Informações Fundamentais ao Investidor

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1 PRODUTO FINANCEIRO COMPLEXO Um investimento responsável exige que conheça as suas implicações e que esteja disposto a aceitá-las Notes db Recovery Axa, Facebook & Royal Dutch Shell ISIN: XS Emitente: Deutsche Bank AG, com sede em Taunusanlage 12, Frankfurt-am-Main, Deutschland 1. Advertências Específicas ao Investidor Este produto financeiro complexo: Pode implicar a perda da totalidade do capital investido; Pode proporcionar rendimento nulo ou negativo; Proporciona uma taxa de rentabilidade inferior à exigida pelos investidores institucionais para níveis de risco idênticos; Pode ser reembolsado antecipadamente por verificação de condição de reembolso antecipado automático e pode ser cancelado antecipadamente por opção do Emitente; Está sujeito ao risco de crédito do emitente (Deutsche Bank AG); Implica que sejam suportados custos, comissões ou encargos; Está sujeito a potenciais conflitos de interesses na actuação do agente de cálculo e do Deutsche Bank AG; Não é equivalente à aquisição ou transacção inicial dos Ativos subjacentes; Este produto financeiro é especialmente complexo e pode ser de difícil entendimento por investidores não qualificados. "Tomei conhecimento das advertências" (a manuscrever pelo cliente): Data: / /2015 Hora: h m Assinatura do Cliente: 2. Descrição e Principais Características do Produto As Notes db Recovery Axa, Facebook & Royal Dutch Shell (doravante designadas por Notes ) são produtos financeiros complexos (nos termos do Decreto-Lei n.º 211-A/2008, de 3 de Novembro, e do Regulamento da CMVM n.º 2/2012). As Notes são instrumentos financeiros representativos de dívida emitidos pelo Deutsche Bank AG, doravante designado por "Emitente". O reembolso e a rentabilidade das Notes encontram-se dependentes da cotação das acções ordinárias de cada uma das seguintes sociedades: Axa S.A., Facebook Inc e Royal Dutch Shell Plc (cada um, o Ativo Subjacente ). O prazo de duração das Notes será de 1832 dias. a) Quanto, quando e a que título o investidor paga ou pode pagar? No momento da subscrição, o investidor adquire cada Note por 680 (seiscentos e oitenta euros), correspondendo este valor a 68% do seu valor nominal (sendo que o montante de referência para o cálculo dos juros é o Valor Nominal, ou seja, por Note). O investidor neste produto financeiro complexo estará ainda sujeito aos encargos previstos na secção 5 (Encargos) desde documento, consoante tais encargos sejam aplicáveis, nos termos da referida secção. b) Quanto, quando e a que título o investidor recebe ou pode receber? Reembolso Antecipado: Se o valor da cotação de todos os Ativos Subjacentes, em qualquer uma das Datas de Observação de Reembolso Antecipado descritas infra, for igual ou superior à cotação da Barreira de Reembolso Antecipado (tal facto, a "Condição de Reembolso Antecipado"), o produto termina e o investidor recebe, na Data de Reembolso Antecipado imediatamente após a Data de Observação de Reembolso Antecipado respetiva, 100% (cem por cento) do valor nominal, acrescido do pagamento de um cupão correspondente a 5,00% do Valor Nominal ( 50 por Note), o que corresponde a uma TANB de [1]% sobre a totalidade do capital investido. As Barreiras de Reembolso Antecipado correspondem às seguintes: Notes db Recovery Axa, Facebook & Royal Dutch Shell Página 1 / 6

2 (i) (ii) (iii) Relativamente à Primeira Data de Observação, 106% da cotação oficial de fecho na Data de Emissão; Relativamente à Segunda Data de Observação, 100% da cotação oficial de fecho na Data de Emissão; e Relativamente à Terceira Data de Observação, 100% da cotação oficial de fecho na Data de Emissão. Reembolso na Maturidade: Se a Condição de Reembolso Antecipado não se verificar em nenhuma das Datas de Observação de Reembolso Antecipado, o produto não reembolsa antecipadamente e continua até 24 de Abril de 2020 (a "Data de Maturidade"). Caso o reembolso seja efetuado na Data de Maturidade, o montante a reembolsar ao investidor variará em função das seguintes circunstâncias: a) Se a cotação oficial de fecho do Ativo Subjacente com pior desempenho, no dia 17 de Abril de 2020 ( Data de Observação Final ), for igual ou superior a 100% da cotação oficial de fecho da Data de Emissão, o investidor recebe, na Data de Maturidade, 100% (cem por cento) do valor nominal, acrescido do pagamento de um cupão correspondente a 5,00% do Valor Nominal ( 50 por Note), o que corresponde a uma TANB de 1% sobre a totalidade do capital investido. b) Se a cotação oficial de fecho do Ativo Subjacente com pior desempenho, no dia 17 de Abril de 2020, for inferior a 100% da cotação oficial de fecho da Data de Emissão mas superior ou igual a 75% da cotação oficial de fecho da Data de Emissão, o investidor recebe, na Data de Maturidade, 100% (cem por cento) do valor nominal, não recebendo qualquer montante a título de cupão; c) Se a cotação oficial de fecho do Ativo Subjacente com pior desempenho, no dia 17 de Abril de 2020, for inferior a 75% da respetiva cotação oficial de fecho da Data de Emissão, o investidor recebe, na Data de Maturidade, um montante residual ( Montante Residual ) correspondente à multiplicação de 100% (cem por cento) do valor nominal pela percentagem de desempenho do Ativo Subjacente com pior desempenho, ou seja, o investidor fica exposto à desvalorização do Ativo Subjacente com pior desempenho, suportando o risco de perda da totalidade do capital investido e não recebendo qualquer montante a título de cupão. O desempenho será determinado, em relação a cada Ativo Subjacente, pelo valor (em percentagem) resultante do quociente entre a respetiva cotação na Data de Observação Final (no numerador) e a respetiva cotação na Data de Emissão (no denominador), conforme a fórmula seguinte: h %= çã!"#çã $ x 100% çã %&""ã As cotações oficiais a atender dos Activos Subjacentes em cada Dia de Observação são aquelas efectivamente verificadas naquelas datas, sujeitas aos factores de ajustamento relativos a eventos corporativos definidos no Prospecto Base (por exemplo, distribuições de dividendos em espécie, aquisições de ações próprias, ou stock-splits que tenham por objeto ações que componham os Ativos Subjacentes), nos termos dos quais o Agente de Cálculo (o Deutsche Bank AG, através da sua sucursal de Londres) pode efectuar os ajustes aos termos e condições do produto que considere apropriados na sua discricionariedade e actuando de forma razoável, de forma a preservar tanto quanto possível a equivalência económica das Notes antes e depois da ocorrência de tais ajustes, procurando em particular compensar o efeito de diluição ou de concentração que os eventos possam provocar ao nível dos Ativos Subjacentes. c) Quando, como e em que circunstâncias e com que consequências o investimento cessa ou pode cessar? Reembolso Antecipado: O pagamento do capital das Notes que atinjam a maturidade ocorrerá na Data de Maturidade, salvo se houver Reembolso Antecipado nos termos descritos supra ou cancelamento antecipado por opção do Emitente. Se as Notes forem reembolsadas antecipadamente, o investidor recebe o valor nominal do capital investido na Data de Reembolso Antecipado imediatamente subsequente. Em caso de cancelamento antecipado por opção do Emitente o investidor receberá um valor por Note, calculado pelo Agente de Cálculo, o qual deverá refletir o valor de mercado dos Ativos Subjacentes em tal data, nos termos do Prospeto Base. Nessa situação, o investidor suportará o risco de perda da totalidade do capital investido. Reembolso na Maturidade: O pagamento do capital das Notes que atinjam a maturidade ocorrerá (conforme descrito em Reembolso na Maturidade descrito na alínea b) supra) no dia 24 de Abril de 2020 (a Data de Maturidade ). Data de Emissão 20 de Abril de 2015 Data de Maturidade 2 de Abril de 2020 Data de Observação Final 17 de Abril de 2020 Prazo das Notes No limite, dias. Preço de Subscrição Preço de subscrição de 680 (seiscentos e oitenta euros) por Note, correspondente a 68% do respectivo valor nominal Período de 9 de Março de 2015 a 13 de Abril de 2015 Comercialização Datas de Observação (a) 21 de Abril de 2017; ( Primeira Data de Observação ); Datas de Reembolso Antecipado (a) 28 de Abril de 2017 ( Primeira Data de Reembolso Antecipado ); Notes db Recovery Axa, Facebook & Royal Dutch Shell Página 2 / 6

3 (b) 20 de Abril de 2018 ( Segunda Data de Observação ); (c) 18 de Abril de 2019 ( Terceira Data de Observação ). (b) 27 de Abril de 2018 ( Segunda Data de Reembolso Antecipado ); (c) 29 de Abril de 2019 ( Terceira Data de Reembolso Antecipado ). 3. Principais Fatores de Risco Risco de Capital Um investimento nas Notes comporta o risco de o montante de capital a reembolsar poder ser inferior ao capital investido. Risco de Mercado Um investimento nas Notes comporta o risco da evolução da cotação dos Ativos Subjacentes e de tal ter impacto na rentabilidade do produto e no montante de capital a reembolsar. Risco de Crédito Um investimento nas Notes comporta o risco de crédito do Deutsche Bank AG na qualidade de Emitente, o qual poderá não ter condições para cumprir as suas obrigações de pagamento ao abrigo das Notes, designadamente em caso de insolvência. Risco da Taxa de Juro Risco de Liquidez Risco de Conflito de Interesses Um investimento nas Notes comporta o risco de variação da taxa de juro, dado que, como a remuneração das Notes não está indexada à evolução da taxa de juro de mercado, caso o mercado evolua no sentido do aumento das taxas de juro, o rendimento previsto para o investidor não se altera. Um investimento nas Notes comporta o risco de, até à Data de Maturidade, o investidor não conseguir encontrar um comprador para as Notes, em bolsa ou fora de bolsa, ou não conseguir vender as Notes, em bolsa ou fora de bolsa, a um comprador por um preço pelo menos igual ao seu valor nominal, ou, em certos casos, mesmo inferior. O investidor deverá estar disposto a manter o seu investimento pelo prazo das Notes (no limite, 1824 dias), com a consequente falta de liquidez daí decorrente. Poderão ocorrer várias situações de conflitos de interesses no âmbito da colocação, gestão e pagamentos das Notes, nomeadamente pelo facto de: (i) o Emitente e a Entidade Colocadora (o Deutsche Bank AG, Sucursal em Portugal) constituírem uma única entidade e a Entidade Colocadora receber incentivos do Emitente relativos à distribuição do produto; (ii) o Emitente e o Agente de Cálculo são a mesma entidade; (iii) o Emitente e empresas do mesmo grupo poderem realizar transacções com impacto nos Constituintes do Cabaz e actuar em determinadas qualidades quanto às Notes e aos Constituintes do Cabaz (ex. Agente de Cálculo ou criador de mercado), ou poderem emitir instrumentos financeiros concorrentes a estes produtos financeiros complexos; (iv) o Emitente e empresas do mesmo grupo poderem deter informação não pública sobre os Constituintes do Cabaz, não tendo obrigação de divulgar essa informação aos investidores, podendo também produzir relatórios de research em relação a cada um dos Constituintes do Cabaz; (v) o Emitente poder ter ou desenvolver relações de negócio com um dos Constituintes do Cabaz (incluindo empréstimos, custódia, gestão de risco, consultoria e relações bancárias), atuando cada parte de acordo com os seus interesses nesse contexto, sem considerar as consequências para os detentores das Notes. Risco Jurídico e Alterações no regime jurídico e/ou fiscal aplicáveis poderão também ter impacto nos montantes a Fiscal receber em resultado do investimento nas Notes. Podem existir outros fatores de risco com impacto directo e relevante no capital e na rentabilidade das Notes. 4. Cenários e Probabilidades Três Cenários Exemplificativos da Possível Evolução do Produto (cuja probabilidade de ocorrência não é igual) Pior Resultado Possível No pior resultado possível, o investidor não receberá qualquer montante, quer a título de capital investido, quer a título de remuneração. Neste caso, a perda do investidor corresponderá a 100%. Melhor Resultado Possível No melhor resultado possível, o investidor receberá por Note na 1ª Data de Reembolso Antecipado, dia 28 de Abril de 2017 (o que corresponderá a um acréscimo de 320 por Note, relativamente ao montante inicialmente investido),, e um cupão correspondente a 5,00% do Valor Nominal ( 50 por Note), o que corresponde a uma TANB de 1% sobre a totalidade do capital investido. A taxa interna de rentabilidade verificada neste cenário é de 24,19%. Cenário Pessimista A taxa interna de rentabilidade verificada neste cenário é de -15,53%. Estima-se em 10% a probabilidade de a taxa de rentabilidade vir a ser inferior à indicada. Neste cenário o investidor não receberá qualquer remuneração sobre o capital investido e na Data de Maturidade a performance do Ativo Subjacente com menor desempenho é de -71%.O Valor de Reembolso corresponderá a 29% do Valor Nominal. Cenário Central A taxa interna de rentabilidade verificada neste cenário é de -3,44%. Estima-se em 50% a probabilidade de a taxa de rentabilidade vir a ser inferior à indicada. Este cenário assume que não houve reembolso antecipado. Neste cenário o Notes db Recovery Axa, Facebook & Royal Dutch Shell Página 3 / 6

4 Cenário Optimista Informações Fundamentais ao Investidor investidor não receberá qualquer remuneração sobre o capital investido e na Data de Maturidade a performance do Ativo Subjacente com menor desempenho é de - 43%.O Valor de Reembolso corresponderá a 57% do Valor Nominal. A taxa interna de rentabilidade verificada neste cenário é de 24,19%. Estima-se em 90% a probabilidade de a taxa de rentabilidade vir a ser inferior à indicada. Este cenário assume que houve reembolso antecipado no final do segundo ano pois todos os Ativos Subjacentes apresentaram, em simultâneo, na Primeira Data de Observação de Reembolso Antecipado, valorizações iguais ou superiores 6% face à respetiva cotação fecho verificada na Data de Emissão. O investidor receberá por Note (o que corresponderá a um acréscimo de 320 por Note, relativamente ao montante inicialmente investido) e um cupão correspondente a 5,00% do Valor Nominal ( 50 por Note), o que corresponde a uma TANB de 1% sobre a totalidade do capital investido. Os cenários apresentados correspondem a simulações efetuadas de acordo com o Modelo Estatístico de Monte Carlo (baseado numa distribuição normal, e em simulações), não existindo garantia da sua ocorrência. As taxas internas de rentabilidade acima descritas foram calculadas assumindo a não ocorrência de Reembolso Antecipado por Opção do Emitente. 5. Encargos Serão aplicadas as comissões para transacções de compra e venda após a Data de Emissão e comissão de custódia, conforme disponível em e Não existem comissões de subscrição. O actual Preçário Valores Mobiliários Deutsche Bank AG - Sucursal em Portugal apresenta as seguintes comissões aplicáveis para este produto: Operações sobre Valores Mobiliários (Obrigações Estruturadas) em mercado secundário Comissão de Intermediação (*) Transacção de Obrigações Estruturadas (*) Acresce Imposto do Selo à taxa de 4% 0,3% (min. 10) Guarda de Títulos Comissão Trimestral (*) Por Carteira de Títulos com Produtos Financeiros Complexos (*) Acresce IVA à taxa em vigor Transferência de Títulos Comissão de Processamento (*) Para conta no Deutsche Bank AG - Sucursal em Portugal: Para conta noutro Intermediário Financeiro, sobre o respectivo montante: (*) Acresce IVA à taxa em vigor Produtos Financeiros Complexos distribuídos pelo Deutsche Bank AG - Sucursal em Portugal em mercado primário Pagamento de Juros Reembolso Notes db Recovery Axa, Facebook & Royal Dutch Shell Página 4 / 6 5 Isento 1% (min. 5) Comissão de Processamento A Entidade Colocadora reserva-se o direito de alterar o seu preçário (nomeadamente quanto à cobrança de comissões de custódia ou de registo), nas condições legalmente permitidas. O preçário pode ser consultado em qualquer balcão da Entidade Colocadora, bem como em Os investidores dever estar cientes de que qualquer alteração do preçário da Entidade Colocadora relativamente a este produto financeiro afectará negativamente a rendibilidade do mesmo. 6. Outras Informações Montante Global da Emissão Natureza da Oferta Admissão à Negociação Documentação da Oferta Até (cem milhões de euros) Oferta pública Mercado regulamentado da Bolsa de Valores do Luxemburgo Este documento informativo não dispensa nem substitui toda a documentação pertinente em relação ao presente produto financeiro complexo: o Prospeto base datado de 18 de Dezembro de 2014 e o respectivo sumário traduzido para Português e as Condições Finais datadas de 9 de Março de Todos os documentos acima referidos e o presente documento informativo encontram-se disponíveis em e poderão ser solicitados ao Deutsche Bank Aktiengesellshaft Sucursal em Portugal (a Entidade Colocadora ). Os investidores devem ter em atenção que poderá ser apresentado à Commission de Surveillance du Secteur Financier (a "CSSF"), na qualidade de autoridade competente que aprovou o Prospeto de base ao abrigo do qual ocorre a presente oferta das Notes, um pedido para aprovação de uma Isento Isento

5 Dia Útil Ativos Subjacentes Autoridades de Supervisão Entidade Colocadora Agente de Cálculo Entidade Responsável pela elaboração do IFI Lei Aplicável e Foro Reclamações: Direito de Resolução na Comercialização à Distância Valor Estimado pelo Emitente - IEV Informações Fundamentais ao Investidor adenda ao Prospeto de base com vista à sua actualização. Significa (a) um dia, excepto Sábado ou Domingo, no qual os bancos comerciais e mercados de bolsa estejam abertos ao negócio em Londres e um dia em que o agente de liquidação esteja aberto ao negócio, e (b) um dia no qual o sistema TARGET2 (sistema de Transferências Automáticas Transeuropeias de Liquidações pelos Valores Brutos em Tempo Real) não esteja encerrado (para mais informação sobre o sistema TARGET2 consulte o endereço de internet Acções Descrição Ordinárias Axa S.A. Facebook Inc. Royal Dutch Shell Plc Resumo do Regime Fiscal É uma sociedade que se dedica à comercialização de seguros e serviços financeiros. Código Reuters: AXAF.PA. Código Bloomberg: CS FP Equity. ISIN: FR Informação adicional disponível em: É uma sociedade que gere um sítio da internet de uma rede social. O sítio da internet permite aos seis utilizadores comunicar com a família, amigos e colegas de trabalho. O Facebook desenvolve tecnologias que facilitam a partilha de informação, fotografias, links para páginas da internet e vídeos. Os utilizadores do Facebook podem partilhar ou restringir informação com base nos seus próprios critérios. Código Reuters: FB.OQ. Código Bloomberg: FB UQ Equity. ISIN: US30303M1027. Informação adicional disponível em: É uma sociedade que, através de subsidiárias, explora, produz e refina petróleo. Além disso, opera ainda na área do gás e produz combustíveis, químicos e lubrificantes. Adicionalmente, detém ainda uma rede de postos de abastecimento a nível global, sendo que as suas principais áreas de actuação geográficas são a Europa, Ásia, Oceânia e África. Código Reuters: RDSa.AS; Código Bloomberg: RDSA NA Equity. Código ISIN: GB00B03MLX29. Informação adicional disponível em: A Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht ("BaFin"), a autoridade de supervisão alemã, encarregue da supervisão prudencial e comportamental do Emitente. - A Commission de Surveillance du Secteur Financier (a CSSF ), a autoridade de supervisão luxemburguesa, para aprovação do Prospeto. - A CMVM, encarregue da supervisão da comercialização das Notes. Deutsche Bank AG, Sucursal em Portugal Deutsche Bank AG, através da sua sucursal de Londres. Deutsche Bank AG, Sucursal em Portugal, com sede na Rua Castilho, 20, , em Lisboa. Nos termos do Prospeto Base e das Condições Finais aplicáveis às Notes, a lei aplicável às Notes será a Lei Inglesa. Quaisquer litígios emergentes das Notes serão dirimidos pelos tribunais ingleses. O investidor poderá apresentar reclamações ao cuidado do departamento de Qualidade e Atenção ao Cliente da Entidade Colocadora para a morada de comunicações indicada supra ou via formulário para o efeito disponibilizado no site O investidor poderá ainda apresentar reclamações junto da Comissão do Mercado de Valores Mobiliários através do site ou através da linha verde Os investidores que sejam considerados consumidores têm, no prazo de 14 dias, o direito de resolver livremente o contrato de subscrição desta Notes celebrado à distância, sem necessidade de indicação do motivo e sem que haja lugar ao pagamento de qualquer indemnização ou penalização pelo consumidor. O valor das Notes estimado pelo Emitente é de 64,5% e é calculado unicamente no momento da fixação das condições do produto. O montante do diferencial entre o Valor de Emissão Inicial das Notes, acrescido da comissão de vendas/colocação aplicável, e o IEV inclui a margem do Emitente esperada e, eventualmente, uma remuneração aplicável à distribuição. A margem do Emitente esperada cobre, entre outros, os custos da estruturação e liquidação das Notes e inclui, igualmente, o ganho esperado do Emitente. 1. Pagamento de Juros a Pessoas Singulares Residentes em Portugal Os rendimentos obtidos estão sujeitos a retenção na fonte de IRS, à taxa de 28%, com possibilidade de opção pelo englobamento dos rendimentos, desde que obtidos fora do âmbito do exercício de actividades empresariais e profissionais. Sendo realizada a opção pelo englobamento, o rendimento colectável será tributado à taxa que resultar da aplicação da Notes db Recovery Axa, Facebook & Royal Dutch Shell Página 5 / 6

6 tabela prevista no artigo 68.º do Código de IRS (acrescido de uma taxa de solidariedade e sobretaxa) e a retenção terá a natureza de pagamento por conta do imposto devido a final. 2. Pagamento de Juros a Pessoas Colectivas Residentes em Portugal Os rendimentos obtidos estão sujeitos a IRC, à taxa única de 23%, a que pode acrescer imposto adicional (Derrama Estadual) e, ainda, imposto municipal (Derrama Municipal). Não é aplicada retenção na fonte em sede de IRC. 3. Pagamento de Juros a Pessoas Singulares ou Colectivas Não-Residentes em Portugal Os rendimentos obtidos não se encontram sujeitos a IRS ou IRC (respetivamente), por força das regras de territorialidade dos impostos. 4. Mais-Valias e Menos-Valias obtidas por Pessoas Singulares Residentes em Portugal O saldo anual de mais-valias e menos-valias mobiliárias, quando seja positivo, está sujeito a tributação em IRS a uma taxa especial de 28%. 5. Mais-Valias e Menos-Valias obtidas por Pessoas Colectivas Residentes em Portugal As mais-valias e menos-valias realizadas num dado ano de exercício concorrem positiva ou negativamente, respetivamente, para à formação do lucro tributável. A taxa de IRC é de 23%, à qual pode acrescer imposto adicional (Derrama Estadual) e, ainda, imposto municipal (Derrama Municipal). 6. Mais-Valias e Menos-Valias obtidas por Pessoas Singulares ou Colectivas Não-Residentes em Portugal As mais-valias e menos-valias realizadas num dado ano de exercício não se encontram sujeitas a IRS ou IRC (respetivamente), por força das regras de territorialidade dos impostos. Este ponto resume a actual fiscalidade a qual poderá ser alterada. Não dispensa consulta da legislação aplicável. Actualidade da Informação 9 de Março de 2015 "Recebi um exemplar deste documento previamente à aquisição " (a manuscrever pelo cliente na linha infra) Data: / /2015 Hora: h m Assinatura do Cliente: Notes db Recovery Axa, Facebook & Royal Dutch Shell Página 6 / 6

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