Planos de Previdência Itaú. Relação de Documentos para Resgate em Caso de Falecimento do Titular do Plano

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1 Planos de Previdência Itaú Relação de Documentos para Resgate em Caso de Falecimento do Titular do Plano Setembro/2014

2 Conte Conosco O Itaú está à sua disposição e sabe à importância de oferecer a você o apoio necessário neste momento. Por esse motivo, preparamos este material, com o propósito de ajudar na organização dos documentos que deverão ser enviados para abertura do processo. Tudo isso para facilitar o processo de liquidação de sinistro e agilizar nossa resposta. Atenção: este material é somente para o Pagamento de Fundos de Previdência por Morte do Titular do plano. Para as coberturas de Proteção Familiar (Pensão por Prazo Certo, Pensão aos Menores, Renda por Invalidez, Pensão ao Cônjuge ou Pecúlio), você deve utilizar também o documento Planos de Previdência Itaú - Proteção Familiar. 1. Checklist A avaliação do sinistro somente pode ser iniciada com a documentação completa da solicitação. Utilize este checklist para conferir se já reuniu todos os documentos necessários. 2. Formulários Os formulários são essenciais para a avaliação do sinistro. Preencha todos os campos conforme orientação. 3. Guia de documentos e preenchimento dos formulários Para auxiliá-lo com a relação de documentos solicitados e com o preenchimento correto dos formulários, criamos este guia com orientações específicas e exemplos. Leia com atenção para garantir a avaliação mais rápida de seu sinistro. 2

3 Checklist 3

4 Checklist A avaliação do sinistro somente pode ser iniciada com a documentação solicitada completa. Utilize esta lista para conferir se você providenciou todos os documentos e formulários necessários para solicitação do sinistro do Plano de Previdência Itaú. Estas páginas não precisam ser enviadas ao Itaú, servem apenas para ajudá-lo na organização dos documentos. Documentos do Titular do plano: Titular do plano de Previdência Se o Titular do plano não era correntista Itaú, providencie também os documentos abaixo: Cópia autenticada da Certidão de Óbito. Cada documento deve ser um item, sempre iniciado com cópia simples. Documentos dos beneficiários ou herdeiros do plano: Documentos dos Beneficiários Formulário 1 - Aviso de Sinistro, preenchido e assinado pelo solicitante. Formulário 2 - Aviso de Sinistro, preenchido e assinado pelo solicitante. Utilizar formulário número 2 anexo. Para casos em que o Titular do plano mantinha uma União Estável e não indicou beneficiários: Formulário 3 - Aviso de Sinistro, preenchido e assinado pelo solicitante. Para casos em que o beneficiário ou herdeiro deseja doar o valor que lhe cabe. Formulário 4 - Aviso de Sinistro, preenchido e assinado pelo solicitante. Se os beneficiários ou herdeiros não forem correntistas Itaú, também devem ser providenciados os documentos abaixo: Cópia simples do documento de identidade. Cópia simples do CPF. Cópia simples do comprovante de endereço residencial dos beneficiários ou sucessores (exemplo: água, luz, gás, telefone fixo). Comprovante de conta-corrente de outro banco. Após providenciar todos os documentos e preencher os formulários, envie para o endereço abaixo via Sedex/Carta Registrada para que você possa acompanhar o andamento da entrega com os Correios: Planos de Previdência Itaú Unidade de Sinistros em Previdência Caixa Postal n.º CEP: São Paulo - SP Importante: o Itaú analisará o material recebido e poderá solicitar documentos adicionais. Este contato poderá ser feito via telefone, carta ou , de acordo com os dados preenchidos nos formulários. Após recebimento da documentação completa, o pagamento será feito aos beneficiários/herdeiros legais do Titular do plano em até 30 dias. 4

5 Formulários Formulário 1 Aviso de Sinistro Formulário 2 Declaração de Beneficiários/ Herdeiros legais Formulário 3 Declaração de Convivência Formulário 4 Termo de Cessão de Direito (Somente deve ser preenchido e enviado nos casos em que um dos beneficiários e/ou herdeiros legais desejar doar a parte que lhe caberia) 5

6 Formulário 1 Aviso de Sinistro É obrigatório o preenchimento de todos os campos deste formulário. Dados do Titular do plano N o do CPF Data de Nascimento / / Data do Falecimento / / Estado Civil Regime de Casamento* Morte Natural ( ) Morte Acidental ( ) Dados do solicitante N o do CPF N o do RG Parentesco com o Titular do plano Endereço Número Complemento Bairro CEP Cidade/UF Fax DDD Telefone *Em caso de dúvidas em relação ao estado civil, recomendamos que leia a Certidão de Casamento ou tenha a obtenção da Certidão de Casamento averbada após o óbito. Caso o Titular do plano não tenha indicado beneficiários para o plano, preencha os dados abaixo. Nesse caso, o valor acumulado será concedido aos herdeiros legais do titular, conforme código civil. Nos casos em que consta registro de beneficiários na proposta ou em documento exprimindo ato de última vontade, a declaração abaixo será desconsiderada. A O(A) Titular do plano previdenciário tinha cônjuge ou companheiro(a) vivo, no momento de sua morte? Sim - neste caso preencha os dados do cônjuge ou companheiro no Formulário 2 - Declaração de Beneficiários/ Herdeiros legais. Não B O(A) Titular do plano previdenciário tinha descendente(s) (filhos, netos, bisnetos, etc.)? Sim - preencha os dados dos descendentes no Formulário 2 - Declaração de Beneficiários/ Herdeiros legais. Não C O(A) Titular do plano previdenciário tinha ascendente(s) (pais, avós, bisavós, etc.) vivo(s), no momento de sua morte? Responder somente se tiver marcado a resposta não no item B. Sim - neste caso, preencha os dados dos ascendentes no Formulário 2 - Declaração de Beneficiários/ Herdeiros legais. Não D O(A) Titular do plano previdenciário tinha colaterais (irmãos, sobrinhos e tios)*? Responder somente se tiver marcado a resposta não nos itens B e C. Sim - neste caso, incluí-los na página seguinte. Não *Os tios somente devem ser indicados como beneficiários, se não houver irmãos ou sobrinhos. (Assinatura do Solicitante) 6

7 Formulário 2 Declaração de Beneficiários/ Herdeiros legais Preencha os campos abaixo com os dados dos beneficiários indicados pelo Titular do plano. Caso o titular não tenha indicado beneficiários para o plano, preencha com os dados dos herdeiros legais do titular, conforme preenchimento do questionário no Formulário 1 indicando grau de parentesco (cônjuge/companheiro, descendentes, ascendentes ou parentes colaterais). Para cada beneficiário/herdeiro legal, preencha também os dados de conta para o crédito dos valores. Atenção: o beneficiário/herdeiro legal deve ser titular da conta indicada. Para contas bloqueadas judicialmente, o pagamento será feito via emissão de cheque que somente poderá ser depositado na conta do CPF indicado. Após preenchimento, todos os beneficiários/herdeiros legais devem assinar o formulário. Dados do Beneficiário e/ou Herdeiro Legal Falecido: Sim ( ) Não ( ) Data de Falecimento / / N o do CPF N o do RG Parentesco Data de Nascimento / / Endereço Número Complemento Bairro CEP Cidade/UF Fax DDD Telefone Preencha esses dados com atenção. Se esta informação estiver errada ou incompleta, não será possível o pagamento. Incluir campos de conta-corrente: do Banco/ Nº do Banco/ Nº da Agência/ Nº da Conta Atenção: somente é possível liberar o recurso do financiamento em conta poupança se esta for do Itaú. Dados do Beneficiário e/ou Herdeiro Legal Falecido: Sim ( ) Não ( ) Data de Falecimento / / N o do CPF N o do RG Parentesco Data de Nascimento / / Endereço Número Complemento Bairro CEP Cidade/UF Fax DDD Telefone Preencha esses dados com atenção. Se esta informação estiver errada ou incompleta, não será possível o pagamento. Incluir campos de conta-corrente: do Banco/ Nº do Banco/ Nº da Agência/ Nº da Conta Atenção: somente é possível liberar o recurso do financiamento em conta poupança se esta for do Itaú. Dados do Beneficiário e/ou Herdeiro Legal Falecido: Sim ( ) Não ( ) Data de Falecimento / / N o do CPF N o do RG Parentesco Data de Nascimento / / Endereço Número Complemento Bairro CEP Cidade/UF Fax DDD Telefone Para casos em que o beneficiário ou herdeiro legal tiver falecido antes do Titular do plano, o percentual do valor acumulado a que ele tinha direito será dividido entre os próximos herdeiros legais do próprio titular. Estou ciente de que caso esta declaração não traduza a verdade e, eventualmente, venha a aparecer novo herdeiro pleiteando o valor do plano, terei de ressarcir o percentual recebido indevidamente, sem prejuízo das penas a que estarei sujeito, por infração do artigo 299, do Código Penal. Local Data / / 7

8 Formulário 1 Declaração de Beneficiários/ Herdeiros legais Preencha os campos abaixo com os dados dos beneficiários indicados pelo Titular do plano. Caso o titular não tenha indicado beneficiários para o plano, preencha com os dados dos herdeiros legais do titular, conforme preenchimento do questionário no Formulário 1 indicando grau de parentesco (cônjuge/companheiro, descendentes, ascendentes ou parentes colaterais). Para cada beneficiário/herdeiro legal, preencha também os dados de conta para o crédito dos valores. Atenção: o beneficiário/herdeiro legal deve ser titular da conta indicada. Para contas bloqueadas judicialmente, o pagamento será feito via emissão de cheque que somente poderá ser depositado na conta do CPF indicado. Após preenchimento, todos os beneficiários/herdeiros legais devem assinar o formulário. Dados do Beneficiário e/ou Herdeiro Legal Falecido: Sim ( ) Não ( ) Data de Falecimento / / N o do CPF N o do RG Parentesco Data de Nascimento / / Endereço Número Complemento Bairro CEP Cidade/UF Fax DDD Telefone Dados do Beneficiário e/ou Herdeiro Legal Falecido: Sim ( ) Não ( ) Data de Falecimento / / N o do CPF N o do RG Parentesco Data de Nascimento / / Endereço Número Complemento Bairro CEP Cidade/UF Fax DDD Telefone Dados do Beneficiário e/ou Herdeiro Legal Falecido: Sim ( ) Não ( ) Data de Falecimento / / N o do CPF N o do RG Parentesco Data de Nascimento / / Endereço Número Complemento Bairro CEP Cidade/UF Fax DDD Telefone Para casos em que o beneficiário ou herdeiro legal tiver falecido antes do Titular do plano, o percentual do valor acumulado a que ele tinha direito será dividido entre os próximos herdeiros legais do próprio titular. Estou ciente de que caso esta declaração não traduza a verdade e, eventualmente, venha a aparecer novo herdeiro pleiteando o valor do plano, terei de ressarcir o percentual recebido indevidamente, sem prejuízo das penas a que estarei sujeito, por infração do artigo 299, do Código Penal. Local Data / / 8

9 Formulário 3 Declaração de Convivência (Preencha somente para casos de União Estável) Eu, (nome do solicitante/declarante), com cédula de identidade nº, inscrito no CPF/MF sob o n.º, residente e domiciliado na, n.º, bairro, Cidade de, Estado, CEP: -, declaro à Itaú Vida e Previdência S.A., para finalidade de recebimento do fundo acumulado do plano de previdência/seguro de vida com cobertura por sobrevivência nº, que vivia em união estável com o(a) Sr.(a) (nome do titular) desde / /, até a data de seu falecimento. Estou ciente que, caso esta declaração não seja verdadeira, terei de ressarcir o valor recebido, sem prejuízo da possibilidade de responsabilização cível e criminal. Local Data / / Assinatura do Beneficiário Assinatura Testemunha 1 Testemunha 2 RG RG CPF CPF Esta declaração deverá ser firmada pelo(a) companheiro(a) e assinada por duas testemunhas com firma reconhecida em cartório. Favor enviar a declaração de união estável firmada em cartório ou, na sua falta, enviar documentos que comprovem a união estável, como contas comuns de mesmo endereço ou carta de INSS da pensão por morte. 9

10 Termo de Cessão de Direito Eu,, portador(a) do documento de identidade nº e do CPF nº -, nascido(a) aos / /, residente a, nº, bairro, na Cidade de, Estado, CEP -, pelo presente instrumento particular de Cessão de Direitos, na qualidade de beneficiário e/ou herdeiro do Plano de Previdência, nº, mantido junto à Itaú Vida e Previdência S.A. deixado pelo(a) Sr.(a), falecido(a) em / /, cedo a parte que me cabe a título de indenização, em favor do(a) Sr.(a), portador(a) do documento de identidade nº, CPF nº -, nascido(a) aos / /, residente a, nº, bairro, na Cidade de, Estado, CEP -. Diante do acima exposto, confirmo que cedo em caráter irrevogável, em favor da pessoa acima identificada, o valor integral que me é devido por direito em virtude do falecimento do participante acima citado, dando plena, ampla e geral quitação, para que nada mais possa reclamar sobre o referido plano, em tempo algum. Local Data / / Assinatura com firma reconhecida em cartório. Assinatura Testemunha 1 Testemunha 2 Endereço Endereço 10

11 Manuais 11

12 Manuais Manual 1 Como eu encontro os beneficiários que estão indicados no Plano de Previdência? Na contratação do Plano de Previdência Privada ou do Seguro de Vida com Cobertura por Sobrevivência (VGBL), o titular pode indicar beneficiários. O beneficiário, segundo as Resoluções nº s 139/2005 e 140/2005 do Conselho Nacional de Seguros Privados, é a pessoa indicada livremente pelo participante ou segurado para receber os valores acumulados no plano, no caso de seu falecimento. Logo abaixo segue um exemplo de identificação da informação no certificado, que enviamos na contratação do plano. Beneficiários Importante: cada plano deve ter uma indicação de beneficiário específica, não sendo considerados, automaticamente, beneficiários de outros planos do mesmo titular. Além disso, no caso de transferência de recursos entre planos ou entre entidades, deve haver nova indicação de beneficiários, a critério do Titular do plano, ou seja, a indicação de beneficiários feita no plano original não é replicada automaticamente para o plano seguinte e assim sucessivamente. 12

13 Manuais Manual 2 Como não foi indicado beneficiário no plano, quem são os sucessores que devo indicar? Se o titular não tiver indicado qualquer beneficiário, então os sucessores legítimos receberão os valores acumulados no plano. O Código Civil estabelece os seguintes sucessores legítimos, sendo que a existência de sucessores de uma classe impossibilita a participação de sucessores da classe seguinte: 1º. Descendente (filhos de quaisquer relacionamentos do Titular do plano), netos, etc., em concorrência com o cônjuge, conforme o regime de casamento ou companheiro. Na falta destes, considerar a 2ª classe; 2º. Ascendente (pai/mãe, avós, etc.) em concorrência com o cônjuge (quando for o caso, conforme o regime de casamento) ou companheiro. Na falta destes, considerar a 3ª classe; 3º. Apenas cônjuge ou companheiro. Na falta destes, considerar a 4ª classe; 4º. Colaterais até o 4º grau (2º grau: irmãos e meios-irmãos, 3º grau: tios e sobrinhos e 4º grau: primos de 1º grau). 13

14 Dúvidas Frequentes 14

15 Dúvidas Frequentes 1) Não tenho o certificado ou extrato, por qual outro meio eu posso consultar as informações sobre beneficiários? Pode ser consultado pelo Atendimento de Previdência no telefone (11) (capitais e regiões metropolitanas) ou (demais localidades). 2) Caso esteja faltando algum documento no processo, como é feita a comunicação com os beneficiários? Para maior comodidade, faremos contato por telefone, carta ou , seguindo os dados preenchidos no formulário. 3) Qual é o prazo de pagamento do(s) valor(es) do(s) plano(s)? O prazo é de 30 (trinta) dias, contados a partir da entrega de todos os documentos necessários. 4) Caso eu tenha alguma dúvida referente ao andamento do processo, para onde eu posso ligar? Temos um atendimento especializado para atendê-lo(a) e esclarecer eventuais dúvidas: Atendimento de Previdência (11) (capitais e regiões metropolitanas) e (demais localidades). 5) 6) O que é Proteção Familiar? Similar a seguros de vida, tem por objetivo conceder aos beneficiários dos planos integrantes do Proteção Familiar, pagamento único (pecúlio) ou renda em decorrência de um evento futuro e incerto (morte/invalidez) para o qual exista cobertura, nos termos do Regulamento e da Proposta de Inscrição. Estes benefícios não têm fundo acumulado, não cabendo devolução de valores, mas apenas o pagamento da cobertura contratada, quando for o caso. Tenho dúvidas se o participante/segurado tinha somente plano de previdência ou possuía coberturas acessórias (proteção familiar) também. Como devo proceder? Se você preferir, pode contar com o auxílio do seu gerente, caso esteja na agência, ou pode obter essas informações pelo Atendimento de Previdência (11) (capitais e regiões metropolitanas) e (demais localidades). 7) Caso o participante tenha cobertura acessória (proteção familiar), posso enviar somente uma documentação, a mesma do resgate do fundo? Não, pois alguns documentos são específicos para pagamento da cobertura acessória (proteção familiar), que não são solicitados no caso de resgate apenas do fundo acumulado. No mesmo local de navegação em que consta o procedimento para pagamento do fundo acumulado, no Internet 30 horas, é possível encontrar também o procedimento para pagamento das coberturas relativas aos planos de benefício de risco integrantes do Proteção Familiar. 8) Quem são considerados os beneficiários colaterais? Irmãos, inclusive os já falecidos. Se tiverem filhos necessário incluir, também, os filhos. Tios ou sobrinhos. Os tios apenas deverão ser incluídos se não existirem sobrinhos (de 1º grau). 15

16 Prevalecem os termos dos regulamentos que o participante recebe na contratação dos planos, de acordo com a legislação vigente. Os recursos dos planos de previdência são aplicados em fundos de investimento, que não possuem garantia de rentabilidade, podendo, inclusive, ter rentabilidade negativa (O fundo de investimento vinculado ao plano de previdência complementar possui patrimônio segregado do patrimônio da EAPC). Os planos de previdência apresentam tributação no resgate ou recebimento de renda, conforme sua escolha na contratação: tributação progressiva compensável ou tributação regressiva definitiva. O registro desses planos na SUSEP não implica, por parte da Autarquia, incentivo ou recomendação à sua comercialização. PGBL Processo SUSEP nº / , VGBL Processo SUSEP n.º / ). Itaú Vida e Previdência S.A. CNPJ / Em caso de dúvidas, você tem à sua disposição uma equipe especializada nos Planos de Previdência Itaú, pelos telefones: (11) (capitais e regiões metropolitanas) ou (demais localidades) - Dias úteis, das 9h às 18h. Se preferir, ligue para o SAC Itaú: (todos os dias, 24h). SAC deficiente auditivo e de fala: (todos os dias, 24h). Você pode também acessar o Fale Conosco no Se não ficar satisfeito com a solução apresentada, ligue para a Ouvidoria Corporativa Itaú: (em dias úteis, das 9h às 18h) ou Caixa Postal , CEP