Dicas de uma boa utilização Algumas dicas rápidas sobre como utilizar bem o FinanceDesktop:

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1 Este prgrama fi cnstruíd para ajudar-lhe a cntrlar suas finanças de uma maneira fácil, eficaz e centralizada. Sua missã é prprcinar uma ferramenta eficaz e acessível a tds, prmvend mair bem-estar financeir geral. Muit ns hnra tê-l(a) cm usuári(a). Seja bem-vind(a) a FinanceDesktp! Dicas de uma ba utilizaçã Algumas dicas rápidas sbre cm utilizar bem FinanceDesktp: 1

2 ÍNDICE Guia rápid º PASSO : Instaland sftware n seu cmputadr º PASSO : Cadastrand uma Cnta º PASSO : Imprtand s extrats de seu banc... 6 Minhas Finanças... 7 Cadastrs...7 Cntas... 8 Cadastrar uma Cnta... 8 Editar / Mdificar uma Cnta... 8 Excluir uma Cnta... 8 Cnta Crrente... 9 Cnta Investiments Cnta Cartã Cnta Dinheir Cnta Pupança Cnta CDB Cnta Funds Cnta Simulad Ações Medas e Indicadres...16 Cadastrand nvs Medas e Indicadres Atualizand valr de Medas e Indicadres: Cmpnd Históric Editand valr históric de Medas e Indicadres Excluind ctações históricas de medas e indicadres Excluind medas / indicadres Categrias...20 Cadastrar uma Categria Editar / mdificar uma Categria Excluir uma Categria Grups de Categrias Cadastrar Grup de categrias Editar / mdificar um Grup de Categrias Excluir um Grup de Categrias Pertence a...23 Cadastrar um Pertence a: Editar / Mdificar um Pertence a: Excluir um Pertence a: Fntes Pagadras...24 Cadastrar uma Fnte Pagadra Editar / mdificar uma Fnte Pagadra Excluir uma Fnte Pagadra Favrecids...25 Cadastrar um Favrecid Editar / Mdificar um Favrecid Excluir um Favrecid Centrs de Cust...27 Cadastrar um Centr de Cust Editar / mdificar um Centr de Cust Excluir um Centr de Cust Centrs de Receita...28 Cadastrar um Centr de Receita Editar / Mdificar um Centr de Receita Excluir um Centr de Receita Feriads...29 Cadastrar um Feriad Editar / Mdificar um Feriad

3 Excluir um Feriad Preferências...30 Aut Classificaçã...30 Usand a Aut Classificaçã Incluind itens a serem Aut-Classificads Editand itens da lista de Aut Classificaçã Excluind itens da lista de Aut Classificaçã Executand a Aut Classificaçã Outrs Cadastrs...33 Nme de cnta Cadastrand um nme de cnta Editand um nme de cnta Excluind um nme de cnta Bancs Cadastrand um banc Editand um banc Excluind um banc Agência Cadastrand uma agência Editand uma agência Excluind uma agência Gestã de Cntas Mviment de cntas...37 Incluind nvs mviments na cnta (Md Autmátic) A Imprtaçã Online de extrats A Imprtaçã Offline de extrats Incluind um nv mviment na cnta (md manual) Editand / mdificand um mviment da cnta Excluind um mviment da cnta Funds de Investiment Incluind um mviment em uma cnta Funds O Resum da Cnta de Funds O Relatóri de Funds Miscelânea O Resum da Cnta Ordenar a exibiçã da lista pr diferentes cabeçalhs Divisã Classificand itens a mesm temp: Classificaçã em Grup Classificand váris itens a mesm temp: Aut Classificaçã Transferências entre cntas Relatóris Filtr Imprtand arquivs d Micrsft Mney Imprtand arquivs d Micrsft Excel Cntas a pagar / Cntas a receber...50 Agendand uma nva despesa/receita Agendand despesas/receitas repetitivas: Replicar Registrand itens cm pags / recebids Cmparand Itens a pagar/receber cm itens já pags/recebids: a Cnciliaçã Editar / mdificar um item de despesa/ receita agendad Excluir um item de despesa / receita agendad Miscelânea Ordenar a exibiçã da lista pr diferentes cabeçalhs Filtr Gráfic infrmativ Relatóris e Relatóris gráfics Calendári Events e cmprmisss

4 Agendand um event u cmprmiss n calendári Editand um event u cmprmiss n calendári Excluind um event u cmprmiss n calendári Navegand pel calendári...57 O pequen calendári d mês atual Alternand s mds de visualizaçã Investiments...59 Simuladr de Ações Visã Geral...59 Btões de peraçã e Janela de peraçã Registrand cmpras e vendas Camps de psicinament pr preç médi Barra de ferramentas Seletr de Cnta Cadastrand/Editand uma Cnta de Simulaçã Seletr de data Filtr Psições pr ativ Códig d ativ Quantidade em carteira Cust médi Ttal Ct(ULT) Valr atual Resultad % Ttais Glbais Infrmações sbre ativ (B/Y/G) Ativs Incluind um ativ Btã Carteira Editand as prpriedades d ativ Excluind um ativ Seletr de Blsa Filtr Lista de ativs cadastrads Btã Vltar Mini relatóri Mini gráfic Impsts Prvents Dividends / Jurs sbre capital / Rendiments / Restituiçã / Bnificaçã em dinheir Bnificaçã em ações / Subscriçã / IPO Grupament / Desdbrament Transferência Relatóris Datafeed Resum d Pregã Links Relacinads Minigráfic Expandind Minigráfic Minirelatóri Bens Móveis e Imóveis Registr de Bens...75 Registrand um nv bem Editand um bem

5 Excluind um bem Planejament...77 Orçament Orçament anual...77 Criand um nv rçament anual Preenchend um rçament anual Editand um rçament anual Editand s itens de um rçament anual Excluind um rçament anual Excluind categrias de um rçament anual Orçament de Períd Livre...80 Criand um nv rçament de períd livre Preenchend um rçament de períd livre Editand um rçament de períd livre Editand s itens de um rçament de períd livre Excluind um rçament de períd livre Excluind categrias de um rçament de períd livre Realizand um rçament (Anual/Mensal u Períd Livre) Utilizand Relatóri de Orçaments...83 Segurs Registr de Segurs...85 Registrand um nv segur Editand um segur Excluind um segur Apêndice...87 Apêndice I Imprtaçã Online Bradesc...87 Prcediments n site d Bradesc Prcediments n FinanceDesktp Apêndice II Imprtaçã Offline Bradesc...97 Banc d Brasil...97 Citibank Itaú Caixa Ecnômica Federal Unibanc HSBC Real BankBstn

6 1º PASSO : Instaland sftware n seu cmputadr Guia rápid 1. Acesse 2. Faça dwnlad d arquiv de instalaçã d FinanceDesktp; 3. Execute arquiv de instalaçã em seu cmputadr e siga as instruções que serã mstradas na tela. Após a instalaçã, FinanceDesktp pderá ser abert nrmalmente acessand-se Menu Iniciar >> Prgramas >> FinanceDesktp, u através d ícne d FinanceDesktp criad na área de trabalh durante a instalaçã. A iniciar prgrama pela primeira vez, será slicitada a sua Chave de Ativaçã (enviada para seu n at d cadastr) 2º PASSO : Cadastrand uma Cnta 1. Acesse Cadastrs >> Cntas 2. Clique n btã Nv. 3. Preencha s camps desejads. 4. Clique n btã Salvar para cnfirmar a criaçã da nva cnta, u clique Fechar em para cancelar a peraçã sem que a cnta seja cadastrada.. Clicand em Salvar, a cnta será incluída em uma sub-lista na mesma janela, para uma ágil visualizaçã. Nta: Se usuári tiver efetuad cadastrs e edições através d ícne, estes itens individuais permanecem alterads mesm que Fechar seja utilizad para interrmper a criaçã da cnta. 5. Clique em para sair da janela de cadastr / ediçã de cntas e retrnar à lista de cntas. 3º PASSO : Imprtand s extrats de seu banc 1. Vá até site de Internet Banking d seu banc; 2. Obtenha arquiv de extrat e salve- em seu cmputadr (Cnsulte CAPÍTULO 5); 3. N FinanceDesktp, clique em Gestã de cntas >> Mviment de cntas e clique na drpdwn Imprtações, item Extrats 4. Na janela que apareceu n camp Cnta, selecine a cnta para a qual deseja imprtar extrat (a cnta deverá, brigatriamente, pertencer a mesm banc d qual fi retirad extrat); 5. N camp Arquiv, lcalize arquiv de extrat que fi gerad e salv n seu cmputadr. A selecinar arquiv, FinanceDesktp fará um prcessament que pde demrar alguns instantes. Pr favr, aguarde até que prgrama exiba uma mensagem de cnfirmaçã. 6. Clique n btã Visualizar. Neste pnt, a mvimentaçã cntida n extrat btid d seu banc ainda nã estará gravada n FinanceDesktp, estand ali apenas para cnferência. 7. Clique n btã Cnfirma para gravar extrat na base d Mviment de Cntas d FinanceDesktp u n btã Fechar para sair da janela sem que extrat seja salv n sistema. Obs: para banc Bradesc, cnsulte APÊNDICE I 6

7 Cadastrs Minhas Finanças Os cadastrs sã fundamentais para funcinament d cnceit d FinanceDesktp. A finalidade básica de um prgrama de finanças é permitir que seu usuári isle e examine, separadamente, cada setr de sua vida financeira. Observand cada setr isladamente, usuári tem cndições de avaliar se ali há prblemas u dificuldades, e pde cncentrar esfrçs em sua sluçã de uma maneira muit mais eficiente d que se cntinuasse vend prblema misturad cm suas finanças glbais. Neste prcess, cadastr tem uma imprtância vital. É através d cadastr que FinanceDesktp terá cndições de infrmar a usuári: 1- De nde as despesas e receitas vêm; 2- O que sã; 3- De quem sã; 4- Para nde vã. DE ONDE VÊM PARA ONDE/QUEM VÃO RECEITA Centrs de Receita Um Centr de Receitas é agrupament de um cert cnjunt de receitas pertencentes a um mesm mei cmum. Separar suas receitas em Centrs de Receitas equivale a dividi-las em grandes blcs que permitirã identificá-las de maneira mais fácil. Fntes Pagadras Em Fntes Pagadras, cadastre tdas as pessas físicas u jurídicas que GERAM seus pagaments, individualmente, seja de maneira esprádica u regular. Cntas O cadastr de CONTAS serve para que usuári determine quantas e quais cntas ele pssui. O destin de tda receita crre em uma u mais cntas cadastradas. DESPESA Centrs de Cust Um Centr de cust é agrupament de um cert cnjunt de despesas pertencentes a um mesm mei cmum. Separar suas despesas em Centrs de Custs equivale a dividi-las em grandes blcs que permitirã identificá-las de maneira mais fácil. Cm suas despesas pdem crrer em diverss ambientes, é cnveniente dividils em Centrs de Custs para pder identificar estes ambientes e tratá-ls individualmente primeir pass para enxergar detalhadamente as suas finanças. Favrecids Em Favrecids, cadastre tdas as pessas físicas u jurídicas que RECEBEM seus pagaments, individualmente, seja de maneira esprádica u regular. DE QUEM SÃO Pertence a O FinanceDesktp classifica em Pertence a tda e qualquer entidade individual - presente em um dad Centr de Cust u de Receita - que é respnsável pela geraçã de um cust u uma receita. O QUE SÃO Categrias O cadastr de CATEGORIAS serve para rganizar tds s setres em que suas despesas e receitas pssam estar. O FinanceDesktp já vem cm uma lista padrã de categrias, cuidadsamente elabrada para encaixar-se n ctidian da mairia das pessas. Prém, cm cada indivídu tem maneiras particulares de rganizar-se, a lista de categrias é cmpletamente editável. 7

8 Cntas O cadastr de CONTAS serve para que usuári determine quantas e quais cntas ele pssui. O destin de tda receita crre em uma u mais cntas cadastradas. Cadastrar uma Cnta 1. Acesse Cadastrs >> Cntas 2. Clique n btã Nv. 3. Preencha s camps desejads 4. Clique n btã Salvar para cnfirmar a criaçã da nva cnta, u clique Fechar em para cancelar a peraçã sem que a cnta seja cadastrada.. Clicand em Salvar, a cnta será incluída em uma sub-lista na mesma janela, para uma ágil visualizaçã. Nta: Se usuári tiver efetuad cadastrs e edições através d ícne, estes itens individuais permanecem alterads mesm que Fechar seja utilizad para interrmper a criaçã da cnta. 5. Clique em para sair da janela de cadastr / ediçã de cntas e retrnar à lista de cntas. Editar / Mdificar uma Cnta 1. Dê um dupl - clique sbre item a ser editad; u clique cm muse sbre item a ser editad (u selecine- cm teclad) e clique n btã Editar. 2. Mdifique s camps desejads 3. Clique n btã Salvar para salvar as alterações u n btã Fechar para sair da ediçã sem alterar nenhum item nã-editad. Excluir uma Cnta Atençã: Nã é pssível desfazer esta peraçã após a sua cnfirmaçã. Para excluir apenas um item, esclha um ds prcediments abaix: Clique cm muse sbre item a ser excluíd (u selecine- cm teclad) e clique n btã Excluir u pressine a tecla Delete. Para sua segurança, FinanceDesktp slicitará uma cnfirmaçã desta exclusã. Clique cm muse sbre item a ser excluíd (u selecine- cm teclad), clique n btã Editar, clique n btã Excluir e, em seguida, clique n btã Fechar. Atençã: Seguind este pass, FinanceDesktp NÃO slicita cnfirmaçã de exclusã. Para excluir váris itens a mesm temp: Excluind diverss itens espalhads: Mantenha a tecla CTRL pressinada enquant selecina, cm muse, s itens a serem excluíds. Este recurs permite a seleçã de váris itens simultaneamente. Em seguida, pressine a tecla Delete u clique n btã Excluir. Para sua segurança, FinanceDesktp slicitará uma cnfirmaçã desta exclusã. Excluind um interval de itens: 8

9 Mantenha a tecla SHIFT pressinada enquant selecina, cm muse u cm teclad, s itens a serem excluíds. Este recurs permite a rápida seleçã de um cnjunt cntígu de itens. Em seguida, pressine a tecla Delete u clique n btã Excluir. Para sua segurança, FinanceDesktp slicitará uma cnfirmaçã desta exclusã. Cnta Crrente Cnta utilizada para mvimentações bancárias Nme da Cnta (Obrigatóri): Uma denminaçã para a cnta, de livre esclha pel usuári. Para cadastrar, editar u excluir rapidamente um u mais nmes de cnta da lista, use ícne presente a lad d camp. Banc (Obrigatóri) Esclha a qual banc pertence sua cnta. Para cadastrar, editar u excluir rapidamente um u mais bancs da lista, use ícne presente a lad d camp. Agência (Obrigatóri) Esclha de qual agência é a cnta. Para cadastrar, editar u excluir rapidamente um u mais agências da lista, use ícne presente a lad d camp. Nº. da cnta (Obrigatóri) Insira númer da cnta, sem hífen entre s dígits verificadres. Dígit Insira dígit verificadr d númer de sua cnta crrente (algarism presente após hífen, se huver). Cheque Especial Infrme qual limite para seu cheque especial. Meda / Indicadr (Obrigatóri) Infrme a meda adtada pela cnta em questã. Para cadastrar, editar u excluir rapidamente um u mais medas / indicadres da lista, use ícne presente a lad d camp. Sald Inicial O FinanceDesktp precisa de um pnt de referência para calcular sald da sua cnta após suas mvimentações terem sid inseridas n sistema. Para ist, é necessári infrmar qual a quantidade d sald na cnta imediatamente antes da primeira mvimentaçã registrada. Nº. Perfil Aplicável smente a banc Bradesc. Para saber mais sbre Númer de Perfil, cnsulte Apêndice I - Imprtaçã Online >> Bradesc. 9

10 Cnta Investiments Cnta destinada à mvimentaçã de recurss pr entre aplicações financeiras. Seu funcinament é idêntic a da cnta crrente; prém, nã há incidência de CPMF para débits neste tip de cnta. Para saber mais sbre s camps da Cnta Investiment, cnsulte Cnta Crrente, pis suas funcinalidades sã idênticas. Cnta Cartã Cnta utilizada para mnitrar mvimentações de cartões de crédit Nme d Cartã (Obrigatóri) Digite um nme para cartã à livre esclha. Para cadastrar, editar u excluir rapidamente um u mais nmes de cnta da lista, use ícne presente a lad d camp. Indicadr / Meda (Obrigatóri) Infrme a meda adtada pela cnta em questã. Para cadastrar, editar u excluir rapidamente um u mais medas / indicadres da lista, use ícne presente a lad d camp. Nº. d Cartã Insira númer d seu cartã de crédit. Códig de Segurança Digite códig de segurança de 4 dígits que encntra-se impress atrás d seu cartã de crédit, lg após númer d cartã. Data de Validade Insira a data até a qual seu cartã de crédit permanece válid. Dia de Venciment Infrme em que dia d mês seu cartã de crédit deve ser pag. Limite d Cartã Digite qual mntante de crédit seu cartã lhe permite usar. Nº. Perfil Aplicável smente a banc Bradesc. Para saber mais sbre Númer de Perfil, cnsulte Apêndice I - Imprtaçã Online >> Bradesc. Cnta Assciada Aplicável smente a banc Bradesc. Cnta crrente cuj titular é também prprietári d cartã de crédit em questã, pssibilitand a FinanceDesktp relacinar a cnta de cartã de crédit cm s dads da cnta d titular, e captar s extrats d cartã autmaticamente. 10

11 Cnta Dinheir Cnta utilizada para gerenciar mvimentações em dinheir viv Nme da Cnta (Obrigatóri) Uma denminaçã para a cnta, de livre esclha pel usuári. Para cadastrar, editar u excluir rapidamente um u mais nmes de cnta da lista, use ícne presente a lad d camp. Meda / Indicadr (Obrigatóri) Infrme a meda adtada pela cnta em questã. Para cadastrar, editar u excluir rapidamente um u mais medas / indicadres da lista, use ícne presente a lad d camp. Sald Inicial O FinanceDesktp precisa de um pnt de referência para calcular sald da sua cnta após suas mvimentações terem sid inseridas n sistema. Para ist, é necessári infrmar qual VALOR d sald na cnta imediatamente antes da primeira mvimentaçã registrada. Cnta Pupança Cnta utilizada administrar as mvimentações de sua cnta de pupança Nme da Cnta (Obrigatóri) Uma denminaçã para a cnta, de livre esclha pel usuári. Para cadastrar, editar u excluir rapidamente um u mais nmes de cnta da lista, use ícne presente a lad d camp. Banc (Obrigatóri) Esclha a qual banc pertence sua cnta. Para cadastrar, editar u excluir rapidamente um u mais bancs da lista, use ícne presente a lad d camp. Agência (Obrigatóri) Esclha de qual agência é a cnta. Para cadastrar, editar u excluir rapidamente um u mais bancs da lista, use ícne presente a lad d camp. Nº. da Cnta Insira númer da cnta, sem hífen entre s dígits verificadres. Dígit Insira dígit verificadr d númer de sua cnta crrente (algarism presente após hífen, se huver). Cheque Especial Infrme qual limite para seu cheque especial. Meda / Indicadr Infrme a meda adtada pela cnta em questã. Para cadastrar, editar u excluir rapidamente um u mais medas / indicadres da lista, use ícne presente a lad d camp. Sald Inicial O FinanceDesktp precisa de um pnt de referência para calcular sald da sua cnta após suas mvimentações terem sid inseridas n sistema. Para ist, é 11

12 necessári infrmar qual VALOR d sald na cnta imediatamente antes da primeira mvimentaçã registrada. Nº. Perfil Aplicável smente a banc Bradesc. Para saber mais sbre Númer de Perfil, cnsulte Apêndice I - Imprtaçã Online >> Bradesc. Cnta CDB Nme da Cnta (Obrigatóri) Uma denminaçã para a cnta, de livre esclha pel usuári. Para cadastrar, editar u excluir rapidamente um u mais nmes de cnta da lista, use ícne presente a lad d camp. Banc (Obrigatóri) Esclha a qual banc pertence sua cnta. Para cadastrar, editar u excluir rapidamente um u mais bancs da lista, use ícne presente a lad d camp.( Agência (Obrigatóri) Esclha de qual agência é a cnta. Para cadastrar, editar u excluir rapidamente um u mais bancs da lista, use ícne presente a lad d camp. Nº. da Cnta Insira númer da cnta, sem hífen entre s dígits verificadres. Dígit Insira dígit verificadr d númer de sua cnta crrente (algarism presente após hífen, se huver). Meda / Indicadr Infrme a meda adtada pela cnta em questã. Para cadastrar, editar u excluir rapidamente um u mais medas / indicadres da lista, use ícne presente a lad d camp. Sald Inicial O FinanceDesktp precisa de um pnt de referência para calcular sald da sua cnta após suas mvimentações terem sid inseridas n sistema. Para ist, é necessári infrmar qual VALOR d sald na cnta imediatamente antes da primeira mvimentaçã registrada, e qual a DATA deste sald. 12

13 Cnta Funds Cnta especializada para gerenciament de mvimentações de funds de investiments. Nme da cnta (Obrigatóri) Uma denminaçã para a cnta, de livre esclha pel usuári. Para cadastrar, editar u excluir rapidamente um u mais nmes de cnta da lista, use ícne presente a lad d camp. Indicadr (Obrigatóri) Infrme indicadr adtad pel fund em questã. O indicadr de um fund sempre é valr de uma cta d respectiv fund. Para cadastrar, editar u excluir rapidamente um u mais indicadres da lista, use ícne presente a lad d camp. Data Indique a data de iníci das perações neste fund. Valr Indicadr Infrme valr d indicadr adtad pel fund n dia descrit pel camp Data. Qutas u Valr Preencha um destes camps para indicar a FinanceDesktp cm quantas qutas fund perava n mesm dia descrit pel camp Data. Cas deseje preencher camp Qutas, sistema calculará autmaticamente valr d aprte multiplicand a quantidade de qutas pel valr d indicadr, descrit n camp Valr Indicadr. Se, pr utr lad, desejar camp Valr, FinanceDesktp encntrará númer de qutas equivalentes dividind valr inserid pel valr d indicadr. 13

14 Cnta Simulad Ações Cnta especializada para gerenciament de mvimentações de ações e demais elements d mercad bursátil. Nme da cnta (Obrigatóri) Uma denminaçã para a cnta, de livre esclha pel usuári. Para cadastrar, editar u excluir rapidamente um u mais nmes de cnta da lista, use ícne presente a lad d camp. Crretra (Obrigatóri) Infrme pr qual crretra serã executadas as cmpras e vendas para esta cnta. Códig na crretra / Dígit Infrme seu códig de peraçã e dígit, se huver Meda / Indicadr Infrme a meda adtada pela cnta em questã. Para cadastrar, editar u excluir rapidamente um u mais medas / indicadres da lista, use ícne presente a lad d camp. Sald Inicial O FinanceDesktp precisa de um pnt de referência para calcular sald da sua cnta após suas mvimentações terem sid inseridas n sistema. Para ist, é necessári infrmar qual VALOR d sald na cnta imediatamente antes da primeira mvimentaçã registrada. Crretagem Esclha a mdalidade de crretagem que mais se aprxima da cbrada pr sua crretra. Observações sbre a Crretagem: As crretras pdem adtar mdels cmplexs de cbrança de crretagem. Os mdels dispnibilizads pel FinanceDesktp visam cbrir a mairia das crretras através da dispnibilizaçã das mdalidades mais cmuns de cbrança: Tabela Bvespa Taxa fixa Taxa variável Tabela livre Algumas crretras cbram mdalidades diferentes de acrd cm variads parâmetrs. Pr exempl, é cmum uma crretra cbrar Taxa Fixa para perações de hmebrker e cbrar Tabela Bvespa para perações pr telefne. Muit embra nã seja pssível cnfigurar td univers de pssibilidades de cbrança para abranger tdas as crretras, mdel dispnibilizad pel FinanceDesktp abrange, sem dúvida, a mair parte d padrã d mercad. Antes de basear-se ns cálculs efetuads pel sftware, recmendams entrar em cntat cm sua crretra para certificar-se de qual é a mdalidade de cbrança de crretagem adtada. 14

15 Pr padrã, FinanceDesktp nã vem cm nenhuma tabela selecinada (pçã Nenhuma ) A clicar sbre uma das utras alternativas, uma tela de cnfiguraçã será exibida. Cada alternativa pssui uma tela de cnfiguraçã diferente. Cnfigure s descnts e clique n btã Excluir para que a cbrança de crretagem passe a vigrar em suas perações n mercad acinári, para a crretra em questã. Se fr necessári editar as cnfigurações das taxas, use btã Editar Tabela Veja cm é efetuad cálcul da crretagem para cada mdalidade: Bvespa: Tabela padrã d mercad, na qual há uma gradaçã na cbrança. Esta tabela é cbrada smand-se td vlume de cmpras e vendas d dia. Em seguida, enquadra-se esta sma entre algum ds valres Base e Tet da tabela. De acrd cm a faixa em que tal vlume cair, a crretagem a ser paga será calculada cbrand-se um percentual (descrit na cluna Percentual ) sbre vlume perad. Em seguida, sma-se a quantia descrita na cluna Adicinal. Pr fim, aplica-se descnt (se huver). Fixa: De fácil entendiment, esta mdalidade de crretagem cmpreende uma cbrança de um valr fix para cada peraçã efetuada. Em seguida, aplica-se descnt (se huver) Variável: Nesta mdalidade, a taxa é cbrada aplicand-se um valr percentual sbre vlume da peraçã. Em seguida, aplica-se descnt (se huver) Livre: Esta tabela pssui a lógica similar à crretagem Tabela Bvespa, prém tds s seus camps sã editáveis. Observaçã: De acrd cm as tendências atuais, as mdalidades Fixa e Variável sã cnfiguráveis de acrd cm cada mercad (À vista, Term, Fracinári e Opções). VALIDADE: É muit cmum que valres e descnts variem cm passar d temp. Pr iss, FinanceDesktp ferece a flexibilidade de registrar a partir de quand s valres cnfigurads sã válids. Quand huver uma mudança ns valres envlvids em sua crretagem, basta fazer a alteraçã ds valres e registrar a data desta mudança n camp Válid a partir de. A partir deste dia, s nvs valres entrarã em vigr, enquant que s antigs cntinuarã registrads para as perações passadas. 15

16 Medas e Indicadres O FinanceDesktp permite cadastr de diversas medas e indicadres. Ist trna pssível gerenciar cntas baseadas em utras medas (cm dólar e eur, pr exempl), assim cm acmpanhar a evluçã de carteiras de investiments indexadas pr indicadres diverss (cm pr exempl, uma cta de um fund). Cnceits Tdas as medas e indicadres cadastrads n FinanceDesktp têm seu valr ctad em valres referentes a uma meda principal d sistema, denminada MOEDA BASE. A MOEDA BASE é denminadr cmum entre tds s valres de tdas as utras medas e indicadres cadastrads n sistema. A MOEDA BASE é esclhida pel usuári. Exempl: Supnhams que a MOEDA BASE esclhida tenha sid Real Brasileir (R$). Ist significa que s valres das utras medas e indicadres d sistema estarã sempre em Real, cm n exempl fictíci a seguir: Base: R$ 1 Dólar American= R$ 2,15 1 Eur = R$ 2,84 1 Libra = R$ 4,25 1 cta de um fund ABC = R$ 2,32 1 cta de um fund XYZ = R$ 0,58 1 Real = R$ 1,00 Supnha agra que a meda base tenha sid trcada para Dólar American (US$) Base : US$ 1 Dólar American= US$ 1,00 1 Eur = US$ 1,32 1 Libra = US$ 1,97 1 cta de um fund ABC = US$ 1,08 1 cta de um fund XYZ = US$ 0,27 1 Real = US$ 0,46 16

17 Cadastrand nvs Medas e Indicadres 1. Acesse Cadastrs >> Medas e Indicadres. 2. Clique n btã Nv. A seguinte tela irá abrir-se : 3. Preencha s camps desejads : Nme: (Obrigatóri) : Cnsiste na denminaçã da Meda/Indicadr. Fnte: Nme d órgã u instituiçã respnsável pela manutençã da meda/indicadr em questã. Hme: Hmepage d órgã u instituiçã respnsável pela manutençã da meda/indicadr em questã. Símbl: Representaçã simbólica/abreviada da meda/indicadr a ser cadastrad. Frmat (Obrigatóri) : Frmataçã numérica da meda/indicadr. Para medas, usar Valr. Para índices, ctas de funds e utrs indicadres, usar Índice. Peridicidade (Obrigatóri) : Freqüência cm que valr da meda/indicadr é atualizad pelas autridades mnetárias u órgãs e instituições respnsáveis. Observaçã: Ntas e bservações sbre a meda/indicadr em questã. Meda Base: Esclha este item cas deseje esclher a meda/indicadr cm Meda Base. 4. Clique n btã Salvar para cnfirmar a criaçã da nva meda/indicadr, u clique em Fechar para cancelar a peraçã sem que a meda/indicadr seja cadastrad. Clicand em Salvar, a meda/indicadr será incluída em uma sub-lista na mesma janela, para uma ágil visualizaçã. Na lista de medas / indicadres, apenas s valres referentes à ctaçã mais recente serã exibids. A seguir, saiba mais sbre cm ter acess as demais valres d históric de ctações. 17

18 Atualizand valr de Medas e Indicadres: Cmpnd Históric O valr das medas e indicadres diferentes da MOEDA BASE sã tipicamente variáveis, sciland de acrd cm as tendências de mercad u instituições reguladras. O FinanceDesktp permite nã só atualizar estes valres mas também manter um registr históric ds mesms. Este registr é muit imprtante para futuras cnferências de valres assim cm para psterir análise d cmprtament da meda / indicadr, e cm iss afetu resultad de investiments a eles atrelads. Para inserir uma nva ctaçã d valr de medas / indicadres (e cmpr um históric) : 1. Acesse Cadastrs >> Medas e Indicadres. 2. Selecine alguma meda / indicadr previamente cadastrad e que seja diferente da meda base. 3. Clique n btã Nv Históric. Uma janela de inserçã irá abrir-se: 4. N camp Dia, esclha dia referente à atualizaçã d valr daquela meda / indicadr. 5. N camp Valr, digite um valr para esta meda / indicadr. Observaçã: cas camp Meda / Indicadr seja utilizad, a janela entrará em md de EDIÇÃO. Para realizar cadastr de um nv valr, será necessári fechar a janela e recmeçar este prcess sem fazer us de tal camp. 6. Clique n btã Salvar para cnfirmar a criaçã d nv valr da meda/indicadr, u clique em Fechar para cancelar a peraçã sem que nv valr da meda/indicadr seja cadastrad. Clicand em Salvar, nv valr será incluíd em uma sub-lista na mesma janela, para uma ágil visualizaçã. 18

19 Editand valr históric de Medas e Indicadres Para editar valr de qualquer um ds itens que cmpõem históric de ctações de uma meda / indicadr: 1. Acesse Cadastrs >> Medas e Indicadres 2. Selecine alguma meda / indicadr previamente cadastrad e que seja diferente da meda base. 3. Clique n btã Editar Históric. Uma janela de ediçã irá abrir-se. 4. Na lista d históric, esclha, cm muse u teclad, dia referente à atualizaçã d valr daquela meda / indicadr que vcê deseja editar. 5. N camp Valr, digite um valr para esta meda / indicadr. Observaçã: É pssível alternar a meda / indicadr a ser editad utilizand-se camp Meda / Indicadr. 6. Clique n btã Salvar para cnfirmar a ediçã d valr da meda/indicadr, u clique em Fechar para cancelar a peraçã sem que a ediçã d valr da meda/indicadr seja efetuada. Clicand em Salvar, nv valr será atualizad em uma sub-lista na mesma janela, para uma ágil visualizaçã. Excluind ctações históricas de medas e indicadres Atençã: Nã é pssível desfazer esta peraçã após a sua cnfirmaçã 1. Acesse Cadastrs >> Medas e Indicadres 2. Selecine alguma meda / indicadr previamente cadastrad e que seja diferente da meda base. 3. Clique n btã Editar Históric. Uma janela de ediçã irá abrir-se, cm a ctaçã d dia mais atual dispnível para ediçã. 4. Clique cm muse sbre item a ser excluíd (u selecine- cm teclad) e clique n btã Excluir. 19

20 Excluind medas / indicadres Atençã: Nã é pssível desfazer esta peraçã após a sua cnfirmaçã. Para excluir apenas um item, esclha um ds prcediments abaix: Clique cm muse sbre item a ser excluíd (u selecine- cm teclad) e clique n btã Excluir u pressine a tecla Delete. Para sua segurança, FinanceDesktp slicitará uma cnfirmaçã desta exclusã. Clique cm muse sbre item a ser excluíd (u selecine- cm teclad), clique n btã Editar, clique n btã Excluir e, em seguida, clique n btã Fechar. Atençã: Seguind este pass, FinanceDesktp NÃO slicita cnfirmaçã de exclusã. Para excluir váris itens a mesm temp: Excluind diverss itens espalhads: Mantenha a tecla CTRL pressinada enquant selecina, cm muse, s itens a serem excluíds. Este recurs permite a seleçã de váris itens simultaneamente. Em seguida, pressine a tecla Delete u clique n btã Excluir. Para sua segurança, FinanceDesktp slicitará uma cnfirmaçã desta exclusã. Excluind um interval de itens: Mantenha a tecla SHIFT pressinada enquant selecina, cm muse u cm teclad, s itens a serem excluíds. Este recurs permite a rápida seleçã de um cnjunt cntígu de itens. Em seguida, pressine a tecla Delete u clique n btã Excluir. Para sua segurança, FinanceDesktp slicitará uma cnfirmaçã desta exclusã. Categrias O cadastr de CATEGORIAS serve para rganizadr tds s setres em que suas despesas e receitas pssam estar. O FinanceDesktp já vem cm uma lista padrã de categrias, cuidadsamente elabrada para encaixar-se n ctidian da mairia das pessas. Prém, cm cada indivídu tem maneiras particulares de rganizar-se, a lista de categrias é cmpletamente editável. Cadastrar uma Categria 1. Acesse Cadastrs >> Categria 2. Clique n btã Nv. 3. Na aba Grup de Categria, esclha em que Grup de categrias a sua nva categria deverá entrar (u crie um nv grup, clicand n ícne lad d camp) 4. N camp Categria, digite um nme para a nva Categria. 5. Clique n btã Salvar para cnfirmar cadastr de uma nva Categria, u clique em Fechar para cancelar a peraçã sem criá-la. 20