Itaú BBA Avaliação de Risco Socioambiental

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1 Itaú BBA Avaliação de Risco Socioambiental 1 Itaú BBA Risco Socioambiental 2014

2 Incorporação da Variável Ambiental no Processo de Análise de Crédito: PARA QUÊ? Identificar, avaliar, controlar, transferir e monitorar riscos socioambientais (RISCO DE CRÉDITO): ACIONISTAS Menor Risco de Crédito; Menor Risco de Garantias; Portfólio Mais Sólido. MERCADO DE CAPITAIS E CRÉDITO Maior Confiança e Reputação / Menor Risco de Imagem e Boicote; Acesso a melhores linhas de financiamento (MLAs). COMPLIANCE Compliance com legislação ambiental e compromissos voluntários; NÃO EXISTE APENAS UM ÚNICO STAKEHOLDER. 2 Itaú BBA Risco Socioambiental 2014

3 Exemplo Hipotético Premissas: 1. Vamos assumir que o banco esteja financiando ou repassando recursos para a construção de uma Mineração de carvão que irá extrair 6 milhões de ton/ano de carvão para abastecer termelétricas. 2. De acordo com o Plano Ambiental de Mitigação (EAP), a região do projeto tem alto valor de biodiversidade com parques marítimos e habitats críticos e ainda famílias deveriam ser reassentadas (incluindo comunidades tradicionais!!!); 3. Finalmente vamos supor que o acionista deste projeto entenda que a mitigação do risco ambiental não seja necessária ou muito custosa (incompleta!!!). 3 Itaú BBA Risco Socioambiental 2014

4 Exemplo Hipotético 4 Itaú BBA Risco Socioambiental 2014

5 Questões Desconfortáveis!!! 1. O que aconteceria se o seu banco estivesse financiando este projeto, em termos de fluxo de caixa (financiamento sem regresso)? Seguro garantia e de performance não cobrem atrasos por problemas de invasão de população tradicional ou ainda paralisações ocasionadas por protestos!!! 2. O que aconteceria se o seu banco tivesse como garantia os recebíveis da venda do carvão? 3. Como esses protestos afetariam a reputação do seu banco como um dos financiadores? 4. Como esses eventos impactariam a performance das ações de seu banco? 5 Itaú BBA Risco Socioambiental 2014

6 Desafios 1. DEVE SER UM PROCESSO DE CIMA PARA BAIXO Se o CEO do seu banco não estiver consciente da importância do risco socioambiental para o crédito, então sua batalha estará perdida. 2. EQUIPE MULTIDISCIPLINAR Advogados, técnicos e profissionais orientados para os negócios. 3. TREINE AS ÁREAS DE NEGÓCIO E AS DE APOIO (Conscientização!!) 4. APRENDA A LIDAR COM A RESISTÊNCIA DOS CLIENTES Não existe apenas um único regulador mas vários stakeholders que podem, de alguma maneira, afetar seu projeto, seu fluxo de caixa, seu valor presente, imagem e reputação de seu banco (ONGs, Agências Multilaterais, mídia, mídia social, etc.). Solução Ganha-Ganha, dado que nem seu banco e nem seu cliente estarão EXPOSTOS a publicidade negativa e inesperado problemas de fluxo de caixa; A CAIXA DE PANDORA já está aberta. O cenário não é favorável!!! Investimentos em aspectos socioambientais devem fazer parte do seu plano de negócios e não devem ser considerados despesas. Melhor endereçar esses assuntos no início do processo!!! 6 Itaú BBA Risco Socioambiental 2014

7 Sustentabilidade no Grupo Itaú Unibanco O prêmio de Banco Sustentável do Ano em 2009, 2010, 2011 e 2012 do FT/IFC é o resultado de um longo e contínuo processo Princípios do Equador I Princípios do Equador II Comitê Diretivo Presidência dos PE Sistema de Gestão Socioambiental Política de Risco Socioambiental Institucional Política de Risco Socioambiental IBBA FT / IFC Banco Sustentável do Ano Itaú Unibanco é o único banco de mercado emergente que foi selecionado para o Índice Dow Jones de Sustentabilidade (DJSI) desde sua criação em 1999; Itaú Unibanco Holding, através do Itaú BBA, foi o único banco de um país emergente a exercer a presidência do Comitê Diretivo dos Princípios do Equador ( ). Princípios do Equador III 7 Itaú BBA Risco Socioambiental 2014

8 Equipe Multidisciplinar na Diretoria de Crédito Roberto Dumas Gerente Mestre em Economia Bianca Zambão Coordenadora Advogada Valéria Andrade Especialista Geógrafa Juliana Maioral Especialista Advogada Rafael Mol Analista Sr. Engenheiro Ambiental Fátima Kubota Analista Gestora Ambiental Laissa Barretto Analista Sr. Administradora de Empresas Ana Luiza Dávila Analista Jr Engenheira de Energia 8 Itaú BBA Risco Socioambiental 2014

9 O que são os Princípios do Equador? Ferramenta de gestão de risco de crédito para determinar, avaliar e gerenciar riscos sociais e ambientais no financiamento de Projeto. Compromisso voluntário assumido por 80 instituições financeiras, sendo 5 brasileiras: Exemplos de bancos estrangeiros: 9 Itaú BBA Risco Socioambiental 2014

10 Ferramenta de Gestão de Risco Socioambiental Trazem o passo a passo da Análise de Risco Socioambiental em certos produtos associados (sempre!) a um Projeto. Os Princípios trazem um PROCESSO O crédito deve ser na forma de FINANCIAMENTO, não se aplica, por exemplo, a garantias ou ao mercado de capitais. Os recursos devem ser CARIMBADOS para um novo projeto ou uma expansão/modernização. 10 Itaú BBA Risco Socioambiental 2014

11 Os Princípios do Equador Passo a Passo Mitigação Categorização (PE1) (A, B, C) Avaliação (PE2) Padrões da IFC (PE3) Identificação Plano de Ação (PE4) Engajamento Stakeholders (PE5) Mecanismo de Reclamação (PE6) Consultor Independente (PE7) Cláusulas Contratuais (PE8) Monitoramento com Consultor Independente (PE9) Divulgação de Informações (PE10) Monitoramento PROCESSO conduzido pela Área Socioambiental 11 Itaú BBA Risco Socioambiental 2014

12 Os Padrões de Desempenho da IFC Padrão de Desempenho 2: Trabalho e Condições de Trabalho Padrão de Desempenho 4: Segurança e Saúde da Comunidade Padrão de Desempenho 1: Sistema de Gestão e Avaliação Socioambiental Padrão de Desempenho 3: Prevenção e Redução da Poluição Padrão de Desempenho 6: Preservação da Biodiversidade e Ger Sust dos Recursos Naturais Padrão de Desempenho 8: Patrimônio Cultural Padrão de Desempenho 5: Aquisição de Terras e Reassentamento Involuntário Padrão de Desempenho 7: Povos Indígenas 12 Itaú BBA Risco Socioambiental 2014

13 Além do crédito concedido a projetos, analisamos Se há envolvimento dos nossos clientes com Atividades Restritas e Atividades Proibidas - Trabalho Escravo; - Trabalho Infantil; - Incentivo à Prostituição - Armas e munições; - Amianto; - Pesca; - Frigoríficos bovinos; - Madeira nativa 13 Itaú BBA Risco Socioambiental 2014

14 Estudo de Caso: Projeto de Mineração Análise seguindo os critérios dos Princípios do Equador 14 Itaú 14 BBA Risco Socioambiental 2014

15 Estudo de Caso Região Nordeste - Extração (mina de superfície) + Processamento do Minério 1 milhão ton/ano Vida útil: cerca de 20 anos Carência de mãode-obra qualificada Bioma Caatinga Mais de 50% da população abaixo da linha da pobreza Escassez de água 15 Itaú BBA Risco Socioambiental 2014

16 Estudo de Caso: Projeto de Mineração Rio Projeto Categoria A Caatinga 16 Itaú BBA Risco Socioambiental 2014 População

17 TRABALHADORES GESTÃO Como atuamos antes da contratação da operação? DUE DILIGENCE Análise documental, visita ao projeto, entrevistas Apoio de Consultoria Independente NEGOCIAÇÃO O resultado é parte do Plano de Ação Identificação de gaps PD 1: Frágil capacidade organizacional e de competências Envolvimento com a comunidade desestruturado PD 2: Qualificação da mão de obra local deficitária Exemplos de demandas: Reforço da Equipe Socioambiental e da Qualidade da Gestão Estruturação de um Programa de envolvimento engajamento com a comunidade Estruturação de Programa de capacitação 17 Itaú BBA Risco Socioambiental 2014

18 REASSENTAMENTO COMUNIDADE RECURSOS / POLUIÇÃO Como atuamos antes da contratação da operação? Identificação de gaps Exemplos de demandas: PD 3: Escassez de água Risco de depreciação da qualidade da água Captação de água 10 km à jusante do ponto inicialmente previsto Melhorias nas drenagens e nos programas de monitoramento PD 4: Riscos de eventos acidentais com potencial impacto sobre a comunidade subestimados. Avaliação de riscos complementar sobre o potencial de impacto de eventos acidentais sobre a comunidade e elaboração de medidas de emergência PD 5 Não aplicável. Não aplicável. 18 Itaú BBA Risco Socioambiental 2014

19 INDIGENAS PATRIMÔNIO CULTURAL BIODIVERSIDADE Como atuamos antes da contratação da operação? Identificação de gaps PD 6: Áreas de soltura de espécimes de fauna e realocação de flora não determinadas. Estruturas inapropriadas para tratamento e manutenção de indivíduos resgatados (fauna e flora) Ausência de medidas de compensação para impactos não mitigáveis. Exemplos de demandas: Determinação de locais viáveis para a realocação da fauna e da flora Construção de um centro de reabilitação animal e de uma estufa Criação de uma área de conservação para compensar os impactos não mitigáveis (offset) PD 7 Não aplicável. Não aplicável. PD 8 Não aplicável. Não aplicável. 19 Itaú BBA Risco Socioambiental 2014

20 BIODIVERSIDADE Primeiro Monitoramento Identificação de gaps - exemplo PD 6: A implantação havia iniciado e a supressão de mais de 50% da área já havia sido realizada. O monitoramento de fauna e vegetação da área de supressão, conforme exigido pelo órgão ambiental, não havia sido realizado com metodologia adequada. A coleta de germoplasma e mudas visando o reflorestamento futuro foi realizado. No entanto, o germoplasma foi totalmente perdido por falta de geladeira e 95% das mudas foram perdidas, pois foram irrigadas com água salobra. O que foi exigido Paralisação imediata da supressão de vegetação; Monitoramento da fauna e vegetação nas áreas ainda não suprimidas seguindo correta metodologia. Adequado armazenamento do germoplasma e manutenção das mudas. Consequências Atraso nas obras de implantação Atraso no desembolso de crédito 20 Itaú BBA Risco Socioambiental 2014

21 Situação atual do Projeto A equipe de gestão da empresa foi reestruturada com pessoas capacitadas técnicamente; Foi contratada uma consultoria especializada para ajudar na gestão dos assuntos socioambientais; Foram implantados diversos projetos sociais, ambientais e de saúde e segurança de sucesso até o momento. 21 Itaú BBA Risco Socioambiental 2014

22 Conclusões: Que benefícios a exigência desses indicadores de sustentabilidade geram para o Itaú BBA? Menor risco para operações de crédito Reconhecimento do Mercado: DJSI, ISE, Prêmios FT/IFC Facilidade na negociação de linhas de crédito de instituições multilaterais Valorização da marca Itaú BBA 22 Itaú BBA Risco Socioambiental 2014

23 Obrigada! Equipe Socioambiental 23 Itaú BBA Risco Socioambiental 2014