07 Código de Conduta para Agentes Autônomos

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1 Índice 1. Definição Público alvo Aspectos regulatórios Descrição Objetivos Aplicabilidade Padrões mínimos de conduta e vedações Responsabilidade para com nossos clientes Sigilo das Informações Tratamento Equitativo Conflito de Interesses Responsabilidade com o FIBRA Uso do nome, sistemas e informação corporativa do FIBRA Comunicações Conheça seu cliente e perfil de risco Procedimentos de prevenção à lavagem de dinheiro Informação Privilegiada (Inside Information) Práticas anticorrupção e suborno Disponibilização e veiculação de material para oferta de produtos Autorização, Certificação e Qualificação Profissional Comprovação das Ordens Dadas pelo Cliente Controles Anexo Responsabilidade Áreas validadoras /1 Código de Conduta para Agentes - versão 2.0 Página 1 de 9

2 1. Definição Banco Fibra S.A., ( Fibra ), na qualidade de instituição financeira integrante do sistema de distribuição, cumprirá as regras dispostas na Instrução CVM nº 497, de 03 de junho de 2011, alterada parcialmente pela Instrução CVM 515, de 29 de Dezembro de 2011 ( Instrução CVM 497 ) e no Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para os Fundos de Investimento ( Código ANBIMA ) ao contratar Agentes de Investimento, além de primar pela conduta ética e idônea de todos os profissionais a ela vinculados. Em atendimento às disposições acima, o Fibra elaborou um conjunto de políticas ( Código de Conduta ), que devem ser seguidas pelos Agentes de Investimento, pessoas físicas ou jurídicas, em relação ao Fibra e aos seus clientes, independentemente dos clientes terem sido apresentados ao Fibra pelos Agentes de Investimento ou contratados diretamente pelo Fibra. 2. Público alvo Agentes contratados pelo Banco Fibra. 3. Aspectos regulatórios Instrução CVM n 497, de 3 de junho de Consulte texto vigente em: p?file=\inst\inst497consolid.doc Dispõe sobre a atividade de agente autônomo de investimento. Instrução CVM nº. 515, de 29 de dezembro de Altera dispositivos da Instrução 497/2011. Resolução CMN nº 2.838, de 30 de maio de Consulte texto vigente em: sp?tipo=res&ano=2001&numero=2838 Resolução CMN nº , de 17 de dezembro de Dispõe sobre a atividade de agente autônomo de investimento. Dispõe sobre a certificação de empregados das instituições financeiras e demais instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil. 4. Descrição 4.1. Objetivos O objetivo deste Código é estabelecer as Diretrizes mínimas que serão seguidas pelos Agentes seus sócios e/ou funcionários ( AAI ) vinculados ao FIBRA para execução das atividades envolvidas na distribuição de cotas de fundos administrados pela Taquari Administradora de Carteira de Valores Mobiliários Ltda., tudo em consonância com a regulamentação e auto-regulamentação em vigor. O Agente Autônomo de investimento vinculado ao FIBRA para atuar na distribuição de cotas de fundos, desenvolverá as atividades necessárias, limitando-se aos processos de: /1 Código de Conduta para Agentes - versão 2.0 Página 2 de 9

3 Prospecção e captação de clientes; Recepção e registro de ordens e transmissão dessas ordens para os sistemas de negociação ou de registro cabíveis; e Prestação de informações sobre os produtos oferecidos e sobre os serviços prestados pela instituição integrante do sistema de distribuição de valores mobiliários pela qual tenha sido contratado. Este Código não pretende descrever toda e qualquer lei ou política que se aplica especificamente aos AAI, nem tenta contemplar todas as situações que o AAI poderá encontrar nos negócios. O Código apresenta a estrutura básica e define as expectativas para a conduta empresarial. Deixar de cumprir tais padrões poderá expor o AAI a riscos elevados Aplicabilidade O presente Código de Conduta aplica-se a todos os AAI vinculados ao FIBRA por meio de Contrato de Prestação de Serviços Para Distribuição e Mediação de Valores Mobiliários ( Contrato ). O Código aplica-se a todos os sócios e funcionários de uma empresa de Agente Autônomo de Investimento, que deverão aderir formalmente ao Código, através do Termo de Adesão presente no Anexo I Padrões mínimos de conduta e vedações Para o exercício da atividade de Agente Autônomo de Investimento, o AAI deverá obter registro na Comissão de Valores Mobiliários ( CVM ), ser credenciado por entidade credenciadora autorizada pela CVM ( Entidade Credenciadora ) e estar vinculado ao FIBRA por meio de contrato escrito, observando todos os termos previstos na regulamentação que regula tal atividade, em especial a Instrução CVM 497 e o Código ANBIMA, bem como ser aderente ao Código de Conduta da Entidade Credenciadora. Além dos requisitos legais para o exercício da função de Agente Autônomo de Investimento, o AAI deve observar as regras e procedimentos internos estabelecidos pelo FIBRA, especialmente aqueles que definem os seus padrões éticos e valores. Entende-se por ético o comportamento correto, que consiste em atuar sem prejudicar os outros e de acordo com os valores morais do FIBRA. Assim, o AAI deve observar regras de conduta e padrões éticos no desenvolvimento de suas atividades, destacando as seguintes: Empregar, no exercício de sua atividade, o cuidado e a diligência que todo homem ativo e probo costuma dispensar à administração de seus próprios negócios, e tal conduta é exigida tanto para com os clientes como para com o FIBRA; Abster-se da prática de atos que possam ferir a relação fiduciária entre os clientes e o FIBRA; Zelar pelo sigilo de informações confidenciais a que tenha acesso no exercício de sua função; Agir com integridade, diligência, competência, respeito e ética para com seus clientes, seus colegas de profissão, seus empregados, seus contatos no FIBRA, seus clientes potenciais, o público em geral e qualquer outro participante do mercado de valores mobiliários com os quais venha a interagir no exercício de sua atividade; Praticar e encorajar a prática dos mais altos padrões éticos, dentro e fora do ambiente de trabalho; /1 Código de Conduta para Agentes - versão 2.0 Página 3 de 9

4 Buscar se atualizar e incrementar os seus conhecimentos sobre produtos e serviços do mercado financeiro e de capitais, bem como acerca da regulamentação vigente relacionada à sua atividade e aos produtos e serviços cuja distribuição intermedia. Oferecer aos clientes produto compatível com suas necessidades e adequados ao seu perfil, adotando procedimentos claros para sua identificação; Veicular material referente ao produto oferecido, devidamente aprovado pela instituição contratante, no caso do FIBRA; Informar expressamente ao mercado e aos clientes, quanto ao relacionamento de contratado como AAI pelo FIBRA; e Fornecer ao FIBRA toda a documentação e informação cadastral dos clientes. Os requisitos aqui elencados são exemplificativos, sendo que outros poderão ser exigidos independentemente de constarem no presente Código de Conduta, viabilizando assim a adequação às práticas e condutas exigidas pelo mercado. Ao AAI contratado pelo FIBRA fica vedado: Receber de investidores ou em nome de investidores, ou a eles entregar, por qualquer razão e inclusive a título de remuneração pela prestação de quaisquer serviços, numerário, títulos ou valores mobiliários ou outros ativos; Ser procurador ou representante de seus investidores, perante instituições integrantes do sistema de distribuição de valores mobiliários para quaisquer fins; Contratar com os investidores ou prestar, ainda que a título gratuito, serviços de (i) análise ou consultoria de valores mobiliários; e (ii) administração de carteira de valores mobiliários; Aconselhar os investidores a realizar negócio com a finalidade de obter, para si ou para outrem, vantagem indevida; Atuar por conta e ordem de instituição pela qual não seja contratado; Recusar-se a apresentar documento de identificação que ateste a sua qualidade de AAI; Delegar a terceiros, total ou parcialmente, a execução dos serviços objeto da presente Política; Repassar aos investidores, mesmo que indiretamente, no todo ou em parte, a remuneração que venha receber pela distribuição das cotas dos fundos; A utilização de qualquer instituto jurídico ou estrutura de produto, cuja implicação econômica, de forma direta ou indireta, resulte em desconto, abatimento ou redução artificial de taxa de administração, performance e/ou qualquer outra taxa que venha a ser cobrada pelos fundos; Usar senhas ou assinaturas eletrônicas de uso exclusivo do cliente para transmissão de ordens por meio de sistema eletrônico; Confeccionar e enviar para os investidores extratos contendo informações sobre as operações realizadas ou posições em aberto; Adotar logotipos ou sinais distintivos próprios do AAI desacompanhados da identificação do FIBRA; Referir-se à sua relação com o FIBRA por meio de expressões que dificultem a compreensão da natureza do vínculo existente entre o AAI e o FIBRA, como "parceiro", "associado" ou "afiliado", /1 Código de Conduta para Agentes - versão 2.0 Página 4 de 9

5 inclusive na página do AAI na rede mundial de computadores e em apostilas ou qualquer outro material utilizado em cursos e palestras ministrados pelos sócios do AAI; e Veicular qualquer material informativo ou de publicidade sem a prévia revisão e aprovação do FIBRA Responsabilidade para com nossos clientes Sigilo das Informações No desenvolvimento de sua atividade o AAI terá acesso aos dados dos clientes por ele apresentados ao FIBRA cujo sigilo é protegido por lei e, assim sendo, são confidenciais e devem ser acessados apenas por pessoas que, em virtude da atividade desempenhada, precisem deles ter conhecimento. O AAI é responsável por garantir a privacidade, confidencialidade e controle de acesso a todas as informações de clientes, devendo observar: Coleta de informação de clientes deve ser controlada. Isto significa que a coleta de tal informação deve ser permitida sob os termos da lei e apenas para finalidades legítimas; Armazenagem e transporte de todos os formulários com informações coletadas de clientes devem ser controlados e protegidos. Isto significa que a informação coletada deve ser mantida em ambiente seguro, transportada por pessoas autorizadas e acesso à mesma permitido somente a quem realmente necessitar consultá-la para o desempenho de sua função; O descarte de informações de clientes deve ser controlado. O AAI só deve reter informações pelo período necessário para que se preste o serviço ou entregue o produto e respeitando os períodos de retenção aplicáveis. Quando se fizer necessário o descarte de informação (independente da mídia em que a informação estiver armazenada) deve proceder a tal descarte de maneira apropriada à importância e sigilo da informação. Qualquer vazamento de informações de clientes deve ser relatado. Se o AAI tem ciência ou suspeita de que informações de clientes ou de funcionários foram perdidas, roubadas ou extraviadas, ou que houve acesso não autorizado a tal informação, ele deve comunicar imediatamente ao FIBRA Tratamento Equitativo O AAI deverá dar aos clientes por ele atendidos tratamento equitativo, sem beneficiar um cliente em detrimento de outros. Assim sendo, condutas que configurem má-prática de mercado e até mesmo crime, tais como manipulação de mercado, sonegação de informações essenciais aos clientes para sua tomada de decisão, utilização de informações confidenciais e privilegiadas em benefício próprio ou de outrem, distorção de fatos materiais ou outras negociações ou práticas desonestas, são absolutamente inaceitáveis pelo FIBRA Conflito de Interesses As ações executadas na condução dos negócios de AAI devem ser pautadas pela idoneidade, visando eliminar qualquer potencial conflito de interesse que eventualmente possa ocorrer. Para isso as ações de seus funcionários não podem ser guiadas por interesses ou ganhos pessoais, mas devem ser regidas pelo compromisso com a qualidade dos serviços prestados aos clientes, sempre prestados honestamente. Nenhum cliente deve ter tratamento privilegiado em detrimento de outro, por qualquer razão que seja, devendo o relacionamento com todos os clientes ser objetivo e equânime /1 Código de Conduta para Agentes - versão 2.0 Página 5 de 9

6 Sempre que o AAI se deparar com uma situação de potencial conflito de interesses, ele deverá buscar o aconselhamento adequado junto à área de Compliance do FIBRA, antes de tomar qualquer atitude ou realizar qualquer operação Responsabilidade com o FIBRA Uso do nome, sistemas e informação corporativa do FIBRA É vedada a utilização da marca, logotipo e/ou sinais distintivos do próprio AAI ou da pessoa jurídica de que ele seja sócio, desacompanhados da identificação do FIBRA com no mínimo igual destaque; É vedada ainda a referência à relação com o FIBRA por meio de expressões que dificultem a compreensão da natureza do vínculo existente entre o AAI e o FIBRA, tais como parceria, associada ou afiliada. A utilização de todo e qualquer material e ferramentas, incluindo, mas não se limitando a sistemas, material de marketing, material de treinamento, impressos ou afins, disponibilizados pelo FIBRA ao AAI em razão do contrato de prestação de serviços que objetive a distribuição e intermediação na distribuição de quotas de fundos de investimentos, deverá ocorrer exclusivamente para o desenvolvimento das atividades relacionadas ao objeto do mencionado contrato, devendo ser utilizados sempre em benefício do FIBRA e de seus clientes. O AAI tem acesso a sistemas e informações corporativas para que possa exercer sua função. Este acesso significa que ele também tem a obrigação de usar tais sistemas de forma responsável e proteger tais informações e sistemas. Jamais devem ser enviados dados confidenciais ou de grande importância através da Internet ou de sistemas telefônicos sem proteger tal informação. O AAI não deve ter qualquer expectativa de privacidade ao usar tais sistemas, pois recebeu acesso aos mesmos apenas para conduzir negócios legítimos do FIBRA e espera-se dele que os use de maneira profissional e responsável. O FIBRA se reserva o direito de interceptar, monitorar e registrar sua comunicação através de tais sistemas, dentro da lei. Espera-se que o AAI proteja a segurança de tais sistemas, obedecendo às regras de acesso e uso adequado (tal como manter senhas pessoais e intransferíveis) Comunicações É essencial para a reputação do FIBRA, que exerçamos o julgamento adequado e o bom senso em cada medida que tomamos, e que consideremos todos os aspectos do potencial impacto das transações em que nos envolvemos. Assim, faz parte das responsabilidades dos AAI reportarem ao FIBRA qualquer preocupação de risco de negócio com potencial risco para a reputação do FIBRA. Para tanto a área de Compliance está disponível para auxiliar e orientar os AAI em qualquer questão. O FIBRA espera contar ainda com a cooperação de seus AAI em quaisquer investigações, internas ou externas, especialmente por parte de órgãos reguladores, Poder Judiciário e Receita Federal, incluindo, investigações que envolvem questões éticas. O AAI deve reportar ao FIBRA informações por ele tidas como relevantes Conheça seu cliente e perfil de risco A regulamentação em vigor exige das Distribuidoras e dos AAI especial atenção na abertura de conta de seus clientes e no acompanhamento da origem dos recursos do cliente, na sua movimentação e na adequação ao seu perfil de risco. Por esta razão, o FIBRA e o AAI devem conhecer o seu cliente. Para tanto, alguns cuidados devem ser tomados e procedimentos devem ser observados, cabendo ao AAI, que é responsável pelo cliente que apresenta ao FIBRA, adotar as seguintes medidas: /1 Código de Conduta para Agentes - versão 2.0 Página 6 de 9

7 Selecionar criteriosamente os clientes que apresentar ao FIBRA. Antes de iniciar as operações o AAI deverá orientar ao cliente sobre os riscos inerentes ao mercado de fundos de investimentos, assim como as regras sobre as operações; O AAI deve conhecer a carteira do cliente por ele apresentado e certificar-se de que a expectativa do cliente em relação aos seus investimentos efetuados ou pretendidos são compatíveis, sendo tal procedimento denominado Suitability ; O AAI deve informar adequadamente o cliente sobre os riscos de cada produto e oferecer apenas produtos adequados ao perfil do cliente e que sejam por ele compreendidos em relação às suas regras e riscos associados; Informar ao cliente que a decisão de investimento ou realização da operação é sempre dele. Este é um ponto muito importante, pois a atividade de Agente Autônomo de Investimento não se confunde com a atividade de gestão ou administração de carteira, e a CVM proíbe ao AAI vinculado a uma instituição o exercício de gestão ou administração de carteira. Acompanhar as operações dos clientes, tanto no que diz respeito a sua correta execução quanto à sua liquidação. Orientar o cliente quanto aos acessos disponibilizados pelo FIBRA para obtenção de informações, a saber: SAC, atendimento ao cliente, informações on line, telefones dos departamentos com os quais o cliente pode interagir quando o AAI estiver ausente, bem como informar ao cliente sobre as informações disponíveis a ele, tais como, extratos e outros; e Atentar para a adequação dos produtos que o cliente tenha adquirido ou que pretenda adquirir à sua capacidade financeira Procedimentos de prevenção à lavagem de dinheiro Lavagem de dinheiro é o processo de inserir recursos advindos de atividade ilícita no sistema financeiro para que esses recursos pareçam legítimos, e, portanto, entrem na corrente do comércio. É responsabilidade do AAI a correta identificação do cliente, através do completo preenchimento da Ficha Cadastral e a respectiva atualização a cada 24 meses. É responsabilidade do AAI, também, comunicar à área de Compliance sempre que uma situação e/ou operação apresentar indícios de impropriedade mesmo que a operação não seja efetivada, lembrando que, neste caso, o cliente nunca deverá ser informado sobre a suspeita ou envio desta informação à Compliance Informação Privilegiada (Inside Information) A legislação proíbe a negociação de títulos e valores mobiliários (inclusive títulos de participação em sociedade comercial, títulos conversíveis, opções, obrigações e índice comum de ações que incluam os títulos) de qualquer empresa, enquanto estiver de posse de informações importantes, que não estejam em domínio público e que possam trazer lucro ou evitar perdas a quem as possui (também conhecidas como informações privilegiadas ) relacionadas com a empresa. O AAI pode ter conhecimento sobre os negócios da empresa ou deter informação confidencial sobre os negócios de clientes estabelecidos, prospectivos ou ainda ex-clientes, fornecedores e funcionários. O AAI deve presumir que toda informação deste tipo é confidencial e privilegiada e deve detê-la no mais estrito sigilo. Informação confidencial inclui toda informação não disponível ao público que pode ser útil para concorrentes ou cuja divulgação possa vir a ser prejudicial à empresa ou aos clientes /1 Código de Conduta para Agentes - versão 2.0 Página 7 de 9

8 A definição de informações importantes, que não estão em domínio público é abrangente. Vale lembrar que a informação é importante se um investidor de porte médio levar em consideração tais informações para decisão de investimento ou se as informações, caso sejam tornadas públicas, possam afetar o preço de mercado dos títulos e valores mobiliários de uma empresa. Se o AAI estiver de posse de informação relevante privada sobre qualquer companhia, ele não pode negociar títulos de tal companhia para si próprio, nem para outros, inclusive clientes. As consequências das infrações de negociações com informações privilegiadas podem ser severas incluindo a rescisão do Contrato, punições cíveis e/ou criminais, podendo inclusive culminar com o cancelamento pela CVM de sua autorização para o exercício da atividade Práticas anticorrupção e suborno O AAI não deve oferecer, prometer, dar qualquer coisa de valor (inclusive presentes), direta ou indiretamente, para um agente de governo ou qualquer autoridade, com o propósito de assegurar vantagem imprópria, para si ou para outrem. Qualquer tentativa de dar dinheiro ou qualquer outro item de valor para influenciar as ações ou decisões de agentes do governo, inclusive na tentativa de receber tratamento especial para o funcionário mesmo (ou para seus familiares) ou para a empresa pode ser considerado como uma violação à lei. Violação de tais leis é uma ofensa grave, com penas significativas tanto para o funcionário quanto para a empresa Disponibilização e veiculação de material para oferta de produtos O AAI apenas deve disponibilizar e veicular material aprovado pela instituição contratante, FIBRA, não apenas em relação ao formato como em relação ao conteúdo das informações. Todo material mantido na página da web do AAI deve ser aprovado pelo FIBRA. Em todo material de divulgação utilizado pelo AAI ou disponibilizado no seu site deve haver a referência aos fundos distribuídos pelo FIBRA a expressa indicação do canal da Ouvidoria mencionado no material do Fundo (regulamento e/ou prospecto, quando houver) Autorização, Certificação e Qualificação Profissional O profissional deve buscar aprimoramento para o exercício de sua atividade, principalmente, em um mercado em constante evolução como o nosso. O AAI que presta serviços ao FIBRA deve ter as certificações obrigatórias ao desempenho de suas atividades. Assim também todo e qualquer sócio ou funcionário que o AAI venha a empregar em sua empresa para o atendimento ao cliente deverá igualmente possuir as certificações exigidas antes de sua contratação. O AAI deve informar à área responsável do FIBRA toda e qualquer alteração em seu contrato social e/ou sua autorização para o exercício da função ou ainda suas certificações. O FIBRA espera que seus AAI possuam o necessário conhecimento da legislação pertinente à sua atividade e às atividades do FIBRA, bem como que realizem processos de qualificação profissional e aprimoramento constante, inclusive os requeridos pelas Bolsas e a CVM Comprovação das Ordens Dadas pelo Cliente O AAI é responsável pela comprovação ao FIBRA da origem e da veracidade da emissão da ordem dada pelo cliente para a movimentação de seus investimentos nos fundos, seja para aplicação ou para resgate /1 Código de Conduta para Agentes - versão 2.0 Página 8 de 9

9 4.6. Controles É responsabilidade do AAI por solicitação do FIBRA, apresentar documentação e evidências quanto ao disposto neste Código de Conduta, como para verificação e confirmação dos controles. É responsabilidade do AAI informar ao FIBRA sobre qualquer fragilidade nos controles ou desvio de conduta que possa prejudicar nossos clientes, o FIBRA ou sua integridade pessoal e/ou profissional. 5. Anexo Minuta Termo de Adesão 6. Responsabilidade Jurídico Consultivo 7. Áreas validadoras Banco Fibra - Compliance Taquari Asset - Diretoria /1 Código de Conduta para Agentes - versão 2.0 Página 9 de 9