MANUAL OPERACIONAL COBRANÇA ELETRÔNICA. COBCAIXA: ( Vs ) mais comodidade para você!

Transcrição

1 MANUAL OPERACIONAL DA COBRANÇA ELETRÔNICA COBCAIXA: ( Vs ) mais comodidade para você!

2 Índice INTRODUÇÃO 4 CARACTERÍSTICAS DO COBCAIXA 5 TIPOS DE COBRANÇAS ATENDIDAS 6 COBRANÇA SIMPLES 6 COBRANÇA RÁPIDA 6 COBRANÇA SEM REGISTRO 6 INSTALAÇÃO E EXECUÇÃO 8 PARA INSTALAR O COBCAIXA: 8 PARA EXECUTAR O COBCAIXA: 8 CADASTRO DE CEDENTES 9 PÁGINA CONTROLES E PADRÕES 10 PÁGINA MENSAGENS 10 CADASTRO DE SACADOS 12 INCLUSÃO DE SACADOS 12 ALTERAÇÃO DE SACADOS 13 EXCLUSÃO DE SACADOS 14 CADASTRO GRUPO DE SACADO 15 INCLUSÃO DE GRUPOS DE SACADOS 15 ALTERAÇÃO DE GRUPOS DE SACADOS 15 EXCLUSÃO DE GRUPOS DE SACADOS 15 TRANSFERENCIA DE GRUPO DE SACADOS 15 CADASTRO DE TÍTULOS (ÚNICO) 17 INCLUSÃO DE TÍTULOS 17 Página título 17 Dados Complementares 19 EXCLUSÃO DE TÍTULOS 19 MOVIMENTAÇÃO DE TÍTULOS 20 CADASTRO DE TÍTULOS (CARNÊS) 21 INCLUSÃO DE TÍTULOS 21 EXCLUSÃO DE TÍTULOS 22 CADASTRO DE TÍTULOS SERIADA 23 CADASTRO DE USUÁRIOS 25 INCLUSÃO DE USUÁRIOS 25 ALTERAÇÃO DO USUÁRIO 26 EXCLUSÃO DE USUÁRIOS 26 ALTERAÇÃO DE SENHA 27 CONSULTAS / RELATÓRIOS 28 FLUXO DE CAIXA 28 RESUMO DA CARTEIRA 28 ESPELHO DA REMESSA 28 2

3 ESPELHO DO RETORNO 28 CONSULTA DE TÍTULOS 28 RELAÇÃO DE SACADOS 29 RELAÇÃO DE CEDENTES 30 RELAÇÃO DE USUÁRIO 30 EMISSÃO DE BLOQUETO 30 VISUALIZAÇÃO DE IMPRESSÃO 31 CONEXÃO 32 REMESSA 32 RETORNO 33 TRANSMISSÃO VAN 34 UTILITÁRIOS 35 CONVERTER ARQUIVOS 35 Converter base COBCEF 35 Converter arquivo CobCAIXA 37 Converter arquivo texto 38 MOVIMENTAÇÃO MANUAL 41 CÓPIA DE SEGURANÇA 42 RESTAURAR CÓPIA 42 LIMPEZA DE TÍTULOS 42 DESTRAVAMENTO DE ARQUIVOS BLOQUEADOS 42 GLOSSÁRIO 43 3

4 INTRODUÇÃO A CAIXA ECONÔMICA FEDERAL está disponibilizando a seus clientes cedentes, o aplicativo COBCAIXA, que propiciará a transmissão eletrônica de dados entre o Cedente e a CAIXA, através da utilização de caixas postais eletrônicas, dispensando a remessa dos títulos, disquetes ou quaisquer outros meios físicos, fornecendo maior confiabilidade, comodidade e agilidade ao processo de cobrança. A CAIXA está conectada com as necessidades do novo milênio! Neste sistema, as empresas fornecem os dados necessários para registro dos títulos na CAIXA, através da inclusão de novos títulos, baixas e alterações de dados e envio do arquivo movimento à Caixa Postal da CAIXA, no padrão de remessa estabelecido pela Febraban CNAB 240 posições. A CAIXA processa as informações recebidas, providencia a cobrança e transmite à caixa postal da empresa cedente a confirmação das entradas, baixas e alterações, bem como informa as liquidações, os protestos e a situação dos títulos no sistema, no padrão retorno CNAB Tudo com muita rapidez. 4

5 CARACTERÍSTICAS DO COBCAIXA - Utiliza padrão CNAB 240 ; - Possui portabilidade de bases em arquivos DBF, TXT e MDB; - Possui movimentações de grupos de sacados; - Desenvolvido para Windows 95, NT, 98 e 2000; - É MultiCedente; - Trabalha em rede; - Possui Cedente Centralizador (possibilita remessas com um único arquivo); - Oferece a possibilidade de se trabalhar com os três tipos de cobrança (simples, rápida e sem registro) simultaneamente; - Permite ao cedente o total controle da sua cobrança. Ambiente para instalação Mínima - Microcomputador c/ processador Pentium 100; 16 MB de memória RAM, recomendável 32MB; Windows 95; 30 MB de Disco (winchester) livre; Impressora laser e/ou matricial para bloquetos pré-impressos. Modem a partir do padrão V22 ou V22 BIS e linha telefônica (direta ou ramal). 5

6 TIPOS DE COBRANÇAS ATENDIDAS Cobrança simples É a cobrança na qual o cedente, a partir de um arquivo no padrão CNAB, contendo os dados do título, transmite ao processamento da CAIXA os comandos para inclusão, registro, emissão e postagem dos bloquetos aos sacados. Características - A cobrança simples é identificada p/sistema como Carteira 11; - O nosso número é gerado automaticamente na inclusão do título, iniciando em 3; - A inclusão do título é feita através da transmissão de arquivo no padrão CNAB ao processamento da CAIXA; - Os bloquetos de cobrança são emitidos e postados pela CAIXA em São Paulo/SP; - A cobrança simples admite instrução de protesto ou devolução; - A tarifa é cobrada quando da inclusão do título no Sistema de Cobrança; - Os títulos deverão ser enviados no mínimo 7 dias úteis antes do vencimento; - O arquivo retorno informa ao cedente todos os dados do título. Cobrança rápida É a cobrança na qual o cedente emite seus bloquetos a laser ou em bloquetos pré-impressos, a partir de um arquivo no padrão CNAB, que contém os dados do título e é transmitido ao processamento da CAIXA, para sua inclusão e registro no sistema. Características - A cobrança rápida é identificada p/ sistema como Carteira 12; - O nosso número inicia-se por 9; - A inclusão do título na cobrança rápida é feita através da transmissão de arquivo no padrão CNAB ao processamento da CAIXA; - A cobrança rápida admite instrução de protesto ou devolução; - Sua tarifa é cobrada apenas quando da inclusão do título no Sistema de Cobrança; - Permite que o cedente informe o nosso número (laser) para identificação do título, facilitando o seu controle; - Os títulos a serem processados, nesta modalidade de cobrança, deverão ser enviados até 2 dias úteis antes do vencimento; - O arquivo retorno informa ao cedente todos os dados do título. Cobrança sem registro 6

7 É a cobrança na qual o cedente não necessita incluir/registrar os dados dos títulos na CAIXA, no entanto precisa da informação de sua liquidação para baixa automática. O cedente é o responsável pela impressão dos bloquetos, sejam eles préimpressos (quando a CAIXA fornece o formulário contínuo para preenchimento dos dados), ou feitos através de impressão a laser. Características - Esta modalidade é identificada pelo sistema como Carteira 14; - O nosso número inicia-se por 80, 81 ou 82; - Não admite instrução de protesto ou devolução; - A tarifa é cobrada na proporção de 20% na emissão do bloqueto e 80% na sua liquidação; - Permite que o cedente informe o nosso número (laser) para identificação do título, facilitando o seu controle; - Permite a cobrança percentual de tarifa sobre o valor do título; - O arquivo retorno que é fornecido ao cedente informa o nosso número, o valor recebido e a data do pagamento. 7

8 INSTALAÇÃO E EXECUÇÃO Para instalar o COBCAIXA: - Clique no botão Iniciar, aponte para Executar e, em seguida, informe na linha de comando A:\setup.exe. - Ou ainda: - Clique no botão Iniciar, aponte para Configurações e, em seguida, clique em Painel de Controle; - Na janela Painel de Controle, clique duas vezes no ícone Adicionar ou Remover Programas ; - Na guia Instalar/Desinstalar da caixa de diálogo Propriedades de adicionar ou remover programas, clique no botão Instalar ; - Siga as instruções que aparecem na tela. Para executar o COBCAIXA: Clique no botão Iniciar, clique em programas, em COBCAIXA e, novamente, em COBCAIXA. Na primeira vez que você executar o COBCAIXA, será necessário informar o nome do banco de dados, que será, sempre, Bdcobcaixa.mdb, ou ainda, clicar no atalho do COBCAIXA, na área de trabalho. O sistema possui níveis de segurança para seu acesso, entretanto, no primeiro acesso (logo após sua instalação), somente o usuário MASTER poderá ser utilizado. Para tanto, é necessário que a senha seja informada. Obs.: É altamente recomendado que cada usuário do sistema seja cadastrado e tenha sua senha, não utilizando, no dia-adia, o usuário MASTER. Veremos mais tarde como cadastrar usuário e níveis de acesso. 8

9 CADASTRO DE CEDENTES Ao informar ao COBCAIXA o nome do usuário e sua senha, antes de entrarmos no sistema, é necessário o cadastramento do cedente, que deve ser feito pelo usuário MASTER. Para isto, devem ser informados os dados do cedente, com itens de preenchimento obrigatório e outros não. Veja como preencher cada campo: - Agência preencha com o código da sua agência; - Operação preencha com operação da conta; - Código preencha com número da conta corrente, ou o código do cliente no SICOB quando cadastrado a partir da nova sistemática; - Tipo de pessoa - ao preencher observe: se pessoa física, preencha na seqüência o CPF; se jurídica, CNPJ; - Nome completo ou razão social - preencha com o nome do cedente (o preenchimento deste item é obrigatório); Após preencher estes campos, clique no botão Gravar para cadastramento dos parâmetros dos títulos. Clique no cedente desejado. Após seleciona-lo, clique no botão Parâmetros. Aí devem ser informados todos o dados dos parâmetros, inclusive complementares. Novamente alguns campos são de preenchimento obrigatório e outros não. Veja como preencher cada campo: 9

10 Página Controles e Padrões - Ambiente 1) Fase de testes nesta fase o cedente poderá testar o aplicativo enviando remessas e recebendo retornos, sem efetivar a emissão dos títulos. 2) Em produção nesta fase o cliente efetivamente trabalhará com a cobrança emitindo títulos e recebendo retornos de movimentação; Atenção: Ao solicitar a passagem de teste para produção na conta do cedente centralizador, o sistema colocará em produção as demais contas secundárias automaticamente; Após alteração de teste para produção, clique no botão Gravar. - Último nosso número - para cobrança rápida o número é e, para cobrança sem registro, ; - Remessa/Retorno - última remessa e último retorno. Inicialmente estes campos estarão zerados e serão incrementados conforme geração de remessa e atualizações de retornos. Poderão ser alterados somente por pessoas autorizadas pela Caixa, através de uma senha; - Centralizadora - informe se a conta do referido cedente será a centralizadora. É possível somente um único cedente centralizador; - Código de Barras - será disponibilizado pela Caixa, automaticamente, no momento oportuno. Após disponibilizado será aberta a opção de impressão de data de vencimento no código de barras, caso o cedente opte por sim. No caso da opção não, esta data não será impressa neste código. - Moeda - digite o número do tipo da moeda ou clique no canto direito do campo, selecionando dentre os existentes; - Espécie do título - digite o código da espécie ou clique no canto direito do campo e escolha entre os existentes; - Percentagem p/cálculo do desconto - informe a percentagem de descontos, se houver; - Quantidade de dias para desconto - informe a quantidade de dias para concessão de desconto, se houver, tendo como referência a data do vencimento; - Percentagem para cálculo de juros por dia percentual diário dos juros que deverão ser cobrados; - Percentagem para cálculo da multa - percentual de multa que deverá ser cobrada; - Quantidade de dias para multa - informe quantidade de dias para cobrança de multa, tendo como referência a data de vencimento; Página Mensagens 10

11 - Tipo da Carteira selecione se a opção vai tratar de cobrança simples, rápida ou sem registro; - Instrução de Cobrança selecione se se protesta ou se devolve os títulos após o prazo; - Quantidade de dias padrão no prazo para protesto informe o número de dias para protestar, sendo o mínimo estipulado pela CAIXA de 2 dias e o máximo 90 dias; - Quantidade de dias padrão no prazo para devolução - número de dias para devolver, sendo o mínimo estipulado pela CAIXA de 5 dias e o máximo 90 dias; - Mensagem Simples informe as mensagens que deverão ser impressas no bloqueto de cobrança simples; - Mensagem Ficha de Compensação informe as mensagens que deverão ser impressas no bloqueto da ficha de compensação e impressas também no recibo do sacado; - Mensagem do Recibo do Sacado informe as mensagens que deverão ser impressas no recibo do sacado. Válido somente para bloquetos impressos a laser. - Aplicativo VAN clique no botão localizar para selecionar o aplicativo de comunicação. Caso o aplicativo utilizado seja o STM 400 será habilitado o botão STM 400 para configuração dos ítens: - Caixa Postal CAIXA - número da caixa postal da CAIXA, para onde serão transmitidos os arquivos remessa (sendo para Embratel); - Código de transmissão - informe o código de transmissão do cedente, DSNAME informado na FISE-I; - Usuário VAN - utilizado somente para Embratel, nome do usuário criado para utilização do aplicativo de comunicação; - Senha VAN - utilizado somente para Embratel, informada na FISE. APÓS PREENCHER TODAS AS PÁGINAS, CLIQUE NO BOTÃO GRAVAR. 11

12 CADASTRO DE SACADOS Cadastro de sacados Através desta opção é possível realizar a inclusão de sacados novos, alteração ou exclusão de sacados antigos, e a consulta da carteira do sacado. É importante que você saiba que, no caso do sacado possuir títulos cadastrados na base, sua exclusão não será permitida, o que poderá ser feito somente após a exclusão de todos os títulos do sacado em questão. Inclusão de sacados Para inclusão de sacados, clique no botão Novo para abrir um registro em branco que será preenchido. Devem ser informados os dados do sacado. Alguns são de preenchimento obrigatório e outros não. Abaixo será explicado como preencher cada campo: - Código - preencha com o código, que deve ser único para o sacado. Este pode ter letras e/ou números, e é campo obrigatório; - Grupo de sacados - preencha com o grupo de sacados se o sacado pertencer a um grupo. Caso contrário, deixe em branco. Apontando o cursor para o canto direito do campo e clicando, aparecerá, se existir, uma relação de grupos. Clique em cima do grupo escolhido. Este campo não é obrigatório; - Tipo de pessoa - quando se tratar de pessoa física, preencha na seqüência o CPF; quando se tratar de pessoa jurídica, CNPJ. Este é um campo de preenchimento não obrigatório; 12

13 - Nome completo ou razão social - preencha com o nome do sacado. O seu preenchimento é obrigatório; - Nome de fantasia ou como é conhecido - o nome pode ser idêntico ao campo anterior, ou alterado. Também é obrigatório o preenchimento deste campo. Informações de endereço do sacado - Logradouro, número e complemento - informe rua, avenida, praça do sacado. Campo obrigatório; - Bairro - preencha com o bairro do sacado, se houver. Este campo não é obrigatório; - Cidade preencha com a cidade do sacado. Campo obrigatório; - Unidade da federação preencha com a unidade da federação do sacado. Campo obrigatório; - CEP - preencha com o CEP do sacado. O CEP deve estar na faixa da unidade da federação. Campo obrigatório; - Telefone - preencha com o número telefônico do sacado. Campo não obrigatório. - Dados para emissão seriada: - Valor: informe o valor base dos títulos, se for utilizar para este sacado a cobrança seriada; - Dia do vencimento: informe o dia do vencimento dos títulos, se for utilizada para este sacado a cobrança seriada; - Código de série: informe código de série, se for utilizada para este sacado a cobrança seriada, este campo e numérico. Uma vez concluído o preenchimento dos dados do sacado, clique em Gravar para efetivar a inclusão. Alteração de sacados Para efetivar a alteração dos dados de um sacado, ele já deve estar cadastrado, podendo sempre serem alterados um ou mais campos do sacado. Inicialmente devemos localizar o sacado para podermos alterar os seu dados. Para isso, clique no botão Pesquisar, onde surgirá uma tela com diversas opções de consulta (opções de pesquisa), que visam facilitar o trabalho de pesquisa. Clique na opção desejada, que poderá ser uma das seguintes: - Todos - esta opção listará no vídeo todos os sacados cadastrados; - Código - nesta opção será requisitado o preenchimento da faixa de código dos sacados, sendo Inicial (código inicial) e Final (código final); - Grupo - será requisitada a escolha do grupo do sacado; 13

14 - Nome - será requisitado o preenchimento do nome ou de parte do nome a ser pesquisado, podendo ainda ser o início do nome ou de qualquer parte do nome. Uma vez selecionadas as opções, podem ocorrer duas situações: - Nenhum sacado encontrado, ou seja: para os critérios escolhidos, nenhum registro foi encontrado. Refaça os critérios de seleção ou saia através do Voltar (para a tela anterior) ou do Fechar (para o menu principal); - Encontrou um ou mais sacados que satisfaçam as opções de consulta. Neste caso, o COBCAIXA listará os sacados. Para efetivar a escolha do sacado, clique em qualquer campo do registro e no botão Acessar ou dê duplo clique. O registro ficará à disposição para alteração. A alteração dos campos é feita na forma de edição (campos com conteúdo alteráveis), obedecendo as mesmas regras da inclusão. Em seguida, clique no botão Gravar. Exclusão de sacados Para excluir ou alterar, o registro já deve existir e o sistema não deve possuir nenhum título cadastrado para ele, pois, se existir algum título, o COBCAIXA avisará que é impossível fazer a exclusão, a não ser que se excluam todos os títulos do sacado. Para alteração o procedimento é semelhante, apenas, não existe a necessidade de alteração dos campos. Ao final, clique no botão Excluir e confirme o pedido de exclusão. Tome o cuidado de verificar se é realmente o sacado que deseja excluir, pois se for erroneamente excluído, será necessário incluí-lo novamente. 14

15 CADASTRO GRUPO DE SACADO Através desta opção, torna-se possível realizar a inclusão, alteração, exclusão, e a transferência de grupos de sacados. Atenção: É importante avisar que, no caso do grupo de sacados conter sacados cadastrados, sua exclusão não será permitida. Inclusão de grupos de sacados Para incluir um novo grupo de sacados é necessário clicar no botão Novo e informar: - Código - o código, que deve ser único, para o grupo de sacados, e pode ter letras e/ou números; - Descrição - a descrição que identifique o grupo. Uma vez concluído o preenchimento dos dados, clique em Gravar para efetivar a inclusão. Alteração de grupos de sacados Para alterar um grupo de sacados existente, faça sua seleção (com o cursor ou com teclas de posicionamento) e confirme com a tecla Enter, ou aponte com o cursor e dê duplo clique. Na seqüência, altere o campo descrição (editando o conteúdo) e efetive a alteração com o botão Gravar. O campo código não é alterável. Exclusão de grupos de sacados Para excluir um grupo de sacados existente, selecione (com o cursor ou com teclas de posicionamento) e confirme com a tecla Enter, ou aponte com o cursor e dê duplo clique. Na seqüência, efetive a exclusão com o botão Excluir. Caso hajam sacados no grupo, a exclusão não será permitida até que sejam excluídos todos os sacados do grupo. Transferencia de grupo de sacados Caso haja interesse em passar sacados de um grupo 1 (por exemplo) para o grupo 2 (alguns sacados ou todos), esta transferência é possível através do botão Transferir. Clique no botão Transferir e selecione os grupos Inicial e Final da seguinte maneira : Grupo Inicial - clique no canto direito do campo e, após surgir a relação de grupos, clique no grupo escolhido; Grupo Final - haja de maneira idêntica. 15

16 1) Selecione o sacado, do grupo o qual deseja retirar, clicando no próprio; 2) Tecle um dos botões de movimentação: > - movimenta o sacado escolhido do grupo Inicial para o grupo Final ; >> - movimenta, independentemente da escolha efetuada no item 1, todos os sacados do grupo Inicial para o grupo Final ; < - movimenta o sacado escolhido do grupo Final para o grupo Inicial ; << - movimenta, independentemente da escolha efetuada no item 1, todos os sacados do grupo Final para o grupo Inicial; 3) Para transferir, clique no botão OK, e para não fazer a transferência, clique no botão Voltar. Para encerrar, clique no botão Fechar. 16

17 CADASTRO DE TÍTULOS (ÚNICO) Inclusão de títulos Como se trata de um título que ainda não existe, clique no botão Novo, abrindo um registro em branco, com duas páginas, para ser preenchido. Devem ser informados todos o dados do título, inclusive Complementares. Alguns campos são de preenchimento obrigatório e outros não. Preenchimento de cada campo: Página título Ao entrar na janela, com o seu cursor, escolha o sacado, podendo este ser sacado individual ou um grupo de sacados. Porém o preenchimento (do escolhido) é sempre obrigatório: - Individual Existem duas maneiras de preencher o campo Código : - clique no botão Sacado e a janela (semelhante à de pesquisa) ajudará você a escolher o sacado a partir de critérios tais como: todos, por nome, por código ou por grupo. Uma vez escolhido o critério, clique no botão Procurar. Após visualizar o sacado clique no sacado selecionado e no botão Acessar, ou dê duplo clique no sacado. As informações do sacado serão levadas à janela anterior; - digite o código do sacado. Caso não exista, o COBCAIXA informará que o sacado é desconhecido. Observe que a razão social e o nome de fantasia do sacado aparecem à direita do campo código. 17

18 - Grupo clique no canto direito do campo e, após surgir a relação de grupo, clique no grupo escolhido. - Seu número - preencha com o seu número (será impresso no bloqueto, é de controle do usuário do sistema), que pode ser numérico ou não; - Nosso número - preencha com o número no padrão da CAIXA (segue também aquele do parâmetros do cedente, se impressora laser), de acordo com o tipo de carteira de cobrança, conforme segue: Cobrança Simples - não preencha; Cobrança Rápida - preencha, com padrão CAIXA ou baseado na parametrização; Cobrança Sem Registro - preencha, com padrão CAIXA ou baseado na parametrização, nessa versão e possivel alterar o inicio do Nosso número clicando sobre o mesmo, ele utiliza 80 como default. - Moeda - digite o número do tipo da moeda que está sendo utilizada ou clique no canto direito do campo e selecione entre as moedas existentes; - Valor do título - preencha com o valor do título, podendo ser zerado somente na carteira Cobrança Sem Registro; - Emissão do título - preencha com a data da emissão do título. O computador assume, por default, a data do dia, podendo ser alterada; - Vencimento - informe se é um dos três tipos, sendo; Data - informe qual será a data de vencimento; A vista - até 15 dias após a data de emissão do título; Contra-apresentação - até 15 dias após a data de emissão do título; - Espécie do título - digite o código da espécie ou clique no canto direito do campo e escolha dentre os títulos existentes; - Tipo da carteira - digite o código da carteira ou clique no canto direito do campo e escolha dentre as carteiras existentes; lembre-se de que esta informação afeta campos anteriores, tais como Nosso número e Valor do título; - Aceite - informe qual o tipo de aceite, sendo; N Para títulos sem aceite; D Para duplicata mercantil por indicação, indicando que o banco apresentante possui declaração do sacador/cedente de que tem em seu poder a prova da compra/venda/entrega da mercadoria e a exibirá onde e quando exigido; T Para títulos negociados, com declaração do banco de que possui a documentação comprobatória de compra/ venda/ entrega da mercadoria e a exibirá onde e quando exigida; 18

19 A Para a situação em que o banco apresentante encaminhará junto ao arquivo os títulos e/ou documentos comprobatórios dos serviços prestados; R Para títulos negociados, com o banco encaminhando carta ao cartório solicitando a intimação/protesto do sacador/cedente, para fins de garantir o direito de regresso, informando a identificação de quem deva ser intimado/protestado. Dados Complementares Nesta página estão os dados não obrigatórios, pois os de cunho obrigatório já contêm os dados oriundos do parâmetro do cedente. Significado dos campos: - Desconto - preencha com o valor do desconto a ser concedido. É necessário preencher o campo com a data limite para conceder o desconto; - Multa de - preencha com o valor da multa a ser cobrada. É necessário preencher o campo com data limite para não incidir a multa; - Juros por dia - juros incidentes para cada dia de atraso do pagamento; - Abatimento - valor a ser abatido do valor do título, independentemente das datas e condições anteriores; - Uso do cedente - campo de uso a critério do usuário, não impresso no bloqueto; - Protesto/Devolução - informar se, após encerrado o prazo de pagamento, o título será protestado ou se será devolvido; - Prazo (dias) - número de dias para protestar ou devolver o título, sendo o mínimo estipulado pela CAIXA de 2 dias para protesto e 5 dias para devolução; - Mensagem do recibo do sacado (somente laser) - mensagens utilizadas nos bloquetos impressos a laser, não sendo utilizadas na cobrança simples; - Mensagem ficha compensação - mensagens utilizadas nos bloquetos impressos em impressora matricial (pré-impresso); - Ocorrência de movimentação de título - só habilitado após o retorno da remessa, sendo utilizado para realizar uma das movimentações previstas na tabela de apoio do sistema; - Avalista - nome ou razão social do avalista. Não obrigatório; - Tipo de pessoa - se pessoa física (CPF), ou jurídica (CNPJ); Após o preenchimento dos dados das duas páginas, clique no botão Gravar para efetivar a inclusão do título. Caso algum campo tenha seu preenchimento incorreto, não haverá gravação, obrigando-o antes a acertar o preenchimento. Exclusão de títulos 19

20 Para excluir, como para alterar, o registro já deve existir. O procedimento é idêntico ao de alteração, apenas, não é necessário que se alterem os campos e, ao final, você deve clicar no botão Excluir e confirmar o pedido de exclusão. Tome o cuidado de verificar se é realmente o título que deseja excluir, pois, se for erroneamente excluído, será necessário incluí-lo novamente. No caso de exclusão de títulos de carnê, o usuário é questionado se deseja excluir o título ou o carnê inteiro. Tome cuidado ao responder esta pergunta, pois não deixa de ser uma exclusão coletiva! Movimentação de títulos A Movimentação de Títulos é efetuada quando é necessário executar algum comando de alteração de títulos que já estejam cadastrados no sistema da CAIXA, isto é, de título já transmitido através de remessa (somente para cobrança simples e rápida). Para tanto, é necessário clicar no botão Movimentação e selecionar ocorrência desejada: - Pedido de Baixa; - Concessão de Abatimento - digite o valor do abatimento; - Cancelamento do Abatimento; - Alteração de Vencimento - neste campo, digite a nova data de vencimento; - Concessão de Desconto - nesta opção, digite o valor do desconto; - Cancelamento de Desconto; - Protestar - digite o novo prazo de protesto; - Cancelamento da instrução de protesto - digite o novo prazo de devolução; - Alteração de outros dados - digite os dados do sacado que deverão ser alterados. Para quaisquer das movimentações acima, o sistema solicitará a confirmação. Há ainda a possibilidade de solicitar a reemissão do bloqueto. 20

21 CADASTRO DE TÍTULOS (CARNÊS) Inclusão de títulos O funcionamento é semelhante ao do Inclusão de título (único), diferindo apenas a página inicial, que se denomina carnê. Página carnê O que muda em relação à página Título da Inclusão de Títulos (Único) será explicado abaixo. Os outros campos coincidentes têm a mesma regra de preenchimento. Vejamos os demais campos diferentes: - Valor da primeira parcela - refere-se ao valor base (inicial) do carnê; - Emissão do carnê - refere-se à data de emissão do carnê, assumindo por default a do computador; - Vencimento da 1ª Parc. - é a data de vencimento da primeira (1ª) parcela do carnê; - Nº de Parcelas - número de parcelas do carnê, podendo ser, no máximo, 12 parcelas para cobrança rápida, e 99 parcelas para cobrança sem registro; - Vencimento das próximas parcelas - no caso de Dia fixo mensal, a partir da data de vencimento da primeira parcela, mantêm-se o dia e muda-se o mês, como se fosse de 30 em 30 dias. Já no caso de se desejar prazo diferente, marcar Em intervalos de e, depois, o número de dias, que corresponderá ao intervalo; 21

22 - Tipo da carteira - lembre-se de que esta informação afeta campos anteriores, tais como Nº de Parcelas; Página dados complementares Esta página basicamente é a mesma do título único, apenas contém menos mensagens do que a outra. Após o preenchimento dos dados das duas páginas, clique no botão Gravar para efetivar a inclusão do título carnê. Caso algum campo tenha seu preenchimento incorreto, não haverá gravação, obrigando-o antes a acertar o preenchimento. Alteração de títulos (carnês) Não é possível a alteração de carnês, pois a geração é de múltiplos títulos, partindo de um inicial. Não se faz, portanto, alteração direta, apenas indireta, ou seja: exclui-se todo o carnê e realiza-se a inclusão dele com as mudanças desejadas. Exclusão de Títulos Para efetivar a exclusão de um título ele já deve estar cadastrado. Para excluir somente um elemento do carnê, utilize a opção de Exclusão em Cadastro de Título Único. Inicialmente devemos localizar (encontrar) o título para poder excluí-lo. Para isso, clique no botão Pesquisar, de onde surgirá uma tela com diversas opções de consulta (critérios de seleção) que visam facilitar o trabalho de pesquisa. Clique na opção desejada e no botão Procurar. 22

23 CADASTRO DE TÍTULOS SERIADA Esta opção deverá ser utilizada somente por empresas que possuam histórico de cobrança de títulos cujos dados do sacado, vencimento e valor se repitam em meses posteriores, tais como: planos de saúde, imobiliárias, escolas, etc. Para utilizar este facilitador, é necessário, juntamente com o cadastramento do sacado, cadastrar previamente os dados do vencimento e o valor do título, vinculando a ele estes dados e colocando um código de série correspondente. Ao armazenar estas informações junto aos sacados, a geração dos títulos se dará de forma simplificada, bastando selecionar um ou mais itens já vinculados ao sacados (série, dia de vencimento e valor), que funcionarão como filtro de emissão. O COBCAIXA lerá a base de sacados e selecionará todos os itens que preencherem aqueles parâmetros, gerando o título do mês escolhido. Caso não se deseje geração parcelada de títulos, o código de série deverá ser único para todos os sacados, e também deverá ser o único campo preenchido na solicitação de emissão seriada. Atenção: Nesta opção o sistema assume os dados cadastrados em parâmetros do cedente. Procedimentos: - Selecione a opção Emissão seriada de títulos; - Preencha um ou mais campos de seleção. Caso seja preenchido apenas um campo, o sistema gerará um título para cada sacado que preencha aquele parâmetro, desprezando os demais; 23