Roteiro Operacional - EXTERNO GOVERNO DE BAHIA Nº

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1 IDENTIFICAÇÃO: CONVÊNIO GOVERNO DA BAHIA Área gestora do conteúdo: CRÉDITO CONSIGNADO Data de publicação: 14/07/2014 REGISTRO DAS ALTERAÇÕES Versão Item Descrição resumida da alteração Motivo Data 001 Protocolo de Recadastramento Ajuste Operacional 13/03/ Identificação no SITE dos servidores temporários. Ajuste Operacional 27/04/ Identificação servidor afast. realização curso com onus, no holl e portal, identificação aposentado no holl e portal// Atualização das secretarias nao elegíveis Ajuste Operacional 21/05/ Servidor Readaptação Funcional - Autorizado Ajuste Operacional 11/06/ Inclusão da Situação Funcional - Afast. Aposent. Laudo / Compulsorio Inclusão da Situação Funcional - Licença Maternidade Exclusão secretarias(conder, EBDA, CAR)/ Licença médica com ônus- não atendemos. Ajuste Operacional 22/07/2015 Ajuste Operacional 27/07/2015 Ajuste Operacional 29/07/ Situcao funcional (Reforma Pol.Militar)- atendemos Ajuste Operacional 05/08/ Situacao funcional (Reserva Pol.Militar) - atendemos/ Outro Org. disp/desig c/ onus - atendemos Ajuste Operacional 10/08/ Avaliação Cargo Comissão contracheque Ajuste Operacional 10/08/ ;3;17 Inclusão da analise no site no campo "Situação"/ Identificação no site/ Inclusão de detalhamento nos processos de pagamento Ajuste Operacional 13/08/ Exclusão da licença maternidade dos NÃO autorizados Ajuste Operacional 14/08/ Alteração no publico alvo Ajuste Operacional 17/08/ ; Alteração no publico alvo (SERVIDORES NÃO AUTORIZADOS A CONTRAIR EMPRÉSTIMOS - Executivo e Sub Judice 8.Alteração no tempo minimo de emprego e renda Minima 1. Alteração na inf - Situação (site) Ativo - ferias ( Solicitação de contracheque ant para ver situação Funcional // 1 - inclusão servidores NÃO autorizados, situação SITE // 3- Exclusão da identificação do servidor Ajuste Operacional 20/08/2015 Ajuste Operacional 21/08/ ,7;8;12 Exlusão das situações funcionais- não atendemos (A disposic. outro órgão c/ ônus/// A dispos.org.municipal c/ ônus /// A dispos.poder judiciar.c/ ônus). 3;Inclusão situações funcionais - Agregado Aguardando Reserva. 7; Exclusao de banco cruzeiro do sul de compra de divida //documento obrigatorio ADF - Autorização para desconto em folha 8; OBS: Renda minima ** Poderá Submeter operações em exceções com valores inferiores, somente com o " DE ACORDO " da superintendência Comercial ** 12; Exclusao banco cruzeiro do sul em campo * Fluxo de digitação de proposta* Ajuste Operacional 03/09/2015 Ajuste Operacional 01/10/2015 1/27

2 18 7; // ADF - Autorização para desconto em folha - somente obrigatorio o envio para poá 8; OBS: Renda minima e Tempo Minimo de emprego ** Poderá Submeter operações em exceções com valores e prazos inferiores, somente com o " DE ACORDO " do superintendente Comercial ** Ajuste Operacional 02/10/ ;8 Inclusao de publico Autorizado - Civil Ativo / Não Autorizado - Empregado Publico Celetistas Inclusão de regra para calculo de margem com o uso da calculadora consignado 8; Renda minima e Tempo Minimo de emprego - A regra não se aplica para aposentados e pensionistas, portanto essas operações serão analisadas em exceção. Ajuste Operacional 08/10/2015 Ajuste Operacional 14/10/2015 2/27

3 1. PÚBLICO ALVO - SERVIDORES AUTORIZADOS A CONTRAIR EMPRÉSTIMOS Efetivos Inativos/Aposentados Pensionistas Civil Ativo Militar Ativo Celetistas admitidos até 05/10/1983: (Conforme o artigo 19º da Constituição Federal, são considerados também como servidores estáveis, todos aqueles que ingressaram no funcionalismo público, até a data de 05/10/1983, inclusive os regidos pela CLT, com exceção de professores de nível superior e ocupante de cargos de confiança ou em comissão). Servidores Efetivos terá desconto previdenciário pela FUNPREV cód 808 e BAPREV > Situação (SITE): Ativo - FERIAS** Para os servidores que estiverem com a situação "FERIAS", OBRIGATORIAMENTE solicitar o contracheque anterior, para fazer batimentos da Situação Funcional - SERVIDORES NÃO AUTORIZADOS A CONTRAIR EMPRÉSTIMOS > Tipo de Servidor (SITE) Servidores Comissionados Civil Ativo Comissionado Autônomo Analfabeto Estagiários Procuração curatela e tutela Aluno (Todos exemplo: aluno soldado, pm temporário, etc) Soldado 2ª Classe Cadete 1º ao 4º Ano Menor Aprendiz REDA ("contrato especial direito administrativo"); - Temporário Cargos políticos ou de confiança. Licença Médica - c/ ônus Licença Médica Julgado Incapaz Executivo Sub Judice Empregado Publico > Situação (SITE): Ativo - OCUP.CARGO TEMP.S/VINC.ESTADO OCUP.CARGO TEMP.S/VINC.ESTADO CONTRATO ESPEC. DIRE 3/27

4 Ativo - DE OUTRO ORG DISP DESTE C/ ÔNUS OBS: Proibido qualquer operação por procuração pública ou particular. >> IDENTIFICAÇÃO SERVIDOR NÃO AUTORIZADO PARA EMPRÉSTIMO: IMPORTANTE: PODEM EXISTIR SERVIDORES TEMPORÁRIOS QUE NÃO POSSUEM DATA FIM DO CONTRATO, AOS QUAIS NÃO ATENDEMOS, ATENÇÃO NO TIPO DE SERVIDOR CONTRATO ESP. DIREITO ADMIN (REDA) - Identificação servidor temporário / contratado no SITE: 4/27

5 2. RELAÇÃO SECRETARIAS - Todos os Órgãos da Administração Direta e Indireta (autarquias e fundações) do poder executivo Estadual, bem como, Empresas Públicas e de Sociedade de Economia Mista. EXCETO: * Agência de Fomento do Estado da Bahia - DESENBAHIA * Empresa Gráfica da Bahia - EGBA * Companhia de Processamento de Dados do Estado da Bahia - PRODEB * Companhia de Engenharia Ambiental e Recursos Hídricos da Bahia - CERB * Companhia de Desenvolvimento Urbano do Estado da Bahia - CONDER * Empresa Baiana de Desenvolvimento Agrícola S.A - EBDA * Companhia de Desenvolvimento e Ação Regional - CAR 5/27

6 3. IDENTIFICAÇÃO DO SERVIDOR >> Identificação da secretaria, categoria, matricula, cargo e situação funcional - VIA SITE. >> Atentar-se no campo "SITUAÇÃO"- SITE >> Cargo Comissionado - VIA CONTRACHEQUE, campo "Cargo Comissão/Função Gratificada". - Quando consta no campo "Situação Funcional" as descrições abaixo, são servidores autorizados a contrair empréstimos. Em Atividade Afast. Realização curso c/ ônus 6/27

7 Aposentado/ Titulo Julgado Readaptação Funcional Licença Prêmio Em Recadastramento Afast. Aposent. Laudo / Compulsorio Licença Maternidade Reforma Pol.Militar Reserva Pol.Militar Outro Org. disp/desig c/ onus Agregado Aguardando Reserva. ATENÇÃO: Para os servidores com descrição no contracheque - Campo "CARGO COMISSÃO / FUNÇÃO GRATIFICADA", a proposta deverá ser NEGADA. IMPORTANTE: Para os Servidores com Situação Funcional "Em Recadastramento" torna-se obrigatório envio do comprovante conforme abaixo: 7/27

8 - Identificação dos servidores no contracheque: 8/27

9 - Identificação dos servidores no SITE: 4. PERCENTUAL DE MARGEM ÓRGÃO: 30% de margem. Banco: 30% de margem. 5. CÁLCULO DE MARGEM - Manual Deve ser aplicado o cálculo manual, utilizando a calculadora consignado, no diretório comum Zeus\ro-roteiros operacionais consignado \ CALCULADORA CONSIGNADO >> 1ª REGRA - Calculo 70% = ((Total de Proventos * 70%) (Total de Descontos)). Obs1: Deve ser incluído no total de descontos do calculo do 70%, o seguinte: Novas Operações: acrescentar o valor da nova parcela; Refin/ Retenção/Portabilidade e Compra: acrescentar somente a diferença da atual parcela com relação a anterior, caso a parcela seja mantida pelo mesmo valor não há necessidade de considerar no cálculo; - Se o resultado do cálculo de 70% for negativo A OPERAÇÃO DEVERÁ SER NEGADA. - Caso Positivo, considerar 100% da margem disponível no SITE. 6. FORMA DE LIBERAÇÃO DE RECUSO PARA CLIENTE ( x ) Somente na conta salário demonstrada no Contra cheque ( ) Qualquer conta corrente de titularidade do servidor* Dados Bancários: Informações no contracheque. 9/27

10 7. DOCUMENTOS EXIGIDOS PARA PAGAMENTO >>> DOCUMENTAÇÃO NECESSÁRIA PARA PAGAMENTO DAS OPERAÇÕES PELO BACK OFFICE: - CONTRATOS NOVOS E REFIN (EQUIPE PRÓPRIA E CORRESPONDENTE): Cópia do RG ou CNH (com foto) ou Carteira Profissional (que contenha RG) vigente; Cópia do último contracheque / holerite; Para os casos de depósito em conta diferenciada do contracheque deve-se apresentar cópia do comprovante dos dados bancários (cheque e/ou cartão de banco ou Extrato dos últimos 30 dias)*; PORTABILIDADE > Banco Safra Proponente Termo de Portabilidade - DOM 7446 Todos os documentos informados dos contrato novos e refin. - COMPRA DE DÍVIDA ( AUTORIZADO SOMENTE PARA BANCOS LIQUIDADOS) Comprovante de Quitação (Ressarcimento) Comprovante da Divida (Boleto Bancário) Todos os documentos informados para novo/refin Obs: Pela política vigente, operações de Compra de Dívida estão autorizadas somente para Bancos Liquidados, conforme descrito na NPI de 18/06/2014. Bancos Liquidados (permitido operar segundo política definida pelo Banco): Prosper, Morada, Banco Rural, Oboé e BVA. NOTA: Para os casos do Estado do Rio Grande do Sul (RS), além dos documentos solicitados acima, devem ser também enviados: DOM 7445 (Páginas 1 e 4) assinado. Termo de Recebimento de contrato, datado e assinado pelo cliente >>> DOCUMENTAÇÃO NECESSÁRIA PARA FORMALIZAÇÃO DA OPERAÇÃO ENVIO A SAFRA POÁ: DOM CCB Todas as páginas e assinadas pelo cliente. DOM 6728 Ficha Proposta -Todas as páginas e assinadas pelo cliente. Cópia da Autorização para Liquidação de Empréstimos assinada pelo cliente ADF - Autorização para desconto em folha Comprovante de Residência do cliente (Conta consumo) ou declaração de residência Todos os documentos obrigatórios para pagamento descritos acima (*) Documentos Aceitos como Comprovantes de Residência: Contas de consumo água, luz, telefone fixo ou móvel e fixo, gás com emissão inferior a 60 dias; Extrato Bancário (com endereço do cliente) dos últimos 2 meses; Fatura de cartão de crédito no máximo dos últimos 2 meses003b Contracheque (com endereço do cliente) no máximo dos últimos 2 meses; Contrato de locação - desde que a assinatura do locador seja abonada em cartório; Declaração de Imposto de Renda do último exercício, juntamente com o protocolo de entrega ou transmissão; 10/27

11 IPTU ou ITR do Ano Corrente; Comprovação do grau de parentesco quando residência em nome de terceiro: se Pai ou Mãe, comprovação através do RG; se Cônjuge, comprovação através da Certidão de Casamento. Obs: O dossiê de documentos entregue ao Banco deve possuir, obrigatoriamente, uma via negociável e uma via não negociável. PENALIDADE: O Banco deve apresentar à Prefeitura em 05 dias úteis quando solicitado a Ficha acima, juntamente com os demais documentos, sob pena de penali dade. - SCR - SISTEMA DE INFORMAÇÕES DE CRÉDITO Em conformidade com regras internas e atendimento as exigências do Banco Central, todas as propostas, cujo Risco Total por CPF seja superior a R$ 50 mil, torna-se obrigatório autorização expressa do cliente para que o Banco possa efetuar a consulta no Sistema de Informações de Crédito SCR. Portanto, é obrigatório o preenchimento e assinatura do cliente no formulário "FICHA PROPOSTA" (Dom 6728). No caso de haver irregularidades no preenchimento do formulário, a proposta ficará pendente até regularização. PROPOSTAS APROVADAS: Deve ser encaminhado o Formulário a SAFRA POÁ, juntamente com os demais documentos. PROPOSTAS RECUSADAS: Ficarão armazenadas no sistema EPF-WEB (https://epfweb.safra.com.br) para consultas, não sendo obrigatório o envio a SAFRA POÁ. - LOCAL DE ENTREGA DOS DOCUMENTOS SAFRA POÁ Av. Brasil, 78 - Centro Poá SP CEP PRAZO DE ENTREGA DOS DOCUMENTOS CCB: 60 dias Demais documentos: 30 dias, após apontamento da pendência. - PENALIDADE EM DESCUMPRIMENTO DO PRAZO DE ENTREGA DOS DOCUMENTOS >> EQUIPE PRÓPRIA/ CORBAN: Estorno da Performance > > CORRRESPONTE: Ausência da CCB assinada - liquidação do contrato. Demais documentos - Serão abatidos da Comissão. - IDADE 8. CRITÉRIO DE CONCESSÃO DE LIMITES Vinculo Idade Mínima Idade Máxima * Ativos 18 anos 74 anos, 11 meses e 29 dias Inativos/Aposentados 18 anos 74 anos, 11 meses e 29 dias Pensionista 26 anos 74 anos, 11 meses e 29 dias * ATENÇÃO: Prazo da Operação + Idade do Cliente não deve ultrapassar a idade máxima de 74 anos, 11 meses e 29 dias. 11/27

12 - TEMPO MÍNIMO DE EMPREGO 12 Meses ** Poderá Submeter operações em exceções com prazos inferiores, somente com o " DE ACORDO " da superintendente Comercial ** ATENÇÃO - A regra não se aplica para aposentados e pensionistas, portanto essas operações serão analisadas em exceção. - RENDA MINIMA R$ 1.700,00 (Hum mil e setecentos Reais ) ** Poderá Submeter operações em exceções com valor inferior, somente com o " DE ACORDO " da superintendente Comercial ** ATENÇÃO - A regra não se aplica para aposentados e pensionistas, portanto essas operações serão analisadas em exceção. - Há LIMITAÇÃO DE CONTRATO POR TOMADOR (MATRICULA OU CPF) 02 contratos por MATRICULA, ou seja, uma para o serviço empréstimo comum e outro para empréstimo comum 2. - PRAZO MÁXIMO 96 meses - TAXA Legislação: Não há. Política Vigente: Vide tabela de Juros específica no Sistema Consignado - CADASTRATMENTO DE TAXA ( ) Não ( X ) Sim - Onde? CADASTRO DE NOVAS TAXAS EFETUADAS ATÉ O DIA 31 VALE A PARTIR DO 1º DIA DO MÊS SEGUINTE. - Fica sob responsabilidade da Mesa Price, atualizar no portal https://govbahia.consiglog.com.br as taxas de juros a serem praticadas, sempre que houver necessidae, clicando em MANUTENÇÃO -> TAXA CET - TC TARIFA DE CADASTRO Sim. Tarifa de Cadastro pode ser cobrada apenas 1 vez por CPF e diluída nas parcelas. O valor máximo encontra-se estabelecido na tabela de Tarifas do Banco. Para correntistas SAFRA não há cobrança de Tarifa de Cadastro. 9. SEGUROS PRESTAMISTA E DESEMPREGO ( ) Sim ( ) Não (x) Facultativo 10. CRITÉRIO DE APOSENTADORIA Regime Único (Servidores de cargos efetivos da União, Estados, municípios e DF) ( X ) Folha unica ( ) Folha Apartada 12/27

13 - Alteração de Matricula: Não - Migração automatica: Sim Regime ÚNICO (Estatutário); Aposentados continuam recebendo através da mesma folha de pagamento, de forma automática, inclusive não havendo alteração de matrícula. Obs: A Previdência do Estado da Bahia é gerida pela FUNPREV e BAPREV: Funprev O Fundo Financeiro da Previdência Social dos Servidores Públicos do Estado da Bahia abriga todos os servidores públicos estatutários, civis e militares, de quaisquer dos poderes do Estado, ingressos no serviço público até o dia 31 de dezembro de Baprev Criado pela Lei nº /07, o Fundo Previdenciário dos Servidores Públicos do Estado da Bahia abriga todos os servidores públicos estatutários, civis e militares, de quaisquer dos poderes do Estado, ingressos no serviço público a partir de 1º de janeiro de RÉGUA PROCESSAMENTO DA FOLHA As operações deverão ser digitadas até o dia do fechamento, conforme exemplo abaixo. As operações averbadas no site até as 23:59h do dia 03 de Março/2014 serão processadas para a folha do mês de Março / 2014 e o repasse será efetuado no dia 10 de Abril/ /03 Março/ /04/2014 I I I Corte (D-0) Processamento Repasse DATA DE CORTE Data de corte é sempre fixa, porém, se houver alteração a informação é divulgada no SITE. 12. FLUXO DE DIGITAÇÃO DE PROPOSTA Manual x Eletrônico Site Averbador Mod. Banco ELETRÔNICO, Através do Portal https://govbahia.consiglog.com.br Obs: Não é obrigatória a senha do servidor para consultar ou deferimento de margem. - NOVA OPERAÇÃO Corban/ Equipe Própria: Confere a documentação necessária informada no item Documentos Exigidos, reserva a margem disponível no portal de averbação https://govbahia.consiglog.com.br e digita a proposta no Sistema EPF-WEB, através do endereço: https://epfweb.safra.com.br. Obs.: Os dados da operação digitados no Sistema EPF devem estar rigorosamente iguais aos informados no portal de averbação. 13/27

14 Crédito: Para operações até o valor de R$ 10 mil (risco máximo cliente), a análise/decisão é automática através do Motor de Crédito. Para operações acima de R$ 10 mil, a proposta é enviada para análise/decisão manual da Mesa de Crédito. Quando a proposta é aprovada, a mesma é disponibilizada para a esteira de análise de pagamento. Mesa de Pagamento: Confere a proposta digitada no sistema Safra Consignado e também os documentos necessários anexados pelo CORBAN/EQUIPE PRÓPRIA. Após esse procedimento, deverá acessar o portal de averbação informado no inicio, conferir os dados do servidor, proposta e valor de parcela, deferir a margem, e se de acordo, deverá finalizar o pagamento efetuando a liberação do valor. - REFINANCIAMENTO Corban/ Equipe própria: Consulta o saldo de refinanciamento, confere a documentação necessária informada no item Documentos Exigidos, intenciona o refinanciamento (reservando a margem disponível no portal de averbação) https://govbahia.consiglog.com.br, digitar a proposta no Sistema EPF WEB, através do endereço https://epfweb.safra.com.br. Obs.: Os dados da operação digitados no Sistema EPF devem estar rigorosamente iguais aos informados no portal de averbação. Crédito: Para operações até o valor de R$ 10 mil (risco máximo cliente), a análise/decisão é automática através do Motor de Crédito. Para operações acima de R$ 10 mil, a proposta é enviada para análise/decisão manual da Mesa de Crédito. Quando a proposta é aprovada, a mesma é disponibilizada para a esteira de análise de pagamento. Mesa de Pagamento: Confere a proposta digitada no sistema Safra Consignado e também os documentos necessários anexados pelo CORBAN/EQUIPE PRÓPRIA. Após esse procedimento, deverá acessar o portal de averbação informado no inicio, conferir os dados do servidor, proposta e valor de parcela, deferir a margem, e se de acordo, deverá finalizar o pagamento efetuando a liberação do valor. OBS: Não é permitido enquadramento de margem negativa de refinanciamento de contratos sádios, permitido somento para contratos inadimplentes. - COMPRA DE DÍVIDA A inclusão de propostas somente estão autorizadas para bancos em processo de intervenção ou Liquidados. INFORMAÇÕES DE PGTO ATRAVES DE RESSARCIMENTO Ressarcimento (somente para Correspondente) Relação dos Bancos: Prosper, Morada, Banco Rural, Oboé e BVA. 14/27

15 O sistema EPF Web está parametrizado para que somente seja possível a entrada de operações das instituições acima, sendo que as compras de dívida deverão ser realizadas uma de cada vez, isto é, para cada dívida comprada, será necessária a digitação de uma operação. Como forma de controlar essas operações, o BackOffice Consignado (Pagamentos) procedimentos: e CORBAM seguira os seguintes Corban: De posse do Boleto do contrato a ser liquidado, confere a documentação necessária informada no item Documentos Exigidos, digita a proposta no Sistema EPF WEB, através do endereço https://epfweb.safra.com.br. Crédito: Para operações até o valor de R$ 10 mil (risco máximo cliente), a análise/decisão é automática através do Motor de Crédito. Para operações acima de R$ 10 mil, a proposta é enviada para análise/decisão manual da Mesa de Crédito. Quando a proposta é aprovada, a mesma é disponibilizada para a esteira de análise de pagamento. Mesa de Pagamento: Confere a proposta digitada no sistema Safra Consignado com o documentos anexados pelo CORBAN, bem como, se o BOLETO encontra-se vigente. Após efetiva o pagamento da operação. Deve ser observados as demais orientações abaixo: - COMPRA DE DÍVIDA - via boleto 1 - Checagem do vencimento dos boletos e do Cedente, sendo que somente os bancos em processo de intervenção ou Liquidados serão aceitos; 2 - Consulta da margem disponível no portal de consignações e somente após confirmada que a mesma está positiva ou zerada, será efetuado o pagamento do boleto; Caso esteja negativo a operação deve enquadrada. 3 - Pagamento do Boleto 4 - Inclusão na fila de consultas para averbação 5 - Pagamento do cliente após a conclusão da averbação - COMPRA DE DÍVIDA - via ressarcimento (somente para Correspondente) 1 - Checagem do comprovante de pagamento e do vencimento do mesmo. Será aceito, somente, os comprovantes de no máximo 15 dias do vencimento; 2 - Checagem do vencimento dos boletos e validação da data na linha digitável; 3 - Verificação do histórico de compras de dívidas já realizadas para o cliente, visando evitar pagamento em duplicidades (boleto/ressarcimento); 4 - Verificação da pré-reserva no portal de consignações a ser realizada pelo Corban. O valor do ressarcimento será liberado ao Corban se a operação estiver pré -reservada no portal, uma vez que a dívida já foi paga anteriormente pelo mesmo e a margem já liberada pelo banco comprado. 5 - Pagamento do cliente após a conclusão da averbação CONTROLE E PRAZO DE FINALIZAÇÃO - semanal Na validação da operação o sistema gera arquivo para o sistema GDE e PAF para pagamento automático do boleto. O comprovante do pagamento fica armazenado em arquivo digital no sistema EPF Web. 15/27

16 Havendo residual o Back Office Pagamentos de posse do comprovante de pagamento do boleto e a averbação, efetua a liberação do crédito ao cliente. Todas essas operações farão parte do controle de operações pendentes de finalização e após decorridos 60 dias da data do pagamento da dívida, serão encaminhadas para liquidação aos Corbans, seja através de boleto ou de retenção da comissão. Importante: Todas as consultas de liberação da margem atualmente são realizada de forma manual pelo BackOffice Pagamentos, o que não exime a responsabilidade dos Corbans sobre as operações, caso a margem seja liberada e tomada por outra instituição. - PORTABILIDADE Corban/ Equipe própria: Ao prospectar novos clientes, devem avaliar o perfil do cliente, conforme Política Vigente e providenciar o preenchimento e assinatura do DOM 7446 e simulação no Sistema EPF-WEB. Crédito: Para operações até o valor de R$ 10 mil (risco máximo cliente), a análise/decisão é automática através do Motor de Crédito. Para operações acima de R$ 10 mil, a proposta é enviada para análise/decisão manual da Mesa de Crédito. Quando a proposta é aprovada, a mesma é disponibilizada para a esteira de análise de pagamento. Com aprovação da operação de Portabilidade, iniciar o processo de formalização, o Corban/ Equipe própria solicita os documentos obrigatórios ao cliente. Mesa de Pagamento BACK OFFICE: Recebe e consulta as imagens dos documentos enviados através do Sistema EPF-WEB e confronta as informações das imagens com as imputadas no sistema, onde deve garantir a consistência. Havendo irregularidades, deve posicionar a Equipe Comercial (Interna e Externa) para regularização, através de pendenciamento no Sistema EPF-WEB. Não havendo irregularidades efetiva o pagamento da operação. Importante: O Back Office Consignado/Pagamentos, diariamente, deve consultar o Portal de Averbação, a fim de reservar e definir a margem para conclusão da Portabilidade, com base no relatório de portabilidades não finalizadas a ser disponibilizado no Sistema EPF. ATENÇÃO: PERMITIDO enquadramento de parcela (Margem Negativa), para o produto PORTABILIDADE + RFIN. OBSERVAÇÃO: Caso a ação final da portabilidade for refinanciamento, digitar a proposta no produto PORTABILIDADE + REFIN Para o produto portabilidade não se aplica a regra da trava de refinanciamento. A responsabilidade consultas e reservas de margem para finalização da portabilidade é do Corban. >> Manual funcionalidade de Empréstimo Todas as funcionalidades do site encontram-se disponíveis em manuais, porém, consta abaixo, as principais para operacionalização das operações: Endereço para acesso a internet Validação de Usuário. Selecionando o Órgão para acesso Consultando margem consignável do servidor 16/27

17 Reservando margem consignável do servidor Confirmando uma reserva de margem Cancelando uma reserva de margem Realizando um refinanciamento de contrato Confirmar refinanciamento de contrato Cancelar refinanciamento de contrato Obs: Havendo dúvidas, está disponível no SITE um canal de comunicação via CHAT ONLINE direto com a central de atendimento, ou pelo telefone e também via Endereço para acesso a internet Endereço na internet para acesso ao sistema: https://govbahia.consiglog.com.br Validação de Usuário. Para acessar o sistema LOGCONSIG o usuário deverá digitar seu Login e senha de uso pessoal e intransferível. - Selecionando o Órgão para acesso: - Consultando margem consignável do servidor: 17/27

18 Para consultar a margem do servidor, depois de ter selecionado um órgão especifico, deve-se inicialmente ir até a guia superior OPERACIONAL e selecionar CONSULTA DE MARGEM : Na próxima tela Fig. 4 é possível pesquisar um servidor (do órgão escolhido na página inicial) para podermos visualizar a sua margem consignável disponível. Selecione o tipo de serviço, em seguida preencha um dos campos com a informação do servidor. O tipo de pesquisa é parametrizável podendo ser preenchido apenas um campo ou os dois ao mesmo tempo. Parametrização definida pelo Órgão. Depois que os campos forem corretamente preenchidos, a tela seguinte irá mostrar a margem consignável disponível para aquele servidor e algumas outras informações. Nesse momento, o operador deve atentar para todos os campos e principalmente o campo TIPO SERVIDOR que demonstra se o servidor é ativo, inativo, pensionista, bem como, se for temporário, indicará CONTRATO ESPEC. DIRE e o campo DATA FIM DO CONTRATO estará preenchida. Os servidores temporários estão fora da política do Banco não podendo prosseguir com a operação. - Reservando margem consignável do servidor: Há 02 opções: 1º - Proceder nos mesmos passos do itens 1 a 3, e optar pela RESERVA DE MARGEM na guia superior OPERACIONAL ou; 2º - Se clicarmos em reservar margem da figura 4 acima, o sistema apresentará a tela para que a margem do servidor seja reservada para uma consignação, como será mostrado com mais detalhes na figura 5, abaixo: 18/27

19 Nos permite reservar um valor igual ou inferior à margem consignável disponível para o servidor. Junto desse valor (que será o valor das prestações) deve ser informada a quantidade de prestações do futuro contrato de consignação (a quantidade de prestações máximas é determinada pelo órgão 96 meses). Escolha o correspondente. Também nessa tela, deve-se informar a conta para depósito do valor liberado e o valor liberado em si. Em seguida, clique em CONFIRMAR para concluir a operação. A tela também apresenta a MARGEM DISPONIVEL do Servidor. Uma pequena tela irá surgir depois que a reserva for confirmada, como na Fig. 6. Essa tela informa o número do contrato (ADE). Mas, nesse momento, o que foi realizado foi apenas uma RESERVA da margem do servidor. A sua consignatária terá um determinado prazo para confirmar a margem reservada (03 dias úteis), para que ela se torne efetivamente um contrato deferido e ativo, caso contrário será cancelada automaticamente. Reserva de Margem: Pré-reserva: - Confirmando uma reserva de margem: Para acessar a parte do sistema responsável pela confirmação da reserva de margem, vá ate a guia OPERACIONAL (na página inicial do sistema, depois de selecionar um órgão) e selecione CONFIRMAR RESERVA/RENEGOCIAÇÃO : 19/27

20 - Na tela seguinte, selecione a opção RESERVA DE MARGEM (essa é a opção que deve ser escolhida para consultar reservas de margens para confirma-las). Preencha os campos necessários e pesquise: - A seguinte tela irá aparecer informações. Confira os dados da tela e clique sobre o ícone da coluna AÇÃO para seguir para a próxima página referente à confirmação dessa reserva. Mostra o último processo de confirmação da reserva de margem. Depois de confirmado, a reserva da margem se tornará um contrato de consignação deferido. 20/27

21 - Confirmada a reserva: Último processo de confirmação da reserva de margem. Depois de confirmado, a reserva da margem se tornará um contrato de consignação deferido. Neste momento, torna-se obrigatório o BO PAGAMENTO atentar para as informações e principalmente o campo TIPO SERVIDOR que demonstra se o servidor é ativo, aposentado/inativo, pensionista, bem como, se for temporário, indicará CONTRATO ESPEC. DIRE e o campo DATA FIM DO CONTRATO estará preenchida. Os servidores temporários estão fora da política do Banco não podendo prosseguir com a operação. - Cancelando uma reserva de margem: Para que uma reserva de margem seja cancelada, ela não pode ter sido CONFIRMADA.Ela tem que está na situação de AGUARDANDO CONFIRMAÇÃO DE RESERVA/RENEGOCIAÇÃO. Para acessar a página de cancelamento de reserva de margem, vá à guia superior OPERACIONAL e clique em CANCELAR RESERVA MARGEM :. 21/27

22 - Na tela seguinte, digite os dados necessários para pesquisar a reserva de margem a qual deseja cancelar: - Depois que a pesquisa for concluída com sucesso, selecione a reserva de margem que gostaria de cancelar e clique em CONFIRMAR. Depois dessa operação, a reserva de margem é excluída e a margem do servidor (no valor que foi reservado) volta a ficar liberada. 22/27

23 - Realizando um refinanciamento de contrato: Para acessar a tela de refinanciamento, (depois de ter escolhido o órgão na tela inicial), vá até a guia OPERACIONAL e clique em REFINANCIAR CONTRATO : Figura 14 - Na tela seguinte, preencha os campos para encontrar o contrato que deseja refinanciar e selecione PESQUISAR. - Na próxima tela, selecione o ícone na coluna AÇÃO o contrato para confirmar a alteração. 23/27

24 - Preencha os campos embaixo para compor o contrato refinanciado. Os campos de cima são as informações do contrato original. Depois de concluído, clique em CONFIRMAR para receber uma nova ADE referente ao contrato refinanciado. - Ao confirmar será apresentada uma pequena tela com um novo número de ADE: 24/27

25 >> Confirmar refinanciamento de contrato - Depois que fizer o que está listado no tópico anterior, em posse da nova ADE, confirmar o refinanciamento efetuado. Para isso, na tela inicial, vá até a guia OPERACIONAL e clique na opção CONFIRMAR REFINANCIAMENTO : - Digite as informações necessárias para pesquisar o contrato que gostaria de confirmar o refinanciamento: Figura 18 - Depois que realizar a pesquisa com sucesso, clique sobre o ícone da coluna AÇÃO, para acessar a página do contrato que necessita da confirmação do refinanciamento. Depois que confirmar, o contrato estará efetivamente refinanciado e deferido: - Mostra o último processo de confirmação da reserva de margem. Depois de confirmado, a reserva da margem se tornará um contrato de consignação deferido: Neste momento, torna-se obrigatório o BO PAGAMENTO atentar para as informações e principalmente o campo TIPO SERVIDOR que demonstra se o servidor é ativo, aposentado/inativo, pensionista, bem como, se for temporário, indicará 25/27

26 CONTRATO ESPEC. DIRE e o campo DATA FIM DO CONTRATO estará preenchida. Os servidores temporários estão fora da política do Banco não podendo prosseguir com a operação. >> Cancelar refinanciamento de contrato: - Depois que fizer o que está listado e em posse da nova ADE, você pode cancelar o refinanciamento que fez (portanto que ele ainda não esteja confirmado). Para isso, na tela inicial, vá até a guia OPERACIONAL e clique na opção CANCELAR REFINANCIAMENTO": 26/27

27 - Digite as informações necessárias para pesquisar o contrato que gostaria de cancelar o refinanciamento: - Efetuar o cancelamento das propostas de refinanciamento. Selecione o refinanciamento através do ícone e em seguida clique em CONFIRMAR para efetuar o cancelamento: - Cancelamento confirmado: Atenção: Os refinanciamentos só podem ser cancelados quando ainda não tiverem sido confirmados. 27/27

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