POLÍTICA DE RISCO SOCIOAMBIENTAL

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1 POLÍTICA DE RISCO SOCIOAMBIENTAL Nvembr 2015

2 Página: 2 de 20 Elabrad Mayer Taublib Cnsultr Revisad Felipe Vn Sydw Gerente de Cntrle de Risc Aprvad Luis Eduard da Csta Carvalh Diretr Presidente Implantaçã Felipe Vn Sydw Gestr de Risc

3 Página: 3 de 20 Sumári 1. PROPÓSITOS PÚBLICO ALVO OBJETIVO CONCEITOS RESPONSABILIDADES ASPECTOS REGULATÓRIOS PRINCÍPIO SOCIOAMBIENTAL DIRETRIZES SOCIOAMBIENTAIS PRSA ANÁLISE CADASTRAL Ficha Cadastral Questinári Sciambiental Lista de Classificaçã Nacinal de Atividades Ecnômicas (CNAE) de Risc Lista Restritiva internacinal (pcinal) Análise cadastral fc sciambiental Avaliaçã Qualitativa PRSA ANÁLISE DO CRÉDITO Plítica de Crédit Análise da Operaçã de Crédit fc sciambiental Cntrat de Operações de Crédit PRSA GESTÃO DE RISCOS Árvre de Riscs Matriz de Riscs Bletim de Incidentes BI Banc de Dads de Perdas PRSA- MONITORAMENTO DE RISCOS Mnitrament de Clientes cm Risc Mnitrament de Riscs PRSA CULTURA ORGANIZACIONAL E DE CONTROLES Ambiente de trabalh Ações Sciais REVISÃO DA POLITICA DE RESPONSABILIDADE SOCIOAMBIENTAL Avaliaçã / Revisã da Plítica de Risc Sciambiental ANEXOS... 12

4 Página: 4 de PROPÓSITOS A Plítica de Risc Sóci Ambiental PRSA define as diretrizes, respnsabilidades e recmendações referentes à Gestã Sciambiental, adtadas pela LECCA em suas atividades, prduts e serviçs. Os princípis e valres da LECCA se refletem na cnstruçã de relacinaments étics e duradurs, baseads n respeit as clientes, clabradres, parceirs, autridades e demais públics cm s quais se relacina. Cm a aplicaçã da PRSA espera-se também disseminar a cultura da gestã de riscs cntribuind para alcance ds bjetivs e cresciment cm qualidade e transparência, alem de salvaguardar patrimôni e a imagem da instituiçã. 2. PÚBLICO ALVO A PRSA é dirigida a tds s funcináris d Grup LECCA. 3. OBJETIVO Definir as diretrizes para gerenciament ds riscs sciambientais, de frma que a LECCA atenda as requisits da legislaçã vigente, em especial a Resluçã de 2014, editada pel CMN- Cnselh Mnetári Nacinal. Afirmar cmprmiss da instituiçã cm a respnsabilidade sciambiental, na regiã de sua atuaçã, clabrand para cresciment ecnômic cnsciente, a preservaçã d mei ambiente e a prmçã de bas práticas na gestã scial. 4. CONCEITOS Risc Sciambiental: a pssibilidade de crrência de perdas pelas Instituições Financeiras decrrentes de questões sciambientais. Risc Sciambiental da LECCA: devid as seus prduts e serviçs, seu prte e abrangência de atuaçã, a expsiçã a risc sciambiental da LECCA, decrre principalmente ds riscs indirets as quais a instituiçã está expsta: Risc de Crédit; Risc de Mercad; Risc Operacinal e Risc de Reputaçã Riscs direts: respnsabilizaçã pr dans sciambientais causads pelas atividades da LECCA. Riscs indirets: respnsabilizaçã pr dans sciambientais que pssam ser causads pr clientes u investidres. Exempls de riscs indirets: Risc de Crédit: reduçã da capacidade de pagament de cliente Risc de Mercad: reduçã d valr de garantia Risc Reputacinal: publicidade negativa

5 Página: 5 de 20 Risc Operacinal: cassaçã de licença de peraçã de cliente. Gerenciament d Risc Sciambiental: prcediments para cnsiderar s riscs sciambientais nas perações de crédit, na captaçã de recurss de investidres e nas atividades peracinais da LECCA. 5. RESPONSABILIDADES Diretria: Respnsável pr definir s limites de tlerância a risc sciambiental; Gestã de Risc: Analisar s prcesss identificand pssíveis events de risc, prpnd cntrles para mitigar s riscs identificads. Setr de Dcumentaçã: Estabelecer parâmetrs sciambientais para aceitaçã de clientes. Cmitê de Risc de Crédit: Estabelecer parâmetrs sciambientais para aceitaçã de perações de crédit. Auditria Interna: Respnsável pr realizar testes periódics para a verificaçã das plíticas institucinais. 6. ASPECTOS REGULATÓRIOS Lei 6.938/1981: Dispõe sbre a Plítica Nacinal d Mei Ambiente, seus fins e mecanisms de frmulaçã e aplicaçã. Lei 9.605/1998: Dispõe sbre as sanções penais e administrativas derivadas de cndutas e atividades lesivas a mei ambiente. Lei 9.795/1999: Dispõe sbre a educaçã ambiental, institui a Plítica Nacinal de Educaçã Ambiental. Lei /2000: Altera a Lei n 6.938, de 31 de agst de 1981, que dispõe sbre a Plítica Nacinal d Mei Ambiente, seus fins e mecanisms de frmulaçã e aplicaçã. Lei /2010: Institui a Plítica Nacinal de Resídus Sólids; altera a Lei n 9.605, de 12 de fevereir de Lei Cmplementar 140/2011: Fixa nrmas relativas à prteçã das paisagens naturais ntáveis, à prteçã d mei ambiente, a cmbate à pluiçã em qualquer de suas frmas e à preservaçã das flrestas, da fauna e da flra; e altera a Lei n 6.938, de 31 de agst de 1981.(licenciament ambiental) Lei /2012: Dispõe sbre a prteçã da vegetaçã nativa. (Códig Flrestal) Lei /2013: Dispõe sbre a respnsabilizaçã administrativa e civil de pessas jurídicas pela prática de ats cntra a administraçã pública, nacinal u estrangeira. Resluçã 4.327/2014: Dispõe sbre as diretrizes que devem ser bservadas n estabeleciment e na implementaçã da Plítica de Respnsabilidade Sciambiental pelas instituições financeiras e demais instituições autrizadas a funcinar pel Banc Central d Brasil. Decret 8.439/2015: Delega cmpetência a Ministr de Estad d Mei Ambiente para a prática ds ats que especifica. ( CAR cadastr ambiental rural)

6 Página: 6 de PRINCÍPIO SOCIOAMBIENTAL Atuar cm ética e respnsabilidade sciambiental visand parcerias sustentáveis cm clientes e partes interessadas. 8. DIRETRIZES SOCIOAMBIENTAIS Assegurar a cnfrmidade legal e cumpriment da legislaçã sciambiental aplicável às atividades desenvlvidas pela instituiçã; Implementar mecanisms para cnsiderar em seus prduts e serviçs, a qualidade da gestã da respnsabilidade sciambiental de seus clientes e investidres; Prmver relacinament étic e transparente entre a instituiçã e s clientes e as demais partes interessadas, de frma a cnstruir relações pautadas na cnfiança e n respeit, visand parcerias de lng praz; Estabelecer restrições cmerciais para clientes que estejam envlvids cm a prática de crimes ambientais u sciais; Atender as demandas ds clientes e investidres, sempre cm a perspectiva de cnstruir relacinaments de lng praz; Estimular a adçã de valres e princípis étics, abstend-se de práticas abusivas, cmbatend a crrupçã, a lavagem de dinheir e a fraude; Respeitar a diversidade, estimular a cnduta ética e garantir a igualdade de prtunidades para tds s clabradres; Garantir cndições de trabalh adequadas e bem-estar ds clabradres, bservand s padrões de saúde e segurança cupacinal; Incentivar prjets para a melhria da qualidade de vida da cmunidade e reintegraçã scial.

7 Página: 7 de PRSA ANÁLISE CADASTRAL 9.1. Ficha Cadastral Cabe a Setr Cmercial manter a Ficha Cadastral atualizada junt as Setres de Dcumentaçã e Operações de Investiments cm a assinatura d cliente u investidr das seguintes declarações: Declaraçã de Práticas Sciambientais (anex 1); 9.2. Questinári Sciambiental Os clientes e investidres Pessa Jurídica cm atividades classificadas cm Ptencialmente Pluidras e Utilizadras de Recurss Ambientais, previstas na Lei /2000, deverã preencher e assinar questinári que cntem perguntas chave para avaliar suas práticas sciambientais (anex 2). Pderá ser revist pel Gestr de Riscs, pr recmendaçã d Cmitê de Risc de Crédit u na crrência de um event de perda efetiva Lista de Classificaçã Nacinal de Atividades Ecnômicas (CNAE) de Risc Cabe a Gestr de Riscs manter atualizada a Lista de Atividades Ptencialmente Pluidras e Utilizadras de Recurss Ambientais, divulgada através da Lei nº /2000 (anex 3) Lista Restritiva internacinal (pcinal) Cabe a Gestr de Riscs manter atualizada Lista de Atividades cm restrições de crédit pr rganisms internacinais (anex 4) Análise cadastral fc sciambiental Para avaliaçã d Cliente serã utilizadas infrmações de: Ficha Cadastral; Lista de CNAEs de risc; Lista restritiva internacinal; Questinári sciambiental. Cabe a Setr de Crédit Analisar a Declaraçã de práticas sciambientais identificand fragilidades; Analisar Questinári Sciambiental identificand fragilidades; Reprtar a Setr Cmercial sbre infrmações incmpletas u a necessidade de infrmações cmplementares; Emitir parecer sciambiental anexad à Ficha Cadastral (pnts de fragilidade / restrições); Avaliar a expsiçã a risc sciambiental d cliente e atribuir um grau cnfrme abaix, acmpanhand as classificações de risc médi e alt: Aceitável (verde) Médi risc - exigir garantias adicinais (amarel)

8 Página: 8 de 20 Alt risc (vermelh) Cabe a Setr de Dcumentaçã. Cnferir tdas as assinaturas necessárias, cntrland pendências; Verificar enquadrament nas Listas Restritivas; Verificar a necessidade de preenchiment d questinári sciambiental, cntrland pendências Avaliaçã Qualitativa A expsiçã a risc d cliente é feita cm base na Ficha Cadastral u n Questinári Sciambiental, em funçã de: Prbabilidade de events de risc; Impact de events de risc. Catastrófic Prbabilidade Alta Media Baixa Imprvável Impssível Impact Na tem Baix Grave Mderad 10. PRSA ANÁLISE DO CRÉDITO Plítica de Crédit Cabe a Cmitê de Risc de Crédit manter atualizada a Plítica de Crédit estabelecend s critéris de aceitaçã de perações de crédit de clientes cm expsiçã as riscs sciambientais. A Plítica deve cnsiderar: Declaraçã de Práticas Sciambientais; Questinári sciambiental; Grau de expsiçã a risc Análise da Operaçã de Crédit fc sciambiental Para avaliaçã ds riscs sciambientais, serã utilizadas infrmações: Parecer de riscs sciambientais; Grau de expsiçã as riscs sciambientais. Cabe a Cmitê de Credit aprvar u recusar prpsta de crédit, cnsiderand risc sciambiental d cliente.

9 Página: 9 de Cntrat de Operações de Crédit Cabe a Jurídic incluir e manter atualizadas cláusulas ns cntrats de perações de crédit, visand: Isençã de c-respnsabilidade da LECCA, n cas de crrência de events de risc sciambientais decrrentes das atividades ds clientes; Assegurar que as garantias estã livres de restrições sciambientais. 11. PRSA GESTÃO DE RISCOS Árvre de Riscs Mstra de frma estruturada s riscs relevantes, as fntes de risc e s indicadres chave de risc para registr de perdas efetivas. Deverá ser revista anualmente pel Gestr de Riscs u na crrência de um event de perda efetiva, u ainda na identificaçã de um risc ptencial Matriz de Riscs Mstra para cada indicadr chave de risc (s) cntrle(s) definid(s) para acmpanhament da expsiçã as riscs. Deverá ser revista anualmente pel Gestr de Riscs u na crrência de um event de perda efetiva, u ainda na identificaçã de um risc ptencial.(anex 5) Bletim de Incidentes BI É registr da crrência de um event de risc (sinistr cm perda) u da identificaçã de um risc ptencial (perda pssível). (anex 6) Deverá ser elabrad pel Setr de Crédit e enviad via a Gestr de Riscs. Deverá ser analisad pel Gerente de Riscs e submetid a Cmitê de Risc de Crédit e a Diretria cm vistas a revisã / aprvaçã de nvs prcediments para mitigaçã d risc Banc de Dads de Perdas É Banc de dads cm históric de perdas efetivamente incrridas pela instituiçã cm registr cmplet d event de risc, a sluçã cntingencial adtada, a perda financeira, a sluçã definitiva prpsta e acmpanhament da implementaçã ds cntrles para mitigaçã d risc. Cada BI de event cm perda efetiva, deverá ser registrad de imediat n banc de dads de perdas; As perdas serã identificadas pel Gestr de Risc através de acmpanhament pr planilhas e relatóris cntábeis; O Banc de Dads deverá ser mantid atualizad pel Gestr de Riscs; Cnfrme incis II d Art. 6º da resluçã de 25 de abril de 2014, banc de dads de perdas deverá cnter registr de dads referentes às perdas efetivas em funçã de dans sciambientais, pel períd mínim de 5 (cinc) ans, incluind:

10 Página: 10 de 20 Valr da perda efetiva; Valr de prvisã Valr de cndenaçã Multas administrativas / judiciais Data: data da identificaçã cntábil da perda; Tip: tip de prcess (administrativ / judicial); Lcalizaçã: lcal de tramitaçã d prcess; Setr ecnômic bjet da peraçã de crédit; Deverá também ser registrad indicadr chave de risc crrespndente à perda ( Arvre de Riscs) 12. PRSA- MONITORAMENTO DE RISCOS Mnitrament de Clientes cm Risc Cabe a Gerente de Riscs Reavaliar a expsiçã a risc sciambiental d cliente e rever / cnfirmar grau atribuíd a cliente, cm base na Declaraçã de Práticas Sciambientais u n Questinári Sciambiental; Submeter a reavaliaçã a Cmitê de Credit Mnitrament de Riscs Peridicamente Gerente de Riscs deverá preparar e submeter a Cmitê de Riscs de Crédit, relatóri cntend: Quadr de Perdas efetivas registradas n Banc de Dads de Perdas; Quadr demnstrativ pr mês, de clientes cm médi u alt graus de expsiçã as riscs sciambientais; Prpsiçã de atualizaçã da Plítica de Crédit. 13. PRSA CULTURA ORGANIZACIONAL E DE CONTROLES Ambiente de trabalh Cabe a RH: Crdenar as atividades para garantir cndições de trabalh adequadas, bem estar ds clabradres, bservand padrões de saúde e segurança cupacinal; Acmpanhar e reprtar a Diretria reclamações de clabradres (caixa de reclamações) Ações Sciais Cabe a Diretria a divulgaçã interna e externa d Institut LECCA.

11 Página: 11 de REVISÃO DA POLITICA DE RESPONSABILIDADE SOCIOAMBIENTAL Avaliaçã / Revisã da Plítica de Risc Sciambiental Cnfrme parágraf 5 d artig 2º da resluçã de 25 de Abril de 2014, a PRSA deverá ser avaliada pela diretria a cada 5 ans.

12 Página: 12 de ANEXOS ANEXO 1 DECLARAÇÃO DE PRÁTICAS SOCIOAMBIENTAIS CNAE*(s) * DECLARAÇÃO DA FORMA DE ATUALIZAÇÃO ANUAL DO CADASTRO E DOCUMENTOS DECLARAÇÃO DE CONHECIMENTO E RESPONSABILIDADE SOCIOAMBIENTAL DECLARO QUE: 1. A empresa pssui licenciament ambiental? A. ( ) Nã é exigid B. ( ) É exigid e tem licenciament, cm vigência até / / C. ( ) É exigid mas nã tem licenciament. Mtiv D. Órgã expedidr: 2. A empresa adta plíticas para eliminaçã d trabalh infantil e escrav, diretamente, u através de prestadres de serviçs u frnecedres? A. ( ) Nã B. ( ) Sim C. ( ) Nã se aplica Em cas afirmativ, quais: 3. A empresa pssui algum tip de pendência referente a questões sciambientais? A. ( ) Nã B. ( ) Sim Em cas afirmativ, qual(is): 4. As infrmações prestadas para preenchiment desta Declaraçã, sã a expressã da verdade, e que me cmprmet a infrmar n praz de 30(trinta) dias, quaisquer alterações que vierem a crrer., / / Cliente Sóci u Representante Legal *CNAE: Classificaçã Nacinal de Atividades Ecnômicas.

13 Página: 13 de 20 ANEXO 2 QUESTIONÁRIO SOCIOAMBIENTAL A LECCA CFI atendend a Resluçã d Banc Central d Brasil de Nº 4.327, de 25/04/2014 implementu uma plítica de respnsabilidade sciambiental dirigida às suas perações internas, seus frnecedres e seus clientes. Nesse sentid nsss clientes cm atividades enquadradas na Lei /2000 (Anex 3), deverã respnder a questinári sciambiental para evidenciar seu nível de cmprmetiment cm as Práticas Sciambientais. Cliente: Grup: CNPJ: Cidade / Estad Setr Atividade Códig CNAE Risc de Impact Ambiental (lei /2000) : ( ) Alt ( ) Médi ( ) Baix ( ) Nã classificada Nº Funcináris Nº Terceirizads Data Preenchiment / / O questinári está dividid em 2 (dis) blcs, send um sbre Gestã Ambiental e um sbre Gestã Scial Obs: as infrmações frnecidas serã tratadas respeitand sigil bancári, prém sujeitas à verificaçã. 1) GESTÃO AMBIENTAL Prcess em que empresas enquadradas na tabela cm ptencial Risc de Impact Ambiental (lei /2000), identificam e mnitram s riscs ambientais, para mitigar impacts efetivs e ptenciais em seus prcesss e prduts. 1.1 A empresa pssui licenciament ambiental? A. ( ) Nã é exigid B. ( ) É exigid e tem licenciament, cm vigência até / / C. ( ) É exigid mas nã tem licenciament. Mtiv D. Órgã expedidr: 1.2 A empresa atende às exigências legais para destinaçã ds resídus sólids e efluentes de seus prcesss e prduts? A. ( ) Nã B. ( ) Sim Especificar: 1.3 Existem plans de açã para prevenir e/u minimizar s impacts ambientais? A. ( ) Nã B. ( ) Sim, especificar: 1.4 Realiza investiments em prgramas de desenvlviment e/u aquisiçã de nvas tecnlgias visand à sustentabilidade ambiental de seu negóci? A. ( ) Nã B. ( ) Sim, especificar: 1.5 A empresa pssui algum passiv ambiental? A. ( ) NãB. ( ) Sim, especificar: 1.6 A empresa fi autuada u prcessada pr questões ambientais pr algum órgã gvernamental, ns últims cinc ans? A. ( ) Nã B. ( ) Sim

14 Página: 14 de 20 Em cas afirmativ, favr infrmar: Mtiv = Órgã = Data = Valr R$ Medidas adtadas, psterirmente à autuaçã 1.7 Huve negciaçã cnciliatória? A. ( ) Nã B. ( ) Sim, assinale abaix: ( ) TCA Term de Cmprmiss Ambiental ( ) TAC Term de Ajustament de Cnduta Situaçã atual: 1.8 A empresa pssui segur para pssível degradaçã ambiental decrrente de acidentes em suas perações? A. ( ) Nã B. ( ) Sim Em cas afirmativ, favr infrmar: Seguradra: Data de vigência: Riscs cberts: Num. Apólice: Valr R$: 2) GESTÃO SOCIAL Prcess em que a empresa identifica e mnitra riscs decrrentes de aspects Sciais, que pssam prvcar perdas efetivas e ptenciais em seus prcesss e prduts. Abrangem questões internas relativas as seus clabradres e externas decrrentes d impact de suas atividades sbre mei em que está inserida. 2.1 Adta plíticas para eliminaçã d trabalh infantil e escrav, diretamente, u através de prestadres de serviçs u frnecedres? B. ( ) Nã B. ( ) Sim C. ( ) Nã se aplica Em cas afirmativ, quais: Declar serem verdadeiras as infrmações prestadas à LECCA CFI para fins de análise de crédit, repeitand sua Plítica de Respnsabilidade Sciambiental. / / Data Cliente-Sóci u Representante Legal

15 Página: 15 de 20 ANEXO 3 Lei /2000 Lista de Atividades ptencialmente pluidras e utilizadras de recurss ambientais Códig Categria Descriçã Pp/Ur 01 Extraçã e Tratament de Minerais 02 Indústria de Prduts Minerais Nã Metálics - pesquisa mineral cm guia de utilizaçã; lavra a céu abert, inclusive de aluviã, cm u sem beneficiament; lavra subterrânea cm u sem beneficiament, lavra garimpeira, perfuraçã de pçs e prduçã de petróle e gás natural. - beneficiament de minerais nã metálics, nã assciads a extraçã; fabricaçã e elabraçã de prduts minerais nã metálics tais cm prduçã de material cerâmic, ciment, gess, amiant, vidr e similares. 03 Indústria Metalúrgica - fabricaçã de aç e de prduts siderúrgics, prduçã de fundids de ferr e aç, frjads, arames, relaminads cm u sem tratament; de superfície, inclusive galvanplastia, metalurgia ds metais nã-ferrss, em frmas primárias e secundárias, inclusive ur; prduçã de laminads, ligas, artefats de metais nã-ferrss cm u sem tratament de superfície, inclusive galvanplastia; relaminaçã de metais nã-ferrss, inclusive ligas, prduçã de sldas e ands; metalurgia de metais preciss; metalurgia d pó, inclusive peças mldadas; fabricaçã de estruturas metálicas cm u sem tratament de superfície, inclusive; galvanplastia, fabricaçã de artefats de ferr, aç e de metais nãferrss cm u sem tratament de superfície, inclusive galvanplastia, têmpera e cementaçã de aç, recziment de arames, tratament de superfície. 04 Indústria Mecânica - fabricaçã de máquinas, aparelhs, peças, utensílis e acessóris cm e sem tratament térmic u de superfície. 05 Indústria de material Elétric, Eletrônic e Cmunicações - fabricaçã de pilhas, baterias e utrs acumuladres, fabricaçã de material elétric, eletrônic e equipaments para telecmunicaçã e infrmática; fabricaçã de aparelhs elétrics e eletrdméstics. A/Alt M/Médi A/Alt M/Médi M/Médi 06 Indústria de Material de Transprte - fabricaçã e mntagem de veículs rdviáris e ferrviáris, peças e acessóris; fabricaçã e mntagem de aernaves; fabricaçã e repar de embarcações e estruturas flutuantes. 07 Indústria de Madeira - serraria e desdbrament de madeira; preservaçã de madeira; fabricaçã de chapas, placas de madeira aglmerada, prensada e cmpensada; fabricaçã de estruturas de madeira e de móveis. 08 Indústria de Papel e Celulse - fabricaçã de celulse e pasta mecânica; fabricaçã de papel e papelã; fabricaçã de artefats de papel, papelã, cartlina, cartã e fibra prensada. 09 Indústria de Brracha - beneficiament de brracha natural, fabricaçã de câmara de ar, fabricaçã e recndicinament de pneumátics; fabricaçã de laminads e fis de brracha; fabricaçã de espuma de brracha e de artefats de espuma de brracha, inclusive látex. 10 Indústria de Curs e Peles - secagem e salga de curs e peles, curtiment e utras preparações de curs e peles; fabricaçã de artefats diverss de curs e peles; fabricaçã de cla animal. 11 Indústria Têxtil, de Vestuári, Calçads e Artefats de Tecids 12 Indústria de Prduts de Matéria Plástica. - beneficiament de fibras têxteis, vegetais, de rigem animal e sintétics; fabricaçã e acabament de fis e tecids; tingiment, estamparia e utrs acabaments em peças d vestuári e artigs diverss de tecids; fabricaçã de calçads e cmpnentes para calçads. - fabricaçã de laminads plástics, fabricaçã de artefats de material plástic. M/Médi Médi Alt Pequen Alt Médi Pequen 13 Indústria d Fum - fabricaçã de cigarrs, charuts, cigarrilhas e utras atividades de Médi

16 Página: 16 de 20 beneficiament d fum. 14 Indústrias Diversas - usinas de prduçã de cncret e de asfalt. Pequen 15 Indústria Química - prduçã de substâncias e fabricaçã de prduts químics, fabricaçã de prduts derivads d prcessament de petróle, de rchas betuminsas e da madeira; fabricaçã de cmbustíveis nã derivads de petróle, prduçã de óles, grduras, ceras, vegetais e animais, óles essenciais, vegetais e prduts similares, da destilaçã da madeira, fabricaçã de resinas e de fibras e fis artificiais e sintétics e de brracha e látex sintétics, fabricaçã de pólvra, explsivs, detnantes, muniçã para caça e desprt, fósfr de segurança e artigs pirtécnics; recuperaçã e refin de slventes, óles minerais, vegetais e animais; fabricaçã de cncentrads armátics naturais, artificiais e sintétics; fabricaçã de preparads para limpeza e pliment, desinfetantes, inseticidas, germicidas e fungicidas; fabricaçã de tintas, esmaltes, lacas, vernizes, impermeabilizantes, slventes e secantes; fabricaçã de fertilizantes e agrquímics; fabricaçã de prduts farmacêutics e veterináris; fabricaçã de sabões, detergentes e velas; fabricaçã de perfumarias e csmétics; prduçã de álcl etílic, metanl e similares. 16 Indústria de Prduts Alimentares e Bebidas - beneficiament, magem, trrefaçã e fabricaçã de prduts alimentares; matadurs, abatedurs, frigrífics, charqueadas e derivads de rigem animal; fabricaçã de cnservas; preparaçã de pescads e fabricaçã de cnservas de pescads; beneficiament e industrializaçã de leite e derivads; fabricaçã e refinaçã de açúcar; refin e preparaçã de óle e grduras vegetais; prduçã de manteiga, cacau, grduras de rigem animal para alimentaçã; fabricaçã de ferments e leveduras; fabricaçã de rações balanceadas e de aliments preparads para animais; fabricaçã de vinhs e vinagre; fabricaçã de cervejas, chpes e maltes; fabricaçã de bebidas nã-alcólicas, bem cm engarrafament e gaseificaçã e águas minerais; fabricaçã de bebidas alcólicas. 17 Serviçs de Utilidade - prduçã de energia termelétrica; tratament e destinaçã de resídus industriais líquids e sólids; dispsiçã de resídus especiais tais cm: de agrquímics e suas embalagens; usadas e de serviç de saúde e similares; destinaçã de resídus de esgts sanitáris e de resídus sólids urbans, inclusive aqueles prvenientes de fssas; dragagem e derrcaments em crps d água; recuperaçã de áreas cntaminadas u degradadas. 18 Transprte, Terminais, Depósits e Cmérci - transprte de cargas perigsas, transprte pr duts; marinas, prts e aerprts; terminais de minéri, petróle e derivads e prduts químics; depósits de prduts químics e prduts perigss; cmérci de cmbustíveis, derivads de petróle e prduts químics e prduts perigss. 19 Turism - cmplexs turístics e de lazer, inclusive parques temátics. Pequen 20 Us de Recurss Naturais - silvicultura; explraçã ecnômica da madeira u lenha e subprduts flrestais; imprtaçã u exprtaçã da fauna e flra nativas brasileiras; atividade de criaçã e explraçã ecnômica de fauna exótica e de fauna silvestre; utilizaçã d patrimôni genétic natural; explraçã de recurss aquátics vivs; intrduçã de espécies exóticas u geneticamente mdificadas; us da diversidade bilógica pela bitecnlgia. Alt Médi Médi Alt Médi

17 Página: 17 de 20 ANEXO 4 Lista Restritiva Internacinal Prduts, substancias e atividades cnsiderads ilegais perante leis lcais e cnvenções, regulamentaçã u acrds internacinais Armas e munições; Bebidas alcólicas (excet vinh e cerveja) u bebidas alcólicas cntrárias às nrmas religisas lcais u culturais; Indústria fumageira e similares; Cassins, jgs de azar e negócis similares; Cmercializaçã de espécies de flra e fauna selvagens u prduts crrelats regulads pela Cnvençã sbre Cmérci Internacinal de Espécies Ameaçadas ( CITES); Fabricaçã, armazenament e tratament de materiais radiativs, incluind resídu radiativ; Prduçã u cmérci de fibras de amiant; Operações cmerciais de crte de madeira/cmpra de equipament para crte de madeira para utilizaçã nas principais flrestas trpicais úmidas; Prjets flrestais u perações de gerenciament nã sustentável e/u em áreas de reserva ambiental, excet cass autrizads legalmente u cm certificads ambientais e similares; Prduçã u cmérci de prduts que cntêm PCBs (cmpst químic pribid de elevada txicidade e persistência ambiental- ascarel); Fabricaçã u cmercializaçã de prduts farmacêutics pribids u em prcess de descntinuidade da prduçã; Fabricaçã u cmercializaçã de pesticidas / herbicidas banids u descntinuads u pribids internacinalmente; Fabricaçã u cmercializaçã de substâncias prejudiciais à camada de zôni em prcess de descntinuidade da prduçã; Pesca de rede de cntençã n ambiente marinh usand redes de até 2,5 kilômetrs de cmpriment. Armazenament, tratament u venda/cmercializaçã internacinal de resídus u prduts de resídus, excet resídus nã perigss destinads à reciclagem; Fabricaçã u cmercializaçã de pluentes Orgânics (POPs); Nã cumpriment de princípis e direits fundamentais ds trabalhadres, tais cm trabalhs análgs a escrav, trabalh infantil, u similares; Ocupaçã irregular de áreas preservadas; Atividades que envlvam significante degradaçã de parques nacinais e áreas prtegidas; Atividades que envlvam a cupaçã irregular u degradaçã de reservas indígenas e/u de grups sciais assistids (minrias indígenas u similares); Prduçã e distribuiçã de mídia anti-demcrática e/u ne-nazista u de natureza plítica; Qualquer negóci relacinad 1ª prngrafia, mídia de cnteúd adult e/u prstituiçã; Fabricaçã de equipaments e eletrdméstics cntend clrflurcarbns (CFCs), halgênis e utras substâncias reguladas pel Prtcl de Mntreal.

18 Página: 18 de 20 ANEXO 5 Matriz de Riscs Ambientais Onde RA refere-se a Risc Ambiental e CRA refere-se a Cntrle d Risc Ambiental

19 Plítica de Risc de Sciambiental ANEXO 6 Matriz de Riscs Sciais Onde RS refere-se a Risc Scial e CRA refere-se a Cntrle d Risc Scial Rev.:1 16/11/2015 Data de Vigência: 16/11/2015 Revisã: 1 Página: 19 de 20

20 Página: 20 de 20 ANEXO 7 Bletim de Incidente BI N O : DATA: FONTE INFORMAÇÃO (ÀREA): Prdut/Serviç: FUNCIONÁRIO: GESTOR: TIPO INCIDENTE NOVO RISCO POTENCIAL DEFICIÊNCIA EM CONTROLE OCORRÊNCIA de EVENTO de RISCO IDENTIFICADO EXISTENTE RISCOS SOCIOAMBIENTAIS (Res ) Clientes e Investidres (Origens das crrências) RISCO AMBIENTAL PASSIVO AMBIENTAL, AUTUAÇÃO, MULTA, TAC, LICENÇA IRREGULAR, AÇÃO JUDICIAL, NOTÍCIAS EM MÍDIA RISCO EM GARANTIA RESTRIÇÕES AMBIENTAIS EM BENS IMÓVEIS GARANTIDORES DE OPERAÇÕES DE CRÉDITO RISCO SOCIAL- PASSIVO SOCIAL, AUTUAÇÃO, MULTA, TAC, AÇÃO JUDICIAL, NOTÍCIAS EM MÍDIA RISCO AMBIENTAL PASSIVO AMBIENTAL, AUTUAÇÃO, MULTA, AÇÃO JUDICIAL RISCOS SOCIOAMBIENTAIS (Res ) LECCA (Origens das crrências) RELAÇÕES COMERCIAIS PRÁTICAS IMPRÓPRIAS / INADEQUADAS DE MERCADO, ADOTADAS NA COMERCIALIZAÇÃO DE PRODUTOS OU SERVIÇOS A CLIENTES OU NO RELACIONAMENTO COM FORNECEDORES E PRESTADORES DE SERVIÇOS, INDENIZAÇÃO 1. DESCRIÇÃO DO EVENTO RECURSOS HUMANOS- PRÁTICAS RELACIONADAS À GESTÃO DE RH, SEGURANÇA E MEDICINA DO TRABALHO, ASSÉDIO MORAL, ASSÉDIO SEXUAL, RECLAMAÇÕES INTERNAS, INDENIZAÇÃO RISCO SOCIAL AUTUAÇÃO, MULTA. AÇÃO JUDICIAL, INDENIZAÇÃO 2. CAUSA DO EVENTO 3. PROCESSO DE NEGÓCIO / ATIVIDADE 4. AÇÕES DE CONTINGÊNCIAS EXECUTADAS / DATA 5. PLANO DE AÇÕES / DATA 6. IMPACTO DO RISCO ( PERDAS EFETIVAS / POTENCIAIS) RESPONSÁVEL: DATA: