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1 ESCROW ACCOUNT Julho de 2013

2 ÍNDICE Introdução Documentos Necessários Características Fluxo Financeiro Custos Envolvidos Vantagens Contato 2

3 INTRODUÇÃO é um serviço de Administração e gerenciamento de contas especiais instituída entre duas ou mais partes negociantes de títulos, contratos, ou outro tipo de recebível que elege o BANCO PAULISTA para o recebimento dos depósitos a serem realizados pelos sacados que não efetuam pagamentos a terceiros, com a finalidade de assegurar o recebimento ao credor. 3

4 DOCUMENTOS NECESSÁRIOS A Da empresa: Cópia do Contrato Social de Constituição e Alterações (se Ltda); Cópia do Estatuto Social / Atas de Capital e Atas de Eleição do Conselho e da Diretoria (se S/A); Cópia das Procurações, se houver; Cópia do Último Balanço Patrimonial encerrado; Cadastro de Pessoa Jurídica (nosso modelo), preenchido, rubricado e assinado, pelos representantes legais; Proposta de Abertura de Conta Pessoa Jurídica - PAC*, preenchida, rubricada e assinada pelos representantes legais. B Dos Sócios/Acionistas e Administradores: Cadastro de Pessoa Física* para cada sócio, acionista ou administrador, preenchido, rubricado e assinado; Cartão de Assinaturas - Pessoa Jurídica* para cada representante legal, preenchido, rubricado e assinado, com reconhecimento de firma em Cartório; Cópia do CIC, RG e Comprovante de Residência atualizado (6 meses), para todos os representantes legais; Cópia do IR atualizado para devedores solidários (caso haja Operações de Crédito). * Para se obter os modelos de formulários do BANCO PAULISTA, favor acessar o site: 4

5 CARACTERÍSTICAS O BANCO PAULISTA possibilita dois credores ao contrato de conta vinculada, podendo ser Fundo e Factoring credores respectivamente, na qual a empresa de consultoria que será a parte estruturadora no contrato enviará ao BANCO PAULISTA as instruções de transferências para os credores de acordo com os valores que deverão ser amortizados na carteira do Fundo ou na Factoring, possibilitando maior flexibilidade de acordo com o fluxo de caixa de cada credor. Modelos de movimentação de Recursos: Contas com a figura de apenas um credor Temos duas modalidades de movimentação: a) Gestão dos Recursos: A consultoria envia as instruções de transferências dos recursos ao BANCO PAULISTA mediante a cartas digitalizadas. b) Transferência automática dos recursos: O BANCO PAULISTA transfere automaticamente para a conta do credor mencionada no contrato de Administração de Conta Vinculada, os recursos mantidos na conta vinculada, excetos custo de administração e tarifas bancárias. Contratos com a figura de dois credores Fundo/Factoring Nessa modalidade a consultoria envia as instruções de transferências dos recursos ao BANCO PAULISTA mediante a cartas digitalizadas. 5

6 FLUXO FINANCEIRO Fundo / Factoring 1 Fundo / Factoring adianta Recursos / Empresta R$ ao Cedente 2 Cedente vende produtos ou serviços ao Sacado Sacado paga o Cedente na Conta Vinculada junto ao BANCO PAULISTA Cedente 4 Cedente paga o Fundo / Factoring 2 3 Se houver, o valor excedente poderá ser liberado para o Cedente de acordo com as instruções do Fundo / Factoring Sacado 6

7 CUSTOS ENVOLVIDOS Administração Tarifas bancárias de TED e DOC Tarifas de serviços de cobrança de títulos 7

8 VANTAGENS Possibilita ao credor a gestão e o monitoramento de recursos financeiros oriundos de suas operações de crédito com os Cedentes. Acompanhamento de liquidez da operação/performance dos Cedente e Sacados Possibilita o aumento o limite de crédito de seus clientes com controle e segurança de acordo com a facilidade do acompanhamento de histórico de recebimento. Diminuição do Risco Sacado 8

9 Daniel Doll Lemos Diretor de Recurso de Terceiros Tel / Fax: (55 11) Everton de Campos Barretta Recurso de Terceiros Tel / Fax: (55 11) Av. Brig. Faria Lima, º, 2º e 3º andares São Paulo / SP Tel.: (55 11)

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