Consulta ao Corpo Social. Relatório Anual CONSULTA AO CORPO SOCIAL RELATÓRIO ANUAL 2009

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1 Consulta ao Corpo Social Relatório Anual 2009 CONSULTA AO CORPO SOCIAL RELATÓRIO ANUAL

2 SUMÁRIO Apresentação CAFAZ SAÚDE Demonstrações Contábeis Parecer Auditoria Independente Parecer Conselho Fiscal CAFAZ CORRETORA Demonstrações Contábeis Parecer Auditoria Independente Parecer Conselho Fiscal Análise dos Indicadores Indicadores CAFAZ Saúde EXPEDIENTE Este caderno de informações é de responsabilidade da CAFAZ - Caixa de Assistência dos Servidores Fazendários Estaduais. Endereço CAFAZ Av. Francisco Sá, 1733-Jacarecanga Fortaleza-CE CEP: Fone/Fax: (85) cafaz@cafaz.org.br DIRETORIA Presidente José de Sousa Pinheiro Diretor Executivo Luiz Pontes Cunha Filho Diretor Liduíno Lopes de Brito CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO Efetivos Carlos Eduardo dos Santos Marino Francisco Lúcio Mendes Maia Nabor Barbosa Meira Suplentes João Alfredo Montenegro Franco Luiz Jarbas de Mesquita José Gotardo de Paula Freire CONSELHO FISCAL Efetivos Antônio Alves dos Santos Neto Francisco Ângelo de Araújo Francisca Marta de Sousa Suplentes Aldenor Menezes Angelim Gentil Teixeira Rolim Sandra Maria Tavares Menezes de Castro Supervisão de Conteúdo Veruska Costa Jornalista Responsável Tarcísio Vale Matos Projeto Gráfico Bel Gadelha Impressão Grafhouse Tiragem 50 exemplares 2 CAFAZ Caixa de Assistência dos Servidores Fazendários Estaduais

3 RELATÓRIO ANUAL 2009 CONSULTA AO CORPO SOCIAL RELATÓRIO ANUAL

4 4 CAFAZ Caixa de Assistência dos Servidores Fazendários Estaduais

5 APRESENTAÇÃO CONSULTA AO CORPO SOCIAL A Diretoria da CAFAZ apresenta as informações do Relatório Anual de 2009, de modo a dispor, aos associados, as demonstrações contábeis, acompanhadas dos Pareceres do Conselho Fiscal e da Auditoria Independente. Ressaltamos que o material elaborado, além de uma obrigação da gestão, prevista no Estatuto desta Caixa de Assistência, é instrumento democrático que permite a avaliação, pelo associado, dos rumos de seu Plano de Saúde. Movidos pela inevitável necessidade de incorporação de novas tecnologias, natural aumento da demanda de utilização dos serviços e as frequentes pressões impostas pelos prestadores de serviços, as autogestões, a exemplo da CAFAZ, têm a árdua tarefa de proteger a saúde de seus beneficiários e, ao mesmo tempo, manter-se em equilíbrio financeiro na ciranda do sistema de saúde suplementar. Na qualidade de filiada e membro da Diretoria da UNIDAS (União Nacional das Instituições de Autogestão em Saúde), a CAFAZ participou efetivamente de todas as negociações com as Cooperativas de Especialidades Médicas, com as Associações Médicas, com os fornecedores de Materiais de Alto Custo, com a Associação dos Hospitais e com os demais credenciados comuns às Entidades de Autogestões do Ceará, tendo, inclusive, que recorrer ao Ministério Público para mediar algumas dessas negociações. Ao longo do ano, procuramos manter o equilíbrio atuarial do Plano, seguindo e ampliando o modelo de gestão adotado em 2008, com um firme investimento em Auditoria Médica e de Enfermagem, o que possibilitou a participação efetiva da área técnica nas cirurgias de maior complexidade e análise pormenorizada das contas médicas. Apesar de todas as dificuldades enfrentadas por nossas Auditorias, o resultado foi muito positivo e nos possibilitou permanecer com o mesmo valor das mensalidades (cota de R$ 150,00) durante todo o exercício de 2009, sem comprometer a efetiva assistência e qualidade dos serviços prestados aos beneficiários da CAFAZ. É nosso compromisso zelar pelo bom funcionamento da entidade, prestar serviços com a qualidade e a eficiência conquistadas ao longo de 19 anos de existência, e respeitar todas as regras estabelecidas no Estatuto e Regulamento de Auxílios da CAFAZ. Por isso, submetemos à apreciação de nossos associados o Relatório Anual desta Gestão. Agradecemos ao associado o apoio e a confiança sempre depositados nos membros da Diretoria e dos Conselhos de Administração e Fiscal. Diretoria e Conselhos da CAFAZ CONSULTA AO CORPO SOCIAL RELATÓRIO ANUAL

6 CAFAZ SAÚDE Demonstrações Contábeis Parecer Auditoria Independente Parecer Conselho Fiscal 6 CAFAZ Caixa de Assistência dos Servidores Fazendários Estaduais

7 Demonstrações Contábeis CONSULTA AO CORPO SOCIAL RELATÓRIO ANUAL

8 Demonstrações Contábeis 8 CAFAZ Caixa de Assistência dos Servidores Fazendários Estaduais

9 Demonstrações Contábeis CONSULTA AO CORPO SOCIAL RELATÓRIO ANUAL

10 Demonstrações Contábeis 10 CAFAZ Caixa de Assistência dos Servidores Fazendários Estaduais

11 Demonstrações Contábeis CONSULTA AO CORPO SOCIAL RELATÓRIO ANUAL

12 Demonstrações Contábeis 12 CAFAZ Caixa de Assistência dos Servidores Fazendários Estaduais

13 Parecer Auditoria Independente CONSULTA AO CORPO SOCIAL RELATÓRIO ANUAL

14 Parecer Conselho Fiscal 14 CAFAZ Caixa de Assistência dos Servidores Fazendários Estaduais

15 CAFAZ CORRETORA Demonstrações Contábeis Parecer Auditoria Independente Parecer Conselho Fiscal CONSULTA AO CORPO SOCIAL RELATÓRIO ANUAL

16 Demonstrações Contábeis 16 CAFAZ Caixa de Assistência dos Servidores Fazendários Estaduais

17 Demonstrações Contábeis CONSULTA AO CORPO SOCIAL RELATÓRIO ANUAL

18 Demonstrações Contábeis 18 CAFAZ Caixa de Assistência dos Servidores Fazendários Estaduais

19 Demonstrações Contábeis CONSULTA AO CORPO SOCIAL RELATÓRIO ANUAL

20 Demonstrações Contábeis 20 CAFAZ Caixa de Assistência dos Servidores Fazendários Estaduais

21 Demonstrações Contábeis CONSULTA AO CORPO SOCIAL RELATÓRIO ANUAL

22 Demonstrações Contábeis 22 CAFAZ Caixa de Assistência dos Servidores Fazendários Estaduais

23 Parecer Auditoria Independente CONSULTA AO CORPO SOCIAL RELATÓRIO ANUAL

24 Parecer Conselho Fiscal 24 CAFAZ Caixa de Assistência dos Servidores Fazendários Estaduais

25 ANÁLISE DOS INDICADORES CONSULTA AO CORPO SOCIAL RELATÓRIO ANUAL

26 INDICADORES A seguir, confira os indicadores do exercício de 2009, comparados aos do exercício anterior, que mensuram, em valores e percentuais, as Receitas e Despesas Totais por Faixas Etárias; os Custos Assistenciais; o Quadro de Despesas Assistenciais; as Despesas com Internação; Comparativo CAFAZ x UNIDAS; os Custos Totais; os 20 Maiores Custos com Beneficiários; os Eventos Cirúrgicos com Material de Alto Custo; os Atendimentos do Convênio de Reciprocidade; o Quantitativo de Beneficiários (Média Anual) e a Representação dos Encargos Diretos nas Despesas Não-Assistenciais. A distribuição das despesas não-assistenciais por faixa etária tomou como critério a divisão de 50% com base no rateio entre todos os beneficiários e 50% proporcional ao percentual de utilização do Plano, ou seja, do custo assistencial em cada faixa etária. No exercício de 2009, somando-se todas as despesas não-assistenciais, o custo total foi de R$ ,11. Levando-se em consideração somente os tributos diretos (contribuições ao INSS relativas aos credenciados pessoas físicas e às cooperativas médicas e de especialidades), a CAFAZ pagou, em 2009, o valor de R$ ,46. Em relação aos encargos (INSS, FGTS e PIS) concernentes à folha de funcionários, a CAFAZ desembolsou R$ ,20, perfazendo um total de encargos diretos no valor de R$ ,66, que corresponde a 29,60% de custo não-assistencial. Há um salto de utilização, no ano de 2009, no Convênio de Reciprocidade, na casa de 1 milhão de reais, resultante, em especial, de um internamento relacionado ao evento de obstetrícia (parto de quadrigêmeos), ocorrido em Pernambuco, assunto inclusive tratado em Assembleia Extraordinária. Das 236 cirurgias realizadas com utilização de OPMES(Órteses, Próteses, Materiais Especiais e Sínteses) no ano de 2009, 158 foram assistidas pela Auditoria da CAFAZ. 26 CAFAZ Caixa de Assistência dos Servidores Fazendários Estaduais

27 INDICADORES CAFAZ SAÚDE 2009 CONSULTA AO CORPO SOCIAL RELATÓRIO ANUAL

28 Receitas e Despesas por Faixas Etárias Receitas e Despesas Totais por Faixas Etárias Tabela 01 Receitas e Despesas Totais por Faixas Etárias 2008 Gráfico CAFAZ Caixa de Assistência dos Servidores Fazendários Estaduais

29 Receitas e Despesas por Faixas Etárias Receitas e Despesas Totais por Faixas Etárias Tabela 02 Receitas e Despesas Totais por Faixas Etárias 2009 Gráfico 02 CONSULTA AO CORPO SOCIAL RELATÓRIO ANUAL

30 Comparativo dos Custos Assistenciais Comparativo dos Custos Assistenciais 2008 x 2009 Tabela 03 Gráfico CAFAZ Caixa de Assistência dos Servidores Fazendários Estaduais

31 Quadro de Despesas Assistenciais Quadro de Despesas Assistenciais 2008 x 2009 Tabela 04 Despesas Assistenciais 2008 x 2009 Gráfico 04 CONSULTA AO CORPO SOCIAL RELATÓRIO ANUAL

32 Comparativo de Despesas com Internação Comparativo de Despesas com Internação 2008 x 2009 Tabela 05 Representação do Itens em Percentual Gráfico CAFAZ Caixa de Assistência dos Servidores Fazendários Estaduais

33 Comparativo CAFAZ x UNIDAS Comparativo CAFAZ x UNIDAS Tabela 06 CONSULTA AO CORPO SOCIAL RELATÓRIO ANUAL

34 Comparativo de Custos Totais Comparativo de Custos Totais 2008 x 2009 Tabela 07 Custos Totais 2008 x 2009 Gráfico CAFAZ Caixa de Assistência dos Servidores Fazendários Estaduais

35 20 maiores Custos 20 Maiores Custos com Beneficiários Tabela Maiores Custos com Beneficiários Gráfico 08 CONSULTA AO CORPO SOCIAL RELATÓRIO ANUAL

36 Eventos Cirúrgicos Eventos Cirúrgicos com Material de Alto Custo Tabela 09 (*) A auditoria presencial iniciou em 07/2008 OPMES (Órteses,Próteses, Materiais Especiais e Sínteses) Quantitativo de Cirurgias com OPMES x Cirurgias Assistidas com uso de OPMES Gráfico CAFAZ Caixa de Assistência dos Servidores Fazendários Estaduais

37 Atendimentos Convênio de Reciprocidade Atendimentos Convênio de Reciprocidade Tabela 10 Convênio de Reciprocidade Gráfico 10 CONSULTA AO CORPO SOCIAL RELATÓRIO ANUAL

38 Quantitativo de Beneficiários Quantitativo de Beneficiários (Média Anual) Tabela 11 Quantitativo de Beneficiários 2008 x 2009 Gráfico CAFAZ Caixa de Assistência dos Servidores Fazendários Estaduais

39 Representação dos Encargos Representação dos Encargos Diretos nas Despesas Não-Assistenciais Tabela 12 Representação dos Encargos Diretos nas Despesas Não-Assistenciais Gráfico 12 CONSULTA AO CORPO SOCIAL RELATÓRIO ANUAL

40 CAIXA DE ASSISTÊNCIA DOS SERVIDORES FAZENDÁRIOS ESTADUAIS FORTALEZA - CEARÁ - BRASIL NOVEMBRO DE CAFAZ Caixa de Assistência dos Servidores Fazendários Estaduais