Balanço de Iniciativas em 2015 Educação

Transcrição

1 Balanço de Iniciativas em 2015 Educação

2 Sumário A ANBIMA...3 PRIORIDADES ESTRATÉGICAS... 4 INICIATIVAS EM EDUCAÇÃO...5 Certificação e Educação Continuada...6 Aperfeiçoamento das regras de atualização dos profissionais certificados...6 Atualização contínua das certificações...7 Nova arquitetura para as certificações...8 Outras iniciativas...9 Educação de Investidores Desenvolver a Central de Informações sobre o Investidor Brasileiro...12 Compartilhar conhecimento sobre o público investidor com os associados...12 Ampliar o debate sobre educação financeira junto a formadores de opinião relacionados ao tema...13 Expandir o número de parceiros do curso de educação financeira para estudantes universitários...13 Outras iniciativas...14 Relações Institucionais... 15

3 A ANBIMA A ANBIMA (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais) representa as instituições que atuam nos mercados financeiro e de capitais brasileiros. Faz parte do quadro associativo um número heterogêneo de membros que atuam em diversos segmentos. Dentre os mais de 280 associados figuram bancos comerciais e múltiplos, de investimento, gestores e administradores de fundos, corretoras e distribuidoras de valores mobiliários e gestores de patrimônio. Com o objetivo de contribuir para o fortalecimento das instituições e do mercado, a Associação organizou sua atuação em torno de quatro compromissos: representar os interesses dos associados, autorregular as atividades dos mercados representados, contribuir para a qualificação dos investidores e profissionais e prover informações sobre os segmentos representados.

4 Prioridades Estratégicas Fortalecer o mercado de capitais Promover o aperfeiçoamento tributário nos mercados Fortalecer a representação e a coordenação dos interesses dos associados local e internacionalmente Promover a educação financeira

5 Iniciativas em Educação Certificação e Educação Continuada Aperfeiçoamento das regras de atualização dos profissionais certificados Atualização contínua das certificações Nova arquitetura para as certificações Outras iniciativas Educação de Investidores Desenvolver a Central de Informações sobre o Investidor Brasileiro Compartilhar conhecimento sobre o público investidor com os associados Ampliar o debate sobre educação financeira junto a formadores de opinião relacionados ao tema Expandir o número de parceiros do curso de educação financeira para estudantes universitários Outras iniciativas Relações Institucionais

6 Certificação e Educação Continuada Aperfeiçoamento das regras de atualização dos profissionais certificados Definir regras de atualização da CEA Foi formado um grupo de trabalho para discutir a atualização dos profissionais que possuem a CEA. Os participantes buscam mecanismos para atender demandas do mercado, tais como educação continuada que garanta padrões mínimos de atualização a todos os profissionais e existência de módulo de atualização promovido pelo mercado, aproveitando os treinamentos que os profissionais já fazem em suas instituições. Validar modelo de atualização da CEA e lançar piloto Após aprovação da proposta de atualização no Comitê de Varejo e na Diretoria, foram iniciados os trabalhos para desenvolvimento da metodologia de educação ANBIMA. Foi contratada consultoria especializada para nos auxiliar no desenvolvimento desta metodologia. A empresa realizou grupos focais com os públicos relacionados (ANBIMA, associados, certificados CEA e fornecedores), cujo subproduto da discussão será a proposta de metodologia ANBIMA para atualização dos profissionais certificados CEA. O piloto será testado ao longo de Propor novas regras de atualização da CGA e rever público-alvo Criação de grupo de trabalho para discutir a abrangência do público-alvo desta certificação e propor regras de atualização para profissionais certificados que não atuam como gestores ou não estão vinculados a instituição aderente ao Código de Certificação. >> Acesse o Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas Esclarecimento das regras aplicáveis aos isentos da CGA Os profissionais isentos de realizar a prova da CGA permanecerão nesta condição enquanto estiverem vinculados a uma instituição aderente ao Código de Certificação da ANBIMA e exercendo a atividade de gestão remunerada de recursos de terceiros. Perderão a condição de isento da CGA aqueles profissionais que deixarem de exercer a atividade de gestão remunerada de recursos de terceiros por período superior a três anos consecutivos. Os profissionais isentos e que não estiverem exercendo a atividade de gestão remunerada de recursos de terceiros permanecerão na condição de isentos até 1º de junho de Antes, a regra previa que o profissional nesta condição teria três anos de isenção a partir da data de vigência do código. Assim, a regra permanece a mesma. Foi feito apenas um ajuste de redação no Código de Certificação para que a regra e a data fim ficassem mais claras. 6

7 Certificação e Educação Continuada Atualização contínua das certificações Definir público-alvo da CPA-20 A mudança veio em decorrência das alterações introduzidas pelas Instruções CVM n os 554 e 555 e do trabalho de revisão do perfil dos profissionais que atuam na comercialização de produtos de investimento realizado pela Associação em Antes, a CPA-20 era destinada aos profissionais que comercializavam produtos para investidores qualificados. Com os novos critérios de classificação de investidores estabelecidos pela CVM, a certificação passou a ser destinada aos profissionais que atuam na prospecção, venda de produtos ou manutenção de carteira de clientes pessoa física dos segmentos de varejo alta renda, private, corporate e para investidores institucionais. As instituições têm até junho de 2017 para se adaptarem à regra. Nova definição de percentual mínimo de profissionais com CEA Revisão de 100% para 75% da proporção de especialistas de investimento que devem possuir a CEA nas instituições. A mudança atende a demanda dos associados e considera o turnover dos profissionais no mercado. Com a alteração, a partir de 1º de janeiro de 2016, os profissionais que passarem a exercer a atividade de especialista de investimentos e não possuírem a CEA terão até 12 meses para se certificarem. A mudança foi incorporada ao Código de Certificação, que passou a estabelecer também que, durante este período, eles precisam possuir a CPA-20 e a proporção de profissionais nessa situação, no entanto, não pode exceder 25% do total de profissionais que são público-alvo dessa certificação. Propor novos conteúdos Criação de grupo de trabalho para tornar os exames de certificação cada vez mais alinhados às práticas de mercado. Composto por profissionais que desempenham atividade de relacionamento com clientes de varejo e varejo alta renda, o grupo tem trabalhado na revisão dos temas e geração de ideias de abordagens para as questões dos exames de certificação CPA-10 e CPA-20. 7

8 Certificação e Educação Continuada Nova arquitetura para as certificações Apresentar proposta de estrutura das certificações em função do modelo de distribuição brasileiro O processo de revisão do escopo, objetivos e abrangência das certificações começou em 2014 com pesquisas que mapearam a nova dinâmica de distribuição de produtos de investimento. O primeiro levantamento, realizado com as instituições associadas à ANBIMA, identificou três principais personagens que atuam na comercialização de produtos de investimento: o líder, o profissional de relacionamento e o especialista. Uma segunda pesquisa, realizada com investidores e com profissionais de bancos e corretoras, mostrou que o investidor prioriza a confiança na instituição e o relacionamento com os profissionais na hora de concentrar seus investimentos. O retorno financeiro dos produtos é importante, mas não é a questão prioritária. A confiança e o relacionamento pesam muito mais na hora de concentrar seus investimentos em uma instituição. A pesquisa também mostrou, entre outras coisas, que o investidor espera quatro competências do profissional que o atende: conhecimento, orientação, proatividade e pertinência. A avaliação geral do investidor em relação ao profissional que o atende foi nota 8, numa escala de 0 a 10. Já os profissionais, avaliaram a si mesmos com uma nota ligeiramente superior, de 8,94. Outra pesquisa, realizada numa rede social criativa, também identificou que o cliente enxerga o gerente do banco como uma pessoa, além da instituição. Ele espera que este profissional esteja sempre atualizado, que faça a ponte entre ele e o banco de maneira não mecânica e que atue como um parceiro. Com base em todas essas informações, a ANBIMA começou a trabalhar numa nova arquitetura para as certificações. Algumas das iniciativas listadas acima, como revisão do perfil dos profissionais CPA-20, atualização da CEA e revisão do escopo da CGA fazem parte desse trabalho. Imagens recebidas em pesquisa realizada na rede social criativa ItsNoon 8

9 Certificação e Educação Continuada Aproximação da ANBIMA com as escolas que oferecem cursos preparatórios Foram identificadas as principais escolas que oferecem treinamento para os candidatos às certificações ANBIMA. No questionário pós-prova foi incluída questão sobre onde o profissional se preparou para o exame, colocando como opções de resposta as principais escolas mapeadas. Também foi estruturado processo de comunicação com as escolas para que elas fossem informadas sobre as alterações dos programas. Escolas e mercado tiveram seis meses para se adequarem aos novos programas. Outras iniciativas Cursos Em 2015, as atividades voltadas para a capacitação de profissionais foram realizadas por meio de plataformas digitais, com a oferta de cursos apenas na versão online. Ao todo, mais de 895 pessoas participaram dos sete cursos oferecidos entre janeiro e outubro. Foram feitas cerca de 1,6 mil inscrições neste mesmo período, intensificadas no segundo semestre, quando foi lançado um sistema Fundos de Investimento Novo Curso! que facilitou o processo de inscrição e pagamento. Conhecendo o Mercado Financeiro Além das aulas online, a ANBIMA mantém parceria com a CNF (Confederação Nacional das Instituições Financeiras), em Brasília, onde realiza cursos presenciais. Este ano, nove turmas foram abertas. Cursos in company também foram desenvolvidos sob demanda, abordando temas dos mercados financeiro e de capitais. Até outubro, cinco turmas foram realizadas e outras duas deverão acontecer ainda em Atualização CPA-10 Formação de Profissionais para os Mercados Financeiro e de Capitais Avaliação de Empresas - Valuation Gestão de Risco de Mercado Renda Fixa >> Acesse a nossa página de cursos 9

10 Certificação e Educação Continuada Certificados Entre janeiro e outubro de 2015, aproximadamente 33 mil profissionais foram aprovados em alguma de nossas certificações (CPA-10, CPA-20, CGA e CEA). Ao todo, foram quase 404 mil certificações emitidas desde Os profissionais podem realizar as provas da CPA-10 e CPA-20 em todas as capitais brasileiras. A rede de centro de testes foi ampliada para 161 centros de testes em 145 cidades. A CEA, especialmente, teve sua oferta expandida nesse segundo semestre de 10 para 19 centros de testes em 18 cidades. Confira abaixo os números das certificações emitidas durante o ano por região. CPA-10 CPA-20 CEA CGA Norte Nordeste Sudeste Sul Centro-Oeste TOTAL Guia do Profissional Um documento destinado aos profissionais que acabaram de obter as certificações CPA-10, CPA-20 e CEA foi lançado em abril de O Guia do Profissional reúne importantes orientações aos aprovados como, por exemplo, seus direitos e deveres, a validade de sua certificação e a forma de atualização. O guia é enviado assim que os profissionais são notificados sobre a obtenção da certificação e também está disponível no site. >> Acesse o Guia do Profissional 10

11 Certificação e Educação Continuada Novos programas das certificações Por conta das alterações na regulação, foram atualizados os programas detalhados das certificações CPA-10, CPA-20, CEA e CGA e os programas de atualização da CPA-10 e CPA-20. As mudanças adaptaram os documentos de acordo com a nova norma de fundos (Instrução CVM 555), os novos critérios de classificação de investidores (Instrução CVM 554) e as regras sobre o procedimento de suitability (Instrução CVM 539). Os novos programas da CPA-10 e CPA-20 estão valendo para as provas aplicadas desde 15 de novembro. Já os novos programas CEA e CGA entram em vigor nos primeiros exames de Relatório Certificações ANBIMA A publicação, de periodicidade semestral, tem o objetivo de dar visibilidade aos dados sobre os profissionais certificados. O primeiro número, publicado em maio, trouxe um retrato abrangente das certificações emitidas, da distribuição dos profissionais pelo país, da faixa etária, entre outros. O enfoque do segundo número, divulgado em outubro, foram as taxas de aprovação nos exames. >> Acesse o Relatório Certificações ANBIMA 11

12 Educação de Investidores Desenvolver a Central de Informações sobre o Investidor Brasileiro Especificação do pré-projeto e apresentação de plano de desenvolvimento tecnológico Foi finalizada a etapa de especificação da ferramenta, que deverá ser lançada em A Central será um ambiente online que reunirá dados e informações sobre o investidor brasileiro, oriundos de pesquisas, estudos e análises realizados por empresas ou pessoas físicas de todo o país. O próprio autor do estudo poderá cadastrar sua informação na plataforma, que será aberta para consulta a todos os interessados. O fornecedor contratado entregou as especificações juntamente com o plano de desenvolvimento, que será iniciado no ano que vem. Compartilhar conhecimento sobre o público investidor com associados Workshops com associados Para discutir os desafios de capacitação no mercado financeiro realizamos, em 1º de outubro, dois workshops gratuitos: um com os profissionais de RH das instituições de mercado e outro com profissionais certificados. Os eventos tiveram como ponto de partida um levantamento inédito da base de dados de nosso Programa de Certificação Continuada sobre as trajetórias e as características que mais aprovam profissionais em nossos exames. O primeiro evento, destinado às áreas de Recursos Humanos das instituições associadas, discutiu os desafios de capacitação e treinamento dos profissionais do mercado financeiro. O objetivo foi trocar experiências e fornecer insumos que auxiliem as instituições a aprimorar os seus programas de qualificação. Já os profissionais certificados participaram de um bate-papo online sobre carreira no mercado financeiro. O evento discutiu como a constante capacitação pode auxiliar no aprimoramento profissional. >> Acesse o material do evento 12

13 Educação de Investidores Ampliar o debate sobre educação financeira junto a formadores de opinião relacionados ao tema Encontros do Agenda Aberta em 2015 Foram realizados dois encontros com profissionais de educação financeira, em março e em novembro, para discutir a agenda da área de Educação. No primeiro evento, os participantes conheceram as iniciativas que seriam trabalhadas este ano, já influenciadas por sugestões que eles haviam dado no último encontro de No evento de novembro, eles foram convidados a avaliar a efetividade das ações realizadas ao longo do ano e sugerir melhorias para a atuação em Novos participantes foram convidados para integrar este fórum, principalmente relacionados a área de Certificação. Fórum com investidores e profissionais certificados O Comitê de Educação de Investidores está avaliando como prosseguir com essa iniciativa pois ainda não foi encontrado um formato ideal. Expandir o número de parceiros do curso de educação financeira para estudantes universitários Efetuar ajustes de acordo com necessidades percebidas no piloto Muitos estudantes que cursaram o piloto relataram, em grupo focal, a dificuldade de se organizarem para fazer o curso. A decisão, então, foi incluir um módulo focado em organização pessoal para que o estudante o realizasse antes de todos os outros. Esse módulo já foi implementado para as turmas do primeiro semestre deste ano, assim como outros ajustes pontuais. 13

14 Educação de Investidores Levar o curso a mais universidades O programa foi expandido para outras duas universidades. O curso Planeje sua Liberdade encerrou o ano beneficiando estudantes da FMU (São Paulo - SP), Fucape (Vitória ES) e Instituto Mauá de Tecnologia (São Caetano do Sul SP) num total de quase 6,8 mil alunos que concluíram o curso desde a primeira turma, em 2014, até o final de O conteúdo, avaliado de forma bastante positiva pelos estudantes, aborda questões relacionadas à organização pessoal, à forma de ganhar e gastar dinheiro, noções básicas de investimentos e ainda proporciona que o participante termine o curso com seu próprio planejamento financeiro em mãos. Totalmente online, com linguagem acessível e gratuita, a iniciativa tem atingido o desempenho esperado e deve ser levada a mais universidades em Outras iniciativas Prêmio de Mercado de Capitais A categoria Mestrado e Doutorado do Prêmio chegou em 2015 à sua 11ª edição, enquanto a categoria Artigos Científicos entregou os troféus da 9ª edição. Desde o início, o Prêmio já distribuiu quase R$ 800 mil aos vencedores, que produziram estudos e análises aprofundadas sobre o mercado de capitais, contribuindo para ampliação da bibliografia do setor. Como Investir O site Como Investir publica três reportagens por mês sobre dinheiro, controle de orçamento e investimentos. A página, que tem como objetivo auxiliar o pequeno investidor em suas decisões diárias, recebeu uma média de 64,7 mil visitantes únicos por mês até outubro. Cerca de 40 pessoas por mês receberam atendimento personalizado pelo Fale Conosco do site, e os vídeos de entrevistas publicados no YouTube atingiram o pico de 116 mil acessos. A página do Como Investir no Facebook, com 358 mil fãs, publica uma média de 25 posts por mês. >> Acesse o Como Investir 14

15 Relações Institucionais CONEF A ANBIMA faz parte do Comitê Nacional de Educação Financeira (Conef): instância responsável pela direção, supervisão e pelo fomento da Estratégia Nacional de Educação Financeira (Enef). O Conef é formado por oito órgãos e entidades de governo e quatro organizações da sociedade civil. Este ano, o comitê organizou em março a segunda edição da Semana Enef, que reúne cursos, workshops, gincanas, concursos, palestras e demais atividades que promovam a educação financeira. Em 2015 foi formada a Comissão Avaliadora do Selo Enef, da qual a ANBIMA também faz parte. O objetivo deste grupo é avaliar iniciativas de educação financeira de todo o Brasil e conceder o selo àquelas que sejam gratuitas e levem conhecimento à população, sem fins comerciais. AEF Brasil A missão da Associação de Educação Financeira do Brasil (AEF-Brasil) é tornar a Educação Financeira um tema relevante. Com atuação nacional, a entidade desenvolve tecnologias sociais e educacionais visando colocá-las gratuitamente à disposição da sociedade. A ANBIMA é uma das entidades mantenedoras da AEF Brasil, juntamente com a BM&FBovespa, a CNSeg e a Febraban. IBCPF A ANBIMA é associada sênior do Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros (IBCPF), uma entidade de autorregulação, não governamental e sem fins lucrativos, fundada em maio de 2000 por iniciativa de profissionais da área financeira. O Instituto tem o papel de implantar, certificar e controlar a atividade de planejador financeiro pessoal, necessária ao atendimento de uma demanda crescente de clientes pessoas físicas do mercado financeiro. Comitê Consultivo de Educação da CVM O Comitê Consultivo de Educação da CVM tem como objetivos principais promover e apoiar projetos educacionais que contribuam para a melhoria dos padrões de educação financeira da população brasileira. A ANBIMA é membro do comitê e tem forte atuação nas ações que o grupo realiza, tais como: Prêmio Imprensa: reconhece reportagens que contribuem para a educação financeira dos brasileiros Programa TOP: voltado para a capacitação de professores universitários em relação aos temas do mercado de capitais Livro de Magistrados: busca levar aos magistrados informações do mercado de capitais que possam auxiliá-los em suas decisões do dia a dia. 15

16 Relações Institucionais NEC O Núcleo de Estudos Comportamentais (NEC) é um comitê formado por especialistas em ciências sociais e comportamentais convidados pela CVM, do qual a ANBIMA faz parte. Seu objetivo é oferecer reflexões, sugestões, críticas, recomendações e subsídios técnicos, baseados em evidências e conhecimentos de economia comportamental, neurociências, pedagogia e psicologia econômica e psicologia social, entre outros, que contribuam para o aprimoramento da eficiência e efetividade das políticas de educação, incluindo informação e orientação, ao investidor. NFC O Núcleo de Finanças Comportamentais (NFC) da FGV realiza pesquisas, eventos, workshops e outras atividades relacionadas a economia e finanças comportamentais. A ANBIMA patrocina o NFC. CCEC Nossa participação no Conselho Consultivo das Entidades Certificadoras (CCEC) tem como objetivo estreitar relacionamento com as entidades certificadoras visando propor uma sinergia entre essas instituições, além de aprimorar os processos de certificação existentes no mercado. IFIE Em maio, a Conferência Global de Educação do Investidor, organizada pelo International Forum for Investor Education (IFIE) reuniu especialistas do mundo todo. A ANBIMA, que é membro do board do organismo, ministrou uma palestra, em Kuala Lumpur (Malásia), sobre como aproximar os profissionais que comercializam produtos de investimentos de seus clientes. Divisão Americana do IFIE É responsabilidade da ANBIMA desenvolver e coordenar as atividades deste organismo por meio da troca de experiências e da realização de eventos na região. Uma reunião presencial com os membros do grupo foi realizada em maio em Kuala Lumpur (Malásia). Em junho, o organismo realizou um webinar internacional sobre fraudes e deve organizar outro com o mesmo tema para dezembro, dessa vez conduzido em espanhol. 16

17 Presidente Denise Pauli Pavarina Vice-Presidentes Carlos Eduardo Andreoni Ambrósio, Carlos Massaru Takahashi, Gustavo Adolfo Funcia Murgel, José Olympio da Veiga Pereira, Pedro Lorenzini, Robert J. van Dijk, Sérgio Cutolo dos Santos e Valdecyr Gomes Diretores Alenir de Oliveira Romanello, Altamir Batista Mateus da Silva, Carlos Augusto Salamonde, Carolina Lacerda, Celso Scaramuzza, Jair Ribeiro da Silva Neto, Luciane Ribeiro, Luiz Sorge, Luiz Fernando Figueiredo, Otávio Romagnolli Mendes, Richard Ziliotto, Saša Markus, Sylvio Araújo Fleury e Vital Meira de Menezes Junior Comitê Executivo José Carlos Doherty, Ana Claudia Leoni, Guilherme Benaderet, Patrícia Herculano, Valéria Arêas Coelho, Marcelo Billi, Soraya Alves e Eliana Marino Rio de Janeiro Avenida República do Chile, 230, 13º andar CEP São Paulo Av. das Nações Unidas, º andar, CEP