Encontro de Provedores Regionais. Recife - PE, 20/08/2013

Transcrição

1 Encontro de Provedores Regionais Recife - PE, 20/08/2013

2 Agenda 1. Informações Institucionais 2. Formas de Apoio : Direta e Indireta Projetos de Investimento Aquisição de Máquinas e Equipamentos Capital de Giro Garantias Cartão BNDES 3. BNDES nas Redes Sociais 4. Perguntas e Respostas Duração : 20min

3 Informações Institucionais

4 Quem somos? Objetivos Financiar empreendimentos que contribuam para o desenvolvimento sustentável do Brasil, com incentivo à inovação, ao desenvolvimento local e regional e à preservação do meio ambiente Acelerar o crescimento dos segmentos beneficiados Movimentar setores-chave da economia Ações do BNDES Melhorar a vida dos brasileiros e brasileiras O apoio às Micro, Pequenas e Médias empresas é um dos atuais desafios do BNDES.

5 Classificação de Porte Utilizada M Porte da Empresa Receita Operacional Bruta Anual Micro Até R$ 2,4 milhões Pequena Até R$ 16 milhões Média Até R$ 90 milhões Média-grande Até R$ 300 milhões Grande Acima de R$ 300 milhões P M E

6 Focos de Apoio Financeiro Projetos de Investimento Máquinas e Equipamento s Exportação Capital de Giro

7 Como apoiamos? Operações Diretas Operações Indiretas Contratadas diretamente com o BNDES Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES Informação e Relacionamento

8 Como apoiamos? Operações Diretas Contratadas diretamente com o BNDES Projetos a partir de R$ 10 milhões Apresentar Carta-Consulta diretamente ao BNDES Dados Empresa Dados Projeto Resposta do BNDES em até 30 dias (enquadramento) Departamento responsável pela análise Solicitação de envio do projeto completo (informações adicionais)

9 Custo da Operação Direta Custo Financeiro + Remuneração Básica do BNDES TJLP TJ-462 (TJLP + 1% a.a.) LIBOR Cesta de Moedas IPCA Margem para cobrir despesas operacionais + Taxa de Risco de Crédito = TAXA DE JUROS Margem de cobertura de inadimplência

10 Fluxo de Tramitação de Projetos : Operação Direta EMPRESA EMPRESA EMPRESA Carta Consulta Projeto Completo Enquadramento Análise do Projeto Aprovação Contratação Comitês Equipe de Análise Diretoria Equipe Jurídica Acompanhamento Área Operacional Projeto Desembolso Enquadramento Crédito Cronograma FísicoFinanceiro

11 Como apoiamos? Operações Indiretas Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES Projetos abaixo de R$ 10 milhões Informação e Relacionamento Instituição Financeira Credenciada EMPRESÁRIO BNDES Automático BNDES Finame PSI FGI Cartão BNDES

12 Custo das Operações Indiretas Custo Financeiro + Remuneração Básica do BNDES Representa o custo de captação dos recursos utilizados pelo BNDES Remunera a atividade operacional do BNDES + X Taxa de Intermediação Financeira + Remuneração do Agente Financeiro = Taxa de Juros Cobre o risco das MPMEs isentas operações com agentes financeiros Remunera a atividade operacional do agente financeiro

13 Operações com MPMEs Número de Operações Crescimento de 445%

14 Operações com MPMEs Desembolsos (em bilhões) Crescimento de 129%

15 Apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas

16 Como solicitar o financiamento? Micro, Pequena e Média Empresa Agente Financeiro 1º Passo 2º Passo Dirigir-se à instituição financeira credenciada de sua preferência Apresentação da documentação necessária; Análise da possibilidade de concessão do crédito; Negociação das garantias; Aprovação da operação. 3º Passo Homologação da operação; Liberação dos recursos.

17 Requisitos Mínimos BNDES Estar em dia com as obrigações fiscais e previdenciárias. Cumprir a Legislação Ambiental. Não estar em regime de recuperação de crédito. Agente Financeiro Apresentar cadastro satisfatório. Comprovar capacidade de pagamento. Apresentar garantias (normas Banco Central). O BNDES não exige tempo mínimo de operação!

18 Projetos de Investimento

19 Projetos de Investimento BNDES Automático O que pode ser financiado? Obras civis, montagem e instalações Estudos e projetos de engenharia associados ao investimento Móveis e utensílios Despesas pré-operacionais Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação Máquinas e equipamentos nacionais Novos Usados - Microempresa Capital de Giro Micro até 70% Pequena e média até 40%

20 Projetos de Investimento BNDES Automático Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; 1 - Qual é a participação Pode ser utilizado Fundo máxima do obndes? Garantidor para Investimentos (BNDES FGI). Aquisições de terrenos e imóveis; Compra de empresas; Aquisição 3 - Qualdeésoftware o prazoproduzido total? no exterior. O2 financiamento até 90% - Quais sãopode as chegar garantias do valor do investimento. exigidas? Os prazos de carência e amortização 4 O que pode ser são definidos pelo não agente financeiro. financiado? Prazo total: até 240 meses.

21 Máquinas e Equipamentos

22 Máquinas e Equipamentos BNDES Finame O que pode ser financiado? Máquinas e equipamentos novos, de fabricação nacional e listados no CFI (Credenciamento de Fabricantes Informatizado BNDES). FIBRA ÓTICA: em estudo seu cadastrado no FINAME. Capital de giro associado ao investimento fixo. Microempresa até 50% Pequena e Média até 30%

23 Fibra Ótica : Programa Telecomunicações O Banco apóia os investimentos de implantação e expansão das redes, visando à melhoria da qualidade desses serviços e à introdução de novas tecnologias, através de financiamento direto, indireto e misto. O que pode ser financiado? São financiados investimentos em obras, instalações, sistemas de informação, serviços e equipamentos. Projetos acima de R$ 10 milhões (por projeto): OPERAÇÃO DIRETA/BNDES Projetos abaixo de R$ 10 milhões acessar via BNDES Automático/Ag Financeiro

24 Fibra Ótica : Programa Telecomunicações Apoio direto Taxa de juros Custo Financeiro + Remuneração Básica do BNDES + taxa de Risco de Crédito Remuneração Básica do BNDES: 1,8% a.a. Taxa de Risco de Crédito: até 4,18% a.a., conforme o risco de crédito do cliente. Taxa de Intermediação Financeira: 0,5% a.a. somente para grandes empresas; MPMEs estão isentas da taxa. Participação máxima do BNDES 50% dos itens financiáveis

25 Máquinas e Equipamentos BNDES Finame A garantia mínima é o próprio equipamento financiado; 1 - Qual é o prazo do O agente poderá exigir garantias financiamento? adicionais; Os prazos de carência e amortização 2 - são Quais são as garantias definidos pelo agente; Prazoexigidas? total: até 120 meses. Pode ser utilizado o BNDES FGI. Máquinas e equipamentos que NÃO 3 - Qual é a(credenciamento participação de estejam no CFI Fabricantes Informatizado BNDES); máxima do BNDES? Máquinas e equipamentos usados. O que não podedoser Pode4chegar a 90% do valor investimento;financiado?

26 BNDES PSI BNDES PSI Oferece condições especiais para o financiamento à produção e à aquisição de máquinas e equipamentos O que pode ser financiado? Aquisição de máquinas e equipamentos de fabricação nacional e listados no Credenciamento de Fabricantes Informatizado, disponível no Portal BNDES; Capital de giro associado à aquisição de máquinas e equipamentos; Aquisição de ônibus, caminhões, chassis, caminhões-trator, carretas, cavalos-mecânicos, reboques, semirreboques, tanques e afins novos, de fabricação nacional e constantes no CFI.

27 Capital de Giro

28 Capital de Giro BNDES Progeren O que pode ser financiado? Capital de giro isolado Quem pode solicitar? Porte Micro e pequena Setor Indústria de transformação; Indústria extrativa de petróleo e gás natural; Extração de minerais metálicos, exceto metais preciosos e radioativos; e Atividades de apoio à extração de minerais. MPME s que não se Indústria enquadrem nas classificações anteriores, mas que de transformação Média estejam localizadas em municípios abrangidos pelo Fundo Indústria de bens de capital; Fabricação de produtos têxteis; Constitucional do Norte (FNO) Fundo Constitucional do Nordeste Confecção de artigos ou do vestuário e acessórios; Preparação de couros, seus artefatos fabricados, artigos para calçados; (FNE). Fabricação de artefatos de madeira, palha, cortiça, vime e material trançado Fabricação de móveis (exceto C3104-7); Média-Grande e Fabricação de peças e acessórios para veículos automotores; Fabricação de equipamentos de informática e periféricos; Grande Fabricação de material eletrônico e de comunicações; Fabricação de brinquedos e jogos recreativos; e Fabricação de instr. e materiais para uso médico, odontológico e artigos ópticos; Produção de artefatos estampados de metal Fabricação de embalagens metálicas Fabricação de cabines, carrocerias e reboques para caminhões

29 Capital de Giro BNDES Progeren Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; 1 - Qual o limite do Pode ser utilizado o Fundo financiamento? Garantidor para Investimentos (BNDES FGI). Até 20% da Receita Operacional Bruta empresa; 2 -(ROB) Quaisdasão as garantias 3 - Qual o prazo Empresas que não sejamdo dos segmentos contemplados; financiamento? - Quem nãoincluído pode solicitar o 4 Até 36 meses, o prazo de financiamento? carência de até 12 meses. Limitado a exigidas? R$ 20 milhões por cliente a cada 12 meses.

30 Condições - MPME BNDES Automático BNDES Revitaliza BNDES Finame BNDES PSI TJLP 5% a.a. BNDES Progeren Custo Financeiro TJLP 5% a.a. Remuneração BNDES 0,9% a.a. Remuneração Agente Financeiro* Negociada 3,1% a.a. Negociada 3,2% a.a. Negociada 3% a.a. Taxa Final +/0,72% a.m. +/- 0,64% a.m. +/0,73% a.m. 0,29% a.m. 0,68%a 0,72% a.m. Prazo Negociado Até 96 meses Até 120 meses Até 120 meses Até 36 meses Carência Negociado De 1 a 36 meses De 3 a 24 meses De 3 a 24 meses Até 12 meses 8 % a.a. 0,9% a.a. TJLP 5% a.a. 3,5% a.a. 0,5% ou 1% a.a. *Fonte: AOI/DESCO média 2

31 Garantias

32 Garantias BNDES FGI Fundo Garantidor para Investimentos Micro, Pequena e Média Empresa FGI Condições de Contratação Agente Financeiro Exigência de Garantias Atua como complementador de garantia para o aumento do acesso de MPMEs ao crédito.

33 Garantias BNDES FGI Fundo Garantidor para Investimentos Condições de Contratação Limite por Beneficiário: R$ 10 milhões Cobertura máxima: 80 % do financiamento Contragarantias Exigidas Valor Garantido Contragarantias Mínimas* Até R$ 1 milhão Garantias Fidejussórias (ex: fiança) Acima de R$ 1 milhão Garantias Fidejussórias + Garantias Reais *Podem existir

34 Agentes Financeiros Parceiros Agentes Financeiros Cotistas habilitados em operação Agentes Financeiros cotistas habilitados 34

35 Cartão BNDES

36 Cartão BNDES Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma ágil e simplificada os investimentos das MPMEs. Vantagens Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor; Prestações fixas em até 48 meses; Taxa de juros atrativa: 0,86% a.m. (Ago/13); Crédito rotativo, pré-aprovado; Uso automático.

37 Cartão BNDES Ambiente de Negócios 600 mil Compradores MPMEs R$ 32,8 bilhões de crédito pré-aprovado 50 mil Fornecedores credenciados Parceiros 218 mil produtos

38 Cartão BNDES - Vantagens Compradores Empresas de qualquer porte Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor Fornecedores Empresas com faturamento de até R$ mil potenciais clientes com R$ 32,8 bilhões de crédito pré-aprovado milhões Fabricantes ou Prestações fixas em até 48 meses distribuidores de bens Financiamento automático Ser correntista em um para o cliente dos bancos emissores aprovados previamente Taxa de juros atrativa: 0,86% a.m. (Ago/13) Sem risco de crédito Acesso a cerca de 50 mil Prestadores de serviços Fornecedores Credenciados Fabricantes podem indicar FGTS, RAIS, tributos distribuidores pelo BNDES autorizados pelo BNDES Crédito rotativo e pré-aprovado; uso automático Estar em dia com o INSS, federais e legislação Exposição do catálogo de ambiental produtos gratuita

39 Cartão BNDES O que pode ser financiado? Mais de 218 mil itens, incluindo: Máquinas, equipamentos, computadores, móveis, motocicletas, veículos comerciais e softwares Peças e componentes de máquinas, equipamentos, informática e automação Materiais para construção civil Inovação Serviços tecnológicos Insumos industriais (têxtil, coureiro-calçadista, moveleiro, resinas, laminados metálicos ou plásticos) Qualificação profissional para o turismo

40 Cartão BNDES O que pode ser financiado? Mais de 218 mil itens, incluindo:

41 Como solicitar o Cartão BNDES? ELO Solicite seu Cartão BNDES

42 Como solicitar seu credenciamento? Seja um Fornecedor Credenciado

43 Obrigado!