POL-RS-002 Política de Responsabilidade Socioambiental

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1 POL-RS-002 Política de Responsabilidade Socioambiental JURISDIÇÃO GEOGRÁFICA AND BAH BRA ESP ISR LUX MEX MON PAN SUI URU USA X A informação contida neste documento é de uso interno e propriedade do Grupo Andbank Brasil sendo proibida sua cópia, reprodução ou distribuição parcial ou total sem a autorização expressa do criador do documento.

2 ÍNDICE 1. INTRODUÇÃO OBJETIVO ABRANGÊNCIA VIGÊNCIA PRINCÍPIOS DIRETRIZES TIPOS DE RISCOS RESPONSABILIDADES COMPLIANCE CRÉDITO FORMALIZAÇÃO OFFICER (ÁREA COMERCIAL) JURÍDICO DIRETORIA LISTA RESTRITIVA RASTREABILIDADE DO DOCUMENTO... 6 POL-RS Política de Responsabilidade Socioambiental Página 2

3 1. INTRODUÇÃO O Banco Andbank (Brasil) S.A. ( Banco ) acredita que um ambiente saudável é necessário para o bem estar da sociedade, de seus colaboradores e de seus negócios, e é a base para uma economia forte e sustentável. O Banco reconhece que uma Política de Responsabilidade Socioambiental ( Política ) eficaz deve incluir o estabelecimento de diretrizes e processos que visam identificar, avaliar, monitorar e mitigar o Risco Socioambiental significativo, presente em seus negócios e atividades. Assim, o Banco irá atuar para que suas instalações e negócios adotem soluções e práticas sustentáveis, uma vez que ambas relacionam-se com o meio ambiente e as comunidades em que atua e buscará o envolvimento com as partes interessadas para que suas contribuições sejam consideradas na evolução das oportunidades e riscos relacionados às questões socioambientais. 2. OBJETIVO O Banco apresenta a sua Política que reafirma o nosso compromisso com a sustentabilidade em nossas operações e negócios, estabelece orientações respeitando as características do mercado local, enquanto mantém consistência com as respectivas políticas e procedimentos globais e com o Código de Conduta adotado pelo Banco. O objetivo desta Política é estabelecer os princípios e diretrizes que irão orientar o Banco em aspectos sociais e ambientais relacionados a seus negócios e suas atividades, bem como a sua relação com as Partes Interessadas. Tais princípios e diretrizes foram estabelecidos a fim de dar cumprimento às disposições da Resolução CMN nº 4.327, de 25 de abril de 2014, publicada pelo Banco Central do Brasil (BCB), e do Regulamento SARB nº 14, de 28 de agosto de 2014, emitido pela Federação Brasileira de Bancos (FEBRABAN). 3. ABRANGÊNCIA Esta Política deve ser disponibilizada a todos os colaboradores, clientes e prestadores de serviço do Banco Andbank (Brasil) S.A. e seu conglomerado. 4. VIGÊNCIA Esta Política deve ser revisada e aprovada pela Diretoria do Banco, anualmente ou em prazo inferior, se assim requerido pelo regulador local, no caso de alteração na legislação aplicável ou se houver alguma alteração das práticas de negócios do Banco ou evento societário que justifiquem, no entender da Diretoria, a atualização desta Política. Após aprovada pela Diretoria, esta Política será amplamente divulgada internamente e será disponibilizada no seu website. 5. PRINCÍPIOS Para o Banco, os princípios que norteiam a atuação no mercado brasileiro são: Ética e transparência presentes nos relacionamentos, quaisquer que sejam eles, internos ou externos; Responsabilidade, que quer dizer o ato de assumir toda e qualquer consequência das ações tomadas pelo Banco; Respeito aos direitos humanos (incluindo os trabalhistas), não permitindo práticas que importe qualquer tipo de discriminação ou violação de direitos; Alinhamento com as normas e políticas vigentes no país e observância de possíveis acordos internacionais; POL-RS Política de Responsabilidade Socioambiental Página 3

4 Análise quanto aos seus tomadores de crédito ou aplicadores de recursos, para evitar riscos de perda de imagem, perda nas receitas e outros riscos. 6. DIRETRIZES O Banco tem um conjunto de diretrizes a serem seguidas: Os gestores de cada área dentro de suas atuações e competências são responsáveis pela coordenação de suas equipes para acompanhamento dos princípios e diretrizes contidas nessa política; Análise do histórico, quanto dos seus tomadores de crédito quanto dos aplicadores de recursos, para evitar riscos de perda de imagem, perda nas receitas e outros riscos; Ações internas com a ajuda das áreas de Recursos Humanos e Controles Internos para a disseminação das diretrizes; Não conceder crédito para Clientes que estejam envolvidos em casos de: Crimes ambientais, trabalho escravo ou infantil e emissão de gases estufa (vide lista restritiva abaixo). Considerando que os danos socioambientais, via de regra, são as operações de clientes que utilizem trabalho forçado ou análogo ao escravo e trabalho infantil; extraiam, beneficiem ou desdobrem madeira nativa não certificada pelos selos verdes (FSC ou Cerflor); atuem no ramo de extração ou fabricação de produtos que contenham amianto ou exerçam atividades que incentivem direta ou indiretamente o jogo ilegal e a prostituição (vide lista restritiva abaixo). Em todas essas situações, o crédito é automaticamente recusado; Adotar medidas socioambientais como: práticas conscientes de consumo, reciclagem e reutilização de materiais, sensibilizar e conscientizar os profissionais para as questões da responsabilidade socioambiental, estimulando os processos de desenvolvimento e inovação voltados à ética, à cidadania, às mudanças climáticas, à preservação da biodiversidade e dos recursos naturais; É dever da governança monitoramento do cumprimento das ações citadas nesta política, avaliação da efetividade e dificuldades enfrentadas para que o objetivo seja alcançado; Estabelecer padrões que visem a conduta responsável do Banco. 7. TIPOS DE RISCOS O risco socioambiental é um exemplo, dentre as diversas modalidades de risco a que estamos expostos, sem limitar-se a: a) Risco operacional e legal; b) Risco de reputacional; c) Risco de mercado; d) Risco de crédito. 8. RESPONSABILIDADES Abaixo estão listadas as áreas envolvidas no processo de avaliação de possíveis riscos socioambientais e suas respectivas responsabilidades: 8.1 COMPLIANCE Contato entre o Banco e os órgãos solicitantes; Implantação e monitoramento o cumprimento das ações estabelecidas nesta política Aderência; Revisão dessa política, a cada ano ou sob demanda da diretoria. POL-RS Política de Responsabilidade Socioambiental Página 4

5 8.2 CRÉDITO Análise dos Clientes sobre os possíveis riscos; Validação do questionário sobre informações socioambientais preenchidas pelos Clientes Pessoa Jurídica; Consulta no site do Serasa, conformidade ambiental; Inserção das informações socioambientais no parecer apresentado no comitê de crédito; Após análise do questionário e identificação de risco de responsabilidade socioambiental, deverá ser solicitada a área jurídica a adequação do contrato conforme Capítulo VII, art. 11 do Normativo SARB 14 emitido pela FEBRABAN. 8.3 FORMALIZAÇÃO Verificar documentação e possíveis riscos das garantias dadas. 8.4 OFFICER (ÁREA COMERCIAL) No caso de operações de carteira própria, deve realizar a visita das instalações do Cliente; Verificação da finalidade do crédito tomado. 8.5 JURÍDICO Em conjunto com a área de formalização, analisar as garantias das operações; Aprovação do documento oficial sob os aspectos jurídicos e riscos legais; Alteração dos contratos adicionando as cláusulas de responsabilidade socioambiental sob demanda da área de crédito. 8.6 DIRETORIA Em conjunto com a área de Compliance, monitorar e avaliar possíveis atualizações da presente Política; Análise dos aplicadores de recursos. 9 LISTA RESTRITIVA Por questões de imagem e risco de crédito, o Banco avaliará qualquer relacionamento com entidades envolvidas com os seguintes pontos: Empresas envolvidas em escândalos de atividades ilegais; Jogos de azar e similares; Produtos bélicos; Produtos cujo contenham em sua composição fibras de Amianto e CFC; Projetos ambientais com indícios de prejuízo ao meio ambiente; Atividades que envolvam desmatamento ou/e ocupação irregular; Degradação de parques nacionais, áreas preservadas e reservas indígenas; Qualquer negócio relacionado à pornografia seja ela infantil ou não; Empresas especializadas no corte de madeira de floresta nativa; Empresas com trabalho escravo, infantil ou similares; Empresa cuja sua atividade incentive a prostituição. POL-RS Política de Responsabilidade Socioambiental Página 5

6 10 RASTREABILIDADE DO DOCUMENTO CONTROLE DE VERSÃO Versão Motivo da Revisão (a) Autor POL-RS-002_v2 Revisão anual Eduardo Mizuta Nome Cargo Data Coordenador de Controles Internos 27/07/2018 (b) Revisão Joyce Silva Gerente de Compliance 16/08/2018 (c) Aprovação Comitê de Diretoria 05/09/2018 POL-RS Política de Responsabilidade Socioambiental Página 6