Conferência Telefônica de Resultados do 1T de maio de 2008
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1 Conferência Telefônica de Resultados do 12 de maio de 2008
2 Perspectivas para 2008 Aumento de de 38,7% 31,6% no no número de de empregos formais em em relação ao a primeiro dezembro trimestre de 2006; de (IBGE/Caged) 2007; (Caged) Melhora de 2,0% 3,0% na renda em relação ao a dezembro primeiro trimestre 2006; (IBGE) de 2007; (IBGE) Aumento de 27,8% no número de veículos novos licenciados, de 1,93 milhão Aumento de de unidades 20,0% no em número 2006 para de 2,46 veículos milhões novos de licenciados, unidades em de 2007; 193,5 milhão de unidades no para 232,1 mil unidades no ; (Anfavea) (Anfavea) O Índice de Confiança do Consumidor melhorou 15,2%, 2,2%, passando de pontos pontos em novembro para de pontos para 139 em dezembro pontos em dezembro 2007; (Fecomercio/ de 2007; IPSOS) (Fecomercio/ IPSOS) Projeção para o crescimento do PIB em 2008 de 4,8%; 4,5%. (Banco Central) Grau de Investimento. * Estatísticas * referentes ao a. 12M
3 Perspectivas para 2008 Aumento de 31,6% no número de empregos formais em relação Aumento na expectativa de inflação (IPCA) de 4,50% para 4,66% no a dezembro de 2006; (IBGE/Caged) ano. Melhora de 3,0% na renda em relação a dezembro 2006; (IBGE) Elevação no preço do aço, com possível impacto no preço das peças de reposição dos automóveis; Aumento de 27,8% no número de veículos novos licenciados, de 1,93 milhão de unidades em 2006 para 2,46 milhões de unidades em 2007; (Anfavea) O Índice de Confiança do Consumidor melhorou 2,2%, passando de 136 pontos em novembro de 2007 para 139 pontos em dezembro de 2007; (Fecomercio/ IPSOS) Projeção para o crescimento do PIB em 2008 de 4,5%. (Banco Central) * Estatísticas referentes a 12M
4 Porto Seguro Destaques do Aumento de 15,7% no total de Prêmios Auferidos*; Aumento de 3,5 p.p. no Índice de Sinistralidade Total; Avanço de 3,9 p.p. no Índice Combinado e de 6,8 p.p. no Índice Combinado Ampliado; Queda de 54,6% no Lucro Líquido Consolidado. * Excluídos RVNE e VGBL 4
5 O crescimento da receita total foi decorrente, principalmente, do crescimento dos prêmios auferidos. Receitas Receita Total Receita Total (R$ milhões) %T08-07 Prêmios Auferidos 1.123,2 970,6 15,7 Contribuições de Planos de Previdência 26,7 25,7 3,9 Receita de Prestação de Serviços - Monitoramento 13,2 7,2 83,3 Receita de Prestação de Serviços - Consórcio 24,5 19,8 23,7 Operações de Créditos 16,5 10,1 63,4 Outras Receitas 5,7 4 42,5 Receitas Financeiras Líquidas 82,7 110,7 (25,3) RECEITA TOTAL 1.292, ,1 12,6 Receita Total (em R$ milhões) 2.758, ,4 CAGR: 12,7% 3.849, , , ,1 12,6% 1.292,
6 Especializada em Seguro de Automóvel. Distribuição dos Prêmios Auferidos Porto Seguro 1,7% 3,2% 5,3% 5,2% 5,0% Auto Saúde 13,4% 66,2% Vida Patrimonial DPVAT Transporte Outros Excluído VGBL e Uruguai. 6
7 Seguro Auto Participação de mercado São Paulo e Brasil Participação de mercado crescente ao longo dos anos. 25,4% 27,4% 27,9% 29,8% 32,5% 34,1% 16,2% 16,8% 16,9% 18,2% 20,3% 20,8% São Paulo Brasil Fonte: SUSEP. 7
8 Seguro Auto Porto Seguro e Azul Seguros Porto Seguro Auto: Aumento da frota segurada nos principais centros urbanos. 49,6 3 p.p. 52, ,7 % ,6 592,5 4,9 % ,2% Prêmios Auferidos (R$ milhões) Sinistralidade (%) Veículos Segurados (mil) Prêmio Anual Médio (R$) Azul Seguros Auto: Aumento da frota segurada por meio de expansão geográfica e fortalecimento nos principais mercados. 62,9 92,6 8,4 p.p. 43,7% 71,3 133, ,1% 42,1% Prêmios Auferidos (R$ milhões) Sinistralidade (%) Veículos Segurados (mil) Prêmio Anual Médio (R$) 8
9 A soma dos prêmios auferidos da Porto Seguro Auto e Azul Seguros Auto totalizou R$ 725,6 milhões, com aumento de 10,4% em comparação com os R$ 657,2 milhões registrados no 1º trimestre de Prêmios Auferidos Total Auto (em R$ milhões) Seguro Auto Prêmios Auferidos e Sinistralidade Auto Consolidado 1.446, ,9 CAGR: 13,8% 2.049, , ,4 657,2 10,4% 725, Sinistralidade abaixo da média do mercado. 7 2, 4 % 7 2, 7 % 5 9, 4 % 5 9, 4 % 5 8, 5 % 6 8, 9 % 6 3, 3 % 6 3, 5 % 6 4, 9 % 5 5, 1 % 5 0, 8 % 5 0, 0 % T 0 8 Fonte: SUSEP P o r t o S e g u r o M e r c a d o 9
10 Seguro Saúde Seguro Saúde Foco no segmento de saúde empresarial para melhor controle de risco. No foi revisado e re-lançado o produto odontológico, em um formato mais competitivo. 67,9 119,7 3,5 p.p. 22,6 % 71,4 146, ,6 % 28,6 % Prêmios Auferidos (R$ milhões) Sinistralidade (%) Vidas Seguradas (mil) Prêmio Anual Médio (R$) Prêmios Auferidos Total Saúde Corporativo (em R$ milhões) 241,5 317,7 CAGR: 16,6% 401,4 461,7 520,
11 Seguro de Pessoas Seguro de Pessoas Crescimento de 55% no número de vidas vigentes, e de 14,3% nos prêmios auferidos. Queda de 4,5 p.p. no índice de sinistralidade. 39,6-4,5 p.p. 35, ,4 % 93 14,3 % 55,0% ,5 57, Prêmios Auferidos (R$ milhões) Sinistralidade (%) Vidas Seguradas (mil) Prêmio Anual Médio (R$) Prêmios Auferidos (em R$ milhões) CAGR: 7,3% 149,4 162,8 169,7 199,0 211,
12 Seguros Patrimoniais Seguros Patrimoniais Aumento de 24,1% nos prêmios auferidos, decorrente do aumento de 14,5% na quantidade de itens vigentes. Oportunidades de crescimento por meio de venda cruzada e desenvolvimento do mercado. Residencial 39,5 25,6 Empresarial 11,8 p.p. 11,7 % 51,3 28,6 50,9 13,4 3,4 p.p. 32,8 % 54,3 17,8 Prêmios Auferidos (R$ milhões) Sinistralidade (%) Prêmios Auferidos (R$ milhões) Sinistralidade (%) Condomínio TOTAL 4,2 53,3 1,5 p.p. 38,1 % 54,8 5,8 41,6 46,0 9,8 p.p. 24,1 % 51,4 57,1 Prêmios Auferidos (R$ milhões) Sinistralidade (%) Prêmios Auferidos (R$ milhões) Sinistralidade (%) 12
13 Previdência O crescimento de 4,1% das contribuições decorre do aumento de 15,1% na quantidade de participantes, passando de 95 mil para 109 mil participantes ,5 % ,9 28,3 % 26,7 850, ,1% ,7 4,1% Reservas Matemáticas (R$ milhões) Contribuições (R$ milhões) Participantes Ativos (mil) Contribuição Anual Média (R$) Contribuições de Planos de Previdência (em R$ milhões) 101,5 96,5 92,3 CAGR: 5,0% 117,9 105,
14 Proteção e Monitoramento Proteção e Monitoramento Crescimento de 84,3% das receitas decorrente, principalmente, do aumento de 7,2% na quantidade de clientes e de 1% na receita anual média. Foco na sinergia com as carteiras de Automóvel e Patrimoniais. 13, ,0 % ,2 84,3 % 11,1 7,2 % 11,9 Receita com Prestação de Serviços (R$ milhões) Clientes Ativos (mil) Receita de Prestação de Serviço Anual Média (R$) Receitas de prestação de serviços monitoramento (R$ milhões) CAGR: 25,3% 21,9 25,8 35,2 16,6 11,4 Obs: Incluí a venda de rastreadores
15 Consórcio Oportunidade de crescimento com a expansão do mercado imobiliário. Crescimento de 24,1% das receitas decorrente do aumento de 18,6% na quantidade de cotas administradas de consórcio, passando de 39 mil para 47 mil cotas ,8 24,1% 24, ,6% Receita com Prestação de Serviços (R$ milhões) Consorciados Ativos (mil) Receitas de prestação de serviços Consórcios (R$ milhões) CAGR: 19.6% 62,2 73,6 85,7 35,1 47,
16 Operações de Crédito Operações de Crédito Foco no financiamento de veículos. Crescimento 64% nas receitas decorrente do aumento de 88,9% na carteira de operações de crédito. 16,5 Carteira De Operações de Crédito (R$ milhões) 10,1 64 % 142,3 21% 79% 88,9 % 268,8 16% 84% Receita com Operações de Crédito (R$ milhões) Financiamento e Re-financiamento Outros Carteira de créditos e financiamentos (R$ milhões) CAGR: 63,4% 111,8 56,0 9,6 22,2 35,
17 Índice Combinado Índice Combinado Aumento de 3,9 p.p. do índice combinado em função do aumento na sinistralidade total, decorrente, principalmente, do aumento na sinistralidade nas carteiras de automóvel e patrimoniais. 95,7 20,8 3,9 p.p. 0,1 p.p. 99,6 20,9 Despesas Administrativas Seguros 21,3 0,3 p.p. 21,6 Comissionamento Seguros 3,5 p.p. 53,6 57,1 Sinistralidade Índice Combinado 104,0% 101,7% 95,8% 94,1%
18 Resultado das Aplicações Financeiras Resultado das Aplicações Financeiras Rendimento acumulado de 2,12%, representando 82% do CDI no período de janeiro a março de Valorização da Carteira de Investimentos Evolução da Valorização Val.% Nominal 111 Em % do CDI 117 Val.% Nominal Em % do CDI % 14% 4,6% 78 2,8% 3,7% 4,7% 3,2% 4,8% ,0% 2,3% 2,1% 2% º trim./08 R$ 3,16 bi R$ 3,98 bi R$ 4,07 bi 8% 1º T/06 2º T/06 3º T/06 4º T/06 1º T/07 2º T/07 3º T/07 4º T/07 1º T/08 Total de ativos da Carteira de Investimentos 18
19 Resultado das Aplicações Financeiras Resultado das Aplicações Financeiras Macro-alocação com fundamentos de longo prazo e escolha de gestores por excelência em cada classe de ativos. 29% Distribuição da carteira de Investimentos Ativos 1% 3% 3% 11% 8% 7% 13% 13% 18% 22% 14% 25% 17% 23% Ações Privados IGP-M IPCA Pós Natureza da Gestão de Recursos Gestores Externos Gestão Portopar 37% 40% 38% 29% 40% 24% Pré 63% 60% 62% dez/2006 dez/2007 1ºTri.m/08 dez/2006 dez/2007 1ºTrim./08 19
20 Contato Relações com Investidores Alameda Ribeiro da Silva, 275 1º andar Campos Elíseos São Paulo, SP Telefones: (11) (11) Correio eletrônico: 20
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