendo uma parceria com a Matera para ofertar soluções como Serviço TASAmericas Regional Partner da SWIFT, seu Service Bureau conta atualmente com 22 bancos na América do Sul. Tem também, além das interfaces SWIFT, outros softwares interessantes para os bancos (Systar). Informou que estão trabalhando fortemente no mercado Corporate e que auxiliaram o Uruguai na implantação do seu software similar ao SPB e que também estão auxiliando o Paraguai. Comentou também que participaram da exposição do LARC Um sistema financeiro saudável, ético e eficiente é condição essencial para o desenvolvimento econômico, social e sustentável do País

5 Ata Comissão Técnica FB 0494/ Empresas 6.1. Fircosoft (Ex-Clave Link) Gilberto Pacheco informou que a Fircosoft recentemente adquiriu a Clave Link, e que passaram a atuar no mercado brasileiro como Fircosoft Brasil e que serão responsáveis pelas operações na América do Sul. Seus serviços estão focados em listas restritivas Incentage Comentou que abriram um escritório no Brasil, em Brasília, mas devem vir para São Paulo brevemente. Estão auxiliando os bancos a substituir o sistema Merva. Seus produtos são voltados para controle de mensageria. 7. Outros Assuntos José Gambini comentou que a SWIFT já disponibilizou o calendário de cursos para o segundo semestre de 2012, informou que tem cursos programados para Agosto e Setembro e que eles já se encontram disponíveis para inscrições no site da SWIFT. Os cursos disponibilizados são estruturados para atender as necessidades dos membros e usuários da SWIFT. Os cursos disponibilizados podem ser realizados no formato webclass (disponibilizado somente em inglês e espanhol), aberto e in house. Anexo o cronograma de Cursos. swift Anexo D - Cursos SWIFT.pdf A próxima reunião do GNU SWIFT esta programada para ser realizada no dia 13 de novembro de Antonio Camargos Coordenador Nilton Cesar Gratão Assessor 5 Um sistema financeiro saudável, ético e eficiente é condição essencial para o desenvolvimento econômico, social e sustentável do País

6 Reunião do GNU Grupo Nacional de Usuários Swift 31 de Julho 2012 Antonio Camargos Nilton Cesar Gratão

7 Pauta Geral Eventos Relacionados Grupos de Trabalho Assuntos Importantes Estatísticas Service Bureau Empresas

8 SWIFT GNU LARC Brasil - Rio de Janeiro (SWIFT Latin American Regional Conference) Junho/12 Eventos Relacionados Sibos Japão Osaka 29/10/12 a 01/11/12

9 SWIFT GNU Grupos de Trabalho GT MT101 Resultado/proposta GT IBAN - Status

10 SWIFT GNU Assuntos Importantes Release MT Standards /11/12 Release MT Standards 2013 junho/12 Envio de solicitações Estrutura GNU / GLAUS

11 SWIFT GNU ESTATÍSTICAS

12 SWIFT GNU SWIFTNet FIN traffic (in number of messages) June/2012 YTD Total number of messages (year to date) 2,281,570,803 Message growth (total traffic year to date) 5.2% Average daily traffic (year to date) 18,252,566 Message growth (average daily) 4.6% Latest peak day: 29 June ,091,329 SWIFTNet FIN availability SWIFTNet FIN systems 99.99% SWIFTNet FIN customer base Live countries 212 Live members 2,414 Live sub-members 3,342 Live participants 4,384 Total live users 10,140

13 SWIFT GNU Composição do Grupo de Usuários Brasil 98 usuários (Junho/2012) 24 bancos acionistas 35 bancos não-acionistas 28 bancos Sub-membros (filiais de bancos estrangeiros) 02 Central Depositória (CBLC) e BMF - Camara de Derivativos 02 Bolsas (BM&F(Bolsa de Mercados Futuros e Bovespa) 03 Empresas 01 Corretora 03 Treasury Counterparty Prestadores de Serviços Escritório de representação Service Bureau

14 SWIFT GNU Total Traffic SWIFT June 2012 YTD

15 SWIFT GNU Total Traffic Brazil June 2012 YTD

16 SWIFT GNU Total Traffic S.W.I.F.T. June 2012 YTD

17 SWIFT GNU Brazil Traffic by Market June 2012 YTD

18 SWIFT GNU TOP20 Countries in Americas June 2012 YTD

19 SWIFT GNU TOP20 Countries All Markets June 2012 YTD

20 SWIFT GNU Service Bureau - FINANCEWARE - R.T.M. - TASAmericas

21 SWIFT GNU Empresas - ACI Worldwide - AT&T - CLAVE Link (Solutions Partner) - Financeware - IBM Brasil - Invenire - Orange - TASAmericas - Tivit

22 SWIFT GNU Próxima reunião do GNU SWIFT 13/11/2012

23 SWIFT GNU OBRIGADO!!!

24 Requisição de Pagamentos via Mensageria SWIFT Versão 06.0

25 MT 101 Requisição de Pagamentos A padronização da mensagem contemplará os seguintes tipos de pagamentos locais: Crédito em Conta Corrente Crédito em Conta Salário Crédito em Conta Poupança DOC/TED Emissão de Recibo (OP) Emissão de Cheque Administrativo Pagamento de Títulos de Cobrança Bancária Pagamento de Contas de Concessionárias Pagamento de Tributos Padrão com Código de Barras Pagamento do Tributos GPS Pagamento do Tributo DARF e DARF Simples

26 MT 101 Estrutura da Mensagem Sequência A: De apenas uma ocorrência, contêm informações gerais que se aplicam a todas as operações individuais descritas na sequência B. Sequência B: É repetitiva, isto é, cada ocorrência é utilizada para indicar os detalhes de cada operação, individualmente.

27 MT 101 Glossário Emitente (Instructing Party) Empresa responsável pela emissão da ordem de pagamento. Ordenante (Ordering Customer / Account Owner) Empresa responsável pelo pagamento, sendo a provedora de recursos para a Empresa responsável pelo pagamento, sendo a provedora de recursos para a transferência.

28 MT 101 Campos Utilizados

29 1 Pagamentos efetuados por Holding diretamente aos Beneficiários Ordering Customer (Account Owner) DOC Beneficiary Bank 1 Holding MT101 Receiver Bank TED Bank 2 ASI Book Transfer Receiver Bank Sequência A Ordering Customer :50H IBAN Sequência B Beneficiary (de acordo com a quantidade de beneficiários) :59 IBAN

30 2 Pagamentos efetuados por Holding (conta própria) em nome das subsidiárias Cenário Indireto Ordering Customer (Account Owner) MT101 Receiver Bank MT101 DOC Book Transfer Beneficiary Bank 1 Account Holding Service TED Institution Bank 2 (ASI) ASI Sequência A Ordering Customer :50H IBAN Sequência B Beneficiary (de acordo com a quantidade de beneficiários) :59 IBAN

31 3 Pagamentos efetuados por Holding (conta própria) em nome das subsidiárias Cenário Direto Emitente Sub 1 Ordenante (Account Owner) DOC Beneficiary Bank 1 Sub 2 Holding MT101 Receiver Bank TED Bank 2 Sub 3 Account Service Institution Book Transfer Receiver Bank Sequência A Ordering Customer :50H - IBAN Sequência B Instructing Party Beneficiary (de acordo com a quantidade de beneficiários) :50L (Nome Subsidiária / Emitente) :59

32 4 - Pagamentos efetuados por Holding (conta própria) em nome das subsidiárias Cenário Indireto Instructing party Sub 1 Sub 2 Sub 3 Ordering Customer (Account Owner) Holding MT101 Receiver Bank MT101 Account Service Institution (ASI) DOC TED Book Transfer Beneficiary Bank 1 Bank 2 ASI Sequência A Ordering Customer Account Service Institution :50H IBAN (No Banco onde Account Owner tem conta) :52A - BIC Sequência B Instructing Party :50L Beneficiary (de acordo com a quantidade de beneficiários) :59

33 29 Oct 1 Nov 2012 Osaka, Japan Register now March 23, 2011

34 What is Sibos? The premier event for the financial industry All sectors of the financial community represented The meeting place of the financial industry's thoughtleaders - Some 43% are CEOs,VPs, CFOs, Corporate Treasurers, Managing Directors and Board Organised by SWIFT each year to cover the worldwide market 2012

35 Sibos is 2012

36 Some 200 speakers in over 90 sessions Big issue debates, main conference sessions Highly topical agenda 3 main topics in 2012 are regulation, global shifts and technology. Simultaneous translation in selected sessions Interactive sessions and workshops Integrated into exhibition space this year 2012

37 Diversity of formats Plenaries In conversation with Main conference sessions Community-led sessions 2012

38 Specialty Focus Japan Day 2012

39 Exhibition = doing business Osaka is the largest Sibos exhibition in Asia-Pacific to date More than 150 companies exhibit (by invitation only): The world s top financial institutions Technology and solutions providers SWIFT and its business partners Over 90% of participants visit the exhibition 2012

40 Sibos lounges Numerous social events during the week: Sibos-sponsored events Exhibition cocktail Welcome cocktail Sibos closing event Restricted SWIFT-related events Chairperson s meeting Speakers dinner Board dinner Special Sibos audience groups Securities cocktail Corporate, Trade & Supply Chain cocktail Exhibitor organised events

41 Diverse content for diverse audience Asia banks business challenges clearing community compliance cost csds currency developing economies financial future global growth impact Japan changing landscape liquidity management market models operations opportunities payments regulation requirements risk securities services technology trade transactions

42 Sibos 2011 Recap Held in Toronto from September, 2011 More than 7,600 attendees 175 exhibiting firms 170 main conference speakers 130 journalists 9,700+ posts on social media, 97% of these on Twitter 2012

43 Biggest attendance in the Americas ,900 8,100 7,600 7,200 6,850 5,700 5,800 5, Atlanta 2005 Copenhagen 2006 Sydney 2007 Boston 2008 Vienna 2009 Hong Kong 2010 Amsterdam 2011 Toronto 2012

44 Who was there.by region 40% 14% 46% Americas Asia Pacific EMEA 12

45 Who was there.by business function 13

46 Who was there.by type of institution 14

47 Osaka 2012 Osaka (along with Kyoto, Kobe and Nara) part of the Kansai region an economic powerhouse with factories turning out electronics and high-tech products. Reputationally, the city is known for its innovation, open-mindedness and enterprising spirit. Intex Center at harbour front Most hotels in city center 2012

48 INTEX Osaka In the last 24 years, INTEX Osaka has held more than 2,250 trade shows, events and exhibitions in the Cosmosquare district of Osaka. INTEX Osaka is accessible by car, train or ferry and is approximately 50 minutes from Kansai International Airport. From the city centre to INTEX: By subway: minutes By car/taxi: 40 minutes By Sibos bus: 45 minutes 2012

49 Official Sibos channels #sibos #standardsforum #innotribe #corporateforum #techforum Many other hash tags are used depending on the topic LinkedIn group: SibosApp Official Sibos channels have this avatar:

50 Get the latest information on sibos.com 2012

51 Top 5 reasons to attend Sibos Put your finger on the pulse of the entire financial industry. A unique opportunity to meet, learn and do business Network with influential industry leaders and service providers. Learn about innovative trends by those ahead of the pack. Take collective action in payments, securities, treasury and trade. Brand visibility

52 Register now on sibos.com!! Week long participant pass: EUR 2,950 Day pass: EUR 1,250

53 Programa de cursos SWIFT Segundo semestre 2012 Ricardo Mariz, Commercial Manager São Paulo, 31/07/2012

54 Cursos para Agosto/ Basics - Your Passport to SWIFT SAO PAULO 21 - Cash and treasury management for corporates - using FIN messages SAO PAULO 22 e 23 - Payments and cash management - using FIN messages SAO PAULO 24 - Forex and money markets - using FIN messages SAO PAULO 2

55 Cursos para Setembro/ e 11 - Securities settlement and reconciliation - ISO messages SAO PAULO 12 - Corporate actions - ISO messages SAO PAULO 17 e 18 - Operating Alliance Access and Entry SAO PAULO 19 e 20 - Managing Alliance Access SAO PAULO 21 - Managing Alliance Web platform SAO PAULO 3

56 Informações sobre os cursos Mais detalhes e onde registrar-se: Idioma: Português Local: Av. Paulista, andar cj 31 SAO PAULO. Exceto para os dias 17 a 20.09, que serão ministrados à Av. Paulista, andar. Horário: 09h:00 17h:00. Exceto para o curso do dia que será de 09h:00 12h:30. Esclarecimentos adicionais, favor contatar José Gambini (jose.gambini@swift.com) ou