ORÇAMENTO / AFBDMG CORRETORA - ANO 2016 EXPOSIÇÃO DE MOTIVOS COM MEMÓRIA DE CÁLCULOS

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1 1 RECEITAS DA CORRETORA 1.1 COMISSÃO S/SEGUROS - CATIVOS Referente à comissão recebida da apólice de seguro de vida em grupo mantida junto a Bradesco Seguros Vida e Previdência 1.557,23 PERÍODO Média de Jan./2016 Dezembro/2016 VG- Bradesco 1.557,23 HISTÓRICO Valor Liquido da Fatura em 09/2015: ,33 Comissão Líquida (1%) : 1.557, COMISSÃO s/seguros - OUTROS Referente à comissão recebida nos diversos ramos, tais como: veículos, roubo, incêndios, residencial, empresarial, SFH, etc. Consideramos para efeito de provisão no exercício de 2016 uma correção liner de 6% (seis por cento) sobre a média dos valores recebidos de Janeiro/2015 a agosto/2015 MÉDIA DO PERÍODO OUTROS RAMOS MÊS MÊS janeiro ,92 janeiro ,84 fevereiro ,50 fevereiro ,31 março ,20 março ,23 abril ,32 abril ,42 maio ,63 maio ,43 junho ,05 junho ,99 julho ,61 julho ,93 agosto ,33 agosto ,43 setembro ,33 setembro ,43 outubro ,33 outubro ,43 novembro ,33 novembro ,43 dezembro ,33 dezembro ,43 SUBTOTAL , ,29 Meses a ratear TOTAL ,07 TOTAL , RECEITAS FINANCEIRAS Referente à disponibilidade de caixa diário da AFBDMG Corretora, em aplicações no mercado aberto. 150,00 Prev. Disp. Mensal ,00 Taxa (Prevista) - FIF/RDB 0,75% RESUMO DAS RECEITAS Comissão s/seguros - CATIVOS ,76 Comissão s/seguros - OUTROS ,29 Receitas Financeiras ,00 TOTAL PREVISTO PARA O ANO ,05 2 DESPESAS c/pessoal SALÁRIOS - AFBDMG Corretora MÊS MOTIVO ÍNDICE VALOR (R$) Jan./16 Total Folha Pagamento Fixo + Variável 6.255,20 Mar./16 Acordo Coletivo 9,00% 562,97 Mar./16 Total Folha Pagamento Fixo + Variável 6.818,17 Jan/2016 a Fev./2016 Total Folha Pagamento Fixo + Variável 6.255,20 Mar/2016 a Dez/2016 Total Folha Pagamento Fixo + Variável 6.818,17 Jan/2016 a Fev/2016 Abono férias p/ mês 1/12 avos 173,74 Mar/2016 a Dez/2016 Abono férias p/ mês 1/12 avos 189,37 Jan/2016 a Fev/2016 Parcela. 1/3 férias 1/12 avos 173,76 Mar/2016 a Dez/2016 Parcela. 1/3 férias 1/12 avos 189,39 Jan/2016 a Fev/2016 Parcela 13º salario 1/12 avos 521,27 Mar/2016 a Dez/2016 Parcela 13º salario 1/12 avos 568,18 PERÍODO MOTIVO VALORES EM R$ Jan/2016 a Fev./2016 Custo Previsto p/os salários 7.123,96 Março/2016 a Dezembro/2016 Custo Previsto p/os salários 7.765,12 Página 1 de 5

2 2.2 ENCARGOS SOCIAIS [ 34,20 % ] 2.385, ,76 ENCARGOS ÍNDICE INSS 25,48% FGTS 8,0% TOTAL 33,48% 2.3 RETIRADA PRÓ-LABORE Referente retirada da sócia Gerente Lisette Drummond Lins R.Reis. Custo previsto mensal de janeiro a agosto/2016 Custo previsto mensal de setembro a dezembro/ , , ENCARGOS SOCIAIS s/retirada PRÓ-LABORE ( 25,48 % ) Custo previsto mensal de janeiro a agosto/2016 Custo previsto mensal de setembro a dezembro/ ,02 904, ASSISTÊNCIA MÉDICA / UNIMED Referente à assistência médica para todos os funcionários. Custo previsto mensal de Janeiro a Agosto/ ,20 Custo previsto mensal de Setembro a Dezembro/ ,06 HISTÓRICO VALOR / ÍNDICE Custo Médio c/mensalidade 80,85 Custo Médio c/consultas 38,20 Número de funcionários 4 Resultado 476,20 Previsão aumento Set./2015 9,0% 2.6 ASSISTÊNCIA SOCIAL VALE REFEIÇÃO Referente ao custo da AFBDMG - Adm. e Corretora de Seguros Ltda., nas aquisições mensais para os funcionários , ,56 HISTÓRICO VALOR / ÍNDICE Número de funcionários assistidos 4 Valor previsto mensal (INDIVIDUAL) - 22 Dias 477,40 Almoço Lisette 290,00 Resultado 2.199,60 Previsão aumento em Março/2016 9,00% VALE ALIMENTAÇÃO Referente ao custo da AFBDMG - Administradora e Corretora de Seguros Ltda., nas aquisições mensais para os funcionários , ,60 HISTÓRICO VALOR / ÍNDICE Número de funcionários assistidos 4 Valor previsto mensal (INDIVIDUAL) 381,10 Resultado 1.524,40 Previsão aumento em Março/2015 9,00% Página 2 de 5

3 2.6.3 VALE TRANSPORTE Referente ao custo líquido da AFBDMG - Administradora e Corretora de Seguros Ltda. nas aquisições mensais, para os funcionários. 135, SEGURO DE VIDA EM GRUPO Compreende custo de 50% da fatura Seguro de Vida em Grupo dos funcionários da AFBDMG Administradora e Corretora de Seguros Ltda. 80, Treinamento Profissional Referente treinamento profissional dos funcionários 150, AUXÍLIO EDUCAÇÃO Referente ao benefício concedido aos funcionários, por força de Acordo Coletivo de Trabalho. 95,00 102,12 RESUMO DAS DESPESAS COM PESSOAL Salários - Custos ( Jan. e Fev.) ,92 Salários - Custos ( Março e Dez.) ,17 Encargos Sociais - Jan. a Fev ,20 Encargos Sociais - Março. a Dez ,61 Retirada Pró-Labore - Janeiro a Agosto ,32 Retirada Pró-Labore - Setembro a Dezembro ,84 Encargos Sociais s/retirada Pró-Labore - Janeiro a Agosto ,17 Encargos Sociais s/retirada Pró-Labore - Setembro a Dezembro ,88 Assistência Médica - UNIMED ,60 Assistência Médica - UNIMED ,23 Assist. Social - VALE REFEIÇÃO (Jan. a Fev.) ,20 Assist. Social - VALE REFEIÇÃO (Mar. a Dez.) ,64 Assist. Social - V. ALIMENTAÇÃO (Jan. a Fev.) ,80 Assist. Social - V. ALIMENTAÇÃO (Mar. a Dez.) ,96 Vale Transporte ,80 Seguro de Vida Coletivo ,92 Treinamento Profissional ,00 Auxilio Educação - Jan. a Fev ,00 Auxilio Educação - Março. a Dez ,20 TOTAL PREVISTO PARA O ANO ,47 3 DESPESAS ADMINISTRATIVAS 3.1 CONDUÇÃO / MATERIAL EXPEDIENTE / TELEFONE c/aluguel VELOX Referente despesas incorridas pela AFBDMG Administradora e Corretora de Seguros e AFBDMG Administração. Para efeito de provisão foi considerado a média do gasto mensal. 651,02 Média 2015 MÊS CONDUÇÃO MATERIAL DE EXPEDIENTE TELEFONE janeiro ,80 100,00 597,45 fevereiro ,00 606,82 março ,00 100,00 302,95 abril ,00 413,02 maio ,00 441,46 junho ,00 392,60 julho ,00 100,00 396,95 agosto ,80 100,00 480,32 SUBTOTAL 776,60 800, ,57 Quant. de meses a ratear TOTAL = MÉDIA 97,08 100,00 453,95 Página 3 de 5

4 3.2 DESPESAS C/CORREIOS / XEROX e LANCHES Referente despesas incorridas pela AFBDMG Corretora e AFBDMG Administração. 334,79 MÊS CORREIOS XEROX LANCHES janeiro ,05 20,00 165,58 fevereiro ,15 20,00 233,01 março ,10 20,00 219,01 abril ,45 20,00 289,99 maio ,80 20,00 241,34 junho ,75 20,00 243,35 julho ,85 20,00 147,13 agosto ,45 20,00 276,91 SUBTOTAL 999,60 160, ,32 Quant. de meses a ratear TOTAL = MÉDIA 124,95 20,00 227, Sistema Operacional - Data Set Referente contrato controle de apólice e sistema operacional da Corretora 339, AUDITORIA Referente às despesas com Auditoria Externa para o exercício de ,00 RESUMO DAS DESPESAS ADMINISTRATIVAS Condução, Mat. Expediente, Telefone c/aluguel Velox ,26 Correios, Xerox e Lanches ,49 Data Set ,84 Auditoria ,00 TOTAL PREVISTO PARA O ANO ,59 4 DESPESAS TRIBUTÁRIAS 4.1 ISSQN / PIS / COFINS s/faturamento Referente a encargos tributários com ISSQN - Imposto sobre Serviços de Qualquer Natureza, PIS - Programa de Integração Social e COFINS - Contribuição Financeira para a Seguridade Social, com incidência mensal no faturamento líquido da AFBDMG Administradora e Corretora de Seguros. Custo médio previsto mensal de janeiro a dezembro/ ,84 ENCARGOS FATURAMENTO MÉDIA PERCENTUAL ISS ,86 2,50% 548,90 PIS s/faturamento ,86 0,65% 142,71 COFINS ,86 4% 878,23 TOTAL 6,65% 1.569, CONTRIBUIÇÃO SOCIAL e I.R. s/lucro Referente a encargos tributários s/o lucro mensal da AFBDMG Administradora e Corretora de Seguros. Custo médio previsto mensal de janeiro a dezembro/ ,46 ENCARGOS LUCRO/mês PERCENTUAL Contribuição Social 1.606,09 9% 144,55 I.R. s/lucro 1.606,09 15% 240,91 TOTAL 30% 385,46 NOTA : a) A base de cálculo do IRPJ e CSSL é: RECEITAS - DESPESAS. > - Resumo Página 4 de 5

5 MÊS ISS - PIS s/faturamento CONTRIB. SOCIAL - I.R. s/faturamento janeiro ,84 385,46 fevereiro ,84 385,46 março ,84 385,46 abril ,84 385,46 maio ,84 385,46 junho ,84 385,46 julho ,84 385,46 agosto ,84 385,46 setembro ,84 385,46 outubro ,84 385,46 novembro ,84 385,46 dezembro ,84 385,46 TOTAL , ,54 ISS / PIS s/faturamento ,13 Contribuição Social e IR s/lucro ,54 TOTAL PREVISTO PARA O ANO ,67 5 DESPESAS FINANCEIRAS 5.1 DESPESAS BANCÁRIAS RESUMO DAS DESPESAS TRIBUTÁRIAS Referente a despesas bancárias referente a extratos, cadastros, fornecimento de talão de cheque, etc. O valor é estimado para efeito de provisão. 50,00 6 INVESTIMENTOS 6.1 INFORMÁTICA - Equipamentos Destina-se à aquisição e ou substituição de equipamentos de informática. Os valores foram estimados para efeito de provisão. 350,00 RESUMO DOS INVESTIMENTOS Informática - Equipamentos ,00 TOTAL PREVISTO PARA O ANO 4.200,00 Belo Horizonte, 26 de outubro de 2015 Carlos Alberto Pequeno Diretor Presidente em Exercício Luiz Alves da Silva Diretor Financeiro Página 5 de 5