INFORMA REDUÇÃO DO CUSTEIO ADMINISTRATIVO - QUE DIFERENÇA FAZ?

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1 INFORMA Edição nº 4 Dezembro/2015 REDUÇÃO DO CUSTEIO ADMINISTRATIVO - QUE DIFERENÇA FAZ? Para administrar os planos de benefícios, a Regius utiliza os recursos advindos do custeio administrativo previdencial, ou seja, um percentual das contribuições vertidas pelos participantes e Assistidos (aposentados) e pelas Patrocinadoras que é transferido para o Plano de Gestão Administrativa PGA, a fim de garantir a cobertura das despesas administrativas da Entidade. Em 2015 esse percentual foi fixado em 4,90% para os planos BD-01 e CV-03; 2,00% para o Plano CD-02 e 3,00% para o Plano CD- Metrô-DF. A Diretoria Executiva, em mais um esforço para reduzir as despesas administrativas, propôs, e o Conselho Deliberativo aprovou, a redução desse custeio para 4,50% no caso dos Planos BD-01 e CV- 03, a partir de janeiro/2016. O efeito positivo da redução da taxa de custeio se traduz na transferência de menos recursos dos planos de benefícios ao PGA, o que, por consequência, aumenta o nível de recursos desses planos para pagamento dos benefícios, que é, em última análise, o seu compromisso maior. A tabela abaixo ilustra a evolução do custeio administrativo previdencial no período de 2012 a Plano BD-01 9,00% 6,00% 5,70% 4,90% 4,50% CV-03 10,00% 7,50% 7,00% 4,90% 4,50% CD-02 2,00% 2,00% 2,00% 2,00% 2,00% CD-Metrô-DF ,00% 3,00% O orçamento 2016, aprovado pelo Conselho Deliberativo da REGIUS em sua 501ª reunião, de 27/11/2015, contempla a redução do custeio, com o reajuste de apenas 4,5% no total das despesas, quando comparado ao orçamento 2015, percentual muito abaixo da inflação de 10% no mesmo período. Como resultado da economia feita este ano foi possível aprovar projetos importantes como tais como: Gestão Eletrônica de Documentos GED, o Business Inteligence BI e o Mobile Regius, ferramentas essenciais para melhoria da qualidade de atendimento ao participante, que serão implementadas ao longo de 2016.

2 EDITORIAL Nesta edição do REGIUS Informa, a matéria de capa traz informações importantes sobre a redução do percentual descontado das contribuições vertidas aos planos de benefícios administrados pela Entidade, mais conhecido como custeio administrativo previdencial. Na editoria TOME NOTA, VOCÊ PRECISA SABER, o destaque é a aprovação das políticas de investimento 2016 dos planos de benefícios, bem como do plano de gestão administrativa, o PGA. Vale a pena conferir. Também merece destaque a matéria Aposentadoria É preciso estar preparado que traz dicas sobre como se preparar para a aposentadoria com tranquilidade. Não deixe de conferir os Indicadores de outubro/2015, com conteúdo gráfico e informações sobre o patrimônio dos planos administrados, a alocação de recursos por segmento e a rentabilidade dos investimentos. Boa leitura! A Diretoria TOME NOTA, VOCÊ PRECISA SABER Aposentadoria É preciso estar preparado Desde muito cedo as pessoas se preparam para ingressar no mercado de trabalho. Não raro, crianças e adolescentes são questionadas sobre o que vão ser quando crescer. Um pouco mais adiante, ao final do ensino médio, precisam escolher qual profissão seguir ao se preparar para o vestibular e ingressar na tão sonhada universidade. E assim, o trabalho vai ocupando o nosso tempo e direcionando o rumo das nossas vidas. No entanto, em algum momento a aposentadoria baterá à sua porta dizendo que chegou o momento de rever suas prioridades e reorganizar suas rotinas. E quando essa hora chegar, como vai ser? Você está preparado para encarar essa etapa da vida com segurança e tranquilidade? Suas economias são suficientes para garantir o seu sustento e de sua família? A aposentadoria é uma fase muito importante na vida de todos os trabalhadores, e assim como nos preparamos para o trabalho, é preciso planejamento para escolher bem o momento de pendurar as chuteiras. Nesse sentido, preparar-se para a aposentadoria é o primeiro passo para viver essa experiência da melhor forma possível, pois quando se está preparado, é possível desfrutar melhor, com qualidade de vida, os prazeres dessa fase da existência humana. Por isso, a REGIUS se coloca à disposição, para esclarecer dúvidas, explicar detalhadamente as regras de funcionamento e os requisitos de elegibilidade de cada um dos planos de benefícios. Afinal, poder contar com um plano de previdência c o m p l e m e n t a r e saber quais são seus direitos como participante facilita, e muito, o planejamento de sua aposentadoria no futuro. No Portal dos P a r t i c i p a n t e s, espaço disponível no site da REGIUS, é fácil encontrar serviços e informações sobre os Planos de Benefícios administrados pela Entidade. Este espaço serve como fonte de consulta sobre empréstimo, reserva de poupança, benefícios, simulações, regulamentos e normas. Entretanto, caso queira um tratamento mais personalizado, venha nos fazer uma visita, pois teremos enorme prazer em recebê-lo em nossa casa. Acompanhar o seu plano de benefícios e estar bem informado, também é importante quando o objetivo é planejar o futuro e se preparar para o momento da aposentadoria.

3 Conselho Deliberativo aprova políticas de investimentos para 2016 O Conselho Deliberativo da REGIUS aprovou em sua 501ª reunião de 27/11/2015 as políticas de investimento para 2016 dos planos administrados pela Entidade: Plano BD-01, Plano CD-02, Plano CV-03, Plano CD-Metrô-DF e Plano de Gestão Administrativa - PGA. Os limites de alocação foram definidos com base nos resultados de estudo específico realizado pela empresa Aditus Consultoria Financeira e aprovado pela Diretoria Executiva em sua 902ª reunião de 24/11/2015. A Resolução CMN nº exige que as entidades definam a taxa mínima ou os índices de referência, observando o regulamento de cada plano de benefícios. Nesse contexto, a taxa mínima atuarial dos planos BD-01 e CV-03, para 2016, será de IPCA + 5,6 a.a. e IPCA + 4,50% a.a., respectivamente, enquanto o índice de referência dos Planos CD-02 e CD-Metrô-DF será o CDI. No caso do Plano de Gestão Administrativa PGA, a taxa de referência será de IPCA + 4,5% a.a. Entende-se como índice de referência, ou benchmark, para determinado segmento de aplicação, o índice que melhor reflete a rentabilidade esperada para o curto prazo, isto é, para horizontes mensais ou anuais, conforme as características do investimento. Esse índice está, evidentemente, sujeito às variações momentâneas do mercado. Cada segmento de alocação pode ter seu próprio referencial de rentabilidade que, pela ponderação de seu risco e retorno, tenha aderência à meta do Plano. Nos quadros abaixo pode-se observar o resumo das políticas de investimentos dos planos de benefícios e do PGA para Plano BD-01 TÍTULOS PÚBLICOS FEDERAIS 70% S 67, 0,00% 100,00% TÍTULOS PRIVADOS 80% 12% 15,8% 0,00% 30,00% FUNDOS 2% 1,7% 0,00% 10,00% AÇÕES / FIA /ETFs ATÉ 70% 3,70% 3,4% 0,00% 25,00% 0,50% 0,7% 0,00% 6,00% FII / MULT 1,00% 1,4% 0,00% 6,00% IMÓVEIS S E ALUGUÉIS 8,00% 7,30% 7,3% 0,00% 8,00% NO EXTERIOR EMPRÉSTIMOS FUNDOS CARTEIRA DE EMPRÉSTIMOS A PARTICIPANTES E ASSISTIDOS 10,00% 1,00% 0,0% 0,00% 5,00% 15,00% 2,50% 2,5% 0,00% 15,00% crédito privado. ( LF BRB - 8,88%). Plano CD-02 S TÍTULOS PÚBLICOS FEDERAIS 100,00% 60,00% 55,9% 0,00% 100,00% TÍTULOS PRIVADOS 80,00% 20,00% 25,2% 0,00% 50,00% FUNDOS 100,00% 20,00% 18,9% 0,00% 30,00% AÇÕES / FIA /ETFs ATÉ 70% 0,00% 0,00% 0,00% 1,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% FII / MULT 0,00% 0,00% 0,00% 1,00% crédito privado. ( CDB BRB - 7,02%).

4 Plano CV-03 S TÍTULOS PÚBLICOS FEDERAIS 100,00% 72,50% 70,6% 0,00% 100,00% TÍTULOS PRIVADOS 80,00% 9,00% 11,8% 0,00% 30,00% FUNDOS 100,00% 1,50% 2,9% 0,00% 15,00% AÇÕES / FIA /ETFs ATÉ 70% 5,00% 4,2% 0,00% 40,00% 0,00% 0,0% 0,00% 6,00% FII / MULT 1,00% 2,5% 0,00% 10,00% IMÓVEIS S E ALUGUÉIS 8,00% 0,00% 0,0% 0,00% 8,00% NO EXTERIOR EMPRÉSTIMOS FUNDOS 10,00% 1,00% 0,0% 0,00% 2,00% CARTEIRA DE EMPRÉSTIMOS A PARTICIPANTES E ASSISTIDOS 15,00% 10,00% 7,9% 0,00% 15,00% crédito privado. ( LF BRB - 7,29%). Plano CD-Metrô-DF S TÍTULOS PÚBLICOS FEDERAIS 100,00% 30,00% 23,8% 0,00% 100,00% TÍTULOS PRIVADOS 80,00% 20,00% 0,0% 0,00% 50,00% FUNDOS 100,00% 50,00% 76, 0,00% 85,00% AÇÕES / FIA /ETFs ATÉ 70% 0,00% 0,00% 0,00% 1,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% FII / MULT 0,00% 0,00% 0,00% 5,00% Plano de Gestão Administrativa - PGA S TÍTULOS PÚBLICOS FEDERAIS 100,00% 70,00% 60,92% 0,00% 100,00% TÍTULOS PRIVADOS 80,00% 15,00% 30,25% 0,00% 50,00% FUNDOS 100,00% 15,00% 8,83% 0,00% 50,00% AÇÕES / FIA /ETFs ATÉ 70% 0,00% 0,00% 0,00% 1,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% FII / MULT 0,00% 0,00% 0,00% 20,00% crédito privado. ( LF BRB - 9,43%). A íntegra das políticas de investimentos está disponível para consulta no site - Portal dos Participantes Normativos Políticas Políticas de Investimentos.

5 INDICADORES- Outubro/2015 Plano BD-01 Autopatrocinados Regime Especial Aposentados Pensionistas % 0% 45% 6% Equilíbrio Técnico - Acumulado R$ Déficit acumulado R$ Acumulada 12 meses 0,003% Renda Fixa 16,06% 15,66% 7,47% 16,32% 11,38% 3,47% 2,66% 84,47% 67,0 15,75% 1,93% -5,28% 7,29% 0,0 2,09% -23,70% Renda Variável - R$ Estruturados - R$ Imóveis - R$ Empréstimos - R$ Disponível - R$ Depósito Judicial - R$ Plano CD-02 Renda Fixa - R$ Títulos Públicos - R$ Títulos Privados - R$ Fundos de Investimentos - R$ Renda Fixa Estruturados Renda Variável Empréstimos Imóveis Plano BD-01 Meta atuarial Autopatrocinados Aposentados R$ % 0% 0,04% Acumulada 12 meses 14,06% 14,16% 13,96% 18,89% 13,34% 25,23% 55,84% 12,77% Títulos Públicos - R$ Crédito Priv. e Depósitos - R$ Fundos de Investimentos - R$ Disponível - R$ Títulos Públicos Fundos de Invest. Crédito Priv. e Depósitos Plano CD-02 Referencial - CDI

6 INDICADORES- Outubro/2015 Plano CV-03 Autopatrocinados Regime Especial Aposentados % 0,0 R$ Renda Fixa 2,89% 14,42% Acumulada 12 meses 16,07% 16,57% 11,65% 11,95% 1,25% 4,19% 7,94% 2,53% 85,33% 71,22% -20,54% Renda Variável - R$ Estruturados - R$ Empréstimos - R$ Disponível - R$ Renda Fixa - R$ Títulos Públicos - R$ Títulos Privados - R$ Fundos de Investimentos - R$ Renda Variável Renda Fixa Estruturados Empréstimos Plano CV-03 Meta atuarial Plano CD-Metrô-DF Regime Especial R$ ,85% 0,15% 0,22% Acumulada 9 meses 10,29% 10,19% 9,75% 23,78% 8,69% 76% Fundos de Investimentos - R$ Títulos Públicos - R$ Disponível - R$ Títulos Públicos Fundos de Investimentos Plano CD- Metrô-DF Referencial - CDI

7 INDICADORES - Outubro/2015 Plano de Gestão Administrativa - PGA Despesa Administrativa Acumulada R$ ,72 Composição das Despesas Administrativas 0,55% 0,15% 6,65% 0,03% 8,83% R$ ,29% 14,49% 68,87% Pessoal e Encargos - R$ ,29 Serviços de Terceiros - R$ ,19 Despesas Gerais - R$ ,46 Depreciação e Amortização - R$ ,48 Outras Despesas Adm. - R$ ,34 Despesas Específicas - R$ ,96 Execução de Despesa Orçada 30,24% 60,90% Títulos Públicos - R$ Crédito Priv. e Depósitos - R$ Fundos de Investimentos - R$ Disponível - R$ Acumulada 12 meses 15,87% 86% Despesa Orçada - R$ ,99 Despesa Realizada - R$ ,72 Títulos Públicos Crédito Privado e Depósitos Fundos de Investimentos PGA Referencial - CDI 14,98% 13,55% 14,73% 12,77% QUALIDADE DE VIDA Você, Aposentado, ou Beneficiário do plano de saúde com mais de 40 anos, é convidado especial para participar do Projeto Bem Viver, desenvolvido pela Saúde BRB, em parceria com o BRB, a AEBRB, a AFABRB e a AABR. Para 2015, está programado um ciclo de palestras com temas interessantes relacionados à manutenção da saúde e à melhoria da qualidade de vida, apresentados por especialistas da Clínica Saúde BRB e convidados. Além das palestras, os eventos contarão com outras atividades descontraídas de integração, como dança de salão, lanche e sorteios. Tema do Mês: Saúde Mental Data: 16/12/2015 Horário: 14h às 17h Palestrantes: Thiago de Lima Guedes Psicólogo da Clínica Saúde BRB e Dr. Carlos Guilherme Psiquiatra da Clínica Saúde BRB Local: AABR SCES, Trecho 1, Cj. 3, lt. 5/6. Realização EXPEDIENTE Publicação da REGIUS - Sociedade Civil de Previdência Privada SGAS Ed. Athenas - Bloco C - 2º andar Brasília-DF / Tel.: / relacionamento@regius.org.br CONSELHO DELIBERATIVO - Membros efetivos Marco Aurélio Monteiro de Castro - Presidente Alan Lady de Oliveira Costa Francisco Sotero Rosas Neto Ozires Leal Barbosa Teresinha Maria da Cruz Rocha Wendell Feitosa Castro CONSELHO FISCAL - Membros efetivos Ricardo José Duarte Rodrigues - Presidente Adão Alves dos Passos Dulce de Matos Carpanez Jânio Deodoro Bragança de Vasconcelos DIRETORIA EXECUTIVA Semíramis Rezende e S. M. Cezar - Presidente Giovanni de Almeida Carvalho - Diretor Financeiro Sandro Soares de Souza - Diretor de Benefícios e Adm. Valdeci Carneiro da Silva - Diretor de Planejamento e Controle

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