Apostila da Oficina. Aprenda a Investir na Bolsa de Valores

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1 Apostila da Oficina Aprenda a Investir na Bolsa de Valores O objetivo da Oficina é ensinar como começar a investir no mercado acionário. Então vamos iniciar recapitulando os passos básicos. A primeira coisa a fazer é abrir uma conta numa corretora, não há como escapar disto. A corretora vai fazer a ligação do investidor com a bolsa de valores, que não deixa de ser um grande ponto de encontro entre todos os investidores. Abrindo a conta, o cliente irá receber uma senha para acessar o home broker. Depois disso é preciso disponibilizar recursos para começar a operar. No site da corretora escolhida, consta o número da conta em que o depósito deverá ser feito. Uma vez enviados, os recursos estarão disponíveis no saldo, e será possível enviar as ordens de compra pelo home broker, ou pela mesa de operações (diretamente com um agente autônomo na corretora) Home Broker O home broker permite o acompanhamento do mercado em tempo real. Um grid de cotações na parte superior permite que vejamos alguns dados como o preço de mercado, o fechamento anterior, a melhor oferta de compra e de venda, o volume,... O livro de ofertas permite acompanhar as ordens de compra e de venda que estão chegando durante todo o pregão. Com isto é possível perceber os preços se formando. De um lado fica a fila de compradores, cujas ofertas estão listadas em ordem crescente. Do outro lado estão os vendedores, cujas ofertas estão em ordem decrescente. Quando há consenso entre um comprador e um vendedor, se forma o preço de mercado. Isto acontece por que vendedores e compradores tem opiniões

2 diferentes sobre quanto vale o seu bem. Vamos tomar como exemplo uma venda de um imóvel. O comprador acha que o preço justo é R$ ,00, mas o vendedor acha que o preço é R$ ,00. Quando estes chegam num acordo o negócio é fechado, ou seja, houve consenso. No mercado acionário é a mesma coisa, só que tudo ocorre muito rápido, já que existem muitos interessados em comprar e muitos interessados em vender. Uma vez tomada a decisão de comprar, é preciso enviar uma ordem. Para isto pode-se colocá-la no valor do vendedor quando ela será executada na hora. Ou deixá-la na fila dos compradores, assim ela será executada quando e somente se alguém resolver vender naquele preço. Mas existem ainda duas outras possibilidades: usar um stop ou um start. A primeira serve para proteger o patrimônio do investidor, seja o capital investido, seja o lucro que foi obtido na operação. A segunda serve para executar estratégias e vamos tratar dela mais adiante. Vejamos então o stop. Suponhamos que resolvemos comprar as ações da Petrobras. Acontece que as coisas não andam da forma como esperávamos e o petróleo começa a desabar no mercado internacional e uma greve na empresa piora a situação. Compramos R$ em ações. O stop protege o nosso capital quando tudo dá errado. Com ele é possível decidir um valor máximo para colocar em risco. É possível, por exemplo, colocar uma ordem automática para vender se os preços caírem 2%, e assim se proteger de um prejuízo ainda maior. Este tipo de stop é chamado de financeiro, porque representa uma parcela do capital que foi investido no mercado. Existem outros tipos, mas para quem está começando a aprender agora saber este já é suficiente. Escolas de Investimentos Depois de saber como comprar, é preciso decidir o mais difícil: o que comprar. São mais de 150 possibilidades de empresas para investir de todas as áreas e tamanhos. E é o seu capital que estará lá. Dependendo

3 do resultado desta decisão, ele poderá crescer rapidamente, ou até mesmo diminuir. Para ajudar o investidor nesta empreitada temos duas, vamos dizer assim, ferramentas. A chamada análise técnica e a fundamentalista. A primeira se baseia nos preços para mostrar pistas sobre o comportamento do investidor, e a segunda nos fundamentos das empresas. Vamos começar com a mais fácil simples, a técnica. Análise técnica A escola técnica acredita que os preços do mercado, aqueles que vimos como se formam a pouco, refletem tudo o que se passa na economia, nos fundamentos e também as expectativas das pessoas sobre estes dados. É bem simples entender, se pensarmos em tomada de decisão. As pessoas decidem comprar ou vender de acordo com suas expectativas sobre o futuro das empresas, e não de acordo com os dados propriamente ditos. Não existem estatísticas para as expectativas das pessoas, mas elas ficam expressas nos preços de mercado, já que, como vimos, o preço de mercado é o consenso entre os que acham que o mercado vai subir (compradores) e os que acham que vai cair (vendedores). Assim já que o preço reflete tudo, ao invés de estudar tudo, basta olhar para o gráfico para saber o que vai acontecer. Teoria Dow Neste sentido Dow propôs uma teoria que explica as tendências do mercado. Para Dow existem duas tendências: tendências de alta e de baixa. A tendência de alta se divide em três fases: acumulação, alta sensível e euforia. Uma tendência de alta pode ser analisada, traçando-se uma LTA (linha de tendência de alta) no gráfico de preços, unindo-se os preços dos fundos principais com uma reta. Mas o mercado também tem tendências de baixa que se divide em: distribuição, pânico e baixa final. Esta pode ser analisada pelo traçado de

4 uma reta LTB (linha de tendência de baixa), que liga os topos principais com uma reta. Enquanto uma LTA segue, o mercado está comprador. O rompimento da LTA fornece um indicativo de venda para aquela ação. Enquanto uma LTB continua, os investidores estão com expectativas ruins, e o mercado está vendedor. No momento que esta reta é rompida ela fornece um sinal de compra, que é baseado na mudança das expectativas. Agora fica mais fácil entender a ordem start que vimos acima. Com ela é possível colocar uma ordem no homebroker para que a compra seja executada somente se a ação escolhida passar de um determinado preço. No exemplo da estratégia com a LTA é possível colocar a ordem para executar somente se este rompimento acontecer, caso contrario a compra não é feita. Com isto o investidor pode agir mesmo sem ter que ficar acompanhando o mercado o tempo inteiro. Estratégia da Média Móvel Achou difícil? Tem uma forma ainda mais simples! A estratégia da média móvel. Neste exemplo vamos usar uma média de 100 semanas, que é interessante para quem quer entrar no mercado para investimentos de longo prazo. Sobre o gráfico semanal (linha) de preços coloque uma média de 100. A estratégia é comprar quando os preços cruzam para cima da média, e vender quando ficam para baixo. Com isto, é possível fazer pouquíssimas operações e obter lucro. A estratégia da média móvel é a mais simples que existe no mercado, mas um bom começo para quem quer iniciar uma carreira de investidor de longo prazo sem conhecer muito de mercado.

5 Análise Fundamentalista Para quem quer um pouco mais de segurança nas suas operações no mercado é bom conhecer um pouco sobre os fundamentos das empresas. A análise fundamentalista permite que não se compre gato por lebre. Por exemplo, você compraria um carro numa concessionária que o vendesse por 30 vezes mais do que todas as outras vendem? Não, é claro. Ao menos esperamos que não. Mas acreditem tem gente que compra ações pagando caro assim. Valor Patrimonial X Valor de Mercado Como vimos, o mercado define um preço para as ações no pregão. Entretanto este não é o único preço que diz quanto uma empresa vale. Existe um outro preço, o chamado valor patrimonial. Valor patrimonial é o valor que a empresa vale de fato, registrado em seu balanço. É importante saber quantas vezes mais o mercado está pagando por aquela ação para não comprar quando o preço de mercado já subiu demais. Em outras palavras, ele nos dá uma idéia se o preço da ação no mercado está caro ou barato. Vejam bem, é somente uma idéia porque o mercado não é assim tão racional como se gostaria. O ideal é comparar com outras empresas do mesmo setor para saber qual é a média do mercado para aquele setor. Dividendos O segundo critério fundamentalista são os dividendos. Para entender este parâmetro vamos fazer uma analogia com o aluguel. Digamos que você esteja querendo comprar um imóvel para depois alugar. Você tem R$ disponível par tal investimento. O seu corretor lhe mostra as diversas possibilidades com este valor. Só que depois de uma pesquisa com a vizinhança, você descobre que um deles é possível alugar por R$ 1.000,00 e outro por R$ 3.000,00. Qual deles você compraria? Nas ações é a mesma coisa. As empresas mais lucrativas

6 distribuem mais dividendos do que as outras, e o acionista (leia-se você) será o beneficiado, ou não, com isto. Ótimos Investimentos! Traders em Ação

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