Art. 1º Atualizar o Manual de Instruções Gerais (MIG) Cadastro, na forma apresentada no demonstrativo anexo.

Transcrição

1 Atualiza o Manual d Instruçõs Grais (MIG) Cadastro. A Dirtoria Excutiva da Confdração Nacional das Cooprativas do Sicoob Ltda. Sicoob Confdração, com fulcro no art. 58 do Estatuto Social, basado na strutura d normatização do Sicoob, dcidiu: Art. 1º Atualizar o Manual d Instruçõs Grais (MIG) Cadastro, na forma aprsntada no dmonstrativo anxo. Art. 2º Esta Circular dstina-s às ntidads do Sicoob ntra m vigor na data d publicação. Brasília, 9 d stmbro d Dirtoria Excutiva do Sicoob Confdração Ricardo Antonio d Souza Batista Dirtor d Tcnologia da Informação 1/12

2 Anxo () Dtalhamnto da atualização do Manual d Instruçõs Grais (MIG) Cadastro Rfrência Vrsão antrior Vrsão atualizada c c) anális das dmandas tcnológicas, bm como na dtrminação das spcificaçõs visando mlhorias no procsso no sistma tcnológico. 1.1 Prfil idntificação é utilizado para cadastrar pssoa física ou jurídica, com rlacionamnto vntual para a ralização d transação financira, no qual stão incluídos: a) bnficiário do INSS; b) pagamnto d boltos m spéci, obsrvado o disposto no MIG PLD. Inclusão d subitm. c) anális das dmandas tcnológicas, bm como auxílio na dtrminação das spcificaçõs qu visam atndr as xigências dos órgãos rguladors aqulas dcorrnts d mlhorias no procsso no sistma tcnológico. 1.1 Prfil idntificação é utilizado para nquadrar pssoa física ou jurídica, com rlacionamnto vntual para a ralização d transação financira, no qual stão incluídos: c) bnficiário do INSS; d) pagamnto d boltos m spéci, obsrvado o disposto no Manual d Instruçõs Grais (MIG) Prvnção a Lavagm d Dinhiro ao Financiamnto ao Trrorismo 1.2 As xigências dmais informaçõs da opracionalização do Prfil idntificação stão no Capítulo 3 dst manual (2-3-2) Prfil simplificado é utilizado para pssoa física ou jurídica, com rgistro d dados no Sisbr Wb /Plataforma d Atndimnto, qu possua rlacionamnto vntual para ralização d transação financira, ond são incluídos também: 1.3 Prfil simplificado é utilizado para nquadrar pssoa física ou jurídica, com ncssidad d rgistro d dados no Sisbr/Plataforma d Atndimnto, qu possua rlacionamnto vntual para ralização d transação financira, ond são incluídos também: O mprgado rsponsávl plo rcbimnto das fotocópias dos 2.O mprgado habilitado confr fotocópias dos documntos 2/12

3 documntos, inclusiv as autnticadas m cartório, dvrá autnticá-las, mdiant aposição d carimbo, conform modlo a sguir, podndo, m substituição, mitir dclaração com as msmas informaçõs. rcbidos, inclusiv as autnticadas m cartório, apõ carimbo, conform modlo a sguir, podndo, m substituição, mitir dclaração d qu os originais foram confridos com as cópias, d forma qu s vidnci a ralização do procdimnto d confrência A autnticação d todos os documntos aprsntados contribui para minimizar ocorrências d frauds pla simulação d autnticação m cartório. 3. A confrência d todos os documntos aprsntados plo associado/clint contribui para minimizar ocorrências d frauds pla simulação d autnticação m cartório O mprgado habilitado confr as firmas dos cadastrados nas dclaraçõs nos documntos qu xijam assinatura dclara a confrência, mdiant aposição d carimbo conform modlo a sguir, ou m substituição, pla missão d dclaração com as msmas informaçõs. 5. No caso d associado/clint analfabto ou com problma físico qu impossibilit a assinatura, é indispnsávl a aprsntação d procuração pública outorgando podrs ao procurador para assumir obrigaçõs contratuais cambiais prant a ntidad do Sicoob Inclusão d subitm. 8. Para cada pssoa cadastrada srá constituído dossiê cadastral spcífico, d acordo com os rquisitos mínimos d cada prfil, o qual srá arquivado na ntidad d rlacionamnto do cadastrado qu dtém a rsponsabilidad dirta sobr a manutnção do cadastro. 4. Para documntos qu xijam assinatura do cadastrado, o mprgado habilitado confr as assinaturas com documnto hábil atsta a confrência mdiant aposição d carimbo, conform modlo a sguir. A falta do carimbo é suprida por scrita com o msmo tor 5. No caso d associado/clint analfabto ou com problma físico qu impossibilit a assinatura, é indispnsávl a aprsntação d procuração pública outorgando podrs ao procurador para assumir obrigaçõs prant a ntidad do Sicoob. 7.1 A imprssão da ficha cadastral assinatura do associado/clint são obrigatórias no início do rlacionamnto, sndo dispnsadas quando da rnovação ou atualização cadastral. 8. O dossiê cadastral srá arquivado na ntidad rsponsávl plo cadastro, qu é, também, a rsponsávl dirta sobr a manutnção do cadastro. 3/12

4 f Os documntos comprobatórios dos rgistros xistnts no cadastro ou rspctivas cópias, dvidamnt autnticadas por mprgado, podrão sr microfilmados ou digitalizados, dispnsando a manutnção m arquivo físico. f) passaport mitido no Brasil, obsrvando o prazo d validad (no caso d pssoa strangira, o passaport dvrá star acompanhado do Rgistro Nacional d Estrangiro (RNE), com validad vignt qu o visto d prmanência sja dfinitivo ou igual ou suprior a 12 (doz) mss). 2. A consulta da situação do CPF do cadastrado srá arquivada no dossiê cadastral. É obrigatória a aprsntação do cartão do Cadastro d Pssoa Física (CPF), acompanhado d consulta imprssa da situação do CPF no sítio da Rcita Fdral ( com autnticidad validada por mio d aposição do carimbo d idntificação do mprgado rsponsávl pla consulta. Inclusão d itm rnumração dos itns sguints. 8. A documntação do cônjug ou companhiro podrá sr solicitada caso a caso, a critério da cooprativa. 9. No caso da altração do nom civil (casamnto, divórcio, tc.) não constar do documnto d idntificação, dvrá sr anxada ao documnto uma cópia, da crtidão d rgistro civil qu contnha a altração. 11. Os documntos comprobatórios dos rgistros cadastrais ou rspctivas cópias, dvidamnt autnticadas por mprgado, podrão sr microfilmados ou digitalizados, dispnsando a manutnção m arquivo físico. f) passaport mitido no Brasil, obsrvando o prazo d validad (no caso d pssoa strangira, o passaport dvrá star acompanhado do Rgistro Nacional d Estrangiro (RNE), vignt qu o visto d prmanência sja dfinitivo ou igual ou suprior a 12 (doz) mss). 2. A consulta da situação do CPF do cadastrado srá arquivada no dossiê cadastral. É obrigatória a aprsntação do cartão do Cadastro d Pssoa Física (CPF), dsd qu não informado no documnto d idntificação, acompanhado d consulta imprssa da situação do CPF no sítio da Rcita Fdral ( com autnticidad validada por mio d aposição do carimbo d idntificação do mprgado rsponsávl pla consulta. 3. É vdada a utilização d CPF qu não sja do titular para o cadastramnto. 8. A documntação do cônjug ou companhiro podrá sr solicitada caso a caso, a critério da ntidad. 9. No caso da altração do nom civil (casamnto, divórcio, tc.) não constar do documnto d idntificação, dvrá sr anxada ao documnto uma cópia, confrida (conform Sção 2-2-1) pla ntidad, da crtidão d rgistro civil qu contnha a altração. 4/12

5 c d b a c) associados/clints qu prcbm provntos ou bnfícios plas ntidads do Sicoob dvrão aprsntar xtrato d conta bancária, com histórico spcífico para ss tipo d rgistro (não é admitido xtrato d conta bancária com históricos d dpósito, transfrências, outros créditos para a comprovação d rnda). d) na impossibilidad d obtnção dos documntos listados nos itns antriors, admit-s dclaração d rnda do associado/clint basada no modlo d dclaração d rnda, limitada ao valor d isnção do imposto d rnda (IR), a qual srá rcbida validada por mprgado habilitado da ntidad, mdiant aposição d carimbo d idntificação assinatura. b) na inxistência d rgistro do contrato d locação ou arrndamnto, admit-s a comprovação por mio d contrato não rgistrado, dntro do príodo d vigência, acompanhado d dclaração do locatário ou arrndatário d qu o contrato não foi rscindido. É ncssário, ainda, qu a propridad do bm objto da locação ou arrndamnto tnha sido comprovada. a) comprovação por Dclaração d Ajust Anual d Imposto d Rnda, acompanhada do rcibo d ntrga, protocolado ltronicamnt, plo Srviço Fdral d Procssamnto d Dados (Srpro). 1. O produtor rural é cadastrado no prfil complto, contndo informaçõs rlativas aos mprndimntos agrícolas pcuários dsnvolvidos plo cadastrado, inclusiv os rgistros individuais por atividad. c) associados/clints qu prcbm provntos ou bnfícios plas ntidads do Sicoob dvrão aprsntar xtrato d conta bancária, com histórico spcífico d rcbimnto d provntos. d) na impossibilidad d obtnção dos documntos listados nos itns antriors, admit-s dclaração d rnda do associado/clint na forma do modlo d dclaração d rnda do Título 4, limitada ao valor d isnção do imposto d rnda (IR), a qual srá rcbida validada por mprgado habilitado da ntidad, mdiant aposição d carimbo d idntificação assinatura. b) na inxistência d rgistro do contrato d locação ou arrndamnto, admit-s a comprovação por mio d contrato não rgistrado, dntro do príodo d vigência, acompanhado d dclaração do locatário ou arrndatário d qu o contrato não foi rscindido. É ncssário, ainda, qu a propridad do bm objto da locação ou arrndamnto sja comprovada. Itm xcluído porqu stá rptido. 1. O produtor rural é cadastrado no prfil complto, contndo inclusiv informaçõs rlativas aos mprndimntos agrícolas pcuários dsnvolvidos plo cadastrado, bm como os rgistros individuais por atividad. 5/12

6 A comprovação da inscrição stadual é por mio d: c) cópia d nota fiscal mitida plo clint; d) imprssão da consulta ao CNPJ no sítio do Sistma Intgrado d Informaçõs sobr Opraçõs Intrstaduais com Mrcadorias Srviços (Sintgra). O mprgado habilitado dv imprimir o comprovant d inscrição stadual apor assinatura carimbo d idntificação. Subsção 3 Comprovant d faturamnto situação financira 1. O faturamnto a situação financira são comprovados por: Inclusão d itm. 1. Instrumnto d mandato é o ato jurídico m nom por conta d outra pssoa, m virtud d podr lgal ou convncional, com fito d criar para a pssoa rprsntada uma obrigação ou um dirito dnominado rprsntação. 2. O rprsntant da pssoa física é o rsponsávl lgal /ou procurador. Inclusão d itm rnumração dos itns sguints. Inclusão d itm rnumração dos itns sguints. 9. A comprovação da inscrição stadual é ralizada por mio d um dos documntos: c) cópia d nota fiscal mitida plo associado/clint; d) imprssão da consulta ao CNPJ no sítio do Sistma Intgrado d Informaçõs sobr Opraçõs Intrstaduais com Mrcadorias Srviços (Sintgra). O mprgado habilitado dv imprimir o comprovant d inscrição stadual apor assinatura carimbo d idntificação, para vidnciar a comprovação da inscrição stadual pla ntidad do Sicoob. Subsção 3 Comprovant d faturamnto dmais fonts d dados para anális da situação financira 1. A comprovação do faturamnto os documntos qu forncm dados para a anális da situação financira são: 5. Mdiant comprovação formal, a isnção tributária da pssoa jurídica srá rgistrada no Sisbr. 1. Instrumnto d mandato ou procuração é o ato jurídico m nom por conta d outra pssoa, m virtud d podr lgal ou convncional, com fito d criar para o rprsntant uma obrigação ou um dirito dnominado rprsntação. 2. O rprsntant da pssoa física é o rsponsávl lgal /ou procurador, tutor curador 7. É ncssário qu o mnor d idad possua CPF próprio, vdada a utilização d CPF d trciro. 9. O rprsntant do mnor d idad é a pssoa comptnt para assinar documntos m nom do 6/12

7 rprsntado a b c d No caso d associado/clint pssoa jurídica nquadrada no prfil básico qu não tnha bm m garantia ral qu aprsnt balanço patrimonial, é facultado o cadastramnto d bns, pois os valors stão dmonstrados no balanço. S ssa for a opção scolhida torna-s obrigatório o prnchimnto das informaçõs do balanço disponívl na aba Avaliação Financira. 3. A documntação dos bns móvis imóvis a sr aprsntada é a crtidão ou título d propridad dvidamnt rgistrado Para o imóvl d propridad d cadastrado casado, conform o rgim d casamnto, dvrá constar comprovação no cadastro: As alínas do subitm 3.2 foram convrtidas m tabla. A documntação d vículos a sr aprsntada vículos automotors é: a.2) opinião d valor mitida por mprgado da ntidad do Sicoob. b.5) opinião d valor mitida por mprgado da ntidad do Sicoob. c.5) opinião d valor mitida por mprgado da ntidad do Sicoob. d.4) opinião d valor mitida por mprgado da ntidad do Sicoob..4) opinião d valor mitida por mprgado da ntidad do Sicoob. 2. No caso d associado/clint pssoa jurídica nquadrada no prfil básico qu não tnha bm m garantia ral qu aprsnt balanço patrimonial, é facultado o cadastramnto d bns. S ssa for a opção scolhida torna-s obrigatório o prnchimnto das informaçõs do balanço disponívl na aba Avaliação Financira. 3. A documntação dos bns móvis imóvis a sr aprsntada é a crtidão ou título d propridad dvidamnt rgistrado no órgão d rgistro comptnt. 3.2 O imóvl d propridad d cadastrado casado, srá rgistrado no Sisbr conform o rgim d casamnto: A documntação d vículos automotors a sr aprsntada é: a.2) opinião d valor mitida por mprgado habilitado da ntidad do Sicoob. b.5) opinião d valor mitida por mprgado habilitado da ntidad do Sicoob. c.5) opinião d valor mitida por mprgado habilitado da ntidad do Sicoob. d.4) opinião d valor mitida por mprgado habilitado da ntidad do Sicoob..4) opinião d valor mitida por mprgado habilitado da ntidad do Sicoob. 7/12

8 b c 11. Bns acima dscritos com ônus/gravam xtrnos srá atribuído o rspctivo valor, dado qu a xistência d gravam é rgistrada m campo spcífico. b) pagamnto d boltos m spéci, obsrvado o disposto no MIG PLD. Inclusão d itm. 11. Bns dscritos no itm antrior com ônus/gravam xtrnos srá atribuído o rspctivo valor, dado qu a xistência d gravam é rgistrada m campo spcífico b) pagamnto d boltos m spéci, obsrvado o disposto no Manual d Instruçõs Grais (MIG) Prvnção a lavagm d dinhiro ao financiamnto ao trrorismo. c) conta salário Exigências para cadastro no prfil simplificado. 2.1 Não há ncssidad d arquivamnto da documntação comprobatória ou imprssão da ficha cadastral. 2.1 Não há ncssidad d arquivamnto da documntação comprobatória ou imprssão da ficha cadastral. 2. Os rlacionamntos qu utilizam o prfil básico inclum, mas não s limitam a: a) cooprados (no caso d cooprativas d crédito); b) corrntistas (no caso do Bancoob); c) conta salário; d) administradors (d mprsa cadastrada); ) procuradors (d mprsa cadastrada); f) rprsntants (d mprsa cadastrada); g) rsponsávl lgal; h) tutors; 2. Exigências para cadastro no prfil simplificado, xcto para conta salário qu srá rgistrada no Sisbr conform as xigências do cadastro d associado/clint nquadrado no prfil básico (sção dst Capítulo). 2.1 Não há ncssidad d arquivamnto da documntação comprobatória. 2.1 Não há ncssidad d arquivamnto da documntação comprobatória. 2. Os rlacionamntos qu utilizam o prfil básico inclum, mas não s limitam a: a) cooprados (no caso d cooprativas d crédito); b) corrntistas (no caso do Bancoob); c) administradors (d mprsa cadastrada); d) procuradors (d mprsa cadastrada); ) rprsntants (d mprsa cadastrada); f) rsponsávl lgal; g) tutors; h) curadors; 8/12

9 i) curadors; j) convnnts; k) forncdors (com crédito m conta); l) invstidors; m) poupadors; n) intrvnint garantidor d opraçõs d crédito. i) convnnts; j) forncdors (com crédito m conta); k) invstidors; l) poupadors a Dados obrigatórios m) CPF válido do cônjug; m) CPF do cônjug; a Bns patrimônio a Dclaraçõs autorizaçõs Na ausência d comprovação rgistro do bm no Sisbr dvrá sr atribuído o valor zro no campo corrspondnt. a) dclaração d propósitos naturza da rlação d ngócio com o Sicoob; b) autorização para ralização d consultas inclusõs m bass cadastrais (Srasa, CCF, SCR, tc.). Na ausência d comprovação rgistro do bm dvrá sr atribuído o valor 0 (zro) no campo corrspondnt no Sisbr. Autorização xprssa formal a Dclaraçõs autorizaçõs b Dclaraçõs autorizaçõs Inclusão d subitns. a) dclaração d propósitos naturza da rlação d ngócio com o Sicoob; b) comprovant/dclaração d isnção tributária (IRRF IOF), s for o caso c) autorização para ralização d consultas inclusõs m bass cadastrais (Srasa, CCF, SCR, a) dclaração d propósitos naturza da rlação d ngócio com o Sicoob; b) autorização para ralização d consultas inclusõs m bass cadastrais (Srasa, CCF, SCR, tc.). Autorização xprssa formal. 9/12

10 tc.) b Isnção tributária Inclusão d subitm d Isnção tributária no quadrono quadro. Tipo: Isnção tributária Informaçõs: Autorização xprssa formal. Documntação comprobatória: Comprovant/dclaração d isnção tributária (IRRF IOF), conform o caso b f b) avalistas fiadors. b) intrvnint garantidor d opraçõs d crédito (avalistas fiadors). Inclusão d subitm. f) produtor rural a Dclaraçõs autorizaçõs a Dclaraçõs autorizaçõs b Dclaraçõs autorizaçõs a) dclaração d propósitos naturza da rlação d ngócio com o Sicoob; b) autorização para ralização d consultas inclusõs m bass cadastrais (Srasa, CCF, SCR, tc.). Inclusão d subitns. Inclusão d subitns. Autorização xprssa formal. a) dclaração d propósitos naturza da rlação d ngócio com o Sicoob; b) autorização para ralização d consultas inclusõs m bass cadastrais (Srasa, CCF, SCR, tc.). a) dclaração d propósitos naturza da rlação d ngócio com o Sicoob; b) autorização para ralização d consultas inclusõs m bass cadastrais (Srasa, CCF, SCR, tc.) b Dclaraçõs d) dclaração d propósitos naturza da rlação d ngócio com o Sicoob; ) comprovant/dclaração d Autorização xprssa formal. 10/12

11 autorizaçõs isnção tributária (IRRF IOF), s for o caso b Isnção tributária f) autorização para ralização d consultas inclusõs m bass cadastrais (Srasa, CCF, SCR, tc.). Inclusão d subitm d Isnção tributária no quadrono quadro. 8. A vinculação a dsvinculação ao grupo conômico são ralizadas no cadastro do intgrant do grupo (Sisbr Wb, Plataforma d Atndimnto, Dados do Clint, Conglomrado). Inclusão d itm rnumração dos itns sguints. Inclusão d itm rnumração dos itns sguints. Inclusão d itm rnumração dos itns sguints. 5. Os módulos d ngócio ainda não são ligados ao mnu d Anotaçõs, o qual é font d consulta no momnto da opração. Inclusão d itm rnumração dos itns sguints. Tipo: Isnção tributária Informaçõs: Autorização xprssa formal. Documntação comprobatória: Comprovant/dclaração d isnção tributária (IRRF IOF), conform o caso. 8. A vinculação a dsvinculação ao grupo conômico são ralizadas no módulo Clints (Sisbr Clints Cadastro Grupo Econômico). 2. Os módulos d ngócio ainda não são ligados ao mnu d Anotaçõs, o qual é font d consulta no momnto da opração. 7. O rgistro do rsultado obtido na consulta cadastral prmanc vignt até qu o fator grador sja rgularizado plo associado/clint. 8. A data da rgularização srá rgistrada o Sisbr a rspctiva anotação srá considrada como dado histórico para consultas postriors. Exclusão d itm. 5. Após a atualização do dados, para qu haja corência ntr as últimas datas d atualização d rnovação, informar a data d atualização na opção Incluir itm na aba Avaliação Financira Limits Data da 11/12

12 última rnovação Titulo 3 itm 12 Titulo 3 itm A imprssão da ficha cadastral a assinatura do cadastrado são ncssárias na atualização. 8. Na rnovação d cadastro d associado/clint casado ou qu conviva m união stávl, o cadastro do cônjug ou companhiro (a), também, dvrá sr rnovado,. 8. A imprssão da ficha cadastral a assinatura do cadastrado nss documnto são dispnsadas na rnovação na atualização cadastral. 8. Na rnovação d cadastro d associado/clint casado ou qu conviva m união stávl, o cadastro do cônjug ou companhiro (a), também, srá rnovado, caso stja cadastrado no Sisbr. 12. Crtidão d intiro tor: documnto xpdido plo órgão comptnt para o rgistro da pssoa jurídica, cuja transcrição comprova a vracidad do documnto original todos atos praticados dsd a sua constituição. 19. Documnto socitário consolidado: rgistro scrito qu contmpla todas as altraçõs socitárias ralizadas na pssoa jurídica, dsd a sua constituição até a sua última altração. 12/12