MANUAL DE UTILIZAÇÃO SETEMBRO Manuel utilização portal totta

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1 MANUAL DE UTILIZAÇÃO SETEMBRO 2013 Manuel utilização portal totta

2 ACESSO À APLICAÇÃO 1 - O acesso à aplicação é realizado acedendo ao endereço internet: n.jsp Login Qualquer utilizador precisa de se autenticar para poder aceder à aplicação. 2 Insira o seu Login. 3 Insira a sua Password. 4 Clique em OK. Caso a aplicação autorize o seu acesso à aplicação acederá directamente ao seu ambiente de trabalho, caso contrário ser-lhe-á pedido que volte a inserir o seu Login e Password. Manual do Portal Santander Pág. 1

3 CARREGAMENTO DE PROCESSOS O cerne da aplicação encontra-se no carregamento dos dados de cada avaliação ou vistoria. Esta tarefa deve ser realizada pelo Avaliador. Aceder a um Processo Após a atribuição o Avaliador a quem for atribuído o processo poderá encontrá-lo na pasta Novos processos. Esta pasta inclui todos os processos que foram atribuídos ao utilizador para o perfil Avaliador e todos os Novos processos da Avaliadora para um Gestor. A coluna Responsável indica a quem o processo foi atribuído e único que pode efectuar o carregamento. 1 No menu clique em Novos processos. 2 Clique sobre o número de processo para aceder às janelas de carregamento. Após o Responsável aceder ao processo este passa automaticamente para a pasta Processos em curso. O conteúdo e acesso à pasta são análogos à pasta Novos processos. 3 No menu clique em Processos em curso. 4 Clique sobre o número de processo para aceder às janelas de carregamento. Manual do Portal Santander Pág. 2

4 Avaliação Dados Gerais O acesso ao processo em modo de carregamento é dado apenas ao Responsável do processo. A página de Dados Gerais é a porta de entrada de uma avaliação. Todas as páginas da avaliações possuem a lista de páginas e os botões Imprimir, Exportar, Importar, Cancelar, Concluir e Gravar, sujeito às permissões do utilizador. 1 Para aceder a outra página da avaliação seleccione essa página na lista Áreas do Processo. 2 Clique sobre o botão Imprimir para abrir uma janela com um relatório da avaliação formatado para impressão. 3 Para guardar as suas alterações na aplicação clique no botão Gravar. Poderá navegar entre ecrãs e efectuar a gravação quando entender. 4 Clique no botão Concluir para terminar o seu carregamento e devolver o processo ao Gestor que o atribuiu. Esta acção também efectua a gravação das suas alterações. A página Dados Gerais inclui a identificação da avaliação. Os únicos campos alteráveis são Pasta/Relatório e Identificação Interna da Avaliadora. Este último campo servirá para efectuar pesquisa em histórico. Refª UON Manual do Portal Santander Pág. 3

5 Avaliação Identificação do Bem Esta página inclui informação acerca da morada do bem, confrontações e dados registrais. 1 Clique nestes botões para aceder à lista de valores disponíveis para preenchimento. 2 Os campos de fundo azul são campos de preenchimento obrigatório. O preenchimento da Tipologia é permitido se a Finalidade for Habitação. Se o Tipo de Bem for Fracção Autónoma, a Designação é obrigatória e a alteração da Designação não é permitida se o Tipo de Bem for Prédio Fraccionável. É obrigatório o preenchimento do Número de Polícia ou de pelo menos uma Confrontação. Os campos Inscrição Hipotecária e Número de Matriz não podem ser alterados se o Nº de Cliente existir. Manual do Portal Santander Pág. 4

6 Avaliação Características do Local Esta página inclui informação acerca das características da localização do bem. Manual do Portal Santander Pág. 5

7 Avaliação Características do Bem Esta página inclui informação acerca de várias características do bem. O Número de Pisos é calculado automaticamente como a soma de Caves, R/C (sempre igual a 1), Andares e Sótão. Manual do Portal Santander Pág. 6

8 Avaliação Situação Actual do Bem Esta página inclui informação acerca da situação actual do bem. A percentagem de construção não é alterável quando a Operação é Construção. Nesse caso a percentagem de construção será resultado de uma vistoria. A percentagem de obras não é alterável visto ser sempre inserido numa vistoria. Quando se trata de processos de obras ou construção será sempre disponibilizado um pedido de vistoria com o mesmo número de GP da avaliação, a qual deverá ser devidamente preenchida e automaticamente a percentagem de obra é transposta para o pedido o relatório de avaliação. Manual do Portal Santander Pág. 7

9 Avaliação Processo Camarário Esta página inclui informação acerca do Processo Camarário. 1 Para preencher um campo de data poderá inseri-la com o teclado com o formato AAAAMMDD ou utilizar o calendário que abre com um clique no botão ao lado da caixa. Este calendário tem navegação por ano e por mês. Para seleccionar o dia basta clicar no número respectivo. Manual do Portal Santander Pág. 8

10 Avaliação Fotografias e Plantas Esta página inclui informação acerca do Processo Camarário. 1 Para importar uma imagem e associá-la ao processo clique em Importar. Terá que seleccionar um ficheiro no Format JPEG e inserir uma descrição da imagem. 2 Para remover a imagem clique em remover. 3 Para visualizar a imagem clique em Visualizar. A data de inserção é colocada automaticamente pela aplicação. Atenção: o portal só suporta imagens com capacidade até 150 KB. Manual do Portal Santander Pág. 9

11 Avaliação Áreas Esta página inclui informação acerca das áreas do bem. Manual do Portal Santander Pág. 10

12 Avaliação Cálculo Valores 1 Esta página inclui informação para calcular o valor do bem pelo Método Comparativo P.V.T.. 1 Para utilizar este método clique sobre a checkbox. Assim poderá preencher os campos de preço por área. Remover a checkbox implica alteração dos campos para Apenas os campo de preço por área são alteráveis. As áreas provêm da página Áreas e o custo parcial e total são automaticamente calculado. Manual do Portal Santander Pág. 11

13 Avaliação Cálculo Valores 2 Esta página inclui informação para calcular o valor do bem pelo Método Capitalização Rendimento V.B.R.. 1 Para utilizar este método clique sobre a checkbox. Assim poderá preencher os campos de preço por área. Remover a checkbox implica alteração dos campos para Apenas os campos de preço por área e percentagens são alteráveis. As áreas provêm da página Áreas e o custo parcial e total são automaticamente calculados. Os campos Encargos a Deduzir e Taxa de Capitalização terão que ser uma percentagem entre 0 e 100 e entre 1 e 100 respectivamente. O valor V.B.R. é calculado pela expressão rb x 12 x (1-d) :t. Manual do Portal Santander Pág. 12

14 Avaliação Cálculo Valores 3 Esta página inclui informação para calcular o valor do bem pelo Método do Custo V.B.C.. 1 Para utilizar este método clique sobre a checkbox. Assim poderá preencher os campos de preço por área. Remover a checkbox implica alteração dos campos para Apenas os campos de preço por área e percentagens são alteráveis. As áreas provêm da página Áreas e os custos parciais e totais são automaticamente calculados. 3 O campo valor proposto é inserido manualmente tendo como base os valores calculados nas Hipóteses 1 e 2. Manual do Portal Santander Pág. 13

15 Avaliação Cálculo Valores 4 Esta página inclui informação para calcular o valor do bem pelo Método Comparativo P.V.T.. Este é o método a utilizar para avaliações com Operação Obras, não é utilizável qualquer outra operação. 1 Para utilizar este método clique sobre a checkbox. Assim poderá preencher os campos de preço por área. Remover a checkbox implica alteração dos campos para Apenas os campo de preço por área são alteráveis. As áreas provêm da página Áreas e o custo parcial e total são automaticamente calculado. Manual do Portal Santander Pág. 14

16 Avaliação Observações Esta página inclui as Observações da avaliação. Atenção: Deverá sempre colocar esta frase em observações, em todos os processos: Em conformidade com o aviso nº 5/2006 do Banco de Portugal. Neste campo deve ser inserida toda a informação relevante para a avaliação e a prospecção de mercado. A caixa de texto tem um espaço limitado, pelo que deve ser colocada a informação mais relevante e de forma resumida e clara. Manual do Portal Santander Pág. 15

17 Avaliação Conclusão Esta página inclui as Conclusões da Avaliação. 1 Os dados da conclusão são distintos consoante se trate de uma avaliação com operação Obras ou não. 2 No caso da operação da avaliação ser Aquisição, Construção ou Outra, os campos Custo Construção com Encargos e Valor do Bem no Estado Actual reflectem potencialmente os valores existente provenientes do Método de Custo V.B.C.. 3 No caso da operação da avaliação ser Obras ou Aquisição e obras, o campo Custo Global das Obras reflecte o valor obtido pela página Cálculo Valores 4. O campo Custo Global das Obras Já Realizadas será igual à percentagem de obras multiplicado pelo Custo Global das Obras. A data de validade da avaliação será sempre a data actual e a data por defeito de validade da avaliação será a data actual mais um ano. Manual do Portal Santander Pág. 16

18 Avaliação Condicionalismos Esta página inclui informação sobre os Condicionalismos da Avaliação. Um condicionalismo é constituído pela Data de Levantamento, Código + Descrição e Resolução. 1 A Data de Levantamento corresponde à data de levantamento no Sistema Central. No caso de campos alterados a data será introduzida automaticamente no momento de entrega ao Sistema Central. 2 Para inserir o Código e Descrição clique no botão disponível à direita do campo do Código. Na lista disponibilizada seleccione o condicionalismo desejado. Para o condicionalismo 99 Texto livre, poderá inserir manualmente a descrição do condicionalismo. 3 Para resolver um condicionalismo seleccione o campo Resolvido. 4 Apenas poderá preencher informação não proveniente do sistema central. Para limpar as suas alterações clique em Apagar. Manual do Portal Santander Pág. 17

19 Avaliação Incidências Esta página permite comunicar ao Banco o levantamento de uma incidência. 1 Para definir qual a Incidência a levantar clique sobre o botão junto ao campo Código e seleccione a incidência. 2 Para o caso da incidência Visita remarcada por interesse do cliente para: seleccione a data da visita no campo Data de Agendamento. No caso de a lista de Incidências não ser suficiente seleccione a última opção Texto Livre e insira a incidência no campo de Texto Livre (não visível na imagem). 3 Finalmente para comunicar a incidência ao Banco clique no botão Abrir Incidência. A Data de Levantamento da Incidência é colocada automaticamente pela aplicação. Manual do Portal Santander Pág. 18

20 Vistoria Dados Gerais O acesso ao processo em modo de carregamento é dado apenas ao Responsável do processo. A página de Dados Gerais é a porta de entrada de uma vistoria. 1 Para aceder a outra página da vistoria seleccione essa página na lista Áreas do Processo. A página Dados Gerais inclui a identificação da vistoria. Os únicos campos alteráveis são Pasta/Relatório e Identificação Interna da Avaliadora. Este último campo servirá para efectuar pesquisa em histórico. Manual do Portal Santander Pág. 19

21 Vistoria Identificação do Bem Esta página inclui informação acerca da morada do bem, confrontações e dados registrais. Esta informação está presente no processo apenas em modo de leitura. Esta informação deverá ser inserida na avaliação correspondente. Manual do Portal Santander Pág. 20

22 Vistoria Fotografias e Plantas Esta página inclui informação sobre as Fotografias e Plantas da Vistoria. A inserção das imagens é em tudo semelhante ao caso das Avaliação - Fotografias e Plantas. Manual do Portal Santander Pág. 21

23 Vistoria Obras Nesta página terá que incluir os dados referentes à Percentagem de Obras e à Descrição dos Trabalhos. Esta é a página de preenchimento central para as vistorias com operação HP Obras. Manual do Portal Santander Pág. 22

24 Vistoria FC/HP Construção Para as vistorias com Operação FC ou HP Construção terá que inserir nesta página a Classe de Vistorias e as Percentagens de Construção. 1 Clique no botão adjacente à Classe de Vistoria para definir qual o tipo de construção em causa. Desta forma será apresentada a lista de itens correspondentes. Para editar a percentagem de cada item, faça duploclique sobre o item, ou seleccione-o e clique em Alterar. A Percentagem Global de Construção Actual será automaticamente actualizado em conformidade. Manual do Portal Santander Pág. 23

25 Vistoria Observações Esta página inclui as Observações da Vistoria. Manual do Portal Santander Pág. 24

26 Vistoria Condicionalismos Esta página inclui informação sobre os Condicionalismos da Vistoria, Avaliador e Data de Vistoria. A inserção dos condicionalismos é em tudo semelhante ao caso das Avaliação - Condicionalismos. A Data de Vistoria corresponderá sempre à data actual. Manual do Portal Santander Pág. 25

27 Vistoria Incidências Esta página permite à Avaliadora levantar uma Incidência da Vistoria. O levantamento da Incidência é em tudo semelhante ao caso das Avaliação - Incidências. Manual do Portal Santander Pág. 26

28 Imprimir Em qualquer página de preenchimento de avaliação ou vistoria poderá efectuar a impressão do processo para papel ou para ficheiro PDF. 1 Clique no botão Imprimir. 2 Automaticamente é gerado um ficheiro em formato PDF que pode ser gravado ou impresso. Manual do Portal Santander Pág. 27

29 ACESSO A PROCESSOS A aplicação compreende funcionalidades para facilitar o acesso aos processos. Página Home Avaliador A página inicial do Avaliador é uma página Home que apresenta uma listagem de todos os processos a que o utilizador pode aceder. Esta tal como as outras listagens, possui algumas utilidades a destacar. 1 Possui um navegador de páginas para visualizar os próximos 10 ou os 10 anteriores processos. 2 Permite filtrar os processos apresentados por Estado do processo. 3 Permite visualizar apenas avaliações ou vistorias, ou ambos. 4 Permite ordenar por qualquer uma das colunas. 5 Permite visualizar a morada e o contacto do processo. Manual do Portal Santander Pág. 28

30 Pesquisa de Processos Poderá efectuar uma pesquisa rápida por número de processo. 1 No menu, clique em pesquisa. 2 Na janela de pesquisa poderá optar entre fazer a pesquisa por processos em tratamento pela aplicação ou processos já entregues ao sistema central e portanto em arquivo. 3 Seleccione o tipo de processo a pesquisar: Avaliação ou Vistoria. 4 Na pesquisa de processo em Tratamento poderá efectuar a pesquisa por Nº de Conta GP e/ou por Nº do Bem. 5 Na pesquisa de processo em Arquivo poderá efectuar a pesquisa por Nº de Conta GP ou por Nº do Bem ou pela Identificação Interna da Avaliadora. Após efectuar a pesquisa será redireccionado para a pasta onde se encontra o processo onde apenas este é visualizado. Manual do Portal Santander Pág. 29

31 Sair Em qualquer página da aplicação poderá sair da aplicação. A partir desse momento se quiser voltar a utilizar a aplicação terá que efectuar o seu Login. 1 No menu clique em sair. Manual do Portal Santander Pág. 30