CARTÃO ON-LINE E ANTIFRAUDE

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1 CARTÃO ON-LINE E ANTIFRAUDE 1. O que é Finance? 1 2. Cartão no Portal do Revendedor Negociações e liberações prévias Cadastro da Central de Serviços com as adquirentes Bandeiras de cartões Antifraude (ClearSale) Credenciamento nas Adquirentes em caso de alterações ou ajustes de informações de sua franquia Negociação com a Software Express (e-sitef) Negociação com a ClearSale (Antifraude) Identificação no GERA-SGI Parametrizações no Gera Ativação do Antifraude Liberação da Pré-autorização junto às adquirentes Cadastro de meios de recebimento Configuração da Whitelist para Revendedores confiáveis Incluindo um Revendedor na lista de Revendedores confiáveis (Whitelist) Incluindo vários Revendedores na Whitelist Consultando um Revendedor do Perfil Whitelist Excluindo um Revendedor do Perfil Whitelist : Excluindo vários Revendedores do Perfil Whitelist : Alterações de processo no GERA-SGI Colocação de pedidos no GERA-SGI (Back Office) Consulta de Pré-autorização no GERA-SGI Análise Antifraude para pedidos Regras para Análise Automática e Manual na ClearSale Qual é o prazo máximo para aprovação do pedido? Retornos possíveis para o pedido durante o processo de análise Que ações poderão ser executadas diante dos retornos da Clear Sale? Pedidos negados pelo Antifraude Consultas no site do e-sitef Como acessar o E-SiTef? Relatório de Transações Cancelamento de Transações 45 4 Edição de pedidos com forma de pagamento Cartão 45 5 Cancelamento de Pedidos Cancelamento pela expiração da Análise Antifraude Cancelamento de Pedidos nos finais de Ciclo 46 6 Alterações de processo no Portal do Revendedor Como saber se a transação com Cartão On-line foi aceita? 52 7 Conciliação bancária e baixa de títulos 55 8 Valores dos serviços de cartão de crédito e Antifraude Uso de bandeira Custo com o e-sitef Custos do Antifraude 58

2 A seguir serão apresentadas as melhorias relacionadas ao Cartão On-line e análise Antifraude. Não deixe de compartilhar este material com toda a equipe da Central de Serviços, para que não haja dúvidas operacionais e por consequência, contatos indevidos no Solution Center (CRF.). Aproveite as melhorias e Boa leitura! 1. O que é Finance? O Programa Finance é um conjunto de produtos e serviços financeiros que O Boticário oferece para Franqueados e Revendedores do Canal Venda Direta. Dentre eles, destacamos neste material o pagamento com Cartão de Crédito On-line e Análise Antifraude para estas transações. Vamos então entender como surgiu o Finance? Desde 2013, estamos entregando soluções financeiras para a operação da Central de Serviços e facilitando a atividade de venda dos Revendedores. Entre estas soluções podemos listar: 1. Venda Fácil; 2. Taxas negociadas para a emissão de boletos; 3. Consulta de crédito e uso da base Serasa/SPC Brasil; 4. Ferramentas automatizadas de cobrança. Alguns benefícios deste programa são: Recebimento em cartão de crédito pelos revendedores, com possibilidade de parcelamento para clientes; Aumento das vendas dos revendedores e da adimplência; Custo reduzido para a emissão de boleto para a franquia; Análise e reavaliação de crédito automatizada para revendedores; Ações de cobrança automatizadas (SMS, negativação e envio para a empresa de cobrança); Gestão da inadimplência da franquia. Agora, o Revendedor concluirá sua compra com Cartão de Crédito diretamente no Portal do Revendedor, incluindo todas as informações do cartão. As informações inseridas passarão pela análise de Antifraude, trazendo segurança para o Revendedor e também para a Central de Serviços. 1

3 2. Cartão no Portal do Revendedor Com o objetivo de facilitar o pagamento dos revendedores, desenvolvemos uma nova funcionalidade para toda a rede que libera o pagamento via cartão no Portal do Revendedor. Os revendedores poderão inserir os dados do cartão de crédito no Portal e efetuar o pagamento diretamente ao final da captação do pedido. Esta transação de cartão de crédito será submetida a uma análise antifraude a fim de minimizar ao máximo a propensão de fraudes. Após essa etapa, é importante garantir que os produtos solicitados e já reservados pelo Revendedor constem no estoque da Central, fortalecendo o processo de conferência pelo back office da franquia. Veja a seguir o que muda para o Revendedor e para a Central de Serviços. O que muda com este novo processo de Cartão OnLine e Antifraude para minha Central de Serviços? A implantação do Cartão OnLine altera a maneira como o seu Revendedor realizará os pedidos para pagamento em Cartão de Crédito. Os dados do cartão serão inseridos pelo próprio Revendedor no momento da colocação do pedido, tendo a disposição as principais bandeiras hoje presentes no mercado nacional. Também neste momento, estes pedidos serão enviados para uma análise de antifraude. Com isso, mitigaremos a ocorrência de operações fraudulentas, sendo esta análise realizada pela empresa ClearSale, a mesma empresa que já executa este serviço para o Grupo Boticário, inclusive para os pedidos do canal E-commerce do Grupo. Para operacionalizar todo este processo de Cartão, utilizaremos o modelo de Pré-autorização de crédito (Semelhante ao utilizado em Locadoras de Veículos, Hotéis, etc.), onde após o Revendedor inserir os dados do cartão, será realizada a reserva de crédito, garantindo assim o pagamento do pedido. Este crédito só será consumido após o faturamento e geração da Nota Fiscal. Este é um modelo que garante flexibilidade para a operação porém, requer uma maior atenção na operação da Central de Serviços e de seus Backoffice s, demandando adequações quanto a gestão dos pedidos pagos com a modalidade de Cartão OnLine, onde destacamos: Pedidos na situação Aprovado (Pré-autorização e Antifraude OK) poderão ser faturados e aqueles que foram Reprovados ou Negados pela analise antifraude serão CANCELADOS automaticamente no momento do retorno, os que tiverem a préautorização negada, deveram ser cancelados manualmente ou serão cancelados automaticamente no processo de fechamento de ciclo; 2

4 Pedidos na situação Aprovado (Pré-autorização OK e Antifraude OK) poderão ser faturados. Pedidos com Recusa na análise antifraude, serão CANCELADOS automaticamente pelo sistema Gera e o Revendedor poderá consultar este cancelamento na consulta do pedido no Portal do Revendedor. Ainda assim, a Central de Serviços poderá entrar em contato com o Revendedor para maiores informações sobre o cancelamento e até mesmo, oferecer outras formas de pagamento para futuros pedidos; Após o pedido passar por todas as análises e estiver com a situação comercial Aprovado a franquia tem no total até 10 dias corridos, a contar da data da inclusão, para realizar o faturamento ou cancelamento deste pedido, pois caso contrário o pedido será cancelado e o limite reservado no cartão no Revendedor será liberado. É importante salientar que o processo de antifraude pode consumir uma fatia deste tempo, portanto é muito importante ficar atento aos pedidos que estejam liberados para o inicio dos processos logísticos; O pedido físico deve ser liberado e entregue para o Revendedor somente quando o processo de Captura da Pré-autorização estiver finalizado. Lembrando que este processo se inicia no momento do faturamento e geração de nota fiscal do pedido e é quando o crédito do Revendedor é efetivamente consumido em seu cartão e transferido para a franquia. Atenção: Deve-se atentar a possíveis erros que podem ocorrer durante o processo de Captura, para não liberar o pedido antes da conclusão com êxito deste processo; A análise antifraude demandará algum tempo para ser realizada pela empresa ClearSale. Estes prazos estão descritos no manual e, durante esta etapa, o pedido ficará BLOQUEADO, podendo este apenas ser cancelado após o retorno da ClearSale. O processo de faturamento poderá ser iniciado somente depois das aprovações recebidas. 2.1 Negociações e liberações prévias Algumas liberações são necessárias para que as Centrais de Serviços utilizem a funcionalidade de uso dos cartões de crédito e antifraude via Portal do Revendedor. Essas liberações foram efetuadas pela Franqueadora, um trabalho conjunto entre as áreas de Venda Direta, TI e Financeira. 3

5 2.2 Cadastro da Central de Serviços com as adquirentes Adquirente é a empresa responsável pela comunicação da transação entre o estabelecimento comercial e a bandeira. A área Financeira da Franqueadora realizou o cadastro de todas as operações de Venda Direta junto à adquirente REDE na plataforma E- SItef. A plataforma E-Sitef está preparada também para trabalhar com a adquirente Cielo onde nestes casos devesse verificar seu cadastro junto a esses adquirentes e solicitar o espelhamento do número logico para a operação de cartão On-Line de O Boticário, após receber o número logico devesse entrar em contato com o CSF solicitando a inclusão do número logico na plataforma E-sitef. Segue abaixo o contato das adquirentes que estão preparadas para atender a operação de O Boticario: REDE: linhadireta08@userede.com.br Tel (11) ramal 0802; CIELO: AtendimentoBoticario@cielo.com.br Tel ; 2.3 Bandeiras de cartões As bandeiras são empresas responsáveis pela comunicação da transação entre a adquirente e o emissor do cartão de crédito. Neste momento, as bandeiras possíveis de uso serão VISA, MASTERCARD, HIPERCARD, AMERICAN EXPRESS e DINERS CLUB. Segue abaixo uma Matriz para que seja possível identificar quais bandeiras são aceitas por adquirente: Adquirente VISA MASTERCARD HIPERCARD DINERS AMEX REDE X X X X CIELO X X X X OBS: Lembrando que para as franquias com CNAE varejista estas não poderão transacionar com a adquirente CIELO pois está adquirente não autoriza transações para este CNAE, na operação de Cartão de Crédito On-Line de O Boticário, conforme matriz abaixo: CNAE REDE CIELO Atacadista X X Varejista X Neste momento não é possível utilizar a ADQUIRÊNCIA DA HAGANÁ (ELAVON), portanto os pagamentos efetuados via Cartão de Crédito Online não estarão presentes no Portal da Haganá Adquirência. Este serviço estará disponível a partir de Janeiro de 2016, e será comunicado oportunamente. 4

6 2.4 Antifraude (ClearSale) Antifraude é a solução adotada para prevenção de fraude nas transações com cartão de crédito. Esta solução será fornecida através da empresa ClearSale. Ela utiliza Inteligência Estatística precisa que analisa automaticamente as transações de cartão de crédito através de um modelo que separa os pedidos mais propensos à fraude. Quando uma transação é muito arriscada, ela não é reprovada automaticamente. O pedido passa pela análise manual, onde um time especializado entra em contato com o Revendedor para a validação dos dados cadastrais, garantindo que a Central de Serviços consiga aprovar o máximo de vendas possível e que o bom Revendedor não seja prejudicado por fraude. 2.5 Credenciamento nas Adquirentes em caso de alterações ou ajustes de informações de sua franquia O credenciamento nas Adquirentes bem como na plataforma e-sitef da Software Express será realizado inicialmente pela Franqueadora com os dados que temos disponíveis das franquias, porém nem todas poderão ter seu credenciamento realizado devido a falta de informações cadastrais ou informações cadastrais desatualizadas. Lembrando que a replicação dos cadastros foram realizados apenas para a adquirente REDE, para as franquias que quiserem trabalhar com a adquirente CIELO, se atentar ao item 2.3 onde informamos que para está adquirente será necessário possuir o CNAE Atacadista. Nestes casos, a Central de Serviços deve atualizar seus dados junto à Franqueadora, utilizando os canais de comunicação para estes fins. Após estes ajustes deve-se entrar em contato com a equipe do Solution Center (CRF) para solicitar seu credenciamento na plataforma e-sitef da Software Express e por consequência, as alterações necessárias no sistema Gera para início da operação. Em casos de alterações dos dados de sua franquia como CNPJ, Contrato Social, entre outras, deve-se solicitar as alterações informadas neste tópico a fim de não prejudicar ou até mesmo paralisar sua operação com cartão On-Line. 5

7 2.6 Negociação com a Software Express (e-sitef) O e-sitef é uma ferramenta de pagamentos eletrônicos da empresa Software Express, com foco em transações web, o que possibilita operações com cartões de crédito de forma on-line. A negociação para uso dessa ferramenta pelas Centrais de Serviços foi realizada pela área Financeira da Franqueadora, portanto, todas as operações estão liberadas para a utilização. 2.7 Negociação com a ClearSale (Antifraude) A ClearSale é empresa contratada para fornecer a solução de Antifraude para analisar as transações com cartão de crédito. 2.8 Identificação no GERA-SGI Toda Central de Serviços será identificada nas empresas adquirentes e também na Software Express. Esses códigos de identificação estarão informados no GERA-SGI para que haja a identificação da Central com esses fornecedores no momento da utilização da operação com cartão. Essas informações serão previamente cadastradas pela Franqueadora para todas as Centrais que constam devidamente cadastradas no sistema GERA-SGI. As informações de identificação estão na aba Franqueado > Logística > Consultar Canal de Distribuição, campo Cadastro nas Empresas de Crédito e Cobrança e Empresas Autorizadoras de Cartão de Crédito, conforme figura abaixo: Caso sua franquia não possua o credenciamento na Software Express (conforme acima), provavelmente sua franquia possui alguma pendência cadastral (Dados de Conta Bancária, Endereços, etc.), neste caso veja o tópico 2.5 Credenciamento nas Adquirentes em caso de alterações ou ajustes de informações de sua franquia. 6

8 2.9 Parametrizações no Gera Ativação do Antifraude O antifraude estará disponível para todas as Centrais de Serviço. Essas informações poderão ser alteradas e por consequência, ativar ou desativar as análises de antifraude. Para consultar, acesse a aba Franqueado > Logística > Consultar Canal de Distribuição > aba Meus Dados, campo Pagamento por Cartão, conforme figura abaixo: Liberação da Pré-autorização junto às adquirentes A pré-autorização é necessária para a operação de cartão no Canal Venda Direta, pois no momento da captação do pedido, será somente uma reserva de crédito e o uso do crédito do Revendedor junto à administradora do cartão se dará somente no momento do faturamento do pedido. A informação de uso da Pré-autorização poderá ser consultado na aba Franqueado > Logística > Consultar Canal de Distribuição > Meus Dados > Campo Pagamento por Cartão, conforme figura abaixo: 7

9 Nessa consulta também há a informação de quantos dias um pedido ficará com reserva de crédito sem utilização, ou seja, um pedido ficará X dias pendente de faturamento e, se após esse prazo o pedido não for faturado, ele será cancelado e a reserva de crédito será liberada sem uso: Cadastro de meios de recebimento Para passar as transações com cartão de crédito On-line é necessário o cadastro do meio de recebimento do tipo Outro, o qual foi cadastrado de forma automática pela franqueadora para todas as centrais que estão habilitadas a trabalhar com o cartão de crédito On-line, não sendo necessário o cadastramento deste meio por parte da franquia. 8

10 2.9.4 Configuração da Whitelist para Revendedores confiáveis. Whitelist trata-se de uma lista com o nome de Revendedores que de acordo com sua trajetória na Central de Serviços, possuem um histórico de pagamentos em dia e perfil de bom pagador. A Central de Serviços poderá compor uma Whitelist com estes Revendedores. Se o Revendedor estiver nesta lista, nenhum pedido dele passará pela análise de antifraude. Pedidos de Revendedores da Whitelist, depois de terem sua Pré-autorização aprovada, estarão disponíveis para o processo logístico e por consequência, faturamento. No caso de inclusão na Whitelist a responsabilidade por eventuais fraudes e/ou chargebacks é exclusiva do Franqueado, pois neste caso não mais teremos as análises da ClearSale. No sistema GERA-SGI será possível utilizar a função de Perfil Comercial para criação e inclusão de Revendedores no Perfil Confiável Whitelist. A Central de Serviços que utilizar o Antifraude deverá informar ao sistema Gera quais Revendedores não terão seus pedidos analisados pelo Antifraude. Estes serão seus Revendedores confiáveis. SAIBA MAIS! Chargeback é uma transação não reconhecida pelo verdadeiro titular do cartão. Isto pode ocorrer por várias razões. Dentre elas, podemos citar: a fraude, problemas com o produto, não reconhecimento da compra. O Chargeback acontece por meio do cancelamento da compra pelo titular do cartão juntamente ao seu banco. A franquia deve garantir arquivamento do canhoto de retirada/entrega do pedido, assim como comprovações que o pedido foi inserido pelo próprio revendedor, etc. 9

11 Incluindo um Revendedor na lista de Revendedores confiáveis (Whitelist) Acesse a aba Cadastro > Perfil Comercial > Consultar Perfis Comerciais. Acesse o Perfil comercial relacionado à Whitelist, selecione o Tipo Perfil Perfil Manual e clique em Pesquisar. Depois, selecione o Perfil comercial desejado e utilize a opção Realizar operação para o perfil, conforme figura abaixo: Na nova tela aberta, deverão ser incluídos os Revendedores que não mais terão seus pedidos enviados para análise Antifraude. Para incluir um Revendedor, informe os seguintes dados: Campo Cód. Pessoa: Informar/consultar o Revendedor desejado; Campo Possui Perfil: Informar o valor Sim, que significa que a pessoa possui o perfil filtrado; Depois, clique em Adicionar. O Revendedor adicionado a pouco aparecerá na listagem abaixo. Neste momento, ainda é possível excluir o Revendedor. Basta clicar em X 10

12 Para confirmar a inclusão, clique no botão Salvar. O sistema apresentará a mensagem de confirmação da operação. 11

13 Incluindo vários Revendedores na Whitelist Acesse o Perfil comercial relacionado à Whitelist, selecione o Tipo Perfil Perfil Manual e clique em Pesquisar. Depois, selecione o Perfil comercial desejado e utilize a opção Realizar operação para o perfil, conforme figura abaixo: Na nova tela aberta, deverão ser incluídos os Revendedores que não mais terão seus pedidos enviados para análise Antifraude. Clique no botão Exportar Template conforme figura abaixo: Abra o arquivo Excel exportado e adicione os dados dos Revendedores que entrarão na Whitelist. Na coluna Possui Perfil (S/N), informar o valor S. 12

14 Salve este arquivo preenchido no seu computador. Novamente na tela do Gera, clique no botão Importar e selecionar o arquivo que foi criado. 13

15 O resultado da importação será apresentado na tela. Note que no exemplo abaixo foram preenchidos na planilha o código de 2 (dois) Revendedores. Depois da importação destes dados o Gera informou que 1 (um) Revendedor foi processado com sucesso, 1 (um) foi processado com erro, e que uma planilha com este registro com erro foi gerada na sessão de downloads. Clicando em Download você poderá visualizar o arquivo gerado com o registro que apresentou erro, conforme figura abaixo: Clique em Baixar para acessar o arquivo. 14

16 Com relação aos registros adicionados corretamente, não será apresentada confirmação nesta tela. Não esqueça de clicar no botão Salvar para aplicar as alterações. Veja a seguir como Consultar e Excluir Revendedores da Whitelist Consultando um Revendedor do Perfil Whitelist Acessando a aba Cadastro > Perfil Comercial > Consultar Perfis Associados a Pessoa, você filtrará o Perfil Comercial relacionado à Whitelist. Selecione Sim em Possui perfil, digite o Cód. Perfil, selecione Perfil Manual em Tipo Perfil e depois, clique em Pesquisar. Esta listagem pode ser exportada através do botão Exportar. 15

17 Excluindo um Revendedor do Perfil Whitelist : Após realizar a pesquisa dos Revendedores conforme o tópico , selecione o Revendedor desejado e clique em Inativar. O sistema solicitará a confirmação de exclusão. Ao consultar novamente o Revendedor que acabou de ser inativado, o sistema apresentará na coluna Possui Perfil a resposta Não confirmando que este Revendedor não apresenta mais o perfil de Whitelist, e por consequência, seus pedidos passarão pela análise Antifraude daqui pra frente. 16

18 Excluindo vários Revendedores do Perfil Whitelist : Acesse o Perfil comercial relacionado à Whitelist, selecione o Tipo Perfil Perfil Manual e clique em Pesquisar. Depois, selecione o Perfil comercial desejado e utilize a opção Realizar operação para o perfil, conforme figura abaixo: Na nova tela aberta, deverão ser incluídos os Revendedores que sairão da Whitelist e terão seus pedidos enviados para análise Antifraude. Clique no botão Exportar Template conforme figura abaixo: Abra o arquivo excel exportado e adicione os dados dos Revendedores que sairão da Whitelist. Na coluna Possui Perfil (S/N), informar o valor N. 17

19 Salve este arquivo preenchido no seu computador. Novamente na tela do Gera, clique no botão Importar e selecionar o arquivo que foi criado. 18

20 O resultado da importação será apresentado na tela. Note que no exemplo abaixo foram preenchidos na planilha o código de 2 (dois) Revendedores. Depois da importação destes dados o Gera informou que 1 (um) Revendedor foi processado com sucesso, 1 (um) foi processado com erro, e que uma planilha com este registro com erro foi gerada na sessão de downloads. Clicando em Download você poderá visualizar o arquivo gerado com o registro que apresentou erro, conforme figura abaixo: Clique em Baixar para acessar o arquivo. 19

21 Com relação aos registros adicionados corretamente, não será apresentada confirmação nesta tela. Não esqueça de clicar no botão Salvar para aplicar as alterações. 20

22 3. Alterações de processo no GERA-SGI Tanto para o Back Office como para o Revendedor teremos alterações para a captação de pedidos, principalmente no momento de escolha da forma de pagamento Cartão Colocação de pedidos no GERA-SGI (Back Office) A partir de agora, os pedidos realizados com cartão de crédito terão todo o detalhamento registrado no sistema GERA-SGI. Ao captar um pedido através da aba Atendimento > Pedidos > Novo Pedido, no momento da escolha do plano de pagamento, escolha a opção Outro Cartão de Crédito ON-LINE. Depois selecione a bandeira e quantidade de parcelas. Depois siga normalmente com a finalização do pedido. Ao clicar no botão Finalizar pedido, uma tela para inserir as informações do cartão do Revendedor será apresentada. 21

23 Nela, é preciso: Inserir o Nome da pessoa que consta no cartão (Titular do Cartão); Inserir o Número do cartão; Inserir a Data de Validade do cartão; Inserir o Código de Segurança; Informar o CPF do Titular do Cartão; Clicar em Confirmar Pagamento. Em caso de erros na transação ou desistência deste meio de pagamento, pode-se clicar no botão cancelar e selecionar outra forma de pagamento. Após informar os dados solicitados e clicar no botão Confirmar Pagamento uma tela será apresentada confirmando o pagamento e o envio dos dados para aprovação da transação. Neste momento, o pedido é finalizado e uma Pré-Autorização de crédito é iniciada, ficando o pedido Pendente de aprovação pelo e-sitef. 22

24 Caso o serviço Antifraude esteja ativado, após a aprovação da Pré-autorização na plataforma e-sitef este pedido será enviado para análise na ClearSale e estará sujeito as regras e prazos desta análise conforme descrito neste manual Ao consultar o pedido pela aba Atendimento > Pedido > Consultar Pedido > Aba Tracking, a Situação Comercial será Pendente por Pré-Autorização Externa. A reserva do limite (Pré-autorização) fica disponível por até 5 dias, ou seja, um pedido não faturado dentro desse período será automaticamente cancelado no sistema GERA-SGI e a reserva de crédito será liberada para o Revendedor. Caso a Pré-Autorização não seja aprovada, o pedido ficará com a Situação Comercial Pendente e Detalhes da Situação Comercial como Pendente por recusa de autorização Externa, conforme figura abaixo: Neste caso você deve cancelar o pedido e captar novamente, utilizando outro cartão ou outra forma de pagamento. Acessando a aba Atendimento > Pedidos > Consultar Pedido, ao selecionar o pedido desejado, escolha a opção Ver Extrato do Pedido. 23

25 O Extrato do Pedido será apresentado. Note que o Extrato vai trazer algumas informações relacionadas à forma de pagamento do pedido. São estas: Forma de Pagamento: No início do Extrato será apresentada a forma de pagamento Outro, indicando que a forma de pagamento utilizada no pedido é Outro Cartão ON-LINE; 24

26 Plano de Pagamento do Pedido: Neste campo o plano de pagamento será apresentado como Cartão de Crédito ON-LINE, inclusive com a quantidade de parcelas, caso houver; 3.2. Consulta de Pré-autorização no GERA-SGI Como o processo de cartão de crédito passará pela Pré-autorização de limite de crédito e análise de antifraude antes da consumação efetiva, foi criada uma consulta para o acompanhamento de cada pedido e sua situação de consumo de crédito do cartão do Revendedor e análise de antifraude dos pedidos. O acesso pode ser feito em Contas a Receber > Consultas e Relatórios > Consultar Pré-Autorização. 25

27 Nessa consulta, alguns filtros já são de conhecimento de todos, como o Número do Pedido e a Situação de Faturamento. Já outros têm novas nomenclaturas: Situação: são todas as fases pelas quais a Pré-autorização, Análise Antifraude e Captura da Transação poderão passar até o consumo real do crédito do cartão do Revendedor. Pré-autorização Iniciada: status de transição que ocorre assim que o pedido é finalizado e as informações do cartão são passadas; Pré-autorização Aprovada: informa que a Pré-autorização foi aprovada, passando o pedido a ficar em situação de Aprovado, caso o Antifraude esteja ativado para sua Central e o Revendedor não esteja na Whitelist, à situação do Pedido ficará em Pendente ; Pré-autorização Negada: quando uma operação de Pré-autorização é, por algum motivo, negada. Neste caso é necessário cancelar o pedido e captar um novo, com outro cartão ou outra forma de pagamento; Antifraude Iniciada: início da análise de antifraude que ocorre assim que o pedido é finalizado e a Pré-autorização é aprovada (Somente ocorrerá se a análise antifraude estiver ativada para a central); Antifraude Aprovada: informa que a análise de antifraude foi aprovada, passando o pedido a ficar em situação de Aprovado ; Antifraude Negada: quando uma operação de antifraude é, por algum motivo, negada. Neste caso o pedido será cancelado automaticamente; Antifraude Cancelada: quando uma operação de antifraude é, por algum motivo, Cancelada. Neste caso é necessário o cancelamento do pedido; Captura iniciada: status de transição que ocorre quando o pedido é faturado, iniciando, assim, o consumo do crédito do cartão; Captura Aprovada: quando o crédito é efetivamente consumido, sendo o pedido faturado; 26

28 Captura Negada: quando, no momento do faturamento, o crédito do cartão foi, por algum motivo, negado, neste caso o Pedido e Nota Fiscal serão cancelados automaticamente; Cancelamento iniciado: status de transição, quando a informação de cancelamento já foi enviada e está em análise; Cancelamento solicitado: status de transição. Quando um pedido é cancelado, é enviada uma solicitação de cancelamento da Pré-autorização; Cancelamento comunicado: status de transição em que toda solicitação de cancelamento é comunicada ao e-sitef; Cancelamento aprovado: quando a solicitação de cancelamento for aprovada; Cancelamento negado: quando, por algum motivo, a solicitação de cancelamento da Pré-autorização é negada; NSU: é um número sequencial único atribuído a cada documento fiscal emitido pelo sistema; Bandeira: para filtrar todas as consultas por bandeira utilizada. Após a utilização dos filtros, clique em Pesquisar. Para os campos de retorno desta consulta segue abaixo informações dos mesmos: 27

29 Campos de Retorno Observações Número Pedido Numero do Pedido Número NF Numero da Nota Fiscal gerada para o Pedido Situação Faturamento Indica se o Pedido foi Faturado ou Cancelado Situação Comercial Situação Comercial do Pedido Cód Lote Faturamento Código do Lote de Faturamento Situação Data e Hora da última execução Mensagem Situação do Pedido quanto ao processo de Cartão OnLine e Antifraude Data e Hora da ultima atualização quanto ao processo de Cartão OnLine e Antifraude (Comunicação com as entidades Externas e/ou Processos internos do Gera-SGI) Mensagem de Retorno da Situação atual do Pedido quanto ao processo de Cartão OnLine e Antifraude Data da Situação Data e Hora da ultima atualização referente a situação atual do Pedido Data da efetivação do débito Data e Hora da Captura da transação de cartão de Crédito Bandeira do Cartão de Crédito Bandeira do Cartão ref. ao pagamento deste Pedido Quantidade de Parcelas Quantidade de parcelas ref. ao pagamento deste Pedido NSU NSU da transação com cartão OnLine Data da validade da pré-autorização Data de Validade da Pré-autorização (Data calculada de acordo com o parâmetro informado no CD) 28

30 Atenção ao processo de liberação para a continuação do processo de Logística e de Faturamento após a aprovação da Pré-autorização e da Análise de Antifraude, pois se o pedido não for faturado no prazo de validade da Pré-autorização, este será cancelado automaticamente pelo sistema Gera. Para consultar todo histórico das operações executadas para o Pedido quanto aos processos de Cartão OnLine e Antifraude, acesse o pedido desejado e clique em Histórico, conforme abaixo: 3.3 Análise Antifraude para pedidos O pedido que tem como forma de pagamento o cartão online, passa a ter uma nova fase que é a verificação Antifraude. O pedido passa a ter um tempo maior para análise, pois temos mais variáveis a serem consideradas para sua aprovação ou reprovação. O serviço Antifraude visa mitigar/prevenir a fraude, mas nenhuma análise é 100% efetiva. Para as Centrais de Serviços que têm a análise Antifraude ativada, todos os pedidos que forem criados com o meio de pagamento Cartão de Crédito OnLine serão enviados para análise, exceto para os Revendedores que estiverem em uma lista de Revendedores confiáveis Whitelist (Vide tópico 2.9.4). Abaixo temos o fluxo macro de pedidos pagos com cartão de crédito OnLine. 29

31 No momento de se informar os dados para o pagamento do pedido com cartão de crédito, será necessário informar o CPF do Titular do Cartão de Crédito, sendo este enviado a análise do antifraude. Os dados a serem informados serão os do Títular do Cartão, podendo não ser necessariamente o Revendedor. A consulta acontecerá de forma automática ou manual. Você verá a seguir a diferenciação de cada uma delas. Não há alteração no processo de Cartão presencial na Central de Serviços. 30

32 3.3.1 Regras para Análise Automática e Manual na ClearSale Regras de decisão automática Com base em estudos realizados pela ClearSale, será definido o ponto de corte para aprovação automática dos pedidos com menor probabilidade de ser fraude. O ponto de corte poderá alterar, aumentando ou reduzindo a decisão automática, de acordo com a estratégia definida pela ClearSale. As regras de decisão automática são parâmetros para aperfeiçoar a relação de risco das transações do O Boticário. Análise manual Os pedidos com maior probabilidade de possuir fraude serão encaminhados à mesa de autenticação para que os analistas da ClearSale tenham a possibilidade de estudar o caso, fazer checagens e entrar em contato com o titular do cartão, de acordo com a necessidade de cada caso, com intuito de garantir uma maior qualidade na decisão. A equipe de analistas é constantemente treinada e seguirá procedimento definido especificamente para O Boticário, garantindo desta forma, o cumprimento do SLA (tempo de resposta). Segue abaixo uma breve descrição de como a análise manual é realizada: Os pedidos com maior propensão a serem uma tentativa de fraude, de acordo com o score calculado através do modelo estatístico, são encaminhados para uma fila de análise; Uma equipe especializada em análise e em detecção de fraude analisará todas as transações dessa fila manualmente, uma por vez; Os analistas analisarão a conjuntura dos dados enviados. Fará a comparação com a base histórica da Clearsale e com dados retornados de Bureaus (que serão consultados). Assim avaliará o risco de fraude do pedido; Caso seja necessário, ligações serão realizadas para o titular do cartão, a fim de identificar a possível fraude ou não; Após todo o procedimento acima, os analistas avaliarão se a transação é uma tentativa de fraude e sugerirá ao Franqueado como deve prosseguir com o pedido; Essas análises são intuitivas e passíveis de erros. A ClearSale se esforça diariamente para controlá-los, alinhando procedimentos de análises, treinando os analistas continuamente e auditando uma amostra das análises. 31

33 3.3.2 Qual é o prazo máximo para aprovação do pedido? O SLA de tempo de resposta varia de 3 horas à 3 dias (72 horas, no máximo). Este tempo vai depender se a consulta Antifraude está ativada ou não. Para os retornos dos pedidos enviados para análise de Antifraude, temos os seguintes prazos contratados: Tempo de resposta da análise Antifraude Prazo máximo de retorno: 72h (setenta e duas horas). Tempo de resposta máximo a partir do recebimento da base: 80% (oitenta por cento) das análises dos pedidos serão finalizadas em 3h (três horas); 19% (dezenove por cento) das análises dos pedidos serão finalizadas em até 48h (quarenta e oito horas); 1% (um por cento) das análises dos pedidos serão finalizadas em até 72h (setenta e duas horas) Retornos possíveis para o pedido durante o processo de análise Durante o processo de análise de Antifraude teremos alguns status atribuídos ao pedido, que podem significar aprovação ou negação do mesmo, conforme abaixo: Resultados da validação automática Novo: Pedido enviado para análise; Automaticamente Aprovado: Ocorre quando o pedido foi aprovado e liberado automaticamente, sem a necessidade de passar pela análise manual; Aguardando Análise: Ocorre quando o pedido é direcionado para a validação manual; Erro: Quando ocorre algum erro no processo de análise. Resultados da validação manual Aprovado Manual: Ocorre quando o pedido foi aprovado e liberado manualmente; Fraude confirmada: Ocorre quando se consegue contato com o verdadeiro proprietário dos dados e este informa, durante o processo de análise, o não reconhecimento da transação. Neste caso o pedido não é liberado para faturamento; 32

34 Suspeito de Fraude: Ocorre quando há fortes indícios de que uma compra seja objeto de fraude, com base na análise. O pedido não é liberado para faturamento; Cancelado pelo Cliente: Ocorre quando o titular do cartão solicita o cancelamento do pedido, sem necessariamente alegar algum motivo; Reprovado sem suspeita: Ocorre nas hipóteses de utilização de CPF em nome de terceiros; CPF suspenso; impossibilidade de contato com o titular do cartão. Durante o processo de análise, a ClearSale retornará alguns status utilizados para identificar a situação atual da análise do pedido. Acesse a aba Contas a Receber > Consultas e Relatórios > Consultar Pré-Autorização, conforme figura abaixo e veja estes status: Selecione os filtros desejados e clique em Pesquisar: 33

35 Na listagem do Resultado, verifique na coluna Mensagem a informação atual da análise do Pedido na ClearSale bem como seu score de risco. 34

36 Veja o que significa cada mensagem apresentada como resultado da Pré-autorização: Status de Retorno Descrição APA - Automaticamente Aprovado Pedido foi aprovado automaticamente segundo parâmetros definidos na regra de aprovação automática. APM - Aprovado Manual RPM - Reprovado Sem Suspeita Pedido aprovado manualmente por tomada de decisão de um analista. Pedido Reprovado sem Suspeita por falta de contato com o cliente dentro do período acordado e/ou políticas restritivas de CPF (Irregular, Suspenso ou Cancelados). AMA - Aguardando Análise Pedido está em fila para análise. FRD - Fraude Confirmada RPP - Reprovação por Política ERR - Erro NVO - Novo Pedido imputado como Fraude Confirmada por contato com a administradora de cartão e/ou contato com titular do cartão ou CPF do cadastro que desconhecem a compra. Pedido reprovado automaticamente por política estabelecida pelo cliente ou ClearSale. Ocorreu um erro na integração do pedido, sendo necessário analisar um possível erro no XML enviado e após a correção reenviá-lo. Pedido importado e não classificado Score pela analisadora (processo que roda o Score de cada pedido). SUS Suspenso Manual Pedido Suspenso por suspeita de fraude baseado no contato com o cliente ou ainda na base ClearSale. CAN - Cancelado pelo Cliente RPA - Reprovação Automática Cancelado por solicitação do cliente ou duplicidade do pedido. Pedido Reprovado Automaticamente por algum tipo de Regra de Negócio que necessite aplicá-la (Obs: não usual e não recomendado). Caso seja necessário consultar o histórico das análises que o pedido recebeu, acesse o pedido e clique na opção Histórico. 35

37 Obs.: Score de autenticação - Consiste em processar as informações que forem disponibilizadas e transformá-las em um único número, o score de autenticação. Esse número varia de 0 a 99,99% se refere à propensão do pedido em questão ser uma tentativa de fraude e por ser um indicador estatístico, existe uma margem de erro associada a ele. O score é combinado também com a base única da CLEARSALE. Assim como todos os modelos estatísticos, esse número não garante em nenhum aspecto a idoneidade total do solicitante do pedido e seu uso é restrito e de responsabilidade do Franqueado. 36

38 3.3.4 Que ações poderão ser executadas diante dos retornos da Clear Sale? Status de Retorno APA - Automaticamente Aprovado APM - Aprovado Manual RPM - Reprovado Sem Suspeita AMA - Aguardando Análise FRD - Fraude Confirmada RPP - Reprovação por Política ERR - Erro NVO - Novo SUS - Suspenso CAN - Cancelado pelo Cliente RPA - Reprovação Automática Informação/Ação O pedido foi aprovado e pode-se seguir com o processo logístico e faturamento. O pedido foi aprovado e pode-se seguir com o processo logístico e faturamento. O pedido foi reprovado após uma análise manual, onde neste caso recomenda-se não seguir com o faturamento. Nesta situação o pedido será cancelado automaticamente pelo sistema Gera-SGI. Obs. Ocorre quando há fortes indícios de que uma compra seja objeto de fraude, com base na análise detalhada do pedido que não é liberado para venda. A ClearSale recomenda não prosseguir com esta transação. São realizadas ao todo 6 tentativas em horários diferentes no contato com o revendedor/titular do cartão de crédito. Este é uma situação temporária e ocorre durante o processo de análise do pedido. Não será possível cancelar um pedido enquanto o mesmo estiver nesta situação, onde se deve aguardar o retorno da ClearSale ou o tempo máximo de análise que é de 3 dias e neste caso o pedido será automaticamente cancelado. Esta é uma situação onde a fraude foi confirmada para o pedido, sendo este cancelado automaticamente pelo sistema Gera-SGI. Obs. Ocorre quando se consegue contato com o verdadeiro proprietário dos dados e este informa, durante o processo de análise, o não reconhecimento da transação, e o pedido não é liberado para venda. Pedido reprovado automaticamente por política estabelecida pelo cliente ou ClearSale. Caso tenhamos alguma política definida, esta será comunicada a toda rede de franquias. Nesta situação o pedido será cancelado automaticamente pelo sistema Gera-SGI. Indica que um erro ocorreu com a análise do pedido, onde o mesmo será cancelado automaticamente pelo sistema Gera-SGI. A análise do pedido foi solicitada e iniciada. Esta é uma situação onde a análise de antifraude do pedido foi suspensa pela insuficiência de informação para sua conclusão, onde neste caso recomenda-se não seguir com o faturamento. Nesta situação o pedido será cancelado automaticamente pelo sistema Gera- SGI. A análise de antifraude foi cancelada pelo Cliente. Nesta situação o pedido será cancelado automaticamente pelo sistema Gera-SGI. O pedido foi reprovado automaticamente, onde neste caso recomenda-se não seguir com o faturamento. Nesta situação o pedido será cancelado automaticamente pelo sistema Gera-SGI. 37

39 3.3.5 Pedidos negados pelo Antifraude Todos os pedidos que são negados pela análise Antifraude, estes serão cancelados automaticamente. 3.4 Consultas no site do e-sitef Toda Central de Serviços terá acesso ao site do e-sitef, que traz o detalhamento de todas as transições realizadas com cartão de crédito on-line. Caso ainda não tenha realizado o acesso tente realizar utilizando os dados abaixo: O padrão de usuário e senha para o primeiro acesso será conforme abaixo: Link: Usuário: CNPJ da franquia Senha: boticario + código da franquia O que é TEF? TEF é a sigla de Transferência Eletrônica de Fundos, e consiste no conjunto de ações necessárias para executar um pagamento por meios eletrônicos, incluindo aí a Internet e vendas com cartões de crédito nas Centrais de Serviços. O que é SiTef? A sigla significa Solução Inteligente para Transferência Eletrônica de Fundos. O SiTef é um conjunto de programas de computador desenvolvido para auxiliar e facilitar a integração das Centrais de Serviços com as administradoras de cartões de crédito e de débito no que diz respeito à transferência eletrônica de fundos (TEF). Pra que serve relatório do E-SiTef? É um relatório disponibilizado pela franqueadora que concentra as transações efetuadas com cartão de crédito OnLine, permitindo que a Central de Serviços acesse as informações de vendas com cartão de crédito em um único relatório. Essas informações podem ser vistas considerando as transações por dia, por Administradora ou por cartão. 38

40 3.4.1 Como acessar o E-SiTef? Toda Central de Serviços terá acesso ao site do e-sitef. Os dados para acesso são os informados no item 3.4.0, caso não consiga acesso será necessário contato com a CSF para abertura de chamado, segue abaixo uma imagem do portal inicial do e-sitef. Acessando e utilizando o login e a senha que serão disponibilizados, algumas visualizações estarão disponíveis: Configurar Autorizadoras É possível visualizar as bandeiras de cartão autorizadas para uso. Teremos as cinco bandeiras autorizadas para todas as Centrais. ID da Autorizadora: código interno de cada bandeira junto ao e-sitef; Autorizadora: bandeira de cartão de crédito; Status da Autorizadora: confirmando a autorização de cada bandeira; Tipo de roteamento: adquirente em que cada bandeira está habilitada; Número máximo de parcelas sem juros: não se aplica à operação, pois serão utilizadas informações do GERA-SGI; Valor mínimo para parcelamento: não se aplica à operação, pois serão utilizadas informações do GERA-SGI. 39

41 Relatórios Será a funcionalidade mais acompanhada pelas Centrais, visto que são relatórios do e-sitef para consultar as informações sobre transações da Central de Serviços. O principal relatório a ser utilizado será o Relatório de Transações. Veja a seguir detalhes deste relatório e como consultar se a transação foi realizada com sucesso ou não Relatório de Transações Este relatório apresenta todas as transações realizadas com o uso de cartão de crédito, apresentando seus detalhes e status. Insira os filtros desejados e clique em Enviar. O resultado mostrará as transações conforme os filtros informados. Entenda o que significa cada informação nesta listagem: NSU Transação: Trata-se do número da transação/comprovante de venda. Através deste número, o setor financeiro efetua a conciliação de cartão através do extrato da adquirente de cartão. 40

42 Tipo: Indica o tipo de transação. Mas o tipo da transação estará atrelado à próxima coluna conforme veremos a seguir. Veja que na figura abaixo são apresentados 2 tipos: Pré Autorização: Significa que uma Pré autorização de crédito foi feita no cartão de crédito do Revendedor, até que a Captura do crédito seja concluída ou não. Esta Pré autorização trata-se apenas de uma reserva do crédito. O valor não será retirado ainda do crédito do Revendedor; Captura de Pré Autoriz.: Quer dizer que o valor da pré autorização foi capturado e que o pedido foi faturado. Este tipo de transação pressupõe que o valor será cobrado em fatura do Revendedor e será creditado para a Central de Serviços. Status: Esta coluna informará se a transação descrita na coluna anterior Tipo foi Confirmada ou Negada. No exemplo abaixo vemos que a primeira transação (que é a de Captura de Pré Autorização ) foi confirmada. Já a transação abaixo desta (de Pré Autorização ) foi negada. No caso de negativa na transação, o Pedido terá que ser cancelado e captado novamente com outro cartão de crédito ou outra forma de pagamento. Veja demais possíveis status: Nova: Transação criada na e-sitef; Inválida: Transação inválida, onde a mesma não foi concluída; Estornada: Transação estornada, tanto para Pré-autorização quanto para Captura; Erro de comunicação: Erro na comunicação com as plataformas das Adquirentes, a transação não foi concluída. 41

43 Loja: Identifica sua Central de Serviços Pedido: Indica o código do pedido no Gera-SGI Valor: Indica o valor da transação Data: Indica a data da transação Detalhes: Clicando em Ver na coluna Detalhes a linha expandirá e mostrará todos os detalhes da transação escolhida. 42

44 Para suprimir os detalhes da transação, clique em ocultar. Você ainda poderá: Gerar gráfico por Status; Gerar gráfico por Autorizadora; 43

45 Exportar arquivo csv. 44

46 3.4.3 Cancelamento de Transações O processo de cancelamento das transações só poderá ser realizado via GERA-SGI, portanto, não deveremos ter ações a serem tomadas diretamente no site do e- SiTef. 4 Edição de pedidos com forma de pagamento Cartão Todo pedido inserido com essa nova forma de pagamento (cartão on-line) não poderá ser editado, pois assim as informações do cartão seriam perdidas e o Back Office não as teria para finalizar o pedido novamente. Por isso, toda vez que se realizar o processo de packing e for identificado que há algum produto que não consta no estoque e, portanto, deverá ser cortado do pedido, uma ocorrência operacional será criada automaticamente para depois ser tratada pelo Back Office. Veja no documento Estoque publicado no Portal do Gera como realizar a tratativa de uma ocorrência operacional (Item 6.1 Ocorrências Operacionais (página 22)). 45

47 5 Cancelamento de Pedidos Podemos dizer basicamente que os pedidos com forma de pagamento Cartão OnLine podem ser cancelados desde que não estejam em processo de Pré-autorização iniciada/em andamento ou em processo de Análise Antifraude iniciada/em andamento. Após a aprovação dos dois processos citados acima, o pedido pode ser cancelado. Pedidos na situação Aprovado (Pré-autorização e Antifraude OK) poderão ser faturados e aqueles que foram Reprovados ou Negados pela analise antifraude serão CANCELADOS automaticamente no momento do retorno, os que tiverem a pré-autorização negada, deveram ser cancelados manualmente ou serão cancelados automaticamente no processo de fechamento de ciclo, os pedidos que tiveram a captura da pré-autorização aprovada também poderão ser cancelados, utilizando-se o processo de cancelamento de pedido / nota fiscal, ou seja o processo via SAC. Caso tenha dúvidas sobre como cancelar um pedido, consulte o documento Cancelamento de pedidos, publicado no Portal do Gera. 5.1 Cancelamento pela expiração da Análise Antifraude Os pedidos emitidos com o meio de pagamento Cartão OnLine, que foram enviados para Análise de Antifraude e não receberam um retorno em até 72 horas desde seu envio serão cancelados automaticamente pelo Gera. 5.2 Cancelamento de Pedidos nos finais de Ciclo Os pedidos emitidos com o meio de pagamento Cartão OnLine e que ainda não foram faturados serão cancelados automaticamente pelo Gera nos finais de ciclo. As situações em que os pedidos serão cancelados automaticamente: Obs. Os pedidos com a Pré-autorização aprovada serão cancelados durante o processo de fechamento de ciclo e com isso será realizado o cancelamento desta transação na e-sitef e liberado o limite do cartão do revendedor. 46

48 O pedido quando cancelado no final de Ciclo ficará com a seguinte Situação Comercial: Situação: Cancelado Detalhe da Situação Comercial: Cancelado por Prazo de Pendência Excedido 47

49 6 Alterações de processo no Portal do Revendedor Tanto para o Back Office como para o Revendedor teremos alterações para a captação de pedidos, principalmente no momento de escolha da forma de pagamento Cartão. Durante a captação do pedido, no momento da escolha da forma de pagamento, a opção Cartão - Pagamento On-Line estará disponível. Selecionando esta opção o Revendedor deverá informar os seguintes dados: Selecionar a bandeira; Selecionar a quantidade de parcelas; Continuar com a finalização do pedido. Ao clicar no botão Finalizar pedido, uma tela para inserir as informações do cartão do Revendedor será apresentada. Nela, é preciso: Inserir o Nome da pessoa que consta no cartão (Titular do Cartão); Inserir o Número do cartão; Inserir a Data de Validade do cartão; Inserir o Código de Segurança; Informar o CPF do Titular do Cartão; Clicar em Confirmar Pagamento. 48

50 Em caso de erros na transação ou desistência deste meio de pagamento, clique no botão Cancelar e selecione outra forma de pagamento. Após informar os dados solicitados, clique no botão Confirmar Pagamento. Uma tela será apresentada confirmando esta forma de pagamento. Neste momento uma Pré-autorização será emitida pela Administradora de Cartão. 49

51 O pedido é finalizado e o crédito do Revendedor é reservado, ficando o pedido Pendente de aprovação. Nesta mesma tela, no campo Histórico da Aprovação do Pagamento a Situação Autorização Pagamento estará como Pagamento Pendente de aprovação. Na tela de Meus Pedidos o status do pedido ficará como Pendente por Pré-Autorização Externa, conforme figura abaixo: 50

52 O uso do crédito do Revendedor se dará somente no momento do faturamento do pedido. Na captação do pedido será somente uma reserva de crédito, sendo o débito efetivado no momento do faturamento. Dentro de alguns minutos, a liberação do pedido acontecerá efetivamente, conforme mostrado abaixo: Na tela de Consulta de Pedidos, o pedido ficará com o status Aprovado e será liberado para faturamento. 51

53 6.1 Como saber se a transação com Cartão On-line foi aceita? O Revendedor poderá acompanhar as situações de Aprovações e Cancelamentos dos seus pedidos pagos com cartão OnLine pelo Portal do Revendedor. O Revendedor poderá acompanhar o ciclo de aprovações do seu pedido acessando Meus Pedidos. Abaixo do número do pedido, clique em Ver Detalhes. O campo Histórico de Aprovação de Pagamento será apresentado apenas para os pedidos com forma de pagamento Cartão On-Line. Neste campo o Revendedor poderá acompanhar a situação da Autorização do pagamento. 52

54 Este acompanhamento será exibido apenas para pedidos pagos com Cartão OnLine. 53

55 Conheça agora retornos possíveis e o que significa cada um deles: Para os pedidos Aprovados, estes poderão seguir com o processo logístico e faturamento normalmente, para os pedidos que passaram pela analise antifraude e forem reprovados estes serão CANCELADOS automaticamente no momento do retorno, os que tiverem a préautorização negada, deveram ser cancelados manualmente ou serão cancelados automaticamente no processo de fechamento de ciclo. Se na virada de ciclo houver pedidos com a situação comercial Pendente, estes serão cancelados automaticamente. Você terá que captar um novo pedido. Utilize a opção Copiar Pedido para tornar este processo mais ágil. As promoções vistas no pedido cancelado não estarão disponíveis no novo pedido, em virtude da virada de ciclo. 54