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1 CSU CARDSYSTEM SA

2 2 Considerações Iniciais Esta apresentação pode incluir declarações que representem expectativas sobre eventos ou resultados futuros de acordo com a regulamentação de valores mobiliários brasileira e internacional. Essas declarações estão baseadas em certas suposições e análises feitas pela Companhia de acordo com a sua experiência e o ambiente econômico e nas condições de mercado e nos eventos futuros esperados, muitos dos quais estão fora do controle da Companhia. Fatores importantes que podem levar a diferenças significativas entre os resultados reais e as declarações de expectativas sobre eventos ou resultados futuros incluem a estratégia de negócios da Companhia, as condições econômicas brasileira e internacional, tecnologia, estratégia financeira, desenvolvimentos dos clientes, condições do mercado financeiro, incerteza a respeito dos resultados de suas operações futuras, planos, objetivos, expectativas e intenções, entre outros. Em razão desses fatores, os resultados reais da Companhia podem diferir significativamente daqueles indicados ou implícitos nas declarações de expectativas sobre eventos ou resultados futuros. As informações e opiniões aqui contidas não devem ser entendidas como recomendação a potenciais investidores e nenhuma decisão de investimento deve se basear na veracidade, atualidade ou completude dessas informações ou opiniões. Nenhum dos assessores da Companhia ou partes a eles relacionadas ou seus representantes terá qualquer responsabilidade por quaisquer perdas que possam decorrer da utilização ou do conteúdo desta apresentação.

3 3 Administração Nome Marcos Ribeiro Leite Décio Burd Ricardo Ribeiro Leite João Carlos Matias Posição CEO, Presidente do Conselho Diretor de RI Diretor Financeiro Diretor de Operações da CSU.Contact Anacristina de Carvalho Luigi Diretora de Operações da CardSystem Wanderval Pereira de Alencar Diretor Comercial da CardSystem Miguel Windt Diretor Comercial da CSU.Contact

4 4 Full BPO - Meios Eletrônicos de Pagamento CSU CardSystem BPO em meios de pagamentos Desenvolvimento de Sistemas / Implementação Emissão de Cartões Análise de Crédito e Cobrança Prevenção à Fraude Atendimento ao Cliente Intercâmbio Processamento da Transação Controle Operacional Programas de Relacionamento Credi&Risk CSU.Contact A diversificação nos levou a MarketSystem Novas oportunidades de negócios / cross-selling Redução nos custos / ganhos de escala Alto switching cost

5 5 Mercado de Cartões de Crédito no Brasil A CSU tem papel central no mercado de Cartões de Crédito brasileiro. Bandeiras (Visa, MasterCard, Amex) Credenciadoras (Redecard e Visanet) CSU (Processadora) Emissores (Bancos) Cardholders Estabelecimentos

6 Liderança em Serviços de Tecnologia A CSU se organizou em 2 unidades de negócios para oferecer para outros segmentos os serviços com o know-how adquirido no mercado de cartões; CardSystem CSU.Contact Processamento e Administração de Meios Eletrônicos de Pagamento e Marketing de fidelização Infra-estrutura e Gestão em Terceirização de Contact Center / Gestão do Ciclo de Crédito e Cobrança 23,2 milhões de cartões Posições de Atendimento 3T08 - R$ Receita Bruta milhares Lucro Bruto milhares 3T09 - R$ T08 - R$ T09 - R$

7 7 Fundamentos Atrativos do Setor de Cartões de Crédito Em 2008 Empréstimo/PIB Fonte: BIS (Bank for International Settlements) Fonte: Banco Pine. Número de Cartões de Crédito Processadoras Independente de Cartões Fidelity; 14,7% Outros; 2,0% CSU; 54,3% Orbital; 29,0% Fonte: ABECS.

8 8 e Call Centers, Voltando a Crescer de Maneira Consistente Receitas do Setor R$ bilhões Maiores Operadores de Call Centers Independentes 54,5% Fonte: ABRAREC Top 5 entre Processadoras Independentes Teleperformance 6,2% Fontes: ABRAREC, CSU. Fonte: callcenter.inf.br

9 9 Dados Operacionais CardSystem Evolução da Base de Cartões Milhões CSU.Contact Prestação de serviços de SAC, helpdesk, televendas e cobrança Número de PA s 3T09 Private Label + Crédito Mercado CardSystem Crescimento Médio Anual (3 anos) 19,9% 26,7% Crescimento (12 meses) 14,5% 22,1% Ocupadas Disponíveis 438 Treinamento 423 Total 3.934

10 Carteira de Clientes de Primeira Linha com Excelente Histórico de Relacionamento 10

11 Oportunidades de Crescimento Nova regulamentação para o mercado de cartões (processamento de acquirers); Cartões Flex; Crescimento Orgânico; Massificação do crédito; Bancarização; Diminuição da Taxa de juros aos consumidores. 11

12 12 Nossos sites Faria Lima Alphaview Alphaville Belo Horizonte Rio de Janeiro Recife (1) Recife (2) Gestão Operacional Áreas Administrativas Marketing Áreas Administrativas Operações de Contact Center Áreas Administrativas Operações de Contact Center CPD Principal Área de Produção Área de Impressão Operações de Contact Center Operações de Contact Center Operações de Contact Center CPD Back-Up TCC Telecom Control Center Área de Produção Área de Inserção Sistemas e Desenvolvimento Operações de Contact Center

13 13 CSU.Contact - Nova geração de contact centers A CSU inaugurou o novo site de AlphaView, buscando melhorar a qualidade de vida dos colaboradores e a eficiência operacional. 25 mil metros quadrados de ambiente operacional; Centro de convivência; Capacidade para até 20 mil Pa s; Projeto CSU.Educa; Praça de Alimentação; Centro médico e Laboratorial; A 10 metros da estação de trem da CPTM/Metrô.

14 14 Realizações de 2009 Atualização tecnológica; CSU.Contact: Redução da receita / Aumento da rentabilidade; Esforço comercial com novas equipes; Cartões com CHIP; Cartão BNDES; Novos processos de meios de pagamento para distribuidores (B2B); Desenvolvimento de sistema de acquirers com equipe exclusiva.

15 Informações Financeiras

16 16 Destaques Custos Operacionais Foram reduzidos em 6,3% no 3T09 na comparação com o mesmo trimestre do ano anterior; Lucro Bruto - Cresceu 49,2% e a margem bruta passou de 19,8% para 28,2% no mesmo período; EBITDA Aumentou 27,6% nos últimos 12 meses com a margem do indicador passando de 17,5% para 20,4%; Lucro Líquido Teve evolução de 346,7%, passando para R$ 4,7 milhões, no terceiro trimestre; Os investimentos em tecnologia, a readequação de processos, a reestruturação organizacional e a gestão focada em resultados contribuíram diretamente para os resultados alcançados.

17 Evolução dos Resultados Financeiros 17 *Acumulado até setembro de 2009.

18 18 Resultados 3T09 Receita Líquida R$ milhões Custos R$ milhões

19 19 Resultados 3T09 Lucro Bruto R$ milhões EBITDA R$ milhões Lucro Líquido R$ milhões

20 20 Endividamento Dívida Líquida* / EBITDA (Últimos 12 Meses) Endividamento - R$ milhões 3T09 3T08 Curto prazo 35,7 49,7 Empréstimos e Financiamentos 24,2 35,1 Leasing 11,5 14,6 Longo prazo 40,1 46,5 2,3x 1,5x 0,8x Empréstimos e Financiamentos 25,6 38,4 Leasing 14,5 8,1 Dívida Bruta 75,8 96,2 *Anualização simples do EBITDA acumulado até setembro de (-) Disponibilidades 8,6 1,1 Dívida (Caixa) Líquida 67,2 95,2

21 21 Indices * LIQUIDEZ Liquidez Corrente 0,85 0,91 PATRIMONIAIS Valor Patrimonial por Ação 2,55 2,87 ATIVIDADE Ciclo Operacional 71,16 40,33 Ciclo Financeiro 98,36 72,97 RENTABILIDADE Margem Bruta 0,20 0,26 Margem Líquida 0,01 0,05 Margem EBTIDA 0,17 0,21 P/L 31,25 15,31 *Os valores de 2009 foram anualizados.

22 22 Mercado de Capitais Variação das Ações da CSU x Indicadores dez-08 jan-09 fev-09 mar-09 abr-09 mai-09 jun-09 jul-09 ago-09 set-09 CARD3 Ibovespa ITAG IGC

23 23 Composição Acionária Setembro 2008 Setembro 2009 Free Float = 38% Free Float = 37%

24 24 Governança Corporativa Destacada 100% ações ordinárias e 37% de free float Novo Mercado (100% Tag Along) Cinco membros independentes no conselho Conselho Fiscal Três membros, sendo um escolhido pelos acionistas minoritários Sólida cultura de relacionamento com investidores Investimento de fundos de Private Equity desde 1997 Estruturação de Comitê de Auditoria e Controles Internos Programa de Stock Option para executivos Alinhamento de interesses entre administração e acionistas

25 25 Responsabilidade e Marketing Social A CSU desenvolve os seguintes projetos de Responsabilidade Sócio-Ambiental: Instituto CSU O instituto atua na inserção de pessoas de baixa renda no mercado de trabalho. Centro Crescer Sorrindo Suporte financeiro a creche para crianças de baixa renda em Belo Horizonte. Fundação Abrinq Contribui mensalmente para a Fundação Abrinq, além de realizar trabalho sócio-educativo com atividades profissionalizantes e culturais em parceria com a mesma.

26 Oportunidade de Investimento Bastante Atraente 26 Liderança de Mercado Fundamentos Atrativos nos Setores de Atuação Turn Around Preço Atrativo dos Papéis Card3 Crescimento consistente acima da média de mercado Time de Administradores Experiente Clientes de Primeira Linha com Excelente Histórico de Relacionamento

27

28 CSU CardSystem S/A 28 Perguntas e Respostas Décio Burd Telefones: (0xx11) Site:

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