Representante do Ministério Público: UBALDO ALVES CALDAS

Transcrição

1 Tribunal de Contas da União Representante do Ministério Público: UBALDO ALVES CALDAS Dados Materiais: (c/ 2 volumes). Assunto: Tomada de Contas Especial. Acórdão: Vistos, relatados e discutidos estes autos de Tomada de Contas Especial instaurada por determinação do item 8.3 da Decisão nº 622/92-Plenário, exarada no julgamento do TC /1992-8, originário de denúncia do ex-deputado Federal Augusto Carvalho sobre irregularidades na concessão de crédito no Banco do Brasil S/A, Agência de Cuiabá-Centro. Considerando que José Fernando de Queiroz, na condição de Superintendente do Banco do Brasil no Estado do Mato Grosso, contrariando dois pareceres da área técnica do banco, concedeu financiamento destinado a investimento pecuário no valor de Cr$ ,00 a Evaldo Stimer Rocha; Considerando que o projeto pecuário objeto do financiamento estava eivado de fraudes, sendo que restou comprovado que a propriedade teria sido transferida ao próprio José Fernando de Queiroz pelo beneficiário do empréstimo, Sr. Evaldo Stimer Rocha; Considerando que Evaldo Stimer Rocha não cumpriu o contrato firmado com o Banco do Brasil; Considerando que ficou demonstrado o conluio entre os responsáveis; Considerando que o Banco do Brasil já se ressarciu de parte do crédito pela venda da fazenda apenhada; Considerando que, devidamente citados, José Fernando de Queiroz não recolheu o débito nem apresentou alegações de defesa, caracterizando sua revelia, e Evaldo Stimer Rocha apresentou defesa, sem, contudo, oferecer elementos e argumentos suficientes para elidir sua responsabilidade no caso; Considerando que o Ministério Público da União já ofereceu denúncia à 3ª Vara da Justiça Federal de Cuiabá, onde tramita o Processo nº 97/ , em que os responsáveis solidários figuram como réus;

2 Considerando os pareceres uniformes da Unidade Técnica e do Ministério Público/TCU; Considerando os termos do art. 3º da Decisão Normativa TCU nº 35/2000; ACORDAM os Ministros do Tribunal de Contas da União, reunidos em Sessão do Plenário, ante as razões expostas pelo Relator, em: a) com fundamento nos arts. 1º, inciso I, 16, inciso III, alínea "d", 19 e 23, inciso III, alínea "a", todos da Lei 8.443/92, c/c o art. 165, inciso III, alínea "a", do Regimento Interno, julgar irregulares as presentes Contas e condenar os responsáveis José Fernando de Queiroz e Evaldo Stimer Rocha, solidariamente, ao pagamento do débito apurado no processo, no valor original de Cr$ ,00 (sessenta e seis milhões, trezentos e dezessete mil cruzeiros), fixando-lhe o prazo de 15 (quinze) dias, a contar da notificação, para que efetue, e comprove perante este Tribunal, o recolhimento da referida dívida aos cofres do Banco do Brasil, atualizada monetariamente e acrescida de juros de mora calculados a partir de 17/8/1990 até a data do efetivo recolhimento, na forma da legislação em vigor, abatendo-se a quantia de R$ ,00 (seiscentos e cinqüenta mil reais), satisfeita em 19/10/1994; b) autorizar, desde logo, nos termos do art. 28, inciso II, da Lei nº 8.443/92, a cobrança judicial da dívida, caso não atendida a notificação; Colegiado: Plenário Classe: Classe IV Sumário: Tomada de Contas Especial. Concessão irregular de crédito pelo Banco do Brasil - Agência Cuiabá-Centro. Autorização dada pelo Superintendente do Banco do Brasil no Mato Grosso contrariando dois pareceres da área técnica. Conluio entre o beneficiário do empréstimo e o Superintendente do Banco. Inadimplência. Ressarcimento de parte do empréstimo contraído. Solidariedade dos responsáveis. Citação dos responsáveis. Revelia de um responsável e apresentação de alegações de defesa pelo outro. Não acatamento das alegações de defesa apresentadas. Ausência de pressupostos de boa-fé. Irregularidade das contas e condenação em débito os responsáveis. Autorização para cobrança judicial da dívida. Remessa de cópia da documentação pertinente à 3ª Vara da Justiça Federal de Cuiabá/MT.

3 Natureza: Tomada de Contas Especial. Data da Sessão: 03/10/2001 Relatório do Ministro Relator: Trata-se de Tomada de Contas Especial instaurada por determinação do Plenário deste Tribunal (Decisão nº 622/92), exarada no julgamento do TC /1992-8, originário de denúncia do ex-deputado Federal Augusto Carvalho sobre irregularidades na concessão de crédito no Banco do Brasil S/A, Agência de Cuiabá-Centro. 2. Por intermédio da operação nº 92/ , antiga 90/ , realizada em 17/8/90, o Banco do Brasil concedeu financiamento de Cr$ ,00 a Evaldo Stimer Rocha, com recursos do Fundo Constitucional do Centro-Oeste - FCO, destinado a investimento pecuário. A operação foi autorizada pelo então Superintendente do Banco do Brasil no Mato Grosso, José Fernando de Queiroz, contrariando dois pareceres da área técnica da instituição. 3. Além da autorização irregular do financiamento, considerou-se que existiam elementos que evidenciavam a participação direta do Sr. José Fernando de Queiroz no prejuízo causado ao Banco. Restou consignado, em instrução elaborada pela Unidade Técnica, que aquele ex-empregado do Banco do Brasil havia adquirido do Sr. Evaldo Stimer Rocha gado comprado com recursos oriundos do financiamento, conforme noticiado pela Assessoria Jurídica do Banco do Brasil em Cuiabá, sem que tal fato fosse comunicado ao Banco do Brasil, conforme exigia o respectivo contrato. 4. Merece destaque, também, o fato de que foi realizada vistoria especial na propriedade beneficiada com os recursos. Conforme registrado pelos fiscais do Banco do Brasil, os empregados que trabalham na fazenda identificaram o Sr. José Fernandes de Queiroz como sendo seu real proprietário. Ressalto, ainda, que o Sr. José Fernando de Queiroz foi demitido por justa causa, após inquérito administrativo, em 13/7/ Foi amortizada apenas parte do empréstimo, no valor de R$ ,00, proveniente da venda de imóvel dado em garantia, no valor de R$ ,00, dos quais R$ ,00 destinaram-se a outra operação contratada com o mesmo devedor, cuja garantia constituíase de hipoteca do mesmo imóvel. O restante da dívida foi contabilizada como prejuízo, sendo que o saldo devedor, atualizado até setembro de 1999 pelo INPC, juros de 6% a.a. mais mora de 1% a.a., perfazia R$ ,39, valor aceito pelo judiciário de Mato Grosso.

4 6. O Banco do Brasil ajuizou Ação de Execução em novembro de 1992, cujo andamento, em face da falta de outros bens passíveis de penhora, foi suspenso sine die. Encontra-se em andamento o Processo Criminal nº 97/ na 3ª Vara da Justiça Federal de Cuiabá/MT, em que figuram como réus Evaldo Stimer Rocha e José Fernando de Queiroz. 7. No âmbito deste Tribunal, foram devidamente citados, o Sr. José Fernando de Queiroz, por edital, e o Sr. Evaldo Stimer Rocha, por correspondência AR. Ressalto, que, a citação por edital do primeiro dos responsáveis se deu em razão de não haver sido localizado, após várias tentativas da Unidade Técnica. O Sr. José Fernando Queiroz não apresentou defesa; o Sr. Evaldo Stimer Rocha apresentou alegações de defesa, analisadas em instrução da 2ª Secex, do qual transcrevo os seguintes trechos: Alegações de Defesa Apresentadas por Evaldo Stimer Rocha: Contratou com o Banco do Brasil S.A. uma cédula rural pignoratícia e hipotecária, em 17/08/1990, com recursos do Fundo Constitucional de Financiamento do Centro Oeste - FCO, destinados a execução de projeto na Fazenda São José, de sua propriedade, tendo apresentado todos os projetos de viabilidade elaborados por empresa cadastrada junto àquele Banco, atendendo a mais perfeita regularidade. Decorridos 08 meses, foi procurado pelo então Superintendente do Banco do Brasil em Mato Grosso que propôs a compra da Fazenda, negociação que foi concretizada, entendendo que a venda não lhe acarretaria prejuízos futuros, em relação às responsabilidades assumidas com o financiamento. Firmou o contrato de venda para José Fernando de Queiroz, em 02/04/1991, onde ficou estabelecido que o comprador assumia o compromisso de sub-rogar a dívida hipotecária junto ao Banco do Brasil no mais curto espaço de tempo possível, comprometendo-se a concluir todo o projeto com obediência ao estabelecido pelo FCO. Entretanto, tal não aconteceu e o comprador foi demitido do Banco, responde a outros processos, deixando o indiciado em situação muito difícil. A Fazenda São José foi alvo de ação de execução com arrematação já definitiva, abatendose parte da dívida, estando o defendente, ainda, respondendo a uma ação penal. Entende, também, que foi vítima de um grande golpe produzido por José Fernando de Queiroz, que se beneficiou do dinheiro do financiamento, prevalecendo-se da função de Superintendente do Banco, situação que o colocava em insuspeição.

5 Não possui condições financeiras para arcar com o débito, pois encontra-se em situação bastante difícil, acreditando ter pelo menos comparecido para justificar todo o ocorrido, entendendo ser vítima de um grande golpe promovido por José Fernando de Queiroz, a quem se deve responsabilizar civil e criminalmente. Anexou aos autos, além da procuração, cópias do seu depoimento junto à Polícia Federal (fls. 160 a 162), do Contrato Particular de Compromisso de Compra e Venda com Subrogação de Ônus Hipotecário (fls. 163 a 166), e da denúncia do Ministério Público nos autos de Inquérito Policial (fls. 170 a 182). Análise/fundamentação (rejeição): Quanto à alegação de que os recursos contratados junto ao Banco obedeceram a uma perfeita regularidade, tal afirmativa pode ser questionada, inclusive com textos de cópia da denúncia proposta pelo Ministério Público para instauração de processo-crime contra o indiciado e mais sete pessoas, que diz: O desideratum criminoso consistiu na obtenção de vultoso financiamento do F.C.O. - Fundo Constitucional do Centro Oeste, em nome de EVALDO STIMER ROCHA, pessoa popularmente denominada de laranja` ou testa-deferro`, tendo como destinatário o primeiro Denunciado JOSÉ FERNANDO DE QUEIROZ, que, valendo-se de sua função de Superintendente do Banco do Brasil neste Estado de Mato Grosso, autorizou a liberação do crédito, tendo como suporte um projeto técnico gritantemente inconsistente e fraudulento, elaborado pelos Quarto, Quinto, Sexto e Sétimo Denunciados (fl.171 e 172). Ademais, o financiamento liberado pelo então Superintendente do Banco do Brasil em Mato Grosso, José Fernando de Queiroz, contrariou dois pareceres de técnicos do Banco, os pareceres ASTEC 083, de e 103, de (fls. 045 a 047 e 058 do vol. 1). Concernente à compra e venda da fazenda de Evaldo Stimer Rocha para José Fernando de Queiroz, a operação demonstrou ser, no mínimo, nebulosa. Ao invés de escritura pública foi lavrado o "Contrato Particular de Compromisso de Compra e Venda com Sub-rogação de Ônus Hipotecário" (fls. 163 a 166). No referido contrato consta apenas que o comprador assumia a responsabilidade pelo pagamento junto ao Banco do Brasil, contudo, o que deveria ter ocorrido era o vendedor submeter ao Banco o cadastro do comprador, para, em havendo a sua aquiescência, o negócio ser concretizado, com a alteração do devedor junto à Instituição Financeira. Como a intenção era de lesar o Banco, assim não foi feito, permanecendo Evaldo Stimer Rocha como devedor junto ao Banco do Brasil. Na alegação de que foi vítima de um golpe produzido por José Fernando de Queiroz, acreditamos até que pode ter sido enganado, contudo, legalmente não tem como eximir-se

6 da responsabilidade, a não ser que conseguisse provas da possível armação com a utilização indevida de seu nome, o que não foi feito. A sua defesa foi bastante simplória, sem argumentos convincentes, não conseguindo elidir a sua culpa, inclusive no final, com palavras desanimadoras, assim se expressou: Acreditamos ter pelo menos, comparecido perante este Tribunal de Contas, para justificar todo o ocorrido A Unidade Técnica, em pareceres uniformes, que contaram com o apoio do representante do Ministério Público junto ao TCU, entendeu estar caracterizada a revelia de José Fernando de Queiroz e propôs a rejeição das alegações de defesa apresentadas por Evaldo Stimer Rocha. Voto do Ministro Relator: Anoto, incialmente, que Sr. José Fernando de Queiroz foi demitido por justa causa do Banco do Brasil e atualmente encontra-se em local ignorado, havendo notícias de que reside no Uruguai. Citado por edital, após terem sido efetuadas tentativas de que fosse localizado, não apresentou defesa nem recolheu o débito que lhe fora imputado, o que caracteriza sua revelia. O Sr. Evaldo Stimer Rocha apresentou alegações de defesa, por meio da qual buscou transferir toda a responsabilidade pela prática dos atos irregulares para o Sr. José Fernando de Queiroz. 2. Os autos, devo ressaltar, contêm elementos que demonstram haver o Sr. José Fernando de Queiroz, na condição de Superintendente do Banco do Brasil no Mato Grosso autorizado empréstimo com recursos do Fundo Constitucional do Centro Oeste ao Sr. Evaldo Stimer Rocha, para implementação de empreendimento pecuário. Tal empréstimo foi efetuado, a despeito dos seguintes aspectos ressaltados nos pareceres da Assessoria Técnica - ATEC nº 83 e 103, de 25/07/90 e 01/08/90: empreendimento incompatível com a estrutura, patrimônio e capacidade de endividamento do cliente, improvável retorno do capital ao Banco nas datas propostas. 3. Ressalto, ainda, que o beneficiário dos recursos terminou por alienar o gado adquirido, sem que isso fosse noticiado ao Banco do Brasil, ao Sr. José Fernando de Queiroz, conforme admitiu ao ser interrogado pela Polícia Federal (cópia do Auto de Qualificação e interrogatório às fls. 160 a 162, por ele carreada aos autos). Adicionalmente, a propriedade em que foram efetuadas benfeitorias com os recursos do financiamento teria sido alienada também ao Sr. José Fernando de Queiroz, consoante acusa o referido contrato particular de compra e venda (fls. 163 a 166). O estreito relacionamento entre os mencionados responsáveis autoriza a conclusão de ter havido conluiou entre eles na obtenção dos referidos recursos. Impõe-se, por isso, sejam ambos condenados ao pagamento da dívida

7 apurada nos autos (vide item 5 do Relatório supra). 4. Registro, ainda, que não existem nos autos elementos capazes de comprovar a boa-fé de nenhum dos responsáveis solidários, o que, nos termos do art. 3º da Decisão Normativa TCU nº 35/2000, permite ao Tribunal o julgamento definitivo de mérito pela irregularidade das contas. Por fim, entendo que cópia das principais peças do processo deve ser encaminhada, para os fins cabíveis, à 3ª Vara da Justiça Federal em Cuiabá, onde tramita o Processo nº 97/ Com essas considerações e tendo em vista os pareceres uniformes da Unidade Técnica e do Ministério Público, VOTO no sentido de que o Tribunal adote o Acórdão que ora submeto à apreciação desta Segunda Câmara. Sala das Sessões Ministro Luciano Brandão Alves de Souza, em 03 de outubro de BENJAMIN ZYMLER Interessados: RESPONSÁVEIS: José Fernando de Queiroz e Evaldo Stimer Rocha. Grupo: Grupo I Indexação: Tomada de Contas Especial; Banco do Brasil SA; Cuiabá MT; Empréstimo; Parecer; Responsabilidade Solidária; Responsável em Débito; Concessão; Garantia; Operação de Crédito; Fundo Constitucional de Financiamento do Centro Oeste; Data da Aprovação: 10/10/2001 Unidade Técnica: SECEX-2-2ª Secretaria de Controle Externo Quorum: 1. Ministros presentes: Humberto Guimarães Souto (Presidente), Marcos Vinicios Vilaça, Iram Saraiva, Valmir Campelo, Adylson Motta, Walton Alencar Rodrigues, Guilherme Palmeira, Ubiratan Aguiar e Benjamin Zymler (Relator).

8 Ementa: Tomada de Contas Especial. Banco do Brasil SA - Agência Cuiabá-Centro. Concessão de empréstimos com elevado grau de risco, contrariando pareceres internos e abdicação de garantias reais. Conluio entre o beneficiário do empréstimo e o superintendente do banco. Responsabilidade solidária. Inadimplência. Ressarcimento de parte do empréstimo contraído. Citação. Revelia do ex-superintendente. Alegações de defesa do beneficiário rejeitadas. Contas irregulares. Débito. Remessa de cópia à Justiça Federal de Cuiabá. Data DOU: 15/10/2001 Número da Ata: 42/2001 Entidade: ENTIDADE: Banco do Brasil S/A. Processo: / Ministro Relator: LINCOLN MAGALHÃES DA ROCHA