Conversando sobre BNDES Automático. Outubro de 2018

Transcrição

1 Conversando sobre BNDES Automático Outubro de 2018

2 Aspectos institucionais Formas de atuação Focos de apoio financeiro BNDES Automático Conceitos Condições Exemplos

3 Aspectos INSTITUCIONAIS

4 Aspectos institucionais // Quem somos Fundado em 20 de junho de 1952 Empresa pública de propriedade integral da União Instrumento-chave para implementação da política industrial, de infraestrutura e de comércio exterior Foco no financiamento do investimento Principal fonte de crédito produtivo de longo prazo Apoio a empresas de qualquer porte e setor, com prioridade para a micro, pequena e média empresa (MPME)

5 Aspectos institucionais // Escritórios no Brasil Recife Brasília São Paulo Rio de Janeiro Equipe de empregados e empregadas (em outubro de 2018)

6 Aspectos institucionais // Relação com órgãos governamentais MPDG MINISTÉRIO DO PLANEJAMENTO, DESENVOLVIMENTO E GESTÃO MF MINISTÉRIO DA FAZENDA Conselho Monetário Nacional Banco Central do Brasil Comissão de Valores Mobiliários Secretaria da Receita Federal Tesouro Nacional TCU TRIBUNAL DE CONTAS DA UNIÃO Superintendência de Seguros Privados

7 Aspectos institucionais // Escritórios Organização no Interna Brasil Auditoria Interna Conselho de Administração Secretaria da Comissão de Ética Profissional Presidência Área de Comunicação e Relacionamento Institucional Ouvidoria Empresas Estratégia e Transformação Digital Finanças Banco de Investimento Governo e Infraestrutura Compliance Área de Fomento e Originação de Negócios Área de Operações e Canais Digitais Área Financeira Área de Desestatização e Estruturação de Projetos Área de Energia Área de Integridade, Controladoria e Gestão de Riscos Área de Indústria e Serviços Área de Planejamento Estratégico Área de Crédito Área de Investimentos, Empreendedorismo e Garantias Área de Gestão Pública e Sócio Ambiental Área Jurídica Área de Comércio Exterior Área de Tecnologia da Informação Área de Gestão de Participações Área de Saneamento, Transporte e Logística Área de Administração e Recursos Humanos

8 Focos de apoio financeiro // O que apoiamos Indústria e infraestrutura Apoio à inovação Projetos de investimento Exportação e inserção internacional Máquinas e equipamentos Capital de giro e microcrédito Cartão BNDES Inclusão social e produtiva Apoio socioambiental, cultural e esportivo

9 Formas de ATUAÇÃO

10 Formas de ATUAÇÃO Quem apoiamos

11 Formas de atuação // Quem apoiamos Quem pode solicitar financiamentos? PESSOAS JURÍDICAS Empresas de agropecuária, indústria, comércio ou serviços Cooperativas ou associações ONGs, Oscips ou fundações PESSOAS FÍSICAS Produtor rural Transportador autônomo de carga Microempreendedor ADMINISTRAÇÃO PÚBLICA Federal Estadual Municipal

12 Formas de atuação // Quem apoiamos Classificação de porte MPMEs PORTE DA EMPRESA Micro Pequena Média I Média II Grande RECEITA OPERACIONAL BRUTA Até R$ 360 mil Até R$ 4,8 milhões Até R$ 90 milhões Até R$ 300 milhões Acima de R$ 300 milhões (*) Quando a empresa for controlada por outra empresa ou pertencer a um grupo econômico, a classificação do porte se dará considerando-se a receita operacional bruta consolidada. (**) A administração pública terá condições equivalentes àquelas das grandes empresas.

13 Formas de ATUAÇÃO Como apoiamos

14 Formas de atuação // Como apoiamos OPERAÇÕES DIRETAS OPERAÇÕES INDIRETAS EMPRESÁRIO EMPRESÁRIO Instituição financeira credenciada Informação e relacionamento Contratadas diretamente com o BNDES Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES

15 Formas de atuação // Como apoiamos Desembolsos por tipo de operação (%) 100% 90% 80% 70% 59% 53% 43% 56% 61% 54% 61% 55% 48% 55% 59% 60% 50% 40% 30% 20% 41% 47% 57% 44% 39% 46% 39% 45% 52% 45% 41% 10% 0% Operações diretas Operações indiretas

16 Formas de atuação // Como apoiamos Requisitos mínimos Capacidade de pagamento Cadastro comercial satisfatório Em dia com as obrigações fiscais e previdenciárias Não estar inadimplente com o BNDES nem em regime de recuperação de crédito Dispor de garantias para cobrir o risco da operação Cumprir a legislação ambiental

17 Formas de ATUAÇÃO Operações indiretas

18 Formas de atuação // Operações indiretas OPERAÇÕES INDIRETAS Contratadas por meio de instituições financeiras credenciadas no BNDES EMPRESÁRIO Instituição financeira credenciada Informação e relacionamento

19 Formas de atuação // Operações indiretas Obras civis Veículos pesados Máquinas e equipamentos Exportação Agricultura

20 Formas de atuação // Operações indiretas Custo das operações indiretas Custo financeiro + Remuneração básica do BNDES Representa o custo de captação dos recursos utilizados pelo BNDES Remunera a atividade operacional do BNDES + Taxa de intermediação financeira + Remuneração do agente Cobre o risco sistêmico das operações com instituições financeiras credenciadas Remunera a atividade operacional do agente financeiro (negociada) = TAXA DE JUROS

21 Formas de atuação // Operações indiretas Como solicitar o financiamento? Micro, pequena e média empresa 1º passo Agente financeiro 2º passo 3º passo Dirigir-se à instituição financeira credenciada de sua preferência Apresentação da documentação necessária Análise da possibilidade de concessão do crédito Negociação das garantias Aprovação da operação Homologação da operação Liberação dos recursos para o agente financeiro

22 Formas de atuação // Operações indiretas Garantias: BNDES FGI FUNDO GARANTIDOR PARA INVESTIMENTOS (BNDES FGI) Atua como complementador de garantia para o aumento do acesso de MPMEs ao crédito Micro, pequena e média empresa Exigência de garantias Condições de contratação Agente financeiro

23 Formas de atuação // Portfólio de Produtos Produto BNDES Finame Linhas do Produto BK Aquisição e Comercialização BK Produção Moderniza BK Produto BNDES Automático Linhas do Produto Projeto de Investimento Emergencial - Capital de Giro Programas vinculados ao Produto Programas vinculados ao Produto BNDES Fundo Clima Moderfrota Pronamp Moderagro BNDES Giro Procapcred MPME Inovadora Moderagro Prodecoop PCA Moderinfra Inovagro BNDES Agro Pronaf Inovagro ABC Moderinfra BNDES Agro REFIN Agro Pronamp Procapagro PCA Prorenova BNDES Pro-CDD Agro REFIN Agro Produto CARTÃO BNDES Linhas do Produto Cartão BNDES Cartão BNDES Agro Produto BNDES Microcrédito Linhas do Produto BNDES Microcrédito Guia de Consulta Crédito Rural Refinanciamento

24 Projeto de Investimento BNDES Automático

25 BNDES Automático // Objetivo Financiar projetos de investimento Expansão Modernização Inovação tecnológica Implantação Relocalização

26 BNDES Automático // Conceitos Projeto de Investimento Planejamento Objetivos Metas Indicadores Viabilidade econômico-financeira Cronograma físico-financeiro Quadro de usos e fontes

27 Itens Financiáveis // Fixo Obras civis e instalações Montagens Móveis e utensílios Estudos e Projetos de Engenharia Softwares, Pesquisa, Desenvolvimento, Inovação Despesas Pré-Operacionais Treinamento de Pessoal Outros, desde que se configurem Imobilizado ou Intangível

28 Itens Financiáveis // Máquinas Somente novos Credenciados no CFI Consulta ao Credenciamento de Máquinas e Equipamentos (CFI)

29 Itens Financiáveis // Giro Associado Proporção do valor financiado do projeto Variável conforme porte Porte Giro Associado MPME até 30% Grande até 15%

30 Aplicação // Itens não financiáveis Aquisição de terrenos e desapropriações (exceto Prodecoop); Custeio e gastos com manutenção corrente; Aquisição de animais para revenda; Aquisição de máquinas, equipamentos e bens de informática e automação importados; Quaisquer gastos que impliquem em remessa de divisas; Custos decorrentes da internalização de bens e serviços importados (mesmo sem similar); Compra de tecnologia e pagamento de royalties a empresas que integrem o mesmo grupo econômico; Itens isolados que não constituam um projeto de investimento; Itens já financiados pelo BNDES.

31 BNDES Automático // Limites Limite* de valor financiado: Até R$ 150 milhões *por CNPJ a cada 12 meses, a partir da data de homologação. Programas Agro não entram no limite (MCR)

32 BNDES Automático // Conceitos Aplicação de Recursos Apuração do Financiamento Investimentos Fixos Não Financiáveis Investimentos Financiados Investimentos Fixos Não Financiáveis Capital de Giro

33 Conceitos // Aplicação de Recursos Anexo III-B à Circular SUP AOI nº 01/2017

34 Conceitos // Apuração do financiamento APURAÇÃO DO FINANCIAMENTO INVESTIMENTOS FINANCIADOS Fixos R$ Equipamentos Nacionais (Credenciados no CFI) Software (Cadastrados no PROSOFT) TOTAL DOS INVESTIMENTOS FINANCIADOS (a) Nível de Participação CAPITAL DE GIRO ASSOCIADO (b) Percentual do Capital de Giro Associado (b) / (a) VALOR TOTAL DO FINANCIAMENTO (a) + (b) Anexo III-B à Circular SUP AOI nº 01/2017 0,00% 0,00% - -

35 Conceitos // Quadro Uso e Fontes Anexo III-B à Circular SUP AOI nº 01/2017

36 Projeto de Investimento // MPME Usos Aplicação Financiamento Investimentos Fixos Máquina e Equipamentos Giro Associado MPME Inv Fixos + Giro MPME Investimento ou + Máq e Equip + Giro BNDES Finame

37 Projeto de Investimento // MPME Condições Linha Participação Custo Financeiro Remuneração BNDES (a.a.) MPME 100% TLP 1,5% + IOF

38 Projeto de Investimento // Grandes Incentivada Padrão Setor Público Usos Aplicação Financiamento Investimentos Fixos Máquina e Equipamentos Giro Associado BNDES Automático Inv Fixos + Giro BNDES Automático ou + Máq e Equip BNDES Finame

39 Projeto de Investimento // Incentivada Saneamento (Programa Avançar Cidades Saneamento) Geração de energia renovável Modais ferroviário, hidroviário e portos Educação e saúde humana Agricultura, pecuária, pesca, aquicultura, fabricação de produtos alimentícios e armazenagem de itens provenientes desses setores Indústria de bens de capital, exceto a fabricação de veículos automotores Produção de biocombustíveis

40 Projeto de Investimento // Grande Condições Linha Participação Custo Financeiro Remuneração BNDES (a.a.) Incentivada 80% TLP 1,93% + IOF Padrão 60% TLP 2,33% + IOF Setor Público 80% TLP 2,33% + IOF Participação adicional: Até 80% SELIC + sobretaxa + 2,33% + IOF

41 BNDES Automático // Participação Fontes Usos MPME Grande (incentivada/setor público) Grande (padrão) Emergencial (MPME) Contrapartida (20%) Contrapartida (40%) Projeto Participação BNDES - TLP (100%) Participação BNDES TLP (80%) Participação BNDES - TLP (60%) Participação BNDES TLP (100%)

42 Apuração Financiamento // MPME Não Financiáveis Contrapartida Participação BNDES - TLP (100%) X Financiáveis = Financiado Itens financiáveis até 12 meses antes

43 Apuração Financiamento // Grandes Contrapartida (20%) Contrapartida (40%) Não Financiáveis Contrapartida Participação BNDES - TLP (100%) Participação BNDES TLP (80%) Participação BNDES - TLP (60%) X Financiáveis = Financiado Itens financiáveis até 6 meses antes

44 Apuração Financiamento // Médias e Grandes 12º mês 7º mês Protocolo no BNDES $ $ $ $ $ $ $ $ meses REALIZADO A REALIZAR Apenas como contrapartida Financiáveis

45 BNDES Automático // Prazos Prazo Total Em função da capacidade de pagamento, limitado a 20 anos Prazo de carência Até 36 meses Periodicidades Amortização: mensal / semestral / anual Carência: trimestral / semestral / anual

46 BNDES Automático // Exemplo Objetivo Ampliação da unidade industrial de uma empresa de laticínios Obra civil Ampliação do galpão industrial e da área administrativa Máquinas e Equipamentos Novos equipamentos para processamento de leite Giro Associado Capital de giro para colocar em funcionamento nova ampliação

47 BNDES Automático // Exemplo

48 BNDES Automático // Exemplo

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