CADOC 2061 Instruções de Preenchimento Planilha Modelo Leiaute SET/2014
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- Raquel Nunes Bergler
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1 CADOC 2061 Instruções de Preenchimento Planilha Modelo Leiaute SET/2014 Fonte:
2 CADOC 2061 DLO Conglomerado Prudencial Carta circular CADOC 2061 Instruções de Preenchimento Leiaute Planilha modelo
3 CADOC Carta circular Publicado em 27/06/2014, Dispõe sobre os procedimentos para a remessa das informações relativas às apurações de limites de que trata a Circular nº 3.398, de 23 de julho de 2008, e dá outras providências. Art. 1º A remessa das informações de que trata..., deve ser realizada por meio do Documento Demonstrativo de Limites Operacionais (DLO) Art. 3º, Parágrafo único. Os dados relativos..., devem estar acompanhados da respectiva reconciliação com as informações contábeis elaboradas segundo os critérios estabelecidos no Plano Contábil das Instituições do Sistema Financeiro Nacional (Cosif). Art. 4º As instituições mencionadas no art. 3º devem indicar empregado apto a responder a eventuais questionamentos sobre as informações fornecidas nos termos desta Carta Circular. Art. 6º. Esta Carta Circular entra em vigor na data de sua publicação, produzindo efeitos a partir da data-base de janeiro de 2015.
4 CADOC 2061 DLO Conglomerado Prudencial Carta circular CADOC 2061 Instruções de Preenchimento Leiaute Planilha modelo
5 Instruções CADOC 2061 Orientações Gerais 1) O Documento 2061 se destina à apresentação de informações de conglomerados prudenciais e de instituições individuais não-vinculadas a conglomerados. 3) O encaminhamento do documento 2061 é devido a partir de janeiro de
6 Instruções CADOC 2061 Orientações Gerais 8) As informações a serem apresentadas no 2061 devem ser baseadas nos registros contábeis definitivos, posteriores aos atos societários, de forma que se espera que as informações apresentadas no DLO sejam compatíveis, para as datas base de junho e dezembro, com aquelas constantes do balanço, e nos demais meses, com as constantes do balancete.
7 Instruções CADOC 2061 Orientações gerais sobre o arquivo XML 7) Os valores das contas são detalhados em tags, representativas de valores, cuja soma (valordetalhe) deverá bater com o saldo da conta. Caso a soma dos detalhamentos não bata com o valor da conta o documento será rejeitado, em caso de detalhamento único, o valor do detalhamento (valordetalhe) deverá bater com o saldo da conta. 8) Os valores reportados como exposições bem como aqueles excluídos do RWA, por representarem exposições excluídas do RWA, ou não representarem exposições, para os quais existam registros na contabilidade, devem ser acompanhados de detalhamento que façam a reconciliação contábil.
8 Instruções CADOC 2061 Orientações gerais sobre o arquivo XML 9) Cada conta de apuração do RWACPAD e do PR deve ser acompanhada de detalhamento com os campos próprios para código de conta Cosif (codigocosif) e valores associados a conta (saldocosif). O código de conta Cosif deve ser informado no maior nível de desmembramento de contas Cosif existente. O saldo cosif deve ser informado com o saldo constante no demonstrativo contábil (4010/4016/4020/4040/4046/4060/4066) compatível com o DLO da data-base, na proporção em que represente valor tratado na conta DLO. O somatório dos saldos informados neste detalhamento deve corresponder ao saldo informado tag valorcosif. Valores que reduzem o valorcosif devem ser informados com o sinal negativo. Valores positivos devem ser informados sem sinal. As contas sujeitas a este detalhamento serão objeto de indicação pelo relatório de configuração de contas.
9 Instruções CADOC 2061 Novo elemento 4 e eliminação do elemento TABELA 004 CÓDIGO DO ELEMENTO CÓDIGO DESCRIÇÃO 2 Valor contábil/valor de exposição (Valor positivo) 3 Percentuais Aplicáveis ao Capital 4 Tipo (TABELA 024) Visa caracterizar os valores bases com vistas a fazer a reconciliação contábil das exposições ao delimitar valores considerados exposição e não exposição e valores com registros ou não na contabilidade Código do Fator de Conversão (TABELA 012) 45 Código da Subconta (TABELA 009) CÓDIGO DESCRIÇÃO 2 Valor contábil/valor de exposição (Valor positivo) 3 Percentuais Aplicáveis ao Capital 11 Receita de intermediação financeira (Valor positivo) Valor de exposição ajustado pelo fator de conversão (VE_FC) (Valor positivo)...
10 Instruções CADOC 2061 Subconta substituída de 000 para 999 TABELA 009 SUBCONTAS - RWACPAD SUBCONTA DENOMINAÇÃO DESCRIÇÃO/BASE NORMATIVA 999 Não se Aplica 010 Risco do Ativo Objeto BN: inc. II e 1º do art. 5º, 1º e 3º do art. 7º, 1º e inc. II do art. 8º da Circ / Risco de Crédito Da Contraparte Podendo ser cobertas por instrumento mitigador de risco no todo ou em parte. Quando apenas parte da exposição for coberta por instrumento Mitigador de Risco, a informação deve ser desmembrada. BN: inc. I e 2º do art. 5º; 1º e 2º do art. 7º; inc. I e 2º do art. 8º; art. 12º da Circ / Coobrigação de Banco Cooperativo Operações de Cooperativas Centrais com Banco Cooperativo. BN: alínea c do inciso VIII do art. 21 da Circ /13. SUBCONTA DENOMINAÇÃO DESCRIÇÃO/BASE NORMATIVA 000 Não se Aplica 010 Risco do Ativo Objeto BN: inc. II e 1º do art. 5º, 1º e 3º do art....
11 Instruções CADOC 2061 Fatores de ponderação alinhados com base normativa TABELA FATORES DE PONDERAÇÃO DE EXPOSIÇÕES 2041 CÓDIGO DESCRIÇÃO 01 0% 05 2% 10 20% 20 35% 30 50% 40 75% 45 85% % % % % ,09% 65-20% 70-35% 80-50% 85-75% 86-85% % % % 2061
12 Instruções CADOC 2061 Fatores de ponderação alinhados com base normativa Ponderação 2041: informação em função do percentual de alocação de capital 01 0% 10 20% 30 50% %
13 Instruções CADOC 2061 Fatores de ponderação alinhados com base normativa Ponderação 2061: informação em função do percentual de alocação de capital e também com a Base Normativa 001 0% - Valores mantidos em espécie, em moeda nacional; 002 0% - Valores mantidos em espécie, nas moedas estrangeiras, % - Aplicações em ouro ativo financeiro e instrumento cambial, % - Operações com o Tesouro Nacional e com o Banco Central do Brasil % - Operações com os seguintes organismos multilaterais e Entidades Multilaterais de Desenvolvimento (EMD) % - Adiantamentos de contribuições ao Fundo Garantidor de Crédito (FGC) % - Depósitos bancários à vista, em moeda nacional % - Depósitos bancários à vista, em moeda estrangeiraemitida pelos países de que trata o inciso IX % - Direitos resultantes da novação das dívidas do Fundo de Compensação de Variações Salariais (FCVS), % - Operações com vencimento em até três meses, em moeda nacional, realizadas com instituições financeiras % - Títulos e valores mobiliários emitidos pelas instituições mencionadas no inciso IV, com vencimento em até três meses % - Operações de crédito com vencimento em até três meses, em moeda nacional, realizadas com câmaras % - Operações de crédito com vencimento em até três meses, em moeda nacional, realizadas com câmaras % - Direitos representativos das seguintes operações de cooperativas % - Operações com governos centrais de países estrangeiros e respectivos bancos centrais, % - Operações com vencimento em até três meses, realizadas com instituições financeiras % - Títulos e valores mobiliários emitidos pelas instituições mencionadas no inciso X, com vencimento em até três meses % - Operações com instituições financeiras e demais instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil, % - Operações com instituições financeiras sediadas nos países de que trata o art.21, inciso IX, % - Operações de crédito realizadas com câmaras ou prestadores de serviços de compensação e de liquidação % - Operações de crédito realizadas com câmaras ou prestadores de serviços de compensação e de liquidação % - Empréstimos garantidos por alienação fiduciária de imóvel residencial, % - Financiamentos para aquisição de imóvel residencial, novo ou usado, garantidos por hipoteca, em primeiro grau, % - Financiamentos para a construção de imóveis,garantidos por alienação fiduciária ou por hipoteca, % - Operações de crédito concedidas ao FGC; % - Exposições para as quais não haja FPR específico estabelecido.
14 Instruções CADOC 2061 Mitigador de risco substituído de 00 para TABELA 011 MITIGADORES DE RISCO 2061 CODIGO FPR DO MITIGADOR DESCRIÇÃO 99 Não se aplica. Não se aplica. 02 0% Garantia prestada pelo Tesouro Nacional ou pelo Banco Central do Brasil; Inc. II, Art. 37 da Circ / CODIGO FPR DO MITIGADOR DESCRIÇÃO 00 Não se aplica. Não se aplica. 02 0% Garantia prestada pelo Tesouro Nacional ou pelo Banco Central do Brasil; Inc. II, Art. 37 da Circ /13....
15 Instruções CADOC 2061 Fator de conversão substituído de 00 para 99 TABELA 012 FCL/FCC/FEPF 2061 CODIGO FATOR DESCRIÇÃO 99 Não se aplica. 01 FCL FCL aplicável a operações com referencial taxa de juros ou índice de preços; CODIGO FATOR DESCRIÇÃO 00 Não se aplica. 01 FCL FCL aplicável a operações com referencial taxa de juros ou índice de preços;...
16 Instruções CADOC 2061 Nova tabela 24 para reconciliação contábil TABELA 024 define os códigos do elemento Tipo, cujo objetivo é permitir a reconciliação contábil das exposições delimitação das exposições contábeis e não contábeis, bem como elementos contábeis não caracterizados como exposição. Permitiu eliminar contas, entre elas o grupo 670 e 680, mantendo o saldo nas contas originais Domínio Denominação / Descrição 1 Exposição - Contábil / Exposições registradas nos 5 níveis do Cosif,... 2 Exposição - Não Contábil /Exposições sem registro correspondente nos 5 níveis do Cosif:... 3 Exposição excluída do RWA / Exposições a serem excluídas da apuração do RWACPAD,... 4 Não exposição por disposição normativa / Valores não considerados exposições e que possuem registros no Cosif,... 5 Não exposição por não representar risco de crédito / Valores registrados na contabilidade que não representem risco de crédito...
17 CADOC 2061 DLO Conglomerado Prudencial Carta circular CADOC 2061 Instruções de Preenchimento Leiaute Planilha modelo
18 Leiaute CADOC 2061 DLO Conglomerado Prudencial
19 Leiaute - CADOC 2061 Relação de contas DLO Atualmente já eliminadas A serem mantidas Válidas a partir de janeiro/2015 Válidas até dezembro/2014 Fonte: Leiaute em fase de proposta de estudo do regulador. O leiaute final contempla apenas a codificação vigente a partir de janeiro/2015.
20 Leiaute - CADOC 2061 Relação de contas DLO Sensibilidade no volume de mudanças Fonte: Leiaute em fase de proposta de estudo do regulador. O leiaute final contempla apenas a codificação vigente a partir de janeiro/2015.
21 Leiaute - CADOC 2061 Relação de contas DLO Entre inclusões e eliminações, haverá redução na quantidade total de contas Fonte: Leiaute em fase de proposta de estudo do regulador. O leiaute final contempla apenas a codificação vigente a partir de janeiro/2015.
22 Leiaute - CADOC 2061 Fatores de Ponderação de Exposição Atual: 1 código por percentual (cerca de 20 itens) 2015: 1 código por motivo (cerca de 60 itens) Fonte: Leiaute em fase de proposta de estudo do regulador. O leiaute final contempla apenas a codificação vigente a partir de janeiro/2015.
23 CADOC 2061 DLO Conglomerado Prudencial Carta circular CADOC 2061 Instruções de Preenchimento Leiaute Planilha modelo
24 Modelo - CADOC 2061 Conta e Saldo Cosif CADOC 2041: Contas sintéticas Soma das contas analíticas Contas analíticas Apenas saldo da conta DLO. Exemplo de trecho do XML correspondente ao trecho da planilha -<contas> <conta valorconta=" codigoconta="100"/> <conta valorconta=" codigoconta="110"/> <conta valorconta=" " codigoconta="111"/> <conta valorconta=" " codigoconta="111.01"/> <conta valorconta=" " codigoconta="111.02"/>...
25 Modelo - CADOC 2061 Conta e Saldo Cosif CADOC 2061: Contas sintéticas Soma das contas analíticas Contas analíticas Além do saldo da conta DLO, nova abertura pelo Cosif. Exemplo de trecho do XML correspondente ao trecho da planilha -<contas> <conta valorconta=" codigoconta="100"/> <conta valorconta=" codigoconta="110"/> <conta valorconta=" " codigoconta="111"/> <conta valorconta=" " codigoconta=" <detalhamentoscosif> <detalhamentocosif codigocosif=" " SaldoCosif=" "/> (...42 contas passíveis de conterem saldos nesse exemplo) <detalhamentocosif codigocosif=" " SaldoCosif=" "/> </detalhamentoscosif> </conta> <conta valorconta=" " codigoconta="111.02"/>...
26 Modelo CADOC 2061 Conta e Saldo Cosif 2015: batimento contábil em larga escala com envio dos saldos contábeis Exemplo de uma conta DLO com várias ponderações e vários saldos Cosif XML hoje XML 2015 Conta Cosif 1 = $100 Conta Cosif 2 = $200 Total Cosif = $300 Cenário de abertura em mais de uma ponderação na mesma conta DLO Conta DLO 11 Detalhamento FPR 0% = $50 FPR 50% = $250 Conta DLO 11 DetalhamentoDLO FPR 0% = $50 FPR 50% = $250 DetalhamentoCosif Conta Cosif 1 = $100 Conta Cosif 2 = $200
27 Modelo - CADOC 2061 Conta e Saldo Cosif 2015: batimento contábil em larga escala com envio dos saldos contábeis DLO Conta DLO 1... Conta DLO n Cosif 1... Cosif n Cosif 1... Cosif n Cosif 1... Cosif n Conta Cosif /4016/ /4046/4060/4066 Conta Cosif n
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