1T11. Principais. Destaques. Qualidade da Carteira de Crédito 4T09 3T09 4T08. 4T09 x 4T08

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2 Disclaimer Todas as informações financeiras aqui apresentadas são consolidadas, abrangendo as demonstrações financeiras do Banco, suas controladas, a JMalucelli Seguradora, a JMalucelli Seguradora de Crédito, a JMalucelli Re., JMalucelli Agenciamento, a JMalucelli Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários e Paraná Administradora de Consórcio. As informações, exceto quando indicado de forma diferente, são expressas em moeda corrente nacional (em reais) e foram elaboradas com base nas práticas contábeis emanadas da legislação societária brasileira, associadas às normas e instruções do Conselho Monetário Nacional (CMN), do Banco Central do Brasil (BACEN ), da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), do Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP), da Superintendência de Seguros Privados (SUSEP) e do Comitê de Pronunciamentos Contábeis (CPC), quando aplicável. As informações contidas neste material sobre eventos futuros estão expostas a riscos e incertezas e sujeitas a alterações, decorrentes, entre outros fatores: do comportamento do mercado, da situação econômica e política do Brasil e de modificações legislativas e regulamentares. As informações aqui apresentadas são inteiramente baseadas nas expectativas da Administração do Banco quanto ao seu desempenho futuro, não constituindo qualquer garantia de resultados. 2

3 Qualidade da Carteira de Crédito 4T09 x 4T09 x R$ Principais 4T09 3T09 4T08 1T11 3T09 4T08 PDD ,3% ,3% Carteira (> 90 dias) ,5% ,1% Destaques Carteira (> 180 dias) ,7% ,9% Carteira Total* (a) ,8% ,1% Índice de cobertura da carteira (PDD / > 90 dias) 94,5% 93,0% 1,5 p.p. 91,7% 2,9 p.p. Índice de cobertura da carteira (PDD / > 180 dias) 150,9% 162,0% (11,1 p.p.) 169,2% (18,3 p.p.) PDD / Carteira Total 5,1% 4,6% 0,5 p.p. 3,9% 1,2 p.p. Créditos Baixados a Prejuízo (b) (33,9%) ,4% Nível de perda (b/a) 0,6% 1,0% (0,4 p.p.) 0,6% 0,0 p.p. * Inclui saldo da cessão com coobrigação. 3

4 Principais Números (Consolidado) Lucro Líquido: R$ 33,5 milhões no 1T11 50,0% x 1T10 Depósitos totais: R$ 1.485,2 milhões 37,2% x 1T10 Ativo total: R$ 3.188,5 milhões 8,8% x 1T10 Rentabilidade 1T11: ROAE de 16,9% ROAA de 4,4 % NIM de 11,8% Carteira de crédito: R$ 1.625,8 milhões 21,5% x 1T10 96,0% da carteira consolidada do Paraná Banco entre AA e C 4

5 Desempenho Financeiro ,9% 10,6% 11,8% 15,0% 10,0% ,0% (50.000) ( ) ( ) (41.098) (52.340) (60.246) 1T10 4T10 1T11 0,0% -5,0% -10,0% -15,0% -20,0% -25,0% Receita de Intermediação Financeira Margem Financeira Líquida (antes da PDD) - NIM Despesa da Intermediação Financeira R$ mil 1T10 4T10 1T11 1T11 x 1T10 1T11 x 4T10 Resultado da Intermediação Financeira ,8% (5,0%) 5

6 Lucro Líquido ajustado Lucro líquido ajustado % YoY 35,1% % QoQ 7,3% T10 4T10 1T11 Lucro Líquido Contábil Lucro Líquido Ajustado 1T11 4T10 1T10 Lucro Líquido Contábil Eventos Extraordinários (998) (3.430) (-) Efeitos fiscais de Ágio (998) (998) (998) (-) Alteração de provisões - (6.282) - (+) Adiantamentos de comissões (+) Arrasto de Provisão para Prejuízo (+) Prejuízo com TVM (FIDC II) (+) Provisão de PLR das seguradoras JMalucelli Lucro Líquido Ajustado

7 Indicadores de Performance Índice de eficiência % YoY (5,2 p.p.) % QoQ (0,9 p.p.) % YoY 0,7 p.p. ROAA -ajustado % QoQ 0,2 p.p. % YoY 3,7 p.p. ROAE - ajustado % QoQ 0,8 p.p. 50,4% 46,1% 45,2% 3,5% 4,0% 4,2% 12,7% 15,6% 16,4% 1T10 4T10 1T11 1T10 4T10 1T11 1T10 4T10 1T11 7

8 Qualidade da Carteira de Crédito Evolução da Carteira de Crédito - Consolidada (R$ milhões) 1.800, , , , , , , , ,0 4,3% 4,0% 3,9% 1.000,0 3,3% 3,2% 800,0 2,7% 2,4% 2,4% 600,0 1,9% 1,9% 400,0 200,0 75,1 52,1 36,5 26,2 18,7-1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 7,0% 6,0% 5,0% 4,0% 3,0% 2,0% 1,0% 0,0% Saldo da cessão de crédito PDD/Carteira de crédito Operações de Crédito em balanço Nível H/Carteira de crédito O Paraná Banco não se utiliza de cessão de crédito como instrumento de funding. 8

9 Qualidade da Carteira de Crédito R$ 1T11 4T10 1T11 x 4T10 1T10 1T11 x 1T10 PDD* ,4% (13,8%) Carteira vencida (> 60 dias) (0,5%) (7,6%) Carteira vencida (> 90 dias) (2,0%) (9,3%) Carteira vencida (> 180 dias) ,2% (11,6%) Carteira Total* (a) ,2% ,4% Índice de cobertura da carteira (PDD / > 60 dias) 81,4% 80,6% 0,7 p.p. 87,3% -5,9 p.p. Índice de cobertura da carteira (PDD / > 90 dias) 101,6% 99,1% 2,5 p.p. 106,9% -5,4 p.p. Índice de cobertura da carteira (PDD / > 180 dias) 175,4% 185,7% -10,2 p.p. 180,0% -4,6 p.p. PDD / Carteira Total 3,2% 3,3% (0,1 p.p.) 4,3% (1,1 p.p.) Créditos Baixados a Prejuízo (b) ,4% (60,2%) Nível de perda (b/a) 0,49% 0,49% 0,0 p.p. 1,44% (0,9 p.p.) * Inclui saldo da cessão com coobrigação. 9

10 Desempenho - Consignado Crescimento da Carteira Consignado (R$ milhões) % QoQ 6,8% ,6 Evolução da originação de crédito consignado (R$ milhões) 340,4 325,1 277,9 % QoQ 8,7 % 302,1 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 Distribuição da Carteira de Crédito Consignado 4,9% 0,2% 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 Qualidade da Carteira de Crédito consignado 2,0% 1,5% Governos Estaduais Pref eituras AA - C 22,4% 44,9% INSS Entidades Federais D-G Outros H 27,6% 96,4% 10

11 Desempenho Middle Market 16,8 Crescimento da Carteira Middle Market (R$ milhões) 16,8 16,8 22,5 % YoY (1,2%) 20,3 161,0 177,0 189,4 189,6 155,4 1T10 2T10 3T10 4T10 4T11 Carteira de crédito Fiança Qualidade da Carteira de Middle Market Distribuição Setorial - Middle Market 0,8% 2,5% 0,1% AA - C D-G H 13,0% 67,5% Serviços Indústria 19,5% Comércio 96,6% 11

12 Distribuição CRÉDITO CONSIGNADO MIDDLE MARKET UNIDADES EM OPERAÇÃO UNIDADES EM OPERAÇÃO 1 UNIDADES EXCLUSIVAS LOJAS PRÓPRIAS 355 CORRESPONDENTES BANCÁRIOS ATIVOS PLATAFORMAS DE MIDDLE MARKET CURITIBA/PR SÃO PAULO/SP LONDRINA/PR FLORIANÓPOLIS/SC 12

13 Captação Fontes de Captação (R$ milhões) Distribuição dos depósitos 1.458,3 17,4% Investidores institucionais Partes relacionadas - 223,7 18,7 12,4% 13,0% 47,7% Pessoas físicas Pessoas jurídicas T10 2T10 3T10 4T10 1T11 9,5% Instituições f inanceiras FIDCs Cessão de Créditos MTN Depósitos Medium Term Notes - MTN Tranche (US$ mil) Data da operação Vencimento Coupon (a.a.) Hedge Dezembro/2009 Dezembro/2012 7,375% 100% do principal Agosto/2008 Agosto/2011 7,750% 100% do principal + juros 13

14 Estrutura de Capital Mutações do Patrimônio (R$ mil) 1T11 4T10 Saldo inicial Lucro líquido Juros sobre o capital próprio (6.175) (22.052) Ações em tesouraria - - Ajuste ao valor de mercado - TVM (313) (762) Saldo final Carteira / Patrimônio Líquido Evolução da Basiléia 1,66 1,80 1,86 1,88 1,90 36,0% 33,9% 33,2% 32,7% 32,8% 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 14

15 Governança Corporativa JCP no 1T11: R$ 6,2 milhões, equivalente a R$ 0,07 por ação e pay-out de 18,4%. 15

16 AGO de 2011 Conselho de Administração Conselho Fiscal 16

17 Qualidade da Carteira de Crédito 4T09 x 4T09 x R$ 4T09 3T09 4T08 3T09 4T08 PDD Seguros 1T ,3% ,3% Carteira (> 90 dias) ,5% ,1% Carteira (> 180 dias) ,7% ,9% Carteira Total* (a) ,8% ,1% Índice de cobertura da carteira (PDD / > 90 dias) 94,5% 93,0% 1,5 p.p. 91,7% 2,9 p.p. Índice de cobertura da carteira (PDD / > 180 dias) 150,9% 162,0% (11,1 p.p.) 169,2% (18,3 p.p.) PDD / Carteira Total 5,1% 4,6% 0,5 p.p. 3,9% 1,2 p.p. Créditos Baixados a Prejuízo (b) (33,9%) ,4% Nível de perda (b/a) 0,6% 1,0% (0,4 p.p.) 0,6% 0,0 p.p. * Inclui saldo da cessão com coobrigação. 17

18 Grupo Segurador Lucro Líquido Seguradora: R$ 11,5 milhões no 1T11 ROAE de 32,9% 66,2% x 1T10 Lucro Líquido Resseguradora: R$ 4,9 milhões no 1T11 ROAE de 19,7% 69,9% x 1T10 Participação Setor de Seguros: 48,8% do LL 1T11 Market share : JM Seguradora: 34,1% (mar/11) JM Re: 28,7% (fer/11) Índice Combinado Seguradora: 65,1% 12,5 p.p. inferior x 1T10 Prêmios retidos JM Seguradora + JM Re: R$ 38,2 milhões 13,4% x 1T10 18

19 Investimentos Taxa de investimento Formação Bruta do Capital em % do PIB 18,4 20,4 21,6 23,0 24,1 13,0 12,6 13,5 13,2 13,4 14,5 15,5 12,6 3,4 2,7 2,6 2,7 3 2,9 3,6 4, * 2011* 2012* 2013* 2014* Público Privado Fonte: IBGE e Ministério da Fazenda (valores estimados) 19

20 Copa do Mundo 2014 Situação Atual do Volume de Investimentos (R$ Milhões) Dimensão P.A.S.E. P.E.E. P.E. Total Mobilidade Urbana Aeroportos Portos Energia Elétrica Saneamento Básico Rede Hoteleira Rede Hospitalar Segurança Estádios Total Total em quantidade de projetos *Dados dinâmicos e atualizados de acordo com a evolução dos projetos. Situação atual do volume de investimentos 19,2% 3,4% 77,3% P.A.S.E. P.E.E. P.E. P.E. = Projetos Existentes P.E.E. = Projetos em Execução P.A.S.E. = Projetos a Serem Executados Fonte: ABDIB 20

21 Mercado de seguro garantia *Estimativas da CNSeg Evolução do prêmio emitido (R$ milhares) Evolução do prêmio retido (R$ milhares) CAGR ( ) 15,9% CAGR ( ) 18,0% * 2012* 2013* * 2012* 2013* Evolução do prêmio ganho (R$ milhares) Evolução dos sinistros (R$ milhares) CAGR ( ) 34,5% CAGR ( ) 33,4% * 2012* 2013* Fonte: CNSeg Confederação Nacional de Seguros * 2012* 2013* 21

22 Market Share ,0% 42,3% Evolução do market share - prêmio direto (R$ mil) ,4% 43,0% 32,6% ,4% ,1% mar/11 JMalucelli Seguradora Mercado Market share por prêmios de resseguro - categoria de ricos financeiros 17,8% 25,1% 0,2% 28,1% 28,7% IRB BRASIL RESSEGUROS S/A MUNICH RE DO BRASIL RESSEGURADORA S.A. J. MALUCELLI RESSEGURADORA S.A. MAPFRE RE DO BRASIL CIA DE RESSEGURO AUSTRAL RESSEGURADORA S.A. JMalucelli Seguradora: liderança de mercado, operação rentável, baixa sinistralidade, agilidade na análise de crédito, seletividade de clientes e atratividade para resseguradores. JMalucelli Resseguradora: Mudança de classificação de ramos na SUSEP e movimento de adequação à circular 225, responsáveis pela mudança no cenário de market share dos prêmios de resseguro de riscos financeiros. Fonte: SUSEP 22

23 Desempenho Financeiro JMalucelli Seguradora 32,9% 35,0% JMalucelli Resseguradora 50,0% ,1% 27,7% 30,0% ,0% ,0% 40,0% 35,0% ,0% ,0% ,0% ,0% ,0% 0 13,5% 14,9% ,7% ,0% 25,0% 20,0% 15,0% 10,0% 5,0% 0,0% 1T10 4T10 1T11 1T10 4T10 1T11 Lucro Líquido (R$ mil) ROAE 23

24 Índice Combinado Evolução mês a mês do índice combinado e índice combinado ampliado* * Para o mercado inclui todos os produtos de seguro. Para JMalucelli Seguradora inclui seguro garantia e DPVAT. 93,0% 81,0% 68,0% 52,0% JM Seguradora Mercado Ampliado JM Seguradora Ampliado mercado Segundo dados da SISCORP (Sistema Corporativo), a JMalucelli Seguradora tem o 2º melhor índice combinado de todo mercado de seguros brasileiro em 2010 e Fonte: SUSEP 24

25 Desempenho Operacional (Seguros) Volume de Sinistros (R$ mil) Mar-2011 Mercado JMalucelli Seguradora A JM Seguradora possui uma área específica especializada em sinistros para mediar e regular todos os avisos recebidos dos clientes. O princípio é a defesa legal das partes envolvidas e total oportunidade para discussão das controvérsias em questão. Fonte: SUSEP 25

26 Política de Investimentos Carteira da aplicações financeiras (R$ milhões) 324,2 20,1 30,6 50,7 6,9% 460,4 Rentabilidade das Aplicações Financeiras Outros = R$ 32,4 2,6% 2,8% DPGE = R$ 259,5 69,9% 34,9 CDB = R$ 32,3 Títulos Públicos Renda Fixa Renda Variável Fundo Multimercado Fundo de investimentos 18,5% Total CDI 1T11 Aplicações JM Seguros Rentabilidade: receita financeira de R$ 12,8 milhões no 1T11. 26

27 Relações com Investidores Cristiano Malucelli Diretor de RI Tel: (41) Mauricio N. G. Fanganiello Gerente de RI Tel: (41) IR Website: Marianne C. Baggio Especialista em RI Tel: (41) Este material pode incluir estimativas e declarações futuras. Essas estimativas e declarações futuras têm por embasamento, em grande parte, expectativas atuais e projeções sobre eventos futuros e tendências financeiras que afetam ou podem afetar os nossos negócios. Muitos fatores importantes podem afetar adversamente os resultados do Banco Paraná Banco tais como previstos em nossas estimativas e declarações futuras. Tais fatores incluem, entre outros, os seguintes: conjuntura econômica nacional e internacional, políticas fiscal, cambial e monetária, aumento da concorrência no setor de crédito consignado, habilidade do Banco Paraná Banco em obter funding para suas operações e alterações nas normas do Banco Central. As palavras acredita, pode, poderá, visa, estima, continua, antecipa, pretende, espera e outras palavras similares têm por objetivo identificar estimativas e projeções. As considerações sobre estimativas e declarações futuras incluem informações atinentes a resultados e projeções, estratégia, posição concorrência, ambiente do setor, oportunidades de crescimento, os efeitos de regulamentação futura e os efeitos da concorrência. Tais estimativas e projeções referem-se apenas à data em que foram expressas, sendo que não assumimos a obrigação de atualizar publicamente ou revisar quaisquer dessas estimativas em razão da ocorrência de nova informação, eventos futuros ou de quaisquer outros fatores. Em vista dos riscos e incertezas aqui descritos, as estimativas e declarações futuras constantes deste material podem não vir a se concretizar. Tendo em vista estas limitações, os acionistas e investidores não devem tomar quaisquer decisões com base nas estimativas, projeções e declarações futuras contidas neste material. 27

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